農(nóng)村金融概念股精選(九篇)

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第1篇：農(nóng)村金融概念股范文

城鎮(zhèn)化建設(shè)提速必然會拉動基建,從而刺激上游基建產(chǎn)品如鋼鐵、水泥等的需求,且進一步促進消費升級,零售企業(yè)收益匪淺;中西部的發(fā)展不會“先污染、后治理”,環(huán)保產(chǎn)業(yè)大有可為。因此,我們的選股思路是:第一,經(jīng)營范圍具有很強區(qū)域性的建筑、零售、建材企業(yè);第二,前述中西部省份中市場占有率高、渠道廣泛的零售企業(yè);第三,在前述省份中開展業(yè)務(wù)的環(huán)保企業(yè)。

重點受益股點評

山推股份(000680):受益城鎮(zhèn)化建設(shè)提速

工程機械行業(yè)是典型的投資拉動型行業(yè),其市場需求狀況與一定時期內(nèi)固定資產(chǎn)投資狀況高度相關(guān)。隨著城鎮(zhèn)化建設(shè)提速,將能夠直接帶動工程機械設(shè)備的需求。山推股份主要從事推土機、挖掘機、壓路機及相關(guān)配件生產(chǎn)制造銷售為主,推土機市場占有率一直位居行業(yè)第一,因此,是工程機械行業(yè)的首選投資標(biāo)的。

三季度淡季不淡。公司第三季度收入達到33.38億,與二季度的39.31億基本持平。鏟土運輸機械8月銷量同比增長58.41%,增速相對于5、6、7月的爆發(fā)性增長有所減緩,但仍然處于高位運行。公司三季度增幅高于行業(yè)增速,顯示了作為市場占有率60%以上的寡頭,有較強的競爭力,充分享受行業(yè)增長帶來的需求。

新產(chǎn)品帶來新的利潤增長點公司與小松聯(lián)營成立小松山推工程機械公司,貢獻的投資收益占公司營業(yè)利潤的。挖掘機銷量經(jīng)歷二季度的暴漲后,三季度環(huán)比下降較大,貢獻的投資收益下降幅度超過兩成,同比仍然增長16%。公司給小松山推提供履帶等配件,目前自身也介入挖掘機生產(chǎn),有望享受挖掘機市場增長的市場。公司看好混凝土未來需求,與武漢中南、日本日工對山推楚天進行了增資,將進軍混凝土機械市場。同時,公司進軍叉車市場。由于人力成本上升,電動叉車需求呈現(xiàn)暴發(fā)性增長。2010年前8月叉車銷量累計同比增長132%,且呈現(xiàn)逐月快速上升態(tài)勢。混凝土、叉車新產(chǎn)品將給公司帶來新的增長動力。

毛利率企穩(wěn)回升公司三季度毛利率13.79%,相對于前兩季度的13.66%呈現(xiàn)止跌回升狀態(tài)。主要由于大馬力推土機有回升趨勢。公司的挖掘機、壓路機隨著銷量的增長,形成規(guī)模效應(yīng),毛利率有進一步提升空間。同時,公司開始自造底盤,對毛利率提升有所助益。

隨著城鎮(zhèn)化建設(shè)提速以及保障性住房、高速公路等土建工程的開工,對土方機械需求增長將保持高位運行,公司作為市場占有率60%以上的寡頭,增長前景值得期待。

北新建材(000786):受益建材下鄉(xiāng)政策

建材行業(yè)是典型的投資拉動型行業(yè),其景氣程度與固定資產(chǎn)投資規(guī)模息息相關(guān)。城鎮(zhèn)化的進程必然帶動固定資產(chǎn)投資的增長,在固定資產(chǎn)投資規(guī)模不斷擴大的基礎(chǔ)上,建材行業(yè)將保持良好的發(fā)展趨勢。北新建材是建材行業(yè)的龍頭公司,其主要產(chǎn)品石膏板和正在積極研發(fā)的整體節(jié)能房屋,符合建材下鄉(xiāng)政策和發(fā)展節(jié)能環(huán)保發(fā)展趨勢,在未來的城鎮(zhèn)化發(fā)展中受益自不待言。

公司是石膏板行業(yè)中的優(yōu)勢企業(yè)。中國石膏板行業(yè)的集中度近年迅速提高,行業(yè)競爭環(huán)境轉(zhuǎn)好。公司目前占有石膏板市場50%的份額,合理的產(chǎn)能布局使公司未來擁有較強的區(qū)域市場控制能力,由此帶來的市場份額將保障公司在行業(yè)進入成熟期后擁有明顯的競爭優(yōu)勢。

