金融一體化理論精選(九篇)

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第1篇：金融一體化理論范文

[關(guān)鍵詞]經(jīng)濟體系國際貿(mào)易。

現(xiàn)代意義上的國際經(jīng)濟學是在傳統(tǒng)的國際貿(mào)易和國際金融理論的基礎上發(fā)展起來的作為一門系統(tǒng)的和獨立的理論，它的出現(xiàn)大約在本世紀40年代，即以凱恩斯為代表的新古典主義學派興起后不久，幾十年來，國際經(jīng)濟學研究吸引了西方許多經(jīng)濟學者的注意力并不斷得以發(fā)展，新的方法和學說層出不窮。國際經(jīng)濟學的一般理論包括國際貿(mào)易理論和政策、國際金融理論和國家貨幣政等。

一、金融自由化的風險。

金融全球化的本質(zhì)是金融資本的全球高速流動以尋求最大利潤。巨額資本的快速流動增加了金融系統(tǒng)的潛在不穩(wěn)定和不確定因素。發(fā)展中國家金融市場不健全、具體制度不完善、缺乏有效的監(jiān)督管理機制，產(chǎn)生金融危機的誘因可以說無處不存，無時不在。主要是因為：

1.短期資本的大進大出，國際游資頻繁在各國外匯、股票市場流動，具有投資、投機兩重性。短期資本的大量涌入造成了經(jīng)濟結(jié)構(gòu)性失衡，形成“泡沫經(jīng)濟”，一旦出現(xiàn)逆差或貨幣貶值，資金便迅速抽逃，導致國際信用危機。1997年的亞洲金融危機便是典型例子。據(jù)IMF估計，國際短期游資多達7.2萬億美元，約占世界總額的20％。其投機性、流動性和逐利性構(gòu)成了對發(fā)展中國家金融經(jīng)濟安全的嚴重威脅。

2.作為資本流動載體的金融衍生工具的最大特點便是其“杠桿效應”，能以較少“定金”買賣幾十倍乃至上百倍于定金合約金額的金融產(chǎn)品，如遠期合同、期貨、期權(quán)和互換等，形成以證券料匯、利率和商品行情的信息預期為客體的金融衍生資本。一家金融機構(gòu)的少量交易即可牽動整個國家經(jīng)濟甚至整個國際金融市場，金融鏈條上的任何環(huán)節(jié)出問題都可能使整個金融系統(tǒng)遭到毀滅性打擊。

3.“對沖基金”規(guī)模不大，但借貸能力特別強，能夠迅速籌集資金投放市場。一批基金聯(lián)手再加上眾多世界級銀行財團的支持及其在國際組織、各國政府中的強大游說能力，足以將任何一個市場置于危機之中。

二、國際經(jīng)濟體系中的美元霸權(quán)霸權(quán)。

雖然從理論上說，國際美元本位像任何關(guān)鍵貨幣一樣，對于提高國際交換效率和降低國際交易成本起到一定的積極作用，然而，后布雷頓森林會議體系中，作為國際本位貨幣的美元畢竟只是由美國政府法令強制使用的一種純粹的、完全不兌現(xiàn)紙幣，它的“生產(chǎn)”完全受到美國國家機器的控制，它所服從的完全是美國政府的政策制訂者所愿意奉行的任何國內(nèi)規(guī)則。所以美國不會，也沒有義務把別的國家的利益置于美國的國家利益之上。

三、貨幣一體化理論。

貨幣一體化就是各成員國聯(lián)合起來，結(jié)成固定的匯率，執(zhí)行共同的貨幣政策。西方學者對不同層次的貨幣一體化進行了劃分：（1）匯率同盟。（2）假匯率同盟。（3）貨幣一體化。（4）貨幣聯(lián)盟。

貨幣一體化理論認為兩個（或兩個以上）國家之間越不能靠經(jīng)常的匯率變動來改變相互之間的貿(mào)易條件和本國的國際收支地位，這兩國（或多國）走向貨幣一體化的可能性也就越大。具體說來又主要是與以下一些因素有關(guān)：①相同或相似的通貨膨脹率；②要素流動的程度；③一國的經(jīng)濟規(guī)模與開放程度；④商品多樣化的程度；⑤工資、價格的（變動浮度）；⑥商品市場一體化的程度；⑦財政一體化程度；⑧政治因素。貨幣一體化的主要收益來自于匯率穩(wěn)定。匯率經(jīng)常經(jīng)常性變動會影響正常貿(mào)易和投資的開展，使用單一貨幣能減少外匯風險，而外匯風險會象交易成本一樣減少一國的進出口，同時單一貨幣能減少外匯風險，而外匯風險會象交易成本一樣減少一國的進出口。當前貨幣一體化理論的最新進展就是運用理性預期的形成，時間不一致性，信譽問題以及匯率決定等宏觀經(jīng)濟學的新概念、新理論及分析方法對貨幣一體化的成本、收益進行分析：在貨幣中立問題方面：弗里德曼和盧卡認為因為有理性預期的存在，長期來看，失業(yè)率與通貨膨脹率之間并不存在著此消彼長的交替關(guān)系，應該存在著與通貨膨脹率毫不相關(guān)的自然失業(yè)率。在時間不一致性問題方面，在對“貨幣中立建議”西方學者進一步運用時間不一致性觀點來考察貨幣一體化的成本。超級秘書網(wǎng)

綜上所述：在全球化中，國與國的競爭歸根到底是企業(yè)之間的競爭。作為全球化的核心，跨國公司總體上畢竟代表了先進的生產(chǎn)力，反映了當今世界資本和技術(shù)流動快而勞動力相對不流動趨勢下資源優(yōu)化配置和市場競爭的需要。筆者認為，跨國公司對發(fā)展中國家和安全的影響，與其說取決于跨國公司，還不如說取決于本國的政策。對跨國公司既要加以利用，又必須予以限制。而且跨國公司是當今世界經(jīng)濟中集生產(chǎn)、貿(mào)易、投資、金融、商業(yè)行銷、科研開發(fā)等眾多功能于一體的巨大復合體，是一種時代潮流。發(fā)展中國家只有培育自己的跨國公司，參與全球經(jīng)濟，才能在國際國內(nèi)市場占有有利地位，分享全球化帶來的巨大利益。

第2篇：金融一體化理論范文

以斯蒂德曼為代表的新李嘉圖主義的國際貿(mào)易理論堅持并繼承了李嘉圖的比較利益論，認為貿(mào)易的真正來源在于各國的比較優(yōu)勢的差異，而并非資源稟賦的差距。新李嘉圖主義以一種比較動態(tài)的、長期均衡的分析來解釋國際貿(mào)易。新李嘉圖主義貿(mào)易理論把收入分配置于突出位置，并貫穿分析的始終。新李嘉圖主義的國際貿(mào)易理論與李嘉圖理論不同主要在于：李嘉圖是從各國生產(chǎn)的角度即從各國的生產(chǎn)特點不同和勞動效率的高低不同上來解釋比較優(yōu)勢的差異；新李嘉圖主義不僅從各國生產(chǎn)的角度來分析和比較各國的比較優(yōu)勢的差異，而且強調(diào)要從各國分配領域，從經(jīng)濟增長、經(jīng)濟發(fā)展的動態(tài)角度來分析和比較各國比較優(yōu)勢的不同。

2克魯格曼的貿(mào)易理論

保羅·克魯格曼提出“規(guī)模經(jīng)濟作為國際貿(mào)易產(chǎn)生原因”的解釋，他在產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論有關(guān)基本假設和結(jié)論的基礎上，通過建立各種模型深入闡述了規(guī)模經(jīng)濟、不完全競爭市場結(jié)構(gòu)與國際貿(mào)易的關(guān)系，成功的解釋了戰(zhàn)后國際貿(mào)易的新格局?？唆敻衤J為在“張伯倫壟斷競爭”模式下的市場體系中，產(chǎn)業(yè)部門的擴張是通過更大的規(guī)模經(jīng)濟而實現(xiàn)的，在這種情況之下，每個國家都以其產(chǎn)品供應世界需求，因而得到了雙向的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，若各國擁有相同的要素稟賦，就不存在產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易，而存在大量的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。克魯格曼又考察了規(guī)模經(jīng)濟、產(chǎn)品差異與貿(mào)易型式的關(guān)系。其“產(chǎn)業(yè)內(nèi)專業(yè)化分工與得自貿(mào)易的利益”理論模型從根本上打破了傳統(tǒng)理論中完全競爭和規(guī)模收益不變這兩個基本假定，使新貿(mào)易理論向規(guī)范化方向邁進了重要一步。

新貿(mào)易政策理論的發(fā)展

貿(mào)易政策理論是較早發(fā)展起來的國際經(jīng)濟學理論之一。早在20世紀20年代末，作為“新重商主義”代表的凱恩斯在國際貿(mào)易方面主張政府干預對外經(jīng)濟貿(mào)易活動，利用貿(mào)易順差保持國內(nèi)充分就業(yè)。20世紀70年代之后，以弗雷德曼為代表的新自由主義占據(jù)了經(jīng)濟理論的中心位置，主張政府應該對國際貿(mào)易進行適度的干預。

1貿(mào)易保護理論的新發(fā)展

20世紀90年代以來，隨著國際貿(mào)易的擴大和經(jīng)濟全球化的發(fā)展，各國在貿(mào)易領域的競爭日趨激烈，在這種形勢下，各種形式的保護主義紛紛出現(xiàn)。目前較為代表性的新貿(mào)易保護主義包括：

(1)以英國學者蒂姆.朗和科林.海茲為代表的地區(qū)經(jīng)濟主義新貿(mào)易保護論認為：自由貿(mào)易無法解決貿(mào)易與發(fā)展、貿(mào)易與環(huán)境等問題，因此必須用新的貿(mào)易保護主義取代它。新貿(mào)易保護主義主張首先要加強地區(qū)間合作，實行地區(qū)性貿(mào)易保護主義。新貿(mào)易保護主義還主張一國根據(jù)預期的出口量控制進口量并且要使兩者嚴格平衡，并制定高標準的進出口限制規(guī)則。

(2)國際勞動力價格均等化新貿(mào)易保護論的基本觀點是：由于西方發(fā)達國家的工資水平遠遠超過發(fā)展中國家，如果西方國家不對發(fā)展中國家實行貿(mào)易限制，將會造成發(fā)達國家工人的工資水平向低收入國家的工資水平看齊，從而導致發(fā)達國家生活水平的下降，因此發(fā)達國家應該對發(fā)展中國家的勞動密集性產(chǎn)品實行貿(mào)易限制。

(3)環(huán)境優(yōu)先新貿(mào)易保護論主要表現(xiàn)在借保護世界環(huán)境之名限制國外產(chǎn)品的進口，保護本國衰退的劣勢產(chǎn)業(yè)，其主要論點是：由于生態(tài)系統(tǒng)面臨巨大威脅，在國際貿(mào)易中應該優(yōu)先考慮保護環(huán)境，減少污染產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售，為了保護環(huán)境任何國家都可以設置關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘控制污染產(chǎn)品進出口，同時任何產(chǎn)品都應將環(huán)境和資源費用計入成本，使環(huán)境和資源成本內(nèi)在化。

2國際貿(mào)易的內(nèi)生性增長的新理論

以哈伯勒代表的經(jīng)濟學家認為，國際貿(mào)易是新觀念、新技術(shù)、新管理和其他技能的傳播媒介，國際貿(mào)易可以充分利用沒有開發(fā)的國內(nèi)資源，刺激國內(nèi)生產(chǎn)者提高效率，同時通過市場規(guī)模的擴大，貿(mào)易使勞動具有了經(jīng)濟規(guī)模性，因此國際貿(mào)易可以稱為“經(jīng)濟增長的動力”。為了從國際貿(mào)易和經(jīng)濟增長的長期關(guān)系角度進一步揭示國際貿(mào)易產(chǎn)生的正面作用，經(jīng)濟學家羅莫和盧卡斯提出了內(nèi)生性增長理論，他們認為一國減少貿(mào)易壁壘并促進國際貿(mào)易后，將長期取得加快經(jīng)濟增長和發(fā)展的效應，這主要因為國際貿(mào)易可以使該國加快技術(shù)引進、吸收、開發(fā)以及創(chuàng)新過程，擴大生產(chǎn)經(jīng)濟規(guī)模，減少價格扭曲提高資源利用率等。

3不完全市場競爭下的新貿(mào)易政策理論

不完全競爭的貿(mào)易政策理論認為市場結(jié)構(gòu)的類型決定了行業(yè)的競爭程度和貿(mào)易形式，因此依據(jù)國內(nèi)外市場結(jié)構(gòu)的狀況來選擇指定貿(mào)易政策可以在貿(mào)易自由化進程中最大限度的保護國家利益。80年代初以來，以布蘭德、斯本色、赫爾普曼和克魯格曼等為代表的經(jīng)濟學家提出了以“戰(zhàn)略性貿(mào)易”為核心的新貿(mào)易理論，新貿(mào)易理論認為，在規(guī)模收益可變和不完全競爭的市場結(jié)構(gòu)下，政府干預的貿(mào)易政策只要使用得當能夠使一國從相對自由貿(mào)易中獲益。新貿(mào)易理論對市場運行的優(yōu)化、干預政策的制定等均具有積極的理論意義。

國際金融理論和政策

1997年發(fā)生在東亞地區(qū)并波及到整個世界的金融危機，推動國際經(jīng)濟學界對國際金融一體化發(fā)展、國家貨幣政策、國際資本流動、匯率制度等問題進行深入研究和探索，目前具有代表性的國際金融和政策理論有國際金融安全、克魯格曼的貨幣匯率理論、國際貨幣一體化等。

國際金融一體化

世界經(jīng)濟的一體化趨勢已然是世界經(jīng)濟發(fā)展的重要特征之一，世界金融一體化則是世界經(jīng)濟一體化發(fā)展的必然結(jié)果。世界金融一體化是指各國或地區(qū)在金融業(yè)務金融政策等方面互相依賴、影響而產(chǎn)生的逐步聯(lián)合成為一個整體的趨勢。國際金融一體化的表現(xiàn)是：各國金融政策傾向一體化；全球金融市場一體化；資本流動自由化、國際化，這是世界金融一體化最突出的表現(xiàn)，它包括貨幣兌換自由、資本在行業(yè)間轉(zhuǎn)移自由和資金進出自由。

國際金融一體化的發(fā)展對國際經(jīng)濟體系也構(gòu)成了一定的負面影響。

首先，世界金融一體化使得國家金融政策的獨立性受到削弱。在特定的時期和特定的場合下，資本力量已經(jīng)超越了國家力量。包括最發(fā)達的國家，無論從實力、理論、法律還是從技術(shù)上都難以控制國際游資的沖擊。世界金融一體化提升了國際金融組織在全球政治經(jīng)濟中的權(quán)力地位，在特定的時期對于民族國家，特別是發(fā)展中國家的提出了挑戰(zhàn)。

二戰(zhàn)結(jié)束以來，金融霸權(quán)已具有極其重要的戰(zhàn)略地位。這一概念是以格拉斯為首的美國左派經(jīng)濟學家首先提出的，所謂金融霸權(quán)是指以大銀行家和大機構(gòu)投資者為核心的金融寡頭及其政治代表，通過控制經(jīng)濟活動施以重大影響并以此牟取暴利或?qū)崿F(xiàn)其他政治、經(jīng)濟目的的一種社會關(guān)系。由金融霸權(quán)所主導的國際金融秩序呈現(xiàn)兩種趨勢：一方面是發(fā)達國家內(nèi)部對金融權(quán)力的爭奪日趨激烈，另一方面，西方金融霸權(quán)又聯(lián)合起來加強對發(fā)展中國家的金融控制。金融霸權(quán)對國際關(guān)系影響主要有三個方面：一是控制國際資本流動，二是進行國際金融投資，三是操縱各種國際經(jīng)濟組織。從對國內(nèi)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)影響來看，金融霸權(quán)通過控制資本流動，不僅可以改變左右一國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)對各個部門的經(jīng)濟發(fā)展起著決定作用，還會促成泡沫經(jīng)濟的形成，降低政策的效力并影響政府的行為。從對國際經(jīng)濟影響看，金融霸權(quán)控制國際資本流動的直接后果是加劇了國際經(jīng)濟發(fā)展的不平衡。金融霸權(quán)會通過各種形式從發(fā)展中國家抽走極為稀缺的資金，同時又會扭曲發(fā)展中國家的經(jīng)濟增長模式，使其經(jīng)濟與社會失衡加劇。

克魯格曼的“蕭條經(jīng)濟學回歸”

保羅·克魯格曼提出了一個國家經(jīng)濟在全球化時代面臨的所謂“三難選擇”，即克魯格曼早些時候所說的“永恒的三角形”。它指的是下述三個目標中，只能達到兩個，不能三個目標同時實現(xiàn)：①各國貨幣政策的獨立性；②匯率的穩(wěn)定性；③資本的完全流動性?！坝篮愕娜切巍钡拿钐帲谟谒峁┝艘粋€一目了然地劃分國際經(jīng)濟體系各形態(tài)的方法。克魯格曼認為歐洲貨幣聯(lián)盟和歷史上的金本位制，均選擇“匯率穩(wěn)定”和“資本自由流動”，犧牲本國“貨幣政策的獨立性”。而中國則是選擇“匯率穩(wěn)定”和“貨幣政策獨立性”，放棄“資本的完全自由流動”，即只開放“經(jīng)常帳戶”，不開放“資本帳戶”?？唆敻衤J為，“三中擇二”是國際經(jīng)濟體系內(nèi)在的“三難選擇”的體現(xiàn)。他高度贊賞中國中央銀行的貨幣政策對于防止世界重演1930年代的大蕭條意義重大。

貨幣一體化理論

貨幣一體化就是各成員國聯(lián)合起來，結(jié)成固定的匯率，執(zhí)行共同的貨幣政策。貨幣一體化理論認為兩個或兩個以上國家之間越不能靠經(jīng)常的匯率變動來改變相互之間的貿(mào)易條件和本國的國際收支地位，這兩國或多國走向貨幣一體化的可能性也就越大。貨幣一體化的主要收益來自于匯率穩(wěn)定。匯率的經(jīng)常性變動會影響正常貿(mào)易和投資的開展，使用單一貨幣能減少外匯風險，而外匯風險會像交易成本一樣減少一國的進出口。當前貨幣一體化理論的最新進展就是運用理性預期的形成、時間不一致性、信譽問題，以及匯率決定等宏觀經(jīng)濟學的新概念、新理論及分析方法，對貨幣一體化的成本、收益進行分析。

國際匯率問題

所謂匯率即外匯買賣的價格，它等于一國貨幣與另一國貨幣交換的比率，國際匯率問題在國際經(jīng)濟學理論中一直處于較為重要的位置。從歷史上看，關(guān)于匯率的理論有匯率決定的貿(mào)易論或彈性論，匯率決定的購買力平價論、匯率決定的貨幣主義理論、匯率決定的資產(chǎn)組合平衡理論等。最近十幾年來，對匯率的模型與動態(tài)分析、匯率與購買力平價關(guān)系、資本帳戶研究分析等較為吸引經(jīng)濟學界的關(guān)注。

1匯率的模型分析

匯率決定理論是西方外匯匯率理論的核心，70年代以來，由于浮動匯率制取代了固定匯率制，匯率的變動幅度以及影響匯率變動的各種因素方面，出現(xiàn)了固定匯率制下從未出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，為了從理論上解決這一問題，西方學者構(gòu)建了許多模型，主要包括：(1)浮動價格的貨幣模型——弗蘭克爾模型；(2)粘性價格的貨幣模型——多恩布什模型；(3)羅伯特·盧卡斯以及斯托克曼的一般均衡的匯率決定模型；(4)布蘭森的資產(chǎn)組合模型

2保羅·克魯格曼的匯率動態(tài)研究

保羅·克魯格曼認為貿(mào)易流量對匯率變化反應遲緩，為進入一國市場，進口商和出口商必須承擔一定的沉沒成本，他們的未來收益采取一種貨幣形式，而成本則采取另一種貨幣形式，當匯率的未來變化不確定時，未來贏利也不確定。在短期內(nèi)匯率對貿(mào)易流量沒有什么影響，因為不確定性誘使貿(mào)易商繼續(xù)等待，但此后為回應基本沖擊，匯率必須發(fā)生大幅變動才能使市場出清，這樣，最初的波動就會對匯率變動產(chǎn)生放大的影響。

