現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素精選(九篇)

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第1篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

一、對于“資本”的解讀

(一)經(jīng)典作家對資本的界定

馬克思在《資本論》中講到?資本的生產(chǎn)過程既是剩余價值的生產(chǎn)過程，又是資本自身的生產(chǎn)過程，是資本的積累規(guī)律作用的過程，是資本主義生產(chǎn)關(guān)系擴大生產(chǎn)的過程。資本的流通過程，其本質(zhì)是剩余價值的生產(chǎn)和實現(xiàn)的過程，通過資本的循環(huán)與周轉(zhuǎn)，剩余價值生產(chǎn)出來，并實現(xiàn)出來。資本的運動，其本質(zhì)是剩余價值的運動，是資本主義生產(chǎn)關(guān)系的運動，是資本家與無產(chǎn)者的階級關(guān)系的運動。而可變資本在資本家手中是起資本的作用，在工資雇傭勞動者手中則起收入的作用。馬克思貫穿全部《資本論》體系中的，是運用唯物的辯證法，研究資本主義的經(jīng)濟運動，闡明在資本運動過程中起決定作用的經(jīng)濟規(guī)律。在《資本論》中，雖然是闡述資本主義經(jīng)濟原則，經(jīng)濟運動規(guī)律，但有些原則經(jīng)濟運動規(guī)律，對于社會主義經(jīng)濟也是適用的。我們，必須在社會主義市場經(jīng)濟體制中去認識、去運用這些規(guī)律。

馬克思生活的時代是產(chǎn)業(yè)革命造就一大批工業(yè)產(chǎn)業(yè)的時代，從整個世界的歷史進程來看，二十世紀是世界經(jīng)濟發(fā)展最快的時期，或者更為準確地說是資本主義經(jīng)濟發(fā)展最快的時期。而這就有資本的一份功勞，正如馬克思所指出的：“資本的文明面之一是，它榨取剩余勞動的方式和條件，同以前的奴隸制、農(nóng)奴制相比，都更有利于生產(chǎn)力的發(fā)展，有利于社會關(guān)系的發(fā)展，有利于更高級的新形態(tài)的各種要素的創(chuàng)造?！辟Y本在當(dāng)時不僅調(diào)動了資本家的積極性，也在一部分范圍和程度上調(diào)動了勞動者的積極性。但是，伴隨著經(jīng)濟的增長，兩極分化也在不斷加劇，使資本主義經(jīng)濟在迅猛發(fā)展的同時，貧民窟也在不斷增加。因為資本的本質(zhì)在于實現(xiàn)價值增值，榨取剩余價值。因此眾多的學(xué)者都把造成兩極分化的原因或根源歸結(jié)為資本。把社會一切惡的根源都歸結(jié)為資本。以至于我國也在很長時期都把資本看成是資本主義的專有物。人們談“資”色變。到了改革開放以后，隨著市場經(jīng)濟體制在我國的逐步建立和完善，各種要素市場的形成，人們對資本開始有了新的認識和評價。

(二)資本在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的作用

按照政治經(jīng)濟學(xué)的觀點，資本是一種可以帶來剩余價值的價值，在單獨研究宏觀經(jīng)濟存量核算時，“資本”泛指一切投入再生產(chǎn)過程的有形資本、無形資本、金融資本和人力資本。我們都知道，市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟的發(fā)達形式。而商品經(jīng)濟產(chǎn)生和存在的一般條件有兩個：一是社會分工；二是生產(chǎn)資料和產(chǎn)品屬于不同的物質(zhì)利益主體所有。我國在改革開放以來，機遇前所未有，挑戰(zhàn)也前所未有，機遇大于挑戰(zhàn)。改革開放是黨在新的時代條件下帶領(lǐng)人民進行的新的偉大革命，目的就是要解放和發(fā)展社會生產(chǎn)力，實現(xiàn)國家現(xiàn)代化，讓中國人民富裕起來，振興偉大的中華民族。那么怎樣讓人民富裕起來，振興中華民族?這就要靠經(jīng)濟發(fā)展。隨著我國收入分配體制的改革，使資本等生產(chǎn)要素參與分配，調(diào)動了資本擁有者投資的積極性，愿意把資本投入到生產(chǎn)建設(shè)中來。不論其最初的目的是什么，但在客觀上緩解了我國在經(jīng)濟發(fā)展中的資金不足問題，促進了市場經(jīng)濟的發(fā)展。

隨著我國改革的進一步深入，逐步優(yōu)化資本市場結(jié)構(gòu)，多渠道提高直接融資比重。使得資本在市場經(jīng)濟中的作用日趨明顯。2007年我國固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)發(fā)展，以江蘇省為例，全年完成全社會固定資產(chǎn)投資12270.6億元，比上年增長21.8％。其中，城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資完成91 63.0億元，增長22.5％；農(nóng)村固定資產(chǎn)投資3107.6億元，增長20.0％。國有資本經(jīng)營收入為6.42億元，比上年增長51.9％。社會固定資產(chǎn)投資逐年呈上升趨勢，這說明資本在市場經(jīng)濟中的作用正在日趨上升。

二、資本與和諧社會的關(guān)系

(一)和諧社會建設(shè)所需的基本要素

總的來說，和諧社會的構(gòu)建主要包括精神和物質(zhì)兩大文明層面的建設(shè)。精神層面主要包括民主法制建設(shè)、社會公德、家庭美德、職業(yè)道德等方面的內(nèi)容和要求。物質(zhì)層面的要求主要是指人們物質(zhì)生活水平的提高，增強物質(zhì)生活的豐富化程度，社會保障體系的完善。那么這些方面的提高完善都需要以經(jīng)濟發(fā)展為前提，以強大的經(jīng)濟基礎(chǔ)為后盾。一國或地區(qū)經(jīng)濟增長在很大程度上取決于兩個因素：一是該國或地區(qū)如何解決好資金來源問題，二是自身資金積累能力和引進外部資金能力。資本對經(jīng)濟發(fā)展具有十分重要的作用。沒有資本，就沒有經(jīng)濟的快速發(fā)展，只有保持一定的資本積累率，經(jīng)濟才有可能保持比較好的發(fā)展速度。

(二)資本在構(gòu)建和諧社會中的地位

發(fā)展市場經(jīng)濟，離不開資本。資本在經(jīng)濟發(fā)展中具有十分重要的地位與作用。沒有資本，就沒有經(jīng)濟的快速發(fā)展，只有保持一定的資本積累率，經(jīng)濟才有可能保持比較好的發(fā)展速度。我國現(xiàn)在建設(shè)的社會主義和諧社會是在市場經(jīng)濟體制下的和諧社會。因此我們必須充分發(fā)揮資本的作用?；仡櫸覈母镩_放以來的30年歷程，我們可以清楚地看到，資本在市場經(jīng)濟中運用，極大地促進了我國生產(chǎn)力的發(fā)展，導(dǎo)致了財富的積聚，引起了社會的進步，是人們的生活水平得到極大的提高。同時也為下一階段我國經(jīng)濟的發(fā)展積累了必要的資本。這些都為我國和諧社會的構(gòu)建提供了堅實的物質(zhì)基礎(chǔ)，只有經(jīng)濟的發(fā)展，才可能使和諧社會的構(gòu)建成為可能。小平同志說：“貧窮不是社會主義”，那么貧窮同樣也不會是和諧社會，只有在把蛋糕做大的基礎(chǔ)上，才能考慮怎么去分它。

