法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)精選(九篇)

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第1篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 法律風(fēng)險(xiǎn)

中圖分類號：F830.33 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-9082 （2013）11-0041-01

近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)來源日趨復(fù)雜，除傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)外，法律風(fēng)險(xiǎn)在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)組合中的地位不斷上升，對其風(fēng)險(xiǎn)總量的影響也越來越大。目前我國商業(yè)銀行還缺乏全面、系統(tǒng)的認(rèn)識和防范。本文擬就上述問題進(jìn)行探討，提出了商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理的若干措施及建議。

一、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的概念

1.法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

我國銀監(jiān)會(huì)則在《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的附錄中這樣定義法律風(fēng)險(xiǎn)為：（1）商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的；（2）商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；（3）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或者行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。

2.法律風(fēng)險(xiǎn)的特征

把握法律風(fēng)險(xiǎn)特征是構(gòu)建高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的前提，對于商業(yè)銀行內(nèi)部各風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的合理劃分以及監(jiān)管方法和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的正確選用也具有重要意義?？偨Y(jié)起來法律風(fēng)險(xiǎn)的特征有三點(diǎn)：（一）法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）法律風(fēng)險(xiǎn)的分布非常廣泛。（三）法律風(fēng)險(xiǎn)是一種需要計(jì)提資本的風(fēng)險(xiǎn)。

二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)控制存在的問題

和西方發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行相比，由于文化傳統(tǒng)、政治經(jīng)濟(jì)等原因，我國商業(yè)銀行走上商業(yè)化道路時(shí)間短、市場化程度低等因素，導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作顯得有些薄弱。

（一）法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化尚未形成。法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化，是一種融合了法律文化、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營思想、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理行為、風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的文化影響力。它決定了銀行經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)管理觀念和行為模式，在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中占據(jù)十分重要的地位。但是，由于一系列的原因，無論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，或是商業(yè)銀行自身對法律風(fēng)險(xiǎn)的防范都不夠重視。

（二）法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)還不健全。在我國，商業(yè)銀行大部分都下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)職位，專職管理銀行風(fēng)險(xiǎn)，但其主要管理的是信貸中的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，沒有將法律風(fēng)險(xiǎn)作為一種獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)來管理，沒有形成真正意義上的法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。即使像四大國有商業(yè)銀行通過股份制改造，已按照中國人民銀行頒布實(shí)施的《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》的要求建立了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層和各專業(yè)委員會(huì)，但也未建立以董事會(huì)及其高級經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)的，以獨(dú)立法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門為中心，與各個(gè)經(jīng)營部門緊密聯(lián)系的法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理系統(tǒng)、運(yùn)作機(jī)制、組織制度。

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)管理人員嚴(yán)重缺乏。銀行業(yè)有一群具有較高水平的法律人員，但其僅限于銀行法律事務(wù)，對其他有關(guān)知識特別是風(fēng)險(xiǎn)管理知識了解尚不夠深人，也缺乏社會(huì)律師擁有的社會(huì)影響力。而大多數(shù)的外聘律師不懂銀行的經(jīng)營、管理，提供的法律意見常常不適應(yīng)銀行的實(shí)際需要，并不能真正全面參與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)管理。另外由于銀行法律人員和社會(huì)律師的待遇差距懸殊，導(dǎo)致銀行優(yōu)秀的法律人才嚴(yán)重流失，法律人才匾乏進(jìn)一步加劇。

（四）法律風(fēng)險(xiǎn)管理的手段、方法嚴(yán)重滯后。與西方銀行業(yè)采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段和方法相比，我國銀行業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理仍停留在傳統(tǒng)的建章立制的管理上，重視法律風(fēng)險(xiǎn)的定性分析，定量分析明顯不足，沒有建立VAR，、 敏感性分析、壓力測度等法律萬險(xiǎn)管理方法。此外，還存在缺乏法律風(fēng)險(xiǎn)推理信息，缺乏深度數(shù)理分析，沒有建立相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理模型問題。

三、加強(qiáng)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理的思考

我國商業(yè)銀行應(yīng)積極借鑒外國商業(yè)銀行成熟的法律風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念，根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)和法律環(huán)境，逐步建立起法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并不斷積累經(jīng)驗(yàn)，培育自身的風(fēng)險(xiǎn)敏感度，從而有效防范和控制商業(yè)銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)并提高自身的整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（一）樹立先進(jìn)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化。世界各國的商業(yè)銀行在發(fā)展的過程中，基本上都把"自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束"等作為經(jīng)營活動(dòng)的基本原則。

（二）加大法律風(fēng)險(xiǎn)管理知識培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，可以增強(qiáng)銀行從業(yè)人員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識，注重加強(qiáng)對全體人員的法律知識培訓(xùn)，尤其是銀行高管人員的培訓(xùn)，提高其法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制意識。

（三）開發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)和方法。積極借鑒發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行管理法律風(fēng)險(xiǎn)的先進(jìn)技術(shù)和方法，從積累法律風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)人手，盡早建立全面的、敏感性強(qiáng)的法律風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，并為逐步采用更加復(fù)雜的方法管理法律風(fēng)險(xiǎn)做充分的準(zhǔn)備。

（四）建立獨(dú)立的法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門。要有效地推進(jìn)監(jiān)控法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系的建立，提高監(jiān)控制度的有效性及執(zhí)行力，必須具備一個(gè)擁有一定獨(dú)立性和權(quán)限的法律部門。

參考文獻(xiàn)

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第2篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞：企業(yè) 風(fēng)險(xiǎn)防控 建設(shè)

什么是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)？作為一個(gè)現(xiàn)代企業(yè)，從企業(yè)成立、日常經(jīng)營管理到解散清算都離不開法律規(guī)范的保障與約束。大到投資經(jīng)營決策，小到日常經(jīng)營管理，只要是因不了解或違反有關(guān)市場運(yùn)營、行業(yè)規(guī)范、勞動(dòng)和人事管理制度等各方面的法律法規(guī)和規(guī)章制度而產(chǎn)生的不利后果，最終都可以歸結(jié)為法律風(fēng)險(xiǎn)的范疇。簡單地說，企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)就是指企業(yè)在經(jīng)營管理過程中因不了解或違反法律規(guī)范而產(chǎn)生不利后果的風(fēng)險(xiǎn)。

市場經(jīng)濟(jì)也是法制經(jīng)濟(jì)，企業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)中活動(dòng)的基本元素，必然要接受法律的規(guī)范和制約。法律風(fēng)險(xiǎn)防控主要具有以下幾點(diǎn)重要意義：

（一）企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控是企業(yè)參與市場競爭的客觀需要。市場競爭日益激烈，企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)越來越多，企業(yè)要想在競爭中獲得優(yōu)勢，必須有效防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，以最大限度地減少企業(yè)可能遭受的損失。

（二）企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控是企業(yè)自身發(fā)展壯大的重要保障。企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)離不開法律的約束，規(guī)模越大，發(fā)展速度越快，面臨的風(fēng)險(xiǎn)就越多，企業(yè)在不斷積累資產(chǎn)和財(cái)富的同時(shí)，要不斷增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障企業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展。

（三）企業(yè)作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的組成元素，除了以生產(chǎn)經(jīng)營獲取利潤為目的以外，還應(yīng)承擔(dān)一定的社會(huì)責(zé)任，有效防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，不僅是股東利潤的保障，也是保障勞動(dòng)者權(quán)益的需要和國家經(jīng)濟(jì)實(shí)力的重要保障。

一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)思想與主要原則

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系必須同時(shí)具備完整性、科學(xué)性及有效性，這樣才能真正地為企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展服務(wù)，切實(shí)起到保駕護(hù)航的作用。主要堅(jiān)持以下原則：

（一）全員參與、全方位防控原則。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控在參與人員和涉及領(lǐng)域方面都體現(xiàn)出了全面的原則。對企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范需要全員參與，包括公司的管理層和全體員工共同參與，涉及的領(lǐng)域包括企業(yè)經(jīng)營管理的各個(gè)方面，貫穿企業(yè)經(jīng)營管理的全過程。

法律風(fēng)險(xiǎn)防控要從源頭開始，要貫穿到企業(yè)經(jīng)營管理的全過程和各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)全程監(jiān)控，全過程管理，真正把法律風(fēng)險(xiǎn)防控融入到企業(yè)日常經(jīng)營管理活動(dòng)中去。

（二）規(guī)范運(yùn)作、有效監(jiān)管原則。法律風(fēng)險(xiǎn)防范需要有切實(shí)可行的監(jiān)管流程和明確的制度保障，包括風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評估、防控措施、應(yīng)急預(yù)案等，都要有明確的制度控制。特別是關(guān)鍵部門和關(guān)鍵崗位，要明確自己在風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)和作用，制定切實(shí)的防控制度。

（三）切合實(shí)際、動(dòng)態(tài)調(diào)整原則。市場經(jīng)濟(jì)瞬息萬變，企業(yè)外部法律環(huán)境也在不斷變化，因此，企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系應(yīng)該是一個(gè)動(dòng)態(tài)的系統(tǒng)。隨著法律環(huán)境的變化，新的法律風(fēng)險(xiǎn)種類的出現(xiàn)，法律風(fēng)險(xiǎn)影響范圍和強(qiáng)度的變化，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)都應(yīng)該進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。

二、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控是在企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)總體思想的指導(dǎo)下，以企業(yè)法律事務(wù)管理部門為中心，由企業(yè)高管層、職能部門和其他員工共同參與的，對企業(yè)潛在法律風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、確定防控策略，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)移、降低或消除的全過程。建立法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制主要從以下層面做起：

