銀行工作要點精選(九篇)
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第1篇：銀行工作要點范文
一、適時向地方政府匯報金融工作及上級行召開的工作會議精神，取得地方政府對金融工作的理解與支持
主辦：行領(lǐng)導協(xié)辦：各股室
二、宣傳金融政策和**銀行工作成效，普及金融知識
注重建立同地方政府及相關(guān)經(jīng)濟部門的信息平臺，每月不定期向政府和有關(guān)部門編發(fā)《金融信息》，宣傳最新金融形勢、**銀行推出的新業(yè)務(wù)和**銀行工作成效。利用各種集中宣傳活動和載體，宣傳國家經(jīng)濟金融方針政策和**銀行工作。
牽頭部門：辦公室協(xié)辦部門：各股室
三、宣傳中央從緊的貨幣政策，協(xié)調(diào)應(yīng)用多種貨幣政策工具，促進地方經(jīng)濟又好又快發(fā)展
一是圍繞縣政府引薦招商的項目推介工作會議，加大貨幣政策宣傳效應(yīng)，強化貨幣政策協(xié)調(diào)指導作用。二是宣傳國有商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社改革成效。三是宣傳創(chuàng)新農(nóng)村信用社改革資金支持政策,創(chuàng)新金融市場產(chǎn)品。四是每半年召開一次轄內(nèi)金融機構(gòu)參加的貨幣政策傳導運行分析會議，傳達貫徹中央貨幣政策精神。
牽頭部門：綜合業(yè)務(wù)股
四、在征信知識宣傳月活動期間，利用媒體、粘貼宣傳畫、發(fā)放宣傳冊等形式開展征信知識宣傳
針對普通百姓和銀行類金融機構(gòu)基層信貸人員宣傳征信及相關(guān)金融知識。在金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點懸掛宣傳月活動口號、海報，擺放宣傳展板，設(shè)置專柜，散發(fā)征信宣傳材料；安排專人負責答疑，接受咨詢。
牽頭部門：綜合業(yè)務(wù)股。
五、開展反洗錢知識宣傳
一是按照《中國**銀行昆明中心支行關(guān)于做好**年反洗錢宣傳工作的通知》精神，在全縣范圍內(nèi)繼續(xù)組織開展《反洗錢法》及配套規(guī)章宣傳活動，掀起新一輪活動，進一步提高金融機構(gòu)及全社會反洗錢意識。二是3月份前做好反洗錢宣傳掛圖、折頁的分發(fā)和使用工作。三是5月份前設(shè)置宣傳臺,向社會公眾發(fā)放反洗錢宣傳折頁，讓廣大**群眾深入了解洗錢的危害,全面了解反洗錢知識。
牽頭部門：基礎(chǔ)業(yè)務(wù)股。
六、開展反假貨幣宣傳
第2篇：銀行工作要點范文
關(guān)鍵詞：事業(yè)單位；會計；工作要點；方法
一、會計的工作要點分析
會計的工作要點包括事業(yè)單位會計概念,核算范圍,事業(yè)單位會計特點以及收入和支出的確認標準等.實務(wù)部分,事業(yè)單位會計按要素組織核算內(nèi)容包括各類帳戶設(shè)置和編制會計分錄。由于事業(yè)單位按是否實行成本核算劃分為兩大類,因而在核算上,成本核算單位的收入主要依靠國家撥人預算資金并在此基礎(chǔ)上安排支出,而非成本核算事業(yè)單位除了一部分撥款收入外大部分來源于創(chuàng)收,并在收入基礎(chǔ)上安排支出,故收入和支出的核算內(nèi)容不同,設(shè)置帳戶不同,確認標準不同,帳務(wù)處理也不同。會計要素發(fā)生改變,財政會計要素由資產(chǎn),負債,凈資產(chǎn),收入,支出和結(jié)余構(gòu)成.將原來“基金”都改為凈資產(chǎn)。會計公式也變?yōu)?資產(chǎn)=負債+凈資產(chǎn)收人一文出=結(jié)余?！邦A算收人”和“預算支出”改為“一般預算收人”和“一般預算支出”。新增財政有償資金的核算,增設(shè)“財政周轉(zhuǎn)金放款”,“借出財政周轉(zhuǎn)金”,“待處理財政周轉(zhuǎn)金”等帳戶。行政單位會計增設(shè)“應(yīng)繳財政專戶款”和“結(jié)轉(zhuǎn)自籌基建”，前者核算行政單位按規(guī)定代收的應(yīng)上繳財政專戶的預算外資金,后者核算行政單位自籌基建轉(zhuǎn)存建行的資金。另外在經(jīng)費支出下設(shè)的明細科目“離退休人員費用”改為“社會保障費”。分設(shè)“事業(yè)收人”,“事業(yè)支出”,“經(jīng)營收人”,“經(jīng)營支出”。將原“撥入經(jīng)費”改為“財政補助收人”、設(shè)“事業(yè)結(jié)余”和“經(jīng)營結(jié)余”兩個結(jié)余類帳戶，凈資產(chǎn)中將原“留本基金”和“普通基金”改為“事業(yè)基金”和“專用基金”,并因此調(diào)整相應(yīng)的核算內(nèi)容。
企業(yè)會計核算項目應(yīng)實行統(tǒng)一的部門結(jié)算，制定結(jié)算項目時，由財務(wù)科和其它相關(guān)的業(yè)務(wù)科室共同配合，一起編制零基綜合部門核算，并需要將上年度的年底結(jié)算余額資金項目納進預算的范圍里，并將預算的項目報告上級財政部門審批，由政府的財政機關(guān)部門進行審核，確定。對于預算項目建立專門的數(shù)據(jù)庫，預算數(shù)據(jù)庫中包含核算的基本信息數(shù)據(jù)和項目信息數(shù)據(jù)，包括事業(yè)單位的人員編制、工資、債務(wù)債權(quán)、事業(yè)單位的資產(chǎn)、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等，對于結(jié)算數(shù)據(jù)庫的信息收集應(yīng)準確全面，進行定期的更新，保證預算數(shù)據(jù)庫中信息的完整。
會計的支出項目包括事業(yè)單位人員中的基本支出和項目支出。其中基本支出中有人員的工資支出，福利支出，補助支出，商品支出，服務(wù)支出等，支出的額度嚴格按照當年的計劃預算方案執(zhí)行，項目的支出要遵照財務(wù)部門制定的工作重點進行計劃編排。根據(jù)項目庫的確定范圍安排項目支出，對于不在計劃內(nèi)的項目，可以根據(jù)情況酌情上報。
事業(yè)單位對下級單位的預算項目進行監(jiān)督管理，卻定下級單位的收支定額以及補助的標準，指導下級單位在會計預算中的計劃按主次順序，進行合理的規(guī)劃編制，保證會計預算的正常進行。事業(yè)單位對下級單位的預算收支情況做好分析、整理，對于出項的問題及時進行整改，確保預算支出的方案順利進行。
