合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)精選(九篇)

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第1篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

【關(guān)鍵詞】地質(zhì)環(huán)境；項(xiàng)目規(guī)劃；技術(shù)；管理

對(duì)工程地質(zhì)環(huán)境的分析可以決定建設(shè)項(xiàng)目的成功性，在工程項(xiàng)目中，項(xiàng)目的規(guī)劃、安全、技術(shù)、管理和投資等方面都和地質(zhì)環(huán)境存在著一定的聯(lián)系。地質(zhì)環(huán)境是建設(shè)項(xiàng)目必須要考慮的因素，以往我們?cè)趫@區(qū)建設(shè)規(guī)劃方面忽視了地質(zhì)因素，這就給施工帶來(lái)了一定難度和影響，所以在項(xiàng)目建設(shè)中一定要將地質(zhì)環(huán)境納入到項(xiàng)目的規(guī)劃中，從而使建設(shè)項(xiàng)目具有一定的科學(xué)性，達(dá)到安全、經(jīng)濟(jì)、美觀的目的。

一、地質(zhì)環(huán)境與建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃

地質(zhì)環(huán)境是所有項(xiàng)目建設(shè)之前必須考慮的因素，在對(duì)園區(qū)進(jìn)行規(guī)劃的同時(shí)，應(yīng)該充分考慮項(xiàng)目地的地質(zhì)環(huán)境，這樣才能保證園區(qū)布局的合理性，提高建筑物的安全指數(shù)，也能保持園區(qū)的美觀性，節(jié)省建設(shè)的投入。

（一）地質(zhì)環(huán)境和項(xiàng)目規(guī)劃的關(guān)系。地質(zhì)環(huán)境對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)有一定的影響：1.項(xiàng)目地的地質(zhì)環(huán)境時(shí)整個(gè)項(xiàng)目的載體，在一定程度上決定了建設(shè)項(xiàng)目的類(lèi)型、功能和投資；2.建設(shè)項(xiàng)目也對(duì)地質(zhì)環(huán)境起到一定的影響，兩者之間的作用是相互的，某些工程的建設(shè)中沒(méi)有對(duì)地質(zhì)環(huán)境進(jìn)行分析，在建設(shè)過(guò)程中有可能會(huì)誘發(fā)地質(zhì)災(zāi)害，從而導(dǎo)致工程的破壞和資金的浪費(fèi)；3.地質(zhì)環(huán)境決定了建筑用地的類(lèi)型，不同的地質(zhì)環(huán)境對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的適應(yīng)性也不同，在項(xiàng)目建設(shè)開(kāi)展之前，應(yīng)該對(duì)項(xiàng)目地的地質(zhì)環(huán)境進(jìn)行分析，對(duì)建筑工程進(jìn)行科學(xué)的布局，達(dá)到利益的最大化，要建設(shè)和地質(zhì)環(huán)境相吻合的建筑物，這樣才能達(dá)到減少投資的目的，所以在項(xiàng)目建設(shè)中要充分的考慮地質(zhì)環(huán)境。

（二）規(guī)劃中對(duì)地質(zhì)環(huán)境的分析。1.地質(zhì)構(gòu)造的穩(wěn)定性。在工程建設(shè)中，首先要考慮地質(zhì)構(gòu)造的穩(wěn)定性因素，地質(zhì)構(gòu)造決定了施工地的地質(zhì)條件，在大型項(xiàng)目選址的過(guò)程中，要盡量避開(kāi)斷層構(gòu)造，如果有褶皺地形，要避開(kāi)背斜的兩翼，這樣就能保證建筑項(xiàng)目的安全；2.地貌形態(tài)。在項(xiàng)目建設(shè)中，要充分考慮地貌形態(tài)對(duì)工程的影響，在高山和峽谷地帶進(jìn)行項(xiàng)目建設(shè)時(shí)，要注意滑坡、泥石流等地質(zhì)災(zāi)害，盡量在平坦開(kāi)闊的土地上選址。地貌形態(tài)決定了建筑項(xiàng)目的建設(shè)條件，某些山地地形在工程建設(shè)中需要投入大量的人力、物力和財(cái)力，需要有良好的交通條件配合，但如果交通條件不好，就會(huì)直接影響到項(xiàng)目的建設(shè)，減緩項(xiàng)目的進(jìn)程，從而增加了建設(shè)的整體成本；3.工程地質(zhì)條件。園區(qū)建設(shè)項(xiàng)目的占地面積都較大，在整個(gè)工程中，工程的地質(zhì)條件也可能不同，在土層厚度、地基承載力和持力層方面都會(huì)有一定的差異。所以在對(duì)園區(qū)進(jìn)行布局時(shí)，應(yīng)該根據(jù)工程的地質(zhì)條件對(duì)工程建設(shè)進(jìn)行合理規(guī)劃，以達(dá)到建筑的安全，也能減少工程項(xiàng)目的資金投入；4.水文地質(zhì)條件分析。水文地質(zhì)條件對(duì)工程建設(shè)也存在一定的影響，項(xiàng)目地的水系情況會(huì)影響工程的整體布局，地下水位的高低也會(huì)影響到整體的建設(shè)和施工，水文條件在一定程度上決定了建筑物的安全性，所以在建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)劃中，應(yīng)該充分考慮當(dāng)?shù)氐乃臈l件。

二、地質(zhì)環(huán)境與建設(shè)項(xiàng)目技術(shù)

通過(guò)對(duì)地質(zhì)環(huán)境的分析，可以對(duì)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行合理的規(guī)劃。根據(jù)已有的地質(zhì)工程經(jīng)驗(yàn)和地基基礎(chǔ)技術(shù)，選取一定的地基形式，并進(jìn)行深入的分析和探討。

（一）地質(zhì)工程控制理論。工程的地質(zhì)條件和水文條件都會(huì)對(duì)建設(shè)項(xiàng)目產(chǎn)生一定的影響，這兩方面因素也是地質(zhì)環(huán)境的重要內(nèi)容。研究地質(zhì)環(huán)境的理論主要是地質(zhì)構(gòu)造控制論和優(yōu)勢(shì)面理論。

（二）地基處理技術(shù)和地質(zhì)因素。1.需要處理的地基類(lèi)型和方法。在建設(shè)項(xiàng)目中，一般需要處理的地基包括軟弱地基和特殊土地基。對(duì)地基的處理方法要根據(jù)具體的特點(diǎn)來(lái)選擇。較常見(jiàn)的處理方法包括機(jī)械碾壓法、強(qiáng)夯法、真空預(yù)壓法、碎石樁、灌漿法和凍結(jié)法等。在對(duì)地基進(jìn)行處理時(shí)要了解建筑物的結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)，并對(duì)工程的地基條件進(jìn)行分析，做好環(huán)境影響評(píng)價(jià)，完善施工單位和現(xiàn)場(chǎng)的條件，了解處理方法的適用范圍和效果，這樣才能有效的選取地基的處理方法；2.分析結(jié)構(gòu)、地基和基礎(chǔ)關(guān)系。建筑物以起作用的那部分巖土體作為地基，將荷載力傳給地基的構(gòu)件就是基礎(chǔ)，地基基礎(chǔ)決定了建筑物的安全性。地基的基礎(chǔ)應(yīng)該具有一定的強(qiáng)度和耐久性，基礎(chǔ)的材料、深度和尺寸等方面都應(yīng)該進(jìn)行精確的計(jì)算和選擇。