資本作為生產(chǎn)活動的基本要素，在經(jīng)濟增長中具有舉足輕重的地位和作用。在當(dāng)前的社會主義市場經(jīng)濟體制中，我們必須繼續(xù)把資本作為經(jīng)濟發(fā)展的基本要素之一，充分發(fā)揮它的作用。承認資本，發(fā)展經(jīng)濟，使資本更好地為人類的進步和發(fā)展服務(wù)。從當(dāng)今世界經(jīng)濟發(fā)展的過程來說，資本是最有效的經(jīng)濟發(fā)展方式，它以雇傭勞動為基礎(chǔ)，使人擺脫政治的、地獄的、宗教的人身束縛，激發(fā)起投資者、勞動者和其他的社會部門的潛在積極性，通過市場機制的資源配置方式把社會財富和人力集中到社會化的大生產(chǎn)領(lǐng)域，極大地促進生產(chǎn)力的提高，為和諧社會的構(gòu)建奠定物質(zhì)基礎(chǔ)。

三、資本服務(wù)于和諧社會建設(shè)

(一)資本服務(wù)于和諧社會的原則

資本服務(wù)于和諧社會的構(gòu)建不是自始至終的，“資本一出現(xiàn)就標(biāo)志著社會生產(chǎn)進入了一個新時代?！边@并不表明資本自出現(xiàn)之后，就一直具有存在的合理性。在當(dāng)前的社會中，我們只是利用資本的合理性～面，使其為經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。在這個過程中，我們必須把握資本服務(wù)的原則。

1，必須正確認識資本的本性。資本的本質(zhì)是盈利，它具有兩大基本原則：一是競爭原則；一是增值原則。那么資本在促進經(jīng)濟增長的過程中。就相應(yīng)的具有正面效應(yīng)和負面影響。我們在利用資本的正面效應(yīng)推動經(jīng)濟發(fā)展的同時，切不可忽視資本的負面影響，不能只求快不求穩(wěn)。同樣，在現(xiàn)階段市場經(jīng)濟發(fā)展的過程中，也不能因噎廢食，夸大資本的負面影響，寧可受窮，也不利用資本，發(fā)展經(jīng)濟。

2，堅持利用與限制引導(dǎo)相結(jié)合，盡最大可能減少資本對和諧社會構(gòu)建的負面影響。盡管資本是市場經(jīng)濟的第一原則，但它并非和諧社會的第一原則。資本在本質(zhì)上是反人道的，反和諧的，它不會顧及非資本擁有者的利益。因此，在當(dāng)前，我們應(yīng)該在堅持利用資本的前提下，對其不利的方面進行限制，如在收入分配方面，我們可以利用行政方式加以干預(yù)，縮小收入分配的差距：面對在資本作用下的人們唯利是圖、道德水準日益下降的情況，需要社會給予正確的輿論引導(dǎo)，加強政府職能部門的建設(shè)，提高其調(diào)節(jié)社會關(guān)系的能力。

3，加強法制建設(shè)，用法律來維護人民的根本利益和鏟除資本的不利因素。資本的本質(zhì)是追求剩余價值的最大化，最容易滋生腐敗、違法亂紀現(xiàn)象。這是與和諧社會背道而馳的。因此，必須加強法制建設(shè)，加大執(zhí)法力度，保證法制渠道暢通，嚴防司法腐敗。是資本的腐敗得到有效遏制，實現(xiàn)人民利益的最大化。

總之，資本服務(wù)于和諧社會的構(gòu)建必須以有利于和諧社會建設(shè)為前提，這是我們應(yīng)把握的總的原則。

(二)資本服務(wù)于和諧社會建設(shè)的目標(biāo)

資本服務(wù)于和諧社會就是要為和諧社會建立起強大的經(jīng)濟基礎(chǔ)。市場經(jīng)濟越發(fā)達，資本的地位與作用越重要。資本作為能帶來價值增值的手段，是經(jīng)濟發(fā)展的重要要素，也是經(jīng)濟活動得以繼續(xù)的前提。我國現(xiàn)在積極推進主要依靠投資拉動的經(jīng)濟增長向依靠消費、投資、出口協(xié)調(diào)拉動轉(zhuǎn)變。而投資是三大需求中最積極的因素，保持投資的適度增長，防止投資的大起大落，是保證經(jīng)濟快速穩(wěn)定增長的重要因素。

(三)資本服務(wù)于和諧社會建設(shè)中必須做好的幾個問題

資本的文明面推進著現(xiàn)代經(jīng)濟的發(fā)展。資金是企業(yè)的血液，而融資如同企業(yè)再造血，融資難將導(dǎo)致企業(yè)“貧血”。據(jù)國家統(tǒng)計局吉林調(diào)查總隊近日對吉林省205戶中小工業(yè)企業(yè)問卷調(diào)查結(jié)果顯示：有半數(shù)以上企業(yè)認為融資困難是制約企業(yè)發(fā)展的主要外部原因。在被調(diào)查的205戶企業(yè)中，有153戶認為企業(yè)目前發(fā)展過程中存在的主要問題是資金緊缺，占74.6％，其中，有49.27％的企業(yè)認為缺少資金是制約企業(yè)發(fā)展的最主要障礙。在這153戶企業(yè)中，有9.8％的企業(yè)沒有獲取外部資金的渠道，有49.67％的企業(yè)把內(nèi)部集資作為獲取資金的主要渠道。2007年與上年相比，僅有10.24％的企業(yè)運營資金相對充足。從中可以看出，資本不足成為我國中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸之一。要想做到資本服務(wù)于和諧社會建設(shè)，我們必須做好以下兩個問題。

1，承認競爭原則、利益原則，即資本原則。鼓勵各方人員投資，提高利用外資的質(zhì)量和水平，改善外商投資結(jié)構(gòu)。穩(wěn)定人民幣匯率，吸引長期性投資。資本從發(fā)達地區(qū)流入落后地區(qū)，其直接效應(yīng)是改善落后地區(qū)資本密集型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并激活勞動密集型產(chǎn)業(yè)。資本的流入，尤其是以直接投資表現(xiàn)的資本流入，將產(chǎn)生許多外在的經(jīng)濟效應(yīng)，主要包括經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)先進的管理經(jīng)驗的流入，幫助落后地區(qū)的企業(yè)提高管理水平，增強經(jīng)濟效益；競爭意識和創(chuàng)新意識的流入，使本地企業(yè)更加注重科研和技術(shù)成果的轉(zhuǎn)化；未來資源的利用，其中包括利用信息和現(xiàn)代化的辦公條件，減少不必要的中間環(huán)節(jié)，降低成本；帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，隨著資本的引入，使得企業(yè)規(guī)模增大，帶動當(dāng)?shù)氐姆?wù)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、加工業(yè)等的發(fā)展。

2，加大政治體制改革，提高政府調(diào)節(jié)各種利益的能力。我國經(jīng)濟增長的最終目的是為了提高人民生活水平、為了社會和諧。二者是市場或者資本本身無法解決和實現(xiàn)的。市場發(fā)育不完善，經(jīng)濟發(fā)展不能完全靠自由市場推進，政府宏觀調(diào)控應(yīng)起引導(dǎo)作用。資本的引入以及參與收益分配，必然使得收入差距增大，會引發(fā)一些社會問題。這是資本和市場本身無能為力的，就需要依靠政府職能部門和有關(guān)社會團體提高執(zhí)政能力和工作水平，更好地協(xié)調(diào)各方面的利益。為縮小收入差距從政策上給予引導(dǎo)支持，減少利益沖突。社會團體要發(fā)揮其政府、企業(yè)與社會的紐帶和橋梁作用，為協(xié)調(diào)和化解社會矛盾起好劑的作用。