3南方國家的匯率風險

目前發(fā)展中國家匯率所面臨的風險極為巨大，這是因為流入發(fā)展中國家的國際資本對于發(fā)達國家的利率變化極為敏感，而后者完全處于發(fā)展中國家的控制之外。研究揭示，從1975年到1992年，100個發(fā)展中國家的銀行危及的觸發(fā)，與發(fā)達工業(yè)化國家的利率（簡稱“北方利率”）變化密切相關(guān)。“北方利率”每增長1%，“南方”銀行危機的可能性就增長3%。這是因為國際資本（尤其是證券資本）流入主要是在“北方利率”降落之時，一旦“北方利率”上升，國際資本就有可能掉頭回轉(zhuǎn)?！氨狈嚼省钡纳仙?，不僅提高資本回轉(zhuǎn)的可能，而且增加了對“南方”銀行的“逆選擇”：高利率只吸引過度樂觀的“南方”借款者，從而加劇金融危機的爆發(fā)。

第3篇：金融一體化理論范文

關(guān)鍵詞：區(qū)域經(jīng)濟一體化；最優(yōu)貨幣區(qū)；貨幣一體化；CC―LL 模型

中圖分類號：F114．4

文獻標識碼：A

文章編號：1006―1096(2006)03―0053―04

在全球經(jīng)濟的區(qū)域化和一體化的背景下，全球 金融一體化進程中出現(xiàn)了貨幣區(qū)域化的趨勢，歐盟 區(qū)內(nèi)歐元的成功啟動是這種趨勢的具體表現(xiàn)。歐元 可以況是人類一個巨大的實驗，而最優(yōu)貨幣區(qū)理論 無疑是這一實驗的理論起點。

一、區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論發(fā)展

區(qū)域經(jīng)濟一體化產(chǎn)生于2u世紀50年代，是第 二次世界大戰(zhàn)后伴隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展而出現(xiàn)的 新現(xiàn)象。所謂經(jīng)濟一體化，按照美國經(jīng)濟學家貝拉 ?巴拉薩(Bela Balassa)1961年所作的描述：“一體 化既作為一種過程，又是一種狀態(tài)。就過程而言，它 包括旨在消除各國經(jīng)濟單位之間的差別待遇的種種 舉措；就狀態(tài)而言，則表現(xiàn)為各國間各種形式的差別 待遇的消失?！奔s翰?平德(JohnPinder)認為，“一體 化是達到一種聯(lián)盟狀態(tài)的過程”，不僅要取消差別， 而且要形成和運用協(xié)調(diào)的共同政策以實現(xiàn)除取消差 別以外的經(jīng)濟和福利目標。林德特(PeterLindert) 在其《國際經(jīng)濟學》一書中指出，一體化“可以是指宏 觀經(jīng)濟政策的一體化和生產(chǎn)要素的自由移動以及成 員國之間的自由貿(mào)易”。從以上論述不難看出，經(jīng)濟 一體化不是一種靜止的狀態(tài)，而是一個動態(tài)的過程。 區(qū)域經(jīng)濟一體化則一般指一些地緣相連，社會經(jīng)濟 與政治制度相近，經(jīng)濟發(fā)展水平大體相當?shù)膰一?地區(qū)，為了謀求本地區(qū)的共同利益，在讓渡一部分國 家的條件下，按--定協(xié)議規(guī)章組建的國際調(diào)節(jié) 組織和實體，這類組織是經(jīng)濟生活國際化和各國之 間經(jīng)濟聯(lián)系與依賴程度不斷加深的產(chǎn)物，

在經(jīng)濟一體化過程中，隨著一體化程度的加深， 一體化可以采取由低至高的不同形式和階段。人們 普遍贊同巴拉薩提出的經(jīng)濟一體化的5種形式：(1) 自由貿(mào)易區(qū)。自由貿(mào)易區(qū)指成員國之間相互取消關(guān) 稅和數(shù)量限制，同時仍然保留各自對非成員國的貿(mào) 易壁壘；(2)關(guān)稅同盟。關(guān)稅同盟指除了取消抑制地 區(qū)內(nèi)部的貿(mào)易壁壘之外，成員國還實行對非成員國 的共同關(guān)稅壁壘；(3)共同市場。共同市場指成員國 之間實行商品自由貿(mào)易，同時允許資本，勞動力等生 產(chǎn)要素自由流動，對非成員國有關(guān)的生產(chǎn)要素流動 則實行統(tǒng)一的管制或限制；(4)經(jīng)濟聯(lián)盟，經(jīng)濟聯(lián)盟 指在實行商品和生產(chǎn)要素自由流動的同時，對包括 貨幣、財政在內(nèi)的各種經(jīng)濟政策通過共同的權(quán)力機 構(gòu)進行統(tǒng)一、協(xié)調(diào)；(5)完全的經(jīng)濟一體化。完全的 經(jīng)濟一體化指各成員國經(jīng)濟統(tǒng)一為單一的經(jīng)濟實 體，實行共同的經(jīng)濟政策，建立擁有強大經(jīng)濟權(quán)力的 超國家權(quán)力機構(gòu)。

在全球各區(qū)域經(jīng)濟一體化當中，歐洲的經(jīng)濟一 體化一直遙遙領先。歐洲經(jīng)濟與貨幣聯(lián)盟所取得的 成就，可以說是20世紀區(qū)域經(jīng)濟一體化的最高成 就，也為其他地區(qū)的區(qū)域經(jīng)濟一體化提供了比較完 整的經(jīng)驗。歐洲經(jīng)濟一體化所走過的道路雖然并非 以自由貿(mào)易區(qū)為起點，但它基本經(jīng)歷了巴拉薩所描 述的經(jīng)濟一體化的五種形式，并且證實了它們確實 是由初級向高級發(fā)展的經(jīng)濟一體化的五個階段。值 得注意的是，在巴拉薩提出的經(jīng)濟一體化的五種形 式中，只提及了“經(jīng)濟聯(lián)盟”，而并未提及“經(jīng)濟與貨 幣聯(lián)盟”。實際上貨幣一體化是伴隨著經(jīng)濟一體化 的進程而演進的，雖然貨幣一體化沒有列為相對獨 立的、由低級向高級發(fā)展的諸種形式或階段，但它是 通向完全經(jīng)濟一體化的重要條件，是向政治一體化、 乃至完全經(jīng)濟一體化邁進的重要步驟。

二、最優(yōu)貨幣區(qū)理論

最優(yōu)貨幣區(qū)理論(OptimumCurrencyAreas即 OCA)是20世紀60年代，在經(jīng)濟學界進行的對固定 匯率和浮動匯率制度孰優(yōu)的爭論中，由美國經(jīng)濟學 家蒙代爾教授(Robert?A?Mundell)于1961年在 他的論文《最優(yōu)貨幣區(qū)理論》中首先提出來的。蒙代 爾在該文中對最適度貨幣的概念、標準及特征作了 比較詳細的論述。最優(yōu)貨幣區(qū)理論研究了某一區(qū)域 內(nèi)一組國家在具備一定條件的基礎上，可以組成貨 幣區(qū)，在經(jīng)濟趨同的基礎上實行單一貨幣，這一學說 為實行區(qū)域貨幣一體化奠定了理論基礎。

蒙代爾認為，在價格，工資呈剛性的前提下，是 否能組成最優(yōu)貨幣區(qū)主要取決于相關(guān)地區(qū)的要素流 動程度。如果要素在國內(nèi)能夠高度流動而國際問的 流動程度很低，基于國家貨幣的浮動匯率體系就會 有效地運轉(zhuǎn)；如果要素流動的區(qū)域不與國界重疊，而 是跨邊界在區(qū)域內(nèi)自由流動時，會發(fā)生對真實經(jīng)濟 中阻礙因素的調(diào)整，無需區(qū)域內(nèi)各成員國之間大幅 度的、破壞性的物價和收入的變動，從而有利于抵抗 外部沖擊，維護宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定。而日：生產(chǎn)要素(資 本和勞動力)若能自由流動，就可以實現(xiàn)資本和勞動 力從盈余國向赤字國的轉(zhuǎn)移，促使區(qū)域內(nèi)各地區(qū)經(jīng) 濟結(jié)構(gòu)及時調(diào)整，經(jīng)濟周期趨于同步，這樣可以促進 區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展，實現(xiàn)內(nèi)部經(jīng)濟均衡，促使區(qū)域 內(nèi)各成員國向一體化趨勢發(fā)展。同時，蒙代爾教授 提醒我們注意，“從地理和產(chǎn)業(yè)兩個方面來說。區(qū)域 內(nèi)的要素流動性最好被看作是相對概念而不是絕對 概念，他很可能因為政治經(jīng)濟條件的變動而隨時改 變”。如果區(qū)域內(nèi)每個國家都設置貿(mào)易壁壘，就不能 實現(xiàn)真正意義上的要素完全流動。因此，發(fā)展區(qū)域 經(jīng)濟一體化反過來又是促成區(qū)域內(nèi)形成最優(yōu)貨幣區(qū) 的基礎。

三、建立最優(yōu)貨幣區(qū)的標準

麥金農(nóng)在1963年提出將經(jīng)濟開放度(即一國生 產(chǎn)或消費中貿(mào)易商品對非貿(mào)易商品之比)作為建立 最優(yōu)貨幣區(qū)的標準。他認為，對于一個開放的經(jīng)濟 區(qū)域而言，浮動匯率對校正國際收支失衡的效能不 高。由于開放經(jīng)濟非貿(mào)易品部門規(guī)模不大，缺少“貨 幣幻覺”，進口需求彈性不高等因素的影響，匯率的 變動幾乎會被價格變動所抵消。所以，在一些相互 貿(mào)易關(guān)系密切的經(jīng)濟開放區(qū)，應縱成一個共同貨幣 區(qū)?在區(qū)內(nèi)實行固定匯率，以達到價格穩(wěn)定；運用支 出變動政策來實現(xiàn)外部平衡，從而有利于實現(xiàn)內(nèi)外 部經(jīng)濟均衡價格的穩(wěn)定。同時，他還指出相對于大 的開放經(jīng)濟區(qū)域而言，固定匯率制更適合于小國開 放型經(jīng)濟體，而在一些大帚進口消費品且需求彈性 較低的國家，匯率變動必須非常大才足以彌補失衡， 因此這種區(qū)域單獨成為一個貨幣區(qū)是非理性的。

經(jīng)濟的一體化趨勢已成為當前世界經(jīng)濟發(fā)展的 一個重要特征，而金融一體化則是經(jīng)濟一體化發(fā)展 的必然結(jié)果。英格拉姆提出與長期資本自由流動相 聯(lián)系的金融一體化才應是衡量貨幣區(qū)是否最優(yōu)的標 準，當金融市場高度一體化時，一國就可以借助資本 的自由流動來恢復由于國際收支失衡所導致的利率 的任何不利變化，從而降低了通過匯率波動來改變 區(qū)域內(nèi)貿(mào)易條件的需要，因此就適宜實行固定匯率 制：如果地區(qū)間國際收支赤字是山暫時、可逆的擾 動引起的，資本流動就可以成為使實際調(diào)整較小或 不必要的緩沖器。若赤字是由長期、不可逆的擾動 造成的，資本流動雖不能無限期地支撐赤字，但它可 使實際調(diào)整分散到一個較長的時期。通過價格和工 資浮動及內(nèi)部生產(chǎn)要素的流動，能減少調(diào)整引致的 失業(yè)代價，而且，金融交易也加強廠利用不同渠道， 即財富效應的長期調(diào)整過程。這樣，在金融市場高 度一體化的情形下，國際收支失衡導致的利率微小 變動，就會引起足夠的資本流動來恢復均衡．從而降 低了通過匯率的波動以改變地區(qū)間(即區(qū)域內(nèi))貿(mào) 易條件的需要，至少短期內(nèi)如此?？紤]到匯率流動 及由此帶來的種種令人頭痛的風險，在金融市場一 體化的區(qū)域內(nèi)，實施固定匯率更好。

基于對宏觀層面條件趨同必要性的理解和對現(xiàn) 實中宏觀結(jié)構(gòu)差異的認識，英格拉姆等人先后提出 了達成最佳通貨區(qū)的政策一體化條件，為使貨幣區(qū) 能夠正常運行，各成員國必須對其貨幣、財政以及其 它經(jīng)濟乃至社會政策進行協(xié)調(diào)，尋求一致。為此，各 成員國必須對其實行部分讓渡，核心是貨幣政 策的協(xié)調(diào)和讓渡。弗萊明還倡議建立一個超國家的 中央銀行，認為只有中央銀行才能刺激短期利率的 趨同。同時他們還提出了一些具他標準，諸如經(jīng)濟 結(jié)構(gòu)的相似性，財政一體化以及政治因素等。

20世紀80年代中期，歐洲經(jīng)濟一體化經(jīng)過近 20年的停滯后開始復興；新增長理論、博弈論等諸多 理論的新發(fā)展為這方面研究提供了理論與方法上的 支撐，歐洲貨幣一體化的實踐既構(gòu)成了其研究叢礎， 又成為其研究動力、在傳統(tǒng)的政治制度中，強調(diào)的 是權(quán)力轄區(qū)的相互排斥，反映在貨幣關(guān)系上就是“一 個國家、一種貨幣”的貨幣觀。在”世紀以來 的相當長時期中，國家作為調(diào)節(jié)市場的核心主體地 位得以確認，相應地，國家在貨幣創(chuàng)造、貨幣供應、貨 幣信譽等貨幣制度方面享有高度統(tǒng)治權(quán)，以國家疆 界作為市場空間也就順理成章。但當市場融合對國 家疆界的超越形成一種趨勢時，以一個國家貨幣制 度或以各個國家簡單總和而成的國際貨幣制度安 排，便難以滿足市場對貨幣服務的要求，相反倒有可 能成為障礙因素。尤其在經(jīng)濟全球化、一體化涉及 到貨幣層面的時候，市場驅(qū)動的貨幣競爭極大地改 變了貨幣關(guān)系的空間組成；顯著地侵蝕了國家的貨 幣壟斷權(quán)力。世界需要根據(jù)貨幣運行的功能性分 析。按每個貨幣的有效使用和影響力輻射的完整范 圍而不是政治疆界，來重新構(gòu)筑貨幣層面市場一制 度關(guān)系的新框架，這便產(chǎn)生了“一個市場、一種貨幣” 的新思想、新理念。1992年；埃默生和格羅斯提出了 “一個市場、一種貨幣”的新思想。他們認為，貨幣選 擇根本上應由市場狀況?尤其是市場需求來決定，具 體的貨幣空間由實際的貨幣交易網(wǎng)絡來劃分，每個 貨幣的空間就是其功能性權(quán)威的影響范圍，即完整 市場在貨幣層面的響應――“貨幣圈”。顯然，這里 強調(diào)的是空間的功能性意義而不是空間的物理意 義。此時，貨幣作為一種交換工具和價值工具，開始 真正服務于市場，無論這個市場有多大，涉及多少個 國家，只要是一個統(tǒng)一的大市場，那么單一貨幣就是 最佳選擇。愛默生和格羅斯的貢獻在于為國家問的 貨幣融合掃清了思想上的障礙。以往，貨幣總是被 貼上國家的標簽，貨幣統(tǒng)一成為國家統(tǒng)一的關(guān) 鍵性標志，從而國家都不愿意放棄對本國貨幣 的控制權(quán)。在愛默生等人“一個市場、一種貨幣”思 想號召下，越來越多的國家認識到貨幣從根本上是 服務于市場的，國際經(jīng)濟交往的深化需要某種形式 的貨幣融合。當一個國家無法更好地發(fā)揮貨幣職能 與作用的時候。如果貨幣權(quán)的讓渡有利于經(jīng)濟的發(fā) 展和人民福利的提高，那么就應該將貨幣權(quán)上交給 更高層次的超國家機構(gòu)。

四、GG―LL模型

傳統(tǒng)的最優(yōu)貨幣區(qū)理論對共同貨幣理論與實踐 的發(fā)展起到了巨大的推動作用，但隨著經(jīng)濟全球化 和區(qū)域經(jīng)濟一體化的發(fā)展，以及世界經(jīng)濟形勢和格 局的巨大變化，其歷史的局限性和不成熟性也逐漸 暴露出來。對貨幣一體化的重新評價從多角度、以 多重標準來考察最優(yōu)貨幣區(qū)問題，必須采取比傳統(tǒng) 的最優(yōu)貨幣區(qū)理論更加廣泛的方法；這種方法強調(diào) 著眼于對貨幣一體化可預見的成本和收益范圍的把 握，然后根據(jù)所涉及的各個目標間輕重緩急的權(quán)衡， 并保證區(qū)域內(nèi)各成員國及作為整體的集團聽有目標 的達成，從而試圖估算這些成本和收益的比例及其 重要性。

20世紀90年代后，隨著歐元和拉丁美洲美元化 進程的加快，國際貨幣體系眼看就要分成幾個大的 貨幣區(qū)，每個國家都面臨著是否參與區(qū)域經(jīng)濟和區(qū) 域貨幣一體化的現(xiàn)實選擇，于是關(guān)于一個區(qū)域內(nèi)各 經(jīng)濟體如何選擇是否參加貨幣區(qū)的理論便應運而 生，其中最重要的就是克魯格曼以歐盟和芬蘭為例， 分析了芬蘭加人歐盟的成本一收益曲線，得出了著 名的GG―LL模型，如圖1?？唆敻衤J為，―體化 體系內(nèi)成員國加入貨幣區(qū)的收益大小取決于該國與 貨幣體系成員國貿(mào)易關(guān)系的一體化程度。

圖l橫軸表示加入國與貨幣區(qū)的經(jīng)濟緊密程 度，它可以用經(jīng)濟交往占GNP的百分比表示；縱軸 表示加人國收益(即貨幣效率收益)與成本(當一千 國家加入貨幣區(qū)后，由于放棄了運用匯率政策和貨 幣政策調(diào)節(jié)就業(yè)和產(chǎn)出以保持經(jīng)濟穩(wěn)定的權(quán)力，而 引發(fā)的額外的經(jīng)濟不穩(wěn)定性，即所謂的“經(jīng)濟穩(wěn)定性 損失”)。圖中GG曲線為收益曲線，其斜車為正，說 明一個國家與其所在貨幣區(qū)的經(jīng)濟一體化程度越 高，跨國貿(mào)易和要素流動越廣泛，加入單一貨幣區(qū)的 收益就越大；LL曲線為成本曲線，其斜率為負，說明 一個國家的經(jīng)濟與其所在貨幣區(qū)的經(jīng)濟聯(lián)系程度越 密切，加入貨幣區(qū)的經(jīng)濟穩(wěn)定性損失就越小，反之亦 然?？傊粋€國家與其所在貨幣區(qū)的經(jīng)濟一體化 程度越高，加入貨幣區(qū)就越有利。圖中GG曲線和 LL曲線的交點為E1，它決定了一同是否加入貨幣 區(qū)的經(jīng)濟一體化程度的臨界點用，當該國的貨幣區(qū) 的一體化程度大于C2時，加科貨幣區(qū)有凈收益，否 則執(zhí)意加入只會帶來凈損失。

此外，通過GG―LI模型的判斷，一國經(jīng)濟環(huán)境 的變化是如何影響其加入貨幣區(qū)的選擇的。例如， 當某國出口需求增加，正經(jīng)濟一體化程度的任何一 個水平上，匯率工貝的缺失使該國產(chǎn)㈩和就業(yè)的不 穩(wěn)定性增大，于是LLl曲線上移到LL2，結(jié)果使加入 貨幣區(qū)的臨界點由C1變動到了C2。因此，其他條 件不變時，產(chǎn)品市場的變動性增大，使一國加入貨幣 區(qū)的意愿降低。

克魯格曼用GG―LL模型說明了最優(yōu)貨幣區(qū)理 論，指出最優(yōu)貨幣區(qū)就是通過商品貿(mào)易和服務貿(mào)易 以及要素的流動，促使多國經(jīng)濟緊密相聯(lián)的地區(qū)。 如果各國之間的貿(mào)易和要素流動性較大，那么組建 貨幣區(qū)對各成員國均有益處，反之則不適宜。這對 貨幣一體化的實踐具有重要的指導意義。另一方 面，克魯格曼的GG―LI。模型借用傳統(tǒng)的成本一收 益分析方法，從單個國家是否加入貨幣區(qū)為切入點， 分析了加入貨幣區(qū)的成本、收益因素，有助于人們直 觀地分析單個國家加入貨幣區(qū)的利弊得失，從而成 為確定一國是否加入貨幣區(qū)的一個重要分析了具。

