金融工程的基本理論精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的金融工程的基本理論主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：金融工程的基本理論范文

兩者各有千秋：

金融學(xué)專業(yè)要求學(xué)生系統(tǒng)掌握金融學(xué)基本理論，具有處理銀行、證券、投資等方面業(yè)務(wù)的基本能力；熟悉國家有關(guān)金融的方針政策和法規(guī)，了解本學(xué)科的理論前沿和發(fā)展動態(tài)。主要課程包括國際金融管理、貨幣銀行學(xué)、金融市場學(xué)、中央銀行學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)、投資銀行業(yè)務(wù)、國際貿(mào)易學(xué)、證券投資分析、公司財務(wù)分析、國際結(jié)算、金融英語等。畢業(yè)學(xué)生能夠勝任銀行、證券、投資等金融領(lǐng)域的管理工作以及相關(guān)的教學(xué)科研工作。

金融工程是以數(shù)學(xué)工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學(xué)科，研發(fā)新的掙錢工具的如股票、期貨，比較偏理。金融工程跟傳統(tǒng)意義上的金融學(xué)還是有很大差別。金融工程更大意義上是金融創(chuàng)新的產(chǎn)物，它綜合了現(xiàn)代金融理論、信息技術(shù)、工程技術(shù)，采用尖端的數(shù)理分析技術(shù)、電腦電迅技術(shù)、自動化和系統(tǒng)工程乃至運籌學(xué)、仿真技術(shù)、人工神經(jīng)元網(wǎng)絡(luò)等前沿技術(shù)。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

第2篇：金融工程的基本理論范文

數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)培養(yǎng)要求

本專業(yè)學(xué)生主要學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)和應(yīng)用數(shù)學(xué)的基本理論、基本方法并接受數(shù)學(xué)建模、計算機(jī)和數(shù)學(xué)軟件方面的基本訓(xùn)練，在數(shù)學(xué)理論和應(yīng)用兩方面都受到良好的教育，具有較高的科學(xué)素養(yǎng)和較強(qiáng)的創(chuàng)新意識，具備科學(xué)研究、教學(xué)、解決實際問題及軟件開發(fā)等方面的基本能力和較強(qiáng)的更新知識的能力。

本專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)獲得以下幾方面的知識和能力：

①具有扎實的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，受到比較嚴(yán)格的數(shù)學(xué)思維訓(xùn)練，初步掌握數(shù)學(xué)科學(xué)的思想方法;

②具有應(yīng)用數(shù)學(xué)知識建立數(shù)學(xué)模型去解決實際問題的初步能力和進(jìn)行數(shù)學(xué)教學(xué)的能力;

③了解數(shù)學(xué)科學(xué)發(fā)展的歷史概況以及當(dāng)代數(shù)學(xué)的某些新發(fā)展和應(yīng)用前景;

④能熟練使用計算機(jī)(包括常用語言、工具軟件以及一些數(shù)學(xué)軟件)，具有編寫簡單程序的能力;

⑤具有較強(qiáng)的語言表達(dá)能力，掌握資料查詢、文獻(xiàn)檢索以及運用現(xiàn)代信息技術(shù)獲取相關(guān)信息的基本方法，具有一定的科學(xué)研究能力;

⑥ 師范類畢業(yè)生還應(yīng)具有良好的教師職業(yè)素養(yǎng)，了解教育法規(guī)，掌握并能初步運用教育學(xué)，心理學(xué)以及數(shù)學(xué)教育學(xué)的基本理論，具有一定的組織管理能力。

數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)就業(yè)前景

應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)屬于基礎(chǔ)專業(yè)，是其他相關(guān)專業(yè)的“母專業(yè)”。無論是進(jìn)行科研數(shù)據(jù)分析、軟件開發(fā)、三維動畫制作還是從事金融保險，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、工商管理、化工制藥、通訊工程、建筑設(shè)計等，都離不開相關(guān)的數(shù)學(xué)專業(yè)知識，數(shù)學(xué)專業(yè)與其他相關(guān)專業(yè)的聯(lián)系將會更加緊密，數(shù)學(xué)專業(yè)知識將會得到更廣泛的應(yīng)用。

由于數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)與其他相關(guān)專業(yè)聯(lián)系緊密，以它為依托的相近專業(yè)可供選擇的比較多，因而報考該專業(yè)較之其他專業(yè)回旋余地大，重新?lián)駱I(yè)改行也容易得多，有利于將來更好的就業(yè)。

本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后可從事科學(xué)研究、教學(xué)、軟件開發(fā)等方面的工作。

從事行業(yè)：

畢業(yè)后主要在新能源、互聯(lián)網(wǎng)、計算機(jī)軟件等行業(yè)工作，大致如下：

1、新能源;

2、互聯(lián)網(wǎng)/電子商務(wù);

3、計算機(jī)軟件;

4、金融/投資/證券;

5、電子技術(shù)/半導(dǎo)體/集成電路;

6、其他行業(yè);

7、教育/培訓(xùn)/院校;

8、計算機(jī)服務(wù)(系統(tǒng)、數(shù)據(jù)服務(wù)、維修)。

從事崗位：

畢業(yè)后主要從事算法工程師、數(shù)據(jù)分析師、數(shù)據(jù)挖掘工程師等工作，大致如下：

1、算法工程師;

2、數(shù)據(jù)分析師;

3、數(shù)據(jù)挖掘工程師;

4、圖像算法工程師;

5、高級數(shù)據(jù)分析師;

6、數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理;

7、高級算法工程師;

第3篇：金融工程的基本理論范文

曹國華，男，安徽宣城人。管理學(xué)博士，重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，金融系主任。1989年畢業(yè)于安徽師范大學(xué)數(shù)學(xué)系，獲理學(xué)學(xué)士；1992年畢業(yè)于四川大學(xué)數(shù)學(xué)系，獲數(shù)學(xué)專業(yè)碩士；1999年在重慶大學(xué)獲管理學(xué)博士學(xué)位；1995年9月至1996年1月在清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院進(jìn)修經(jīng)濟(jì)學(xué)。2000年被提升為副教授，2006年被提升為教授，2007年被提升為博士生導(dǎo)師。曹國華2007年入選教育部新世紀(jì)優(yōu)秀人才，是重慶市“十二五規(guī)劃”專家組成員。曹國華是重慶大學(xué)一級學(xué)科博士點應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)博士點的學(xué)科帶頭人之一，主要負(fù)責(zé)金融方向，是重慶市金融學(xué)會常務(wù)理事，是國家開發(fā)銀行重慶分行及廣東分行的顧問專家，為相關(guān)金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)提供戰(zhàn)略定位、融資規(guī)劃、風(fēng)險管理等咨詢服務(wù)多次，取得了很好的社會效益。

二、研究領(lǐng)域

主要從事金融市場、金融工程、項目投融資等方面的研究。近幾年在國內(nèi)權(quán)威學(xué)術(shù)刊物《中國管理科學(xué)》、《管理工程學(xué)報》、《科研管理》、《管理科學(xué)學(xué)報》等發(fā)表了關(guān)于金融工程、金融市場、風(fēng)險投資、期權(quán)博弈等方面的多篇論文，2006年5月經(jīng)濟(jì)管理出版社出版關(guān)于投融資方面專著一本。

三、主持項目

曹國華作為項目負(fù)責(zé)人在近三年完成了一項國家自然科學(xué)基金項目“可轉(zhuǎn)換債券融資與項目柔性投資的互動機(jī)理研究（70571089）”（2005年獲準(zhǔn)，2008年底完成）、一項國家社科基金項目“基于期權(quán)博弈視角的西部風(fēng)險投資發(fā)展研究（08BJY154）”（2008年獲準(zhǔn)，2011年6月結(jié)題）、一項教育部新世紀(jì)優(yōu)秀人才項目“期權(quán)博弈基本理論及其在投融資領(lǐng)域的應(yīng)用（NCET—07—0905）”（2007年獲準(zhǔn)，2010年底完成），并都順利通過驗收結(jié)題，三個項目使用的主要工具是期權(quán)博弈，國家自然科學(xué)基金應(yīng)用期權(quán)博弈研究可轉(zhuǎn)換債券，國家社科基金應(yīng)用期權(quán)博弈研究西部風(fēng)險投資，而教育部新世紀(jì)人才項目則研究了期權(quán)博弈基本理論及其在投融資領(lǐng)域的應(yīng)用。

四、主要研究成果

1、上市公司“莊股跳水”預(yù)測模型的實證分析，《管理工程學(xué)報》，2006年第2期。

2、基于建設(shè)時間的企業(yè)投資期權(quán)博弈均衡分析，《中國管理科學(xué)》，2006年第3期。

3、基于期權(quán)博弈理論的技術(shù)創(chuàng)新擴(kuò)散研究，《科研管理》， 2007年第1期。

4、企業(yè)創(chuàng)新競爭的期權(quán)博弈行為分析，《財經(jīng)科學(xué)》，2007年第1期。

5、國有企業(yè)委托問題的期權(quán)博弈研究，《科技管理研究》，2007年第2期。

6、公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券動機(jī)的國外研究綜述，《科技管理研究》，2007年第5期。

7、聯(lián)合投資在分階段風(fēng)險投資中的約束機(jī)理研究，《科技管理研究》，2007年第7期。

8、銀校合作模式研究，《金融經(jīng)濟(jì)》，2007年第20期。

9、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行公司投資與分紅的柔性分析，《統(tǒng)計與決策》，2008年第8期。

10、美、印風(fēng)險投資發(fā)展特點及對我國的啟示，《生產(chǎn)力研究》，2008年第23期。

11、技術(shù)創(chuàng)新投資決策的不對稱雙頭壟斷期權(quán)博弈分析，《華東經(jīng)濟(jì)管理》，2009年第2期。

12、風(fēng)險投資家和創(chuàng)業(yè)者的雙邊匹配模型研究，《科技進(jìn)步與對策》，2009年第5期。

13、技術(shù)不確定條件下的技術(shù)創(chuàng)新投資決策分析，《管理學(xué)報》，2009年第12期。

14、股權(quán)資本結(jié)構(gòu)變動與宏觀經(jīng)濟(jì)增長實證檢驗——基于中國“國進(jìn)民退”隱憂的思考，《金融評論》，2010年第3期。

15、實物期權(quán)法在生態(tài)補(bǔ)償額測定中的應(yīng)用，《華東經(jīng)濟(jì)管理》，2010年第3期。

16、基于期權(quán)博弈的西部風(fēng)險投資發(fā)展研究，《華東經(jīng)濟(jì)管理》，2010年第4期。

17、基于BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的大非減持影響因素實證分析——以深交所上市公司為例，《軟科學(xué)》，2010年第5期。

