銀行科技部門履職報告精選(九篇)

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第1篇：銀行科技部門履職報告范文

關(guān)鍵詞：內(nèi)部審計；央行治理；地位作用

一、問題的提出

中央銀行治理是指所有者對經(jīng)營者的一種監(jiān)督與制衡機制，即通過一種制度安排來合理配置所有者與經(jīng)營者之間的權(quán)利與責任關(guān)系。而中央銀行內(nèi)部審計則是指審計部門和審計人員，依據(jù)國家法律、法規(guī)及規(guī)章制度，以加強內(nèi)部控制、防范風險、管理和處置的管理活動進行檢查監(jiān)督的一種行為。中央銀行治理與內(nèi)部審計二者相輔相成，相互促進。完善的中央銀行治理應(yīng)保持良好的內(nèi)部控制制度、不斷檢查內(nèi)部控制的有效性、保持強有力的內(nèi)部審計。中央銀行治理實行的內(nèi)部審計制度，其目標就是為了在加強管理、提高效益、建立良好的秩序方面發(fā)揮作用。內(nèi)部審計對于促進基層央行有效履職發(fā)揮了其他監(jiān)督方式不可替代的作用，在基層央行治理結(jié)構(gòu)中有著重要和特殊的地位，是基層央行治理結(jié)構(gòu)不可分割的一部分。隨著中央銀行履行職能要求的不斷提高，對于充分發(fā)揮內(nèi)部審計在基層央行治理結(jié)構(gòu)中的職能作用，促進基層央行有效履職提出了更高的要求，因此，正確認識基層央行內(nèi)部審計發(fā)展現(xiàn)狀，全面分析內(nèi)部審計存在的主要問題，積極研究充分發(fā)揮內(nèi)部審計職能作用的相關(guān)措施顯得尤為必要。遵循上述思路，本文從分析基層央行內(nèi)部審計發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā)，在剖析內(nèi)部審計在基層央行治理結(jié)構(gòu)中面臨的問題的基礎(chǔ)上，依據(jù)國際審計準則，結(jié)合實際，提出了進一步發(fā)揮基層央行內(nèi)部審計作用的對策與建議。

二、基層央行內(nèi)部審計發(fā)展現(xiàn)狀

自人民銀行成立以來，基層央行內(nèi)部審計在體制、機制和作用等方面發(fā)生了較大的變化。近年來，基層央行內(nèi)部審計職能定位得到明晰，規(guī)章制度逐步健全，職能作用日益明顯，已成為基層央行治理結(jié)構(gòu)中的重要組成部分。

1.設(shè)立了獨立的機構(gòu)，職能定位明確清晰。1998年，以內(nèi)部審計部門的設(shè)立為標志，人民銀行內(nèi)部監(jiān)督體制發(fā)生了重大變化，形成了行政監(jiān)察、黨紀監(jiān)督和內(nèi)部審計監(jiān)督齊抓共管的工作格局。人民銀行內(nèi)部審計直接接受行長的領(lǐng)導，對其負責并報告工作，不受其他部門和個人干預(yù)，具有獨立性、客觀性和公正性。2005年總行項俊波副行長在人民銀行內(nèi)部審計工作會議上強調(diào)：“內(nèi)部審計工作具有三個突出特點：職責范圍比較全面、系統(tǒng)性比較強、具有履行職責所必須的獨立性。”近年來的實踐表明，較高的獨立性和明確的職能定位對于內(nèi)部審計部門依法開展內(nèi)部審計起到了至關(guān)重要的作用，內(nèi)部審計已成為基層央行實行自我約束、促進有效履職的重要手段。

2.建立了健全的制度，內(nèi)部審計發(fā)展規(guī)范。隨著內(nèi)部審計業(yè)務(wù)的不斷深化，內(nèi)部審計制度也在逐年完善和健全，基層央行以總行制定的《中國人民銀行內(nèi)部審計工作制度》、《中國人民銀行內(nèi)部審計操作程序》、《中國人民銀行領(lǐng)導干部離任審計制度》、《中國人民銀行分支機構(gòu)內(nèi)部控制指引》等制度辦法為依據(jù)，結(jié)合實際建立了一系列的實施細則及辦法等，逐步形成了一套較為完整的內(nèi)部審計工作制度體系，為內(nèi)部審計部門履行監(jiān)督和服務(wù)職責奠定了必要的制度基礎(chǔ)，有效促進了內(nèi)部審計的規(guī)范、有序開展。