五、結(jié)論

在區(qū)域經(jīng)濟一體化進程趨加快，貨幣跨越國 界發(fā)揮作用的要求初見端倪時，人們開始討論滿足 什么樣條件的地理空間可以組建最優(yōu)貨幣區(qū)。而歐 洲貨幣一體化的實踐為最優(yōu)貨幣區(qū)理論的研究提出 了發(fā)展方向。隨著世界經(jīng)濟一體化趨勢的發(fā)展，貨 幣一體化理論的研究不能再停留于僅就有關(guān)成員國 的利弊得失來評估是否值得建立貨幣聯(lián)盟，而應該 同時考慮這些國家成立的貨幣聯(lián)盟對非成員國甚至 整個世界經(jīng)濟產(chǎn)生的影響。

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第4篇：金融一體化理論范文

現(xiàn)代意義上的國際經(jīng)濟學是在傳統(tǒng)的國際貿(mào)易和國際理論的基礎上起來的作為一門系統(tǒng)的和獨立的理論，它的出現(xiàn)大約在本世紀四十年代，即以凱恩斯為代表的新古典主義學派興起后不久，幾十年來，國際經(jīng)濟學研究吸引了西方許多經(jīng)濟學者的注意力并不斷得以發(fā)展，新的方法和學說層出不窮。國際經(jīng)濟學的一般理論包括國際貿(mào)易理論和政策、國際金融理論和國家貨幣政等。最近幾十年來，在以克魯格曼、弗里德曼等經(jīng)濟學家的推動下，國際經(jīng)濟學一般理論各個方面方面均獲得了持續(xù)和富有成效的發(fā)展。

一、國際貿(mào)易理論和政策

（一）國際貿(mào)易理論的新發(fā)展

1、新李嘉圖主義的國際貿(mào)易理論

在國際貿(mào)易實踐中，H-O-S理論一直占據(jù)中心地位，但是“里昂惕夫之迷“的存在使之陷入了困境。新李嘉圖主義的國際貿(mào)易理論經(jīng)堅持并繼承了李嘉圖的比較利益論，認為貿(mào)易的真正來源在于各國的比較優(yōu)勢的差異，而并非資源稟賦的差距。新李嘉圖主義以一種比較動態(tài)的、長期均衡的分析來解釋國際貿(mào)易。新李嘉圖主義貿(mào)易理論把收入分配置于整個的突出位置，并貫穿分析的始終。

新李嘉圖主義的國際貿(mào)易理論與李嘉圖理論不同主要在于：李嘉圖是從各國生產(chǎn)的角度即從各國的生產(chǎn)特點不同和勞動效率的高低不同上來解釋比較優(yōu)勢的差異；新李嘉圖主義不僅從各國生產(chǎn)的角度來分析和比較各國的比較優(yōu)勢的差異，而且，同時強調(diào)要從各國分配領域、從經(jīng)濟增長、經(jīng)濟發(fā)展的動態(tài)角度來分析和比較各國比較優(yōu)勢的不同。

新李嘉圖主義的代表斯蒂德曼認為他的貿(mào)易理論是把分析的重點放在貿(mào)易與被生產(chǎn)的生產(chǎn)資料、利潤、工資和經(jīng)濟增長的聯(lián)系上，特別地，斯蒂德曼強調(diào)了收入分配在其理論中的突出作用。按照新李嘉圖主義的價格決定方式，影響價格的因素主要是生產(chǎn)資料投入系數(shù)，勞動投入系數(shù)，分配率。由于一國生產(chǎn)某產(chǎn)品的單位生產(chǎn)成本是由生產(chǎn)技術(shù)、分配關(guān)系（表現(xiàn)為利潤率、利息率和工資率）、經(jīng)濟增長和經(jīng)濟發(fā)展程度等三個方面的因素決定的，因此不同國家生產(chǎn)某種產(chǎn)品的比較優(yōu)勢的差異不僅表現(xiàn)在生產(chǎn)技術(shù)、生產(chǎn)條件、勞動效率等差異上，而且不同國家由于分配關(guān)系的不同也會導致產(chǎn)品的比較優(yōu)勢不同。而影響分配關(guān)系變動的一個重要影響是經(jīng)濟增長、經(jīng)濟發(fā)展程度。這樣，處于不同經(jīng)濟增長階段、處于不同經(jīng)濟發(fā)展程度的國家生產(chǎn)某種產(chǎn)品的比較優(yōu)勢就不同。

2、克魯格曼的貿(mào)易理論思想

傳統(tǒng)國際貿(mào)易理論以李嘉圖以要素稟賦差異為基礎的“比較優(yōu)勢”原理為代表，但是實際國際貿(mào)易中大量貿(mào)易是發(fā)生在同類產(chǎn)品內(nèi)部，70年代末以來，保羅·克魯格曼提出“規(guī)模經(jīng)濟作為國際貿(mào)易產(chǎn)生原因”的解釋，他在產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論有關(guān)基本假設和結(jié)論的基礎上，通過建立各種模型深入闡述了規(guī)模經(jīng)濟、不完全競爭市場結(jié)構(gòu)與國際貿(mào)易的關(guān)系，成功的解釋了戰(zhàn)后國際貿(mào)易的新格局。保羅·克魯格曼的新貿(mào)易理論以成熟的壟斷競爭模型（張伯倫壟斷競爭）來分析規(guī)模經(jīng)濟以及產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。

克魯格曼認為在“張伯倫壟斷競爭”模式下的市場體系中，產(chǎn)業(yè)部門的擴張是通過廠商數(shù)目的增加（更大的規(guī)模經(jīng)濟）相結(jié)合而實現(xiàn)的，在這種情況之下，每個國家都以其生產(chǎn)的產(chǎn)品供應世界需求，因而我們就得到了雙向的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，若各國擁有相同的要素稟賦，就不存在產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易（各國生產(chǎn)等于本國消費量的競爭產(chǎn)品），而存在大量的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。

張伯倫壟斷競爭部門的更低單位成本的更多商品種類對每個工資收入者而言都是有利的，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易帶來的凈福利將抵消收入分配（要素價格）上的矛盾，從而使貿(mào)易自由化獲得普遍支持。［2］

根據(jù)斯蒂格里茲的規(guī)模經(jīng)濟與多樣化消費之間兩難選擇的模型，克魯格曼建立了一個由規(guī)模經(jīng)濟而不是由要素稟賦或技術(shù)的模型，模型中假定規(guī)模經(jīng)濟內(nèi)在于廠商，分析方法去分析規(guī)模報酬遞增條件下的國際貿(mào)易，最終得出結(jié)論或要素稟賦差異的結(jié)果，相反，由于與勞動力增長和區(qū)域聚集類似的貿(mào)易效應，貿(mào)易可能僅僅是擴大市場和嚴密、有說服力的收益遞增條件下的貿(mào)易模型是可以建立奠定了規(guī)模經(jīng)濟和不完全競爭在貿(mào)易理論中的地位。

克魯格曼又考察了規(guī)模經(jīng)濟、產(chǎn)品差異與貿(mào)易型式的關(guān)系。競爭的經(jīng)濟被允許貿(mào)易時，即使它們有著相同的偏好并從貿(mào)易中得益?？唆敻衤职l(fā)表了《產(chǎn)業(yè)內(nèi)專業(yè)化分工與得自貿(mào)易的利益》該理論模型從根本上打破了傳統(tǒng)理論中完全競爭和規(guī)模收益不變這兩個基本假定，使新貿(mào)易理論向規(guī)范化方向邁進了重要的一步。

（二） 新貿(mào)易政策理論的發(fā)展

貿(mào)易政策理論是較早發(fā)展起來的國際經(jīng)濟學理論之一。早在本世紀20年代末，作為“新重商主義”的凱恩斯在《就業(yè)、利息與貨幣通論》一書中就指出：“政府的機能不能不擴大，這從19世紀家來看，或從當代美國的理財家來看，恐怕要認為是對于個人主義之極大侵犯，然而我為之辯護，認為這是一切現(xiàn)實的辦法，可以避免現(xiàn)行經(jīng)濟形態(tài)的全部毀滅?！保?］在國際貿(mào)易方面凱恩斯主張政府干預對外經(jīng)濟貿(mào)易活動，利用貿(mào)易順差保持國內(nèi)充分就業(yè)。

本世紀70年代之后，新自由主義占據(jù)了經(jīng)濟理論的中心位置，主張政府應該對國際貿(mào)易進行適度的干預。作為其中的代表弗雷德曼認為：“自由市場的存在當然并不排除政府的需要，相反的政府的必要性在于它是競賽規(guī)則的制定者，又是解釋和強制執(zhí)行這些已經(jīng)被決定的規(guī)則的裁判者，時常所做的是大大減少必須通過政治手段來決定的范圍，從而縮小政府直接參與競賽的程度?！保?］

1、 貿(mào)易保護理論的新發(fā)展

90年代以來隨著國際貿(mào)易的擴大和經(jīng)濟全球化的發(fā)展，各國在貿(mào)易領域的競爭日趨激烈，在這種形勢下，各種形式的保護主義紛紛出現(xiàn)。DominickSalvatore在的《國際經(jīng)濟學》一書中列出的新貿(mào)易保護主義包括：自動出口限制，技術(shù)、行政與其他法規(guī)限制、國際卡塔爾、傾銷、進出口補貼等。［5］較為代表性的新貿(mào)易保護主義包括：地區(qū)經(jīng)濟主義新貿(mào)易保護論、國際勞動力價格均等化保護論以及環(huán)境有限新貿(mào)易保護論。

1994年，英國學者蒂姆·朗和科林·海茲在《新貿(mào)易保護主義》一書中提出，地區(qū)經(jīng)濟主義新貿(mào)易保護論“旨在通過減少國際貿(mào)易和對整個經(jīng)濟的重新定位及使其多樣化，讓它朝向地區(qū)或國家內(nèi)生產(chǎn)的最大化方向發(fā)展，然后以周邊地區(qū)作為依賴對象，并且只把全球貿(mào)易作為最后選擇?！保?］其代表人物是英國學者蒂姆·朗和科林·海茲。

他們認為在目前的世界環(huán)境中，自由貿(mào)易所帶來的問題比其期望解決的問題多，鑒于自由貿(mào)易無法解決貿(mào)易與發(fā)展、貿(mào)易與環(huán)境等問題，因此必須用新的貿(mào)易保護主義取代它，新貿(mào)易保護主義主張：首先要加強地區(qū)間合作，實施新型的地區(qū)主義“自力更生應該成為國家內(nèi)部以及一個地區(qū)的國家之間的一個共同目標，這樣可以使他們在力所能及的范圍內(nèi)最大程度的滿足需要和提供服務，如果經(jīng)濟活動市委自力更生提供服務，那麼他們對國際貿(mào)易的依賴程度就會降低，經(jīng)濟增長會受到無情競爭的影響也會減少，當生產(chǎn)和就業(yè)必須一致為了滿足地方需要而服務時，就應該重新將經(jīng)濟活動定位，使其擺脫出口導向的模式?！保?］

實行地區(qū)性貿(mào)易保護主義后，既可以利用本地資源，促進經(jīng)濟發(fā)展、增加福利，又可以改變發(fā)展家在國際貿(mào)易結(jié)構(gòu)中的不利地位，同時也可以保護環(huán)境促進人類可持續(xù)發(fā)展；新貿(mào)易保護主義還主張為使地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，來實現(xiàn)貿(mào)易平衡和保護世界環(huán)境，這就需要一國根據(jù)預期的出口量控制進口量并且要使兩者嚴格平衡，并制定高標準的進出口限制規(guī)則。

國際勞動力價格均等化新貿(mào)易保護論的基本觀點是：由于西方發(fā)達國家的工資水平遠遠超過發(fā)展中國家，如果西方國家不對發(fā)展中國家實行貿(mào)易限制，將會造成發(fā)達國家工人的工資水平向低收入國家的工資水平看齊，從而導致發(fā)達國家生活水平的下降，因此發(fā)達國家應該對發(fā)展中國家的勞動密集性產(chǎn)品實行貿(mào)易限制。進入80年代以來發(fā)達國家受到低增長和高失業(yè)率的困擾，增加了大的保護，抵制發(fā)展中國家的進口，1993年發(fā)展中國家將近1/3的出口產(chǎn)品受到發(fā)達國家的配額制和其他非關(guān)稅壁壘限制。

環(huán)境優(yōu)先新貿(mào)易保護論主要表現(xiàn)在借保護世界環(huán)境之名限制國外產(chǎn)品的進口，保護本國衰退的劣勢產(chǎn)業(yè)，其主要論點是：由于人類生態(tài)系統(tǒng)面臨巨大威脅，在國際貿(mào)易中應該優(yōu)先考慮保護環(huán)境，減少污染產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售，為了保護環(huán)境任何國家都可以設置關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘控制污染產(chǎn)品進出口，同時任何產(chǎn)品都應將環(huán)境和資源費用計入成本，使環(huán)境和資源成本內(nèi)在化。

2、國際貿(mào)易的內(nèi)生性增長的新理論

長期以來，許多經(jīng)濟學家認為國際貿(mào)易的增長可以帶動國內(nèi)生產(chǎn)效率的提高。以哈伯勒代表的經(jīng)濟學家認為國際貿(mào)易是新觀念、新技術(shù)、新管理和其他技能的傳播媒介，國際貿(mào)易可以充分利用沒有開發(fā)的國內(nèi)資源、刺激國內(nèi)生產(chǎn)者提高效率，同時通過市場規(guī)模的擴大，貿(mào)易使勞動具有了經(jīng)濟規(guī)模性，因此國際貿(mào)易可以稱為“經(jīng)濟增長的動力”。

為了從國際貿(mào)易和經(jīng)濟增長的長期關(guān)系角度進一步揭示國際貿(mào)易產(chǎn)生的正面作用，經(jīng)濟學家羅莫和盧卡斯提出了內(nèi)生性增長理論，他們認為一國減少貿(mào)易壁壘并促進國際貿(mào)易后，將長期取得加快經(jīng)濟增長和發(fā)展的效應，這主要因為國際貿(mào)易可以使該國加快技術(shù)引進、吸收、開發(fā)以及創(chuàng)新過程，擴大生產(chǎn)經(jīng)濟規(guī)模，減少價格扭曲提高資源利用率等［8］。

3、不完全市場競爭下的新貿(mào)易政策理論

不完全競爭的貿(mào)易政策理論認為市場結(jié)構(gòu)的類型決定了行業(yè)的競爭程度和貿(mào)易形式，因此依據(jù)國內(nèi)外市場結(jié)構(gòu)的狀況來選擇指定貿(mào)易政策可以在貿(mào)易自由化進程中最大限度的保護國家利益。80年代初以來，以布蘭德、斯本色、赫爾普曼和克魯格曼等為代表的經(jīng)濟學家提出了以“戰(zhàn)略性貿(mào)易”為核心的新貿(mào)易理論，新貿(mào)易理論認為，在規(guī)模收益可變和不完全競爭的市場結(jié)構(gòu)下，政府干預的貿(mào)易政策只要使用得當能夠使一國從相對自由貿(mào)易中獲益。

赫爾普曼和克魯格曼等經(jīng)濟學家根據(jù)不同的市場結(jié)構(gòu)，討論各種貿(mào)易工具如關(guān)稅、配額、進出口補貼和進出口稅等，在各種市場結(jié)構(gòu)下的運用結(jié)果，得出了不同市場結(jié)構(gòu)下應該運用的最佳政策工具，與此同時，他們還指出在寡頭市場結(jié)構(gòu)下，貿(mào)易政策可能會使干預者獲得有利的“戰(zhàn)略效應”，并通過抽取和轉(zhuǎn)移他人經(jīng)濟利潤以及獲得更大的外部經(jīng)濟來提高自身的福利水平。［9］新貿(mào)易理論對市場運行的優(yōu)化、干預政策的制定等均具有積極的理論意義。

（1）不同市場結(jié)構(gòu)中貿(mào)易政策的制定

赫爾普曼和克魯格曼等將其研究領域集中以下兩種市場結(jié)構(gòu)中貿(mào)易政策的制定上：

①　考慮戰(zhàn)略互動作用對出口市場的影響。

赫爾普曼和克魯格曼在假設一國市場上的國內(nèi)公司具有市場力量，并同具有市場力量的國外公司競爭基礎上，對政府施加的貿(mào)易政策如何影響公司行為以及市場運行結(jié)果進行探討，這就是所謂“戰(zhàn)略出口貿(mào)易政策”問題。對于戰(zhàn)略出口貿(mào)易政策問題，他們根據(jù)80年代初提出的布蘭德—斯本色模型，分析了寡占市場下廠商進入對貿(mào)易政策選擇的影響和“一致性推測”的寡占行為，指出廠商進入的可能性進一步削弱了出口補貼促進進出口的作用，更多地加強了出口稅收鼓勵進出口的作用，同時“一致性推測”這種寡占行為對于自由貿(mào)易是最佳的。

②　探討國內(nèi)市場上戰(zhàn)略互動的影響。

他們在假設具有市場力量的國內(nèi)公司在國內(nèi)市場的競爭基礎上，探討政府政策的作用，這就是所謂“戰(zhàn)略出口貿(mào)易政策”問題。對于這一問題，克魯格曼首先經(jīng)過對外部經(jīng)濟在國際貿(mào)易中的作用進行重新定位之后，提出了建立在外部經(jīng)濟基礎上的“出口促進型進口保護理論”，即將外部的規(guī)模經(jīng)濟作為獨立的幼稚產(chǎn)業(yè)加以保護。另一方面，克魯格曼建立了一個存在規(guī)模經(jīng)濟和寡頭壟斷市場下，以貿(mào)易保護促進出口的模型。

通過這一模型可以看出 ，國內(nèi)公司的邊際成本與國外公司的邊際成本成負相關(guān)，通過關(guān)稅保護可以提高國外公司的成本?？唆敻衤€把研究與開發(fā)、效應與國內(nèi)公司的邊際成本聯(lián)系起來，認為貿(mào)易保護會導致研究與開發(fā)的投入的提高，使得外部經(jīng)濟效益提高。［10］

（2）貿(mào)易政策工具的選擇

赫爾普曼和克魯格曼等在對不同市場結(jié)構(gòu)下的貿(mào)易政策工具進行比較分析的基礎上提出了在現(xiàn)有的不完全競爭的模型下，有關(guān)最佳貿(mào)易政策工具的選擇方式：在國內(nèi)外的市場結(jié)構(gòu)均為完全競爭情況下，自由貿(mào)易政策是最優(yōu)的，但是當一國商品的進口在國際市場上占有一定程度的優(yōu)勢時，關(guān)稅可以改善貿(mào)易條件并提高福利；在國內(nèi)外市場結(jié)構(gòu)均為壟斷競爭的情況下，貿(mào)易形式表現(xiàn)為規(guī)模經(jīng)濟與產(chǎn)品差異的行業(yè)內(nèi)貿(mào)易，這時對差異產(chǎn)品征收最佳關(guān)稅可以改善貿(mào)易條件和提高福利；在國內(nèi)市場是完全競爭但國外市場是壟斷情況下，可以通過將國外的超額利潤抽取一部分作為關(guān)稅；在國內(nèi)市場是壟斷但國外市場是完全競爭的情況下則可依據(jù)國內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況，采取關(guān)稅或配額政策；在國內(nèi)外市場都處于壟斷時，可以依據(jù)不同的貿(mào)易模型如古諾雙頭壟斷模型等制定不同的政策。

保羅·克魯格曼則認為如果某個國家的政府能夠設法保證占領本個某一市場的企業(yè)是本國企業(yè)而非他國企業(yè)，就能以犧牲他國的產(chǎn)業(yè)為代價，確保本國企業(yè)在這一產(chǎn)業(yè)領域內(nèi)的發(fā)展，也能夠提高本國的國民收入與福利。他與詹姆斯·布蘭德合作發(fā)展了國際雙頭壟斷模型，在這一模型的基礎之上，他假設有一個本國廠商和國外廠商，在國內(nèi)外市場中進行競爭，在本國開始征收進口關(guān)稅的情況之下，外國廠商在國內(nèi)市場的交貨成本上升，其邊際成本上升，本國廠商產(chǎn)量上升，邊際成本下降，這將最終導致在國內(nèi)外兩個市場中，本國廠商的銷售量上升，外國廠商銷售量下降，本國廠商不僅加強了在國內(nèi)市場上的優(yōu)勢，也加強了在國外市場上的競爭優(yōu)勢，從而將在出口市場中獲利。［11］克魯格曼因此認為政府可以實行對每個產(chǎn)業(yè)加以保護的政策，直到該產(chǎn)業(yè)成本下降到具有在世界市場上的優(yōu)勢為止。