18、基于高新技術(shù)企業(yè)的中國科技保險與風(fēng)險投資的協(xié)同發(fā)展，《科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理》，2010年第9期。

19、基于rough集與BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的大非減持度預(yù)測研究，《軟科學(xué)》，2010年第10期。

20、現(xiàn)金股利支付傾向與迎合理論——基于中小板上市公司數(shù)據(jù)的檢驗，《經(jīng)濟(jì)與管理研究》，2010年第11期。

21、我國股市對貨幣供應(yīng)結(jié)構(gòu)變動影響的實證檢驗，《統(tǒng)計與決策》，2010年第12期。

22、基于異質(zhì)信念和賣空限制的分割市場股票定價，《管理科學(xué)學(xué)報》，2011年第1期。

第4篇：金融工程的基本理論范文

華東交通大學(xué)文科專業(yè)如下：

會計、金融、人力資源管理、經(jīng)濟(jì)學(xué)、工商管理、國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、給水排水工程等。

華東交通大學(xué)簡介如下：

是交通工程學(xué)科研究與發(fā)展的基本理論，是從道路工程學(xué)中派生出來的一門較年輕的學(xué)科，把人、車、路、環(huán)境及能源等與交通有關(guān)的幾個方面綜合在道路交通這一統(tǒng)一體中進(jìn)行研究，以尋求道路通行能力最大、交通事故最少、運行速度最快、運輸費用最省、環(huán)境影響最小、能源消耗最低的交通系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)與管理方案，從而達(dá)到安全、迅速、經(jīng)濟(jì)、方便、舒適、節(jié)能及低公害的目。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

第5篇：金融工程的基本理論范文

經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展使得社會對經(jīng)管類非會計專業(yè)學(xué)生財務(wù)知識的要求越來越高，不僅要求他們熟練掌握會計信息生成的程序和方法，能正確地獲取、利用和分析會計信息，還要求他們能閱讀會計報告，了解企業(yè)的籌資、投資和分配等基本的財務(wù)管理知識。與此相適應(yīng)，包括《財務(wù)報表分析》在內(nèi)的許多財務(wù)課程被列入了大量非會計專業(yè)的課程教學(xué)體系中?！敦攧?wù)報表分析》是一門應(yīng)用性較強(qiáng)的專業(yè)課程，它是以財務(wù)報表為主線，著重介紹如何對財務(wù)報表提供的會計信息進(jìn)行進(jìn)一步的加工、分析和應(yīng)用，進(jìn)而分析企業(yè)會計信息質(zhì)量、財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。通過該課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生能正確閱讀和分析財務(wù)報表，掌握財務(wù)報表分析的基本方法，培養(yǎng)學(xué)生對真實企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營成果進(jìn)行分析和綜合判斷的能力。然而，對于沒有多少會計基礎(chǔ)的非會計學(xué)專業(yè)本科學(xué)生來講，要想學(xué)好《財務(wù)報表分析》課程是一項難度很大的任務(wù)。不僅如此，為非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生開設(shè)《財務(wù)報表分析》課程，同樣對提供課堂教學(xué)的教師也提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)的教學(xué)方法和通用的《財務(wù)報表分析》課程都不能完全適用于經(jīng)管類非會計專業(yè)，必須立足于非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生的現(xiàn)實基礎(chǔ)，科學(xué)設(shè)計適合非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生的《財務(wù)報表分析》課程，改革創(chuàng)新現(xiàn)有非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生《財務(wù)報表分析》的教學(xué)方法。

2非會計學(xué)專業(yè)《財務(wù)報表分析》課程教學(xué)現(xiàn)狀

2.1學(xué)生的財務(wù)知識基礎(chǔ)普遍薄弱

在會計專業(yè)課程體系中，《財務(wù)報表分析》一般是《基礎(chǔ)會計》、《財務(wù)會計》、《管理會計》和《財務(wù)管理》等核心課程的后續(xù)課程。然而絕大部分經(jīng)管類非會計學(xué)專業(yè)本科學(xué)生的財務(wù)知識基礎(chǔ)普遍較差，在他們學(xué)習(xí)《財務(wù)報表分析》課程以前，大多數(shù)學(xué)生只接觸過《會計學(xué)原理》和《財務(wù)管理》課程，沒有相關(guān)財務(wù)專業(yè)課程的鋪墊。以中南民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院為例，自2011年起，經(jīng)濟(jì)學(xué)院在經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和金融工程三個專業(yè)中同時開設(shè)《財務(wù)報表分析》課程。根據(jù)課題組開展的問卷統(tǒng)計顯示，經(jīng)濟(jì)學(xué)院三個專業(yè)選修了《財務(wù)報表分析》課程的學(xué)生中，高達(dá)91%的學(xué)生僅僅只參與過《會計學(xué)原理》課程的學(xué)習(xí)，而對其他相關(guān)財務(wù)課程沒有任何了解;5%的學(xué)生學(xué)習(xí)過《基礎(chǔ)會計》和《財務(wù)管理》課程，僅有4%左右的學(xué)生因為輔修雙學(xué)位而參與了《基礎(chǔ)會計》、《財務(wù)會計》、《成本會計》和《財務(wù)管理》等課程的系統(tǒng)學(xué)習(xí)。由此可見，非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生的財務(wù)知識基礎(chǔ)非常薄弱，這就給《財務(wù)報表分析》課程的學(xué)習(xí)和教學(xué)帶來了很大困難。

2.2課程學(xué)時短、財務(wù)知識有限

經(jīng)管類非會計學(xué)專業(yè)開設(shè)的《財務(wù)報表分析》課程，往往將其定位為專業(yè)選修課，因此也就人為地縮短了課程教學(xué)的課時數(shù)，學(xué)生所學(xué)到的財務(wù)知識極為有限。以中南民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院為例，2011—2014年，經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和金融工程每個專業(yè)《財務(wù)報表分析》課程的總計學(xué)時數(shù)均為54學(xué)時(周課時3節(jié)課，共計18周)，到2013年新修訂教學(xué)大綱時，該課程的總學(xué)時數(shù)進(jìn)一步被縮減到48個學(xué)時(周課時3節(jié)課，共計16周)。按照教學(xué)大綱的安排，54個學(xué)時要上完所有的內(nèi)容已非常緊張，縮減后的48個學(xué)時只能讓教師快馬加鞭地講解基本內(nèi)容，而不能對學(xué)生的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行重點延伸和補(bǔ)充，學(xué)生也是一味地被動趕課，從而大大影響了教學(xué)效果，難以達(dá)到既定的教學(xué)目標(biāo)。

2.3教材設(shè)計不適合教學(xué)對象

目前市面上有關(guān)《財務(wù)報表分析》的教材很多，但大多數(shù)教材是針對財會專業(yè)學(xué)生編制的，內(nèi)容體系又各不相同，而針對經(jīng)管類非會計學(xué)專業(yè)學(xué)生的《財務(wù)報表分析》教材卻幾乎為空白。因此，開設(shè)《財務(wù)報表分析》課程的非會計學(xué)專業(yè)院校在選擇教材時不得不偏向一些相對比較容易的專業(yè)教材，刪去專業(yè)教材中某些較難的章節(jié)，增加一些補(bǔ)充練習(xí)，便改裝成非會計學(xué)專業(yè)的教材。這類按照會計專業(yè)《財務(wù)報表分析》教材框架進(jìn)行改編的教材適用性較差，且大部分偏向于理論研究，忽略實訓(xùn)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，因而無法滿足非會計學(xué)專業(yè)教學(xué)的實際需求，自然也較難達(dá)到教育部提出的“以能力為本位，以實用為目的”的要求。

2.4師資隊伍欠缺影響教學(xué)質(zhì)量

《財務(wù)報表分析》課程的專業(yè)性較強(qiáng)，授課要求較高。不僅需要授課教師熟悉會計、財務(wù)管理、稅務(wù)、財經(jīng)法規(guī)和財務(wù)報表等內(nèi)容，而且要求教師有較豐富的學(xué)識、相關(guān)經(jīng)歷和經(jīng)驗，這樣在教學(xué)中才能融會貫通，教給學(xué)生更多知識，保證學(xué)生的課堂教學(xué)效果。然而，絕大多數(shù)經(jīng)管類非會計專業(yè)都普遍缺乏能夠勝任《財務(wù)報表分析》講授的專業(yè)教師，師資力量嚴(yán)重匱乏。大部分授課老師是經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、金融學(xué)等專業(yè)的授課老師，可能學(xué)習(xí)過《基礎(chǔ)會計》、《財務(wù)管理》和《稅法》等財務(wù)知識，但由于不是財會專業(yè)出身，財務(wù)知識不夠全面系統(tǒng)，往往缺乏相關(guān)工作經(jīng)驗，這就會導(dǎo)致授課過程中重理論講解而輕實際操作的教授，從而影響教學(xué)質(zhì)量。

2.5教學(xué)方式單一枯燥

目前《財務(wù)報表分析》課程的授課方式仍然主要采取傳統(tǒng)的課堂講授型教學(xué)模式，較少采取案例教學(xué)、體驗式教學(xué)、交互式教學(xué)和項目教學(xué)等多種新興教學(xué)模式。這種以教師為中心的傳授知識型的傳統(tǒng)教學(xué)方法，使學(xué)生偏重死記硬背，照本宣科。同時在教學(xué)內(nèi)容的安排上，也偏重于教授理論知識而忽視知識的應(yīng)用和操作。在這種傳統(tǒng)的教學(xué)過程中，任課教師始終是教學(xué)過程的主體和權(quán)威，占主導(dǎo)地位，是知識的灌輸者，學(xué)生是知識的接受者，在教學(xué)中處于被動地位，實際應(yīng)用能力較差。

3非會計學(xué)專業(yè)《財務(wù)報表分析》課程設(shè)計與實踐

3.1合理定位教學(xué)目標(biāo)

《財務(wù)報表分析》課程自2011年春在中南民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院開設(shè)以來，一直是經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和金融工程三個專業(yè)的選修課。由于這些專業(yè)學(xué)生的財務(wù)基礎(chǔ)知識比較匱乏，缺乏進(jìn)行深入財務(wù)報表分析的專業(yè)知識，加上將來工作中也不一定需要進(jìn)行財務(wù)報表分析，因此在教學(xué)目標(biāo)上不能定位過高。針對實際情況，課題組將《財務(wù)報表分析》課程的教學(xué)目標(biāo)定位如下:①掌握財務(wù)報表分析的基本理論;②掌握三張主表的基本分析方法和技術(shù);③能夠利用基本的財務(wù)比率指標(biāo)對企業(yè)進(jìn)行能力分析;④能夠通過各種渠道查詢收集企業(yè)的財務(wù)報告及相關(guān)資料，能夠通過各種媒介收集財務(wù)報表分析的典型案例;⑤能夠撰寫完整的財務(wù)分析報告。根據(jù)教學(xué)目標(biāo)定位，在2013年新修訂的教學(xué)大綱中，新增了實驗課，突出對學(xué)生實際操作能力的培養(yǎng)。