事業(yè)單位的資產(chǎn)包括流動資產(chǎn)、固定資產(chǎn)等屬國有資產(chǎn)或集體資產(chǎn)，由政府或集體統(tǒng)一分配處置，統(tǒng)籌使用，按國有資產(chǎn)或集體資產(chǎn)管理規(guī)定進行管理，確保國有資產(chǎn)或集體資產(chǎn)保值增值。對于行政事業(yè)單位的資產(chǎn)管理嚴格按照財務(wù)管理制度進行，建立完備的固定資產(chǎn)明細臺賬，對財務(wù)賬目中的資產(chǎn)狀況進行定期的查點，做到賬面情況實際情況相符，對固定資產(chǎn)的處理使用，按照相關(guān)的規(guī)定程序上報，對于固定資產(chǎn)不明原因的損壞丟失等狀況，要查清原因，確定責任歸屬，根據(jù)相關(guān)的規(guī)定制度執(zhí)行。行政事業(yè)單位對下級的資金賬戶進行月月核對，按照國家的貨幣資金管理制度，不斷健全本單位及下級單位的資金內(nèi)控制度，對行政事業(yè)單位的流動資金管理數(shù)額不能超過規(guī)定限額，應(yīng)由銀行結(jié)算的項目不能用現(xiàn)金支付。加強對下級單位債務(wù)債權(quán)制度的明確管理，按照財務(wù)債權(quán)債務(wù)管理的制度對各種債權(quán)債務(wù)進行分析、調(diào)整、處理，減少因債務(wù)產(chǎn)生的損失。
二、財務(wù)會計中存在的問題
事業(yè)單位的會計工作的內(nèi)容繁雜，要求會計的工作人員要有較高職業(yè)素質(zhì)和責任感。對會計工作中重點問題的處理是會計人員的工作重點。目前會計相關(guān)的法律知識不完備，對于會計工作的開展帶來一定的影響。而且部分財務(wù)的管理者對財務(wù)會計工作沒有足夠的重視，財務(wù)監(jiān)管的體制不健全，財務(wù)制度不完善，對現(xiàn)行的財務(wù)會計工作有較大的影響。部分會計人員的知識水平、會計工作的能力也不盡人意，容易發(fā)生會計賬目混亂，賬目不清楚等都是事業(yè)會計工作不可忽視的問題。
三、提高會計工作的幾點建議
加強會計資格考試的認證，對會計的資格考試內(nèi)容進行完善，加大對考試內(nèi)容、程序進行規(guī)范，保證會計考試的公正、公開、公平性，提高會計考試的權(quán)威性。會計工作隨著時代的發(fā)展也在不斷的發(fā)展變化，采用必要的措施對會計的工作進行提高。加強對會計人員的培養(yǎng)，提高會計人員的業(yè)務(wù)知識培訓，會計工作能力的培訓，提高會計隊伍的整體水平。對高級會計師的考評工作做到規(guī)范化和標準化。完善會計的運行制度和財務(wù)管理制度，加大對會計工作的監(jiān)管，督促會計工作的良性發(fā)展。
總之，在會計工作中對會計知識內(nèi)容的掌握，分析，解決的能力 是會計工作的重點。也是會計人員應(yīng)具備的素質(zhì)要求，只有不斷的加強對會計知識的學習，不斷的提高會計工作的業(yè)務(wù)水平，才能做好會計工作的各項工作。同時加強建立完善的財務(wù)監(jiān)管體制，健全會計的管理體制，以會計的工作規(guī)范嚴格要求，加大對會計工作的督促。促進會計工作的發(fā)展，推動社會經(jīng)濟的不斷進步。
參考文獻：
［1］劉明.對事業(yè)單位財務(wù)工作要點的思考[J].財經(jīng)雜志，2004.
［2］趙海濤.行政事業(yè)單位財務(wù)會計工作重點[M].上海:上海出版社，2006.
［3］何軍.試論如何提高事業(yè)單位會計工作質(zhì)量[J].財經(jīng)在線，2003.
第3篇：銀行工作要點范文
按照《事業(yè)單位登記管理暫行條例》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例細則》的規(guī)定，我局在市編辦和自治區(qū)事業(yè)單位登記管理局的領(lǐng)導和指導下，完成2009年工作任務(wù)，現(xiàn)總結(jié)如下。
一、2009年工作完成情況
1、做好并安時完成2009年度的年檢工作。按照《關(guān)于認真做好2009年全區(qū)事業(yè)單位年度檢驗工作的通知》（寧事登字[2009]002號）精神，下發(fā)了《關(guān)于開展2009年度事業(yè)單位年檢工作的通知》，對年檢方式、提交的材料、年檢時間等作了精心部署，嚴格年檢，安時完成了年檢工作，并以固事登字[2009]02號文件上報了年檢工作總結(jié)。
2、把年檢合格單位在寧夏機構(gòu)編制網(wǎng)上進行了公告。按照自治區(qū)事業(yè)局年檢文件通知要求，把年檢結(jié)果以編辦函的形式分別送達給法院、檢察院、發(fā)改委、公安局、司法局、財政局、人事局、勞動和社會保障局、工商管理局、技術(shù)監(jiān)督局等部門（單位）。進一步強化了對事業(yè)單位的多方協(xié)作，聯(lián)合監(jiān)督管理。
3、做好并完成了事業(yè)單位日常登記換證工作。
4、做好“政務(wù)”、“公益”專用中文域名注冊名稱審核工作。一是參加了自治區(qū)編辦2月17日舉辦的全區(qū)中文域名注冊管理培訓班和8月20日召開的全區(qū)政務(wù)和公益專用中文域名應(yīng)用普及工作會議。二是根據(jù)會議精神，對政務(wù)和公益專用中文域名工作，在**日報、**政府網(wǎng)站做了宣傳報道工作。發(fā)了四期信息，被自治區(qū)機構(gòu)編制網(wǎng)和中國機構(gòu)編制網(wǎng)、政務(wù)和公益中文域名機構(gòu)注冊管理中心分別進行登載。三是印發(fā)了《關(guān)于盡快報送申請注冊政務(wù)和公益專用中文域名的通知》。此項工作各單位正在報送中。四是建立了“**市事業(yè)單位登記管理局.政務(wù)”網(wǎng)站，現(xiàn)已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)上試開通運行。
5、做好社會治安綜合治理工作。
6、做好農(nóng)村指導員和基層掛職鍛煉工作。
7、完成其他臨時工作任務(wù)。
二、2010年工作要點
1、認真按照《條例》和《細則》規(guī)定，做好2009年的事業(yè)單位登記年檢和日常的管理工作。
2、加強事業(yè)單位的監(jiān)督檢查力度。今后事業(yè)局要針對當前《事業(yè)單位法人證書》使用方面存在的各種問題，提出“多方協(xié)作，形成合力；聯(lián)合監(jiān)管，共同把關(guān)”的措施，每年把年檢結(jié)果以函的形式送達法院、檢察院、司法、公安、工商、稅務(wù)、財政、人勞局、人民銀行、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督等部門協(xié)助監(jiān)督管理，以便建立長效監(jiān)督管理機制，進一步明確《事業(yè)單位法人證書》作為事業(yè)單位唯一合法“身份證”、“通行證”的地位和作用。