區(qū)域擴張策略持續(xù)見效,擴張步伐仍將持續(xù)。公司2008-2009年擴張項目年內(nèi)陸續(xù)步入收獲期,從而確立了公司在華東、華南、中部地區(qū)的市場主導(dǎo)地位,也構(gòu)成了業(yè)績增長主動力。往前看,未來1年內(nèi),北新在南方地區(qū)、泰山石膏在中西部區(qū)域仍將有新增業(yè)務(wù)點貢獻效益,同時,基于相關(guān)媒體報道,近期北新、泰山將分別在淮南和合肥開設(shè)新基地,這也意味著公司新一輪擴張計劃年內(nèi)有望開啟。

保障房政策緩解市場對行業(yè)需求的擔(dān)憂,行業(yè)內(nèi)公司領(lǐng)跑態(tài)勢更為明顯。從近期動態(tài)看,市場前期較為擔(dān)心國內(nèi)房地產(chǎn)開工面積下滑導(dǎo)致石膏板需求不振的風(fēng)險,但隨著國內(nèi)保障房建設(shè)力度和可預(yù)見度提升,制約公司股價表現(xiàn)的市場層面風(fēng)險正在消除。從競爭格局看,公司通過雙品牌差異化定位、多區(qū)域擴張的策略已經(jīng)并仍在持續(xù)拉大對主要外資競爭對手(拉法基/可耐福等)的差距,我們預(yù)估公司前三季度產(chǎn)量同比增速約30%(收入增28%)。顯著高于同期行業(yè)19%的產(chǎn)量增速,公司年內(nèi)成功將成本上升壓力消化已初步顯現(xiàn)了公司寡頭地位和議價能力的提升。此外,針對中美石膏板爭端事項,公司目前已積極聘請律師應(yīng)對(前三季度1000萬相關(guān)費用支出已確認),目前預(yù)期相關(guān)事項最終負面影響較為有限。

作為競爭優(yōu)勢和成長性突出、兼實質(zhì)性受益于我國節(jié)能減排政策推進的新型建材公司,公司雖業(yè)務(wù)略具周期性,但目前估值仍較具吸引力,而城鎮(zhèn)化發(fā)展的提速以及建材下鄉(xiāng)政策的實行,有望成為股價大幅上漲的催化劑。

蘇寧電器(002024):最卓越的家電連鎖零售企業(yè)

城鎮(zhèn)化進程加快以及國民收入倍增計劃的實施,將有力提升家電等耐用消費品的需求,蘇寧電器作為家電流通領(lǐng)域的龍頭,將雙重受益。

作為A股最卓越的連鎖零售企業(yè),公司對商業(yè)的理解和近年的布局逐漸形成了一張規(guī)模龐大的“蘇寧網(wǎng)絡(luò)”,前臺連鎖門店、后臺物流供應(yīng)鏈、信息系統(tǒng)、人才儲備等圍繞零售業(yè)核心全面開花,共同塑造了均衡、穩(wěn)固、前瞻的商業(yè)通道,亦形成了公司難以被逾越的核心競爭力。

深耕后臺支持體系,掌控零售業(yè)核心。對于規(guī)模龐大的連鎖零售企業(yè)而言,缺乏強大的后臺支持,前臺擴張將十分脆弱、外強中干,近年其它國內(nèi)連鎖零售同行的種種問題恰凸顯了蘇寧的遠見和對零售業(yè)的深刻理解。零售業(yè)的核心在于物流鏈、信息鏈建設(shè)和長期的人才儲備,蘇寧常年一步一個腳印,全方位打好基礎(chǔ)、有效擴張正是走在了連鎖零售行業(yè)的“正道”上。

打造物流配送體系。作為零售業(yè)的核心,蘇寧當(dāng)前租賃的80家物流基地難以有力促進未來銷售規(guī)模的擴張和門店網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜性的提升。為提升物流體系效率,截至2015年公司計劃在全國主要一二線城市建成50-60個3級物流基地,每家成本1.5 2個億,地面面積3萬平米,7-8層,最小的物流基地支撐30億元銷售,最大的支撐120億元,足夠未來5-10年發(fā)展,甚至有容納制造工廠的能力