二、 國際和政策

1997年發(fā)生在東亞地區(qū)并波及到整個世界的金融危機，推動國際學界對國際金融一體化、國家貨幣政策、國際資本流動、匯率制度等進行深入和探索，具有代表性的國際金融和政策理論有國際金融安全、克魯格曼的貨幣匯率理論、國際貨幣一體化等。

（一） 國際金融一體化的負面

世界經(jīng)濟的全球一體化趨勢已成為當前世界經(jīng)濟發(fā)展出一個重要特征，世界金融一體化則是世界經(jīng)濟一體化發(fā)展的必然結(jié)果。由于生產(chǎn)的化和國際分工的發(fā)展，經(jīng)濟國際化對世界金融一體化提出了客觀要求。隨著電訊技術(shù)的普及和在金融領域的廣泛、跨國銀行空前的海外擴張，國際銀行業(yè)競爭加劇發(fā)達國家積極開拓、控制新興市場等等，國際金融一體化發(fā)展迅速。此外，各國金融管制不斷放松，國際投機活動的加劇，以及為逃避各國政府種種限制以取得自由化的舉措國際金融一體化趨勢經(jīng)過80年代的發(fā)展，到了90年代已形成了國際金融一體化一個，對促進世界經(jīng)濟的進一步發(fā)展產(chǎn)生了廣泛而深遠的影響。

一般認為，世界經(jīng)濟一體化是指世界經(jīng)濟活動超出了國界，使世界各國和地區(qū)之間的經(jīng)濟活動相互依存、相互聯(lián)系，進而形成世界范圍內(nèi)“你中有我，我中有你”的有機整體?；蛘哒f，是指世界各國均參與全面的經(jīng)濟合作并到任何一國或經(jīng)濟領域的變動均會引起世界經(jīng)濟整體 動狀態(tài)。世界金融一體化是指各國或地區(qū)在金融業(yè)務金融政策等方面互相依賴、影響而產(chǎn)生的逐步聯(lián)合成為一個整體的趨勢。 國際金融一體化的表現(xiàn)是：各國金融政策傾向一體化；全球金融市場一體化(重點是離岸金融市場與衍生金融工具的發(fā)展、證券投資國際化)；資本流動自由化、國際化，這是世界金融一體化最突出的表現(xiàn)，它包括貨幣兌換自由、資本在行業(yè)間轉(zhuǎn)移自由和資金進出自由。國際金融一體化的發(fā)展對國際經(jīng)濟體系構(gòu)成了一定的負面影響：

1、國際金融一體化的發(fā)展一定程度上限制國際主權(quán)

首先，世界金融一體化使得主權(quán)國家金融政策的獨立性受到削弱，由于世界經(jīng)濟一體化特別是國際金融一體化加深了世界各國在經(jīng)濟領域內(nèi)的相互依存，各國所執(zhí)行的貨幣政策與匯率政策、國際收支的調(diào)節(jié)政策和國際儲備的管理營運，都將對其他國家產(chǎn)生較大的影響，這已經(jīng)成為各國中央銀行不得不共同處理的問題。其次，國際資本力量的強大于國家主權(quán)的相對弱化，冷戰(zhàn)后，國際市場的統(tǒng)一、金融自由化的加快、技術(shù)革命的促動，使國際資本空前擴張。在特定的時期和特定的場合下，資本力量已經(jīng)超越了國家力量。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，巨額資本高速游走，瞬息萬變，資本的擴張和經(jīng)濟全球化實際上改變了政府發(fā)揮作用的環(huán)境，增加了政府實施宏觀經(jīng)濟政策的變數(shù)，財政和貨幣政策的自主性被嚴重削弱(如國際資本流動的“溢入溢出效應”對主權(quán)國家貨幣政策獨立性的影響)。

這些巨額流動資本完全是在任何單個民族國家的管轄的范圍之外發(fā)揮作用。而民族國家，包括是最發(fā)達的國家，無論從實力、理論、還是從技術(shù)上都無法做到防范于未然，都無從控制國際游資的沖擊。最后世界金融一體化提升了國際金融組織在全球政治經(jīng)濟中的權(quán)力地位，在特定的時期對于民族國家，特別是發(fā)展家的主權(quán)提出了挑戰(zhàn)（如IMF亞洲金融危機中的表現(xiàn)）。 由于金融活動的全球化與金融監(jiān)管國別化之間的矛盾加劇，呼喚全球性的金融體制，監(jiān)管體系與風險預警系統(tǒng)的建立，這必將導致各個民族國家金融決策主權(quán)的某種弱化，必須肯定，從長遠看來，這種弱化是一種的必然趨勢，是不可阻擋的，但是這種主權(quán)的讓渡必須是相互的和對等的，不能被某種強權(quán)，尤其是金融霸權(quán)所利用和濫用。

2、國際金融一體化對國家安全威脅著安全。

首先，國際金融市場上巨額游資的存在對于民族國家，尤其是發(fā)展中國家的經(jīng)濟安全提出了挑戰(zhàn)。表現(xiàn)在 ①巨額資本快速的流入流出對于主權(quán)國家經(jīng)濟的巨大影響。 ②發(fā)展中國家由于經(jīng)濟戰(zhàn)略上的失誤及經(jīng)濟結(jié)構(gòu)上的缺陷，成為易受國際游資沖擊的對象。

其次，金融創(chuàng)新促進了世界金融一體化，也對民族國家的經(jīng)濟安全提出挑戰(zhàn)。 ①金融創(chuàng)新加劇了全球金融體系的脆弱性，由于國際金融傳導機制的存在，使得民族國家面臨著日益增大的國際金融風險。 ②金融衍生工具的發(fā)展不僅為國際游資對主權(quán)國家進行沖擊提供了手段，而且使得通過國際金融市場直接掠奪一國的財富成為可能。

再次，國際金融體系內(nèi)的權(quán)力分配與發(fā)展中國家的經(jīng)濟安全?！‰S著世界金融一體化的進程，國際金融體系中的權(quán)力分配更加有利于發(fā)達國家，發(fā)達國家操縱著國際金融體系中游戲規(guī)則的制定，發(fā)展中國家在國際金融領域內(nèi)對發(fā)達國家的依賴不斷加深。在國際金融體系存在著巨大的結(jié)構(gòu)性缺陷的前提下，發(fā)展中國家將始終面臨著金融風險對于經(jīng)濟安全的挑戰(zhàn)。

3、 國際經(jīng)濟體系中的金融霸權(quán)

二戰(zhàn)結(jié)束以來，金融霸權(quán)已具有極其重要的戰(zhàn)略地位。在冷戰(zhàn)時期，兩彈一星，亦即核子工程、宇航工程曾是世界強國爭霸的戰(zhàn)略領域。在冷戰(zhàn)之后，特別是在實際之交的今天，信息業(yè)與金融業(yè)則成為全球戰(zhàn)略的基礎。今天，世界上所有的經(jīng)濟發(fā)達國家，無不力圖搶占金融的制高點。前美國政治學會會長、哈佛大學戰(zhàn)略研究所所長亨廷頓在《文明沖突與重建世界秩序》一書中列舉了西方文明控制世界的14個戰(zhàn)略要點，其中第一條“控制國際銀行系統(tǒng)”、第二條“控制全部硬通貨”、第五條“掌握國際資本市場” 都與國際金融領域有著密切的關(guān)系。冷戰(zhàn)后，由金融霸權(quán)所主導的國際金融秩序呈現(xiàn)兩種趨勢，一是發(fā)達國家內(nèi)部對金融權(quán)力的爭奪日趨激烈，另一方面，西方金融霸權(quán)又聯(lián)合起來加強對發(fā)展中國家的金融控制。

70年代末，以格拉斯為首的一批美國左派經(jīng)濟學家首先提出了“金融霸權(quán)”的概念，所謂金融霸權(quán)是指以大銀行家和大機構(gòu)投資者為核心的金融寡頭及其政治代表，通過控制經(jīng)濟活動施以重大影響并以此牟取暴利或?qū)崿F(xiàn)其他政治、經(jīng)濟目的的一種社會關(guān)系。［12］金融霸權(quán)理論認為，金融霸權(quán)的權(quán)力主要在于①控制貨幣資本或其他信用工具；②利用金融衍生物；③金融行業(yè)趨于壟斷。金融霸權(quán)控制的兩種工具是控制資本流動并設置金融市場各種參數(shù)。金融霸權(quán)對國際關(guān)系影響主要有三個方面一是控制國際資本流動，二是進行國際金融投資，三是操縱各種國際經(jīng)濟組織。

隨著國際金融一體化的發(fā)展，金融霸權(quán)所造成的社會經(jīng)濟后果日趨凸現(xiàn)。從對國內(nèi)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)影響來看，金融霸權(quán)通過控制資本流動，不僅可以改變左右一國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)對各個部門的經(jīng)濟發(fā)展起著決定作用，還會促成泡沫經(jīng)濟的形成，降低政策的效力并影響政府的行為。從對國際經(jīng)濟影響看，金融霸權(quán)控制國際資本流動的直接后果是加劇國際經(jīng)濟發(fā)展的不平衡性，金融霸權(quán)會以通過各種形式從發(fā)展中國家抽走極為稀缺的資金，同時又會扭曲發(fā)展中國家經(jīng)濟增長模式，使其經(jīng)濟與社會失衡加劇，最終導致南北國家經(jīng)濟差距不斷擴大。

（二） 克魯格曼的“蕭條經(jīng)濟學回歸”

保羅·克魯格曼在最新出版的《蕭條經(jīng)濟學的回歸》一書中指出，我們不應以短期的救火態(tài)度來看待1997年以來的危機，而應認識到一個國家經(jīng)濟在全球化面臨的兩難選擇的三個方面，即“三難選擇”是當今國際經(jīng)濟體系的內(nèi)在特性。

所謂“三難選擇”，即克魯格曼早些時候所說的“永恒的三角形”。它指的是下述三個目標中，只能達到兩個，不能三個目標同時實現(xiàn)：①各國貨幣政策的獨立性；②匯率的穩(wěn)定性；③資本的完全流動性。

例如，在1944年至1973年的“布雷頓森林體系”中，各國“貨幣政策的獨立性”和“匯率的穩(wěn)定性”得到實現(xiàn)，但“資本流動”受到嚴格限制。而1973年以后，“貨幣政策獨立性”和“資本自由流動”得以實現(xiàn)，但“匯率穩(wěn)定”不復存在。“永恒的三角形”的妙處，在于它提供了一個一目了然地劃分國際經(jīng)濟體系各形態(tài)的。

克魯格曼認為歐洲貨幣聯(lián)盟和歷史上的金本位制，均選擇“匯率穩(wěn)定”和“資本自由流動”，犧牲本國“貨幣政策的獨立性”。而中國大陸則是選擇“匯率穩(wěn)定”和“貨幣政策獨立性”，放棄“資本的完全自由流動”，即只開放“經(jīng)常帳戶”，不開放“資本帳戶”。

克魯格曼認為，“三中擇二”是國際經(jīng)濟體系內(nèi)在的“三難選擇”的體現(xiàn)，可追述到國際經(jīng)濟學中著名的蒙代爾──弗萊明定理。因此，不顧其它兩個目標，單追求一個目標（如發(fā)達國家近年來向發(fā)展中國家所推銷的“資本完全自由流動”），在理論上是占不住腳的。 那么，為什么西方發(fā)達國家在1973年以后選擇了“資本自由流動”和本國“貨幣政策獨立性”這兩個目標呢？克魯格曼認為，這是因為它們對“匯率不穩(wěn)定”的承受力較大，而這又是由于國際資本市場對發(fā)達國家的信心較大，使發(fā)達國家貶值幅度可以恰到好處，不至于過度。

相反，國際資本市場對發(fā)展中國家信心不足，結(jié)果造成發(fā)展中國家貶值往往在資本外逃壓力下過度。因此，克魯格曼認為，發(fā)展中國家的“三中擇二”，應是選擇本國“貨幣政策的獨立性”和“匯率穩(wěn)定”，而放棄“資本的完全自由流動”。他高度贊賞中國中央銀行近來連續(xù)降低利率的政策，認為中國貨幣政策的獨立性是其他亞洲危機國家所不具備的，其原因正在于中國沒有開放“資本帳戶”，沒有實行人民幣的完全可兌換。他說，中國的選擇，對于防止世界重演1930年代的大蕭條，意義重大。［13］

（三） 貨幣一體化理論

貨幣一體化就是各成員國聯(lián)合起來，結(jié)成固定的匯率，執(zhí)行共同的貨幣政策。西方學者對不同層次的貨幣一體化進行了劃分：（1）匯率同盟。（2）假匯率同盟。（3）貨幣一體化。（4）貨幣聯(lián)盟。貨幣一體化理論認為兩個（或兩個以上）國家之間越不能靠經(jīng)常的匯率變動來改變相互之間的貿(mào)易條件和本國的國際收支地位，這兩國（或多國）走向貨幣一體化的可能性也就越大。

具體說來又主要是與以下一些因素有關(guān)：（1）相同或相似的通貨膨脹率；（2）要素流動的程度；（3）一國的經(jīng)濟規(guī)模與開放程度；（4）商品多樣化的程度；（5）工資、價格的（變動浮度）；（6）商品市場一體化的程度；（7）財政一體化程度；（8）政治因素。

貨幣一體化的主要收益來自于匯率穩(wěn)定。匯率經(jīng)常經(jīng)常性變動會影響正常貿(mào)易和投資的開展，使用單一貨幣能減少外匯風險，而外匯風險會象交易成本一樣減少一國的進出口，同時單一貨幣能減少外匯風險，而外匯風險會象交易成本一樣減少一國的進出口。當前貨幣一體化理論的最新進展就是運用理性預期的形成，時間不一致性，信譽問題以及匯率決定等宏觀經(jīng)濟學的新概念、新理論及方法對貨幣一體化的成本、收益進行分析：在貨幣中立問題方面：弗里德曼和盧卡認為因為有理性預期的存在，長期來看，失業(yè)率與通貨膨脹率之間并不存在著此消彼長的交替關(guān)系，應該存在著與通貨膨脹率毫不相關(guān)的失業(yè)率。在時間不一致性問題方面，在對“貨幣中立建議”西方學者進一步運用時間不一致性觀點來考察貨幣一體化的成本。

（四） 國際匯率問題

與商品市場一樣，外匯市場交易也有一定的行情和價格變動，所謂匯率即外匯買賣的價格，它等于一國貨幣與另一國貨幣交換的比率，國際匯率問題在國際經(jīng)濟學理論中一直處于較為重要的位置。從歷史上看，關(guān)于匯率的理論有匯率決定的貿(mào)易論或彈性論，匯率決定的購買力平價論、匯率決定的貨幣主義理論、匯率決定的資產(chǎn)組合平衡理論等。最近十幾年來，對匯率的模型與動態(tài)分析、匯率與購買力平價關(guān)系、資本帳戶研究分析等較為吸引經(jīng)濟學界的關(guān)注。

1、 匯率的模型分析

匯率決定理論是西方外匯匯率理論的核心，70年代以來，由于浮動匯率制取代了固定匯率制，匯率的變動幅度以及影響匯率變動的各種因素方面，出現(xiàn)了固定匯率制下從未出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，為了從理論上解決這一問題，西方學者構(gòu)建了許多模型以分析

（1）浮動價格的貨幣模型--弗蘭克爾模型

1975年弗蘭克爾和羅德里格斯提出了浮動價格的貨幣模型。該模型實際收入y，價格水平P，名義利率I（相應的外國需求等變量則標星號）。即有下列等式成立：

mt＝Pt＋kyt－θit

（1）

mt＝Pt*＋k*yt*－θ*it*

（2）

其中，K，K*，θ，θ*均為參數(shù)。浮動價格的貨幣模型一個最重要的假設就是購買力平價。

浮動價格的貨幣模型是以購買力平價說作為自己最重要的前提假設，并且假定現(xiàn)實世界是一個能進行無阻力、無成本和瞬時調(diào)節(jié)的世界，這就保證了無論在長期或是短期，購買力評價都是成立的。浮動價格的貨幣模型的另一個顯著特點是：它將人們的注意力重心轉(zhuǎn)向了資本市場，將經(jīng)常項目和資本項目聯(lián)系起來研究。浮動價格的貨幣模型在方法上的就是發(fā)展了一種關(guān)于匯率決定的存量分析框架。

（2）粘性價格的貨幣模型--多恩布什模型

1976年，多恩布什提出了多恩布什模型。而多恩布什則假定：資產(chǎn)市場價格（如利率、匯率等）是瞬時調(diào)節(jié)的，而短期內(nèi)商品市場價格是粘性的，即短期內(nèi)購買力平價假定并不成立。但多恩布什模型保留了浮動價格的貨幣模型的長期均衡的基本決定因素。多恩布什認為，短期內(nèi)產(chǎn)品市場僅僅是緩慢地調(diào)整，金融市場的調(diào)整似平要快得多，事實上瞬間完成的。金融市場為了彌補商品市場價格剛性，會對擾動作出過度的調(diào)整；而在長期內(nèi)，則會慢慢趨向于回到其長期均衡水平。

（3）羅伯特·盧卡斯以及斯托克曼的一般均衡的匯率決定模型

進入80年代，羅伯特·盧卡斯以及斯托克曼于1982年提出了一般均衡的匯率決定模型，從某種意義上說，一般均衡模型是浮動價格的貨幣模型的延伸和推廣。它把浮動價格的貨幣模型由兩個商品進行貿(mào)易推廣到充分多個商品在兩國間進行貿(mào)易。

（4）布蘭森的資產(chǎn)組合模型

布蘭森認為個人會將其財富配置于各種可供選擇的資產(chǎn)，這其中最常見的是本國貨幣和外國貨幣，以及本國證券和外國證券。各國貨幣的比價決定于各種外幣資產(chǎn)的增減，各種外幣資產(chǎn)的增件源于投資者對資產(chǎn)組合比例的調(diào)整，這種調(diào)整會引起國際資本的流動，從而影響外匯供求和匯率的變化，資產(chǎn)組合模型將貨幣只當作人們可能選擇持有的一系列資產(chǎn)的一種，強調(diào)了不同的資產(chǎn)組合對匯率的決定以及影響作用。［14］

2、保羅·克魯格曼的匯率動態(tài)研究

保羅·克魯格曼認為貿(mào)易流量對匯率變化反應遲緩，為進入一國市場，進口商和出口商必須承擔一定的沉沒成本，他們的未來收益采取一種貨幣形式，而成本則采取另一種貨幣形式，當匯率的未來變化不確定時，他們未來贏利也不確定。在短期內(nèi)匯率對貿(mào)易流量沒有什麼影響，因為不確定性誘使貿(mào)易商繼續(xù)等待，但此后為回應基本沖擊，匯率必須發(fā)生大幅變動才能使市場出清，這樣，最初的波動就會對匯率變動產(chǎn)生放大的影響，在《目標區(qū)域與匯率動態(tài)》一文中，保羅·克魯格曼認為，當匯率接近區(qū)域上限時，由于預期未來匯率會下跌，投資者就會減少貨幣持有量，從而導致匯率迅速下降，在目標區(qū)域的下限，情況正好相反。［15］

3、南方國家的匯率風險

目前發(fā)展中國家匯率所面臨的風險極為巨大。這是因為流入發(fā)展中國家的國際資本對于發(fā)達國家的利率變化極為敏感，而后者完全處于發(fā)展中國家的控制之外。加州大學著名國際經(jīng)濟學家艾其格林等人的一項最新研究成果揭示，從1975年到1992年，100 個發(fā)展中國家的銀行危及的觸發(fā)，與發(fā)達化國家的利率（簡稱“北方利率”）變化密切相關(guān)?！氨狈嚼省泵吭鲩L 1％，“南方”銀行危及的可能性就增長 3％。