第2篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

(一)社會信用的法律界定

在一般意義上，人們所謂的信用是一種信守承諾的責(zé)任感，指遵守諾言，實踐成約。古人日：“君子一諾，重于泰山”?？梢哉f，信用觀念最初源于道德范疇，我國儒家思想中最早將“信”提到道德修養(yǎng)的地位，《論語》認為“人而無信，不知其可也”。強調(diào)“仁、義、禮、智、信”是對君子之基本道德要求。而這種信用觀念也正是我國的傳統(tǒng)道德觀念。但是道德意義上的信用觀念與我們現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)以及法學(xué)意義上所謂之信用有較大的區(qū)別。道德上之“信用”是以自然經(jīng)濟為基礎(chǔ)，不排斥等級特權(quán)的人際關(guān)系之反映，而現(xiàn)代經(jīng)濟意義上之信用觀則超越道德追求，是以商品經(jīng)濟為基礎(chǔ)，并以個體的獨立、平等和自由為前提的經(jīng)濟生活的內(nèi)在利益觀和法律觀。隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，信用的道德因素逐漸上升并擴展為法律因素，并逐漸融合到各種法律制度之中，或是以原則精神而滲透到各類法律規(guī)范之中。

在法律上使用信用一詞，最早應(yīng)追溯至羅馬法。在羅馬法中，用拉丁文Fides來表示信義、誠信的涵義。意指“相信他人會給自己以保護或某種保障，它既可以涉及從屬，也可以涉及本權(quán)關(guān)系?！痹诹_馬法中，“信用”一詞實質(zhì)上是和羅馬法中的證人制度密切相聯(lián)的。在羅馬法中，若民事主體作偽證、證人事后拒作證明或用文字侮辱他人，要受到“無信用”(intestabilis)的制裁，即被宣告為“無信用”人，喪失作證人或者請他人為自己作證人的資格。在日本民法中存在“信義則”的相關(guān)制度，其本身是對債務(wù)人履行義務(wù)的單方準則，后來逐漸演變?yōu)閭鶛?quán)人與債務(wù)人雙方均須遵守的準則，并且在1947年民法中將其確定為涉及權(quán)利義務(wù)的基本準則。如“翻供”或“禁止反言”的法理、權(quán)利失效原則、情勢變更原則等都源于“信義則”。

信用一詞在英文中稱為“credit”，具有近現(xiàn)代的賒欠、債權(quán)、存款等涵義。美國《布萊克法律詞典》從二個方面對之作了闡釋：一是指商家或者個人貸款或取得貨物的“能力”(ability)，二是指債權(quán)人賦予債務(wù)人延期支付或承擔(dān)債務(wù)且緩期償還的“權(quán)利”(right)。可見在英美法中，信用與賒購、信貸等交易活動有關(guān)，是當(dāng)事人特殊經(jīng)濟能力的表現(xiàn)，同時信用也是一種經(jīng)濟上的信賴，來源于債權(quán)人對對方當(dāng)事人的評價。

我國法學(xué)界對信用的界定尚無統(tǒng)一定義。有學(xué)者認為“信用是在社會上與其經(jīng)濟能力相應(yīng)的經(jīng)濟評價”。有學(xué)者認為“信用是民事主體所具有的經(jīng)濟能力在社會上獲得的相應(yīng)的信賴與評價”?？偟膩砜?，多數(shù)學(xué)者將“信用”作為一種民事主體人格權(quán)的客體，甚至直接將信用界定為商業(yè)信譽。當(dāng)然也有學(xué)者認為，法律上的信用，是民商事主體所具有的償付債務(wù)的能力而在社會上獲得的相應(yīng)的信賴和評價。進而提出，信用，并不是一種人格利益，其乃是一種特定的以匯票、信用證、資信文件為載體的無形財產(chǎn)利益。所以，提出應(yīng)該在民事權(quán)利中增加信用權(quán)：民商事主體對其所具有的償債能力在社會上獲得的相應(yīng)信賴與評價而享有的利用、保有和維護的權(quán)利。筆者認為，信用其本身是以商品經(jīng)濟為基礎(chǔ)而產(chǎn)生的，它是在二元主體或多元主體之間建立在誠實守信基礎(chǔ)上的心理承諾與約期實踐相結(jié)合的意志和能力。從另外一個角度來講，信用是現(xiàn)代市場經(jīng)濟商業(yè)運轉(zhuǎn)的前提和基礎(chǔ)，其本身蘊含著巨大的商業(yè)利益。民商事主體的信用直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟交往中的效率和利益的取得。所以，將信用界定為一種無形財產(chǎn)利益也并不為過。

(二)信用的經(jīng)濟學(xué)分析

馬克思在《資本論》中用19世紀英國信用制度的豐富歷史記述探討了信用理論，他曾指出：“這個運動……以償還為條件的付出……一般地說，就是貸和借的運動，即貨幣和商品的只是有條件的讓渡的這種獨特形式的運動。”也就是說，信用是價值運動的特殊形式，是社會產(chǎn)品分配和交換的特定形式。簡言之，信用是經(jīng)濟上的一種借貸，是以償還為條件的價值的單方面的讓渡。在經(jīng)濟學(xué)理論中，信用制度涉及的民商事主體的能力，不是一般性、綜合性的經(jīng)濟能力，而專指以償債能力為主要內(nèi)容的特殊經(jīng)濟能力。其是以償還和付息為條件的價值運動的特殊形式，主要體現(xiàn)在貨幣的借貸和商品交易的賒銷和預(yù)付兩個方面。

市場經(jīng)濟是以市場作為資源配置的基礎(chǔ)性方式和主要手段的經(jīng)濟，市場經(jīng)濟本身要求建立公平的競爭機制，而信用則體現(xiàn)了對市場經(jīng)濟機制的內(nèi)在約束。亞當(dāng)·斯密在《國富論》中分析了交換所引起的社會分工及生產(chǎn)專業(yè)化，但是卻忽視了一個重要的問題，即隨著社會分工及專業(yè)化的不斷發(fā)展，市場主體對市場信息量的掌握越來越出現(xiàn)不均衡，而這種不均衡卻恰恰是市場經(jīng)濟自身所具有的重要缺陷。市場信息量的失衡必然隱含著商業(yè)交易不誠實的動因。所以，市場經(jīng)濟能否建立的關(guān)鍵也就在于社會能否解決因分工協(xié)作而產(chǎn)生的道德風(fēng)險以及由此而增加的交易成本問題。而要解決此問題的根本則在于建立一套完備的交易制度來規(guī)范市場主體的交易行為。但是任何制度實現(xiàn)的關(guān)鍵并不僅僅在于制度本身，更重要的是社會成員的如何遵守。如亞里士多德對于法治的分析，其關(guān)鍵在于民眾對“良法”的遵守?，F(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)將社會成員對規(guī)制交易行為的交易制度之認同與遵守問題歸屬于道德建設(shè)問題，稱為道德秩序。而良好的交易道德秩序，如重視商譽、尊重交易伙伴等其核心內(nèi)容便是社會信用。

馬克思在《資本論》中認為，信用是在資本主義生產(chǎn)方式對高利貸資本的揚棄的過程中而產(chǎn)生的，而社會信用的最大作用就是節(jié)約流通費用。馬克思說，通過信用，貨幣以三種方式得到節(jié)約，“一是相當(dāng)大的一部分交易完全用不著貨幣；二是流通手段的流通加速了?！环矫?，這種加速是技術(shù)性的，也就是說，在現(xiàn)實的對消費起中介作用的商品額保持不變時，較小量的貨幣或符號，可以完成同樣的服務(wù)。另一方面，信用又會加速商品形態(tài)變化的速度；三是金幣為紙幣所代替?！碑?dāng)然在現(xiàn)代社會商事交易中，貨幣的形式往往被其他如匯票、信用證等迅速流通的資信文件在一定程度上所取代，而此正是信用的商業(yè)價值所在。馬克思還指出，“一切節(jié)省流通手段的方法等都是以信用為基礎(chǔ)的……但這種匯票的存在本身又是以工商業(yè)者互相提供的信用為基礎(chǔ)?！蓖瑯?，“信用也會作為媒介，從而提高通貨的速度”?？梢娛袌鼋?jīng)濟的發(fā)展對社會信用產(chǎn)生了強烈的要求，而社會信用是市場經(jīng)濟得以正常運轉(zhuǎn)和效率得以充分發(fā)揮的前提和基礎(chǔ)。通過健全社會信用，必然能夠保證競爭機制的有效執(zhí)行，同時以信用管理為手段，也可以達到擴大供給與拉動需求“一箭雙雕”的作用。