營銷模式創(chuàng)新。由最初的代銷,到經(jīng)銷,再到與國際品牌合作的定制,包銷、OEM等一系列合作,公司通過采購模式的不斷創(chuàng)新來提升公

司毛利率。銷售產(chǎn)品種類由單一的空調(diào)銷售逐漸推廣至綜合經(jīng)營(家電、消費類電子、OA辦公用品等),目前正在向樂器、廚房家居及周邊配套產(chǎn)品等領(lǐng)域擴展,并逐漸提高自有品牌銷售規(guī)模。

看好公司穩(wěn)扎穩(wěn)打的發(fā)展理念、內(nèi)外兼修的經(jīng)營方法,同時看好競爭優(yōu)勢向行業(yè)龍頭集中的趨勢。鑒于其在家電連鎖領(lǐng)域的長期競爭力和持續(xù)增長能力,我們認為,公司未來兩三年業(yè)績快速增長可期。

滄州明珠(002108):將受益城鎮(zhèn)化和消費升級

公司是PE燃氣管道系統(tǒng)配套和認證最完整的企業(yè),市場占有率達到35%左右,也是國內(nèi)同步拉伸尼龍薄膜新材料的壟斷性企業(yè),目前正向鋰電池隔膜新材料進軍,并有階段性成果。

今年公司PE管道產(chǎn)能增長42%,將受益我國加快城鎮(zhèn)化建設(shè)。公司蕪湖的1.5萬噸PE管道項目今年已開始生產(chǎn)、銷售,2010年下半年產(chǎn)能將得到有效釋放。2009年公司產(chǎn)能為3.637噸,今年產(chǎn)能增加42%。我國目前45%大中城市沒有鋪設(shè)燃氣管道,80%的縣城沒有鋪設(shè)燃氣管道,隨著城鎮(zhèn)化建設(shè)的提速,未來市場空間依舊很大,西氣東輸主干線的貫通將加速燃氣鋪設(shè)進程。

公司BOPA薄膜產(chǎn)能將急劇放大,作為性能優(yōu)異的包裝材料,將受益消費升級。公司BOPA產(chǎn)能目前有18000噸,4條生產(chǎn)線,而2009年初僅有4500噸的產(chǎn)能。其中兩條線9000噸為同步拉伸薄膜,技術(shù)水平和產(chǎn)品質(zhì)量國內(nèi)領(lǐng)先,第二條線一次投料成功,預(yù)計近期可正常生產(chǎn),同步拉伸薄膜今年能夠?qū)崿F(xiàn)6500噸的產(chǎn)銷量;另外兩條線9000噸為異步拉伸薄膜,2009年10月份才開始投產(chǎn),預(yù)計今年能夠貢獻全部產(chǎn)能。BOPA薄膜具有耐低溫冷凍、耐高溫蒸煮和對氣體、油脂的高阻隔性及抗穿刺能力等優(yōu)點,未來10年內(nèi)沒有能夠替代該材料的產(chǎn)品,目前市場正走出市場培育階段,在消費升級需求的拉動下,應(yīng)用空間將會迅速拓展。

公司已經(jīng)跨入化工新材料領(lǐng)域,今年BOPA薄膜的盈利貢獻將接近PE管道系統(tǒng),兩大系列產(chǎn)品將并駕齊驅(qū),尤其是公司將依托自身全球領(lǐng)先的同步拉伸薄膜工藝技術(shù)開發(fā)新型功能性薄膜產(chǎn)品,如鋰電池隔膜、各種光學(xué)薄膜等。目前鋰電池隔膜已經(jīng)取得階段性進展,一旦達到立項要求,公司將會擴大規(guī)模生產(chǎn)。

在城鎮(zhèn)化全面提速的大背景下,公司旗下的BOPA薄膜和PE管材業(yè)務(wù)未來都將持續(xù)擴大生產(chǎn)規(guī)模,未來幾年仍將保持確定的增長勢頭。公司屬于中小板企業(yè),目前化工中小板企業(yè)平均市盈率為40倍,而公司僅為19.69倍。公司盈利能力確定,并且將步入化工新材料行列,在全球同步拉伸尼龍薄膜領(lǐng)域處在領(lǐng)先地位,公司還在加大研發(fā)力度進軍鋰電池隔膜行業(yè),市場關(guān)注度將快速提高。

包鋼股份(600010):借力西部大開發(fā)