這是因為國際資本（尤其是證卷資本）流入主要是在“北方利率”降落之時，一旦“北方利率”上升，國際資本就有可能掉頭回轉(zhuǎn)。不完全信息經(jīng)濟學告訴我們，貨物市場和金融市場的“市場失靈”程度不同，后者更受“道德風險”和“逆選擇”的影響。因此，“北方利率”的上升，不僅提高資本回轉(zhuǎn)的可能，而且增加了對“南方”銀行的“逆選擇”：高利率只吸引過度樂觀的“南方”借款者，從而加劇金融危機的爆發(fā)。

4、購買力評價對國際匯率的影響

目前對一個經(jīng)濟發(fā)展衡量指標有國民生產(chǎn)總值（GNP）、國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的傳統(tǒng)計算方法以及購買力平價（PPP）方法，傳統(tǒng)計算方法是根據(jù)本國貨幣與美元的匯率，把按本國貨幣統(tǒng)計的國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）或國民生產(chǎn)總值（GNP）折算成美元來計算國民經(jīng)濟的規(guī)模。傳統(tǒng)計算方法的缺點是在計算一個國家國民生產(chǎn)總值時，把國民生產(chǎn)總值以美元匯率計算，而沒有把該國貨幣和購買力因素計算在內(nèi)，購買力平價方法與傳統(tǒng)的匯率計算方法完全不同，購買力平價的方法，利用購買力平價作為轉(zhuǎn)換因素，將本國貨幣在國內(nèi)市場上的購買力按國際市場價格折算成美元，來估算一國的國民生產(chǎn)總值。例如把中國每年生產(chǎn)的東西都按國際市場的價格計算，中國的國民生產(chǎn)總值就比較國內(nèi)價格計算大了許多。

Dominick Salvatore在《國際經(jīng)濟學》提出匯率決定的購買力平價理論是建立在沒有交易費用、沒有關(guān)稅及其他限制條件，貿(mào)易自由的基礎上，并認為匯率的變化與兩國的物價水平的變化率之間存在比率關(guān)系。這雖然在在短期中匯率常常與購買力平價預測存在較大差別，但是購買力平價理論在長期或純粹貨幣擾動引起的情況下，能夠給出相當不錯的均衡匯率的近似估計。［16］

彼得·林德特也認為：“從長期看，在價格水平同國際匯率之間存在一種可以預期的聯(lián)系，一種由商品和服務能夠在一國或另一國購買這種事實所造成的聯(lián)系，這便導致把國家通貨價格同匯率聯(lián)系起來的購買力平價假設”［17］彼得·林德特提出匯率與購買力平價相聯(lián)系的公式為：P＝R×Pf

在這里匯率R表示以美元計算的外國通貨（比如說英鎊）的價格，而價格水平P與Pf則分別表示本國和世界其他國家以本國貨幣計算的價格水平。

如果把購買力平價方程式同本國的與世界其他國家的貨幣數(shù)量論方程式結(jié)合起來，便產(chǎn)生了基于貨幣供應與國民總產(chǎn)值的一種匯率預測。可以用公式：

r＝P／Pf＝（M／Mf）×（Kf／K）×（Yf／Y）

表示。

注釋：

1，Dominick Salvatore：《國際學》，清華大學出版社。1998年9月，頁4

2，劉向民：《保羅·克魯格曼及其經(jīng)濟》，《經(jīng)濟學動態(tài)》，1997年2月，頁74

3，凱恩斯：《就業(yè)、利息與貨幣通論》，商務印書館，1983年版，頁323-324

4，弗雷德曼：《資本主義與自由》，商務印書館，1986年，頁16

5，Dominick Salvatore：《國際經(jīng)濟學》，清華大學出版社，1998年9月，頁211

6，Tim Lang and Colin Hines : “ New Protectionism”， Eathscan， PublicationsLtd.， London， 1994， Page 3

7，Tim Lang and Colin Hines: “The New Protectionism”， Eathscan，PublicationsLtd.， London， 1994， Page 126

8，Dominick Salvatore：《國際經(jīng)濟學》，清華大學出版社，1998年9月，頁260-261

9，易定紅：“新貿(mào)易理論政策述評”，《經(jīng)濟學動態(tài)》，1999年3月。頁63-64

10，易定紅：“新貿(mào)易理論政策述評”，《經(jīng)濟學動態(tài)》，1999年3月。頁65

11，劉向民：《保羅·克魯格曼及其經(jīng)濟理論》，《經(jīng)濟學動態(tài)》，1997年2月，頁75

12，柳永明：“論霸權(quán)”，《經(jīng)濟學家》，1999年5月，頁68

13，參見 保羅·克魯格曼：《蕭條經(jīng)濟學的回歸》，人民大學出版社，1999年8月，頁145-151，頁199-200， Paul Krugman: “The Return of Depression Economics”，F(xiàn)oreign Affairs， May/ June 1999

14，陳東：“西方匯率決定理論的新”，《經(jīng)濟學動態(tài)》，1996年8月，頁46-49

15，Krugeman:“Target Zones and Exchange Rate Dynamics”， Quarterly Journolof Economic ，August 1991

第5篇：金融一體化理論范文

關(guān)鍵詞：通識課程；投資與理財；建設；開發(fā)

中圖分類號：G640 文獻標識碼：A

《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）》指出：“要著力培養(yǎng)信念執(zhí)著、品德優(yōu)良、知識豐富、本領過硬的高素質(zhì)專門人才和創(chuàng)新人才”，當前，國內(nèi)對通識教育的概念論述可謂“見仁見智”，目前，理論界比較認可的是李曼麗博士對通識教育的概念表述。她采用馬克斯-韋伯的（理想類型）的界定方法，對通識教育的內(nèi)涵從性質(zhì)、目的、內(nèi)容三個方面進行了界定。 從性質(zhì)上說，它是高等教育的組成部分，是所有大學生都應接受的非專業(yè)性教育；從目的上說，它旨在培養(yǎng)積極參與社會生活的、有社會責任感的、全面發(fā)展的社會的人和國家的公民；從內(nèi)容上說，它是一種廣泛的、非專業(yè)性的、非功利性的基本知識、技能和態(tài)度的教育。

隨著經(jīng)濟和金融業(yè)的迅速發(fā)展，投資與理財?shù)靡詮V泛興起，理財規(guī)劃必將成為經(jīng)濟金融界的熱門話題?！锻顿Y與理財》通識課程是投資理財專業(yè)必修的核心專業(yè)課，課程著重于專業(yè)技能實訓，以經(jīng)濟發(fā)展所需要的應用型人才為培養(yǎng)目標，在廣泛市場調(diào)研的基礎上，確定本專業(yè)學生畢業(yè)的初始崗位為銀行、證券、保險、投資公司等行業(yè)的客戶經(jīng)理、理財規(guī)劃師助理等一線理財工作。課程要求學生能熟悉各種理財工具的特點及風險收益關(guān)系，能綜合運用各種理財工具，為目標客戶設計出理財方案打下良好的基礎。通過工作任務的仿真操作，提高學生的學習興趣，掌握學生對理財工具的運用能力從而提高理財規(guī)劃能力。以學生為本，注重“教”與“學”的互動。通過選用典型活動項目，由教師提出要求或示范，組織學生進行活動，讓學生在活動中樹立責任意識，增強團隊的合作精神，掌握本課程的職業(yè)能力 職業(yè)情景的創(chuàng)設，以多媒體、實訓和案例分析等方法提高學生解決和處理實際問題的綜合職業(yè)能力 。

一、課程性質(zhì)與作用

投資與理財是一項綜合性、專業(yè)性很強工作，投資與理財畢業(yè)生必需學習證券、金融、保險等綜合理論知識，掌握各種金融理財產(chǎn)品，熟悉理財服務的基本規(guī)范和流程，并熟練運用理財技巧。在建立基于崗位職業(yè)能力培養(yǎng)的課程體系中，《投資與理財》課程起著十分重要的作用。本課程在教學過程中，緊密圍繞工作任務和任職要求組織教學內(nèi)容，努力形成“教、學、做”一體化課程，在推進案例分析和項目化教學的同時，將國家助理理財規(guī)劃師職業(yè)能力知識要求融入課程教學，為培養(yǎng)學生崗位能力和職業(yè)素養(yǎng)起重要支撐作用。本課程開設是在學生學習相關(guān)專業(yè)基礎課程進行的。《投資與理財》課程的學習為學生理財職業(yè)能力的培養(yǎng)和后續(xù)頂崗實習打下堅實的基礎，課程開設與前后課程連接恰當。

二、設計的理念與思路

《投資與理財》課程設計以培養(yǎng)學生提供理財咨詢、制定理財方案等職業(yè)能力為重點，滿足一線崗位專業(yè)素質(zhì)需要為目的，通過與行業(yè)合作，開發(fā)和設計課程內(nèi)容，教學內(nèi)容和職業(yè)資格考試緊密融合，注重學生實務操作能力訓練，著力培養(yǎng)學生崗位素質(zhì)能力和要求。主要理念和思路如下：

（一）以理財職業(yè)能力培養(yǎng)為重點

本課程設計以完成理財規(guī)劃工作為導向，將理財規(guī)劃師崗位工作分解為若干工作項目，根據(jù)工作項目確定學習項目，在各個項目中以職業(yè)能力形成為依據(jù)選擇學習領域，設計學生情境。學習項目和學習情境設計以崗位的基本素質(zhì)、基本業(yè)務、基本規(guī)范和基本操作要求進行，突出一線崗位的職業(yè)能力的訓練，同時將職業(yè)資格證書對知識、能力和素質(zhì)的要求分解融合到所選的理論知識中，做到“課證融合”。通過設計市場調(diào)查、情景模擬、角色互換等實訓練習，結(jié)合案例分析，培養(yǎng)學生勝任一線理財崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。

（二）與企業(yè)合作進行基于工作過程課程開發(fā)和設計

根據(jù)高職[16號文件]要求，在課程設計中，從課程標準的制定到項目課程方案設計及課件的制作，均需進行充分的市場調(diào)查，邀請行業(yè)專家、技術(shù)能手參與討論分析，參考行業(yè)培訓標準和理財規(guī)劃師做業(yè)規(guī)范，共同開發(fā)《投資與理財》課程。通過校企合作，校內(nèi)外實訓基地建設，采用校內(nèi)模仿、工學交替等形式，充分開發(fā)學習資源，給學生提供豐富的實踐機會。教學評價采用過程評價和結(jié)果評價相結(jié)合，重點考核學生崗位職業(yè)能力和素質(zhì)。

（三）課程設計體現(xiàn)職業(yè)教育的職業(yè)性、開放性和實踐性要求

課程圍繞一線理財及理財規(guī)劃師崗位能力設計，以工作過程為導向，采用項目化教學，精心設計學習情境，教學內(nèi)容安排緊密圍繞工作內(nèi)容和崗位任職能力展開。通過實時的經(jīng)濟時訊、依托國內(nèi)外證券市場、經(jīng)濟、金融市場以及校內(nèi)實訓室模擬軟件的綜合應用，為學生學習創(chuàng)造接近真實的的工作任務、工作流程氛圍，體現(xiàn)課程的職業(yè)性、開放性和實踐性。

三、課程目標

（一）知識目標

通過學習掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、融資規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅收籌劃等方面理論知識和實務操作。

（二）能力目標

具備現(xiàn)金需求分析、現(xiàn)金規(guī)劃方案制定的能力；具備制訂住房消費方案、汽車消費方案、消費信貸方案的能力；具備分析客戶教育需求、制訂教育規(guī)劃方案的能力；具備風險管理和保險規(guī)劃、提供保險咨詢服務的能力；具備收集客戶資料、投資規(guī)劃、提供各項投資咨詢服務的能力；具備退休養(yǎng)老規(guī)劃、分析需求、制訂方案、咨詢服務的能力；具備財產(chǎn)分配和傳承客戶狀況分析、財產(chǎn)分配方案制訂、咨詢服務能力；具備分析客戶納稅狀況、制訂稅收籌劃方案的能力；具備完成客戶的財務分析報告、綜合制訂各分項理財規(guī)劃具體方案的力。

（三）素質(zhì)目標

通過本課程的學習，學生應掌握個人理財?shù)囊话阍瓌t，熟悉和靈活運用各種理財工具，為以后的個人理財規(guī)劃和職業(yè)生涯規(guī)劃提供堅實的基礎。在些基礎上，能根據(jù)客戶的不同情況，綜合考慮各種經(jīng)濟因素，制定出合理的個人理財規(guī)劃方案，實現(xiàn)人生各階段的目標和理想。

四、課程重點與難點

（一）課程教學重點

與客戶面談溝通，建立合作關(guān)系的技巧；家庭財務信息收集、填寫；客戶住房目標設計、還貨報表編制；教育目標的確定、編制教育投資；保險方案書制定；養(yǎng)老金籌劃方案編寫；養(yǎng)老金籌劃方案編寫；投資工具的選擇、投資組合方案配置；避稅方案設計；理財規(guī)劃方案執(zhí)行等。

（二）課程教學難點

理財合同的設計、簽訂；具備誠信意識、法律意識；貸款還款方法比較、住房選擇；教育投資計算；人險、壽險、財險的知識；養(yǎng)老需求分析、社會保障及法律知識運用；金融產(chǎn)品分析、收益率計算、投資組合；個人所得稅計算、應納稅額計算；理財報告撰寫等。

四、教學內(nèi)容的組織與安排

（一）以理財服務工作過程為基礎，整合序化教學內(nèi)容

理財工作過程分為：建立客戶關(guān)系――收集客戶信息――財務分析評價――制定理財方案――實施理財方案――跟蹤理財服務等組成。按工作過程整合序化教學內(nèi)容為：熟悉理財基本工作業(yè)務流程和要求―提供簡單理財服務―提供綜合理財服務。將理論知識講解、業(yè)務流程操作融入到各項目中，采用教學做一體化、理實一體化的教學方式，體現(xiàn)課程安排的職業(yè)性、實踐性和開放性。

（二）按理財規(guī)劃工作內(nèi)容設計學習情境

將理財規(guī)劃工作內(nèi)容根據(jù)工作過程的需要整合到各學習情境中，在綜合實訓室，采用與工作過程高度仿真的模擬訓練，邊學邊練，實現(xiàn)教學做一體化。

（三）強化四個環(huán)節(jié)的工作

崗位認識，通過校外實習基地參觀、交流感受崗位的工作流程、工作能力要求、崗位知識要求、崗位素質(zhì)要求；校內(nèi)實踐教學，通過校內(nèi)模擬仿真系統(tǒng)，進行基于工作過程訓練，培養(yǎng)職業(yè)崗位能力；社會實踐，通過假期安排學生到用人單位實習，了解產(chǎn)品，服務社會；頂崗實習，通過半年頂崗實習，實現(xiàn)工作真實體驗。

五、教學模式的設計與創(chuàng)新

在教學模式的設計和創(chuàng)新方面，本課程積極探索“工學交替”、“任務驅(qū)動”、“項目導向”、“理實一體化”的教學模式，將工作過程中所需知識、技能、標準為載體，利用校內(nèi)模擬實習基地培養(yǎng)學生核心專業(yè)能力，將理論課和實踐課有機結(jié)合起來，達到理論教學與實踐教學一體化。

（一）“工學交替”

利用校內(nèi)實訓環(huán)境，結(jié)合理財軟件應用，讓學生體驗《個人理財規(guī)劃》的基本流程和實務操作，從而實現(xiàn)學生綜合能力。學生在實訓環(huán)境下不僅消化理論課堂知識，同時，對工作崗位有一個基本認識。

（二）“任務驅(qū)動”

以理財實際業(yè)務為主題單元載體設置學習情境，在進行教學設計的同時將知識、技能有整合排序，以各項目驅(qū)動任務，實現(xiàn)理論與實踐一體化。學生以理財規(guī)劃任務承擔者的角色完成課程的理論學習和技能訓練，最后又以綜合實訓來考核學生的專業(yè)技能和能力水平。在“任務驅(qū)動”下，學生在職業(yè)情境中學習，職業(yè)能力將得到真實提升。

（三）“項目導向”

結(jié)合崗位能力要求提出項目內(nèi)容，由主講老師引導學生提出問題，分析問題，并解決問題，從而激發(fā)學生濃厚學習興趣，從而提高學生分析和解決問題能力。

（四）“理實一體化”

將理論教學與實踐教學一體化，融“教、學、做”一體化，讓學生邊學邊練。借助多媒體設備、PPT課件、專業(yè)教學軟件進行理論講解，然后通過分組進行實訓操作。多媒體的強大演示功能和老師的現(xiàn)場操作與分組實訓的結(jié)合從而實現(xiàn)“互動式教學”。從而讓學生達到感性和理性認識的統(tǒng)一。

六、實踐教學條件的建設與使用

（一）校內(nèi)實訓設備與實訓環(huán)境

名稱：投資與理財綜合實訓室

條件：配置電腦50臺，其中教師機1臺，服務器1臺，學生用機50臺。內(nèi)部組建局域網(wǎng)，與校園網(wǎng)互通。服務器安裝有智管財務管理軟件、用友財務軟件、OFFICE軟件、世華財訊金融系統(tǒng)及操作系統(tǒng)等軟件滿足專業(yè)教學。

功能：為投資與理財專業(yè)學生提供教學平臺和模擬實訓平臺。理財規(guī)劃、投資咨詢、財務核算等。

實訓項目：證券投資、期貨實務、理財規(guī)劃方案設計、理財軟件綜合應用等。

（二）校外實習基地的建設與利用

實訓功能：實地考察、見習和頂崗實習。

實訓項目：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、理財規(guī)劃、投資咨詢等。

參考文獻：

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第6篇：金融一體化理論范文

關(guān)鍵詞:區(qū)域;經(jīng)濟一體化;國際財政

區(qū)域經(jīng)濟一體化作為二戰(zhàn)以來世界經(jīng)濟發(fā)展進程中一個十分突出的現(xiàn)象和趨勢,對世界經(jīng)濟產(chǎn)生著極其廣泛而深遠的影響,也成為一個倍受關(guān)注的熱門話題。而伴隨著區(qū)域經(jīng)濟一體化的發(fā)展,區(qū)域經(jīng)濟一體化中的財政問題也不斷地凸顯出來,并在一定程度上影響著區(qū)域經(jīng)濟一體化的進程。同時,由于區(qū)域經(jīng)濟一體化的不斷擴展,傳統(tǒng)的國家財政理論分析框架已經(jīng)無法對區(qū)域經(jīng)濟一體化中的政府經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為作出合理的詮釋,這需要我們從一個新的視野和分析框架———國際財政的角度去展開研究。因此,探討區(qū)域經(jīng)濟一體化中的國際財政問題,不僅是區(qū)域經(jīng)濟一體化發(fā)展的客觀需要,也是財政理論研究和分析方法的深入和拓展。

一、區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題

區(qū)域經(jīng)濟一體化是兩個或兩個以上的經(jīng)濟體,為了達到最佳配置生產(chǎn)要素的目的,以政府的名義通過談判協(xié)商實現(xiàn)成員之間互利互惠及經(jīng)濟整合的制度性安排。區(qū)域經(jīng)濟一體化的不斷興起,其背后隱含著多種因素,有著眾多的目標,既有促進貿(mào)易、收入和投資的需要,又有實現(xiàn)增長和發(fā)展的要求;既有獲取市場準入適應區(qū)域與全球化的意圖,也有出于安全和民主的考慮。這種以政府為主體的經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為,同時也是我們所討論的財政問題?？梢?區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題,是和區(qū)域經(jīng)濟一體化相伴而生并由區(qū)域經(jīng)濟一體化的主體———政府的經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為決定的。

遺憾的是,區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論模型中卻很少直接關(guān)注財政問題。以被視為區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論核心的關(guān)稅同盟理論及其發(fā)展為例,維納(Viner1Jacob)及其后繼者們從貿(mào)易創(chuàng)造效應、貿(mào)易轉(zhuǎn)移效應、規(guī)模經(jīng)濟效應、競爭效應、技術(shù)創(chuàng)新效應和投資效應等不同層面和角度,分析了區(qū)域經(jīng)濟一體化對成員體、非成員體乃至整個世界的生產(chǎn)、消費、資源配置、收入分配、國際貿(mào)易、經(jīng)濟增長等國民經(jīng)濟的各個方面的利益或損害。雖然該理論是從關(guān)稅及其效應分析這一財政問題出發(fā),而且后來約翰遜、庫珀和馬塞爾等人在1965年也直接將“公共產(chǎn)品”引入關(guān)稅同盟的福利效應分析,并得出了關(guān)稅同盟更能滿足成員體政府對各種保護主義傾向的商業(yè)政策以及對工業(yè)化目標的偏好的結(jié)論(田青,2005),但總體看來,區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論模型基本上是在國際貿(mào)易和國際經(jīng)濟學的理論分析框架下的闡述,很少直接關(guān)注到區(qū)域經(jīng)濟一體化中的政府經(jīng)濟活動及其對區(qū)域經(jīng)濟一體化的影響,也沒有對區(qū)域經(jīng)濟一體化這一政府主導的利益追求和制度保障機制作出全面的闡述,并在一定程度上成為了區(qū)域經(jīng)濟一體化發(fā)展的制約。