三、建設(shè)項(xiàng)目管理應(yīng)用研究

本文以南方某大學(xué)的新校區(qū)建設(shè)為例，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的管理應(yīng)用進(jìn)行研究。新校區(qū)的建設(shè)要在兩年之內(nèi)完成，由于工期較短，所以在項(xiàng)目的建設(shè)過(guò)程中選用一種新型管理模式用于項(xiàng)目建設(shè)，這種模式能夠?qū)Φ刭|(zhì)環(huán)境進(jìn)行綜合分析，從而提高工程的進(jìn)度。

（一）工程項(xiàng)目管理理論。工程項(xiàng)目管理在國(guó)外的發(fā)展已經(jīng)較成熟，而在我國(guó)的發(fā)展卻相對(duì)滯后。工程項(xiàng)目管理是運(yùn)用一定的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對(duì)工程進(jìn)行干預(yù)和控制，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的最終目標(biāo)。由于項(xiàng)目的管理中有多方參與，所以項(xiàng)目管理的目標(biāo)也有所不同。項(xiàng)目的特征決定了其管理方式，其特點(diǎn)也于其他類(lèi)型的項(xiàng)目有所不同。

（二）PARTNERING理論。這一理論是指建設(shè)項(xiàng)目的參與者，通過(guò)簽訂協(xié)議來(lái)組建工作小組，進(jìn)而明確團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)利益和風(fēng)險(xiǎn)均攤的團(tuán)里模式。這一管理模式的主要操作流程包括：準(zhǔn)備工作、監(jiān)理工程管理模式并確定階段、對(duì)工程進(jìn)行PARTNERING模式管理、總結(jié)并反饋。

（三）項(xiàng)目管理應(yīng)用研究。本文要研究的新校區(qū)是一個(gè)綜合性的園區(qū)，由于工程的施工時(shí)間較短，投資較多，并且具有一定的工程管理難度，所以要重點(diǎn)考慮工程項(xiàng)目的建設(shè)問(wèn)題。建設(shè)項(xiàng)目的管理是保證項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量和時(shí)間的關(guān)鍵，而且在一定程度上能夠節(jié)約投資，通過(guò)對(duì)以往工程項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，在本次校區(qū)建設(shè)中，采用PARTNERING模式對(duì)工程進(jìn)行管理，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成了建設(shè)，達(dá)到了預(yù)期的目的。這種模式不僅能夠保證工程的整體質(zhì)量還能節(jié)省資金，避免在工程建設(shè)中出現(xiàn)推脫責(zé)任的現(xiàn)象，對(duì)不利因素進(jìn)行有效的制止，減少了項(xiàng)目建設(shè)中出現(xiàn)的索賠和糾紛現(xiàn)象。在校區(qū)的建設(shè)過(guò)程中，通過(guò)簽訂PARTNERING協(xié)議來(lái)達(dá)到各方合作的目的。項(xiàng)目的主要內(nèi)容包括：工程質(zhì)量、工期、建設(shè)成本、變更管理、安全管理等方面。根據(jù)工程建設(shè)的階段和工作內(nèi)容，建立工作小組，并召開(kāi)PARTNERING會(huì)議，建立該模式的評(píng)價(jià)體系。通過(guò)實(shí)踐可以證明該模式在新校區(qū)的建設(shè)中是成功的，這一模式的建立可以取得一定的效益，也能保證工程的順利完成。

PARTNERING模式在我國(guó)還有較大的發(fā)展和使用空間，并且在資金、進(jìn)度、風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量控制等方面有一定的價(jià)值，在該模式在我國(guó)工程建設(shè)項(xiàng)目的的推廣和應(yīng)用中，應(yīng)該循序漸進(jìn)的推廣，在推廣的過(guò)程中要建立誠(chéng)信機(jī)制，國(guó)家和政府也應(yīng)該發(fā)揮自身的作用，通過(guò)制定相關(guān)的規(guī)定來(lái)促進(jìn)這一模式的發(fā)展，為該模式的創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。

總結(jié)：

人們固有的觀念認(rèn)為，地質(zhì)環(huán)境只用于城市的規(guī)劃和建設(shè)，或者大型的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，在對(duì)園區(qū)的工程建設(shè)中，很少會(huì)考慮地質(zhì)環(huán)境。隨著人們生活水平的提高，人們對(duì)居住環(huán)境的要求也隨之提高，在園區(qū)的工程建設(shè)中也將地質(zhì)環(huán)境納入到考慮的范圍中來(lái)，只有充分的考慮地質(zhì)環(huán)境，才能保證園區(qū)工程項(xiàng)目的安全性和實(shí)用性。

參考文獻(xiàn)

[1]余建忠，張如林，郭拴群.建設(shè)項(xiàng)目選址論證報(bào)告編制技術(shù)規(guī)程研究[J].城市規(guī)劃，2010（1）.

第2篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

關(guān)鍵詞：國(guó)有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)

一、國(guó)有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的必要性和緊迫性

隨著我國(guó)加入WTO過(guò)渡期的完成，中國(guó)銀行業(yè)基本實(shí)現(xiàn)對(duì)外開(kāi)放；股份制改造對(duì)國(guó)有銀行的規(guī)范經(jīng)營(yíng)、改進(jìn)管理水平提出了新的要求，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和處罰力度。新的形勢(shì)對(duì)合規(guī)管理工作提出了更高的要求和標(biāo)準(zhǔn)。特別是近年來(lái)國(guó)內(nèi)一些金融機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)問(wèn)題的陸續(xù)曝光，使銀行業(yè)深刻地認(rèn)識(shí)到切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)的重要性與緊迫性。本文從目前國(guó)有商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制中存在的問(wèn)題分析入手，提出了對(duì)國(guó)有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的設(shè)想，主要以完善公司治理、搭建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、構(gòu)建流程銀行、完善制度體系、培育良好合規(guī)文化為切入點(diǎn)，探討我國(guó)商業(yè)銀行如何構(gòu)建有效的合規(guī)管理機(jī)制。

二、目前國(guó)有控股銀行在合規(guī)機(jī)制建設(shè)中存在的問(wèn)題

1、公司治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位

2002年，我國(guó)中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定建立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營(yíng)機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離：第一，總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。我國(guó)國(guó)有控股商業(yè)銀行均由國(guó)有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)制而來(lái)，繼續(xù)采用行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，各級(jí)行的職能部門(mén)只對(duì)本級(jí)行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。第二，內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。國(guó)有商業(yè)銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期以來(lái)所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門(mén)間暢通的溝通渠道還沒(méi)有建立；合規(guī)部門(mén)的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門(mén)與審計(jì)部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒(méi)有明確的界限，這種內(nèi)部體制在銀行中還大量存在，進(jìn)而無(wú)法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的完善。

2、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒(méi)有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差

（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在“部門(mén)銀行”、“部門(mén)制度”現(xiàn)象突出。國(guó)有控股商業(yè)銀行自建立以來(lái)，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門(mén)為依托“分權(quán)設(shè)置”的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門(mén)性特征十分突出，且國(guó)有控股商業(yè)銀行的部門(mén)職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門(mén)間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個(gè)部門(mén)共同管理的情況下，制度邊緣化問(wèn)題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個(gè)部門(mén)，出現(xiàn)諸多管理不到位問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（2）制度缺乏流程控制。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行最初都是沿襲了過(guò)去行政機(jī)關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達(dá)沒(méi)有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化，更缺乏及時(shí)地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒(méi)有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失，銀行長(zhǎng)期運(yùn)作中積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，以及付出昂貴“學(xué)費(fèi)”得來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)沒(méi)能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒(méi)有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險(xiǎn)管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無(wú)法作為員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵(lì)和約束機(jī)制無(wú)法有效落實(shí)。這是國(guó)有銀行簡(jiǎn)單、低層次風(fēng)險(xiǎn)案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。