3、積極主動和有關(guān)主管部門協(xié)商，爭取創(chuàng)造條件，使不符合登記條件的單位能夠依法進行登記。
第4篇：銀行工作要點范文
1、從建立長效機制入手，做好20__年的征信體系宣傳工作
征信體系是涉及到政府、銀行、企（事）業(yè)法人、自然人在內(nèi)的龐大的體系建設(shè)工作。為此人民銀行要求轄區(qū)各金融機構(gòu)做好征信體系建設(shè)的宣傳、推動工作，積極與政府各部門、企（事）業(yè)單位協(xié)調(diào)，從制度化、規(guī)范化和長期化入手，建立長效機制，逐步將征信和金融知識的宣傳工作制度化，本著“邊宣傳，邊建設(shè)”的原則，切實做好宣傳工作。
二、加大對政府各部門和有關(guān)機構(gòu)的宣傳力度，共同促進我市誠信體系建設(shè)
誠信建設(shè)與征信體系建設(shè)相互獨立又相互配合，人民銀行與各金融機構(gòu)應(yīng)當加強與政府的溝通與協(xié)調(diào)，積極宣傳征信體系建設(shè)的內(nèi)容、實質(zhì)和與誠信建設(shè)的關(guān)系，爭取政府各部門對征信體系建設(shè)的支持。20__年的征信管理工作重點是在去年個人征信建設(shè)的基礎(chǔ)上繼續(xù)擴大企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)采集范圍，更全面地反映企業(yè)和個人的信用狀況，人民銀行與各金融機構(gòu)要積極與公安、社會保障、建設(shè)、電信、公用事業(yè)、工商、民政、商業(yè)保險及郵政等諸多部門協(xié)調(diào)，提高社會各界對征信體系建設(shè)的認識度和支持力度，了解相關(guān)機構(gòu)對征信數(shù)據(jù)的需求情況。同時，加強人民銀行和各金融機構(gòu)的誠信建設(shè)，積極參與和配合市政府誠信建設(shè)。[找文章到文秘站-/-一站在手，寫作無憂！]
三、以多種形式對特定人群，開展征信知識和金融知識宣傳工作
為了提高社會宣傳工作效率，征信知識宣傳應(yīng)從與銀行信貸業(yè)務(wù)聯(lián)系密切、相對集中的特定人群開始。因此，20__年征信體系要選擇以下幾類人群為宣傳活動的重點。
一是針對政策性貸款發(fā)放對象的宣傳。金融機構(gòu)要主動協(xié)商政府有關(guān)部門，例如勞動和社會保障局及其下屬勞動就業(yè)中心和教育局，利用國家下崗職工再就業(yè)貸款、助學貸款、小額擔保貸款等政策性信貸機制，將征信知識和金融知識宣傳作為對下崗職工再就業(yè)培訓內(nèi)容和助學貸款等政策性貸款發(fā)放流程之一。
二是定期在市職業(yè)技術(shù)學院、市職業(yè)高級中學開展征信知識講座，宣傳征信知識，幫助在校大學生形成誠信理念。使大專院校學生在走向社會前掌握必要的金融知識和個人理財技能，要積極探索在國民教育體系中增加征信知識和金融知識、信用意識教育的內(nèi)容。以一個大學生為中心，向社會的每個家庭幅射從而擴大征信體系宣傳范圍。
三是針對商業(yè)銀行借款人的宣傳。在銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)上，今年還將開通個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢業(yè)務(wù)。各金融機構(gòu)要在營業(yè)網(wǎng)點宣傳征信知識和金融知識，可以采用發(fā)放個人征信知識宣傳材料、現(xiàn)場解答問題等多種形式，向社會公眾宣傳征信和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫有關(guān)知識，提高社會公眾守信意識，切實履行對借款人的告知義務(wù)，提高借款人對征信體系建設(shè)的認知水平。
四是全市各金融機構(gòu)要在”3.15”宣傳期間與市工商局、市消協(xié)等部門合作，向廣大市民發(fā)放百姓征信手冊，讓消費者了解征信知識，做重諾守信的誠信公民。
五是利用__每年度6—9月份的“桃山之夏文藝演出”之際，在市桃山公園采取多種形式開展征信宣傳活動，提高征信體系建設(shè)影響力度。
六是在市廣播電視臺開展征信知識長期宣傳。使廣大公民熟知征信知識，了解全國全市征信體系建設(shè)進展情況，發(fā)動全社會，共同致力于誠信建設(shè)，使征信事業(yè)取得長足發(fā)展。
七是在市報社開辟征信宣傳專欄。吸納各行各業(yè)誠信典型事例，發(fā)表征信知識宣傳文章，從而擴大征信知識宣傳面，增強影響力度。
八是社區(qū)征信宣傳。在全市選擇三至四個社區(qū)作為征信文明社區(qū)，通過設(shè)征信知識宣傳板、宣傳臺、懸掛條幅、發(fā)放傳單，召開座談會等形式進行長期宣傳。
九是在勃利縣、茄子河區(qū)建立農(nóng)村征信宣傳基地，通過農(nóng)村信用社為農(nóng)戶提供信貸支持之際對廣大農(nóng)民進行征信知識宣傳。
四、加強對全國統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)及相關(guān)政策法規(guī)的宣傳
為了
密切配合全國統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫全國聯(lián)網(wǎng)運行工作，要適時開展針對信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)及相關(guān)政策法規(guī)的宣傳活動。宣傳的內(nèi)容主要包括：征信體系建設(shè)意義、信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的作用和重要意義；相關(guān)政策法規(guī)規(guī)定的個人權(quán)利與義務(wù)、以信用報告基本知識為核心的個人征信知識；教育公眾維護自身良好信用記錄以獲得社會認可和融資支持等。宣傳活動中可以采用以下具體活動：在信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫開通前，在電視臺播放征信宣傳公益廣告、在報刊媒體數(shù)據(jù)庫開通運行新聞稿等。設(shè)置信用信息數(shù)據(jù)庫和個人信用問題咨詢熱線電話，解答社會公眾問題，增加公眾同征信管理部門的溝通渠道等。
五、各金融機構(gòu)征信管理工作重點