（一）建立企業(yè)法律事務(wù)部門，確定企業(yè)法律顧問的核心作用。企業(yè)法律顧問是公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控的核心人員，在法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中充分發(fā)揮主導(dǎo)和監(jiān)控作用，主要是承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建設(shè)，確定企業(yè)管理層、關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位在法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中的職責(zé)和任務(wù)，推動(dòng)機(jī)制的落實(shí)和實(shí)施。企業(yè)法律顧問通過實(shí)施具體法律管理手段，不斷完善內(nèi)部法律管理制度和流程，對具體經(jīng)營管理環(huán)節(jié)提供法律分析意見，實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)論證，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提高法律管理效率和水平，在生產(chǎn)經(jīng)營各個(gè)環(huán)節(jié)嵌入法律管理，防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。

（二）規(guī)范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控流程。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控以事前預(yù)防為主，應(yīng)具有主動(dòng)性和計(jì)劃性，主要分風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控更新三個(gè)階段，三個(gè)階段相互獨(dú)立也相互銜接，形成一個(gè)完整的系統(tǒng)。第一，風(fēng)險(xiǎn)評估。風(fēng)險(xiǎn)評估是風(fēng)險(xiǎn)控制的第一個(gè)階段，主要是對企業(yè)內(nèi)部具體經(jīng)營管理過程中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)外部宏觀經(jīng)濟(jì)政策可能產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評估、分類、排序等，確定風(fēng)險(xiǎn)源和重要風(fēng)險(xiǎn)。第二，風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制是在風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上，對企業(yè)存在的各級法律風(fēng)險(xiǎn)制定防控方案和具體的防控措施，采用不同的手段對存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移、降低、消除等，實(shí)現(xiàn)事前防范、事中化解和事后補(bǔ)救。第三，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控更新。隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和風(fēng)險(xiǎn)影響程度的變化，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息庫要保持更新，對新產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)重新進(jìn)行評估，制定防范措施，保持企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)發(fā)展實(shí)際相適應(yīng)。

（三）實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理全過程控制，重點(diǎn)監(jiān)控。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理來源于企業(yè)經(jīng)營管理，要融入到企業(yè)日常經(jīng)營管理工作中去，不僅要對重要項(xiàng)目、關(guān)鍵過程進(jìn)行防控，還要從整體上控制法律風(fēng)險(xiǎn)。公司針對對外合同、市場拓展、勞務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理等，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，將其納入法制化、規(guī)范化軌道，實(shí)現(xiàn)全過程跟蹤。

第3篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞：合同管理；原因分析；解決途徑

一、合同管理在企業(yè)管理中的地位

1.生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的規(guī)范性要求必須進(jìn)行合同管理

企業(yè)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過程中，其管理主要涉及產(chǎn)、供、銷三個(gè)環(huán)節(jié)，而這三個(gè)環(huán)節(jié)都是由合同來連接的。合同管理的好壞，直接影響企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)營，因此合同的合規(guī)性與合法性顯得尤為重要。以唐鋼不銹鋼公司2012年的合同業(yè)務(wù)量為例，物料采購合同量占32.64%，銷售合同占34.56%，設(shè)備采購合同29.65%、其他合同3.15%。

2.法律風(fēng)險(xiǎn)的可控性要求企業(yè)必須加強(qiáng)合同管理

法律風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的重要區(qū)別就是法律風(fēng)險(xiǎn)具有可控性。根據(jù)引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)的不同原因，可以將企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)分為外部法律風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)。外部法律風(fēng)險(xiǎn)是由市場、客戶、國家政策等外部因素引起的，企業(yè)對其發(fā)生無能為力，所以，企業(yè)的外部法律風(fēng)險(xiǎn)是不能完全規(guī)避的。然而企業(yè)的內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)，是由企業(yè)自身的原因引發(fā)的，企業(yè)管理對內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生起到了決定性作用，而且企業(yè)通過采取措施可以控制其發(fā)生，合同管理作為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要內(nèi)容，是引發(fā)企業(yè)內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素，因而通過加強(qiáng)合同管理，構(gòu)建以合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范為核心的現(xiàn)代管理體系，把合同法律風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，成為現(xiàn)代企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑。

二、企業(yè)合同管理中存在的問題

1.合同管理制度不健全

合同管理制度應(yīng)該包括合同管理組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)分工、合同簽訂和合法性審查、法人授權(quán)委托辦法、合同專用章管理辦法、合同履行及合同爭議處理、合同檔案管理，合同管理人員培訓(xùn)、合同管理監(jiān)督考核機(jī)制等方面，但是在企業(yè)合同管理過程中，合同管理制度不是內(nèi)容欠缺，就是制度形式化，以致不能切實(shí)的執(zhí)行。具體表現(xiàn)為管理職責(zé)不明確、合同管理人員缺乏法律素養(yǎng)、變更協(xié)議不斷增多，系統(tǒng)性的合同管理缺乏，監(jiān)督機(jī)制不完善。

2.合同條款約定不嚴(yán)密

合同執(zhí)行的過程中難免發(fā)生爭議，一份完整的合同，不僅約定內(nèi)容要全面，而且約定條款必須嚴(yán)密準(zhǔn)確。如：在簽訂合同時(shí)，約定雙方產(chǎn)生爭議，需向簽訂地的人民法院提訟，表面上看去，合同約定了爭議解決條款，但在仔細(xì)閱讀全文后，發(fā)現(xiàn)合同中并沒有注明合同簽訂地點(diǎn)，導(dǎo)致在雙方發(fā)生爭議時(shí)，對管轄權(quán)問題產(chǎn)生爭議。

3.合同糾紛處理不及時(shí)

合同糾紛處理的及時(shí)性是由法律的時(shí)效性決定的。在企業(yè)經(jīng)營的過程中，合同糾紛是不可避免的。但是在合同糾紛發(fā)生后，企業(yè)對糾紛不能快速做出反應(yīng)，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)一步加大。如作為債權(quán)人，礙于情面對債務(wù)人怠于行駛追索權(quán)，也未通過法律途徑請求公權(quán)力的保護(hù)，錯(cuò)失了調(diào)查取證的良機(jī)，甚至超過訴訟時(shí)效，喪失勝訴權(quán)，失去了法律最有效的保護(hù)，造成企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失。

三、解決合同管理存在問題的主要途徑

1.提高合同風(fēng)險(xiǎn)防范意識

加強(qiáng)宣傳，提高合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合同管理是一項(xiàng)全員性的工作，涉及到與合同有關(guān)的各個(gè)部門、各個(gè)崗位，合同管理本質(zhì)上是一項(xiàng)全崗位、全過程管理工作，一旦某個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，就會(huì)出現(xiàn)合同爭議，將使公司陷于訴累境地，這不僅會(huì)影響企業(yè)的正常經(jīng)營管理，而且可能給企業(yè)造成重大經(jīng)濟(jì)損失，為此必須提高合同風(fēng)險(xiǎn)防范意識，加大宣傳力度，使干部職工樹立合同風(fēng)險(xiǎn)意識，維護(hù)企業(yè)合同利益。

2.增加合同培訓(xùn)，提高法律素養(yǎng)

加強(qiáng)合同法律知識和技能培訓(xùn)，定期對企業(yè)合同承辦人員和合同審核人員進(jìn)行合同法、招投標(biāo)法等相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)合同管理制度以及典型合同案例的培訓(xùn)，通過專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)合同法律意識，促使合同管理人員熟知合同管理實(shí)務(wù)中應(yīng)注意的關(guān)鍵點(diǎn)，掌握合同管理過程的技巧，提高合同管理人員的業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)職工的使命感。

3.加強(qiáng)合同檔案的管理

合同檔案的管理并不能簡單的理解為合同原件管理，它既包括簽約前的有關(guān)招標(biāo)文件，又應(yīng)該包括簽約后的有關(guān)驗(yàn)收單、完工證等。合同檔案的保管在合同管理過程中是非常重要的，它是合同履行過程中最原始的證明，更是糾紛解決過程中最直接最有力的原始憑證。假如企業(yè)丟失了最原始的證據(jù)，那么訴訟中的地位將發(fā)生翻天覆地的變化，從而造成非常被動(dòng)的局面。再者一些合同的內(nèi)容是企業(yè)不愿意公開的，而合同內(nèi)容會(huì)涉及到商業(yè)秘密，因此合同管理人員必須對生效的合同按照類別進(jìn)行分類整理、歸檔，并在保管期限內(nèi)妥善保管合同檔案。

4.多措并舉解決合同糾紛

在合同糾紛出現(xiàn)后，企業(yè)應(yīng)迅速采取措施防止雙方當(dāng)事人矛盾惡化，并堅(jiān)持自愿平等原則，積極與合同對方進(jìn)行協(xié)商，針對合同爭議的內(nèi)容進(jìn)行充分的溝通，互諒互讓，而通過協(xié)商自行解決合同糾紛是合同當(dāng)事人的第一位選擇。在協(xié)商的同時(shí)，企業(yè)要根據(jù)糾紛的性質(zhì)和糾紛的內(nèi)容，積極做好通過法律途徑解決問題的準(zhǔn)備，搜集相關(guān)證據(jù)。在緊急情況下，可以財(cái)產(chǎn)保全提出申請，從而減少企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失。需要注意的是，當(dāng)事人尋求法律保護(hù)是有時(shí)效的，如舉證時(shí)間、上訴時(shí)間等，企業(yè)要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定來維護(hù)自身的合法權(quán)益。

四、結(jié)語

綜上所述，以防范法律風(fēng)險(xiǎn)為準(zhǔn)則而進(jìn)行的合同管理工作，企業(yè)的全體員工必須樹立了全面、全過程、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，樹立較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識、競爭意識。將合同管理工作與企業(yè)的經(jīng)營管理工作相結(jié)合，經(jīng)過層層審核把關(guān)，對企業(yè)最有益的價(jià)格簽訂銷售合同、買賣合同，從而降低了經(jīng)營成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。并且根據(jù)自己的實(shí)際情況，修改合同管理辦法，使管理程序更加規(guī)范化、科學(xué)化、制度化，促進(jìn)企業(yè)基礎(chǔ)管理水平的再提升。

作者:姬文雙 單位:唐山不銹鋼有限責(zé)任公司

參考文獻(xiàn)

[1]田振英.論合同檔案管理[J].機(jī)電兵船檔案，2015（，5）：49-51.