3.2科學(xué)安排教學(xué)內(nèi)容

針對不同的學(xué)生層次和教授對象，教師應(yīng)選用不同的教材體系。對于非會計專業(yè)的學(xué)生，《財務(wù)報表分析》講授的內(nèi)容可以只包括財務(wù)報表分析的基本理論和方法、三張主要報表的分析、基本財務(wù)比率分析和綜合財務(wù)分析這幾部分內(nèi)容。而對于所有者權(quán)益變動表分析、報表附注分析、經(jīng)濟(jì)增加值、平衡計分卡以及一些專題性內(nèi)容則可以省略不講。具體而言，在財務(wù)報表分析的基本理論和方法的方面，主要講解財務(wù)報表分析的基本理論和比較分析、比率分析及趨勢分析三種方法。針對報表內(nèi)容，則主要講解三張主表的質(zhì)量分析、結(jié)構(gòu)分析和趨勢分析?；矩攧?wù)比率分析方面，主要講授如何利用基本的財務(wù)比率指標(biāo)對企業(yè)的償債能力、營運能力、盈利能力和發(fā)展能力進(jìn)行分析和評價。

3.3采取多種教學(xué)方法

第6篇：金融工程的基本理論范文

關(guān)鍵詞：金融信息化；復(fù)合型金融信息化人才；培養(yǎng)模式

中圖分類號：G40-03文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1006－3544（2012）02－0060－05

一、導(dǎo)言

金融是一種典型的虛擬經(jīng)濟(jì)，其經(jīng)營、管理和決策過程幾乎不涉及物流活動，所以金融活動本身就是一種典型的信息處理活動，金融業(yè)因此也是國民經(jīng)濟(jì)中信息技術(shù)應(yīng)用最早和最深入的行業(yè)之一?；谟嬎銠C(jī)和網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的各類金融信息系統(tǒng)已經(jīng)成為金融業(yè)創(chuàng)新業(yè)務(wù)、 管控風(fēng)險和處理數(shù)據(jù)的重要基礎(chǔ)設(shè)施，是其競爭力的重要保障。國務(wù)院頒布的《國家中長期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006~2020）》中，金融信息化首次被納入國家規(guī)劃 [1] ；國際商業(yè)機(jī)器公司（IBM）提出了“智慧星球”的概念，并發(fā)表了《智慧星球贏在中國》的研究報告，智慧銀行是六大智慧行動方案之一。

根據(jù)諾蘭模型 ① ， 我國金融信息化正處于集成向數(shù)據(jù)管理邁進(jìn)的過渡階段，處于以計算機(jī)技術(shù)應(yīng)用為主向以信息技術(shù)與業(yè)務(wù)融合為主的轉(zhuǎn)折點，其特點是信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的高度融合。這一階段需要的是大量既掌握信息技術(shù)又精通金融業(yè)務(wù)知識的復(fù)合型人才 [2] 。金融信息化教育及其人才培養(yǎng)質(zhì)量就成為金融信息化的重要保障之一。

本文在對金融信息化人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀與問題分析的基礎(chǔ)上，界定了復(fù)合型金融信息化人才的概念、知識結(jié)構(gòu)和能力要求。并嘗試設(shè)計一種以學(xué)歷教育為主的、多層次的培養(yǎng)模式，讓學(xué)生在校期間，既學(xué)習(xí)相關(guān)計算機(jī)應(yīng)用知識，培養(yǎng)計算機(jī)應(yīng)用能力，同時又掌握并精通基本金融理論和業(yè)務(wù)，成為復(fù)合型金融信息化人才。

二、金融信息化人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀與問題

歐美發(fā)達(dá)國家和其他發(fā)展中國家也開始重視金融信息化人才的培養(yǎng)，培養(yǎng)分為兩個體系：一是高等院校中的學(xué)歷培養(yǎng)模式；二是作為職業(yè)技術(shù)的一種證書培訓(xùn) [3] 。倫敦大學(xué)學(xué)院（University College London，簡稱UCL）是歐美發(fā)達(dá)國家金融信息化人才學(xué)歷教育培養(yǎng)的典范 ② ，該學(xué)院從本、碩、博三個層次培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化人才，重點是碩士層次。根據(jù)學(xué)歷背景的不同，設(shè)計了兩個碩士方向：第一學(xué)歷是非計算機(jī)專業(yè)， 培養(yǎng)目標(biāo)為通才（generalist）；第一學(xué)歷是計算機(jī)或者相關(guān)專業(yè)，培養(yǎng)目標(biāo)是專才（specialist）。這兩個方向的畢業(yè)生都可以選擇攻讀博士學(xué)位或者直接從事金融服務(wù)領(lǐng)域的技術(shù)工作。 土耳其的伊斯坦布爾花園大學(xué)與伊斯坦布爾交易所合作辦學(xué)，采取證書教育，進(jìn)行模塊化教學(xué)。

我國目前的金融信息化人才主要來自于理工科院校計算機(jī)、軟件工程、電信工程等專業(yè)，這些學(xué)生一般不懂金融理論與實務(wù)知識， 適應(yīng)金融信息化工作的時間較長； 還有原中國人民銀行所屬院校的信息類專業(yè)，如原陜西財經(jīng)學(xué)院、西南財經(jīng)大學(xué)等。這些學(xué)校培養(yǎng)的學(xué)生計算機(jī)及其應(yīng)用能力又明顯不足，也無法完全適應(yīng)金融信息化的要求。

進(jìn)入21世紀(jì)， 隨著金融信息化在金融業(yè)發(fā)展中的戰(zhàn)略地位日益凸顯， 金融信息化人才的重要性日益突出， 國內(nèi)一些重點院校開始探索金融信息化人才的培養(yǎng)。 西安交通大學(xué)于2000年設(shè)立了金融信息工程專業(yè)，覆蓋本科、碩士、博士三個層次；北京大學(xué)于2005年成立了金融信息工程系；隨后大連理工大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、華中科技大學(xué)等相繼成立金融信息工程專業(yè)（或?qū)I(yè)方向），以學(xué)歷教育的方式培養(yǎng)金融信息化人才。但由于受到學(xué)科的限制和制約，培養(yǎng)的人才雖然對金融信息化的適應(yīng)能力有了較大的改善， 但仍然無法滿足金融信息化對人才知識結(jié)構(gòu)和能力的要求。

此外， 金融信息化人才的培養(yǎng)還有以下問題：（1）定位問題，與其他金融人才定位的混淆，知識的重復(fù)，如金融工程、金融數(shù)學(xué)等。（2）培養(yǎng)模式問題，應(yīng)該以學(xué)歷教育為主，還是以社會培訓(xùn)為主。（3）學(xué)科背景問題，第一學(xué)歷應(yīng)該是金融專業(yè)、信息技術(shù)專業(yè)還是復(fù)合型專業(yè)。（4）教師隊伍問題，應(yīng)該是復(fù)合型，還是多專業(yè)的組合等。 這些都是在復(fù)合型金融信息化人才培養(yǎng)過程中迫切需要解決的問題。

三、復(fù)合型金融信息化人才的知識結(jié)構(gòu)與能力要求

（一）復(fù)合型金融信息化人才的概念

我國的復(fù)合型人才培養(yǎng)興起于20世紀(jì)90年代，對應(yīng)于美國的“通識教育”和“實用教育”、日本的“世界通用人才教育”。目前絕大多數(shù)的教育都是基于這種形式的培養(yǎng)模式， 側(cè)重于人文科學(xué)與自然科學(xué)的復(fù)合。 相同學(xué)科或者不同學(xué)科的不同領(lǐng)域的復(fù)合型培養(yǎng)模式在很多高校也有嘗試， 一般采用設(shè)置復(fù)合型專業(yè)、雙學(xué)位制、第二學(xué)位制、聯(lián)通培養(yǎng)制、主輔修制、選修課制等方式。金融信息化人才的培養(yǎng)則以設(shè)置復(fù)合型專業(yè)為主。浙江工商大學(xué)李金昌（2011）提出全面開放實驗室， 建立綜合性實驗中心培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)類復(fù)合型人才。 上海金融學(xué)院信息管理學(xué)院院長元如林（2011）提出適應(yīng)智慧金融需求，培養(yǎng)金融信息化人才。 但是， 縱觀已有的金融信息化人才培養(yǎng)文獻(xiàn)，往往對金融信息化人才的界定不清晰，而且關(guān)于其知識和能力的研究幾乎為空白。 西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院張成虎（2011）提出復(fù)合型金融人才的概念，并刻畫了其能力體系。本文在此基礎(chǔ)上提出“復(fù)合型金融信息化人才”的概念，界定其知識結(jié)構(gòu)和能力構(gòu)成。

復(fù)合型金融信息化人才， 是指掌握信息技術(shù)及其應(yīng)用知識，熟悉金融理論與實務(wù)，能夠在金融服務(wù)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新、 金融風(fēng)險管理及金融數(shù)據(jù)管理等信息化工作中從事需求分析、開發(fā)、測試、管理及其他相關(guān)工作的復(fù)合型人才。

（二）復(fù)合型金融信息化人才的知識結(jié)構(gòu)

人才成長一般經(jīng)歷知識的被動接受和應(yīng)用、創(chuàng)造新知識、發(fā)展新知識三個階段。學(xué)校教育（博士以下） 以第一階段為主， 也就是知識的接受和應(yīng)用階段。因此，首先必須明確復(fù)合型金融信息化人才的知識結(jié)構(gòu)。 復(fù)合型金融信息化人才要求的知識結(jié)構(gòu)橫跨多個領(lǐng)域，根據(jù)知識構(gòu)成及構(gòu)成的比例不同，可以劃分為不同的方向， 把所有的方向和業(yè)務(wù)領(lǐng)域綜合，就可勾勒出一個完整的知識結(jié)構(gòu)。各個高校推行培養(yǎng)方案時可以對某些學(xué)科有所偏重， 避免人才培養(yǎng)同質(zhì)化，也可以突出自己的特色，但是整個學(xué)科的知識結(jié)構(gòu)應(yīng)該是相同或者相近的。 為了便于培養(yǎng)模式的多樣化和創(chuàng)新，按照接受知識的順序和內(nèi)容，可分模塊進(jìn)行歸納。