3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立

銀行員工誠(chéng)信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制；銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門(mén)間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，對(duì)做的好沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)做的不好的沒(méi)有懲罰，“問(wèn)責(zé)制”難以有效落實(shí)；受“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化的影響較深。

三、國(guó)有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路

1、通過(guò)完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架；合規(guī)部門(mén)的地位和職責(zé)；全行上下用以識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任，董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。

（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確保合規(guī)部門(mén)切實(shí)履行自身的合規(guī)職責(zé)。要按照獨(dú)立性、權(quán)威性、全面性原則組建合規(guī)部門(mén)，并配備相應(yīng)的人力資源：在總行、分行設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在支行及以下機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位；明確合規(guī)管理部門(mén)與稽核部門(mén)的職責(zé)邊界：合規(guī)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告，稽核部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施合規(guī)檢查，合規(guī)部門(mén)設(shè)置應(yīng)與稽核部門(mén)分離，其履職情況要接受稽核部門(mén)的監(jiān)督與檢查；建立部門(mén)協(xié)作機(jī)制：業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)推動(dòng)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（3）要科學(xué)設(shè)定清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。在國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行從“部門(mén)銀行”向“流程銀行”改造的過(guò)渡期，可先行采取以向上級(jí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)條線報(bào)告為主，向所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告為輔的方式，在合規(guī)機(jī)制比較成熟時(shí)逐步過(guò)渡為條線式報(bào)告。主要基于以下考慮：一是授權(quán)制度，國(guó)有銀行一直是依據(jù)機(jī)構(gòu)或部門(mén)功能授權(quán)，不同于外資銀行則更強(qiáng)調(diào)對(duì)個(gè)人授權(quán)。二是崗位設(shè)置規(guī)則，國(guó)有銀行崗位設(shè)置通常沒(méi)有科學(xué)的崗位設(shè)置評(píng)價(jià)，崗位的職責(zé)、權(quán)限不明確，如采取分散化管理的組織結(jié)構(gòu)，在各業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立合規(guī)崗位，很難確立合規(guī)人員的獨(dú)立性和權(quán)威性。三是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的傘型組織架構(gòu)，使得機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人權(quán)限過(guò)大，制衡不足，向上級(jí)條線合規(guī)部門(mén)直接匯報(bào)，能夠增強(qiáng)合規(guī)工作的獨(dú)立性。2、構(gòu)建流程銀行，制度建設(shè)應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制

（1）構(gòu)建流程銀行，按照橫向設(shè)置流程，按照流程設(shè)置部門(mén)?！傲鞒蹄y行”即銀行的經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)和各種資源完全圍繞業(yè)務(wù)流程而展開(kāi)、完全服從于業(yè)務(wù)處理流程的需要，而流程完全圍繞客戶和市場(chǎng)需求設(shè)計(jì)。商業(yè)銀行在組織架構(gòu)再造時(shí)應(yīng)將各部門(mén)按照前、中、后臺(tái)嚴(yán)格分離設(shè)置：公司、零售銀行部作為銀行前臺(tái)部門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)和運(yùn)營(yíng)部構(gòu)成銀行中、后臺(tái)，人力資源、信息科技和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)是保障前、中、后臺(tái)有效運(yùn)作的支持保證部門(mén)。從導(dǎo)向上看，所有部門(mén)的職責(zé)定位，都是圍繞產(chǎn)品和客戶來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)?？蛻艮k理業(yè)務(wù)并沒(méi)有直接面對(duì)某個(gè)部門(mén)的概念，而是通過(guò)特定的渠道進(jìn)入流程，每一筆業(yè)務(wù)的完成都要經(jīng)過(guò)獨(dú)立的前、中、后臺(tái)處理，每一個(gè)部門(mén)都是通過(guò)流程為客戶服務(wù)的。其主要優(yōu)勢(shì)在于：一是完全實(shí)現(xiàn)前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)拓展與中后臺(tái)操作處理相分離，便于風(fēng)險(xiǎn)的流程控制。二是全新的業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，便于管理與運(yùn)作。三是實(shí)現(xiàn)總行條線化管理模式，便于管理會(huì)計(jì)的核算。我國(guó)商業(yè)銀行要向流程銀行轉(zhuǎn)變，必須吸收國(guó)際先進(jìn)銀行經(jīng)驗(yàn)，充分利用當(dāng)代IT信息技術(shù)成果，全面優(yōu)化整合資源，提高經(jīng)營(yíng)效率、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定過(guò)程也要體現(xiàn)流程控制，沒(méi)有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。國(guó)有控股商業(yè)銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，發(fā)動(dòng)各業(yè)務(wù)條線共同對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，實(shí)現(xiàn)員工手冊(cè)化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)；同時(shí)，進(jìn)一步明確新制度的出臺(tái)必須經(jīng)過(guò)必要的測(cè)試、核證和會(huì)簽過(guò)程，樹(shù)立制度的權(quán)威，各行應(yīng)將其作為核心競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)部工程來(lái)抓。合規(guī)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)參商業(yè)銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造過(guò)程，為銀行的流程再造以及業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化提供必要的合規(guī)支撐；加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程和制度梳理和規(guī)章制度的后續(xù)評(píng)價(jià)工作，及時(shí)提出測(cè)評(píng)意見(jiàn)。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績(jī)效評(píng)價(jià)制度體系。一要建立內(nèi)部責(zé)任追究制度，借助具有威懾力的合規(guī)責(zé)任追究制度，懲處違規(guī)行為，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，并及時(shí)糾正錯(cuò)誤，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，充分體現(xiàn)銀行的合規(guī)價(jià)值取向。二是要建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。疏通并敞開(kāi)員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為的渠道和途徑，并建立健全有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為，強(qiáng)化對(duì)違規(guī)、違法行為的有效監(jiān)督。三是要打造制度的“高速公路”。加強(qiáng)制度與流程、系統(tǒng)的融合，強(qiáng)化全過(guò)程的硬控制，減少人為理解和執(zhí)行的偏差。四是要構(gòu)建科學(xué)有效的合規(guī)管理評(píng)價(jià)制度，科學(xué)設(shè)置合規(guī)管理考核事項(xiàng)，對(duì)關(guān)系銀行長(zhǎng)期、穩(wěn)健和安全的績(jī)效指標(biāo)賦予絕對(duì)優(yōu)勢(shì)權(quán)重，客觀評(píng)價(jià)各部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況，把合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果與相關(guān)人員的獎(jiǎng)懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

3、培育良好的合規(guī)文化

（1）樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”的理念。只有讓合規(guī)成為每一個(gè)銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)。同時(shí)要倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤(rùn)，但卻能通過(guò)系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會(huì)，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