第4篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞 企業(yè) 法律風(fēng)險(xiǎn) 防控

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)運(yùn)營及管理過程中不可忽視的一環(huán)，稍不注意就會(huì)阻礙企業(yè)的發(fā)展，因此，應(yīng)引起企業(yè)管理者的高度重視?，F(xiàn)實(shí)中，企業(yè)因?yàn)楹鲆暦娠L(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致破產(chǎn)的教訓(xùn)屢見不鮮，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層在企業(yè)發(fā)展中要重視各類法律風(fēng)險(xiǎn)，建立先進(jìn)的防范與管理體系，采取多種有效措施，把企業(yè)經(jīng)營中出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的概率降到最低。查看相關(guān)文獻(xiàn)不難發(fā)現(xiàn)，有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防控方面的研究在不斷深入，考慮到這種情況，筆者分析了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的根源，并在此基礎(chǔ)上，列舉了相應(yīng)的解決措施，旨在為企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作提供有效的治理方法。

一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的根源

（一）企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識淡薄

審視中小企業(yè)不難發(fā)現(xiàn)：許多員工法律素養(yǎng)較低；企業(yè)缺少自己的法律顧問；企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營中依靠領(lǐng)導(dǎo)維持運(yùn)轉(zhuǎn)，不重視國家法律，私自實(shí)施違法亂紀(jì)行為，踐踏法律底線。而部分企業(yè)面臨較高風(fēng)險(xiǎn)的原因，正是人員投入不足，企業(yè)缺少固定的法律顧問，企業(yè)較少組織員工開展法律知識的培訓(xùn)等問題，這也導(dǎo)致企業(yè)員工對法律知識掌握不足。此外，企業(yè)投入法律事務(wù)方面的經(jīng)費(fèi)較少，按照慣例，企業(yè)要將其銷售收入的1%用于法律事務(wù)方面，才能保證企業(yè)降低法律風(fēng)險(xiǎn)，而許多企業(yè)在法律事務(wù)方面的投入很難達(dá)到1%。[1]

（二）以往的法律顧問制度不健全

2016年6月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于推行法律顧問制度和公職律師公司律師制度的意見》，把法律顧問制度的重要性上升到了新的高度。在實(shí)際工作中，雖然部分企業(yè)構(gòu)建了法律顧問制度，卻難免有法律顧問制度不滿足國家相關(guān)規(guī)定的情況。從實(shí)際情況看，許多企業(yè)聘請的法律顧問并非企業(yè)內(nèi)部專業(yè)法律人員，而大多是從法律事務(wù)所聘請的。從外引入的人員不是企業(yè)的正式員工，在實(shí)際工作中不積極、責(zé)任意識不強(qiáng)。往往企業(yè)出現(xiàn)涉訴的情況時(shí)，法律顧問才會(huì)出現(xiàn)，使企業(yè)錯(cuò)過了事前防范法律風(fēng)險(xiǎn)的最佳時(shí)期。并且，企業(yè)聘請的法律顧問在實(shí)際工作中參與較少的情況也時(shí)有發(fā)生，一些重大決策的制定缺少法律顧問出席參會(huì)，導(dǎo)致決策有時(shí)會(huì)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。從中可見，在當(dāng)前大環(huán)境中，以往的法律顧問制度存有不足，不少企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)防范上做得還不到位。

（三）企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制不完善

在企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范上，針對的是企業(yè)財(cái)產(chǎn)和權(quán)益的保護(hù)，并確保交易的安全進(jìn)行。筆者從中小企業(yè)調(diào)查問卷中發(fā)現(xiàn)：制定工作計(jì)劃的企業(yè)的比例僅為17%；構(gòu)建健全合同制度的企業(yè)的比例僅為13%；建立了完善的合同管理制度的同時(shí)又構(gòu)建了完善的工業(yè)產(chǎn)權(quán)管理制度企業(yè)，其比例也只有26%。由此可見，企業(yè)在實(shí)際管理過程中，各類內(nèi)控制度的完善程度并不樂觀。

二、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的防控方法

（一）樹立全體職工的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識

當(dāng)前部分企業(yè)法律防范能力欠缺的根本原因在于，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)法律防范意識不高，其更多注重的是經(jīng)濟(jì)效益，而不注重規(guī)范性建設(shè)，在日常運(yùn)營中未樹立依法運(yùn)營的理念。因此，企業(yè)要想迎接市場的挑戰(zhàn)，必須在提高自身綜合競爭實(shí)力的同時(shí)樹立法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識；企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，提高法律意識，切實(shí)認(rèn)識到培養(yǎng)全體員工法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力的重要性，將企業(yè)各管理人員組織起來，開展針對性的法律教育培訓(xùn)，提升這部分人員的法律意識；逐步健全企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系，構(gòu)建合理的組織體系，維持企業(yè)自身的健康發(fā)展。

（二）樹立全體職工良好的法律風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行意識

員工意識在法律風(fēng)險(xiǎn)防范過程中同樣會(huì)起到重要作用。因此，管理者應(yīng)多與員工開展溝通與交流，提倡員工融入企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作中；企業(yè)管理者要從多個(gè)領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)與經(jīng)營等領(lǐng)域提升員工的法律意識，強(qiáng)化對風(fēng)險(xiǎn)核心部門的員工的法律培訓(xùn)力度，將企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制在有限范圍內(nèi)；而對于部分規(guī)模較小的企業(yè)，在資金投入少，人才的配置短缺的現(xiàn)狀下，管理者應(yīng)組織全體員工融入法律風(fēng)險(xiǎn)防范團(tuán)隊(duì)中，讓所有人員擔(dān)負(fù)起法律風(fēng)險(xiǎn)防范的責(zé)任，這對企業(yè)的發(fā)展是非常有益的。

（三）建立健全的法律顧問制度

企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作重心應(yīng)該主要在事前防范與事中控制兩個(gè)階段，再配合事后法律補(bǔ)救。企業(yè)配置了法律顧問后，將逐步轉(zhuǎn)變以往的事后補(bǔ)救為主的現(xiàn)狀，形成事前防范為主的工作模式。當(dāng)企業(yè)開展各項(xiàng)重要決策時(shí)，一定要從技術(shù)與經(jīng)濟(jì)層面進(jìn)行充分的考慮，預(yù)估其中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格依照法律程序，推動(dòng)企業(yè)重大經(jīng)營決策審核工作，建立起涵蓋企業(yè)全部運(yùn)營過程的法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系。企業(yè)在運(yùn)營中，構(gòu)建起法律顧問制度，重視企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與員工的法律培訓(xùn)工作；同時(shí)結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)定制法律風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)制，把責(zé)任落實(shí)到具體個(gè)人；事先制定有效的防范措施，提升防范水平，調(diào)動(dòng)企業(yè)員工積極性，使其投入法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作中。此外，[2]一些規(guī)模企業(yè)要配置相應(yīng)的法律顧問，引入高素質(zhì)的法律人才，在所轄企業(yè)中建立健全的法律顧問制度。

（四）構(gòu)建與企業(yè)發(fā)展相匹的治理結(jié)構(gòu)，健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范的組織機(jī)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部要構(gòu)建起權(quán)力制衡與權(quán)利分離原則，建立相互合作與約束的組織結(jié)構(gòu)，為企業(yè)發(fā)展提供合理的組織形式；企業(yè)要構(gòu)建明確的產(chǎn)權(quán)制度，考慮自身實(shí)際，引入專業(yè)管理人才，使其融入企業(yè)事務(wù)管理中；企業(yè)要將所有權(quán)與管理權(quán)分開，搭建企業(yè)權(quán)力制衡的組織形式；企業(yè)要建立完善的組織機(jī)構(gòu)，按照企業(yè)規(guī)章制度，O置企業(yè)的各個(gè)機(jī)構(gòu)。此外，企業(yè)在構(gòu)建、完善的組織過程中，還要編制相匹配的制度，使組織機(jī)構(gòu)明確各自的職責(zé)，相互配合，處理好各自的關(guān)系。企業(yè)內(nèi)部建立良好的組織形式，能有效規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)日常工作的順利開展。

（五）強(qiáng)化評估、辨認(rèn)、控制法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工作要由外部法律顧問及企業(yè)內(nèi)部法律顧問一同開展。內(nèi)部法律顧問熟悉企業(yè)內(nèi)部實(shí)際情況，外部法律顧問在法律法規(guī)及司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)上比較豐富，雙方的交叉協(xié)作能充分檢查、過濾企業(yè)將要面對的各種法律風(fēng)險(xiǎn)問題，并制定最優(yōu)的解決方案。法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工作需要由法律事務(wù)部門及所有業(yè)務(wù)部門責(zé)任人共同出席，結(jié)合企業(yè)當(dāng)年法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作的大體情況，根據(jù)企業(yè)存在的內(nèi)部與外部法律風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施分析辨認(rèn)。法律風(fēng)險(xiǎn)的評估工作要求法律工作人員具備扎實(shí)的法律知識，能夠準(zhǔn)確判斷可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并劃分不同等級的法律風(fēng)險(xiǎn)。在法律風(fēng)險(xiǎn)體系中，企業(yè)還應(yīng)構(gòu)建專門的法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督部門，和法律事務(wù)部門平行，受企業(yè)管理層的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督部門開展監(jiān)督工作，要定期以書面的形式上交報(bào)告，接著由企業(yè)管理層與法律事務(wù)部門商討，做出后續(xù)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作的具體實(shí)施計(jì)劃。