總之,區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題,是由區(qū)域經(jīng)濟一體化本身所具有的政府主導性和政府經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為性這一特征決定的,是區(qū)域經(jīng)濟一體化產(chǎn)生和發(fā)展過程中的客觀存在,但卻不被區(qū)域經(jīng)濟一體化理論所關(guān)注的重要現(xiàn)實問題。它不僅涉及到區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政效應這一基本問題的分析,更重要的是對區(qū)域經(jīng)濟一體化中的政府經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為的系統(tǒng)闡述,是對區(qū)域經(jīng)濟一體化的各國財稅制度協(xié)調(diào)及發(fā)展的研究。也就是說,區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題的提出和解決,不僅直接影響著參與區(qū)域經(jīng)濟一體化的各國政府的經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為本身,而且還關(guān)系著區(qū)域經(jīng)濟體各成員國之間乃至非成員國之間的財政利益和財政關(guān)系的協(xié)調(diào);同時,將財政問題作為重要的變量引入?yún)^(qū)域經(jīng)濟一體化的理論和實踐,還可以更好地從政府經(jīng)濟活動的角度闡明區(qū)域經(jīng)濟一體化的政府主導性及其機制,不僅有助于豐富和發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論,而且將直接推動區(qū)域經(jīng)濟一體化的持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。

二、國際財政的理論體系和分析框架

一般而言,國際財政是伴隨著國際經(jīng)濟活動的擴展和國家間經(jīng)濟依賴的日益加強而在財政關(guān)系領域形成的一種國際經(jīng)濟現(xiàn)象,是財政和國際經(jīng)濟相結(jié)合的產(chǎn)物。關(guān)于國際財政的定義(董勤發(fā),1997),理論界至少有兩種不同的觀點:一種觀點是從世界或全球角度來看的財政,即世界財政或全球財政,是以世界性的公共權(quán)力機構(gòu)或世界政府為后盾的;另一種觀點是把國際財政看成是國際經(jīng)濟中的財政,是國家財政在國際經(jīng)濟中的延伸或變種,是國際經(jīng)濟中的國家財政活動,是不同國家的財政通過國際經(jīng)濟交往而相互聯(lián)系在一起所形成的國與國之間的財政關(guān)系。與國家財政相比,國際財政具有一般財政的普遍性特征,但又有其自身固有的特殊性,即國際性、整體性、復雜性和協(xié)調(diào)性等特點(林品章,1995)。雖然在歐盟的財源籌集方式、國際稅收合作組織研究以及聯(lián)合國發(fā)展計劃署于1999年提出的對電子郵件開征“比特稅”等中,我們可以看到一些世界財政或全球財政的影子,但在現(xiàn)代國家占據(jù)主導地位的時代,不存在也不可能存在一個超國家的全球權(quán)力機構(gòu)或世界政府,國際財政就只能是國際環(huán)境下財政的作用問題。它主要表現(xiàn)為對國際經(jīng)濟活動中的國家財稅制度協(xié)調(diào)和財政利益分配,是國家參與國際經(jīng)濟活動的一種資源配置方式,其本質(zhì)是國家間的財政關(guān)系。

在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中,國家財政存在的客觀前提在于國民經(jīng)濟中的市場失靈。同樣,國際財政的產(chǎn)生和存在,也有其深刻的理論和現(xiàn)實基礎。首先,國際財政作為國際經(jīng)濟活動中財政問題的國際化,其基礎是市場經(jīng)濟;而由市場經(jīng)濟的市場性和開放性決定的國際市場失靈,就直接成為了國際財政存在的理論基礎(董勤發(fā),1997)。其次,基于不同的經(jīng)濟社會條件和利益目標追求,各國政府財稅制度和政策安排往往存在著巨大的差異,并直接構(gòu)成為各國政府參與國際經(jīng)濟活動的嚴重阻礙,因此,尋求和實現(xiàn)各國政府間的財政協(xié)調(diào)和合作,是國際財政存在的現(xiàn)實基礎。

從國際財政產(chǎn)生和存在的理論和現(xiàn)實基礎的角度出發(fā),國際財政存在的意義就是矯正國際市場的失靈和實現(xiàn)各國財政的協(xié)調(diào)和合作。同時,又由于當前并沒有一個真正有效的世界權(quán)力機構(gòu),也就不可能有一個制定、頒布和執(zhí)行國際課稅和支出方案的“國際財政當局”,更不可能形成一個有效的世界范圍內(nèi)的全球財政制度。因此,國際財政只能采取多國財政合作的存在形式。根據(jù)合作的程度,國際上多國財政的合作方式大致分為財政協(xié)調(diào)(FiscalCoordina2tion)、財政同盟(FiscalUnion)和財政一體化(FiscalIntegration)。這三種基本合作方式既有聯(lián)系又有區(qū)別。其中,財政協(xié)調(diào)是以既有國家為基礎的國際財政合作形式,是國際財政合作最初也是最重要的形式,它強調(diào)財政合作的自愿性和協(xié)商性,如現(xiàn)有的各種國際稅收協(xié)定等;財政同盟更多地以部分國家的讓渡為前提,它強調(diào)財政合作的一致性和強制性,往往是區(qū)域經(jīng)濟共同體中較高級的合作形式,如歐盟內(nèi)部廢除關(guān)稅、統(tǒng)一增值稅等;財政一體化則以國家財政的完全讓渡或消失為條件,實行超國家財政干預,它是最高級的財政合作形式,但由于其缺乏現(xiàn)實性,所以更多地成為了一種理想化的財政合作形式。而根據(jù)不同的國際經(jīng)濟發(fā)展水平和程度,國際財政研究在存在形式上又有著不同的側(cè)重點。一般而言,國際財政協(xié)調(diào)是當前國際財政最重要的存在形式也是研究的核心內(nèi)容,國際財政研究的理論體系也主要是圍繞著國際財政協(xié)調(diào)來展開。①

三、國際區(qū)域財政研究的基本框架

伴隨著區(qū)域經(jīng)濟一體化而產(chǎn)生的財政問題,是國際經(jīng)濟活動中政府經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為研究的范疇。而通過對國際財政的理論體系和框架的分析,我們找到了研究區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題的理論基礎和分析框架。也就是說,區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題實質(zhì)上就成了區(qū)域經(jīng)濟一體化的國際財政問題。因此,從區(qū)域經(jīng)濟一體化的財政問題和國際財政的理論體系相結(jié)合的角度,我們可以構(gòu)建區(qū)域經(jīng)濟一體化的國際財政研究框架。

區(qū)域經(jīng)濟一體化的國際財政研究框架,本質(zhì)上就是要詮釋區(qū)域經(jīng)濟一體化中的政府主導性和政府經(jīng)濟活動性的運行機制及意義,通過推進和實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)外各經(jīng)濟體的財政協(xié)調(diào)和財政合作,促進區(qū)域經(jīng)濟一體化的發(fā)展和福利水平的提高。因此,循著從國家財政到國際財政的思路,借鑒馬斯格雷夫等人對國際財政的理論體系的闡述,通過在傳統(tǒng)區(qū)域經(jīng)濟一體化的理論中引入政府及其經(jīng)濟活動———財政這一變量,一種解決區(qū)域經(jīng)濟一體化的國際財政研究的新視角和分析方法———國際區(qū)域財政研究的基本框架浮出了水面,②它大致由國際區(qū)域財政導論、國際區(qū)域財政支出、國際區(qū)域財政收入和國際區(qū)域財政政策等四部分構(gòu)成。

國際區(qū)域財政導論主要闡述國際區(qū)域財政的含義、產(chǎn)生、研究范圍及方法等內(nèi)容。借鑒國際財政的定義,我們可以給國際區(qū)域財政做出這樣的界定:它是指區(qū)域經(jīng)濟一體化過程中的財政問題,是國家財政在區(qū)域經(jīng)濟一體化中的延伸和發(fā)展。換言之,國際區(qū)域財政就是國際財政在區(qū)域經(jīng)濟一體化中的具體存在和表現(xiàn)形式,是區(qū)域經(jīng)濟一體化中的國家和國家間的財政關(guān)系,是我們從區(qū)域經(jīng)濟一體化的主體———政府經(jīng)濟活動和經(jīng)濟行為層面的一種視角和分析框架。國際區(qū)域財政的存在,也有著其深刻的理論和現(xiàn)實基礎。區(qū)域經(jīng)濟一體化,本質(zhì)上是建立在市場經(jīng)濟基礎上的一種資源配置方式和制度安排,而由市場經(jīng)濟的市場性和開放性導致的市場失靈即國際區(qū)域市場失靈,就成為了國際區(qū)域財政產(chǎn)生的理論基礎。由于各國政府財稅制度和政策安排的巨大差異而形成的參與區(qū)域經(jīng)濟一體化的各經(jīng)濟體不斷尋求財政協(xié)調(diào)與合作的努力,現(xiàn)實地演繹了國際區(qū)域財政的存在?？傮w看來,國際區(qū)域財政研究的性質(zhì)依然是財政學和國際經(jīng)濟學的有機結(jié)合,研究范圍也包含著財政協(xié)調(diào)、財政同盟和財政一體化三種形式,且它們不同程度地在區(qū)域經(jīng)濟一體化中存在。在研究方法上,國際區(qū)域財政也應遵循國際財政學的研究方法(董勤發(fā),1997),即國家主義分析方法與世界主義分析方法的有機結(jié)合。

國際區(qū)域財政支出主要探討國際區(qū)域財政支出的形式及其效應。具體而言,國際投資和國際援助是其存在的基本表現(xiàn),前者類似于國家財政中的政府投資,后者則更多地具有政府轉(zhuǎn)移支出的性質(zhì)或類似于政府間轉(zhuǎn)移支付制度的意義。國際投資的基本理論和效應分析,是國際經(jīng)濟學的重要研究內(nèi)容之一。綜合國際經(jīng)濟學領域的國際投資和國家財政中的政府投資,我們可以得到一個基本的分析區(qū)域財政支出中國際投資的框架。從現(xiàn)實來看,國際投資制度主要由各國家的投資制度、雙邊層次投資制度、區(qū)域?qū)哟蔚暮投噙厡哟蔚耐顿Y制度構(gòu)成,且它們都不同程度地存在著缺陷并成為國際投資的阻礙,因此,要從制定更權(quán)威的、高度自由化的投資制度和高標準的國際投資保護制度及公正高效的爭端解決制度等幾個方面來進行創(chuàng)新(柳劍平等,2005)。作為國際經(jīng)濟合作的一種重要方式,國際援助在傳統(tǒng)的國家財政和國際經(jīng)濟活動中的基本作用(鄖文聚,2000),主要是緩和國際政治經(jīng)濟矛盾和促進國際經(jīng)濟關(guān)系的協(xié)調(diào),更多地是作為一種短期性、政治性和經(jīng)濟戰(zhàn)略性的支出形式而存在。目前,除歐盟法中的國家援助為區(qū)域經(jīng)濟一體化的國家援助制度提供了基本法律框架外,國際援助特有的規(guī)律和運行規(guī)則總體上與作為國際區(qū)域財政支出形式的內(nèi)容和要求是不相適應的。因此,要實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟一體化中各經(jīng)濟體之間收入的公平分配和促進區(qū)域經(jīng)濟的均衡發(fā)展,必須著力構(gòu)建一個能有效協(xié)調(diào)區(qū)域財政關(guān)系的經(jīng)?；⒅贫然膰H援助制度。

國際區(qū)域財政收入主要研究國際稅收、國際債務和區(qū)域國際組織的會費籌集等問題及其經(jīng)濟影響。國際稅收是國際財政大廈相對獨立的體系和重要支撐,同樣也是國際區(qū)域財政收入中最主要的內(nèi)容。國際稅收的研究,不僅表現(xiàn)在早期對國際稅收學科理論體系的建立和完善,而且反映在當前對國際稅收競爭、國際稅收協(xié)調(diào)、國際稅收合作與國際稅收組織、貿(mào)易與稅收摩擦、反吸收調(diào)查等領域的深入研究和擴展。由于受區(qū)域經(jīng)濟一體化不同發(fā)展水平和存在形式的制約,國際區(qū)域財政中的國際稅收除國際稅收協(xié)調(diào)這個核心以外,還涉及到國際稅收同盟和一體化等表現(xiàn)形式,這在歐盟的統(tǒng)一關(guān)稅、統(tǒng)一增值稅和“自有財源”中可以得到初步的例證。也就是說,國際區(qū)域財政研究的國際稅收,必須密切關(guān)注和分析研究區(qū)域經(jīng)濟一體化下國際稅收的各種具體形式和效應。關(guān)于國際債務的理論研究,我們可以在國際金融研究和國家財政的債務分析中找到較為完整的內(nèi)容和體系。如何從現(xiàn)有的理論體系和框架出發(fā),立足于促進區(qū)域經(jīng)濟穩(wěn)定與發(fā)展,探討區(qū)域國際債務的規(guī)模及效應和債務監(jiān)控體系,構(gòu)建一個與之相適應的高效的國際債務運行機制和風險防范體系,就成為了國際區(qū)域財政框架中的國際債務研究的主要內(nèi)容。此外,為了避免如聯(lián)合國財政危機中的會費問題的尷尬,還應該積極研究關(guān)于區(qū)域國際組織的會費籌集方式,使區(qū)域國際組織能夠高效正常運轉(zhuǎn),確保其對區(qū)域社會經(jīng)濟發(fā)展的組織作用的發(fā)揮。

國際區(qū)域財政政策主要研究區(qū)域內(nèi)外財政政策協(xié)調(diào)機制及其實現(xiàn)。在區(qū)域經(jīng)濟一體化過程中,經(jīng)濟政策的國際協(xié)調(diào)是十分必要的,它可以避免各國獨立分散決策的低效率,在不同程度上減低各國政策之間的相互沖突,共同應對突發(fā)事件的不良影響,穩(wěn)定各國和區(qū)域經(jīng)濟的穩(wěn)定運行,獲得經(jīng)濟開放帶來的多方面利益,只是這種協(xié)調(diào)要求在不同程度上限制各國政策的自主性。區(qū)域財政協(xié)調(diào)的理論分析指出,協(xié)調(diào)政策會減小針對繁榮或蕭條的財政擴張或收縮的溢出效應;在協(xié)調(diào)計劃中,任何國家的財政擴張或收縮都應該考慮伙伴國的財政政策所導致的溢出效應,它要求伙伴國的財政政策取向相同。國際區(qū)域財政政策的協(xié)調(diào),又有廣義和狹義之分。廣義指的是既包括區(qū)域內(nèi)財政政策的協(xié)調(diào),又包括區(qū)域內(nèi)外財稅政策之間的協(xié)調(diào);而狹義主要是指區(qū)域內(nèi)財政政策的協(xié)調(diào),即各國在制定國內(nèi)政策的過程中,通過各國間的磋商等機制和方式來實現(xiàn)財政政策的協(xié)調(diào)。從政策協(xié)調(diào)的程度來看,又可以分為信息交換、危機管理、政策目標和行動的一致性協(xié)調(diào)、全面協(xié)調(diào)及聯(lián)合行動等層次;從協(xié)調(diào)方式的角度,可以分為相機性協(xié)調(diào)和規(guī)則性協(xié)調(diào)兩種。還需指出的是,國際區(qū)域財政政策協(xié)調(diào)還涉及到區(qū)域財政政策與貨幣政策、匯率政策等的協(xié)調(diào),它們共同構(gòu)成區(qū)域宏觀政策協(xié)調(diào)的主要內(nèi)容。

總之,國際區(qū)域財政作為一種重要的區(qū)域性制度安排,對區(qū)域經(jīng)濟一體化的發(fā)展有著直接而深遠的影響。而國際區(qū)域財政研究基本框架的構(gòu)建,不僅是這種區(qū)域性制度安排的重要內(nèi)容和表現(xiàn),而且還為區(qū)域經(jīng)濟一體化中政府經(jīng)濟行為及其效應分析提供了較為完整的思路和方法。

注釋:

①馬斯格雷夫教授從財政的國際協(xié)調(diào)和發(fā)展財政兩個方面概括和總結(jié)了國際財政的基本內(nèi)容;而董勤發(fā)則是結(jié)合財政的經(jīng)濟職能從國際財政合作形式的角度來構(gòu)建國際財政的理論體系。

②區(qū)域有不同的層次劃分,區(qū)域財政也多以行政區(qū)劃確立的社會、政治、經(jīng)濟區(qū)域為研究對象,但本文所論之區(qū)域指的是國際區(qū)域,國際區(qū)域財政指區(qū)域經(jīng)濟一體化的國際財政。

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第7篇：金融一體化理論范文

關(guān)鍵詞：金融自由化金融抑制比較研究

自上世紀80年代以來，以資本價格、市場業(yè)務、資本流動自由化等為基調(diào)的金融自由化成為世界經(jīng)濟發(fā)展的潮流之一。對于處在改革深化中的中國金融業(yè)來說，主要發(fā)達國家和發(fā)展中國家金融自由化的政策實踐具有一定的借鑒意義，同時它們的教訓對中國的金融改革是一種啟示。

金融自由化的經(jīng)濟背景比較

發(fā)達國家的金融自由化源于20世紀30年代的大蕭條。1929年，以美國為首的西方發(fā)達國家遭受了經(jīng)濟金融危機的打擊，金融業(yè)幾乎處于癱瘓狀態(tài)。因此，大蕭條過后，美國便率先加強了對金融機構(gòu)和金融市場的管制，其他國家紛紛效仿。二次世界大戰(zhàn)后，凱恩斯主義經(jīng)濟理論和政策盛行，資本主義國家對經(jīng)濟生活進行干預。金融業(yè)方面，各國政府普遍認為過度競爭是導致金融業(yè)倒閉的主要原因，于是紛紛強化對金融業(yè)的監(jiān)督控制，試圖消除金融存在的不穩(wěn)定因素，維護金融長期穩(wěn)健運行。例如：美國在1935年、1966年先后將Q條例（對存款利率進行管制）的適用范圍擴展到聯(lián)邦存款保險公司保險的非會員銀行；對銀行投資證券、新銀行的開設都做了限制；加強對金融市場和金融機構(gòu)的管理與監(jiān)督。這些措施促進了戰(zhàn)后國民經(jīng)濟穩(wěn)定增長，但也使金融部門由于過分管制而失去了活力。于是各主要發(fā)達國家于20世紀60年代后期開始金融自由化改革，并在20世紀80年代中后期達到。

發(fā)展中國家的貨幣金融制度大都是在戰(zhàn)后建立的。由于生產(chǎn)力落后的一致性規(guī)定了發(fā)展中國家的貨幣金融制度具有經(jīng)濟貨幣化程度低下、金融體系欠發(fā)達、金融資源極為有限的特點。另一方面，政治上取得獨立的新興國家，在當時的發(fā)展經(jīng)濟理論的影響下，把工業(yè)化看成減少進口，減輕外匯約束并積極擴大外匯儲蓄，改變二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的必由之路。政府為了把稀缺的資本導向工業(yè)部門，除了減免稅收外，對貨幣金融系統(tǒng)進行了嚴格管制。其結(jié)果是發(fā)展中國家普遍建立起以抑制為特征的貨幣金融制度。這種制度對這些國家經(jīng)濟發(fā)展初期集中利用國內(nèi)儲蓄資源、保持金融體系的穩(wěn)定發(fā)揮過積極作用，也在一定程度上支撐了進口替展戰(zhàn)略的實施。但是，政府信貸配給金融資源也導致投資效率低下，效率高的小企業(yè)和私營經(jīng)濟部門無法得到資金，只能從地下市場以較高的利率獲取資金，或進行內(nèi)源融資。匯率實行嚴格管制，造成對本幣的高估，抑制了出口，影響國外資本的利用。因此，抑制型金融體系妨礙了發(fā)展中國家經(jīng)濟的發(fā)展，改變政府干預的內(nèi)向型發(fā)展模式，實施金融探化發(fā)展戰(zhàn)略成為促進發(fā)展中國家經(jīng)濟持續(xù)增長的重要環(huán)節(jié)。