一是精心組織，確保推廣進度。做好企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫新老程序并行期間的數(shù)據(jù)上報工作，組織開展系統(tǒng)內(nèi)個人征信體系建設(shè)，確保個人征信體系建設(shè)推進工作的順利開展。
二是強化管理，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。各金融機構(gòu)要在保證企業(yè)信用信息基礎(chǔ)庫正常運行的基礎(chǔ)上，加大系統(tǒng)應(yīng)用的培訓力度，高效、準確、全面錄入并上報個人信用信息數(shù)據(jù)。及時反映工作中存在的問題和難點，為征信體系建設(shè)工作的健全完善出謀劃策。
三是深入分析，提高體系應(yīng)用水平。要密切配合人民銀行挖掘整合系統(tǒng)數(shù)據(jù)，定期向人民銀行上報工作進度，匯總數(shù)據(jù)分析表，為宏觀金融分析服務(wù)；針對社會經(jīng)濟熱點問題，積極利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，開展專題分析，提供經(jīng)濟金融運行預警信息；加強對關(guān)聯(lián)企業(yè)的查詢，逐步開展多種組合的數(shù)據(jù)分析，創(chuàng)立具有地方特色的征信數(shù)據(jù)分析品牌，揭示企業(yè)集團性風險，為金融決策提供依據(jù)。
四是完善監(jiān)管，培育征信市場，為全市征信體系建設(shè)作貢獻
征信體系涉及的部門多，已不單是一個行業(yè)、一個部門的工作，它的建設(shè)，依靠政府的支持、銀行業(yè)與其他社會團體公眾的相互協(xié)作，提倡一個合諧的公共信用環(huán)境是今后工作的重點。所以繼續(xù)構(gòu)建企業(yè)內(nèi)外部評級交流溝通平臺，促進內(nèi)外部評級優(yōu)勢互補，鼓勵商業(yè)銀行推薦企業(yè)參加資信評級，由資信評級機構(gòu)與貸款商業(yè)銀行達成協(xié)議，貸款行推薦貸款企業(yè)由有資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行評級，作為商業(yè)銀行信貸審貸的參考依據(jù)，發(fā)揮資信評級防范信貸風險作用。同時積極探索征信市場監(jiān)督管理辦法，對中介機構(gòu)的資質(zhì)進行審查確認，加強貸款企業(yè)資信評級結(jié)果的質(zhì)量抽查，加強評級公司行業(yè)自律，引導征信市場健康發(fā)展，在提高中小企業(yè)資信透明度和緩解貸款難等問題上力爭有所突破。
第5篇：銀行工作要點范文
（一）重大風險及問題事項分析模型
針對商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)的案件以及審計發(fā)現(xiàn)，研究這些事件、差錯所對應(yīng)的數(shù)據(jù)，研究這些數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)特征。將這些數(shù)據(jù)特征為篩選條件，形成計算機模型。下面舉個例子：2005年10月下旬，上海某銀行在自查中發(fā)現(xiàn)，一筆購房貸款的房屋“他項權(quán)證未入庫”，說明銀行把錢貸出去的同時，未落實有效的抵押擔保。進一步追查發(fā)現(xiàn)A公司職工有關(guān)的住房貸款竟達91筆，涉及金額4億元。問題出在兩方面，一是涉嫌大量利用他人的身份證“偷梁換柱”申請貸款；二是有32筆陸家嘴支行發(fā)放的貸款存在“抵押不實”。通過記者的調(diào)查，這種騙貸方式在“程序上是天衣無縫的”，形式上是“合規(guī)”的，但實際上是騙貸。通過這個案件以及其他相似案件分析這些業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)特征：房屋他項權(quán)證狀態(tài)“未入庫”，貸款狀態(tài)“已發(fā)放”。多筆不同貸款人的客戶信息具有高度同質(zhì)性，比如對賬單地址、聯(lián)系電話、同一樓盤多筆貸款拖欠時間同質(zhì)、還款資金來源于同一賬號等。柜員連續(xù)還款。1.疑似假個貸模型一——未落實抵押模型該模型較為簡單，篩選條件為：房屋他項權(quán)證狀態(tài)“未入庫”，貸款狀態(tài)“已發(fā)放”。通過該模型就可以篩選出已經(jīng)放貸卻未落實抵押的貸款。2.疑似假個貸模型二——同質(zhì)模型多筆不同貸款卻有相同的聯(lián)系電話、對賬單地址等同質(zhì)信息，是很反常的。設(shè)計該模型，通過所有個人貸款數(shù)據(jù)的對比（主要是match函數(shù)），就會發(fā)現(xiàn)同質(zhì)性的疑似假個貸問題。3.疑似假個貸模型三——柜員連續(xù)還款模型筆者在網(wǎng)點支行工作時見過假個貸實例，某一房地產(chǎn)開發(fā)商現(xiàn)金支票取現(xiàn)，取現(xiàn)后立刻去儲蓄柜，為十幾個貸款客戶的還貸賬戶無折續(xù)存。該模型運行結(jié)果舉例：A柜員2012-05-20，較連續(xù)地為19筆貸款金額合計***元的個貸的還款賬戶辦理現(xiàn)金存款。該筆貸款合作方為“***”項目為“***”。該模型的篩選規(guī)則是：柜員交易信息分析，連續(xù)（一般是不超過1分鐘）將款項存入不同客戶的個人貸款委托扣款賬號。
（二）電子交易軌跡類模型該類模型建模思路：從一個起點數(shù)據(jù)，如發(fā)放的貸款，追查所有相關(guān)的數(shù)據(jù)，以確認其是否合規(guī)。下面舉兩個實例說明：例一，單一電子交易軌跡類模型。這類模型適用對金額較大的客戶進行單戶分析。某一小企業(yè)貸款客戶A，貸款1000萬元，多筆轉(zhuǎn)賬至個人戶甲，涉及金額500萬元，甲將這500萬元轉(zhuǎn)至某礦山賬戶。經(jīng)查，該小企業(yè)的實際控制人為甲，甲將貸款資金部分挪用于某礦山進行入股投資，改變了資金使用用途。除非是現(xiàn)金交易，否則都會在銀行的系統(tǒng)內(nèi)有電子記錄，比如貸款發(fā)放1000萬元有記錄，合計轉(zhuǎn)賬500萬元也有記錄，500萬元轉(zhuǎn)至某礦山賬戶也有記錄。這些記錄數(shù)據(jù)構(gòu)成了一個信貸資金流向的電子交易軌跡。例二，個人信貸流入資本市場批量模型。該類模型適用于批量發(fā)現(xiàn)問題。該模型運行發(fā)現(xiàn)的疑點之一：“借款人A，2011-08-05個人消費貸款發(fā)放20萬元，貸款后10日內(nèi)共發(fā)生證券交易6筆,合計轉(zhuǎn)入證券賬戶20萬元,其中2011-08-10將5萬元通過賬戶******、戶名A轉(zhuǎn)入基金賬戶⋯⋯疑點提示:是否為貸款資金進行證券投資？”個人信貸流入資本市場批量模型的設(shè)計思路：監(jiān)測客戶發(fā)放貸款賬號與客戶本人及其密切關(guān)系人的證券、基金賬戶，在貸款發(fā)放之后，兩賬戶的資金變化情況。如果發(fā)現(xiàn)上例中的情況，則有可能是客戶用貸款資金進行證券、基金投資。信貸資金是否被挪用，是否流入了股市等高風險資本市場，銀行人員與銀行客戶之間是否有不正常的資金往來等，都可以通過電子交易類模型發(fā)現(xiàn)疑點。這些數(shù)據(jù)的特征是：只看單個的數(shù)據(jù)無法發(fā)現(xiàn)問題，而觀察其電子交易軌跡一系列的數(shù)據(jù)，會很容易地發(fā)現(xiàn)問題和疑點。