三、結(jié)語

法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作有助于企業(yè)提高應(yīng)對法律風(fēng)險(xiǎn)的能力，必須引起每一位企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層的重視。在市場競爭日漸激烈、國際競爭也在逐步加劇的當(dāng)今時(shí)代，全球法律風(fēng)險(xiǎn)問題逐漸增多，并朝著越來越復(fù)雜、多元化的趨勢發(fā)展。企業(yè)在這種環(huán)境中要想穩(wěn)定發(fā)展，務(wù)必切實(shí)認(rèn)識到法律風(fēng)險(xiǎn)防范的重要意義，并結(jié)合自身實(shí)際，真正落實(shí)行動(dòng)去加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范。在具體的工作中，主要采取下述幾種策略：提高全體員工法律風(fēng)險(xiǎn)意識；建立健全的法律顧問制度；加強(qiáng)對法律風(fēng)險(xiǎn)的評估、辨認(rèn)及控制等。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的有效控制為服務(wù)社會(huì)提供了重要的手段。在企業(yè)運(yùn)行當(dāng)中，采取有效的防范手段，能夠推動(dòng)企業(yè)的穩(wěn)定、持久發(fā)展。

（作者單位為天津地鐵資源投資有限公司）

參考文獻(xiàn)

第5篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

——公司上半年度法制工作匯報(bào)

 

為貫徹落實(shí)中央企業(yè)三年法制工作目標(biāo)和相關(guān)要求，按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署以及八院的要求，公司以“建立健全企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)”為核心，以完善規(guī)章制度為手段，并全過程參與到重大問題決策、合同審核、制度審核等工作中，發(fā)揮法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制應(yīng)有的效能。現(xiàn)對半年來的工作情況進(jìn)行總結(jié)。 

一、上半年工作開展情況

1、明確工作重點(diǎn)，逐步推進(jìn)實(shí)施

年初，制定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案和計(jì)劃，明確了今年法律工作重點(diǎn)。主要包括辨識法律風(fēng)險(xiǎn)，對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，提出控制方案，完成年度法律風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

2、開展風(fēng)險(xiǎn)辨識與評估

根據(jù)八院要求，完成了公司風(fēng)險(xiǎn)辨識與評估工作，并落實(shí)在防范風(fēng)險(xiǎn)方面的責(zé)任制。對于辦公管理、設(shè)計(jì)質(zhì)量、經(jīng)營合同管理、費(fèi)用報(bào)銷管理等各項(xiàng)流程進(jìn)行梳理、完善，并制定、修訂各項(xiàng)審批流轉(zhuǎn)程序，完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

3、加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè)，提高法律意識和能力

開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍培訓(xùn)，引進(jìn)了專業(yè)法律人才。同時(shí)，學(xué)習(xí)先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，提升法律風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力。

4、梳理規(guī)章制度，完善工作機(jī)制

完善了合同管理流程，并制定了合同管理實(shí)施細(xì)則，做到在合同上，法律監(jiān)管率達(dá)到100%。

公司與房產(chǎn)公司合并，規(guī)章制度需要重新梳理，對已有規(guī)章制度進(jìn)行廢、改、立，加快填補(bǔ)規(guī)章制度的空白領(lǐng)域，不斷完善規(guī)章制度的評審程序、責(zé)任追究機(jī)制，并加強(qiáng)制度的執(zhí)行力，從辦公管理到經(jīng)營策劃與設(shè)計(jì)生產(chǎn)都有章可循，不斷提升公司依法管理的能力。

5、加快信息化建設(shè)，提高法律工作科技化水平

逐步開展法律監(jiān)管信息化建設(shè)，做到“制度+科技”的結(jié)合，豐富信息來源渠道，在審批流程上做到法律把關(guān)，通過科技手段，更好地為法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管服務(wù)。

6、啟動(dòng)“六五”普法工作，組織開展法制宣傳教育活動(dòng)

八院“六五”普法活動(dòng)啟動(dòng)后，公司結(jié)合工作實(shí)際，通過網(wǎng)絡(luò)和宣傳欄等形式，開展了相關(guān)法律知識的培訓(xùn)。 

二、 主要工作體會(huì)與亮點(diǎn)

1、通過實(shí)施信息化，加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

今年上半年公司已經(jīng)完成了OA辦公自動(dòng)化系統(tǒng)的建立，目前已經(jīng)正常運(yùn)行。運(yùn)用“制度加科技”的方法，可以對法律風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行有效的監(jiān)督監(jiān)控。

2、提高全員法律風(fēng)險(xiǎn)意識，才能實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理

    法律風(fēng)險(xiǎn)管理并非僅僅是法律工作人員的職責(zé)，需要每個(gè)員工都要形成良好的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識，增強(qiáng)法律知識，工作中始終將防范法律風(fēng)險(xiǎn)放在重要位置，才能真正做到單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 

三、 存在的問題和不足

1、缺乏對于法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性緊迫性認(rèn)識

  、理院段上才，開展法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)以來已有初步成效，法律風(fēng)險(xiǎn)管理也逐步深入到內(nèi)部管理中，為企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施建立了基礎(chǔ)。但是在具體實(shí)務(wù)操作中，還沒有充分認(rèn)識到法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，法律工作在服務(wù)經(jīng)營管理方面的支撐力度不夠。

2、法律風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和經(jīng)驗(yàn)不足

公司法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作起步較晚，開展這項(xiàng)工作的經(jīng)驗(yàn)不多、能力還不強(qiáng)，因此還需要邊推進(jìn)、邊摸索、邊總結(jié)、邊積累，同時(shí)向各兄弟單位學(xué)習(xí)取經(jīng)，提高公司法律工作水平。

3、缺乏監(jiān)督跟蹤考核，各部門、崗位法律工作職責(zé)有待進(jìn)一步落實(shí)

    雖然規(guī)章制度逐步得到完善，在一些重大經(jīng)營、決策活動(dòng)中法律工作已經(jīng)發(fā)揮了一定的作用，但一些部門在按程序辦事、事先主動(dòng)請法務(wù)人員參與的意識還是不強(qiáng)，使得法律工作顯得有些被動(dòng)、滯后。 

四、三季度工作打算

通過對上半年法制工作的自評與分析，公司對于第三季度法制工作有以下打算：

1、法律風(fēng)險(xiǎn)防范方面

積極做好法律糾紛案件的預(yù)測以及應(yīng)對手段。通過分析單位實(shí)際情況，借鑒同行業(yè)法律糾紛案例，整理公司法律糾紛應(yīng)對手冊。

2、制度建設(shè)、工程推進(jìn)方面

（1）第三季度中，繼續(xù)嚴(yán)格貫徹“三重一大”事項(xiàng)決策的基本程序，以及做好決策后的落實(shí)、考核、后評估工作，完善責(zé)任追究制度。

（2）運(yùn)用“制度+科技”的手段，提升檔案管理的能力，充分運(yùn)用OA系統(tǒng)，通過科技手段，設(shè)立合同網(wǎng)上審批流程，規(guī)范合同管理。

3、法律服務(wù)支撐情況方面

提高法律在業(yè)務(wù)服務(wù)方面的支撐作用，根據(jù)實(shí)際需要，出具針對合同、項(xiàng)目的法律意見書。

第6篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

一、簽訂合同、借據(jù)時(shí)遇到的法律問題

目前我行的合同、借據(jù)文本均為格式合同，這在一定程度上避免了客戶經(jīng)理在具體操作過程中因法律知識薄弱而造成的不必要的風(fēng)險(xiǎn)，但是在具體操作業(yè)務(wù)過程中，往往會(huì)遇到很多的信貸業(yè)務(wù)個(gè)案，用格式合同會(huì)有一定的不符，而我們目前在操作過程中一般的操作方法為在合同的其他條款的連接條款中添加合同的附加條款。比如，目前我行的造船貸款，按照上級分的批文，一般都是營運(yùn)期半年后開始由企業(yè)運(yùn)費(fèi)的收入按揭還款，而目前的借款合同中也沒有具體的條款對于企業(yè)的按揭貸款作出規(guī)定；另外我營業(yè)部今年剛有一筆貸款，是企業(yè)歸還部分貸款退出部分抵押物，我們在操作過程中是另行簽訂抵押合同，操作方式類似于最高額抵押合同簽訂，對于這樣的業(yè)務(wù)在合同的具體用詞方面目前也只能借鑒最高額抵押合同的連接條款用詞方式，但是這樣的做法還是覺得有一定的商榷。

另外在合同簽訂過程中的簽名、蓋章等問題上雖然已有明確規(guī)定的做法，但是往往在操作過程中，客戶經(jīng)理會(huì)由于種種問題而疏忽。最近的個(gè)人按揭房貸的檢查中，就頻頻發(fā)現(xiàn)簽字非本人的現(xiàn)象。在沒有發(fā)生法律糾紛的情況下，看似小問題，但是真正發(fā)生了糾紛的話，就對我行的信貸資金帶來了很大的風(fēng)險(xiǎn)。