1. 微觀金融知識 [4] 。一般包括金融市場或者金融機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)流程和機(jī)構(gòu)設(shè)置等金融市場運作知識；金融市場中金融工具與工具創(chuàng)新、價值評估、風(fēng)險管理和資產(chǎn)組合、資本資產(chǎn)定價、資產(chǎn)證券化等金融市場運作機(jī)理知識； 金融風(fēng)險管理框架與計量方法等知識。

2. 宏觀金融知識。 一般包括貨幣需求與貨幣供給、貨幣均衡與市場均衡、利率形成與匯率形成等基礎(chǔ)知識；通貨膨脹與通貨緊縮、金融危機(jī)、國際資本流動與國際金融震蕩、 貨幣政策及其與財政政策等宏觀調(diào)控政策的配合、 金融的制度安排與宏觀政策的協(xié)調(diào)等國際國內(nèi)金融制度安排知識。

3. 計算機(jī)技術(shù)知識。 一般包括計算機(jī)運行基本理論的硬件知識；主流程序語言（如C++語言、JAVA語言等）及其應(yīng)用、管理軟件生產(chǎn)過程、管理信息化、常用軟件的使用等軟件知識；數(shù)據(jù)庫基本理論、數(shù)據(jù)庫設(shè)計與數(shù)據(jù)庫建設(shè)、 數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)等數(shù)據(jù)庫知識；網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)（建設(shè)、維護(hù)計算機(jī)物理網(wǎng)絡(luò)）、網(wǎng)頁制作、web程序設(shè)計等網(wǎng)絡(luò)知識。

4. 統(tǒng)計計量知識。 一般包括對金融活動內(nèi)容進(jìn)行分類、量化、數(shù)據(jù)搜集整理以及描述、分析，反映金融活動規(guī)律性的應(yīng)用統(tǒng)計知識； 將管理的相關(guān)問題采用定性和定量相結(jié)合的方法， 研究包括金融在內(nèi)的各種運行系統(tǒng)中所發(fā)生的各種復(fù)雜問題， 為決策提供科學(xué)支持的運籌知識； 以一定的經(jīng)濟(jì)理論和統(tǒng)計資料為基礎(chǔ)， 運用數(shù)學(xué)、 統(tǒng)計學(xué)方法與計算機(jī)技術(shù)，以建立經(jīng)濟(jì)計量模型為主要手段，定量分析研究具有隨機(jī)性特性的經(jīng)濟(jì)變量關(guān)系的計量經(jīng)濟(jì)知識。

5. 金融信息化復(fù)合知識。 一般包括網(wǎng)絡(luò)金融的理論與實務(wù)知識；由金融業(yè)內(nèi)部信息系統(tǒng)、金融業(yè)之間的信息系統(tǒng)（FEDWIRE、BOJ－NET、CHIPS、SWIFT等）、金融業(yè)與客戶之間的信息系統(tǒng)構(gòu)成的金融信息系統(tǒng)的分析與設(shè)計知識；金融數(shù)據(jù)倉庫的建立、管理等方面的知識； 金融數(shù)據(jù)挖掘和聯(lián)機(jī)事務(wù)處理的知識；數(shù)據(jù)倉庫+聯(lián)機(jī)事務(wù)處理+數(shù)據(jù)挖掘的金融決策支持系統(tǒng)的知識。

（三）復(fù)合型金融信息化人才的能力要求

本文根據(jù)我國金融信息化的特點及其對人才知識結(jié)構(gòu)與能力的要求，設(shè)計了如圖1所示的金融信息化人才知識結(jié)構(gòu)和能力傳導(dǎo)關(guān)系圖。一般來說，我國復(fù)合型金融信息化人才應(yīng)具備如下幾點能力：

1. 基于服務(wù)創(chuàng)新、 產(chǎn)品創(chuàng)新的金融業(yè)務(wù)流程再造的開發(fā)和應(yīng)用能力。 創(chuàng)新是金融業(yè)生存和發(fā)展的根本，目前金融業(yè)絕大多數(shù)的創(chuàng)新依賴信息技術(shù)。而我國在利用信息技術(shù)手段保障和改進(jìn)金融服務(wù)方面與發(fā)達(dá)國家存在很大差距。芝加哥商業(yè)交易所（簡稱CME）正是由于其Globex電子交易系統(tǒng)而成為全球最大的電子交易服務(wù)和流動性提供商， 樹立了在全球所有金融和商品期貨期權(quán)產(chǎn)品領(lǐng)域電子化交易市場的領(lǐng)先地位，并成功收購了芝加哥期貨交易所（簡稱CBOT）。因此，隨著國民經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和人們生活水平的不斷提高， 金融客戶的需求在不斷發(fā)生變化，能不斷開發(fā)出低轉(zhuǎn)換成本的、既便利又安全的、與時俱進(jìn)的基于金融信息技術(shù)的金融產(chǎn)品， 金融企業(yè)就可以獲得高額的壟斷利潤， 占據(jù)市場的領(lǐng)導(dǎo)地位。具備基于服務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新的金融業(yè)務(wù)流程再造的開發(fā)和應(yīng)用能力的復(fù)合型金融信息化人才可以幫助金融企業(yè)做到這一點。

2. 基于信息技術(shù)的決策能力。 在信息技術(shù)高度發(fā)達(dá)的今天， 傳統(tǒng)的以經(jīng)驗為手段的決策因欠缺精確性、及時性、全面性和科學(xué)性，已經(jīng)不能滿足企業(yè)的需要， 取而代之的是利用各種信息技術(shù)輔助進(jìn)行決策。 因此復(fù)合型金融信息化人才應(yīng)該具備基于信息技術(shù)的決策能力，針對決策的相應(yīng)過程，包括獲取數(shù)據(jù)、整理數(shù)據(jù)的能力，正確、恰當(dāng)?shù)孛枋鰯?shù)據(jù)的能力，簡單分析數(shù)據(jù)的能力，應(yīng)用各種決策方法和技術(shù)分析數(shù)據(jù)的能力，深層挖掘數(shù)據(jù)進(jìn)行分析的能力，運用信息技術(shù)實現(xiàn)以上決策過程的能力 [5] 。

3. 防范信息技術(shù)風(fēng)險的能力。 風(fēng)險管理是金融管理的核心，在不少金融機(jī)構(gòu)中，操作風(fēng)險導(dǎo)致的損失已經(jīng)明顯大于市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對操作風(fēng)險的正式定義是： 由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或由于外部事件造成損失的風(fēng)險。 由于信息技術(shù)的不完備所導(dǎo)致的操作風(fēng)險應(yīng)該占據(jù)重要地位。 復(fù)合型金融信息化人才應(yīng)該具備防范信息技術(shù)風(fēng)險的能力， 掌握軟硬件方面的安全保障措施， 最大限度地避免金融信息技術(shù)設(shè)施各類不安全的因素。

4. 要具備終身學(xué)習(xí)的能力。 不管是信息技術(shù)還是經(jīng)濟(jì)金融，都是更替很快的行業(yè)。美國的商業(yè)銀行電子化經(jīng)歷了50年歷史，其中每10年左右，信息技術(shù)就會在高層次對商業(yè)銀行的經(jīng)營和游戲規(guī)則進(jìn)行重構(gòu)。 西方的一些“標(biāo)桿”銀行運用信息技術(shù)來探索和實施先進(jìn)的管理思想，具有鮮明的個性，從而總是能領(lǐng)先競爭對手兩到三年時間。 復(fù)合型金融信息化人才應(yīng)該具備終身學(xué)習(xí)的能力， 不斷關(guān)注技術(shù)動態(tài)和金融發(fā)展前沿， 對市場中需要的或者同行新出現(xiàn)的業(yè)務(wù)做出迅捷的反應(yīng)， 從而在較短的時間內(nèi)進(jìn)行開發(fā)和應(yīng)用，盡快搶占市場。

四、復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)

（一）培養(yǎng)的層次

根據(jù)金融信息化對人才知識結(jié)構(gòu)和能力的要求，以及高等院校學(xué)科專業(yè)的特點，復(fù)合型金融信息化人才既可以在理工科院校的計算機(jī)、軟件工程、電信工程等相關(guān)專業(yè)培養(yǎng)， 也可以在財經(jīng)類院校的信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)培養(yǎng)。

理工科的培養(yǎng)目標(biāo)是培養(yǎng)具備金融理論與實務(wù)的基本知識，掌握計算機(jī)應(yīng)用的“專才”；財經(jīng)類專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)是培養(yǎng)掌握金融理論與實務(wù)知識，具備計算機(jī)應(yīng)用能力的“通才”。

由于知識體系的交叉，涉及經(jīng)濟(jì)、金融、統(tǒng)計、計算機(jī)等多個領(lǐng)域的知識， 所以復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)應(yīng)該以碩士培養(yǎng)層次為主， 以面向應(yīng)用的專業(yè)碩士為主。除此之外，還可以在基層、本科、博士等層次開展復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)。詳見圖2。

1. 基層培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化操作人才。 采取社會培訓(xùn)或者單位技能培訓(xùn)的方式， 對金融業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行計算機(jī)知識及其操作能力的培訓(xùn)， 使其可以基本掌握金融業(yè)所涉及的信息系統(tǒng)的操作方法和主要功能。

2. 本科層次培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化應(yīng)用型人才。采取學(xué)歷教育的方式， 通過復(fù)合型金融人才的通識教育（側(cè)重微觀金融）和金融信息化相關(guān)課程的傳授，使其基本掌握金融信息技術(shù)， 能從事金融信息化的系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)、管理、升級工作，少部分可以從事金融信息系統(tǒng)的開發(fā)、測試等工作。

3. 碩士層次培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化高級應(yīng)用型人才。采用學(xué)歷教育的方式，根據(jù)學(xué)生學(xué)科背景的不同選擇不同的培養(yǎng)方式。 本科已經(jīng)具備復(fù)合型金融信息化知識的學(xué)生， 碩士培養(yǎng)階段應(yīng)該側(cè)重于宏觀金融知識、 經(jīng)濟(jì)計量知識和信息技術(shù)知識的傳授與應(yīng)用實踐；本科是非信息類專業(yè)，碩士階段應(yīng)該以培養(yǎng)金融信息化管理型人才或者具備信息知識的業(yè)務(wù)人才為主；本科是信息類專業(yè)，碩士培養(yǎng)階段應(yīng)該加強(qiáng)宏、微觀金融的教學(xué)，使其對金融市場的發(fā)展具備敏銳感知力， 以培養(yǎng)金融信息系統(tǒng)的開發(fā)與應(yīng)用人才為主。