（三）內(nèi)部控制風險類模型商業(yè)銀行有著復雜的內(nèi)部控制，比如授權(quán)控制、不相容崗位設(shè)置等。個人貸款為例，它有貸款受理、貸款審核、貸款審批、抵押放款、貸后服務(wù)五大流程，幾十個崗位。比如貸款審批崗的不相容崗位是：貸款受理崗、貸款調(diào)查崗、貸款審核崗、信息錄入崗、貸款簽約崗、押品管理崗、貸款放行崗、檔案管理崗、貸后服務(wù)崗等崗位。內(nèi)控風險類模型主要評價內(nèi)控的執(zhí)行情況以及授權(quán)事項抽樣。商業(yè)銀行內(nèi)控審計重在對執(zhí)行情況進行評價和審計。下面舉例進行說明：模型一——員工休假期間內(nèi)控評價模型。從系統(tǒng)內(nèi)提取每個操作員號活躍日期，從人力資源系統(tǒng)提取員工休假記錄，將兩者匹配，發(fā)現(xiàn)有無員工休假期間其操作員號仍是活躍的情況。在歷次的檢查中，發(fā)現(xiàn)有的員工休假了，但是他的操作員號仍被使用，這說明有人在用他的操作員號和操作權(quán)限。該種情況屬于內(nèi)控違規(guī)。模型二——A級授權(quán)事項抽樣模型。授權(quán)控制是常見的風險控制手段之一，比如存折掛失需要B級授權(quán)，而密碼掛失重置則需要A級授權(quán)。A級授權(quán)事項抽樣模型：將所有的業(yè)務(wù)事項作為整體數(shù)據(jù)庫，選取有“A”級授權(quán)標志的業(yè)務(wù)，進行計算機輔助抽樣，選取審計樣本，進而開展審計工作。
（四）重要性模型重要性模型是前四類模型的補充，即使前四類模型設(shè)計得再多，查到的疑點和問題數(shù)據(jù)再多，未必能覆蓋所有的商業(yè)銀行風險，所以必須有重要性模型輔助進行抽樣。該類模型并不復雜，對于商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)分別設(shè)定閾值，比如個人貸款重要性模型：首先確定同一客戶貸款余額閾值（比如500萬元）。按產(chǎn)品設(shè)置貸款余額閾值。按客戶、產(chǎn)品匯總余額閾值。超過閾值的貸款將被篩選出來。考慮審批的目標以及工作能力，可以選取全部的樣本，也可以計算機輔助抽樣選擇部分樣本開展審計工作。
（五）跟蹤審計模型該類模型屬于觸發(fā)式的模型，模型設(shè)計并不復雜，設(shè)定一系列的閾值，超過該值，就自動列為審計對象，審計人員進行跟蹤審計。下面舉例說明：審計流程系統(tǒng)與集中采購系統(tǒng)建立數(shù)據(jù)連接，采購項目立項即向?qū)徲嬒到y(tǒng)發(fā)送數(shù)據(jù)，當采購標的超過一定金額，如1000萬元時，自動生成審計工作單，人工分配任務(wù)之后，由相應(yīng)的人員進行跟蹤審計。
二、建模工作要點
本文第二部分探討的是筆者總結(jié)出的六大類審計模型的建模思路。數(shù)據(jù)本身并不會說話，但是通過計算機模型就可以做到數(shù)據(jù)的解讀，從而直接確定差錯數(shù)據(jù)、可疑數(shù)據(jù)和重要數(shù)據(jù)，為審計工作的有效開展提供了可能。建模的難點和出發(fā)點都是讓數(shù)據(jù)“說話”。筆者探討的這六大類建模思路不僅適用于商業(yè)銀行，企業(yè)和政府內(nèi)部審計也可以借鑒。建模的工作要點是集中全部審計人員智慧的模型庫。
（一）審計智慧模型庫商業(yè)銀行必須有計算機輔助審計系統(tǒng)以及流程管理系統(tǒng)，計算機模型庫是計算機輔助審計系統(tǒng)的組成部分。計算機模型庫應(yīng)為開放式平臺，建模不是一個人的事情，需要集中全員的智慧；同時，建模也不是一時之事，隨著新業(yè)務(wù)的開展以及新的案件被審計發(fā)現(xiàn)，需要我們持續(xù)地構(gòu)建計算機模型。如何進行模型庫管理和便捷應(yīng)用以及激勵全員參與建模是一個管理難題。
第6篇：銀行工作要點范文
縣物價檢查所
二、機構(gòu)人員
三、工作要點
（一）、認真抓好市場價格行為監(jiān)管
1．針對重點時段強監(jiān)管。加強對重點產(chǎn)品市場價格、節(jié)假日、自然災害和突發(fā)事件等重點時段價格波動敏感期、違法行為多發(fā)期的市場價格監(jiān)管，及時查處價格違法行為。注重農(nóng)產(chǎn)品平價商店的價格監(jiān)管。
2.維護市場秩序強整治。加強市場巡查，及時發(fā)現(xiàn)、嚴厲打擊哄抬價格、囤積居奇、串通漲價、捏造散布漲價信息等價格違法行為。完善勸誡、約談等行政指導措施，引導行業(yè)組織價格自律。維護經(jīng)營者和消費者的合法權(quán)益。
3.促進公平競爭反壟斷。密切關(guān)注、著力開展交通物流、煙草、保險、汽車駕駛員培訓、建材等領(lǐng)域價格壟斷的調(diào)查，及時發(fā)現(xiàn)制止濫用行政權(quán)力排除、限制競爭的行為。
（二）、開展價、費專項檢查
4.開展涉企收費專項檢查。按照省、市統(tǒng)一部署，大力整頓規(guī)范涉企收費秩序。查處行政機關(guān)、壟斷行業(yè)違反規(guī)定向企業(yè)亂收費的行為，制止將取消的行政事業(yè)性收費轉(zhuǎn)為經(jīng)營性收費或利用協(xié)會、中介機構(gòu)繼續(xù)收費的行為，清理整頓流通環(huán)節(jié)和金融領(lǐng)域的亂收費行為
5.開展商業(yè)銀行收費專項檢查。嚴肅查處商業(yè)銀行強制收費，自立項目、自定標準收費，只收費不服務(wù)或少服務(wù)等違規(guī)收費行為，促進銀行收費行為的規(guī)范。