二、貸后管理中的訴訟時(shí)效問題

貸款管理中訴訟時(shí)效的問題，對于我行信貸資金也會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn)。目前客戶經(jīng)理在操作過程中只是按照老的客戶經(jīng)理做法照搬照套，信貸系統(tǒng)中的訴訟時(shí)效提醒登記，在本次總行的在線監(jiān)測中有很多也已過期，特別是部分的不良貸款。另外由于系統(tǒng)沒有做限制，新的客戶經(jīng)理在操作過程中還往往不輸該時(shí)效提醒。而目前的信貸系統(tǒng)雖然有此輸入功能，卻也沒有提醒功能。而不良貸款產(chǎn)生后往往時(shí)間較長，對于日常工作繁忙的客戶經(jīng)理往往會(huì)造成疏忽。

三、抵押權(quán)與租賃權(quán)應(yīng)注意的問題

物權(quán)法頒布后，在抵押上也對客戶經(jīng)理在日常的工作上提出了新的問題。特別是與租賃權(quán)產(chǎn)生糾紛時(shí)所要面對的法律問題。雖然在客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中已經(jīng)提出了有關(guān)的注意點(diǎn)，但是可操作性不強(qiáng)，具體的操作還是停留在客戶經(jīng)理對注意點(diǎn)的自我理解和客戶經(jīng)理本人風(fēng)險(xiǎn)意識的基礎(chǔ)上，存在著不少的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

出現(xiàn)以上幾個(gè)問題的主要原因，我覺得主要是以下幾方面：

一、信貸管理組織體系上存在的漏洞。目前客戶營銷、貸前調(diào)查、貸后管理等工作都集中在客戶經(jīng)理上，包括簽訂各類法律合同，雖然目前已讓客戶經(jīng)理兼任了法律審查員，但是還是不專業(yè)，而且客戶經(jīng)理流動(dòng)性也較大。

二、客戶經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)。目前我行由于人員流動(dòng)較大，主要是流出較多，客戶經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)存在著很大的問題，嚴(yán)重影響到我行的業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。另外也沒有系統(tǒng)的培訓(xùn)，往往是應(yīng)付性的培訓(xùn)更多，出現(xiàn)了什么問題才對于問題進(jìn)行培訓(xùn)，而且存在一定的滯后性。

三、上級部門在合同的制定上還是存在缺乏實(shí)際操作性和時(shí)間上的滯后性的問題。

針對以上問題我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面來作出改進(jìn)：

一、客戶經(jīng)理做為營銷主力軍，應(yīng)該推向前臺(tái)，將工作重心放在營銷上，而對于簽訂合同這類比較專業(yè)的法律文件的時(shí)候，應(yīng)該由專業(yè)的法律人士或者具有較好的法律審查能力的人員進(jìn)行操作，而且為了便于管理應(yīng)該集中操作，應(yīng)該成立專門的放貸中心（這在很多商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了這樣的信貸管理機(jī)構(gòu)，雖然具體模式與我行有不同情況存在，但是可以作為借鑒），配備專業(yè)的法律人士，有客戶經(jīng)理配合簽訂合同。這樣不但避免了很多的法律漏洞，而且也避免了客戶經(jīng)理的在操作過程中的主觀或者客觀的原因造成的簽字、蓋章等未能做到本人面簽，要求客戶都是統(tǒng)一到放貸中心進(jìn)行貸款的發(fā)放。表面來看這樣可能放貸的效率降低，往往要求客戶親自來我行，但是實(shí)際要做到親自來放貸中心進(jìn)行貸款的發(fā)放，就要求放貸資料的齊全，特別是審批資料的齊全，這就要求審查審批流程的效率化、電子化等配套。在這些沒有得到改善的情況下，目前也只能犧牲一部分效率而達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)的控制。

二、在成立放貸中心的同時(shí)，由法律人士或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理集中管理合同等法律文件，并設(shè)立訴訟時(shí)效登記簿，定期檢查，最好能利用目前的信貸管理系統(tǒng)中的訴訟時(shí)效提醒功能，由法律顧問或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理向客戶經(jīng)理進(jìn)行提醒，要求客戶經(jīng)理在一定時(shí)效之內(nèi)取得客戶回執(zhí)并上收，統(tǒng)一管理、備用。

三、在目前的條件下，要加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識和增強(qiáng)對客戶經(jīng)理的法律培訓(xùn)，不單是設(shè)兼職的法律審查員，而是應(yīng)該普及到每個(gè)客戶經(jīng)理，要對新客戶經(jīng)理上崗前作專門的培訓(xùn)，特別是關(guān)系到信貸風(fēng)險(xiǎn)的培訓(xùn)，而不是在日常工作中逐步學(xué)習(xí)。人才的流動(dòng)是不能避免的，但是要做到人才的良性流動(dòng)，制定系統(tǒng)的培訓(xùn)計(jì)劃，使得客戶經(jīng)理上崗不說能馬上做業(yè)務(wù)但是至少能夠控制操作風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)上級管理部人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為客戶經(jīng)理做好業(yè)務(wù)支撐把好關(guān)。

四、在辦理抵押貸款時(shí)，應(yīng)要求抵押人出具《抵押物未出租聲明》或《抵押物出租聲明》，使我行掌握抵押物的租賃情況，堵塞法律漏洞，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

第7篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

一、農(nóng)發(fā)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

“合規(guī)”主要是指銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。銀監(jiān)會(huì)將法律、規(guī)則和準(zhǔn)則界定為“適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件，經(jīng)營規(guī)則，自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則，行為守則和職業(yè)操守?！便y監(jiān)會(huì)在2006年頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理一直是農(nóng)發(fā)行的薄弱環(huán)節(jié)，相對于其他商業(yè)銀行，農(nóng)發(fā)行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，近幾年來，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)發(fā)展主要靠信貸擴(kuò)張為主，其風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)也主要圍繞信用風(fēng)險(xiǎn)展開，如強(qiáng)調(diào)貸審分離、實(shí)行貸款十二級分類等，相對而言，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等一直未能真正引起農(nóng)發(fā)行的足夠重視。

（一）合規(guī)基礎(chǔ)薄弱。多年來，農(nóng)發(fā)行制定了一系列的規(guī)章制度，應(yīng)該說，各項(xiàng)制度比較健全，但合規(guī)管理缺乏系統(tǒng)性，員工沒有能夠全面系統(tǒng)的進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)，制度執(zhí)行情況也都是由各條線自行把關(guān)。同時(shí)，農(nóng)發(fā)行還存在著政出多門的現(xiàn)象，形成的規(guī)章制度之間相互制約，操作人員有章難循，對業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶需求的變化、銀監(jiān)部門的新監(jiān)管要求，農(nóng)發(fā)行新業(yè)務(wù)制度的制定還相對滯后，形成制度的“盲點(diǎn)”，使操作人員無章可循。

（二）經(jīng)營理念仍有偏差。一是長期以來，農(nóng)發(fā)行存在人員文化水平低、素質(zhì)差、人員老化的狀況，無論從年齡結(jié)構(gòu)，還是學(xué)歷結(jié)構(gòu)都存在不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的現(xiàn)象。工作中往往憑經(jīng)驗(yàn)辦事，新的法律、法規(guī)制度把握不準(zhǔn)。對新同志來說，由于沒有經(jīng)過系統(tǒng)的上崗培訓(xùn)，他們掌握的業(yè)務(wù)知識，大多是靠言傳身教，這就造成了有些同志對法律、法規(guī)、制度、操作流程不了解、不熟悉、業(yè)務(wù)不精，一知半解的狀況，造成有章不循、違章操作、制度落實(shí)不到位的問題。二是近幾年，農(nóng)發(fā)行考核力度不斷加大，有的經(jīng)營行為了業(yè)務(wù)發(fā)展，搞政策變通，玩政策游戲，為了“業(yè)績”，明知不可為而為之，特別是在客戶營銷過程中，往往把合規(guī)拋在了腦后，有的甚至幫助企業(yè)美化數(shù)字，弄虛作假，欺騙上級行，有章不循、違章操作，造成了很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，甚至更大的損失。

（三）責(zé)任追究不力。幾年來，農(nóng)發(fā)行在管理上做了很多工作，開展了管理年、深化管理年、合規(guī)管理年等專項(xiàng)活動(dòng)，通過專項(xiàng)治理，使各項(xiàng)制度逐漸得到了落實(shí)，但各項(xiàng)檢查不斷，各種違規(guī)也不斷。究其原因，主要是：（1）責(zé)任追究不力。對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題，往往是避重就輕、層層消化。在對責(zé)任人認(rèn)定和處理上，往往大事化小、小事化了，失之與寬、失之于軟，使違規(guī)違紀(jì)問題得不到糾正，得不到及時(shí)處理，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)問題長期存在，嚴(yán)重影響了法律、法規(guī)、制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，同時(shí)，也留下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。（2）對實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的行為缺乏過硬的責(zé)任約束。在考核目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)過程中，經(jīng)營行為了更好的實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，重前臺(tái)、輕后臺(tái)，重短期效益、輕長效機(jī)制，重業(yè)務(wù)拓展、輕風(fēng)險(xiǎn)防范。在考核激勵(lì)機(jī)制約束不力的情況下，往往會(huì)誘發(fā)違規(guī)行為，削弱法律、法規(guī)、制度的約束作用。