（3）強(qiáng)調(diào)“有效互動(dòng)”的合規(guī)文化。一是上下互動(dòng)。合規(guī)文化首先要求從高層做起，董事會(huì)和高管層要言傳身教，率先垂范推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促使所有員工（包括高管層）在開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)時(shí)都能遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護(hù)良好的合規(guī)環(huán)境。二是部門(mén)互動(dòng)。在流程銀行真正建立以前，部門(mén)之間必須良性互動(dòng)，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境。三是內(nèi)外互動(dòng)。應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管當(dāng)局的溝通，通過(guò)合規(guī)與監(jiān)管的有效互動(dòng)，解決過(guò)去對(duì)銀行與監(jiān)管者博弈的認(rèn)識(shí)。一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺(tái)要更深入地征求銀行的意見(jiàn)，給予被監(jiān)管對(duì)象充分的話語(yǔ)權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的實(shí)際需求；另一方面，銀行充分解讀當(dāng)前法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)，同時(shí)主動(dòng)爭(zhēng)取有利于銀行未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

國(guó)有控股商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門(mén)的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。我們要在實(shí)踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法，不斷提高國(guó)有控股銀行合規(guī)管理水平。

【參考文獻(xiàn)】

[1]上海銀監(jiān)局課題組：中資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究[J]，新金融，2005（11）.

[2]施華強(qiáng)：“流程銀行”和銀行“流程再造”[J]，銀行家，2006（8）.

[3]關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行流程銀行建設(shè)的若干思考[EB/OL]，

第3篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 風(fēng)險(xiǎn)管理 機(jī)制建設(shè)

1 全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中存在的問(wèn)題

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中還存在一定的問(wèn)題，面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)日益突出，如何有效防控風(fēng)險(xiǎn)，保持金融穩(wěn)定，已經(jīng)引起銀行、監(jiān)管部門(mén)、政府普遍關(guān)注，探索和加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。

1.1 商業(yè)銀行在軟、硬件建設(shè)上存在風(fēng)險(xiǎn)

伴隨著電子信息化的快速發(fā)展，商業(yè)銀行在“硬件”建設(shè)上存在諸多問(wèn)題：一是電子化設(shè)備更新與柜面業(yè)務(wù)未達(dá)到完全同步發(fā)展；二是存在著網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、拆遷改造及硬件辦公設(shè)施配備參差不齊；三是后臺(tái)系統(tǒng)維護(hù)影響部分柜面操作。與此同時(shí)，商業(yè)銀行在“軟件”建設(shè)中也同樣存在不少風(fēng)險(xiǎn)：比如隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展和知識(shí)的不斷更新，有的柜員對(duì)新業(yè)務(wù)不熟悉，有的管理人員在具體經(jīng)辦業(yè)務(wù)時(shí)“人情大于制度”，不按商業(yè)銀行制定的規(guī)章制度辦事，存在制度不能認(rèn)真執(zhí)行的現(xiàn)象。致使本來(lái)很好的規(guī)章制度形同虛設(shè)。

1.2 缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)約束機(jī)制

目前，商業(yè)銀行缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制，制約著風(fēng)險(xiǎn)管理的良性發(fā)展。目前，商業(yè)銀行多未建立經(jīng)濟(jì)資本配置機(jī)制，未對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的可靠性、充分性和有效性實(shí)施評(píng)價(jià)，未建立針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的糾偏和糾錯(cuò)機(jī)制；特別是當(dāng)前經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效評(píng)估辦法存在諸多問(wèn)題。這種考核機(jī)制過(guò)多地對(duì)短期收益進(jìn)行關(guān)注，而對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足。長(zhǎng)期下去，會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)。

1.3 良性風(fēng)險(xiǎn)管理文化沒(méi)有得到足夠重視

當(dāng)前，商業(yè)銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越明顯，作為金融企業(yè)的商業(yè)銀行要想戰(zhàn)勝對(duì)手，獲得長(zhǎng)久發(fā)展，就必須在商業(yè)銀行內(nèi)部建立一套適合本行實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，有了這個(gè)“法寶”作后盾，商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)明顯得到加強(qiáng)。然而遺憾的是，由于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，真正有效的風(fēng)險(xiǎn)管理文化并未建立。在具體辦事過(guò)程中，商業(yè)銀行員工的全面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高，還沒(méi)有認(rèn)識(shí)到完整的風(fēng)險(xiǎn)管理文化的重要性，所有這些都制約著良性風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。

1.4 風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制沒(méi)有得到有效支撐

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制不暢的原因有很多，但具體有以下幾個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)管控流程仍然滯后，業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)劃分不夠清晰、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與業(yè)務(wù)流程的銜接無(wú)法有機(jī)統(tǒng)一。二是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，不能對(duì)有限的信息資源進(jìn)行技術(shù)處理，沒(méi)有形成一套真正適合自身風(fēng)險(xiǎn)管理的信息管理系統(tǒng)，導(dǎo)致關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)信息實(shí)時(shí)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警以及風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)報(bào)告工作大打折扣。

2 針對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中存在的問(wèn)題，提出幾點(diǎn)搞好全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建議

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工程，不可能一蹴而就。在實(shí)際工作中既要放眼于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，又要立足工作實(shí)際確保業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控管理不能僅僅只停留在建立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的經(jīng)營(yíng)觀念上，還需要將風(fēng)險(xiǎn)防控理念貫穿始終，從而達(dá)到有效的防范與控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。

2.1 建立合理的獎(jiǎng)懲制度，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。商業(yè)銀行要想搞好全面風(fēng)險(xiǎn)管理，就要多措并舉。一方面通過(guò)對(duì)日常網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展定期和不定期檢查、監(jiān)管檢查、柜面自查、員工行為排查等一系列方式，嚴(yán)密防范和控制防范風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，建立并嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)違規(guī)及形成風(fēng)險(xiǎn)隱患的責(zé)任人員的責(zé)任追究制度，在追究直接責(zé)任人員責(zé)任的同時(shí)也要追究單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任，以提高管理層的責(zé)任心，達(dá)到層層管理、層層防范的作用。

2.2 建立科學(xué)激勵(lì)機(jī)制，有效避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

規(guī)范科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制是防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的“有力武器”。一是建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制，引入激勵(lì)約束長(zhǎng)期化的管理方式，將風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)約束機(jī)制納入總體發(fā)展戰(zhàn)略，避免以長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)的短期行為，以合理考核激勵(lì)機(jī)制激發(fā)廣大員工搞好風(fēng)險(xiǎn)管理的積極性。二是風(fēng)險(xiǎn)防控“不留死角”，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋為最終目標(biāo)，不斷改進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系、管理程序和運(yùn)行機(jī)制建設(shè)。

2.3 引進(jìn)先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工具，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)建設(shè)

現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的發(fā)展為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理注入了活力，商業(yè)銀行可以依據(jù)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。一是引進(jìn)先進(jìn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、計(jì)量、評(píng)估、報(bào)告、處置風(fēng)險(xiǎn)管理工具，探索事實(shí)違約概率和違約損失率計(jì)量方法以控制風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)排查，識(shí)別和評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，建立“風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”，確定控制措施和要求，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示，發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理“防患未然”的作用。二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。將科技技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)指標(biāo)和評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，借助征信系統(tǒng)、客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)的收集、整合和分析。