金融自由化動因的國際比較

從第二次世界大戰(zhàn)到20世紀70年代，西方資本主義國家普遍經(jīng)歷了一個經(jīng)濟高速增長的“黃金時期”，各主要工業(yè)國家的GDP平均增速為7%-10%。因此，較之發(fā)展中國家，發(fā)達國家金融自由化主要是為了解決市場深化進程中出現(xiàn)的金融結(jié)構(gòu)與金融管理體制的矛盾與沖突，即以金融創(chuàng)新為特點，本質(zhì)是市場深化進程中的金融重構(gòu)。

發(fā)展中國家推行金融深化發(fā)展戰(zhàn)略之前，普遍存在金融抑制，如低匯率、低利率、信貸配給、貿(mào)易保護等。在其經(jīng)濟發(fā)展的初期，“金融壓抑”似乎有一定的合理性，因為它能使政府有效地控制資源配置，為經(jīng)濟起飛創(chuàng)造條件。但隨著經(jīng)濟發(fā)展的加快和市場體制的日益健全，其弊端則越來越明顯，其中最大的弊端就是金融機構(gòu)的效益得不到提高，從而限制了金融部門的發(fā)展，對經(jīng)濟起飛構(gòu)成了“瓶頸”。因此，它決定了發(fā)展中國家實施金融自由化的目標有別于發(fā)達國家。它是為了調(diào)動國內(nèi)私人儲蓄，增加金融儲蓄對國內(nèi)生產(chǎn)總值的比例，保證投資更有效以及通過更多的金融儲蓄減少對財政儲蓄、外援和通貨膨脹的依賴。其本質(zhì)是為了消除“金融抑制”，解決落后的金融制度與經(jīng)濟發(fā)展之間的矛盾，以解除金融抑制為特征。

金融自由化動力的國際比較

從金融自由化的動力來源看，大多數(shù)工業(yè)化國家的金融自由化是其經(jīng)濟自由化發(fā)展的組成部分，源自經(jīng)濟體系的內(nèi)部力量的推動。隨著現(xiàn)代市場經(jīng)濟體系的發(fā)展與完善，金融業(yè)本身的市場化、自由化成為經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求。尤其是像美國這類具有完善市場條件的國家，金融自由化主要由市場力量推動，由微觀經(jīng)濟主導，而不是政府主導。政府在金融自由化進程中的作用主要是進行法律法規(guī)的重建，為自由化提供制度支持。從金融微觀主體角度看，動力來自競爭壓力下的創(chuàng)新。在工業(yè)化國家，由于市場競爭非常激烈，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)提升競爭力顯得非常迫切，而提升競爭力的重要途徑是創(chuàng)新，創(chuàng)新就要突破已有的規(guī)則和束縛，獲得更大的自由發(fā)展空間?；钴S的金融創(chuàng)新成為金融自由化的直接動力。在金融創(chuàng)新發(fā)展過程中，政府在信貸和利率方面的控制程度越來越松，逐步解除了對金融機構(gòu)的各種束縛，讓市場機制充分發(fā)揮作用，同時也去積極應對創(chuàng)新帶來的金融風險，完善金融監(jiān)管體制，確保金融穩(wěn)定。

發(fā)展中國家金融自由化改革的動力與發(fā)達國家有所區(qū)別，這類國家經(jīng)濟市場化程度低于發(fā)達國家，市場機制并不完善，金融自由化的動力來源外部競爭力和內(nèi)部追求效率的需要。從外部力量看，20世紀70年代以來，國際資本流動和金融一體化發(fā)展程度的加深，原來的金融管制難以達到有效配置金融資源、實現(xiàn)貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策的目標，從而導致本國資本的外流和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟的不穩(wěn)定。從內(nèi)部力量看，國內(nèi)經(jīng)濟在市場化進程中要求金融部門更具有效率，金融部門市場化程度急需提高。新興市場國家的金融自由化大多是與經(jīng)濟市場化同步進行的，構(gòu)成了經(jīng)濟市場化、自由化的一部分。這是與發(fā)達國家以市場為基礎的金融自由化的根本不同。

金融自由化理論基礎的國際比較

從20世紀30年代經(jīng)濟危機到20世紀70年代，以美國為代表的早期工業(yè)化國家奉行“國家干預主義”，在金融內(nèi)部實施比較嚴格的管制制度。但是，經(jīng)歷約20年的較快發(fā)展后，到20世紀60年代末到70年代初，工業(yè)化國家出現(xiàn)經(jīng)濟衰退，經(jīng)濟發(fā)展陷入“滯漲”的泥潭。一些經(jīng)濟學者開始思考金融發(fā)展與經(jīng)濟增長的關(guān)系問題，金融管制還是否有效成為人們新疑問。以弗里得曼為代表的貨幣主義認為，貨幣數(shù)量的變動在經(jīng)濟生活中起著決定性作用，任何相機抉擇策略的必要性并不那么明顯，對經(jīng)濟的任何干預都有可能加劇，而不是緩和經(jīng)濟震蕩。因此，在貨幣主義看來，國家最好不要干涉經(jīng)濟。以哈耶克為代表的新自由主義者也持有類似觀點。他們認為，西方社會的弊病是由于國家干預太多造成的，如果國家干預少一點，競爭就會進一步加大，壟斷就會大大減少。如果國家用人為的方法（如管制、財政方法等）來干預資源配置，其結(jié)果必然是降低經(jīng)濟效率，提高產(chǎn)品價格，導致通貨膨脹，使經(jīng)濟陷于不穩(wěn)定之中。這些理論轉(zhuǎn)變了人們對金融管制和貨幣政策應起什么作用的看法，對大蕭條的重新估價直接導致了20世紀80年代的金融改革，并在很大程度上左右了改革進程。發(fā)展中國家金融自由化還受國際金融自由化和金融深化理論的影響。由于經(jīng)濟一體化和國際金融自由化趨勢的出現(xiàn)，使發(fā)展中國家政府和金融當局對金融系統(tǒng)的管制權(quán)有弱化的趨勢。況且，從20世紀70年代開始，國際貨幣基金組織對發(fā)展中國家提出實行利率自由化的要求。而愛德華•肖與羅納德•麥金農(nóng)金融深化理論的提出，又為發(fā)展中國家推行金融深化戰(zhàn)略提供了理論基礎。肖與麥金農(nóng)認為，發(fā)展中國家通過實施金融深化戰(zhàn)略，可以在本國資金市場上籌集到經(jīng)濟發(fā)展所需要的資金。發(fā)展中國家也認識到金融抑制阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展，因此有必要放松金融管制，提高利率水平，促進儲蓄向其他金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化，進而促進經(jīng)濟增長。

金融自由化成效的國際比較

西方國家金融自由化實踐的動因源于經(jīng)濟發(fā)展的需要，而金融自由化也給經(jīng)濟發(fā)展、金融深化帶來了一系列正向效應，從而使金融自由化取得了豐碩成果。仔細分析不難發(fā)現(xiàn)，雖然不同國家所采用的改革方式不同，但都取得了較好的效果，比如英國、新西蘭實行的是激進式的金融改革，而美國、日本等國卻實行的是漸進式改革，但卻異曲同工，這些國家都取得了很好的效果。

一些發(fā)展中國家由于對金融自由化理論理解不透，實踐中不能根據(jù)自身情況推進具體改革，以致改革沒有取得成功?？偟膩砜?，雖然各國的情況各異，取得的效果各異，但都可以從中吸取不少經(jīng)驗教訓，形成對我國的有益借鑒。在發(fā)展中國家進行的金融自由化實踐中，盡管南錐體國家與亞洲國家和地區(qū)采取的方式不同，具體實施帶來的結(jié)果也有很大差異，但金融自由化實踐確實給發(fā)展中國家的金融業(yè)帶來了許多新變化：利率自由化有利于發(fā)展中國家的出口增長；當面臨國際投機攻擊時，高利率客觀上使得投機資本進行攻擊的成本加大，不敢輕易進入，從而可以用于保護本國貨幣；外資金融機構(gòu)進出自由后，競爭加劇，從而提高了國內(nèi)金融機構(gòu)的效率。金融自由化在發(fā)展中國家取得了成效，同時也帶來了一些負效應：破壞了經(jīng)濟的良性發(fā)展；金融市場無法良性運行；金融業(yè)的脆弱性加大。

結(jié)論與借鑒

首先，金融自由化是工具而非目的。金融自由化是克服由“二元”市場結(jié)構(gòu)所導致的“金融抑制”的有效途徑，單從金融自由化本身的功能而言，它也僅僅是一種工具或手段，而非金融體制改革的目的。轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟應著眼于服務實體經(jīng)濟推進金融改革，脫離實體經(jīng)濟的金融體系是危險而脆弱的。如果在金融體制改革的過程中，把利率自由化、金融業(yè)務自由化等作為目標，而不管這些措施實施的條件、后果如何，必將導致金融自由化改革的失敗。

其次，金融自由化不是無條件的金融自由化。金融自由化進程與經(jīng)濟市場化進程相統(tǒng)一，與政府、企業(yè)和金融機構(gòu)行為理性化和成熟化的進程相統(tǒng)一；同時，金融深化的速度安排還要綜合考慮國內(nèi)外政治、經(jīng)濟環(huán)境的變化以及時進行必要調(diào)整，發(fā)達國家的金融本身就比較自由化，對利率往往只有上下限的控制，放開較易。而發(fā)展中國家對利率多數(shù)存在嚴格控制，因此，從嚴格控制走向放松，絕非易事。發(fā)達國家的經(jīng)濟實力強勁，市場發(fā)育程度高，不怕同別國競爭。而發(fā)展中國家經(jīng)濟實力較弱，如完全開放，很可能被它國投機者操縱市場，以致產(chǎn)生金融危機。

再次，金融自由化不是無序的金融自由化。金融自由化不應排斥金融監(jiān)管。事實證明，由于一些國家金融監(jiān)管體系不健全，加之金融自由化的進程過于激進，因而造成了金融體系的不穩(wěn)定性。在金融監(jiān)管體系不健全的條件下，發(fā)展中國家推行金融自由化在使金融體系多樣化、競爭能力增強的同時，也給金融監(jiān)管造成了負擔過重等問題，金融監(jiān)管體系的發(fā)展與完善跟不上金融自由化的速度，金融自由化往往會陷入無監(jiān)管或監(jiān)管漏洞很大的狀態(tài)。

參考文獻：

1.田超.金融自由化的負產(chǎn)出效應與收益函數(shù)分析—基于經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌國家的視角[J].當代財經(jīng)，2005

第8篇：金融一體化理論范文

目前，我國沿海經(jīng)濟對外開發(fā)開放和財富聚積的趨勢，正呈現(xiàn)出由南向北、由沿海到內(nèi)陸聯(lián)動推進的蓬勃態(tài)勢。進一步擴大東北老工業(yè)基地的對外開放水平，既是實施東北地區(qū)等老工業(yè)基地振興戰(zhàn)略的重要組成部分，也是實現(xiàn)老工業(yè)基地振興的重要途徑。加快建立與東北老工業(yè)基地振興和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展相適應，更加開放和更富活力的海陸聯(lián)動戰(zhàn)略發(fā)展新格局，不僅是按照科學發(fā)展觀的要求，統(tǒng)籌東北老工業(yè)基地區(qū)域和諧發(fā)展的內(nèi)在需要，也是按照國家振興東北老工業(yè)基地的“四新”要求，進一步加快東北老工業(yè)基地對外開放步伐，進一步放大遼寧沿海和東北內(nèi)陸腹地兩個比較優(yōu)勢，進一步煥發(fā)東北老工業(yè)基地區(qū)域經(jīng)濟活力和體制機制活力，加快打造東北沿海開放經(jīng)濟區(qū)，加快東北老工業(yè)基地振興的戰(zhàn)略需要。

遼寧是東北地區(qū)唯一的沿海省份，擁有全長2296公里大陸海岸線，其中宜港岸線1000公里，為搶抓國家振興東北老工業(yè)基地和國家實施沿海開發(fā)開放兩大重要歷史機遇，省委、省政府在做出加快遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)、遼東半島沿海經(jīng)濟區(qū)、遼西沿海經(jīng)濟區(qū)建設重大戰(zhàn)略決策的同時，又做出了加快遼寧“五點一線”沿海開發(fā)開放和加快遼寧中部城市群經(jīng)濟一體化兩個重大戰(zhàn)略決策，努力推動遼寧沿海地區(qū)、近海地區(qū)與內(nèi)陸腹地的優(yōu)勢互補、良性互動和競相發(fā)展。目前，1443公里的濱海黃金產(chǎn)業(yè)大道正在開發(fā)建設，遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)7城市正在加緊謀劃和推動一體化甚至同城化。

應當說，依托遼寧的沿海優(yōu)勢，加快構(gòu)建更加開放和更富活力的遼寧及東北區(qū)域海陸聯(lián)動發(fā)展新格局，是當前加快東北老工業(yè)基地全面振興的一項十分重大的戰(zhàn)略任務。

二、建立遼寧海陸聯(lián)動區(qū)域發(fā)展新框架的基本構(gòu)想

(一)“兩極”――以沈陽、大連為龍頭的南北兩大區(qū)域中心城市增長極

1　北部增長極――沈陽――建設東北區(qū)域經(jīng)濟中心。沈陽是遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)的龍頭城市和中心城市，距離大連415公里，距離葫蘆島325公里，距離北京720公里，是東北地區(qū)最大的中心城市，是遼寧經(jīng)濟主干區(qū)――遼中南經(jīng)濟區(qū)的北部增長極。2006年實現(xiàn)GDP2482.5億元，占全省GDP總量的26.8％。以沈陽為中心150多公里半徑內(nèi)，集聚1座副省級城市、6個地級市、21座縣(市)和200多個小城鎮(zhèn)，大中城市集聚，城市類型齊全，構(gòu)成了資源豐富、結(jié)構(gòu)互補性強、技術(shù)關(guān)聯(lián)度高的遼寧中部城市群。隨著渾南新區(qū)、沈北新區(qū)、沈西工業(yè)走廊、沈陽金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)、棋盤山開發(fā)區(qū)等一批產(chǎn)業(yè)新區(qū)和功能新區(qū)的快速發(fā)展，城市活力和區(qū)域性加工制造、商貿(mào)物流、金融服務等中心城市的功能與地位日益增強。以沈陽為中心的遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)，2006年實現(xiàn)GDP5646.8億元，占全省GDP總量的61％。隨著沈撫同城化、沈本一體化、沈鐵一體化和沈營近海經(jīng)濟區(qū)等建設進程的加快，與之相對應的四大產(chǎn)業(yè)帶將加速推進，遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)一體化步伐將明顯提速。根據(jù)區(qū)域極化理論和產(chǎn)業(yè)分工、功能分工，努力把沈陽建設成為東北區(qū)域經(jīng)濟中心城市，對于加快遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)一體化建設，促進全省乃至東北區(qū)域一體化格局建設，都具有重要的全局意義。

2　南部增長極――大連――建設東北沿海經(jīng)濟先導區(qū)。大連是哈大經(jīng)濟沿線重要節(jié)點和東北地區(qū)的主要出海口，是我國東北地區(qū)最大的港口城市，是遼寧暨東北沿海經(jīng)濟區(qū)的龍頭城市和中心城市，是遼寧經(jīng)濟主干區(qū)――遼中南經(jīng)濟區(qū)的南部增長極。以大連為龍頭的遼寧“五點一線”沿海經(jīng)濟區(qū)，涵蓋了整個遼寧沿海地區(qū)和海洋資源，處歐亞大陸橋東端，背靠整個東北三省及內(nèi)蒙古東部腹地，港口資源和海洋資源豐富，人力基礎和工業(yè)基礎雄厚，是東北地區(qū)和內(nèi)蒙古東部連接世界的海上大通道，也是遼寧對外開放的前沿地帶，不僅經(jīng)濟總量比重高，發(fā)展?jié)摿Υ?，而且是遼寧和東北沿海開發(fā)開放的龍頭區(qū)、先導區(qū)和戰(zhàn)略前沿區(qū)。遼寧“五點一線”沿海開發(fā)開放戰(zhàn)略提出以后，渤海一側(cè)的大連長興島臨港工業(yè)區(qū)和黃海一側(cè)的大連莊河花園口工業(yè)園區(qū)東西呼應，正在推動整個大連地區(qū)強勢迅猛發(fā)展，并將全新拉動遼寧“五點一線”沿海經(jīng)濟區(qū)的強勁發(fā)展。2006年，大連實現(xiàn)GDP2569.7億元，占全省GDP總量的27.8％。根據(jù)區(qū)域極化理論和產(chǎn)業(yè)分工、功能分工，努力打造大連東北沿海經(jīng)濟先導區(qū)，對于加快遼寧“五點一線”沿海經(jīng)濟區(qū)一體化進程，進一步推動遼寧及東北地區(qū)改革開放，促進全省乃至東北區(qū)域一體化發(fā)展格局建設。具有重要的全局意義。

(二)“三軸”――“沈――大”經(jīng)濟發(fā)展軸、“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸、遼寧沿海經(jīng)濟發(fā)展軸暨東北沿海經(jīng)濟發(fā)展軸

1　“沈――大”經(jīng)濟發(fā)展軸?！吧颞D―大”經(jīng)濟發(fā)展軸是連通遼寧南北兩個經(jīng)濟增長極的重要經(jīng)濟發(fā)展通道?！吧颞D―大”經(jīng)濟發(fā)展軸主要包括沈陽、遼陽、鞍山、營口、本溪、丹東和大連7城市，鐵嶺、撫順2市依托沈陽中心城市融入“沈――大”經(jīng)濟發(fā)展軸，為“7+2”格局。2006年，7城市GDP和9城市GDP分別占全省GDP總量的80％和89％?！吧颞D―大”經(jīng)濟發(fā)展軸作為連接以沈陽為中心的遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)和以大連為龍頭的遼東半島經(jīng)濟區(qū)的經(jīng)濟脊梁，經(jīng)過多年的發(fā)展，已經(jīng)呈現(xiàn)出工業(yè)基礎雄厚、交通運輸業(yè)發(fā)達、對外開放程度高和城市化水平高、科技實力強等特點，是遼寧乃至東北地區(qū)最具經(jīng)濟活力的地區(qū)，也是東北老工業(yè)基地振興的核心地段。根據(jù)區(qū)域點軸理論和產(chǎn)業(yè)分工、功能分工，努力打造連通遼寧經(jīng)濟南北兩極和兩大經(jīng)濟區(qū)的黃金產(chǎn)業(yè)通道，對于扭轉(zhuǎn)遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)與遼東半島沿海經(jīng)濟區(qū)優(yōu)勢互補和良性互動不強的被動分散局面，對于加快遼寧海陸聯(lián)動和區(qū)域經(jīng)濟一體化進程，對于促進全省乃至東北區(qū)域經(jīng)濟一體化格局建設，具有重要的全局意義。

2　“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸。依托京沈高速公路和京沈鐵路沿線建設“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸，是加快遼寧及東北老工業(yè)基地，面向關(guān)內(nèi)廣大地區(qū)發(fā)展陸路開放型經(jīng)濟的重要內(nèi)容；是依據(jù)點軸理論加速推進遼寧中部城市群與遼西地區(qū)開發(fā)開放和一體化進程的重大戰(zhàn)略舉措，也是加快遼寧沿海對外開放與陸路對外開放并舉的重大戰(zhàn)略舉措。“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸主要包括沈陽、盤錦、錦州、葫蘆島、朝陽和阜新6市，鐵嶺、撫順2市依托沈陽中心城市融入“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸，為“6+2”格局。2006年，6城市GDP和8城市GDP分別占全省GDP總量的46％和54％?！吧颞D―山”經(jīng)濟發(fā)展軸作為連接遼寧東西兩個經(jīng)濟區(qū)的重要通道，以及連接東北腹地與關(guān)內(nèi)地區(qū)的重要通道，伴隨著中國北方經(jīng)濟和環(huán)渤海灣經(jīng)濟的崛起，即將成為遼寧境內(nèi)重要的黃金產(chǎn)業(yè)走廊以及東北老工業(yè)基地振興的核心地段，具備明顯的后發(fā)優(yōu)勢，應依托農(nóng)業(yè)、物流、沿海、港口、人力資源等比較優(yōu)勢，錯位發(fā)展，盡快實現(xiàn)突破。根據(jù)