4. 博士層次培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化研究型人才。通過本科和碩士階段的教育，學(xué)生已經(jīng)基本具備復(fù)合型金融信息化人才的知識結(jié)構(gòu)和能力要求。博士階段應(yīng)該以培養(yǎng)掌握本專業(yè)堅實寬廣的基礎(chǔ)理論與系統(tǒng)深入的專門知識， 能夠在金融信息化的理論和實踐領(lǐng)域做出創(chuàng)新的研究型人才。其中，掌握寬廣的基礎(chǔ)理論，能駕馭（洞察）金融業(yè)的發(fā)展趨勢，具有運用信息技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)品、控制風(fēng)險等能力，是最基本的要求。

（二）培養(yǎng)的方法與途徑

1. 復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)應(yīng)該采取以學(xué)歷教育為主，社會培訓(xùn)和單位技能培訓(xùn)相結(jié)合的、多樣化的培養(yǎng)模式， 培養(yǎng)過程中注重金融實務(wù)與計算機(jī)應(yīng)用的實踐。

2. 要構(gòu)建復(fù)合型金融信息化人才的實踐教學(xué)體系。高質(zhì)量人才的培養(yǎng)重點在于復(fù)合性和創(chuàng)新性，而實踐教學(xué)環(huán)節(jié)對于創(chuàng)新性的培養(yǎng)起著至關(guān)重要的作用。首先，要構(gòu)建完整、連續(xù)的實踐教學(xué)體系，并制定從學(xué)生入校到中期實踐， 再到最后的畢業(yè)實踐等相配套的考核制度；其次，要搭建學(xué)科交叉、復(fù)合型的實驗教學(xué)平臺；最后，要重視實訓(xùn)基地的建設(shè)，真正實現(xiàn)產(chǎn)學(xué)研的統(tǒng)一。

3. 要設(shè)置更多的復(fù)合型課程， 使復(fù)合型專業(yè)從“交叉”走向“融合”，最后走向“滲透”。目前已經(jīng)出現(xiàn)了很多復(fù)合型的教材和課程， 但還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足復(fù)合型金融信息化人才培養(yǎng)的需求。

4. 要注重“案例式、項目式”教學(xué)在復(fù)合型金融信息化人才培養(yǎng)中的應(yīng)用。 案例教學(xué)從美國傳播到世界各地， 被認(rèn)為是代表未來教育方向的一種成功教育方法。 在復(fù)合型金融信息化人才培養(yǎng)的過程中，要努力收集金融信息技術(shù)案例，開發(fā)設(shè)計新的金融信息技術(shù)實驗項目， 并體現(xiàn)在具體的人才培養(yǎng)過程中。

（三）師資隊伍建設(shè)

復(fù)合型師資隊伍是培養(yǎng)復(fù)合型金融信息化人才的關(guān)鍵因素之一， 如果沒有一支既掌握計算機(jī)應(yīng)用技術(shù)的基本理論與方法， 具有豐富的計算機(jī)應(yīng)用經(jīng)驗，又具備金融理論與實務(wù)的基本知識，能在教學(xué)環(huán)節(jié)把計算機(jī)和金融理論與實務(wù)知識緊密結(jié)合的師資隊伍，其人才的培養(yǎng)質(zhì)量就難以保證。因此，可以通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)、 深入金融信息系統(tǒng)開發(fā)和測試等企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)和實踐等方法， 進(jìn)一步加強(qiáng)教師的金融信息技能的培養(yǎng)。

五、結(jié)論

復(fù)合型金融信息化人才是應(yīng)用復(fù)合型人才理論結(jié)合我國金融信息化人才要求提出來的新型人才。本文通過對復(fù)合型金融信息化人才及其培養(yǎng)模式的研究，得出以下結(jié)論：

1. 復(fù)合型金融信息化人才的知識結(jié)構(gòu)和能力之間存在著相互獨立、相互融合和層層遞進(jìn)的關(guān)系，所以文中采用了模塊化、分層次的構(gòu)建方法。

2. 復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)應(yīng)該以學(xué)歷教育的碩士層次為主， 重點在于培養(yǎng)應(yīng)用型金融信息化人才。 各個高等院校在設(shè)置該專業(yè)時可以突出特色，在全國范圍內(nèi)形成多領(lǐng)域、多層次的金融信息化人才結(jié)構(gòu)。

3. 在復(fù)合型金融信息化人才的培養(yǎng)過程中， 一支具備復(fù)合型金融信息化知識的教師隊伍是關(guān)鍵，復(fù)合型的實驗平臺和校企合作的實訓(xùn)基地則是重要保障。

通過本文的研究，希望為我國復(fù)合型人才、金融信息化人才的培養(yǎng)提供一定的參考和借鑒。當(dāng)然，本文尚有需要進(jìn)一步深入探討和研究的問題。 如復(fù)合型金融信息化人才的能力和市場需求之間的對應(yīng)關(guān)系， 這樣就可以把知識、能力、需求之間進(jìn)行完整架構(gòu)；復(fù)合型金融信息化人才培養(yǎng)方案的具體實施過程中，師資隊伍、教學(xué)環(huán)境及其軟硬件保障設(shè)施的建設(shè)等問題也需進(jìn)一步研究。

參考文獻(xiàn)：

［1］周志丹. 基于服務(wù)創(chuàng)新的金融信息化人才需求變化與培養(yǎng)途徑探索［J］. 高等理科教育，2009（6）：88-91.

［2］元如林. 智慧金融與金融信息人才培養(yǎng)［J］. 上海金融學(xué)院學(xué)報，2011（1）：53-57.

［3］汪宜丹. 后危機(jī)時代的金融信息化人才培養(yǎng)策略研究［J］. 現(xiàn)代管理科學(xué)，2009（11）：99-101.

第7篇：金融工程的基本理論范文

1物流金融課程的特點

隨著物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，物流管理專業(yè)人才培養(yǎng)的課程體系中必須包含物流金融課程。物流金融課程涵蓋的知識點多、知識面廣，由多門學(xué)科交叉而成，是一門綜合性課程。首先，物流金融將物流、金融兩個服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行有機(jī)結(jié)合的同時，也是將商流、物流、資金流、信息流有效地結(jié)合在一起。這種新型業(yè)務(wù)的操作在學(xué)科上需要物流與金融兩個學(xué)科的互相融合，既要熟知物流理論和具體操作流程，又必須掌握金融方面的融資理論與流程步驟。其次，在信息化時代，科學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展不斷促進(jìn)服務(wù)的發(fā)展，智慧物流將成為物流業(yè)的發(fā)展方向。物流金融業(yè)務(wù)依附于物流企業(yè)的發(fā)展，而智慧物流的應(yīng)用將利于該業(yè)務(wù)的發(fā)展并降低其風(fēng)險，這就需要學(xué)生在掌握基本理論基礎(chǔ)上，更加注重新技術(shù)對物流金融業(yè)務(wù)帶來的改變，課程方面需與信息學(xué)科交叉。第三，物流金融業(yè)務(wù)涉及銀行、物流企業(yè)、融資企業(yè)等各方利益，各方之間會簽訂倆倆合作協(xié)議，以明確各自職責(zé)，實現(xiàn)風(fēng)險劃分、權(quán)責(zé)統(tǒng)一，在該業(yè)務(wù)的運作過程中，物流企業(yè)在其中發(fā)揮了第三方中介的作用，承擔(dān)著對貨物實施監(jiān)管，核實貨物真假、出入庫記錄、安全保證等責(zé)任。這就決定了物流金融課程具有與法律、保險等學(xué)科交叉的特點。最后，在國民對環(huán)境保護(hù)意識逐漸加強(qiáng)的氛圍下，具有外部負(fù)效應(yīng)的物流也越來越重視綠色環(huán)節(jié)，注重可持續(xù)發(fā)展，以此催生了綠色物流金融業(yè)務(wù)，這就要求教師緊跟社會發(fā)展需求，更新優(yōu)化課程體系及其教學(xué)內(nèi)容。

2物流金融課程建設(shè)過程

2．1課程建設(shè)任務(wù)和目標(biāo)課程從物流金融定義、特點及核心問題入手，詳細(xì)介紹不同的物流金融模式下的涉及方及其流程，引入信息化的概念、可持續(xù)發(fā)展意義等交叉學(xué)科知識，介紹物流金融方案的制定與組織實施，物流金融風(fēng)險控制，并用典型的物流金融案例，讓學(xué)生探討基于交叉學(xué)科的物流金融業(yè)務(wù)在企業(yè)的作用、流程過程、風(fēng)險控制等內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作能力和初步的管理能力。課程目標(biāo)如下:

2．1．1知識教學(xué)目標(biāo)物流金融人才，一方面要具備現(xiàn)代物流管理的基本職業(yè)知識結(jié)構(gòu)，掌握現(xiàn)代物流管理的基本的分析方法，操作與管理現(xiàn)代物流管理即運輸、倉儲、配送、商品分揀等環(huán)節(jié)的信息系統(tǒng)，具備供應(yīng)鏈管理等所必需的基本理論和業(yè)務(wù)知識，另一方面，還需具備物流金融學(xué)所涉及的多門學(xué)科的綜合知識，如金融學(xué)、國際金融學(xué)、國際貿(mào)易、物聯(lián)網(wǎng)、信息管理等基礎(chǔ)理論。知識教學(xué)的目標(biāo)有:①理解物流金融業(yè)務(wù)在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位，熟悉物流金融的基本模式，掌握物流金融的概念及涉及方;②熟悉物流金融參與主體的作用及其相應(yīng)的操作流程;③熟悉以物流企業(yè)監(jiān)管為核心的融資過程;④了解智慧物流、綠色物流等相關(guān)知識，理解信息技術(shù)、可持續(xù)發(fā)展在物流金融管理中的重要性;⑤了解風(fēng)險控制、信息化在物流金融業(yè)務(wù)流程中的作用。

2．1．2能力培養(yǎng)目標(biāo)物流金融人才，除了具備基本的全局控制能力、溝通能力以外，同時還須具備專業(yè)化的物流金融業(yè)務(wù)操作能力，如具有較強(qiáng)的組織管理能力，會分析、初步設(shè)計、實施物流金融理財方案，具有物流金融信息處理與系統(tǒng)操作優(yōu)化的能力，具有資源優(yōu)化配置、供應(yīng)鏈金融整合優(yōu)化的能力等。能力培養(yǎng)的目標(biāo)有:①掌握信息化下物流金融的作業(yè)流程，具備融資對象評價、監(jiān)管合同和倉單質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)制訂的能力。②能設(shè)計、組織實施和優(yōu)化物流金融作業(yè)任務(wù)。③掌握利用物流信息技術(shù)，實現(xiàn)物流、信息流和資金流綜合管理創(chuàng)新。