2.4 全面風(fēng)險(xiǎn)管理要“以人為本”，建立人才培養(yǎng)機(jī)制

不論是哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)系統(tǒng)，大凡搞的好的都是有人才在那里發(fā)揮作用，這是毋庸置疑的道理。因此，商業(yè)銀行要想搞好風(fēng)險(xiǎn)管理，就必須重視人才，做到“以人為本”。一是建設(shè)有效的人才激勵(lì)機(jī)制。通過(guò)選拔培養(yǎng)機(jī)制，努力鍛造一支綜合素質(zhì)過(guò)硬的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍；依托現(xiàn)有的人力資源對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行培育，注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的引進(jìn)、培養(yǎng)和激勵(lì)。二是以人為本，提高員工經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)防控水平，有計(jì)劃、有步驟地組織各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理人員進(jìn)行經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。三是建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員價(jià)值尊重的氛圍，使各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員建立起強(qiáng)烈的價(jià)值歸屬感和崇高的使命感，為防范風(fēng)險(xiǎn)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，認(rèn)真工作。四是加強(qiáng)員工思想排查和教育。員工自覺(jué)的思想約束是保證各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行的前提。一方面在加強(qiáng)員工思想排查的同時(shí)，注重加強(qiáng)員工的思想道德教育，使員工認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)的防范是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守，提高自身的職業(yè)道德水平。另一方面通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)等方式，培養(yǎng)所有員工具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，形成防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障。自上而下構(gòu)建良好的操作風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境，做到人人關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)、把握風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)。

2.5 加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍

俗話說(shuō)“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，商業(yè)銀行要想搞好全面風(fēng)險(xiǎn)管理，就要在合規(guī)管理上做文章。一是要努力學(xué)習(xí)商業(yè)銀行合規(guī)管理方面的法律、法規(guī)，學(xué)習(xí)商業(yè)銀行合規(guī)管理方面的規(guī)章制度，明確各授權(quán)崗位的業(yè)務(wù)操作程序，堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，嚴(yán)格內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)，任何人、任何業(yè)務(wù)都必須處于內(nèi)控制度的控制下，任何情況下不能出現(xiàn)例外。在全行內(nèi)部倡導(dǎo)合規(guī)理念的同時(shí)，強(qiáng)化每個(gè)崗位，每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念。推行事前防范、事中管理、事后處置的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。二是要全行上下?tīng)I(yíng)造合規(guī)文化氛圍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的形式多種多樣，商業(yè)銀行可以通過(guò)演講、知識(shí)競(jìng)答等寓教于樂(lè)的形式宣傳合規(guī)的重要性，犯規(guī)的危害性，扎扎實(shí)實(shí)搞好風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)，在全行營(yíng)造“合規(guī)光榮、違規(guī)可恥”的文化理念，使大家從自身做起，從工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)做起，自覺(jué)從思想上筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”，努力營(yíng)造良好的合規(guī)管理氛圍。

2.6 加強(qiáng)監(jiān)管審查，提高內(nèi)審管控力度

加強(qiáng)稽核檢查，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督力度是防范與化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。商業(yè)銀行始終要把資產(chǎn)質(zhì)量、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向作為審計(jì)重點(diǎn)，著重把安全保衛(wèi)、財(cái)會(huì)、信貸、事后監(jiān)督等業(yè)務(wù)納入核查范圍。定期不定期的組織稽核檢查活動(dòng)和滾動(dòng)式審計(jì)，不斷地排查和分析，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞漏洞，防患于未然，遏制風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)責(zé)任人按規(guī)定進(jìn)行處罰，落實(shí)違規(guī)責(zé)任，提高違規(guī)成本，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力；運(yùn)用現(xiàn)代科技手段建立遠(yuǎn)程監(jiān)控中心，對(duì)全行所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全方位實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控中心在監(jiān)督營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作、差錯(cuò)事故、突發(fā)事件等方面的重要作用，進(jìn)一步提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范化和精細(xì)化水平。

參考文獻(xiàn)：

[1]王東升.對(duì)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)思考[J].中小企業(yè)管理與科技，2010（06）.

第4篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

    (一)加強(qiáng)合規(guī)管理的政策引導(dǎo)

    保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)職工應(yīng)共同努力,構(gòu)建一套完善高效的合規(guī)管理機(jī)制。嚴(yán)格根據(jù)國(guó)際金融保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通行做法,制定相匹配的合規(guī)管理辦法,方便合規(guī)工作的順利開(kāi)展,構(gòu)建起企業(yè)可遵循的合規(guī)機(jī)制。所以,應(yīng)不斷強(qiáng)化合規(guī)管理指引,對(duì)保險(xiǎn)公司的合規(guī)工作予以規(guī)范,這是現(xiàn)代市場(chǎng)環(huán)境下迫切需要完成的任務(wù)。

    (二)組織機(jī)構(gòu)體系

    發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)公司實(shí)施合規(guī)管理工作的時(shí)間較早,且構(gòu)建了相關(guān)的組織機(jī)構(gòu)。比如,AIG采取雙重合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督機(jī)制,在董事會(huì)下設(shè)規(guī)則、合規(guī)以及法律委員會(huì),在管理層中配備了首席合規(guī)官。荷蘭國(guó)際集團(tuán)在總部中構(gòu)建了合規(guī)部,在集團(tuán)各個(gè)層級(jí)任命合規(guī)官等。組織機(jī)構(gòu)體系是推行合規(guī)管理順利運(yùn)行的重要組織保障,一套完善高效的組織體系是促進(jìn)組織保障作用全面發(fā)揮的前提。行之有效的合規(guī)管理組織機(jī)構(gòu)體系涵蓋了縱向的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)與橫向的合規(guī)執(zhí)行部門(mén)。保險(xiǎn)公司中的所有機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員都是合規(guī)管理組織體系中的組成部分。組織體系的縱向環(huán)節(jié)具體涵蓋了:董事會(huì)、專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理職能部門(mén)以及合規(guī)管理專(zhuān)業(yè)崗位;橫向環(huán)節(jié)具體涵蓋了:公司的業(yè)務(wù)管理部門(mén)、承辦實(shí)際業(yè)務(wù)的工作人員、基層機(jī)構(gòu)。在這樣的縱橫交錯(cuò)的組織構(gòu)架中以及公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下,各職能部門(mén)、基層機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員均屬于合規(guī)的執(zhí)行者,共同進(jìn)行合規(guī)管理。

    (三)構(gòu)建完善的制度體系

    在構(gòu)建制度體系過(guò)程中,應(yīng)確立公司和從業(yè)人員實(shí)際所要遵守的制度的范圍,構(gòu)建詳細(xì)的制度清單,以確保公司各機(jī)構(gòu)和工作人員充分的掌握了解和自己業(yè)務(wù)活動(dòng)相聯(lián)系的外部規(guī)范與內(nèi)部制度,這樣,進(jìn)行具體的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)就會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行。由于外部規(guī)范的編制和整改不取決于公司,所以,公司必須時(shí)刻觀察外部規(guī)范的變化情況,同時(shí),更新公司中現(xiàn)行的制度清單,防止因執(zhí)行制度錯(cuò)誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在制定內(nèi)部制度過(guò)程中,應(yīng)切實(shí)做好以下幾項(xiàng)工作,首先,實(shí)時(shí)觀察外部規(guī)范的立、改、廢實(shí)況,確立公司所要嚴(yán)格執(zhí)行的全部規(guī)范;其次,按照外部規(guī)范的具體要求,根據(jù)公司實(shí)際情況,編制相應(yīng)的制度,比如,按照保監(jiān)會(huì)對(duì)信息披露、關(guān)聯(lián)交易規(guī)定等編制行之有效的相應(yīng)制度;最后,結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部管理實(shí)際需求,制定一系列完善的管理制度,如違規(guī)的處罰制度等。