二、農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理存在的問題

從近年來違法違紀(jì)案件情況看，所有案件都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，就是違規(guī)操作在前，案件發(fā)生在后，特別是在信貸領(lǐng)域，少數(shù)員工特別是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)干部，法紀(jì)觀念淡薄，自律意識不強(qiáng)，違規(guī)操作甚至幫助企業(yè)造假，導(dǎo)致騙貸輕易得逞，給我行信貸資金造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)。這些案件充分說明，農(nóng)發(fā)行還存在合規(guī)意識不強(qiáng)，制度執(zhí)行不力，職業(yè)道德缺失，法紀(jì)觀念淡薄，內(nèi)部管理松懈，權(quán)利監(jiān)督失控等問題，而導(dǎo)致案件多發(fā)的根本原因在于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)文化的缺失。

（一）沒有形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。但農(nóng)發(fā)行在體系建設(shè)上還存在很多問題。首先，健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有真正形成。沒有成立專門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來進(jìn)行全面管理，沒有形成全方位、全覆蓋的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次，管理職責(zé)分散，由職能部門實(shí)行自律監(jiān)管，職能部門即有經(jīng)營職責(zé)、管理職責(zé)，又有自律監(jiān)管職責(zé)。造成職責(zé)不清，缺乏專門的管理部門統(tǒng)籌安排。

（二）制度建設(shè)滯后，約束力不強(qiáng)。近幾年，農(nóng)發(fā)行在整合制度方面做了大量工作，清理完善修訂了一系列規(guī)章制度，制定了十六項(xiàng)信貸管理制度，取得了較好的效果。但仍然存在一些問題，首先，目前我行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，各種新的業(yè)務(wù)品種不斷推出，但相關(guān)制度卻沒能及時(shí)配套推出，造成風(fēng)險(xiǎn)管控出現(xiàn)“斷層”，特別是監(jiān)管部門提出的新監(jiān)管要求，農(nóng)發(fā)行不能及時(shí)制定相應(yīng)的制度辦法，如銀監(jiān)局“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的出臺(tái)，貸款合同文本的新要求等，農(nóng)發(fā)行沒有及時(shí)跟進(jìn)、制定相關(guān)的配套制度和及時(shí)修訂合同文本條款等，使經(jīng)營行操作達(dá)不到監(jiān)管部門的要求，形成操作風(fēng)險(xiǎn)。其次，各項(xiàng)規(guī)章制度“政出多門”。各類制度及操作規(guī)程主要由各業(yè)務(wù)主管部門制定，由于相互之間標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，造成操作人員難以把握，容易造成混亂，有的制度之間甚至相互矛盾，使操作人員無法操作。

（三）合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化缺失。多年來，農(nóng)發(fā)行一直承擔(dān)糧棉油收購等政策性業(yè)務(wù)，實(shí)行的是收購資金封閉管理，多年單一的政策性業(yè)務(wù)，封閉了政策性資金，也封閉了農(nóng)發(fā)行人，封閉了農(nóng)發(fā)行人的思維，使農(nóng)發(fā)行人的知識面越來越窄。商業(yè)性業(yè)務(wù)開辦后，農(nóng)發(fā)行開始重視業(yè)務(wù)發(fā)展，講求效益，但在快速發(fā)展的情況下，農(nóng)發(fā)行的法律知識以及現(xiàn)代銀行知識培訓(xùn)沒有跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐，造成農(nóng)發(fā)行人的合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化沒有建立起來。在陜西奧陶春公司擠占挪用我行貸款案發(fā)生后，總行對其存在的問題進(jìn)行了總結(jié)，該案之所以發(fā)生，主要是隱瞞企業(yè)真實(shí)情況，貸款調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)；以貸收貸，以貸收息；違規(guī)操作，內(nèi)控管理混亂；貸后管理流于形式，工作人員嚴(yán)重失職”。歸根結(jié)底，該行領(lǐng)導(dǎo)和操作人員缺乏合規(guī)意識，合規(guī)管理沒有落實(shí)，以致發(fā)生重大案件，損失慘重。目前，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中，還存在一種錯(cuò)誤傾向，即合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要來源于基層操作人員，即重視對基層操作人員的管理，而忽視了對高層管理人員的約束，事實(shí)上，由于高層管理人員掌握人財(cái)物等大權(quán)，因此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，危害性遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于基層操作人員，從總行通報(bào)的十起案件看，領(lǐng)導(dǎo)干部占83%，全部屬于或失職瀆職。發(fā)生這些問題的原因，就是權(quán)利得不到有效的監(jiān)督和制約，制度得不到認(rèn)真執(zhí)行。

三、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對策

（一）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。合規(guī)管理是銀行自身健康發(fā)展的需要，有效地合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)控機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，也是銀行安全運(yùn)營的重要基礎(chǔ)。農(nóng)發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》要求，設(shè)立具有“獨(dú)立性”的合規(guī)管理部門，而不能掛靠在某一部門。合規(guī)部門應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢、指導(dǎo)和培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性提示、評價(jià)和報(bào)告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，通過對本行經(jīng)營的全面評價(jià)，支持和協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。農(nóng)發(fā)行將合規(guī)管理放在監(jiān)察保衛(wèi)部門顯然是不合適的。因?yàn)?，銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)監(jiān)測合規(guī)政策和程序的遵守情況，就合規(guī)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則向高層提出建議，應(yīng)具有其獨(dú)立性，而監(jiān)察保衛(wèi)部門與其職責(zé)顯然差別很大。兩個(gè)不相干的職能部門合在一起，會(huì)削弱合規(guī)管理的作用，因此，各級農(nóng)發(fā)行都應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

（二）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。一是抓好培訓(xùn)工作。農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立系統(tǒng)的培訓(xùn)規(guī)劃。對新入行員工要進(jìn)行系統(tǒng)的崗前培訓(xùn)，包括法律、法規(guī)、準(zhǔn)則、業(yè)務(wù)制度、操作流程等，使新員工具備上崗資格后再上崗，不能先上崗后學(xué)習(xí)。對新業(yè)務(wù)、外部監(jiān)管新要求、法律法規(guī)等知識，要有系統(tǒng)的培訓(xùn)計(jì)劃，使全體員工及時(shí)掌握相關(guān)知識，具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)，能夠勝任崗位工作。對高級管理人員應(yīng)進(jìn)行先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、行業(yè)發(fā)展趨勢、經(jīng)營戰(zhàn)略和內(nèi)控管理、外部監(jiān)管要求等教育培訓(xùn)。通過培訓(xùn)、教育和宣傳，使合規(guī)理念深入人心，遵章守紀(jì)成為員工的行為規(guī)范，使全行員工形成合規(guī)思維、合規(guī)習(xí)慣和合規(guī)行為模式。二是合規(guī)要從高層抓起。合規(guī)經(jīng)營必須由高層作出表率，合規(guī)活動(dòng)開展才最有效。事實(shí)證明，領(lǐng)導(dǎo)干部不遵章守紀(jì)，危害性比普通員工高很多倍?？傂型▓?bào)的十起案件中，領(lǐng)導(dǎo)干部占涉案人數(shù)的83%，就充分說明合規(guī)從高層抓起的重要性。三是合規(guī)要全員參與。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中明確指出，合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并不是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，合規(guī)管理是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，與銀行每一位員工都相關(guān)。因此，農(nóng)發(fā)行的合規(guī)經(jīng)營管理需要全行人員參與，合規(guī)應(yīng)滲透到每一個(gè)部門、每一個(gè)環(huán)節(jié)，合規(guī)部門定期進(jìn)行監(jiān)測評價(jià)，提出合規(guī)建議。

第8篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞:職工;法律知識培訓(xùn);針對性;有效性

一、企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)的意義

一個(gè)企業(yè)作為一市場的主體，面臨著許許多多意想不到的風(fēng)險(xiǎn)，毫無疑問，法律風(fēng)險(xiǎn)是所有的風(fēng)險(xiǎn)中最突出、最基本的表現(xiàn)形式，并且具有法定的強(qiáng)制性，任何人與事物都不能與之抗衡。一旦發(fā)生法律這種風(fēng)險(xiǎn)，往往很難去控制當(dāng)時(shí)的局面，進(jìn)而就會(huì)給企業(yè)帶來無法估計(jì)的損失，那么企業(yè)多年積累下來的經(jīng)營績效、榮譽(yù)、信譽(yù)等等往往就會(huì)因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)預(yù)測不利、估計(jì)不足而受到嚴(yán)重的損害。近些年來，隨著我國法律建設(shè)進(jìn)程的不斷推進(jìn)，各種相關(guān)法律的不斷修改、完善，越來越多的法律在處理事情時(shí)已經(jīng)做得比較完美，這樣就要求企業(yè)里面的職工不能只是緊緊停留在掌握某些基本的法律知識，而是應(yīng)該努力的構(gòu)建一個(gè)屬于自己企業(yè)職工的法律知識平臺(tái)，進(jìn)而培養(yǎng)職工的法律思維方式并且樹立牢固的企業(yè)職工法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識，嚴(yán)格做到對企業(yè)的職工進(jìn)行強(qiáng)化與引導(dǎo)。最后才可以讓企業(yè)在眾多的競爭中處于不敗之地。

二、企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)中存在的問題分析

當(dāng)前，盡管一些企業(yè)比較重視職工的法律教育，也進(jìn)行了一些相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，但是其成效卻不盡如人意。

(一)對于企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)的針對性問題分析

職工法律知識培訓(xùn)的針對性不夠強(qiáng)，主要表現(xiàn)在企業(yè)雖然對職工進(jìn)行了一些法律知識的培訓(xùn)，但是這些企業(yè)一般只是進(jìn)行了一些相關(guān)的法律理論知識的教育，在對和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)相關(guān)聯(lián)的法律問題方面卻缺少系統(tǒng)的、有針對性的分析研究。相當(dāng)多職工了解法律知識甚少，他們雖然接受了法律理論知識的培訓(xùn)，但是相關(guān)的法律實(shí)踐匱乏，例如亟需對職工進(jìn)行企業(yè)突發(fā)事件的應(yīng)對演練實(shí)踐教學(xué)等。因此企業(yè)花了錢搞培訓(xùn)，卻沒有取得想要的效果。