6.開展流通領(lǐng)域收費專項檢查。重點對客運票價、物流運輸以及工商、公安等部門及其下屬單位價格和收費政策執(zhí)行情況的檢查。
7.繼續(xù)開展涉農(nóng)收費專項檢查。圍繞促進農(nóng)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展、農(nóng)民持續(xù)增收和推進農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)等重點工作，加強對土地、規(guī)劃、建設(shè)等部門收費監(jiān)管，對農(nóng)民建房、農(nóng)機服務(wù)、有線電視、農(nóng)村中小學、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院等領(lǐng)域收費問題開展檢查，嚴肅查處損害農(nóng)民利益的行為。
8.繼續(xù)開展教育、醫(yī)藥價格收費專項檢查。學校是否存在代收費、亂收費行為。醫(yī)院違反藥品加價政策，強制檢查、檢驗亂收費等問題。
9.深入開展商品房明碼標價專項檢查。配合國家房地產(chǎn)價格調(diào)控政策實施，繼續(xù)加大商品房明碼標價檢查工作力度，堅決查處未在規(guī)定時間內(nèi)一次性公開預售房源、將未售房源標示為已售等違法行為，確?！耙惶滓粯恕闭呗鋵嵉綄嵦?，切實維護消費者的知情權(quán)、選擇權(quán)和公平交易權(quán)。
10.做好旅游收費專項檢查。堅決查處旅游經(jīng)營者利用“零負團費”等虛假價格宣傳招攬游客，擅自減少旅游景點、減少服務(wù)項目、降低服務(wù)標準等行為，加強對景區(qū)門票價格和服務(wù)明碼標價的檢查，營造良好的旅游市場環(huán)境。
（三）、繼續(xù)推進價格公共服務(wù)
11.大力推進價格公共服務(wù)。加強價格政策法規(guī)宣傳，完善鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村價格監(jiān)督服務(wù)站（點）和經(jīng)營企業(yè)單位物價員制度，完善價格社會監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。不斷鞏固擴大價格公共服務(wù)“八進”（進農(nóng)村、進企業(yè)、進景區(qū)、進學校、進社區(qū)、進商場、進醫(yī)院、進銀行）成果，突出價格公共服務(wù)“進電信”工作。
12.大力推進農(nóng)副產(chǎn)品平價商店建設(shè)。充分利用價格杠桿作用，著力構(gòu)建穩(wěn)定蔬菜價格長效機制，促進糧食、蔬菜、生豬等農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)，保障市場供應(yīng)。
13.切實加強價格舉報工作。建立健全舉報工作責任制，規(guī)范價格舉報工作流程，暢通群眾價格投訴舉報渠道。進一步完善“12358”價格舉報平臺。
14.積極推進價格誠信建設(shè)。將價格誠信納入社會信用體系建設(shè)范疇，建立健全經(jīng)營者價格誠信檔案。
（四）、夯實工作基礎(chǔ)，提高工作效率
15.加強學習培訓。加大在職人員教育培訓力度，不斷拓寬價格監(jiān)督檢查工作人員的知識面，提高價格執(zhí)法人員處理復雜價格事務(wù)的能力和水平。
第7篇：銀行工作要點范文
關(guān)鍵詞：銀行；水電項目；招投標；營銷
一、水電項目分項工程分類
（一）施工輔助工程：1.交通運輸工程，包括對外交通、場內(nèi)交通；2. 施工工廠設(shè)施，包括砂石系統(tǒng)、混凝土拌和系統(tǒng)、供風、供電、供水、照明、通信系統(tǒng)、綜合加工及機械修配；3. 導流工程：導流洞（或?qū)Я髅髑?、截流工程?/p>
（二）主體工程：1. 擋水建筑物：土石方開發(fā)、壩體修建；2. 輸水、泄水工程建筑物：溢流堰、溢洪道、放空洞、引水隧洞、調(diào)壓井等；3. 通航建筑物：船閘；4.發(fā)電廠房及開關(guān)站；5. 滲控工程；6. 邊坡工程；7. 機電設(shè)備采購及安裝：包括水輪機、發(fā)電機、主變壓器、監(jiān)控系統(tǒng)、勵磁系統(tǒng)、工業(yè)電視系統(tǒng)、通信系統(tǒng)；8. 金屬結(jié)構(gòu)采購及安裝：包括各種閘門、啟閉機、攔污柵、清污機、升船機等；9. 安全監(jiān)測工程。
（三）環(huán)境保護工程：水土保持，生產(chǎn)生活廢水處理設(shè)施，相關(guān)生態(tài)保護措施。
（四）移民工程：由地方政府及移民辦負責，不在業(yè)主招標范圍內(nèi)。
以上每個單項工程可細分為很多不同的標段。施工輔助工程在主體工程之前完成。主體工程內(nèi)部各標段之間只要沒有施工干擾，并無嚴格先后順序，具體按招標設(shè)計確定的方案實施。原材料采購一般主要由業(yè)主負責，以便于節(jié)約成本。
二、水電項目開展招標工作的程序與規(guī)定
――階段劃分
大型項目招標采購分為：招標準備、編制招標文件、發(fā)售招標文件及接受招標、開標定標、簽訂合同五個階段。招標準備階段的工作又包括流域規(guī)劃、遴選勘察設(shè)計單位、完成預可研報告并取得審查意見、招標設(shè)計、上報發(fā)改委核準等環(huán)節(jié)。
――關(guān)鍵部門
不同的水電開發(fā)公司因部門設(shè)置不同，由不同的部門開展上述工作。以**公司為例，招標準備由規(guī)劃發(fā)展部負責，而后續(xù)具體招標工作由綜合計劃部。一些獨立項目法人沒有設(shè)置規(guī)劃發(fā)展部，招標工作由綜合計劃部（或合同計劃部）實施。對于大宗物資采購，又可能僅由物資采購部門負責。
――法律規(guī)定
國家2000年頒布的《工程建設(shè)項目招標范圍和規(guī)模標準規(guī)定》（國家發(fā)展計劃委員會令第3號）規(guī)定：
關(guān)系社會公共利益、公眾安全的基礎(chǔ)設(shè)施項目、公用事業(yè)項目、使用國有資金投資項目、國家融資項目、使用國際組織或者外國政府資金的項目達到以下標準的，必須開展招標：
“（一）施工單項合同估算價在200萬元人民幣以上的；
（二）重要設(shè)備、材料等貨物的采購，單項合同估算價在100萬元人民幣以上的；
（三）勘察、設(shè)計、監(jiān)理等服務(wù)的采購，單項合同估算價在50萬元人民幣以上的；
（四）單項合同估算價低于第（一）、（二）、（三）項規(guī)定的標準，但項目總投資額在3000萬元人民幣以上的?！?/p>