    外部規(guī)范通常是對(duì)公司行為予以規(guī)范,比如,保險(xiǎn)法中關(guān)于公司經(jīng)營(yíng)方面的規(guī)定,公司必須嚴(yán)格遵守;另外,外部規(guī)范還明確指出公司對(duì)職工行為進(jìn)行規(guī)范,公司有義務(wù)把外部規(guī)范所提出的要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)部對(duì)從業(yè)人員行為的約束,此情況是內(nèi)部控制度中所涉及到的內(nèi)容。若缺少了這項(xiàng)工作,那么,公司所構(gòu)建的制度將存在很大漏洞,進(jìn)而造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。外部規(guī)范也好,內(nèi)部制度也好,不管有多完善和清晰,必須開(kāi)展相關(guān)的培訓(xùn)與合理的方式公示,增強(qiáng)職工的認(rèn)識(shí)度,以將其變?yōu)榧s束職工行為的準(zhǔn)繩,只有這樣,所構(gòu)建的制度才會(huì)充滿活力,才會(huì)意義非凡。

第5篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過(guò)程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。

在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”，銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門(mén)銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門(mén)在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問(wèn)責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說(shuō)“不”，但是合規(guī)不能只說(shuō)“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過(guò)程；不能“只問(wèn)結(jié)果不問(wèn)過(guò)程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問(wèn)題”，但是決不能“用發(fā)展來(lái)掩蓋問(wèn)題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠(chéng)信的理念，對(duì)其遵守的過(guò)程，就是實(shí)踐這些理念的過(guò)程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門(mén)，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過(guò)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來(lái)實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋?zhuān)膶?zhuān)業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對(duì)于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門(mén)給予解釋?zhuān)詼?zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過(guò)程，積極反饋意見(jiàn)和建議。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過(guò)程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過(guò)程中，既需要我行改變?cè)薪?jīng)營(yíng)管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過(guò)程，為此，銀行應(yīng)爭(zhēng)取在以下幾個(gè)方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識(shí)背景和共同的對(duì)話平臺(tái)；三是樹(shù)立合規(guī)管理的服務(wù)意識(shí)，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會(huì)帶來(lái)成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對(duì)合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對(duì)現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對(duì)經(jīng)營(yíng)者和營(yíng)銷(xiāo)人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說(shuō)“不”，但又不能只說(shuō)“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。(

第三，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測(cè)體系，明確報(bào)告路線。

第6篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

合規(guī)管理工作計(jì)劃【1】

為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定20XX年初步工作計(jì)劃。

一、合規(guī)目標(biāo)

通過(guò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、合規(guī)文化

倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

三、工作思路

1、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與支行業(yè)務(wù)流程再造，為各部門(mén)及支行提供政策法規(guī)支持；

2、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制；

4、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。

5、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

6、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。

7、對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門(mén)的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議；

8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。

合規(guī)管理工作計(jì)劃【2】

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為 XX年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在X月中旬至X月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第一次營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。

二、20XX年工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向XX行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。

2、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門(mén)的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。

3、加強(qiáng)對(duì)新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機(jī)制。

4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門(mén)流程梳理，為各部門(mén)提供政策法規(guī)支持。

5、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；

6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制；

7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。

8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，。

10、對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門(mén)的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議；

第7篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損失或面臨法律的制裁的風(fēng)險(xiǎn)。銀行必須采取有效的合規(guī)政策和流程規(guī)定，以確保在違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的情形發(fā)生時(shí)，銀行管理人員能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。合規(guī)是銀行業(yè)和相關(guān)及融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，擁有健全和高效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)，銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中主動(dòng)避免違規(guī)事件的發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)糾正已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)事件，這個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，是構(gòu)建有效地銀行內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)具備的目標(biāo)與內(nèi)容

1、以為商業(yè)銀行創(chuàng)造利潤(rùn)做為最終目標(biāo)取代單純的風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程當(dāng)中應(yīng)當(dāng)充分考慮到成本和收益以及業(yè)務(wù)發(fā)展，致力于實(shí)現(xiàn)除掉風(fēng)險(xiǎn)后的收益，不但要依靠控制不良資產(chǎn)來(lái)減少損失，而且還要通過(guò)建立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證在能夠有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，保障銀行的客戶和產(chǎn)品等多渠道能夠源源不斷地創(chuàng)造最大效益，給企業(yè)持續(xù)地創(chuàng)造出豐厚回報(bào)，從而保證商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)效益最大化的最終目標(biāo)。

2、以全面風(fēng)險(xiǎn)管理取代單一的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。雖然商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)都一定程度上蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)，但是在商業(yè)銀行內(nèi)部的不同部門(mén)或者不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)相互疊加放大，有時(shí)相互抵消減少。所以，我們不要只是從某個(gè)部門(mén)和某項(xiàng)業(yè)務(wù)的角度去考慮風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持在效益最大化的原則下，依照業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)控制相適應(yīng)、風(fēng)險(xiǎn)收入和風(fēng)險(xiǎn)成本相匹配的基本原則，來(lái)建立起包括信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)的制度健全、技術(shù)先進(jìn)適度集中和執(zhí)行搞效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

3、以資本精細(xì)化管理取代資本粗放管理的機(jī)制。為了有效地防止分支機(jī)構(gòu)由于盲目追求短期收益但是忽視對(duì)業(yè)務(wù)潛在得風(fēng)險(xiǎn)的衡量，避免各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本的沖擊，就必須采用能夠把資本和風(fēng)險(xiǎn)以及收益有機(jī)結(jié)合的資本精細(xì)化管理工具。這些精細(xì)化的資本管理工具包含資本配置與績(jī)效考核兩個(gè)部分。在資本的配置上應(yīng)當(dāng)以經(jīng)濟(jì)資本作為為核心來(lái)約束風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量的擴(kuò)大，完善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化。在績(jī)效考核上，要強(qiáng)調(diào)資本的回報(bào)對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理的有效約束，設(shè)置合適的績(jī)效評(píng)價(jià)期限，正確處理經(jīng)濟(jì)資本的占用和經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)關(guān)系，從而為不同的部門(mén)和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)建立科學(xué)的共同衡量基礎(chǔ)。

4、以垂直管理取代層級(jí)管理組織。根據(jù)目前的國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行情況，若金融機(jī)構(gòu)同時(shí)肩負(fù)風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的雙重職責(zé)，就會(huì)一味追求業(yè)務(wù)量以及利潤(rùn)的增長(zhǎng)，從而忽視了可能由此帶來(lái)的更大風(fēng)險(xiǎn)。所以，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)保持一定的獨(dú)立性，風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者不應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)必須分開(kāi)。在進(jìn)行垂直管理以后，上級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)于下級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和同級(jí)的各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理窗口實(shí)施直接管理與考核，這樣就有利于暴露出總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)歸納各個(gè)領(lǐng)域的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，從而及時(shí)地進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖和整合，真正實(shí)現(xiàn)對(duì)于整個(gè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)配置。