2．2課程建設(shè)內(nèi)容物流金融是物流服務(wù)和金融服務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物，其主要服務(wù)內(nèi)容包括:物流、融資、評估、監(jiān)管、資產(chǎn)處理、金融咨詢等。如前所述，它是一門學(xué)科交叉性很強(qiáng)的課程，其內(nèi)容涵蓋了物流、信息、貿(mào)易、金融、保險、法律、環(huán)境等學(xué)科知識。所以物流金融課程的前期課程一般需要包括基礎(chǔ)課和專業(yè)課兩部分，前者有金融學(xué)、國際貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)法、保險學(xué)等，后者包含物流學(xué)概論、供應(yīng)鏈管理、倉儲管理、采購管理、物流運輸管理、物流成本管理、物流保險等?；趯W(xué)科交叉的物流金融課程，在教學(xué)內(nèi)容的組織方面包括以下方面:

2．2．1物流金融服務(wù)概述包括物流金融概念的界定，主要從其內(nèi)涵、外延、特征及其功能方面闡述，信息技術(shù)在物流金融中的應(yīng)用，綠色物流在物流金融中的意義，物流金融的創(chuàng)新與趨勢幾個部分。教學(xué)要求:深刻理解物流金融在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的地位，掌握物流金融的概念、流程、參與主體及各環(huán)節(jié)的要點，了解物流信息化、綠色物流及其發(fā)展對物流金融的促進(jìn)和提高的重要作用，了解物流金融的新趨向。

2．2．2物流金融運作模式總體來講，含物流結(jié)算模式和物流融資模式兩大類，前者比如有代收貨款業(yè)務(wù)、墊付貨款業(yè)務(wù)與承兌匯票業(yè)務(wù)等，后者有融通倉、海陸倉與物流授信等。在模式運作的流程中，結(jié)合信息化、綠色物流的作用，深入了解物流金融架構(gòu)，如RFID、物聯(lián)網(wǎng)、物流信息技術(shù)對物流金融業(yè)務(wù)流程和管理系統(tǒng)構(gòu)架的影響。

2．2．3物流金融風(fēng)險與監(jiān)管物流金融行業(yè)風(fēng)險種類各異，主要來源于質(zhì)押物風(fēng)險、物流企業(yè)風(fēng)險、商業(yè)銀行風(fēng)險和融資企業(yè)信用風(fēng)險等，利用案例分析探討物流金融風(fēng)險的識別、預(yù)警、處理與管理效果評估。了解如何利用信息化技術(shù)，降低不同環(huán)節(jié)的風(fēng)險，掌握通過在倉儲、安全監(jiān)督、運輸?shù)裙?jié)點實施智慧物流，來降低物流金融風(fēng)險。

2．2．4物流銀行與物流保險物流銀行是物流金融的一種重要模式和發(fā)展方向，國外物流銀行發(fā)展得較為成熟，所以一方面介紹國外物流銀行的運作模式和經(jīng)驗啟示，另一方面分析國內(nèi)物流銀行實踐現(xiàn)狀和未來發(fā)展方向，在此基礎(chǔ)上探討物流金融業(yè)務(wù)的增值模式，掌握如何利用信息化，通過服務(wù)創(chuàng)新、提供增值服務(wù)，強(qiáng)化供應(yīng)鏈上合作伙伴的關(guān)系?；谖锪鹘鹑谝暯?，探討物流保險在物流金融業(yè)務(wù)中的地位及其對物流金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響作用。

2．2．5應(yīng)用案例利用物流金融業(yè)務(wù)開展以來發(fā)生的實際案例，了解業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制的重要性、業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并熟悉中外運、中儲物流等物流金融方案，及信息化背景下物流金融的解決方案。

3結(jié)論

第8篇：金融工程的基本理論范文

關(guān)鍵詞：高等農(nóng)林院校；金融專業(yè)；人才培養(yǎng)模式

中圖分類號：G640 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1002-4107（2013）11-0051-02

人才培養(yǎng)模式是高等院校根據(jù)人才培養(yǎng)目標(biāo)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)， 為學(xué)生設(shè)計的知識、能力和素質(zhì)結(jié)構(gòu)以及怎樣實現(xiàn)這種結(jié)構(gòu)的方式[1]。隨著社會經(jīng)濟(jì)條件的變化，社會對金融人才的需求標(biāo)準(zhǔn)也發(fā)生了很大變化，對原有的金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式提出了挑戰(zhàn)。變革目前高等農(nóng)林院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式是適應(yīng)學(xué)科生態(tài)建設(shè)，滿足社會需要，提高辦學(xué)質(zhì)量的當(dāng)務(wù)之急。

一、高等農(nóng)林院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式現(xiàn)狀

（一）人才培養(yǎng)目標(biāo)

人才培養(yǎng)目標(biāo)是整個人才培養(yǎng)模式的綱領(lǐng)?，F(xiàn)有的高等農(nóng)林院校金融人才的培養(yǎng)目標(biāo)是，培養(yǎng)具有扎實的經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)的理論基礎(chǔ)，掌握金融、證券、保險、投資方面的基本知識，熟悉商業(yè)銀行、證券投資、保險等基本業(yè)務(wù)技能，能在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)公司等各類金融機(jī)構(gòu)以及企業(yè)和事業(yè)單位從事與金融或資金有關(guān)的宏觀管理或?qū)嶋H工作，并且有一定的決策、協(xié)調(diào)和組織能力的高級復(fù)合型人才。

（二）人才培養(yǎng)質(zhì)量的基本要求

金融專業(yè)學(xué)生畢業(yè)時要求系統(tǒng)掌握銀行、證券、投資、保險方面的基本理論知識，接受相關(guān)金融業(yè)務(wù)的基本訓(xùn)練，熟悉國家的金融方針、政策和法規(guī)，了解國內(nèi)外金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，掌握在金融領(lǐng)域從事實際工作的基本技能。畢業(yè)生應(yīng)獲得以下幾方面的知識和能力：（1）掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)的基本理論和基礎(chǔ)知識，熟悉中外金融理論與實務(wù)，注重理論聯(lián)系實際，把握國內(nèi)外金融業(yè)發(fā)展動態(tài)；（2）熟悉國家有關(guān)銀行、證券的政策和法規(guī)，以及國際金融業(yè)中通行的規(guī)則和慣例；（3）熟練掌握金融業(yè)務(wù)的基本操作流程，具有一定的從事銀行經(jīng)營管理、證券投資分析的能力；（4）掌握計算機(jī)基礎(chǔ)知

識，具有較高的計算機(jī)應(yīng)用能力，以及一定的計算機(jī)軟件維護(hù)和基本的硬件維護(hù)能力；（5）掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本

方法，具備綜合分析和解決問題的科學(xué)研究能力；（6）具備一定的英語聽說讀寫能力，通過專業(yè)外語學(xué)習(xí)，掌握閱讀專業(yè)文獻(xiàn)的詞匯和能力。

（三）課程體系的設(shè)置

金融專業(yè)本科生課程設(shè)置包括公共基礎(chǔ)課、學(xué)科基礎(chǔ)課和專業(yè)方向課，其中每一部分都包含必修和選修兩部分，讓學(xué)生根據(jù)自己的情況做出決策，給學(xué)生以充分的自由。公共基礎(chǔ)課包括政治課程、軍事理論、思想道德修養(yǎng)、法律基礎(chǔ)、計算機(jī)基礎(chǔ)、大學(xué)英語、體育、大學(xué)語文、應(yīng)用文寫作、高等數(shù)學(xué)、生命科學(xué)導(dǎo)論、經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論、管理學(xué)導(dǎo)論和科研基本方法。學(xué)科基礎(chǔ)課程包括線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)原理、會計學(xué)原理、管理學(xué)原理、財政學(xué)、金融學(xué)、保險學(xué)原理、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理、中央銀行學(xué)、金融市場學(xué)、國際金融、證券投資學(xué)、金融工程學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易、金融審計、銀行會計、經(jīng)濟(jì)法學(xué)、銀行信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用基礎(chǔ)、文獻(xiàn)檢索、金融史、金融法和投資項目評估。專業(yè)方向課包括金融公關(guān)與營銷、金融期貨、金融專題、金融統(tǒng)計、銀行制度比較、投資銀行業(yè)務(wù)、公司金融、信托與租賃、財產(chǎn)保險、人身保險、再保險和保險精算。另外，還有實踐環(huán)節(jié)的軍訓(xùn)、勞動、教學(xué)實習(xí)、課程論文、畢業(yè)實習(xí)、創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練、社會實踐等。

二、高等農(nóng)林院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式存在的問題

（一）人才培養(yǎng)體系未突出農(nóng)林院校的特點

“三農(nóng)”問題的解決和“三農(nóng)”的發(fā)展離不開農(nóng)村金融的支持。而處在金融體系最基層的農(nóng)村信用聯(lián)社在崗的基層人員，很多是農(nóng)信社職工的子女或原有員工的親屬。他們大多文化水平不高， 缺乏基本的金融理論知識，未經(jīng)過正規(guī)的專業(yè)培訓(xùn)， 個人業(yè)務(wù)技能不過關(guān)，綜合素質(zhì)偏低，在工作中難免會出現(xiàn)各種各樣的問題，給金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理造成了混亂。特別是處于第一線的農(nóng)村金融部門更是缺乏高素質(zhì)的負(fù)責(zé)人， 一些業(yè)務(wù)素質(zhì)不高、思想境界較低的人員長期占據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位， 使得金融工作開展相當(dāng)被動， 甚至因違規(guī)行為給信用社造成重大經(jīng)濟(jì)損失[2]。

與農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人才嚴(yán)重匱乏形成鮮明對比的是，農(nóng)林高等院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)的目標(biāo)、要求及課程設(shè)置等整個金融專業(yè)人才培養(yǎng)機(jī)制沒有突出農(nóng)林院校的特點。農(nóng)林院校金融專業(yè)課程設(shè)置沒有農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)、農(nóng)學(xué)概論等了解農(nóng)作物生長規(guī)律，農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)運行基本原理等方面的課程，其培養(yǎng)目標(biāo)、對學(xué)生的要求和課程的設(shè)置并無異于財經(jīng)院校和理工院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式。農(nóng)林高等院校金融專業(yè)畢業(yè)的學(xué)生大都進(jìn)入工商行業(yè)金融機(jī)構(gòu)[3]，而直接服務(wù)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的畢業(yè)生占很少的比例。即使進(jìn)入農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，不懂得農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民固有特性，不了解農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營特點的農(nóng)林院校金融專業(yè)畢業(yè)生照樣要從頭學(xué)起，顯示不出農(nóng)林院校金融專業(yè)學(xué)生本身應(yīng)具有的優(yōu)勢。作為用人單位有什么理由舍財經(jīng)類院校的金融專業(yè)人才而選擇農(nóng)林院校畢業(yè)生？