3.實施了全面的審計，職能作用發(fā)揮較好。基層央行內(nèi)部審計的廣度和深度得到了不斷拓展，工作思路從最初的“由易到難，逐步提高”到目前的“一個確立、二個探索、三個深化、四個改進”，審計項目從財務(wù)、資金的合規(guī)審計，到風險導向?qū)徲?、履職績效審計，審計重點從查錯糾弊向風險防范、工作績效轉(zhuǎn)變，較好發(fā)揮了內(nèi)部審計的職能作用。

三、內(nèi)部審計在基層央行治理結(jié)構(gòu)中面臨的問題

內(nèi)部審計是經(jīng)營管理的重要組成部分，在基層央行治理中發(fā)揮了重要的監(jiān)督、評價和增值服務(wù)作用，但相對于國際準則來說，基層央行內(nèi)部審計在職能定位、客觀性、審計手段和方式等方面尚存在一定差距。

1.職能定位有待提高。國際內(nèi)部審計師協(xié)會（IIA）將內(nèi)部審計的職能界定為確認服務(wù)和咨詢服務(wù)，咨詢服務(wù)獨立于確認服務(wù)之外，咨詢服務(wù)與確認服務(wù)并行。我國的內(nèi)部審計制度是根據(jù)市場經(jīng)濟體制改革需要，為強化審計監(jiān)督體系，建立和健全企事業(yè)單位自我約束機制，用行政手段自上而下建立的。目前，基層央行內(nèi)部審計的主要職能也仍然是監(jiān)督職能，內(nèi)部審計部門和人員更多注重查錯補漏的合規(guī)性審計，很少融入被審計部門的經(jīng)營管理中，以積極的方式提出問題、分析問題和解決問題，發(fā)揮咨詢職能。

2.理念策略滯后被動。近年來，一些基層央行盡管探索推行了風險導向?qū)徲?、績效審計、?nèi)部控制審計等新的內(nèi)部審計模式和方法，但仍然按照合規(guī)性審計的方式實施，缺乏與被審計單位必要的溝通交流，只注重展示所發(fā)現(xiàn)的問題，而不重視提出務(wù)實的建設(shè)性意見，出現(xiàn)了被審計單位“怕審計、煩審計、躲審計”的現(xiàn)象，影響內(nèi)部審計工作的有效開展。

3.手段方式相對落后。目前，會計、國庫、外匯管理、金融市場等重要業(yè)務(wù)實現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化的計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，而內(nèi)審工作仍停留在傳統(tǒng)手工查帳的基礎(chǔ)上，計算機技術(shù)的應(yīng)用大多表現(xiàn)為利用電腦編制審計文檔和統(tǒng)計數(shù)據(jù)等，較少利用輔助審計軟件開展審計工作，審計手段和技術(shù)明顯滯后于相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展，在一定程度上影響了內(nèi)部審計工作的效率和質(zhì)量。

4.客觀性有待增強。目前，受同事人情、自身利益及領(lǐng)導壓力等因素影響，基層央行內(nèi)部審計客觀性削弱，審計項目及報告質(zhì)量不高。有的審計人員抹不開情面，放棄原本正確的意見和結(jié)論，使審計發(fā)現(xiàn)的部分敏感性問題得不到客觀揭示或報告。有的審計人員為了職務(wù)升遷，想爭取好的人緣，對審計發(fā)現(xiàn)的一些較敏感問題存有猶豫，最終可能根據(jù)部門或個人利益取向作出取舍。有的審計人員為了本單位利益或迎合有關(guān)領(lǐng)導，不如實上報重大問題。