三、現(xiàn)階段商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題

從目前國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行自身的情況看，我國(guó)商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)建設(shè)中還存在很多問(wèn)題。 一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。導(dǎo)致規(guī)定形同虛設(shè)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有引起足夠重視。多數(shù)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展，而輕合規(guī)管理。重事后管理，輕事前防范。重執(zhí)行層操作人員管理，輕視管理層人員的約束。二是沒(méi)有形成真正的合規(guī)管理。還沒(méi)有垂直的完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，還無(wú)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌控制，還無(wú)法形成橫向到邊和縱向到底的全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。另外在目前很多中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能。再就是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度可操作性不強(qiáng)。有的銀行內(nèi)部缺乏一整套統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象，缺乏可操作性。

四、構(gòu)建和諧的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架思路

面對(duì)市場(chǎng)化與國(guó)際化進(jìn)程中的巨大競(jìng)爭(zhēng)壓力以及銀行業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢(shì)，如何加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步提升價(jià)值創(chuàng)造能力和核心競(jìng)爭(zhēng)能力，已經(jīng)成為擺在我國(guó)商業(yè)銀行面前的重要課題。

1、構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要轉(zhuǎn)變觀念。要建設(shè)有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)行機(jī)制，關(guān)鍵在于是否真正落實(shí)了“合規(guī)從高層做起”這一理念，從而確?！叭巳撕弦?guī)”。各商業(yè)銀行應(yīng)該再次強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只是商業(yè)銀行必須堅(jiān)守的原則和底線，而不是最高標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國(guó)商業(yè)銀行中是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，是具有長(zhǎng)期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺(jué)的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。

2、要設(shè)置獨(dú)立的合規(guī)組織結(jié)構(gòu)。為保障合規(guī)管理的獨(dú)立性，銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常的合規(guī)管理工作。銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)，并向合規(guī)管理部門(mén)提供足夠的資源與支持，確保其有效履行職責(zé)。

3、準(zhǔn)確定位合規(guī)部門(mén)的職能。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理屬于銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，也更是有效內(nèi)部控制的基石。合規(guī)部門(mén)和合規(guī)意識(shí)要隨時(shí)融入到銀行的日常工作當(dāng)中。我們必須明確合規(guī)部門(mén)在支持和協(xié)助高級(jí)管理層進(jìn)行規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立的職能部門(mén)，其它一線業(yè)務(wù)部門(mén)和操作部門(mén)對(duì)于合規(guī)負(fù)擔(dān)直接責(zé)任，高級(jí)管理層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有最終的責(zé)任。

4、實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理。要通過(guò)全方位引進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理模式，注重風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行的合規(guī)管理達(dá)到崗、責(zé)、人相互匹配，確保內(nèi)部的相互制衡機(jī)制發(fā)揮有效作用，從而使風(fēng)險(xiǎn)管理能力和經(jīng)營(yíng)發(fā)展能夠?qū)崿F(xiàn)整體的協(xié)調(diào)，也為平安銀行建設(shè)提供更加有力的合規(guī)保障。要在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中嵌入合規(guī)文化建設(shè)和流程程序建設(shè)。要構(gòu)建綜合管理體系，提高合規(guī)建設(shè)水平。力求在制度的設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)上，就充分考慮前瞻性、可操作性和整體性，消除制度設(shè)計(jì)本身的缺陷。

綜上所述， 風(fēng)險(xiǎn)管理為本的合規(guī)管理建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的系統(tǒng)工程，我們應(yīng)認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)，從各個(gè)層面切實(shí)貫徹實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)合規(guī)文化，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化和銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，從而使我國(guó)銀行業(yè)健康、穩(wěn)健的發(fā)展。

（作者單位：河南省確山農(nóng)村商業(yè)銀行）

參考文獻(xiàn)：

[1]牛筱穎,曹艷華.綜合化經(jīng)營(yíng)模式下商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理. 金融論壇. 2006(11)

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第8篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

摘要:商業(yè)銀行發(fā)生重大違規(guī)事件,往往都是由于沒(méi)有重視和實(shí)施有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理所造成的。商業(yè)銀行要自覺(jué)加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理的研究,提高商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量和水平,為商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);嵌入式管理

近年來(lái),我國(guó)銀行業(yè)暴露出的重大違規(guī)事件比比皆是,銀行業(yè)的財(cái)政和聲譽(yù)損失嚴(yán)重。究其主要原因是我國(guó)的銀行業(yè)沒(méi)有將合規(guī)視為重要的風(fēng)險(xiǎn)管理,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并不是銀行業(yè)關(guān)注的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。如今大量的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事例的出現(xiàn),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引起了銀行業(yè)的重點(diǎn)關(guān)注。我國(guó)銀行業(yè)必須要認(rèn)真分析和研究自身所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并認(rèn)真加以解決。

一、準(zhǔn)確把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及意義

合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。有時(shí),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也指誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)殂y行的商譽(yù)有時(shí)與其一貫遵循的誠(chéng)實(shí)廉正原則和公平交易原則密切相關(guān)。為了滿足監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求,銀行必須采取有效的合規(guī)政策和流程規(guī)定,以確保在違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的情形發(fā)生時(shí),銀行管理人員能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。

合規(guī)是銀行業(yè)及相關(guān)及融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于銀行業(yè)務(wù)的全過(guò)程,涉及銀行各層次的所有員工,隨時(shí)、隨處都可能會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),只有銀行管理好自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管才可能有效。就銀行而言,違規(guī)經(jīng)營(yíng)、道德風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素,根源就在于我國(guó)的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng),更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理,長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此,銀行就要轉(zhuǎn)變觀念。銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生,主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,其崗位手冊(cè)也是一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。這一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程,是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

二、當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題

(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有引起足夠重視。一是多數(shù)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理。二是重事后管理,輕事前防范。三是重執(zhí)行層操作人員管理,輕管理層人員約束。

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。一是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專(zhuān)門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度可操作性不強(qiáng)。目前,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要,不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營(yíng)和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。有的銀行內(nèi)部缺乏一整套統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則,不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象,缺乏可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制不健全,獎(jiǎng)勵(lì)力度較小,懲罰措施較輕。

三、實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理,提高銀行業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力

通過(guò)全面引進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理模式,努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理的及時(shí)性和有效性,使商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)現(xiàn)崗、責(zé)、人相匹配,以促進(jìn)內(nèi)部相互制衡機(jī)制有效發(fā)揮作用,使全行風(fēng)險(xiǎn)管理能力與經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)現(xiàn)整體協(xié)調(diào)與匹配,為“平安銀行”建設(shè)提供更為有效的合規(guī)保障。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嵌入式管理,是以流程和崗位責(zé)任為基礎(chǔ),在業(yè)務(wù)流程的相關(guān)環(huán)節(jié)中落實(shí)相關(guān)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和本行規(guī)章制度的要求與規(guī)定,隨流程落實(shí)內(nèi)控,提高過(guò)程控制能力和人員執(zhí)行力,系統(tǒng)地提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性,從而有效解決和糾正在經(jīng)營(yíng)中有章不循、內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程執(zhí)行不力而導(dǎo)致的合規(guī)失效問(wèn)題。

(一)要在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中嵌入合規(guī)文化建設(shè)。如果銀行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則,那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)采取一系列措施,推進(jìn)銀行的組織文化建設(shè),促使所有員工(包括高層管理人員)在開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)時(shí)都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。銀行在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí),應(yīng)遵循巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)所規(guī)定的原則,而合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持管理部門(mén)推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ),建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化,從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。建立一整套有效管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和做事方法;而且在銀行內(nèi)部,要形成濃厚的合規(guī)文化,做到人人合規(guī)。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范;銀行內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制,以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制,形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍,進(jìn)而逐步形成合規(guī)文化,這對(duì)于銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