(二)對于企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)的有效性問題的分析

職工法律知識的培訓(xùn)的有效性比較低，主要表現(xiàn)在企業(yè)在對職工進(jìn)行法律知識的培訓(xùn)活動(dòng)中，盡管企業(yè)花費(fèi)了大量的人力和財(cái)力，可職工對企業(yè)突發(fā)的法律事件卻不能及時(shí)很好地加以解決，往往會(huì)造成公司的嚴(yán)重?fù)p失。

三、提高企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)的針對性和有效性的途徑

針對以上對于提高企業(yè)職工法律培訓(xùn)的問題，提高企業(yè)職工法律培訓(xùn)的有效性可以從以下幾點(diǎn)做起:

(一)完善公司內(nèi)部控制制度

當(dāng)前隨著社會(huì)迅速的發(fā)展，很多企業(yè)在內(nèi)部控制制度的建設(shè)方面參差不齊，誘發(fā)了大量案件的發(fā)生，這些案件不僅給國家和企業(yè)造成了經(jīng)濟(jì)損失，也使得企業(yè)的信譽(yù)度大大降低。所以，企業(yè)必須重視對職工的法律教育，培養(yǎng)職工知法、守法的法律意識，增強(qiáng)職工對違法行為的辨別能力，把違法苗頭消滅在萌生階段，盡可能地降低發(fā)案率。通過嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度，使職工更好地服務(wù)于企業(yè)、貢獻(xiàn)于社會(huì)。

(二)提高企業(yè)職工的自身素質(zhì)

目前看來，大多數(shù)企業(yè)都面臨著同業(yè)的競爭和挑戰(zhàn)。無論是從企業(yè)的生存和發(fā)展來看，還是從客觀環(huán)境的要求來看，都需要不斷地提高職工的自身素質(zhì)。因此，企業(yè)應(yīng)教育職工不應(yīng)滿足于現(xiàn)狀，要求職工去認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)，時(shí)刻提醒職工保持清晰的頭腦，不斷充實(shí)自己，增強(qiáng)其法律觀念，從而提高自身的綜合素質(zhì)。

(三)建立健全職工法律援助中心

各地區(qū)的工會(huì)組織應(yīng)該充分整合自己區(qū)域的工會(huì)窗口、困難職工幫扶中心以及法律援助機(jī)構(gòu)的資源，要建立起各級各類職工法律援助機(jī)構(gòu)，將法律援助機(jī)構(gòu)從省市級縣級工會(huì)組織向鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道社區(qū)、工業(yè)園區(qū)發(fā)展并延伸，如果有必要還可以將法律援助機(jī)構(gòu)延伸至企業(yè)，通過設(shè)立法律援助工作站等方式，使得法律援助工作的覆蓋面逐步擴(kuò)大，基本形成省、市、縣、鄉(xiāng)、企業(yè)等各級各類職工法律援助中心網(wǎng)絡(luò)，在加大對弱勢職工的法律援助過程中普及法律知識，進(jìn)一步提高職工法律知識培訓(xùn)的針對性、有效性。

(四)不斷地完善勞動(dòng)保障法律制度

一是國家要不斷地完善相關(guān)的勞動(dòng)保障法律，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的進(jìn)程去不斷完善勞動(dòng)和社會(huì)保障方面的法律規(guī)范體系。二是要在全國開展“職工法律援助服務(wù)示范單位”的評選活動(dòng)，從硬件和軟件兩個(gè)方面進(jìn)一步提高企業(yè)及職工的法律意識。三是監(jiān)督并督促各地區(qū)的工會(huì)機(jī)構(gòu)去完善自己的業(yè)務(wù)規(guī)范和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，建立健全的投訴處理制度、信息統(tǒng)計(jì)等內(nèi)部管理制度。四是加強(qiáng)各地區(qū)的法律援助經(jīng)費(fèi)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)經(jīng)費(fèi)的開支范圍，并確保資金的使用安全。

(五)開展優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀職工的評選

建議各地區(qū)每年對所有企業(yè)至少開展一次優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀職工的評選活動(dòng)，對于最終評優(yōu)的企業(yè)要發(fā)放榮譽(yù)證書以資鼓勵(lì)。要求所有的企業(yè)在內(nèi)部進(jìn)行優(yōu)秀職工的評選，把那些學(xué)法懂法守法、工作業(yè)績較好的職工評選為優(yōu)秀職工，對于優(yōu)秀的職工，企業(yè)應(yīng)該發(fā)放榮譽(yù)證書、進(jìn)行相應(yīng)物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，從而在全社會(huì)形成爭做優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀員工的良好氛圍。

四、結(jié)語

提高企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)的針對性和有效性，需要建立企業(yè)職工法律知識培訓(xùn)平臺(tái)、完善企業(yè)法律保障制度、構(gòu)建高效的內(nèi)部管理控制機(jī)制、增強(qiáng)企業(yè)和職工的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識等等，用這些方法來消除企業(yè)因各種法律風(fēng)險(xiǎn)而引發(fā)的訴訟、行政處罰亦或者是仲裁等造成的經(jīng)濟(jì)損失。其實(shí)，很多企業(yè)在經(jīng)營過程中，會(huì)不可避免地面臨著諸如不正當(dāng)競爭、合同欺詐等許許多多的法律風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)只有在構(gòu)建高效的防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制的同時(shí)，大力提升職工隊(duì)伍整體的法律知識水平、加強(qiáng)職工的法律意識和法律思維方式的培養(yǎng)，才能有效減少法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)也為創(chuàng)造和諧企業(yè)提供有力支撐。

作者:姚兵 單位:武漢工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院

參考文獻(xiàn):

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［4］明確定位，創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)全國工會(huì)職工法律援助工作再上新臺(tái)階———2012－2014年推進(jìn)職工法律援助工作綜述［J］．中國工運(yùn)，2015，08:26－29．

第9篇：法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)范文

關(guān)鍵詞：企業(yè)用工；用工風(fēng)險(xiǎn)；勞動(dòng)合同

作者簡介：何惠芬（1973-），女，廣東佛山人，海南電網(wǎng)三亞供電局人力資源部副主任，工程師。（海南　三亞　572000）

中圖分類號：F272.92?????文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A?????文章編號：1007-0079（2012）33-0013-01

在新的勞動(dòng)合同法出臺(tái)后，勞動(dòng)者維權(quán)意識日益增強(qiáng)。企業(yè)和勞動(dòng)者雙方的矛盾日趨復(fù)雜，給供電企業(yè)用工制度帶來了全新的挑戰(zhàn)與變革。為此，三亞供電局開展了此項(xiàng)規(guī)避勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)研活動(dòng)。希望通過此次活動(dòng)，逐步探索建立和諧勞動(dòng)關(guān)系的新思路和新方法，以滿足供電企業(yè)的正常經(jīng)營、生產(chǎn)需要，盡量在勞動(dòng)用工過程中減少糾紛。

一、勞動(dòng)用工現(xiàn)狀

目前，公司存在全民工、農(nóng)電工、勞務(wù)派遣工和短期用工等多種用工形式，執(zhí)行的工資標(biāo)準(zhǔn)不一。由于考慮到搶修復(fù)電的便利性，基層供電所的農(nóng)電工一般由供電所自行推薦管轄范圍的村民擔(dān)任，因此，往往與勞動(dòng)者之間的合同就是直接一簽了之，用人過程的簡單化、形式化及輕視入職審查將給供電企業(yè)用工帶來很大風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)由于疏于對合同簽約、合同內(nèi)容、用工對象的個(gè)體化差異的慎重考慮，勞動(dòng)部門缺乏對備案等合同后續(xù)工作的認(rèn)可、確認(rèn)及用工風(fēng)險(xiǎn)意識上比較淡薄且用人方面具有某些隨意性，勢必會(huì)給供電企業(yè)造成很大的法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的發(fā)展步伐。

二、勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)分析

1.勞動(dòng)合同方面的風(fēng)險(xiǎn)

目前，供電企業(yè)勞動(dòng)用工關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，百梳難清。農(nóng)村電工用工合同簽訂方面存在的主要問題有：

（1）企業(yè)應(yīng)革新用工觀念，建立先訂合同后用工的習(xí)慣。公司一直都是沿用上級統(tǒng)一訂制勞動(dòng)用工“格式合同”，合同內(nèi)容統(tǒng)一，沒有根據(jù)各人特殊情況進(jìn)行條款設(shè)置。簽訂程序也籠統(tǒng)簡單；另外一些員工仍認(rèn)為沒有必要簽訂勞動(dòng)合同，維權(quán)意識嚴(yán)重不足。

（2）簽訂勞動(dòng)合同時(shí)，不認(rèn)真閱讀甚至沒有閱讀合同文本條款就草草簽字，對勞動(dòng)合同約定的權(quán)利義務(wù)不了解，更有甚者不愿意簽訂勞動(dòng)合同。

（3）勞動(dòng)合同終止后，勞動(dòng)者仍在用人單位繼續(xù)工作的，也應(yīng)重新訂立合同。沒有與職工，特別是農(nóng)電工、臨時(shí)外聘工簽訂勞動(dòng)合同的供電企業(yè)存在諸多風(fēng)險(xiǎn)，如要支付雙倍工資，以及簽訂無固定期限合同等。