社會信用作為經(jīng)濟主體行為規(guī)范的表現(xiàn)，隨著交易制度的不斷發(fā)展而發(fā)展，在交易的逐漸擴展、社會分工的逐漸細化過程中，信用對于社會經(jīng)濟發(fā)展的維系作用也在逐漸強化。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中信用是市場主體與其他主體發(fā)生關(guān)系的基本聯(lián)結(jié)點。從這種意義上說，市場經(jīng)濟之本質(zhì)就是信用經(jīng)濟。所以在我國市場經(jīng)濟的逐漸健全和發(fā)展中，如何培養(yǎng)良好的社會信用至關(guān)重要。而使信用制度化、規(guī)范化也是我國商事法律制度健全的一個重要環(huán)節(jié)。

當(dāng)然，就信用而言，其本身也隱藏著種種消極的弊病。在信用經(jīng)濟中，隨著交易和分工發(fā)展，取代實物交易的信用交易無疑會帶來更多的投機。同時，信用發(fā)展突破需求的制約，拉動需求的增長，會造成對商品的虛假需求，表現(xiàn)為虛假信用、空頭信用，這樣在再生產(chǎn)過程的全部聯(lián)系都是以信用為基礎(chǔ)的生產(chǎn)制度中，一旦經(jīng)濟發(fā)展的泡沫破裂，整個社會債務(wù)鏈破碎，只有現(xiàn)金支付才有效時，自然會引發(fā)支付危機，大量的債權(quán)會因此而受到損失，出現(xiàn)經(jīng)濟危機。同樣在投機心理的驅(qū)動下，人們對信用的積攢極容易超越生產(chǎn)經(jīng)營的基礎(chǔ)界限，最終導(dǎo)致不必要的消費趨勢，從而扭曲市場的資源配置，造成資源浪費。所以無論是從信用根植于市場經(jīng)濟自身發(fā)展的內(nèi)在需求角度考慮還是從社會信用失效的缺陷性上分析，在我國社會經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型期，健全完善的、規(guī)范化的信用制度勢在必行。

二、我國信用制度建設(shè)現(xiàn)狀分析

(一)信用制度的基本模式

西方發(fā)達國家的信用制度，已經(jīng)發(fā)展了150多年?，F(xiàn)代信用制度逐漸形成了兩種基本模式。其一是歐洲方式，即由一國的央行和政府對社會信用進行組織和管理并深入介入。信用制度之重要的主體應(yīng)該是政府，所有規(guī)范化的制度必須由最基本的社會主體一政府來承載才可能保證實施。同時，隨著世界經(jīng)濟全球化、一體化的逐步演進，信用制度也必然由區(qū)域性、國家性向國際性發(fā)展。在中國加入世界貿(mào)易組織后，我國的信用制度構(gòu)建也面臨著這樣一個問題，那就是如何在遵循WTO規(guī)則的基礎(chǔ)上建立統(tǒng)一、公平、透明的信用規(guī)則，要對信用記錄的征集、調(diào)查、評估、保證等信用業(yè)務(wù)活動的組織以及信用機構(gòu)的設(shè)置與監(jiān)督等加以規(guī)范，政府來承擔(dān)這一角色是最恰當(dāng)不過的了。

其二是美國方式，即信用制度的構(gòu)建主要交給市場化的資信公司去做。在100多年中，美國幾百家資信公司相互競爭合并，其核心的競爭就是看能否采集到全面的資信來源以及個人信用預(yù)測的準確度。競爭的結(jié)果是最后剩下4家大的公司，全部資產(chǎn)均在10億美元以上。最大的是環(huán)聯(lián)公司(TU)，其是美國三大個人消費信用聯(lián)合征信機構(gòu)之一，擁有全美3.4億條個人信用記錄，每年售出2億份咨詢回復(fù)給全球60多個國家和地區(qū)。在整個信用制度中，核心的內(nèi)容當(dāng)然仍然是在于各種信用記錄的客觀收集、分析以及為客戶提供信用信息和信用交易服務(wù)。社會化的信用體系應(yīng)以民間設(shè)立的獨立中介機構(gòu)為主體，在法律允許的范圍內(nèi)通過收集和分析個人和企業(yè)的信用資料，為客戶提供當(dāng)事人信用狀況等證明資料，幫助客戶判斷和控制信用。此種信用機構(gòu)可承擔(dān)信用記錄、信用評估、信用擔(dān)保等業(yè)務(wù)。如全球最大的企業(yè)信息搜集及企業(yè)信用風(fēng)險評估公司一鄧白氏公司(DB)，其共有5400萬個企業(yè)的信息數(shù)據(jù)庫，而且可提供各種信息咨詢和企業(yè)信用評估業(yè)務(wù)。

當(dāng)然，從政府與市場主體的根本功能上來分析，構(gòu)建整個社會的信用制度離不開政府的宏觀調(diào)控與市場主體的自由發(fā)展，所以，筆者認為構(gòu)建我國的社會信用制度應(yīng)將兩者有機地結(jié)合起來，以政府為主導(dǎo)建立社會信用制度，而由社會為主體來構(gòu)建整個信用機制。政府在國家信用管理體系中應(yīng)起到協(xié)助建立失信約束和懲罰機制并監(jiān)督行業(yè)規(guī)范發(fā)展的作用，而不應(yīng)直接參與主辦信用管理服務(wù)機構(gòu)。否則就容易失去信用服務(wù)的中立、公正性質(zhì)。政府的重要職能在于扶植和監(jiān)督信用機構(gòu)的正常運行，推動信用制度立法，并且保證政府各部門的公共信息向社會開放，讓大家平等取得和使用，同時監(jiān)督市場經(jīng)濟主體間依法公平、公正地披露信息和取得使用信息的義務(wù)和權(quán)利得以實現(xiàn)，保護公平競爭。而企業(yè)與個人的信用征信、信用評估、信用擔(dān)保、信用調(diào)查及咨詢服務(wù)從市場競爭的自由性及公正性來考慮則應(yīng)交給市場主體來操作。

(二)我國信用制度建設(shè)的有益探索

隨著我國加入WTO之后的經(jīng)濟戰(zhàn)略的調(diào)整，我國在經(jīng)濟政策和法律制度中均作較大部分的修改以適應(yīng)WTO的一般規(guī)則。同樣，信用制度作為我國商事法律與經(jīng)濟領(lǐng)域中的一項重要制度也愈來愈體現(xiàn)出其重要性。企業(yè)與個人信貸困難，因為其無法獲得銀行的信任，據(jù)北京市中小企業(yè)經(jīng)營狀況問卷調(diào)查，在1997年進行了固定資產(chǎn)投資的630家企業(yè)中，只有54家獲得了銀行貸款，占總體的8.6％，86.7％企業(yè)自有資金占投資比例的80％。而在流動資金的來源方面，1402份有效回答中只有253家獲得貸款，占18.0％，有77.4％的企業(yè)自有流動資金占流動資金比重的80％以上。同樣，銀行的壞賬、呆賬比例較高，企業(yè)的欠債負債率高。在發(fā)達國家的市場經(jīng)濟中，企業(yè)間的逾期應(yīng)收賬款發(fā)生額占貿(mào)易總額的0.25％～0.5％，而我國的此比率卻達到5％以上。由于嚴重的信用不足，龐大的消費市場空間因受無信用因素的影響，阻礙了消費的增長，資金融通缺乏信用，大大影響了企業(yè)的投資。在我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，信用不足以及信用秩序的混亂已經(jīng)嚴重影響了經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)，阻礙了我國市場經(jīng)濟體制的建立與完善。值得欣慰的是我國越來越多的學(xué)者認識到信用問題的嚴重性，并且政府及相關(guān)市場主體就建立信用制度問題亦作了多層面的有益探索。