5.隊伍素質(zhì)有待提升。目前，基層央行內(nèi)部審計人員知識結(jié)構(gòu)單一、創(chuàng)新意識不夠、特別缺乏外匯、計算機等多學科知識的復(fù)合型人才，致使內(nèi)部審計人員整體素質(zhì)不高，影響了內(nèi)部審計職能作用的充分發(fā)揮。如在相關(guān)部門修訂有關(guān)規(guī)章制度征求意見時，內(nèi)部審計部門往往因缺乏相關(guān)業(yè)務(wù)或管理領(lǐng)域方面的專業(yè)人才而無法有效發(fā)揮咨詢服務(wù)作用；對于科技部門一些應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)，內(nèi)部審計部門也往往因缺乏專業(yè)人才而無法及時介入開發(fā)過程提供咨詢服務(wù)等。

四、充分發(fā)揮內(nèi)部審計在基層央行治理結(jié)構(gòu)中的作用

國家審計署審計長劉家義指出：現(xiàn)代內(nèi)部審計從本質(zhì)上講是部門單位、企事業(yè)組織的“免疫系統(tǒng)”，根本目的是提供組織自身的“免疫力”，保證其安全健康，促進其可持續(xù)發(fā)展。針對上述問題，基層央行內(nèi)部審計要借鑒國內(nèi)先進做法，堅持“圍繞中心、服務(wù)大局”的原則，積極推進內(nèi)審轉(zhuǎn)型與發(fā)展，充分發(fā)揮內(nèi)部審計在治理結(jié)構(gòu)中的作用。

1.重新明晰職能定位，有效發(fā)揮職能作用?；鶎友胄袃?nèi)部審計的根本目的是樹立風險防范意識、促進內(nèi)部控制制度的建設(shè)，有效防范資金風險，更好地發(fā)揮基層央行職能作用。風險防范是基層央行內(nèi)部審計的重中之重，內(nèi)部審計應(yīng)當圍繞風險防范這個重點，逐步從合規(guī)性檢查向風險性、有效性評價轉(zhuǎn)變，要分析評價現(xiàn)行管理和控制手段能否保證目標的實現(xiàn)，查找控制盲點和缺陷；要實行內(nèi)部審計關(guān)口前移，逐步從事后監(jiān)督向事中控制和事前防范過渡，由對結(jié)果的監(jiān)督轉(zhuǎn)向?qū)^程的監(jiān)督，變事后檢查為事前預(yù)防，促進內(nèi)部審計成果向管理成果轉(zhuǎn)化，幫助改善內(nèi)控和風險管理，從制度上、機制上解決存在的問題，促進基層央行依法、有效履行職能。

2.建立科學的組織體系，增強獨立性和客觀性。建立科學的組織體系，保持內(nèi)部審計的獨立性和客觀性，是增強內(nèi)部審計效果的重要前提。要建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計組織體系。可在基層央行試行內(nèi)部審計派駐制，派出機構(gòu)實行逐級派駐、下派一級，下級對上級負責；建立嚴格的內(nèi)部審計內(nèi)控機制。要求審計人員不參與相關(guān)業(yè)務(wù)的直接控制、內(nèi)部控制程序和制度體系的設(shè)計，不參與業(yè)務(wù)工作或承擔運營職責。如果內(nèi)部審計人員被要求參與運營或者業(yè)務(wù)運行控制活動等可能影響內(nèi)部審計客觀性的工作，對以上業(yè)務(wù)進行審計時，相應(yīng)審計人員應(yīng)該回避。

3.加強審計隊伍建設(shè)，提高人員綜合素質(zhì)。內(nèi)部審計是一項綜合性的工作，要求內(nèi)部審計人員不僅要熟悉相關(guān)法律法規(guī)和政策，了解基層央行的業(yè)務(wù)及其工作制度、操作規(guī)程，而且要掌握計算機操作和運用等相關(guān)業(yè)務(wù)技能。因此，加強業(yè)務(wù)培訓，培養(yǎng)復(fù)合型內(nèi)部審計人才是當前的一項緊迫任務(wù)。培訓內(nèi)容上，要加強內(nèi)部審計準則與實務(wù)知識的培訓；培訓形式上，可采取以查代訓、專項培訓及遠程教育等方式。通過培訓，促使內(nèi)部審計人員更新知識，提高發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，培養(yǎng)一支精干高效、各有專長的內(nèi)部審計人員隊伍。