國家《招投標法》及《招標投標法實施條例》規(guī)定：
1.招標分為公開招標和邀請招標。
2. 兩個以上法人或者其他組織可以組成一個聯(lián)合體，以一個投標人的身份共同投標。
3. 關(guān)于分包的規(guī)定如下：
（1）中標人不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目，也不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。（2）中標人按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關(guān)鍵性工作分包給他人完成。接受分包的人應(yīng)當具備相應(yīng)的資格條件，并不得再次分包。（3）中標人應(yīng)當就分包項目向招標人負責，接受分包的人就分包項目承擔連帶責任。（4）投標人根據(jù)招標文件載明的項目實際情況，擬在中標后將中標項目的部分非主體、非關(guān)鍵性工作進行分包的，應(yīng)當在投標文件中載明。
三、項目建設(shè)資金支付需求與賬戶規(guī)定
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（銀發(fā)〔2005〕16號）第十二條規(guī)定：
“存款人在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶?！薄敖ㄖ┕ぜ鞍惭b單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。”上述臨時活動地指“地級市”級別的區(qū)域，臨時賬戶具有唯一性。施工單位可以向業(yè)主提供“以項目部名義在當?shù)亻_立的臨時存款賬戶”或“施工單位本部的賬戶”。業(yè)主傾向于將項目建設(shè)資金支付給施工單位的項目部臨時賬戶，而非施工單位本部賬戶。施工單位項目部臨時賬戶最主要的金融需求是取現(xiàn)以支付民工工資。為確保安全，項目部臨時賬戶傾向于就近選擇銀行網(wǎng)點開立。
四、銀行業(yè)務(wù)營銷建議
（一）信息獲取途徑
溝通對象：銀行與大型項目業(yè)主的接觸不應(yīng)限于財務(wù)部門，還應(yīng)與其規(guī)劃發(fā)展、綜合計劃、物資采購等生產(chǎn)經(jīng)營部門保持良好的合作關(guān)系，確保信息渠道暢通。
獲取信息：銀行應(yīng)及時掌握項目招標設(shè)計方案、招標時間安排、擬投標企業(yè)信息、中標企業(yè)信息等，同時可將上述信息報送上級行以便于開展聯(lián)動營銷。
第8篇：銀行工作要點范文
二、財務(wù)工作重點：
1、加強收費管理，落實“一次性”收費制度。要嚴格按照物價中心、教育局規(guī)定的收費標準收費，嚴禁提高收費標準和增設(shè)收費項目。收費工作做到：”兩公示、兩檢查”即：對學期初預收費項目、標準公示于眾；與學生結(jié)算時，務(wù)實填寫結(jié)算清單，結(jié)清長退、短補手續(xù)，再次公示于眾。聯(lián)校將于開學初檢查預收費情況，學期中檢查結(jié)算清況。對有違規(guī)收費行為的責任人，除務(wù)實清退多收款項，將依照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理，并通報全聯(lián)校。
2、加強預算外資金管理，杜絕違規(guī)行為。預算外資金要杜絕轉(zhuǎn)移收入，隱蔽收入行為，學校預算外資金應(yīng)全部納入、上繳財政專戶，嚴禁私設(shè)小金庫，挪用、截留、坐支各項收入現(xiàn)象。聯(lián)校在對收費工作檢查的同時，對預算外資金收繳情況一并進行檢查。
3、加強經(jīng)費管理，發(fā)揮經(jīng)費使用效益
（1）繼續(xù)堅持：“校財局管、預算控制、單位支配、超支不報、結(jié)余留用”的管理原則，做到量收而至，支出有計劃，把有限的經(jīng)費用于教學一線。
（2）從嚴控制大額開支。大額開支繼續(xù)堅持初中xx元，土地殿寄宿制小學1000元，中心校600元，其余學校300元的審批制度。審批前必須經(jīng)學校教代會研究通過，寫出書面申請并簽字，經(jīng)聯(lián)校領(lǐng)導批準，方可開支。嚴禁先支出，后審批、不經(jīng)教代會通過的現(xiàn)象發(fā)生。
（3）嚴格控制招待費標準。要制止用公款大吃大喝現(xiàn)象，各學校招待費要控制在總經(jīng)費的百分之二以內(nèi)，每月應(yīng)將招待費支出情況在校內(nèi)公示，接受師生監(jiān)督。
4、規(guī)范支出票據(jù)
（1）嚴禁白條入帳。
（2）報銷票據(jù)必須項目填寫齊全，具有合法性、真實性。做到經(jīng)手人、校長簽字齊全，100元以上的票據(jù)必須附明細。
（3）業(yè)務(wù)發(fā)生額1000元以上的應(yīng)以轉(zhuǎn)賬支付。
5、加大財產(chǎn)管理力度，及時做好財務(wù)移交。新學期，按照聯(lián)校的工作思路，6月份上西梁寄宿制學校建成并投入使用。財務(wù)工作將及時做好合并校的財務(wù)接交手續(xù)，確保接交工作順利進行，圓滿結(jié)束。為此，要求各校開學后對學校固定資產(chǎn)進行一次全面自查，對外借、外存的公物及時收回，做到帳物相符，不留空檔。要將自查的情況和結(jié)果書面上報聯(lián)校。
6進一步做好特困生救助、寄宿生生活補助發(fā)放工作。要在第一時間把救助、補助款發(fā)放到受助學生、家長的手中。對在確立貧困生、發(fā)放補助過程中出現(xiàn)上訪的現(xiàn)象，經(jīng)調(diào)查了解確屬違規(guī)違紀現(xiàn)象，將嚴肅查處。
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第9篇：銀行工作要點范文
20XX年，在股東和董事會的正確決策部署下，在經(jīng)營班子緊密協(xié)作下，緊緊圍繞年度主要經(jīng)營目標，我?guī)ьI(lǐng)財務(wù)部全體人員認真領(lǐng)會集團公司及公司工作會議精神，逐項分解部門目標責任，周密謀劃2013年的財務(wù)工作任務(wù)，加強學習，規(guī)范管理，做好各項基礎(chǔ)工作，較好地完成了全年的各項工作任務(wù)。在過去的一年里，全體財務(wù)和動遷人員勤勤懇懇，任勞任怨，忠于職守，齊心協(xié)力，較好地完成了各項工作任務(wù)。下面就本人履行工作職責情況向各位領(lǐng)導及與會全體員工作一簡要匯報。
一、履行職責基本情況