去年9月份，在京舉行的“中國信用經(jīng)濟”論壇提出了大聲的呼吁“在市場經(jīng)濟條件下一個人失去了信用，就無人與之交往；一個企業(yè)失去信用，便無法在市場中生存；一個國家失去信用，則會擾亂經(jīng)濟秩序，甚至影響社會穩(wěn)定和政治安定”。并且其提出的“9.19”誠信日得到了社會各界的積極相應(yīng)。在專家學(xué)者的呼吁與理論分析論證的同時，社會各界也對信用制度的建立付諸了一定的行動。中國人民銀行科技支付司司長陳靜介紹，由人行牽頭已在全國300個城市建立了針對單位的信貸咨詢系統(tǒng)，且即將實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)。針對個人的消費信貸評估機制目前在上海正進行試點，進展比較順利。最終目標(biāo)是實現(xiàn)跨銀行的聯(lián)網(wǎng)查詢，估計經(jīng)過兩三年努力，一套較為完善的信用評估機制將順利建成。

在英美等發(fā)達國家的信用消費已超過10％。有學(xué)者認為，若我國能夠使信用消費在整個商品消費中占10％，就可以拉動整個國民生產(chǎn)總值增長4個百分點。在我國，雖有個人嚴格的檔案制度，卻沒有社會信用記錄，沒有西方國家中個人所擁有的終身社會安全號碼。用虛假證件坑蒙拐騙即使進了監(jiān)獄，出來后依然可以開公司。所以，在個人儲蓄實名制的基礎(chǔ)上，我國部分企業(yè)開始組建信用公司。目前我國僅有兩家信用公司，一是1999年上海成立的資信評估公司，二是2002年初沈陽成立的沈陽資信股份有限公司。上海的信用制度建設(shè)有兩個基本步驟，首先是形成聯(lián)合征信基本服務(wù)功能，提供個人信用報告及網(wǎng)絡(luò)查詢服務(wù)，在2000年7月初，建立了個人信用檔案信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)；而其第二步是逐漸形成聯(lián)合征信綜合服務(wù)功能，包括信息網(wǎng)絡(luò)查詢、信用資質(zhì)認證、信用等級評估及信用咨詢服務(wù)等。

而湖南的律師行業(yè)在發(fā)揮信用中介方面也做過有益的嘗試。1993年初，湖南湘潭市西湖區(qū)律師事務(wù)所建立了“律師信用賬號”，其作法是為監(jiān)督合同履行，防止經(jīng)濟糾紛，避免當(dāng)事人上當(dāng)受騙，減少訴訟，律師在接受當(dāng)事人委托后，向經(jīng)濟活動中經(jīng)貿(mào)關(guān)系雙方當(dāng)事人公布一個專供買方當(dāng)事人使用的“律師事務(wù)所銀行信用賬號”，并將購物款匯入此賬號，再由律師按合同核實對方貨物的數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量及所處地，將有關(guān)證明件或擔(dān)保單位的法律文件存入律師事務(wù)所，由律師公正監(jiān)督雙方自覺履行合同。當(dāng)然在整個經(jīng)濟交易的運作過程中，這種社會成本的增加在良好的信用經(jīng)濟社會中是完全不必要的，但在我國信用制度建設(shè)的探索中，此種過渡作法也未嘗不可取。

關(guān)于信用制度的立法方面，我國尚處空白狀態(tài)，一些相關(guān)立法如商事登記法、信用法等均有待制定。2002年1月深圳市出臺了我國第一部有關(guān)個人信用的地方規(guī)章一《深圳市個人信用征信及信用評級管理辦法》。該辦法將公民個人信用信息分為四類：個人身份情況、商業(yè)信用記錄、社會公共信息記錄及可能影響個人信用狀況的涉訴及行政處罰的特別記錄，將其作為征信機構(gòu)的征信范圍，并且規(guī)范了征信機構(gòu)的信用評級及管理，規(guī)范了政府對征信機構(gòu)的監(jiān)督管理制度?？傮w上說，此立法為構(gòu)建信用體系、防范銀行金融風(fēng)險、推動個人消費信貸、發(fā)展規(guī)范商業(yè)道德秩序及社會經(jīng)濟秩序作出了有益嘗試，也為我國進一步的信用立法奠定了一定的基礎(chǔ)。

三、信用制度的構(gòu)建與商法現(xiàn)代化發(fā)展

一般人們在理解現(xiàn)代化的過程中，將之與傳統(tǒng)理念作以區(qū)別，多數(shù)學(xué)者將之解釋為“一個發(fā)展的動態(tài)過程和現(xiàn)實活動，相對于傳統(tǒng)在時間和空間上的差異”。而法制的現(xiàn)代化則是“一個國家或地區(qū)從法的精神(或觀念、意識)到法的制度的整個法制體系逐漸反映、適應(yīng)和推動現(xiàn)代化文明發(fā)展趨向韻歷史過程”。法制的基本要素是法律規(guī)范、法律程序和法律意識形態(tài)等，所以，法制之現(xiàn)代化也應(yīng)當(dāng)蘊含了這些基本要素的現(xiàn)代化過程。而商法作為一國法律制度中的重要組成部分，其現(xiàn)代化的內(nèi)容當(dāng)然也包括商法法律規(guī)范、法律程序以及法律意識形態(tài)?，F(xiàn)代商法是規(guī)范現(xiàn)代商事行為的一般法，而“在所有的人類行為中，商事行為是最為常見而又無處不在的社會行為，從某種角度來看，它實際上已經(jīng)成為人的一種基本生存方式”。馬克思也說，“在文明狀態(tài)中，每個人都是商人，而社會則是商業(yè)化社會?！笨梢?，商事法在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中處于不可或缺的重要地位。我國商事法律最早出現(xiàn)在清末光緒變法維新時期，其主要是在外力推動下匆忙的頒布了一些單行的商事法律，擬出了《大清商事草案》。但這些在中國小農(nóng)自然經(jīng)濟與濃厚的封建重農(nóng)輕商意識的灰塵中又顯得極其微不足道。時期，按傳統(tǒng)法的意識，推行“民商劃一”，商法的構(gòu)建更是一路荊棘。在我國改革開放之后，隨著對市場經(jīng)濟的重新定位，一些具有現(xiàn)代特征的商事法律法規(guī)逐漸出臺，但是民商融合的局面并沒有徹底打開，而且在商法領(lǐng)域中的社會文化基礎(chǔ)一商事法律意識并沒有產(chǎn)生實質(zhì)性的變化。隨著我國的入世，商法的現(xiàn)代化就更顯得迫切與重要，而信用制度作為西方發(fā)達經(jīng)濟國家商事法的一項重要內(nèi)容，在我國商法現(xiàn)代化的演變中就愈加扮演著重要角色。