4.創(chuàng)新審計手段方法，提高審計工作效率。落后的審計檢查手段不僅限制了內(nèi)部審計工作質(zhì)量的提高，而且導致了內(nèi)部審計效率低、風險大等問題。要創(chuàng)新審計手段和方法，改變過去單純查賬的做法，綜合運用看、問、座談、調(diào)查、函證、分析、推理、判斷等多種審計手段和方法；要加強溝通協(xié)調(diào)，打消被審計對象的對立心理，使其積極配合審計工作；要充分利用計算機輔助審計系統(tǒng)，發(fā)揮科學技術(shù)在審計工作中的作用，提高現(xiàn)場審計效率。

5.加強審計活動管理，提升審計工作質(zhì)量。改變自上而下直接安排審計項目的做法，把內(nèi)部審計主動權(quán)交給基層央行黨委（黨組）和行長，使內(nèi)部審計真正成為本行領(lǐng)導實施管理的重要措施和有效手段，基層央行要根據(jù)本行內(nèi)控管理需要和審計資源配備情況，對有必要審計的領(lǐng)域或部門開展審計，及時發(fā)現(xiàn)和防范各種風險隱患或問題。同時，內(nèi)部審計部門應(yīng)重視審計計劃的制定工作，運用風險評估與分析方法，確定各項管理和業(yè)務(wù)工作的風險程度，按風險高低制定特定審計周期內(nèi)的審計計劃，明確對高風險領(lǐng)域的審計頻率，既要保證對主要風險的有效管理和控制，又要避免出現(xiàn)審計項目安排過多，內(nèi)部審計人員疲于應(yīng)付而降低審計項目質(zhì)量的現(xiàn)象，確保有限的審計資源得到恰當?shù)膽?yīng)用。

參考文獻：

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[5]王道成：適應(yīng)新形勢 樹立新理念 積極推進內(nèi)部審計轉(zhuǎn)型與發(fā)展.會議講話稿（2008.4）.

第2篇：銀行科技部門履職報告范文

一、概述版權(quán)所有

任職期內(nèi)，本人能忠于職守，嚴于律已，作風廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執(zhí)行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級行的有關(guān)號召，在支行黨委的授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項工作。任職期內(nèi)，無發(fā)生一起案件事故，實現(xiàn)“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健，業(yè)務(wù)運行機制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發(fā)展趨勢。

二、履職及廉潔從業(yè)情況

1、主要業(yè)務(wù)指標情況

2006年底，營業(yè)室一般性存款為90，408萬元，其中儲蓄存款47，488萬元，企業(yè)存款42，920萬元，2006年底一般性存款達87，369萬元，一般性存款下降了3，039萬元，其中儲蓄存款新增3，659萬元，企業(yè)存款下降了6，698萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入100.29萬元，基金認購、申購536萬元，柜臺保險45.3萬元，貸記卡開卡286張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因dcc上線后系統(tǒng)不支持原有的個人支票業(yè)務(wù)，而轉(zhuǎn)向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近2006萬元下降到700多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續(xù)到期、新轉(zhuǎn)入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款。而12月下旬，一大客戶因用款轉(zhuǎn)走存款4100多萬元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前11個月累計增長額的52％。