（二）應(yīng)用型農(nóng)村金融人才培養(yǎng)缺乏系統(tǒng)性

目前農(nóng)林高等院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)計劃更適合培養(yǎng)研究型金融人才，更加注重金融理論知識。而對于學(xué)生適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)需求的應(yīng)用型人才所應(yīng)該具備的能力和素質(zhì)的培養(yǎng)相對較弱，系統(tǒng)性不強(qiáng)。農(nóng)林高等院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)的模式要能夠滿足社會經(jīng)濟(jì)對應(yīng)用型金融人才的需求，必須是集知識、能力和素質(zhì)為一體的一個系統(tǒng)，不僅需要扎實的理論基礎(chǔ)知識，更需要能夠適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的能力和素質(zhì)，三者相互作用，相互協(xié)調(diào)，相得益彰，缺一不可，知識是基礎(chǔ)，能力是關(guān)鍵，素質(zhì)是目的。對高素質(zhì)人才而言，三位一體，也是判斷人才培養(yǎng)模式是否具有系統(tǒng)性的重要標(biāo)準(zhǔn)[4]。而農(nóng)林高等院校的實際情況是金融專業(yè)培養(yǎng)機(jī)制仍局限于以理論教學(xué)為主的模式，用于提高學(xué)生實際應(yīng)用和提升學(xué)生素質(zhì)的實驗、實踐教學(xué)及科創(chuàng)項目很欠缺，導(dǎo)致學(xué)生畢業(yè)后不能很快適應(yīng)用人單位的要求，短期內(nèi)很難進(jìn)入角色，也致使用人單位更多愿意招收具有金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗的人員。

（三）實踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱

農(nóng)林高等院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)機(jī)制中，實踐教學(xué)環(huán)節(jié)依然薄弱。薄弱的金融專業(yè)實踐教學(xué)直接導(dǎo)致學(xué)生畢業(yè)后動手能力不強(qiáng)，適應(yīng)能力較差，不能適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)業(yè)務(wù)的開展。比如，農(nóng)村小額信貸業(yè)務(wù)中信貸資金用途考察時分不清方向；開展理財業(yè)務(wù)時搞不清農(nóng)民消費特點；農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)中，確定農(nóng)作物受損時不會測產(chǎn)等等。其主要原因表現(xiàn)在：一是大多數(shù)農(nóng)林院校的金融專業(yè)在整個學(xué)校學(xué)科體系中都是弱勢學(xué)科，由于實踐教學(xué)經(jīng)費緊張等各種因素，農(nóng)林院校更多的重視自然學(xué)科的實踐教學(xué)基地建設(shè)，而輕視屬于社會科學(xué)的金融保險專業(yè)的實踐教學(xué)基地建設(shè)，致使金融保險專業(yè)的實踐教學(xué)基地建設(shè)不太樂觀。二是金融保險專業(yè)的特殊性，銀行、保險等金融部門常常出于保密需要，許多科室和部門不能讓學(xué)生接觸，不愿意接收學(xué)生實習(xí)，學(xué)生的社會實踐受到限制[5]。實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的缺乏或薄弱使得學(xué)生所學(xué)理論知識和實踐能力相互脫節(jié)，不利于學(xué)生對理論知識的消化理解。

三、改革高等農(nóng)林院校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式的建議

（一）應(yīng)突出農(nóng)林院校的特色

農(nóng)業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，農(nóng)林院校的設(shè)立初衷是振興我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。作為農(nóng)林高等院校金融專業(yè)，培養(yǎng)農(nóng)村金融人才有其重要的辦學(xué)宗旨。農(nóng)林高等院校金融專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)該在具備金融基礎(chǔ)理論知識和能力素質(zhì)的基礎(chǔ)上，懂得農(nóng)村金融的特點，才能更好地為農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。為此，農(nóng)林院校無論是金融專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的制定還是基礎(chǔ)理論課程的設(shè)置，都應(yīng)從農(nóng)村金融人才的社會需求出發(fā)，采取多種形式培養(yǎng)能夠適應(yīng)農(nóng)村金融發(fā)展、服務(wù)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的農(nóng)村金融人才，突出農(nóng)林院校的特點，為農(nóng)村金融培養(yǎng)更多的，熟悉農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，根據(jù)農(nóng)業(yè)本身的特點具有一定創(chuàng)新性的農(nóng)村金融人才。

（二）構(gòu)建系統(tǒng)性的應(yīng)用型農(nóng)村金融人才培養(yǎng)體系

農(nóng)林高等院校應(yīng)該按照經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展對應(yīng)用型人才的需求，培養(yǎng)能夠?qū)⑥r(nóng)村金融的基礎(chǔ)理論知識和實踐能力、創(chuàng)業(yè)意識和國際視野、職業(yè)素養(yǎng)和社會責(zé)任意識相結(jié)合的應(yīng)用型專門人才。為此，農(nóng)林高等院校應(yīng)該從金融專業(yè)人才培養(yǎng)的目標(biāo)到課程設(shè)置，從基礎(chǔ)理論知識的掌握到實驗、實踐能力的培養(yǎng)，從思想政治教育到社會責(zé)任意識等等方面系統(tǒng)構(gòu)建應(yīng)用型農(nóng)村金融人才培養(yǎng)體系。另外，從學(xué)科生態(tài)的觀點看，學(xué)科和建設(shè)一流大學(xué)有著密切關(guān)系，一流大學(xué)能夠培養(yǎng)一流的學(xué)生。農(nóng)林高等院校金融專業(yè)培養(yǎng)一流金融人才離不開強(qiáng)有力的金融學(xué)科建設(shè)。在學(xué)科生態(tài)建設(shè)的環(huán)境下，農(nóng)林高等院校應(yīng)該加強(qiáng)金融學(xué)科生態(tài)建設(shè)，使基礎(chǔ)學(xué)科和應(yīng)用學(xué)科、傳統(tǒng)學(xué)科和新興學(xué)科有機(jī)融合，為金融學(xué)科的創(chuàng)新發(fā)展創(chuàng)造條件，使農(nóng)林高等院校的金融專業(yè)培養(yǎng)的人才具備能夠促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的能力。

（三）加強(qiáng)實踐教學(xué)環(huán)節(jié)建設(shè)，提升金融專業(yè)學(xué)生的能力和素質(zhì)

實踐教學(xué)環(huán)節(jié)既是金融人才培養(yǎng)模式的重要內(nèi)容，也是培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才能力和素質(zhì)的關(guān)鍵。因此，農(nóng)林高等院校應(yīng)該轉(zhuǎn)變農(nóng)林院校對金融保險專業(yè)實踐教學(xué)不重視的現(xiàn)象，加大投入，建立穩(wěn)定的金融專業(yè)學(xué)生實踐教學(xué)基地。另外，還要提高農(nóng)林高等院校教師的實踐教學(xué)能力，加強(qiáng)實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的監(jiān)督，提高實踐教學(xué)的效果。

參考文獻(xiàn)：

[1]朱強(qiáng).中澳高校金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式比較研究――以揚(yáng)州大學(xué)查理?斯竇大學(xué)為例[J].江蘇教育學(xué)院學(xué)報：社會科學(xué)版，2008，（6）.

[2]耿傳輝.農(nóng)村金融人才培養(yǎng)模式與途徑探析[J].現(xiàn)代教育科學(xué)，2010，（9）.

[3]湯凌霄，黃謹(jǐn)，張友農(nóng).理工院校金融專業(yè)應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式探析[J].中國高教研究，2008，（2）.

第9篇：金融工程的基本理論范文

關(guān)鍵詞：數(shù)理金融；實踐教學(xué)；課程體系

中圖分類號：G642.41 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2014）24-0083-02

一、數(shù)理金融課程強(qiáng)化實踐教學(xué)的必要性

數(shù)理金融是金融學(xué)自身發(fā)展而衍生出來的一個分支，是數(shù)學(xué)與金融學(xué)相結(jié)合的產(chǎn)物，是金融學(xué)由定性分析向定性分析與定量分析相結(jié)合、由規(guī)范研究向?qū)嵶C研究轉(zhuǎn)變、由理論闡述向理論研究與應(yīng)用研究并重，金融模糊決策向精確化決策發(fā)展的結(jié)果。課程的首要任務(wù)是介紹國外在金融量化方面的研究成果及數(shù)理金融基本的數(shù)學(xué)方法，主要面向證券公司、期貨公司、投資公司、商業(yè)銀行證券部等部門與行業(yè)，培養(yǎng)適應(yīng)資本市場產(chǎn)品設(shè)計及定價、風(fēng)險管理所需要的專業(yè)人才，因此本課程教學(xué)呈現(xiàn)出較明顯的應(yīng)用性和實踐性。伴隨國家金融體制改革地不斷深化和證券市場地發(fā)展，為金融工程產(chǎn)品的開發(fā)與創(chuàng)新及應(yīng)用提供了現(xiàn)實的發(fā)展空間，也給予了作為金融工程基礎(chǔ)理論的數(shù)理金融學(xué)完善的空間。目前，數(shù)理金融學(xué)在我國呈現(xiàn)加速發(fā)展態(tài)勢，不少高等院校已開設(shè)了數(shù)理金融課程，相關(guān)金融企業(yè)成立了專門的金融工程研究小組。為此，為適應(yīng)現(xiàn)實金融環(huán)境的變化，需要完善數(shù)理金融課程的教學(xué)體系，構(gòu)建理論性、實踐性與操作性并重的教學(xué)支撐平臺，突出和強(qiáng)化實踐教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生分析實務(wù)案例的能力、探索理念和創(chuàng)新意識。

二、數(shù)理金融課程實踐教學(xué)核心

1.實踐教學(xué)體系的整體規(guī)劃。數(shù)理金融實踐教學(xué)體系的整體規(guī)劃思路將圍繞實踐教學(xué)的基礎(chǔ)、核心環(huán)節(jié)、教學(xué)保障及輔助手段等方面進(jìn)行。擁有較高端配置的硬件和必要的教學(xué)軟件構(gòu)成實踐教學(xué)的基礎(chǔ)，而實驗課程的合理設(shè)置和教學(xué)手法的多樣性，使課程安排具有較明顯的層次辨識度則是實踐教學(xué)的核心環(huán)節(jié)；實踐教學(xué)保障涵蓋高水平的實踐教學(xué)師資團(tuán)隊、完善的制度建設(shè)及實驗課程教材（講義）等，而輔助手段包括具有合作協(xié)議的校外實踐基地和第二課堂。通過上述環(huán)節(jié)地整體建設(shè)，形成相對獨立和系統(tǒng)的數(shù)理金融課程實踐教學(xué)體系，注重培養(yǎng)基本技能與綜合應(yīng)用能力，力求突出實踐內(nèi)容的技術(shù)性、綜合性和探索性。