第一，現(xiàn)代商法是現(xiàn)代市場經(jīng)濟法。市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，在市場經(jīng)濟運行中，要求市場主體以及市場主體的各種經(jīng)濟行為都應(yīng)在法律規(guī)定的秩序中進行活動，受法律的規(guī)范和制約。市場經(jīng)濟要求在商品交換過程中做到有序、安全、高效、公正，這就必須要求所有市場行為均建立在共同的市場規(guī)則之上。社會主義市場經(jīng)濟要維護和促進公正平等的自由競爭，反對不正當(dāng)競爭和壟斷，必須要有相應(yīng)的競爭規(guī)則作以保障，從而才能創(chuàng)造平等的競爭環(huán)境和競爭機會。而現(xiàn)代商事法正是規(guī)范現(xiàn)代市場主體(商人)和現(xiàn)代市場行為(商行為)的基本法，它通過構(gòu)建市場準入與市場分化制度來規(guī)范市場主體資格的取得、市場主體規(guī)模的到位從而確保交易的安全和市場交易的效率；通過規(guī)范現(xiàn)代市場行為的核心一市場交易而構(gòu)建使現(xiàn)代市場交易富有成效的市場行為法律制度。市場經(jīng)濟的一個突出理性特征體現(xiàn)在信用上，實現(xiàn)公平競爭是市場經(jīng)濟體制的本質(zhì)要求，其外在的規(guī)制是法律體系，而其內(nèi)在約束機制則是信用。一個沒有市場經(jīng)濟的體制，就不會有信用制度，反過來，如果沒有信用制度，也就不會形成保護市場經(jīng)濟的體制，從而喪失市場經(jīng)濟的基礎(chǔ)。所以，從這個角度來看，市場經(jīng)濟又是信用經(jīng)濟。構(gòu)建完善的信用制度，如健全商事主體信用登記制度、信用交易制度等，對于確立市場主體資格、規(guī)范市場交易行為、保護市場交易的安全及效率都將起到不可估量的作用。

我國的信用不足及信用秩序混亂，嚴重擾亂了穩(wěn)定的經(jīng)濟秩序和正常的市場交易行為，危害著整個國民經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)。而我國信用不足的一個根本性原因也在于我國的市場經(jīng)濟發(fā)展不夠完善。多數(shù)學(xué)者從信用影響市場經(jīng)濟角度考慮問題，而信用制度作為上層建筑一樣也離不開市場經(jīng)濟這個基礎(chǔ)。在計劃經(jīng)濟體制下，銀行、企業(yè)的所有權(quán)歸屬單一，所以企業(yè)與企業(yè)間的商業(yè)往來所形成的債務(wù)關(guān)系約束是軟化的，企業(yè)與銀行之間的信貸往來而形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系也是軟化的，結(jié)果自然會形成我國所特有的“信用廉價”。從個別企業(yè)角度來講，企業(yè)的債務(wù)取決于對債務(wù)方產(chǎn)品銷售前景的預(yù)測和信任，從整個經(jīng)濟角度說，企業(yè)間的正常信用規(guī)模，取決于“最終產(chǎn)品”的市場需求規(guī)模，一切對總需求產(chǎn)生影響的因素，最終都會影響到企業(yè)正常的信用規(guī)模。我國目前經(jīng)濟運行的總體態(tài)勢是總供給大于總需求，通貨緊縮，產(chǎn)品積壓，生產(chǎn)能力閑置，企業(yè)效益不佳，死賬、壞賬、呆賬比重較大，所以自然會影響到企業(yè)的信用規(guī)模。

同時在我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)型期，由于政府對市場經(jīng)濟行為的過分干預(yù)，使得企業(yè)管理者對企業(yè)的生命周期缺乏良好的預(yù)期，自然會助長短期經(jīng)濟行為。這也違背了市場經(jīng)濟發(fā)展的一般規(guī)律，所以完善社會信用制度，首先就應(yīng)該規(guī)范政府對經(jīng)濟行為的干預(yù)，使之合理化、適當(dāng)化。同時要加強我國經(jīng)濟體制改革，理順各種信用關(guān)系，建立完善的市場準入制度和現(xiàn)代企業(yè)制度，加強對商事主體行為本身的監(jiān)管。所以筆者認為，信用和市場經(jīng)濟是互動的，只有健全信用制度才能推動我國市場經(jīng)濟的發(fā)展，加快我國商法現(xiàn)代化的進程。

第二，現(xiàn)代商法是“資本”經(jīng)營法?，F(xiàn)代商法不同于簡單商品生產(chǎn)完善法的本質(zhì)特征就在于其資本經(jīng)營性。資本經(jīng)營是以資本的增值為目標(biāo)的經(jīng)營管理方式，其以資本增值為根本目標(biāo)。這種資本增值不同于簡單商品生產(chǎn)完善法居于主導(dǎo)地位時所謂的“營利”而具有社會化大生產(chǎn)集約化經(jīng)營的特征，即資本營運增值和資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化增值。筆者認為其中一個重要的體現(xiàn)便是貨幣轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本。而信用在現(xiàn)代市場主體對資本的管理、使用過程中起到舉足輕重的影響作用，同時自然也會影響到市場經(jīng)濟本身的資本產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。馬克思認為，“信用制度是作為高利貸資本的反作用而發(fā)展起來的?！币簿褪钦f，信用是資本本身運動而產(chǎn)生的結(jié)果，只要貨幣不轉(zhuǎn)化為資本，它就毫無意義，所以馬克思說，“只要再生產(chǎn)的擴大受到破壞，或者哪怕是再生產(chǎn)過程的正常緊張狀態(tài)受到破壞，信用就會減少，通過信用來獲得商品就比較困難?！庇纱丝梢姡偕a(chǎn)的擴大(投資)不足與我國信用的不足體現(xiàn)了相互的制約性，要實現(xiàn)資本的增值擴大再生產(chǎn)規(guī)模，必須有良好的信用關(guān)系為依托，同樣，信用制度的健全也取決于商業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展。

現(xiàn)代信用的形式有多種表現(xiàn)，其中主要包括國家信用、國際信用、銀行信用、消費信用、商業(yè)信用等幾種形式，而我們一般提到我國的信用不足主要指的還是消費信用不足和企業(yè)在買賣商品時以商品形式提供的商業(yè)信用以及直接融資的不足。有學(xué)者認為我國信用制度構(gòu)建的一個關(guān)鍵問題是內(nèi)需規(guī)模和市場需求質(zhì)量不足。而市場需求不足的原因，筆者認為還是由于投資不足造成的。所以我國信用制度的構(gòu)建必須要擴大社會產(chǎn)業(yè)資本的增值，拉動儲蓄資本向投資轉(zhuǎn)化，改善投資環(huán)境，為市場主體創(chuàng)造一個良好、公平、有序的投資環(huán)境，而這也是我國商法現(xiàn)代化所面臨的一個根本問題。

第三，現(xiàn)代商法是開放式、國際性的商事法律規(guī)范?，F(xiàn)代商法，其同義語就是新的商人習(xí)慣法，就是商法的國際統(tǒng)一?！百Y本主義，由于開拓了世界市場，使一切國家的生產(chǎn)和消費都成為世界性的了?！^去那種地方的和民族的自給自足和閉關(guān)自守狀態(tài)，被各民族的各方面的互相依賴所代替了?！蓖瑯樱谏唐逢P(guān)系領(lǐng)域中，隨著國際性商事交易關(guān)系的日益發(fā)達，商事習(xí)慣作法和慣例就逐漸從一個地方向全球的方向傳播和發(fā)展，并開始在整個世界范圍內(nèi)逐漸形成某種國際社會普遍認可的具有統(tǒng)一性質(zhì)的商事習(xí)慣和慣例，從而開始出現(xiàn)了世界性的商人法。這也就是我們所謂的現(xiàn)代化的商法。我國在加入世貿(mào)組織后，為了適應(yīng)WTO規(guī)則對信息公開化的要求，需要采取相應(yīng)措施如制定信息使用法、修改商業(yè)銀行法與反不正當(dāng)競爭法等，以法律的形式來規(guī)范公共信息、征信數(shù)據(jù)的取得和使用程序。從而創(chuàng)造一個信用開放、公平享用的信用信息環(huán)境。在這方面我國應(yīng)多借鑒歐美發(fā)達國家的相應(yīng)立法，德國在1998年6月頒布的《商法改革法》中關(guān)于商事登記程序的規(guī)定，就不乏可借鑒之處。如其規(guī)定，“已登記企業(yè)要將最新的營業(yè)地址提交登記且要保證每個人都能查閱，登記的任何改動都必須立即通知登記法院”，“在商事登記簿和合作社登記簿上登記的自然人必須登記自己的出生日期以便驗明正身”等。商法的現(xiàn)代化是一個動態(tài)的發(fā)展的概念，所以，在我國商法現(xiàn)代化進程中應(yīng)充分借鑒和移植那些能夠充分反映現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展要求的商法理念和具體商事法律制度，而信用制度便是我們需要借鑒的重要內(nèi)容之一。