從中國城市化、工業(yè)化的進程來看,鋼鐵業(yè)依然有增長空間。在下游需求中,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和房地產(chǎn)用鋼約占國內(nèi)鋼材總需求的50%。未來城鎮(zhèn)化建設(shè),特別是三四線城市、縣級市城鎮(zhèn)的建設(shè)有望加速,從而提升當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的鋼材需求。日前多部委在內(nèi)蒙古的調(diào)研是內(nèi)蒙古起飛的轉(zhuǎn)折點,是西部大開發(fā)戰(zhàn)略舉措的一個重要實踐,未來出臺的內(nèi)蒙古相關(guān)發(fā)展規(guī)劃將助力內(nèi)蒙古踏上騰飛之路。包鋼股份作為內(nèi)蒙古的龍頭鋼鐵企業(yè),其在西部地區(qū)行業(yè)地位非常突出,未來將受益于內(nèi)蒙古振興以及整個西部大開發(fā)。

公司已經(jīng)跨入千萬噸級產(chǎn)量之列。公司產(chǎn)量在收購集團資產(chǎn)后大幅上升,目前產(chǎn)能已經(jīng)超過一千萬噸。上半年由于受行業(yè)景氣度影響,產(chǎn)量同比有所降低。但景氣度同比仍是升高,因此上半年扭虧為盈。

公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比較全面,但目前情況下主要靠型材(重軌)和板材盈利。2010年上半年,只有型材(重軌)和板材盈利情況不錯。型材(重軌)主要得益于毛利穩(wěn)定,在行業(yè)不景氣的時候可以保證利潤,而板材是由于上半年、尤其是二季度整個行業(yè)景氣度不錯。

與中國鐵路物資總公司合資的包鋼中鐵軌道公司,投產(chǎn)不到一個月已經(jīng)產(chǎn)生凈利潤,是未來利潤增長的一個亮點。上半年,6月18日,包鋼中鐵軌道公司500米焊軌生產(chǎn)線工程建成正式投產(chǎn),為公司增加40萬噸有競爭力的產(chǎn)品生產(chǎn)能力。從公司2010年半年度報告看,雖然剛剛投產(chǎn)一個月,但已經(jīng)產(chǎn)生164萬元的凈利潤,未來盈利看好。包鋼中鐵軌道有限責(zé)任公司是2009年6月公司與中國鐵路物資總公司合作成立的公司,雙方各出1億元出資建設(shè)焊軌生產(chǎn)線項目,各占50%的股權(quán)比例,該長期股權(quán)投資將采用權(quán)益法核算。

下半年公司將有100萬噸的產(chǎn)能增加。除了上述的500米焊軌生產(chǎn)線外,公司兩座80噸轉(zhuǎn)爐(4號、5號)易地改造為2×150噸轉(zhuǎn)爐工程主廠房土建與鋼結(jié)構(gòu)同步展開,預(yù)計10月底建成后可使包鋼增加煉鋼能力7037噸/年。

華光股份(600475):城鎮(zhèn)化發(fā)展中的清潔守護者

華光股份是我國中小型電站鍋爐的傳統(tǒng)龍頭之一,將充分受益于我國城鎮(zhèn)化進程中能源的清潔高效利用與廢物的無害化處理利用發(fā)展大趨勢。

戰(zhàn)略布局節(jié)能環(huán)保鍋爐,將充分受益于我國城鎮(zhèn)化進程中能源的清潔高效利用與廢物的無害化處理利用發(fā)展大趨勢。公司作為我國中小型電站鍋爐的傳統(tǒng)龍頭之一,在我國電力能源朝清潔高效及廢棄物綜合利用的發(fā)展趨勢下,公司已將業(yè)務(wù)重心集中于循環(huán)流化床鍋爐(c FB)、燃氣輪機余熱鍋爐、垃圾焚燒鍋爐及整體煤氣化聯(lián)合循環(huán)(IGCC)氣化爐等四項產(chǎn)品,隨著“十二五”期間我國大舉投入建設(shè)城市燃氣發(fā)電及生活垃圾、污水污泥的處理與利用工程項目,公司的節(jié)能環(huán)保鍋爐將迎來快速增長契機。