2.實驗課程體系的架構(gòu)。從數(shù)理金融課程實踐教學(xué)的培養(yǎng)方案和目的來看，實驗課程體系應(yīng)涵蓋基本素質(zhì)實驗、技術(shù)基礎(chǔ)實驗和專業(yè)技能實驗等方面，分別對應(yīng)要求達(dá)到的理論基礎(chǔ)、技術(shù)基礎(chǔ)和專業(yè)技能等知識結(jié)構(gòu)，以體現(xiàn)出驗證性、設(shè)計性、研究性等實驗要求的不同層次。通過三種實驗類型的不同側(cè)重點要求，滿足不同實務(wù)部門對人才需求的多樣性。從數(shù)理金融的教學(xué)理念來看，其包含較多的應(yīng)用性教學(xué)內(nèi)容，包括數(shù)理金融分析的基本方法、金融產(chǎn)品地設(shè)計與創(chuàng)新、金融風(fēng)險分析與測度等。同時通過模擬實驗或交易環(huán)節(jié)，培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險意識和創(chuàng)造力，使之具備運用所學(xué)知識分析與解決實際問題的能力和創(chuàng)新意識。為體現(xiàn)實驗環(huán)節(jié)的層次和培養(yǎng)實際操作技能，本課程可以考慮設(shè)置證券市場行情分析、證券交易模擬、金融工具模擬設(shè)計及網(wǎng)絡(luò)銀行實訓(xùn)等實踐課，培養(yǎng)學(xué)生研判證券市場行情走勢、投資策略選擇、金融產(chǎn)品設(shè)計、信息化操作等專業(yè)素質(zhì)、風(fēng)險管理以及網(wǎng)絡(luò)安全意識。

3.實踐教學(xué)手段的設(shè)計。針對實驗課程體系的架構(gòu)，通過金融模擬實驗操作，培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險意識和風(fēng)險報告書寫分析能力；運用情景體驗式互動平臺，把深奧難懂的公式模型形象化，培養(yǎng)學(xué)生綜合分析問題和解決問題的能力。①開展實驗?zāi)M式教學(xué)。根據(jù)實驗課程制定模擬實驗教學(xué)計劃和實驗?zāi)康?，要求學(xué)生完成相應(yīng)的實驗任務(wù)。學(xué)生通過在金融實驗室、課堂等場所進(jìn)行模擬實驗，及時鞏固所學(xué)的基本理論和知識，掌握產(chǎn)品設(shè)計的組合分解意識與交易操作策略的基本技能，融知識傳授、能力培養(yǎng)和素質(zhì)教育于一體。學(xué)生通過自行編制組合投資圖形、模擬路徑設(shè)計等操作，可以充分調(diào)動其學(xué)習(xí)的積極性，使學(xué)生在自主探索和合作交流中透徹地理解和把握教學(xué)內(nèi)容。在模擬實驗中，學(xué)生親自動手實驗，既可以檢驗學(xué)生的實際動手操作能力，又可以培養(yǎng)學(xué)生懂理論、善操作的理論聯(lián)系實際能力和團(tuán)隊合作意識。②建立情景體驗式互動平臺。情景體驗式互動平臺的設(shè)計思想是“導(dǎo)學(xué)相長，互動學(xué)習(xí)”。教師從傳播者，轉(zhuǎn)換為引導(dǎo)者和共同學(xué)習(xí)的參與者。教師通過對自己參與過的金融產(chǎn)品策劃方案進(jìn)行精心的教案設(shè)計，提出問題、設(shè)計情景來引發(fā)學(xué)生的思考，通過討論、模擬及辯論等形式找到解決問題的路徑，并得出結(jié)論，最后由主講教師點評并與真實的方案進(jìn)行比較，重視探究性學(xué)習(xí)、研究型學(xué)習(xí)。

三、數(shù)理金融課程實踐教學(xué)保障

1.具有實踐經(jīng)驗的師資團(tuán)隊建設(shè)。一支知識結(jié)構(gòu)和學(xué)緣結(jié)構(gòu)合理、專業(yè)素質(zhì)能力強(qiáng)，同時具備一定實踐經(jīng)驗的教學(xué)團(tuán)隊和師資隊伍，是開展本課程實踐教學(xué)的重要保障。為加強(qiáng)和突出師資團(tuán)隊的實踐經(jīng)驗，滿足實踐教學(xué)的基本要求，可以聘請金融機(jī)構(gòu)具有豐富實踐經(jīng)驗的高管、業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任實踐教學(xué)的兼職教師，這也是加強(qiáng)校企合作的一種重要途徑。此外，可以有計劃地選派青年教師到金融機(jī)構(gòu)實務(wù)部門參加掛職鍛煉，了解金融工程在實際部門的運作方式以及金融機(jī)構(gòu)對本課程教學(xué)內(nèi)容的實際需求，提高教師的實踐教學(xué)水平。

2.實驗教材（講義）編制。結(jié)合實驗課程的教學(xué)大綱和方案，實踐教學(xué)授課教師根據(jù)設(shè)置的實踐模塊、教學(xué)案例、軟件系統(tǒng)操作界面及考核要求等編寫實驗教材（講義），或是自行開發(fā)教學(xué)軟件（如借助Excel的功能繪制圖形界面和編制程序），形成具有較強(qiáng)操作性的實驗教材系列。

3.教學(xué)管理制度建設(shè)。為保證實踐教學(xué)的質(zhì)量和開展，需要制定一系列的教學(xué)管理制度作為保障。保存和整理教學(xué)檔案是規(guī)范化教學(xué)管理的常規(guī)性工作，建立齊全的檔案文件有助于監(jiān)控和評價教學(xué)效果，包括實驗項目設(shè)計方案、實驗考核鑒定、實驗報告等，可以考慮實施校內(nèi)外教學(xué)督導(dǎo)組每年動態(tài)考評機(jī)制。為提高實踐教學(xué)水平，每學(xué)期制定信息會計劃和聽課計劃，到期末由教研室主任進(jìn)行檢查、評比。組織實踐教學(xué)授課教師開展雙向教學(xué)觀摩活動，查找不足和互相借鑒，定期進(jìn)行教學(xué)方法和教學(xué)改革研究。此外，為保證實驗室設(shè)備的正常運行，在實驗室使用規(guī)范、管理制度和資源共享等方面也須做出明確規(guī)定。

四、數(shù)理金融課程實踐教學(xué)輔助

1.校外實踐基地。校外實踐基地作為課堂實踐教學(xué)的有益補(bǔ)充，讓學(xué)生把數(shù)理金融的相關(guān)知識在真實的工作崗位中加以運用，拓展了實踐教學(xué)的領(lǐng)域。校外實踐基地的運行模式可以采取認(rèn)識實習(xí)（見習(xí)）、頂崗實習(xí)和專題實習(xí)等方式，在時間安排上可以利用周末、寒暑假、橫向課題參與等。借助與學(xué)校具有良好合作關(guān)系的實踐教學(xué)基地，可以讓學(xué)生在實習(xí)中聯(lián)系實際開展專業(yè)調(diào)查研究，并將實踐中發(fā)現(xiàn)的問題作為本課程的結(jié)課論文選題，或者要求學(xué)生自行設(shè)計論題，自行選擇相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)，自行查閱數(shù)據(jù)資料，通過縱向分析、橫向比較，得出結(jié)論、解釋原因。鼓勵學(xué)生利用所學(xué)數(shù)理金融基礎(chǔ)理論與基本原理，結(jié)合現(xiàn)實問題展開探討。

2.第二課堂。第二課堂作為一種開放的教育模式，能夠引導(dǎo)學(xué)生廣泛參與，充分發(fā)揮自身專業(yè)興趣和特長。結(jié)合數(shù)理金融課程的實踐教學(xué)內(nèi)容，可以定期邀請證券公司、期貨公司等金融機(jī)構(gòu)的專家開辦講座，組織學(xué)生對股市、外匯市場等行情走勢進(jìn)行沙龍討論，提高學(xué)生的投資策略選擇和風(fēng)險管理能力；鼓勵學(xué)生參加金融機(jī)構(gòu)舉辦的全國性金融產(chǎn)品設(shè)計大賽、“世華財訊”股票模擬交易大賽等活動，歷練學(xué)生的專業(yè)素質(zhì)能力和團(tuán)隊合作意識；指導(dǎo)學(xué)生結(jié)合數(shù)理金融領(lǐng)域的熱點問題撰寫論文，發(fā)表學(xué)術(shù)觀點，或引導(dǎo)學(xué)生積極參與科研課題的研究，提高分析實務(wù)問題的能力。形式多樣的第二課堂教學(xué)活動既可以充分展示學(xué)生的專業(yè)素質(zhì)，也能給數(shù)理金融課程的發(fā)展完善提供重要的實踐參考。

總之，為適應(yīng)金融市場的發(fā)展對金融工程人才的迫切需求，凸顯數(shù)理金融課程的交叉學(xué)科特性，探討數(shù)理金融課程的實踐教學(xué)模式，提升學(xué)生的創(chuàng)新意識已顯得尤為必要。培養(yǎng)以復(fù)合型知識結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)、具有一定創(chuàng)新精神的應(yīng)用型人才已成為數(shù)理金融課程教學(xué)的目標(biāo)之一，在此過程中實踐教學(xué)扮演著重要的角色。數(shù)理金融課程實踐教學(xué)體系依托于實踐教學(xué)的基礎(chǔ)、核心環(huán)節(jié)、教學(xué)保障及輔助手段等環(huán)節(jié)的建立與完善，構(gòu)建完善的實踐教學(xué)體系才能更好地服務(wù)于理論教學(xué)的開展，以此促進(jìn)數(shù)理金融課程的不斷完善和發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]張元萍，溫博慧.金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)模式探討[J].教育教學(xué)論壇，2011，（11）.

[2]張元萍，周遠(yuǎn).金融工程專業(yè)實踐教學(xué)體系構(gòu)建[J].金融教育研究，2011，（9）.

[3]王中琪.高校實踐教學(xué)基地建設(shè)探討[J].西南科技大學(xué)學(xué)報（哲學(xué)社會科學(xué)版），2004，（12）.