第四，商法的現(xiàn)代化需要法律意識的現(xiàn)代化。法治化進程中，法的借鑒和移植是其基本規(guī)律之一。有學(xué)者認為，借鑒包括現(xiàn)代法的精神(觀念、意識)的借鑒和具體法律制度的借鑒，其中現(xiàn)代法的精神的借鑒更為根本，更具有實質(zhì)意義，它是整個法制借鑒的基礎(chǔ)，當(dāng)然也是最為艱難而持久的一種法制借鑒形式。而我國商法現(xiàn)代化的發(fā)展，其中一個重要內(nèi)容應(yīng)是對現(xiàn)代商法理念的借鑒和培植。在英美法中，一個有效的合約一經(jīng)訂立便是神圣的，雙方必須要嚴格執(zhí)行。并且這種履約往往是人們內(nèi)在的道德起約束作用。誠信是西方國家民商事法律的基礎(chǔ)，也是國際商事貿(mào)易的基礎(chǔ)，甚至有人稱之為國際貿(mào)易的堡壘。顯然，同西方現(xiàn)代國家的公民法治觀念一樣，這也是西方國家在商品經(jīng)濟基礎(chǔ)上所產(chǎn)生的人文精神影響的結(jié)果。有學(xué)者認為，我國信用不足的一個重要原因是由于我國長期的封建時期的小農(nóng)經(jīng)濟意識對民眾的意識形態(tài)影響過深，我國沒有經(jīng)過商品經(jīng)濟的充分發(fā)展，沒有經(jīng)過資本主義生產(chǎn)方式對高利貸資本的規(guī)范和約束，殘忍的高利貸在封建社會一直占統(tǒng)治地位，缺乏生活資料來源的貧苦大眾忍受高利貸的盤剝，所以，不到萬不得已決不負債。寧可求助于親友而不貸款，這正是我國民眾的傳統(tǒng)負債觀念。信用是以償還和支付利息為條件的借貸活動，市場主體若沒有借貸活動，他的信用便是空白的。我國民眾傳統(tǒng)的負債觀念也可以說是我國信用文化缺失的重要原因。所以強化信用觀念，提高全社會的信用意識，是我國信用制度建立的重要社會文化基礎(chǔ)。我國在借鑒國外商事立法時，有必要將西方的信用觀念導(dǎo)人國內(nèi)，從法律規(guī)范和道德觀念雙重角度來構(gòu)建我國的信用制度。

第3篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

關(guān)鍵詞：財務(wù)金融；財務(wù)管理；學(xué)科；必要性；架構(gòu)

財務(wù)管理學(xué)是對企業(yè)的資金進行規(guī)劃運籌和控制的一項管理活動，是指企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中的獎金流動及所體現(xiàn)的經(jīng)濟關(guān)系。該學(xué)科從微觀的角度分析企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)問題，主要是從內(nèi)部管理視角來解決如何籌集投資所需的資金，如何進行有效的投資以及如何進行企業(yè)盈余的分配等問題。在企業(yè)理財環(huán)境已經(jīng)發(fā)生重大變化，金融已滲透到社會經(jīng)濟生活方方面面的情形下，這樣的分析視角是缺陷的，它無法完整地理解和分析企業(yè)價值的來源問題，需要對其進行進一步改革、發(fā)展和重建。本文就是在這樣的背景下分析我國財務(wù)管理學(xué)科現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，提出構(gòu)建財務(wù)金融學(xué)科的設(shè)想，以適應(yīng)企業(yè)金融活動實踐和教學(xué)要求。

一、構(gòu)建財務(wù)金融學(xué)科的必要性

在我國，資本市場經(jīng)過十多年的發(fā)展已日趨完善，企業(yè)的財務(wù)活動已開始全面融入金融市場和金融中介，外資金融機構(gòu)進入的范圍和區(qū)域限制基本取消，進入速度大大加快，這必將使我國金融市場發(fā)生全面而深遠的影響，從而對企業(yè)的財務(wù)活動產(chǎn)生直接的影響。在這樣的背景下，財務(wù)理論的研究必須突破傳統(tǒng)財務(wù)理論研究的局限性，將研究視角從企業(yè)內(nèi)部延伸到企業(yè)外部，用外向型的研究視角對企業(yè)財務(wù)活動進行研究?；谶@種認識構(gòu)建一門新的專門研究企業(yè)財務(wù)金融活動的財務(wù)管理的學(xué)科――財務(wù)金融學(xué)，是非常必要的。

1．以金融市場為核心的開放式的研究視角

從西方發(fā)達國家財務(wù)管理學(xué)的發(fā)展歷程可以發(fā)現(xiàn)，隨著金融市場(資本市場)在一國經(jīng)濟體系中逐漸占據(jù)主導(dǎo)地位，財務(wù)管理學(xué)的理論與實踐已經(jīng)從注重組織內(nèi)部財務(wù)活動的內(nèi)向型分析視角轉(zhuǎn)向以金融市場為核心的外向型分析視角。諸多學(xué)者已經(jīng)充分認識到金融市場的特質(zhì)貫穿于公司的財務(wù)決策。美國著名財務(wù)管理學(xué)家羅斯在“Corporate Finance”第六版序言中集中體現(xiàn)了這一觀點：“公司財務(wù)(Corporate Finance)的教學(xué)和實踐從未像今天這樣富有挑戰(zhàn)性和令人振奮。在過去十年，我們目睹了金融市場的變革和金融工具的創(chuàng)新……全球的金融市場也未曾像今天這樣一體化。公司財務(wù)(Corporate Finance)的理論和實踐在快速地變化，因此教學(xué)必需與之保持同步發(fā)展。這些變化和發(fā)展給公司財務(wù)這一課程的教學(xué)提出了新的任務(wù)。”根據(jù)最近出版的西方財務(wù)管理學(xué)教材可以發(fā)現(xiàn)，隨著金融市場的不斷發(fā)展和完善，財務(wù)管理學(xué)的研究范式已發(fā)生了重要變化，如何使企業(yè)等微觀金融主體獲得最大化的價值成了財務(wù)管理學(xué)的主要關(guān)注焦點。這為我國財務(wù)管理學(xué)科的改革和發(fā)展提供了重要的借鑒意義。

2．增強企業(yè)財務(wù)活動與金融環(huán)境的適應(yīng)性

在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，企業(yè)并不是一個獨立的經(jīng)濟實體，其生產(chǎn)經(jīng)營活動是在一定的社會經(jīng)濟環(huán)境中，特別是在一定的金融市場環(huán)境中進行的。尤其是在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，宏觀和微觀經(jīng)濟環(huán)境的不確定性使企業(yè)面臨各種各樣風(fēng)險日益加劇，如利率、匯率及重要原材料價格的劇烈波動，為了有效的規(guī)避和解決這些不確定因素，企業(yè)必須有效的利用金融市場和金融中介。市場經(jīng)濟的實質(zhì)是貨幣化的經(jīng)濟，金融手段全面介入經(jīng)濟的運行，金融活動牽引著商品的生產(chǎn)、交換和生產(chǎn)要素的重組，發(fā)達的金融市場在市場體系中居主導(dǎo)地位。這就決定了金融市場和金融中介對企業(yè)資金的籌措、運用的社會化具有重大的影響，它使企業(yè)的財務(wù)活動從內(nèi)部擴展到企業(yè)外部，與金融市場和金融中介交融在一起，并動態(tài)的聯(lián)系在一起。從金融的角度看待公司財務(wù)，就不會關(guān)起門來，只作公司內(nèi)部的財務(wù)分析和財務(wù)預(yù)算，而會把公司財務(wù)管理與整個社會的金融運行聯(lián)系起來，把個別企業(yè)的財務(wù)活動看作整個社會金融的一個細胞、一個作用點、一個基本要素；也只有將公司財務(wù)納入到金融理論體系，才能實現(xiàn)真正意義上的企業(yè)價值最大化。財務(wù)金融學(xué)科的構(gòu)建，可以改善與增強財務(wù)管理學(xué)與現(xiàn)代金融環(huán)境的適應(yīng)性，并更符合現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)活動的現(xiàn)實要求。