2.人才流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

《勞動(dòng)合同法》雖然提出對專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)人員可以約定服務(wù)期，勞動(dòng)者違反約定，應(yīng)當(dāng)支付違約金。但目前供電企業(yè)沒有對個(gè)人“專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)”進(jìn)行定義，也沒有對崗位培訓(xùn)和短期的脫產(chǎn)培訓(xùn)進(jìn)行成本核算，如果員工辭職，很難計(jì)算出專項(xiàng)培訓(xùn)成本。因此，供電企業(yè)無法對勞動(dòng)者索賠違約金。況且，合同和企業(yè)內(nèi)部文件中并沒有明確界定新員工試用期不合格這一概念，導(dǎo)致實(shí)際用工過程中出現(xiàn)界線不明確的問題也給企業(yè)帶來了用工風(fēng)險(xiǎn)。

3.同工同酬規(guī)定帶來的風(fēng)險(xiǎn)

目前，供電企業(yè)都存在A類、B類和勞務(wù)派遣等幾類人員混雜使用的情況，工資待遇相差很大，與同工同酬的權(quán)利相悖。按照《勞動(dòng)合同法》第六十三條的規(guī)定“被派遣者享有與用工單位的勞動(dòng)者同工同酬的權(quán)利”，容易引發(fā)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償甚至加倍支付賠償金的訴訟糾紛。

4.勞務(wù)派遣方面的問題

社會(huì)化用工和農(nóng)電工均應(yīng)實(shí)施勞務(wù)派遣。但在實(shí)際工作中，社會(huì)化用工業(yè)務(wù)大多沒有外包給具有勞務(wù)派遣資格的法人單位，很多是供電單位直接進(jìn)行用工管理，有的用工在同一單位連續(xù)工作十年甚至更長時(shí)間，并且有很多都沒有辦理任何用工手續(xù)，這已構(gòu)成勞動(dòng)法規(guī)定的應(yīng)簽訂無固定期限勞動(dòng)合同的要件，即勞動(dòng)者在同一用人單位連續(xù)工作滿十年以上，當(dāng)事人雙方同意延續(xù)勞動(dòng)合同的，如勞動(dòng)者提出訂立無固定期限勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)訂立。這些用工與供電單位已構(gòu)成事實(shí)上的勞動(dòng)合同關(guān)系，但由于當(dāng)事人數(shù)量少、素質(zhì)低，因此在此方面的訴求并不明顯也容易被忽視。同時(shí)《勞動(dòng)合同法》第六十三條規(guī)定“被派遣勞動(dòng)者享有與用工單位的勞動(dòng)者同工同酬的權(quán)利”，這也容易給企業(yè)帶來較大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

5.現(xiàn)實(shí)工作中的意外傷害風(fēng)險(xiǎn)

供電維護(hù)與服務(wù)的特殊性，需要?jiǎng)趧?dòng)者長年活躍于工作的第一線，并且具有很大的危險(xiǎn)性。砸傷、電傷等意外傷害時(shí)有發(fā)生，數(shù)據(jù)顯示供電企業(yè)每年用于意外傷害的賠償數(shù)目呈現(xiàn)遞增趨勢，由此不容忽視。

6.外包項(xiàng)目帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)

在電力工程建設(shè)任務(wù)繁重、工期超常規(guī)要求和人力資源相對不足的形勢下，供電企業(yè)將工程中部分項(xiàng)目或者小型項(xiàng)目委托給相關(guān)單位來完成的越來越多，也因此暴露出外包工程項(xiàng)目出現(xiàn)諸如工程質(zhì)量問題、人身安全問題、工期延期等問題。

7.舉證責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

《勞動(dòng)合同法》頒布后，作為用人單位的供電企業(yè)在勞動(dòng)爭議中所承擔(dān)的舉證責(zé)任進(jìn)一步加重，如員工因?yàn)榭己瞬缓细癖晦o退進(jìn)而引發(fā)勞動(dòng)糾紛，用人單位要如何提供證據(jù)；員工在試用期不合格，用人單位要如何提供證據(jù)證明其不合格；還有勞動(dòng)者違反用人單位的規(guī)章制度，用人單位要如何舉證勞動(dòng)者的不當(dāng)行為等等。供電企業(yè)的舉證責(zé)任，加大了供電企業(yè)的敗訴風(fēng)險(xiǎn)，判決的公允性有待商榷。

三、用工風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略

1.更新用工觀念

一是要加強(qiáng)對國家勞動(dòng)法律、法規(guī)、政策的了解和研究，構(gòu)建先訂勞動(dòng)合同后用工的機(jī)制；二是勞動(dòng)用工統(tǒng)一管理；三是加強(qiáng)勞動(dòng)合同在主體、時(shí)限、程序、歸檔等方面的規(guī)范；四是完善勞動(dòng)合同文本，勞動(dòng)合同應(yīng)具備法定內(nèi)容，權(quán)利義務(wù)約定公平合法，表述準(zhǔn)確，不產(chǎn)生歧義。必須按照勞動(dòng)合同法的要求與每位農(nóng)電工簽訂勞動(dòng)合同并健全農(nóng)電工招錄用手續(xù)，完善人事檔案資料。

2.合同內(nèi)容具體化、形式合法化

在原勞動(dòng)合同的基礎(chǔ)上，按各專業(yè)職系設(shè)定具體崗位職責(zé)，依法建立健全勞動(dòng)報(bào)酬、保險(xiǎn)福利、績效考核、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、勞動(dòng)合同管理等企業(yè)勞動(dòng)規(guī)章制度。為了有效降低風(fēng)險(xiǎn)，勞動(dòng)合同法強(qiáng)調(diào)勞動(dòng)合同的書面化，合同內(nèi)容根據(jù)個(gè)人不同進(jìn)行具體化、形式合法化的訂立，不管勞動(dòng)合同的訂立、變更還是終止，都一律采取具體化書面形式。

3.整合崗位人力資源，規(guī)避同工不同酬風(fēng)險(xiǎn)

由于身份的不同，即使從事同一崗位，收入差距也十分明顯，形成了現(xiàn)實(shí)的同工不同酬勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。針對供電企業(yè)存在的同工不同酬勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，供電企業(yè)應(yīng)按法律法規(guī)、規(guī)章制度自覺履行合同約定條款在同一性質(zhì)的工作崗位消除混崗，建立現(xiàn)代薪酬體系，同類崗位實(shí)行同工同酬，相同性質(zhì)的崗位按同一薪酬系列取酬。

4.完善制度，規(guī)避派遣過程中的風(fēng)險(xiǎn)

通過有勞務(wù)派遣資質(zhì)的公司與農(nóng)電工簽訂合同，把用人單位從繁瑣的勞動(dòng)人事管理事務(wù)中解脫出來，減少了用人單位在招聘、培訓(xùn)和日常管理等方面的成本，也大大降價(jià)了培訓(xùn)和人才流動(dòng)方面的風(fēng)險(xiǎn)；有效降低了用人單位與員工直接發(fā)生勞動(dòng)糾紛的幾率，又達(dá)到了合理流動(dòng)的目的。

5.“意外險(xiǎn)保單”規(guī)避現(xiàn)實(shí)工作中的勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

農(nóng)電工長期工作在生產(chǎn)一線，擔(dān)負(fù)著農(nóng)村低壓線路的維護(hù)、搶修、管理和農(nóng)村居民客戶的抄表、收費(fèi)、服務(wù)工作。這些職能使農(nóng)電工在工作中具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性。為保障農(nóng)電工的人身安全，企業(yè)為員工統(tǒng)一投保意外傷害及附加意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)，對防止意外帶來的風(fēng)險(xiǎn)具有積極的意義。

6.重視證據(jù)的調(diào)查、搜集和保存

加強(qiáng)證據(jù)的管理和備案，提升證據(jù)意識，保全證據(jù)。依據(jù)最高人民法院《民事訴訟證據(jù)規(guī)定》，訴訟當(dāng)事人必須在舉證期限屆滿之日前提交證據(jù)材料。供電企業(yè)必須注重收集員工基本情況資料保全證據(jù)（如員工身份證、法定住址復(fù)印件，員工入職記錄、工作情況），制作現(xiàn)場工作記錄等，在發(fā)生勞動(dòng)糾紛時(shí)，可依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定及時(shí)請求政府行政部門、電力管理部門及公安部門進(jìn)行現(xiàn)場勘察、制作調(diào)查筆錄、封存設(shè)備等。

7.依法開展勞動(dòng)合同訴訟法律事務(wù)

法律風(fēng)險(xiǎn)是可以預(yù)防和避免的，法律風(fēng)險(xiǎn)具有事先可控性。因此企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立以事先防范和過程控制為主，以事后救濟(jì)為輔的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。在合法的利益受到侵害，雙方協(xié)商無效時(shí)，收集整理相關(guān)證據(jù)材料聘請律師或由企業(yè)法律顧問，制定可行的訴訟方案，向人民法院提起民事訴訟，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。

重視法律知識教育培訓(xùn)，提高經(jīng)營管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高法律業(yè)務(wù)水平。要通過制度化專業(yè)培訓(xùn)，建設(shè)一支精通法律、熟悉業(yè)務(wù)的專業(yè)化經(jīng)營隊(duì)伍，建立健全責(zé)權(quán)利一致的營銷責(zé)任制度，在員工的情況下，如供電企業(yè)有可能承擔(dān)責(zé)任，可與員工達(dá)成訴訟外調(diào)解，節(jié)省訴訟費(fèi)用。在員工訴訟請求無法律依據(jù)時(shí)，應(yīng)挖掘抗辯理由，積極應(yīng)訴，從而保障合同安全，減少法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。

參考文獻(xiàn)：

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