2、業(yè)務(wù)拓展主要工作情況

在任職期內(nèi)，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結(jié)同事，以規(guī)章制度規(guī)范人，以獎金制度來激勵人，部門業(yè)務(wù)狀況穩(wěn)定，員工團結(jié)協(xié)作。在業(yè)務(wù)拓展方面：1、為了讓更多的客戶認識、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶外產(chǎn)品宣傳和營銷活動。如利用周日或放學時間人流量較大的時段分別在小學、廣場、舉行戶外宣傳活動，營銷我行重點產(chǎn)品，并充分利用大廳的vcd設(shè)備，每天在營業(yè)時間不停播放熱賣中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟，對樹立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)擴展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務(wù)作為服務(wù)宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量，時時以客為先，不斷改進服務(wù)方式，務(wù)求取得以舊帶新的效應(yīng)。通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優(yōu)質(zhì)客戶。如我科的一名vip客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來800多萬元的個人存款和1000多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數(shù)額就如數(shù)轉(zhuǎn)到工行，經(jīng)我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了400多萬元。2006年共新增vip客戶133人，其中總行級vip客戶3人，省行級34人，支行級96人，新增客戶存款余額達2，400多萬元。3、積極跟進統(tǒng)發(fā)工資續(xù)簽相關(guān)工作。為在同行爭奪的情況下順利續(xù)簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發(fā)展中間業(yè)務(wù)。深入到附近的小區(qū)、等市場，宣傳業(yè)務(wù)，尋找商機，營銷中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

3、網(wǎng)點管理方面

（1）、強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，提高柜臺服務(wù)質(zhì)量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行柜面服務(wù)管理辦法》和《銀行柜面服務(wù)標準》，組織全體員工觀看“三個代表”在我行先進事跡報告會后，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)內(nèi)涵有更進一步的理解，強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，并將服務(wù)理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺服務(wù)標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務(wù)技巧，柜臺服務(wù)水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業(yè)、服務(wù)周到受到多數(shù)客戶的贊揚。

（2）、加強團隊建設(shè)，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,年初，重新制定營業(yè)室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內(nèi)容細化、量化，徹底打破部門內(nèi)部吃大鍋飯現(xiàn)象，收到較明顯的效果，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高。在執(zhí)行過程中，我發(fā)現(xiàn)仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢?nèi)w員工意見書，進行二次修改。修改后，為體現(xiàn)考核的科學性，按工作崗位不同設(shè)置不同的考核指標，為每位員工設(shè)立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業(yè)績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務(wù)工作的同時，向目標客戶營銷產(chǎn)品、發(fā)展vip客戶，從傳統(tǒng)操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復(fù)合型柜員轉(zhuǎn)變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動。

（3）、及時、合理地調(diào)整服務(wù)窗口和設(shè)備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務(wù)，營業(yè)室在業(yè)務(wù)柜臺中增加了二個vip貴賓服務(wù)窗口，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業(yè)室開放式基金銷售系統(tǒng)的安排，使每一個營業(yè)窗口都安裝了系統(tǒng)，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自dcc系統(tǒng)上線后，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區(qū)服務(wù)，在原有的基礎(chǔ)上，辟出貴客客戶服務(wù)區(qū)，專門為vip客戶和個人理財客戶服務(wù)，不受理一般客戶業(yè)務(wù)，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的vip客戶，為我行帶來更大的效益。

（4）、與風險經(jīng)理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓，每周保證有2－3小時的學習時間。為提高培訓效果，我科在傳統(tǒng)宣讀形式的基礎(chǔ)上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經(jīng)驗、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式，取得良好的效果。6月份開始，在保證對外營業(yè)的同時，安排員工脫產(chǎn)參加dcc培訓工作。

4、廉潔從業(yè)情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應(yīng)并貫徹執(zhí)行上級行的有關(guān)方針、政策，認真學習十六屆五中全會精神，緊跟時代步伐，不斷轉(zhuǎn)變觀念，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。

作為部門負責人，對部門的業(yè)版權(quán)所有務(wù)發(fā)展及安全運行負主要領(lǐng)導責任，我能團結(jié)所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態(tài)度，以事實為依據(jù)，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學習，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平，因為二十一世紀，比的不是學歷、也不是財力，比的是學習力。

三、工作中存在的問題及今后工作設(shè)想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎(chǔ)工作管理工作仍有待加強，如會計核算差錯居高不下，vip客戶識別率較低，業(yè)務(wù)拓展能力有限等，這都是我們明年重點的工作內(nèi)容。作為部門負責人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創(chuàng)新能力不足，未能帶領(lǐng)團隊打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗，考慮、處理某些問題時不夠周到。