由于國家宏觀調(diào)控和集中打壓房地產(chǎn)的政策影響，今年公司開發(fā)和銷售工作面臨著重重困難。效益下滑，銀行壓貸，稅務(wù)稽查力度加大，資金極度緊張。按照集團領(lǐng)導的統(tǒng)一安排和部署，在各方面的積極支持和配合下，我在公司內(nèi)控制度建設(shè)、會計信息的真實性、公司經(jīng)營管理的有效性、籌資融資以及動遷等方面做了大量細致的工作，主要工作如下：
(一)安排部署年度財務(wù)和動遷工作要點
財務(wù)工作，根據(jù)集團公司關(guān)于全年工作的總體要求，結(jié)合財務(wù)部門的工作現(xiàn)狀，在總結(jié)上年財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，確定了以“強化內(nèi)部控制，規(guī)范程序管理，狠抓制度落實，注重工作實效”作為今年財務(wù)部的工作主題，從積極準備推行全面預算管理、加強資金管理、杜絕“跑冒滴漏”、加強項目成本管理、完善會計信息化建設(shè)、加強內(nèi)審監(jiān)督等6個方面對公司全年的財務(wù)工作進行了重點部署。
動遷工作，主要是配合**動遷公司**項目和**地塊的拆遷工作，并以**項目的**公建、**住宅樓的周邊住戶為重點全面展開。
(二)建立和完善規(guī)章制度，進一步加強內(nèi)控機制建設(shè)
根據(jù)財政部重新修訂的《企業(yè)財務(wù)通則》，原有的企業(yè)財務(wù)制度體系將逐步被更新，要構(gòu)建資本權(quán)屬清晰、財務(wù)關(guān)系明確、符合企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)要求的企業(yè)財務(wù)管理體制。據(jù)此我們制定了《主管財務(wù)副總(財務(wù)總監(jiān))職責》、《財務(wù)會計部職責》、《財務(wù)會計部人員崗位職責》、《財務(wù)報銷制度及報銷流程》、《內(nèi)部財務(wù)稽核制度》、《會計檔案和原始憑證管理制度》和《公司固定資產(chǎn)和低值易耗品管理制度》等7項規(guī)章制度，明確了職責分工、成本控制、信息管理、財務(wù)監(jiān)督、會計核算等財務(wù)管理要素，并結(jié)合不同的財務(wù)管理要素，對財務(wù)管理方法和政策要求做出了規(guī)范。明年在適當?shù)臅r候，還要出臺《公司財務(wù)預算管理實施辦法》，以財務(wù)預算為切入點推進公司實現(xiàn)全面預算管理。
(三)積極籌措資金，加強資金調(diào)度和管理
國家對房地產(chǎn)行業(yè)實行宏觀調(diào)控，抑制房價過快增長;銷售形勢不好，資金回籠困難;銀行壓縮信貸規(guī)模，減少貸款投放，資金嚴重短缺——這就是我們公司現(xiàn)在面臨的現(xiàn)實情況。在如此惡劣的形勢下，我和公司領(lǐng)導積極工作，廣開門路，通過與銀行溝通協(xié)調(diào)，擴大融資渠道等手段，經(jīng)過多方努力，全年共融通資金**億元，歸還銀行貸款和借款近**億元，基本保證了資金渠道的暢通。由于我們的積極努力，為公司兩個項目的開發(fā)建設(shè)提供了強有力的資金支持。
(四)認真做好帳戶管理和財務(wù)、會計核算工作
1、認真做好帳戶管理工作。我分管的公司共開立各類帳戶**個，其中今年新開立帳戶**個;撤銷帳戶*個。全年累計取現(xiàn)金**次，金額****萬元;轉(zhuǎn)賬匯款***筆，金額*****萬元，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬***筆，金額*****萬元?，F(xiàn)金、銀行存款做到了賬賬、賬實相符，日清月結(jié)，調(diào)度有序，資金的流向和存量情況得到了客觀反映。
2、規(guī)范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的審核，強化對會計檔案的管理。全年共制單及審核憑證****張，裝訂憑證**本。
3、建立健全了固定資產(chǎn)臺賬，完善了固定資產(chǎn)管理。共登記固定資產(chǎn)臺賬**筆，固定資產(chǎn)原值***萬元;計提折舊**萬元。
4、制定了財務(wù)日常報銷流程，加強了報銷程序和制度執(zhí)行的管理。全年報銷業(yè)務(wù)****余筆，報銷金額****多萬元。
(五)認真審查各類合同付款，加強和完善了合同管理
公司各部門全年共簽署施工、廣告、采購等各類合同共計***份，合同金額*****萬元。累計付款金額*****萬元。在合同付款的過程中，我們認真把關(guān)，從合同內(nèi)容、簽訂人、簽訂日期到合同總金額、每次付款額，都做到了認真審查，嚴格把關(guān)。共審查出*筆多付的工程款**萬元。對工程發(fā)票的來源進行認真的審核甄別，施工發(fā)票未按規(guī)定辦理，我們在預先付款的同時，幫助他們聯(lián)系稅務(wù)機關(guān)，就如何開具工程發(fā)票的事宜進行溝通，使甲乙雙方的利益都得到有效的保障。
(六)認真做好銷售收款工作
截止到12月31日，**項目銷售***套，銷售額*****萬元;**項目收取意向金和定金***戶，金額***萬元;簽約**戶，金額****萬元。在銷售收款工作中，我們嚴格按照收款程序辦事，收到現(xiàn)金及時存入銀行，刷卡款項次日到賬，做到了賬實相符。同時，我們還建立了銷售臺帳，及時與銷售部進行核對，并對銷售計劃完成情況、銷售政策執(zhí)行、未收款等原因進行分析，提出了解決問題的意見和建議。
(七)加強和規(guī)范了銷售不動產(chǎn)發(fā)票的管理，適時開具預收購房款發(fā)票
全年開具預收購房款正常發(fā)票****份，作廢**份，沖正**份。由于稅務(wù)機關(guān)的原因，造成了購房款發(fā)票***份需要收回重開?，F(xiàn)已收回、作廢、沖正***份，仍有**戶未重新開具。另一個原因是公司銷售部的銷售合同數(shù)據(jù)與明源數(shù)據(jù)不一致，導致重新開票**戶。此外還有退房*戶，發(fā)票增加權(quán)益人*戶。由于上述原因，給我們帶來了很大的麻煩，開發(fā)票數(shù)是原有開票量的一倍以上，部分客戶也很不滿意。
(八)積極穩(wěn)妥地做好并賬工作
根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)集團公司領(lǐng)導研究決定，注銷**公司，其全部債權(quán)、債務(wù)由**公司承擔。7月26日和9月14日，我們分別向**國稅局和地稅局報送了撤并申請報告。在****會計師事務(wù)所的指導下，已經(jīng)順利地完成了并賬工作。