“十二五”期間政府巨資投入固廢處理,公司垃圾焚燒發(fā)電鍋爐具備技術(shù)與市場雙重優(yōu)勢,奠定高速增長基石。垃圾焚燒發(fā)電是處理我國城市年產(chǎn)生量4億噸以上生活垃圾最經(jīng)濟環(huán)保的方式,根據(jù)國家“十二五”節(jié)能環(huán)保行業(yè)發(fā)展規(guī)劃,其中固體廢棄物處理(形勢日益嚴峻的生活垃圾處理利用占有重要位)擬投入1000億元。

未來5年我國天然氣利用比例將翻番,公司燃氣輪機余熱鍋爐有望持續(xù)增長。為兌現(xiàn)2020年單位GDP碳減排40-45%的承諾,“十二五”期間我國將在“利用海外、西氣東送、海氣登陸”的主要戰(zhàn)略下,翻倍提升清潔高效的天然氣占能源消費比例至8%,天然氣發(fā)電裝機容量占比也將由目前的3%大幅提升至5%,其裝機量年均復(fù)合增長20%左右。

年內(nèi)新接訂單有望創(chuàng)2005年-以來新高至35億元左右,近期業(yè)績增長保障充足。今年受我國中西部電力基礎(chǔ)建設(shè)及發(fā)達城市的燃氣余熱、垃圾焚燒發(fā)電項目的帶動,公司1-8月新接訂單已達26億元左右,全年訂單有望達到35億元左右,創(chuàng)

2005年以來歷史新高,充足的訂單將為公司近期業(yè)績增長儲備可靠動力。

隨著我國城鎮(zhèn)化率的提升及“十二五”期間節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的巨資投入,燃氣余熱鍋爐、生活垃圾與污水污泥焚燒鍋爐等配套設(shè)備需求廣闊,公司的節(jié)能環(huán)保特種鍋爐將迎來高速增長契機。

重慶百貨(600729):與重慶共騰飛

城市化進程是消費景氣周期的一大動力,據(jù)測算,城市化率每提高一個點,將拉動消費增長1.6%。因此,伴隨著城市化率的進一步加快,社會消費水平迅速提升以及消費結(jié)構(gòu)升級換代將是大勢所趨。重慶百貨大股東重慶商社壟斷重慶商業(yè)市場,重慶百貨是其旗下的子公司之一,另外一家子公司新世紀百貨擬注入上市公司,該方案已經(jīng)獲得證監(jiān)會批復(fù)。

主城區(qū)和二商圈門店不斷擴容,并向四川貴州擴張。重百百貨店每年開3家左右,重百和新世紀超市都每年1215家;重慶有40個區(qū)縣,公司目前進入了27個區(qū)縣,還有一定的空間,不斷進入四川地區(qū),公司在四川已經(jīng)開了5個店。主城和二商圈門店將擴容,重慶百貨將裝修改造,營業(yè)面積增加40005000平米,增加20%。2010年底2011年,2個自建百貨店將開業(yè),位于四川彭州和重慶梁平,營業(yè)面積都在20000平米以上。

未來整合將在收購正式完成后展開。由于重慶百貨和新世紀百貨經(jīng)營體制上有較大的區(qū)別,我們認為整合將在重慶商社的主導(dǎo)下進行,并主要集中在后臺運營方面,將實現(xiàn)部門商品統(tǒng)一采購和統(tǒng)一配送、招商品牌資源上一定程度上能夠共享,并能夠避免百貨的價格戰(zhàn)和其他惡性競爭。

重慶作為中西部地區(qū)唯一直轄市的特殊地位、《成渝經(jīng)濟區(qū)區(qū)域規(guī)劃》對區(qū)域的明確定位和提供政策支持等,都將使得重慶乃至周邊地區(qū)在未來保持快速的經(jīng)濟增長,從而為消費增長提供保障。資產(chǎn)重組完成后的重慶百貨將憑借其廣泛的銷售網(wǎng)絡(luò)保持區(qū)域壟斷地位,分享區(qū)域消費成長。

農(nóng)業(yè)銀行(601288):城鎮(zhèn)化金融的最大參與者

農(nóng)業(yè)銀行是總資產(chǎn)規(guī)模第三的大型國有商業(yè)銀行,僅次于工行和建行,擁有最廣泛的分支機構(gòu)和銷售網(wǎng)絡(luò)。由于歷史定位,農(nóng)行是農(nóng)村金融市場的主導(dǎo)者,也是未來農(nóng)村金融深化的最大參與銀行,在縣域金融業(yè)務(wù)上具備絕對優(yōu)勢,中短期內(nèi)難以被同業(yè)取代。