區(qū)域點軸理論和產(chǎn)業(yè)分工、功能分工，努力打造連通遼寧經(jīng)濟東西兩個經(jīng)濟區(qū)和海陸聯(lián)動的黃金產(chǎn)業(yè)通道，對于扭轉(zhuǎn)遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)與遼西沿海經(jīng)濟區(qū)優(yōu)勢互補和良性互動不強的被動分散局面，對于加快遼寧海陸聯(lián)動和區(qū)域經(jīng)濟一體化進程，對于促進全省乃至東北區(qū)域經(jīng)濟一體化格局建設，具有重要的全局意義。

3　遼寧沿海經(jīng)濟發(fā)展軸暨東北沿海經(jīng)濟發(fā)展軸。遼寧沿海經(jīng)濟軸暨東北沿海經(jīng)濟軸即遼寧“五點一線”沿海經(jīng)濟帶。為強化區(qū)域分工可以進一步細分為“渤海遼東灣經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)帶”和“黃海經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)帶”，由大連、丹東、營口、錦州、盤錦、葫蘆島6個沿海市所轄的21個市區(qū)和12個沿?？h市共同組成。土地面積、人口、地區(qū)生產(chǎn)總值分別占遼寧全省的1/4、1/3和近1/2，海岸線全長2296公里，易港岸線1000公里，正在啟動開發(fā)建設1443公里的沿海黃金產(chǎn)業(yè)大道。全面推進“遼寧沿海經(jīng)濟軸暨東北沿海經(jīng)濟軸”即遼寧“五點一線”沿海經(jīng)濟帶建設，對于加快遼東半島沿海經(jīng)濟區(qū)與遼西沿海經(jīng)濟區(qū)一體化進程，對于加快“陸上遼寧”和“海上遼寧”建設，對于促進遼寧及東北海陸聯(lián)動和區(qū)域經(jīng)濟一體化，對于建設遼寧沿海經(jīng)濟大省和東北沿海經(jīng)濟區(qū)，具有重要的全局意義和戰(zhàn)略意義，目前已經(jīng)成為遼寧、東北乃至全國經(jīng)濟重大格局調(diào)整的重要組成部分。

(三)“一面”――“遼三角”沿海經(jīng)濟區(qū)

建設“遼三角”沿海經(jīng)濟區(qū)，重點是要在以下三個方面實現(xiàn)突破。

1　規(guī)劃突破“兩極一廊”，即沈陽、大連南北兩極和遼西沿海經(jīng)濟走廊，切實形成“三足鼎立”的區(qū)域發(fā)展布局。一是要整合城市功能分工、產(chǎn)業(yè)分工和產(chǎn)業(yè)布局，通過“極心突破，帶動周邊”，加速打造具備功能外溢和資本外溢能力的沈陽、大連南北兩極區(qū)域中心城市，強勢帶動以沈陽為中心的遼寧中部城市群和以大連為龍頭的遼東半島城市群的發(fā)展，構(gòu)建遼寧中部城市群各具特色的專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化、集群化城市發(fā)展新優(yōu)勢，以及遼東半島沿海產(chǎn)業(yè)和港口一體化發(fā)展新優(yōu)勢。由于目前沈陽本身還處在產(chǎn)業(yè)集聚和功能完善階段，還沒有達到期望的資本邊際收益縮小后外溢的效應，因此應積極支持沈陽中心城市盡快做強作大，選擇“培育強極帶動強區(qū)”的發(fā)展模式。要通過提高區(qū)際開放程度，加快要素供求的市場化，加速政府的職能轉(zhuǎn)變，使遼寧中部城市群經(jīng)濟區(qū)內(nèi)各城市按照集群化的發(fā)展方向，明確企業(yè)、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展路徑，按照錯位化的發(fā)展定位。明確城市的發(fā)展路徑，按照一體化的建設方向，明確市場、交通、信息、通信、金融服務、法律保障的對接方案，培育具有國際競爭力的區(qū)域產(chǎn)業(yè)和功能布局，逐步形成“核心區(qū)”+“區(qū)”組織有序、合作緊密的區(qū)域發(fā)展格局。以大連為核心的遼東半島經(jīng)濟區(qū)，關(guān)鍵是要盡快依托大連的區(qū)位優(yōu)勢和大窯灣保稅港區(qū)高度開放的功能優(yōu)勢，優(yōu)化和整合產(chǎn)業(yè)布局、功能布局以及港口資源，全力打造東北亞國際航運中心，盡快改變港口分散經(jīng)營、無序競爭、缺乏合力的局面，盡快形成具有顯著涉外經(jīng)濟體制和功能，布局合理、分工明確、產(chǎn)業(yè)發(fā)達的沿海經(jīng)濟發(fā)展新格局。二是要通過“以三帶二，突破西部”，即通過盤錦、錦州、葫蘆島遼西沿海經(jīng)濟走廊三市的加速發(fā)展和快速“隆起”，帶動阜新和朝陽兩市的發(fā)展，實現(xiàn)遼西一體化發(fā)展的新突破，使以沈陽、大連、錦州三市為節(jié)點的遼寧“三足鼎立”的區(qū)域發(fā)展格局盡快穩(wěn)固、互補和均衡。

2　全力做實、做強、做挺三大經(jīng)濟發(fā)展軸。一是要加快推進具有良好經(jīng)濟基礎，地處“沈――大”經(jīng)濟發(fā)展軸上重要節(jié)點位置的“鞍山隆起”和營口發(fā)展。二是要加快推進具有良好經(jīng)濟基礎，地處“沈――山”經(jīng)濟發(fā)展軸上重要節(jié)點位置的“盤錦隆起”、“葫蘆島隆起”和錦州區(qū)域中心城市建設，積極吸納關(guān)內(nèi)和關(guān)外雙重輻射。三是要加快推進遼寧“五點一線”沿海產(chǎn)業(yè)帶上，具有良好經(jīng)濟基礎、發(fā)展空間和區(qū)位優(yōu)勢的區(qū)位節(jié)點區(qū)域的開發(fā)建設，盡快實現(xiàn)遼寧沿海經(jīng)濟發(fā)展軸暨東北沿海經(jīng)濟發(fā)展軸開發(fā)建設的新突破。

3　著力推進“三大開放”。即謀劃突破沿海開放、關(guān)內(nèi)開放和東北腹地開放，全面推進“遼三角”與東北區(qū)域經(jīng)濟一體化、國內(nèi)經(jīng)濟一體化和國際經(jīng)濟一體化進程，全面推進“遼三角”沿海經(jīng)濟區(qū)的戰(zhàn)略崛起，為全面推進遼寧和東北老工業(yè)基地的二次振興，營造更加有利于發(fā)展的良好開放環(huán)境。

三、創(chuàng)建深度推進東北老工業(yè)基地海陸聯(lián)動區(qū)域發(fā)展格局建設的新引擎――“內(nèi)陸保稅港區(qū)”

從東北老工業(yè)基地的區(qū)域布局情況來看，選擇在具有明顯區(qū)位功能優(yōu)勢、空間發(fā)展優(yōu)勢和體制機制優(yōu)勢的沈北新區(qū)境內(nèi)創(chuàng)建東北“內(nèi)陸保稅港區(qū)”，具備承接遼寧暨東北沿海地區(qū)對外開放功能，輻射東北老工業(yè)基地內(nèi)陸腹地，實現(xiàn)東北地區(qū)海陸聯(lián)動的綜合戰(zhàn)略優(yōu)勢，有利于打造東北老工業(yè)基地的“浦東新區(qū)”和“濱海新區(qū)”，引領東北老工業(yè)基地的全面振興。主要措施如下：

一是借鑒國內(nèi)外通行做法，在沈北新區(qū)建立內(nèi)陸港，并將大連大窯灣保稅港區(qū)政策全部置人，開展港口作業(yè)、國際中轉(zhuǎn)、國際配送、國際采購、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、出口加工、商品展示等業(yè)務，實現(xiàn)保稅區(qū)、出口加工區(qū)和保稅物流園區(qū)等政策疊加效應在陸路腹地的探索、應用和放大。充分發(fā)揮沈北新區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢，以虎石臺火車站為核心區(qū)域，重點建設東北(沈陽)國際陸港、東北(沈陽)國際陸港保稅區(qū)、東北(沈陽)國際陸港保稅物流園區(qū)和東北(沈陽)國際陸港出口加工區(qū)，打造東北(沈陽)國際陸路商貿(mào)物流中心和出口加工基地，加強與大連港、營口港、錦州港等省內(nèi)主要港口以及省外國外主要港口的經(jīng)貿(mào)合作，形成海陸聯(lián)動、輻射和帶動東北亞腹地經(jīng)濟發(fā)展的重要陸路平臺。

第9篇：金融一體化理論范文

關(guān)鍵詞 高職院校；專業(yè)群建設；貿(mào)易術(shù)語；內(nèi)外貿(mào)一體化

中圖分類號 G718.5 文獻標識碼 A 文章編號 1008-3219（2014）20-0018-03

為了提高市場透明度、充分利用市場資源，我國在加入WTO組織之初，提出了“按照市場經(jīng)濟和世貿(mào)組織規(guī)則的要求，加快內(nèi)外貿(mào)一體化進程”，這既是一項對國際社會的承諾，也是自那時以來的一個基本國策。內(nèi)外貿(mào)一體化是系統(tǒng)工程，它包括市場主體、政體、流通、教育等多方面的內(nèi)容。盡管在政體上形成一體化機制已經(jīng)十年有余，但是，目前一體化的市場機制很不成熟，高職商貿(mào)教育領域的一體化建設基本沒有動作，直接為企業(yè)培養(yǎng)第一線技能型人才的商貿(mào)專業(yè)群亟待建立。

一、高職商科類教育存在的問題

（一）高職商科類教育體系與市場需求不對接

高職商貿(mào)專業(yè)體系的構(gòu)成主要受本科教育專業(yè)設置影響，與企業(yè)人才需求相去甚遠。在我國高等商科類教育專業(yè)設置體系中，一直受到內(nèi)外貿(mào)條塊分割的影響，商貿(mào)類學生所學知識過于偏向于某一方面。如學習國際經(jīng)濟與貿(mào)易、商務英語等專業(yè)的學生，畢業(yè)后卻有不少并不從事對外貿(mào)易工作。在國內(nèi)貿(mào)易處于粗放經(jīng)營、不講究操作規(guī)范的大環(huán)境下，所掌握的知識技能無用武之地，造成教學資源的嚴重浪費。反之，有些專業(yè)學科過于偏重內(nèi)貿(mào)，如市場營銷、電子商務、物流、工商管理等專業(yè)，其培養(yǎng)出來的學生或許有外貿(mào)機會，卻不懂國際貿(mào)易運作方式，不會運用外貿(mào)知識和國際慣例來規(guī)范貨物貿(mào)易行為。因此，高職商科類專業(yè)院校只要將內(nèi)外貿(mào)一體化作為今后商科類學生的培養(yǎng)方向，就必須打破原有教育體系的設置，將貌似分屬完全不同學科和領域的專業(yè)有機合并，開設貼切社會、引領企業(yè)發(fā)展的專業(yè)和專業(yè)群。

（二）高職商科類教育觀念與時代使命不對接

在國際經(jīng)濟一體化大環(huán)境下，國內(nèi)理論界在內(nèi)外貿(mào)一體化方面做了很多研究。如“國際貿(mào)易國內(nèi)化”[1]和“國內(nèi)貿(mào)易國際化”[2]，在理論上為高等教育改革提供了依據(jù)，但是教育領域在內(nèi)外貿(mào)一體化方面的改革幾乎處于停頓狀態(tài)，人們的認識和觀念還遠遠滯后于經(jīng)濟改革深化的需要。至今高職教育的人才培養(yǎng)模式仍是將內(nèi)外貿(mào)專業(yè)完全分開，既達不到本科專業(yè)要求的“專”，也適應不了社會、企業(yè)需求的“泛”。

（三）高職商科類教學內(nèi)容與企業(yè)需求不對接

在高職教育領域，內(nèi)外貿(mào)一體化教學內(nèi)容的改革首先決定于教育工作者對市場需求的把握，其次才談得上將這種需求系統(tǒng)植入到日常教學中。要做到這一點，教師需要到市場上去錘煉，從市場的蛛絲馬跡中學會見微知著，市場一個偶然的細微變化，可能隱藏著事物發(fā)展的必然規(guī)律。早在1998年，企業(yè)界根據(jù)改革開放后我國煤炭市場出現(xiàn)的多種交易方式，借鑒有關(guān)貿(mào)易的國際慣例，將國內(nèi)最基本的煤炭交易用三種術(shù)語（KMC、MMC、JMC）進行規(guī)范，以期減少隱形成本支出，提高交易效率[3]，這是我國最早自覺運用國際貿(mào)易思想形成的國內(nèi)貿(mào)易方式。到2003年，浙江工商職業(yè)技術(shù)學院首次在教育領域提出在國內(nèi)貿(mào)易中應用貿(mào)易術(shù)語的問題[4]。

論及企業(yè)對貿(mào)易術(shù)語在國內(nèi)市場的運用是完全陌生的并不符合事實。1986年我國第一次從美國全套引進了市場營銷學作為大學教材[5]。在此路徑依賴下，我國大學教材中夾雜著美式貿(mào)易術(shù)語FOB（Free On Board，船上交貨）在定價策略中的運用。期間，因為這些術(shù)語的內(nèi)容已與現(xiàn)代世界商業(yè)實踐活動存在非常大的差異，其方式與國際商會（International Chamber of Commerce，ICC）主導的貿(mào)易術(shù)語格格不入[6]，美國政府在2003年修改了《統(tǒng)一商法典》（Uniform Commercial Code，UCC），刪除了美國對價格術(shù)語解釋的有關(guān)條款。在美國貿(mào)易界專家的眼里，美式貿(mào)易術(shù)語不便于國際交往，帶來很多弊端，美國國內(nèi)越來越多的人更熟悉國際貿(mào)易術(shù)語，要求用“FCA”（Free Carrier，貨交承運人）取代“FOB”[7]。在貨物貿(mào)易國與國之間的邊界手續(xù)已不那么重要的背景下，ICC對《國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》再次修訂，形成Incoterms 2010版，明確國際貿(mào)易術(shù)語適用于國際、國內(nèi)銷售合同。至此美式貿(mào)易術(shù)語退出歷史舞臺成為必然。遺憾的是，在我國絕大多數(shù)營銷教科書中至今還在錯誤和片面地使用美國FOB這一廢除了的概念，對經(jīng)過國際社會普遍認可和執(zhí)行的其他各類貿(mào)易術(shù)語更是鮮有所知，造成企業(yè)對貿(mào)易術(shù)語的真正含義和作用的曲解。

二、高職商科專業(yè)群建設的目標和思路

將國際商業(yè)社會的最新成果引入到高等職業(yè)教育商貿(mào)專業(yè)教學改革領域，形成內(nèi)外貿(mào)一體的、彼此各有側(cè)重的專業(yè)群，使高職教育各商貿(mào)專業(yè)由“單打獨斗”、“條塊分割”轉(zhuǎn)向“有機聯(lián)系”、“內(nèi)外貿(mào)一體化”，不斷提高人才培養(yǎng)質(zhì)量。

（一）專業(yè)群的建設目標

在國內(nèi)以往關(guān)于“內(nèi)外貿(mào)一體化”理論研究的基礎上，結(jié)合高職教育特點，擬著重在學生的實際操作、技能培訓的層面上提出教學改革措施，借助ICC最新推出的Incoterms 2010版，推進高職院校商貿(mào)類專業(yè)在發(fā)展定位、專業(yè)建設、課程建設、實習實訓基地建設等方面的理論研究與實踐研究。

1.專業(yè)群理論知識核心目標

一直以來“貿(mào)易術(shù)語”被認為是對外貿(mào)易的“專利”，國內(nèi)貿(mào)易除了前述市場營銷定價策略中提到外，基本被棄之不用。亞當斯密在《國富論》中也指出“國內(nèi)貿(mào)易是對外貿(mào)易的基礎”[8]，清楚地昭示國內(nèi)外貿(mào)易具有相同的機制。貿(mào)易術(shù)語是對外貿(mào)易不可或缺的法寶，它界定了買賣雙方之間在價格形成上的完整利益鏈，不但為外貿(mào)所用，也完全可以運用于對內(nèi)貿(mào)易。因此在為國內(nèi)貨物貿(mào)易領域培養(yǎng)人才的教學中，將“貿(mào)易術(shù)語”作為教學的切入點，開展專業(yè)和專業(yè)群建設，讓商貿(mào)專業(yè)學生更快更好地熟悉和掌握內(nèi)外貿(mào)一體化知識，形成商貿(mào)專業(yè)群中的一種共同語言，借此建立各專業(yè)彼此之間內(nèi)在的有機聯(lián)系。

2.專業(yè)群技能實踐目標

在商貿(mào)專業(yè)率先打破條塊分割，從教育體系和組織機制的創(chuàng)新入手，提高教師隊伍素質(zhì)，培養(yǎng)年輕教師具有內(nèi)外貿(mào)一體化戰(zhàn)略眼光，倡導在高職教育商貿(mào)專業(yè)之間自覺建立相關(guān)知識點，以點帶面推廣內(nèi)外貿(mào)一體化人才培養(yǎng)模式，使新一代學生淡化“國際”、“國內(nèi)”貨物貿(mào)易的概念，成為承接經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和和諧發(fā)展的生力軍。與此同時，積極開展校企合作，廣泛收集企業(yè)貨物貿(mào)易過程中的實際案例，用最新的國際貿(mào)易慣例對企業(yè)營銷人員進行培訓，規(guī)范從業(yè)人員的貿(mào)易行為。一體化理念和技能可以貫穿于市場營銷、電子商務、商務英語、金融服務管理、會計等專業(yè)教學中，創(chuàng)出高職教育不同專業(yè)各有側(cè)重、互為補充、相互依托的品牌特色，形成大商貿(mào)一體化的集群效應。

3.企業(yè)經(jīng)濟效益和社會效用目標預計

由于使用貿(mào)易術(shù)語，很多貿(mào)易類糾紛將得到遏制，貨物交易同類型的錯誤將不再發(fā)生或盡可能少發(fā)生。作為市場主體的企業(yè)只有在看到運用貿(mào)易術(shù)語帶來的實惠的前提下，才會產(chǎn)生自覺行為，提出用人的新需求，反過來促進教學內(nèi)容改革和教育水平提高，形成真實意義上的校企合作的良性循壞互動機制。

（二）專業(yè)群的建設思路

為了實現(xiàn)高職教學目標，一方面要破舊立新，厘清貿(mào)易術(shù)語在國內(nèi)貨物貿(mào)易別是在營銷領域被片面化、碎片化的誤解，還其本來面目；另一方面要從企業(yè)最關(guān)切的價格條件入手開展研究，讓企業(yè)愿意用、主動用貿(mào)易術(shù)語，形成對教育改革的倒逼機制。在教育領域，由于貿(mào)易術(shù)語引入到國內(nèi)交貨市場，可以衍生出新的邊緣專業(yè)，對教育改革起到催化劑的作用。因此，開展國內(nèi)貨物貿(mào)易運用貿(mào)易術(shù)語的理論研究和教學實踐是專業(yè)群建設的當務之急。

要將Incoterms 2010運用于國內(nèi)貨物貿(mào)易，特別是國際經(jīng)濟與貿(mào)易、市場營銷、電子商務、商貿(mào)英語、會計金融等專業(yè)的教學體系，使商貿(mào)類專業(yè)培養(yǎng)的學生既具備國際化視野，又具有實際動手技能。專業(yè)群建設中要把立德樹人作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，在市場機制的調(diào)配下，打破對生產(chǎn)力發(fā)展不利的舊教育模式，引入國際最新商業(yè)化成果，在推動市場內(nèi)外貿(mào)一體化的過程中建立起符合企業(yè)用人需要的綜合人才培養(yǎng)模式。

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Analysis on the Construction of Professional Group in Higher Vocational Education in View of the Integration of Trade

ZHAI Jiang-nan， WANG Yi-ren， LI Li-sha， ZENG Ling

（Hu’nan Network Engineering Vocational College， Changsha Hunan 410004，China）