第9篇：合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)范文

關(guān)鍵詞　效率管理　常規(guī)管理　中學(xué)教學(xué)

教學(xué)工作是學(xué)校管理工作的重中之重，是衡量學(xué)校成功與否的標(biāo)準(zhǔn)。學(xué)校行政、德育、后勤等所有工作皆圍繞著教學(xué)工作開(kāi)展。教學(xué)工作成效，取決于學(xué)校對(duì)教學(xué)工作的科學(xué)管理，教學(xué)管理是為了實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)，按照教學(xué)規(guī)律和特點(diǎn)，對(duì)教學(xué)過(guò)程的全面科學(xué)化管理。而教學(xué)工作重點(diǎn)則在于能否持續(xù)地提高教學(xué)質(zhì)量，因?yàn)橹挥薪虒W(xué)質(zhì)量提高了，才算是真正落實(shí)了“一切為了學(xué)生”的宗旨，只有教學(xué)質(zhì)量提高了，才算是真正推動(dòng)了教育的發(fā)展，只有教學(xué)質(zhì)量提高了，才可能真正地為國(guó)家和人民培養(yǎng)出符合社會(huì)發(fā)展需求的人才。

1 制定切實(shí)可行的學(xué)校管理機(jī)制，實(shí)行效率管理

教學(xué)管理要求真務(wù)實(shí)。教學(xué)工作既然是學(xué)校的中心工作，那么學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)就要踏踏實(shí)實(shí)地抓好教學(xué)，抓好教學(xué)常規(guī)的管理，抓好教學(xué)領(lǐng)域的各個(gè)環(huán)節(jié)，尤其要抓好課堂教學(xué)，每時(shí)每刻把握學(xué)校整個(gè)教學(xué)計(jì)劃的進(jìn)展與實(shí)施、教學(xué)活動(dòng)的開(kāi)展和效果，把提高教學(xué)質(zhì)量的任務(wù)與培養(yǎng)合格公民的目標(biāo)緊密地聯(lián)系起來(lái)。

1.1 實(shí)行二級(jí)管理機(jī)制

即校長(zhǎng)、副校長(zhǎng)——教務(wù)處、教研組長(zhǎng)。相對(duì)于三級(jí)管理機(jī)制，更有利于政令及時(shí)、暢通，提高效率。同時(shí)，將年段教學(xué)管理工作與中層行政業(yè)績(jī)考核捆綁在一起，試行捆綁式的年段管理模式，激勵(lì)其工作積極性。

1.2 考核機(jī)制

學(xué)校成立教學(xué)考核小組，對(duì)教務(wù)處、教研室、教研組的計(jì)劃落實(shí)情況、教學(xué)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況、管理工作情況進(jìn)行考核。對(duì)職能處室主任、教研組長(zhǎng)考核，可實(shí)行年度述職，教職工評(píng)議的辦法。校長(zhǎng)、副校長(zhǎng)、書(shū)記、副書(shū)記向教代會(huì)述職。

對(duì)科任老師的考核，可采用檔案法。要反映出教師的德、才、能，要注重教師教學(xué)工作計(jì)劃、教學(xué)質(zhì)量分析、培訓(xùn)進(jìn)修計(jì)劃、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)、、聽(tīng)課評(píng)課記錄、教學(xué)成績(jī)、獲獎(jiǎng)證書(shū)等。

1.3 激勵(lì)機(jī)制

（1）實(shí)行民主管理。（通過(guò)教代會(huì)）增強(qiáng)教職工參與學(xué)校管理的意識(shí)。（2）對(duì)科任老師的成就進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)（精神的、物質(zhì)的），高素質(zhì)的教師看重的是事業(yè)的成功。（3）激勵(lì)奉獻(xiàn)意識(shí)，提高福利待遇。（4）維持教師的心理平衡，相互了解、尊重、支持。（5）試行競(jìng)爭(zhēng)上崗、末位淘汰。

2 加強(qiáng)常規(guī)管理，不斷提高教學(xué)質(zhì)量

學(xué)校的教學(xué)管理主要依據(jù)是教育部和省、市有關(guān)文件規(guī)定及學(xué)校制定的相關(guān)制度。主要內(nèi)容有：教師素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)發(fā)展、課程管理、教學(xué)常規(guī)、課堂教學(xué)、教育科研等。

（1）貫徹執(zhí)行《福建省普通中學(xué)教學(xué)常規(guī)管理若干意見(jiàn)（試行）》和《南安市普通中學(xué)教學(xué)常規(guī)管理辦法（試行）》，進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理，規(guī)范教學(xué)行為，保證學(xué)校正常的教學(xué)秩序。

（2）根據(jù)實(shí)施新課程的需要修訂和完善學(xué)校教學(xué)管理制度，制定學(xué)年和學(xué)期教學(xué)工作計(jì)劃和兩個(gè)畢業(yè)班工作計(jì)劃。教務(wù)處要制定包括備課與上課、作業(yè)布置與批改、聽(tīng)課與評(píng)課、考試與評(píng)價(jià)、教研與教改等內(nèi)容的教師教學(xué)常規(guī)管理細(xì)則。組織各教研組、年段學(xué)科備課組制定教學(xué)活動(dòng)計(jì)劃。在教學(xué)過(guò)程中，加強(qiáng)對(duì)教學(xué)各環(huán)節(jié)的調(diào)控檢查，對(duì)計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤、督導(dǎo)。

（3）為促進(jìn)教師的專(zhuān)業(yè)發(fā)展，要求教師制定三年自我發(fā)展目標(biāo)和計(jì)劃，增強(qiáng)自我發(fā)展意識(shí)。鼓勵(lì)教師參加繼續(xù)教育、進(jìn)修學(xué)習(xí)，參加教育科研，不斷提高師資素質(zhì)。同時(shí)通過(guò)“走出去”“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”，加強(qiáng)外部聯(lián)系，讓教師獲取更多有益的教育信息。

（4）加強(qiáng)教研組、備課組的建設(shè)。堅(jiān)持集體備課制度，開(kāi)展說(shuō)課——聽(tīng)課——評(píng)課為主要形式的專(zhuān)題教學(xué)研究活動(dòng)和優(yōu)質(zhì)課、教學(xué)案例、教學(xué)反思等崗位練兵活動(dòng)。

（5）建立校級(jí)學(xué)科帶頭人、學(xué)科骨干、教壇新秀、教育教學(xué)能手的培養(yǎng)選拔制度。開(kāi)展新老教師“青藍(lán)”結(jié)對(duì)“傳幫帶”活動(dòng)，發(fā)揮名師、骨干、教師的帶頭和示范作用。

（6）非畢業(yè)班年段試行《平衡編班、競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)優(yōu)》活動(dòng)。期中、期末與結(jié)對(duì)學(xué)校組織聯(lián)考，將學(xué)業(yè)成績(jī)作為考核教師重要指標(biāo)。堅(jiān)持“月考”和質(zhì)量分析制度，發(fā)揮競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的激勵(lì)作用，促進(jìn)教師認(rèn)認(rèn)真真抓素質(zhì)，扎扎實(shí)實(shí)抓升學(xué)考試。