3．注重學(xué)科體系的完整性和實踐性

傳統(tǒng)的財務(wù)管理學(xué)主要關(guān)注各種財務(wù)技術(shù)的完美程度，諸如財務(wù)預(yù)算技術(shù)、財務(wù)控制技術(shù)等等。在其分析框架中，金融市場、人力資源、公司治理等都被視為外生變量，即對財務(wù)技術(shù)的影響是唯一的，因而可以稱其為一種技術(shù)主義財務(wù)管理學(xué)，它割裂了企業(yè)的金融行為與“企業(yè)”現(xiàn)實和“金融”現(xiàn)實的內(nèi)在聯(lián)系，導(dǎo)致了傳統(tǒng)財務(wù)管理學(xué)的理論與現(xiàn)實缺失以及學(xué)科體系的不完整，并進一步引致了財務(wù)理論與企業(yè)財務(wù)實踐的脫節(jié)，財務(wù)管理教學(xué)與實際應(yīng)用的脫節(jié)。如在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動是在一定的社會經(jīng)濟環(huán)境中，在金融市場環(huán)境中進行的。這些宏觀和微觀經(jīng)濟環(huán)境的不確定性使企業(yè)面臨各種風(fēng)險，如利率、匯率及重要原料價格的劇烈波動，為了有效的規(guī)避和解決這些不確定因素，企業(yè)必須通過金融市場和金融中介進行風(fēng)險管理，而傳統(tǒng)的財務(wù)管理學(xué)基本未涉及這方面的內(nèi)容。因此，財務(wù)金融學(xué)科建立應(yīng)當(dāng)在關(guān)注企業(yè)金融活動實踐，在注重實際應(yīng)用基礎(chǔ)上，系統(tǒng)地總結(jié)當(dāng)代財務(wù)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、社會學(xué)、數(shù)學(xué)等學(xué)科理論的重要成果，并將與企業(yè)財務(wù)金融活動密切相關(guān)的公司治理理論、信息經(jīng)濟學(xué)理論、有效市場理論、行為金融理論、委托理論、投資組合理論、金融衍生工具等納入企業(yè)財務(wù)管理理論體系，全面反映該學(xué)科領(lǐng)域的最新成果，使得該學(xué)科的理論體系更加完善，內(nèi)容更加豐富，更貼近與企業(yè)財務(wù)活動的實踐與應(yīng)用。

二、財務(wù)金融學(xué)學(xué)科性質(zhì)、研究對象和研究方法

財務(wù)金融學(xué)是關(guān)于企業(yè)價值創(chuàng)造的學(xué)問，是指企業(yè)從事的金融活動，貫穿于企業(yè)內(nèi)部和外部，貫穿于企業(yè)的整個生產(chǎn)經(jīng)營活動，并與整個經(jīng)濟環(huán)境相適應(yīng)，與金融市場和金融中介良性互動不斷發(fā)展、深化和完善的學(xué)科。該學(xué)科具有顯著的動態(tài)性，是連續(xù)的、動態(tài)的企業(yè)財務(wù)管理，具有明確的研究對象、完善的理論體系和科學(xué)的研究方法。

財務(wù)金融學(xué)作為一門正在逐漸形成并發(fā)展的交叉學(xué)科，它的建立涉及到經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、計量經(jīng)濟學(xué)、信息經(jīng)濟學(xué)等諸多學(xué)科。從財務(wù)實踐看，財務(wù)金融學(xué)科可以看成是傳統(tǒng)財務(wù)管理學(xué)以金融市場和金融中介為依托進行的改革和創(chuàng)新的產(chǎn)物。從淵源來看，財務(wù)與金融原本就是一體的，企業(yè)財務(wù)理論所研究的對象即現(xiàn)金流是置于金融市場中的現(xiàn)金流，股票、債券等概念屬于財務(wù)還是金融學(xué)的范疇，并不能做出清楚的區(qū)別。在英語中，財務(wù)與金融都用同一個單詞“finance”

來表示，這也從另外一個角度佐證了財務(wù)管理與金融之間的密切關(guān)系。因此，筆者所提出的“財務(wù)金融”的范疇，是對財務(wù)理論的還原，重現(xiàn)了財務(wù)管理和金融之間的一體關(guān)系。

2．財務(wù)金融學(xué)的研究對象

財務(wù)金融學(xué)的研究對象可以從內(nèi)涵和外延兩個角度加以闡述，前者是財務(wù)金融學(xué)的本質(zhì)內(nèi)涵，后者則指財務(wù)金融學(xué)與相關(guān)學(xué)科之間的關(guān)系界定。

首先，從內(nèi)涵上來講“財務(wù)金融學(xué)”是由“金融學(xué)”衍生而來的。黃達(2003)將金融界定為“凡是既涉及貨幣，又涉及信用，以及以貨幣與信用結(jié)合為一體的形式生成、運作的所有交易行為的集合?！睆钠浒l(fā)展歷程看，金融范疇的萌芽、初步形成、發(fā)展等各形態(tài)的演變歷程本質(zhì)上是一條“經(jīng)濟價值拉動型”的路徑。由此，可以認為金融學(xué)是一門專門研究經(jīng)濟價值創(chuàng)造的學(xué)科。企業(yè)組織形式的演化，特別是現(xiàn)代公司制度的形成、發(fā)展和完善，是與金融市場的建立和發(fā)展相輔相成的。而現(xiàn)代公司制度和金融市場的發(fā)展，創(chuàng)造了許多新的金融資產(chǎn)，使得企業(yè)投資、籌資、營運資本管理、風(fēng)險管理方式的多元化和復(fù)雜化，從而促進了現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理理論的形成和發(fā)展，這就是現(xiàn)代公司制度、金融市場與企業(yè)財務(wù)管理的共生互動性，也是財務(wù)管理學(xué)科建設(shè)的基礎(chǔ)。然而傳統(tǒng)的財務(wù)管理學(xué)已經(jīng)偏離了共生互動性的要求。與現(xiàn)行財務(wù)管理學(xué)科不同，財務(wù)金融學(xué)科專門研究以金融市場和金融中介為依托的企業(yè)價值創(chuàng)造的各類經(jīng)濟活動。

其次，從外延上看，財務(wù)金融學(xué)科的建設(shè)涉及到與相關(guān)學(xué)科的界限如何劃分的問題。財務(wù)金融學(xué)的相關(guān)學(xué)科比較多，在此主要探討財務(wù)金融學(xué)和財務(wù)管理學(xué)、會計學(xué)的關(guān)系。財務(wù)金融學(xué)是在對傳統(tǒng)財務(wù)管理學(xué)進行創(chuàng)新而發(fā)展起來的，雖然兩者在研究角度上有一些區(qū)別，但兩者可相互借鑒甚至合二為一，即財務(wù)管理學(xué)作為分支學(xué)科列入財務(wù)金融學(xué)科體系。盡管學(xué)術(shù)界對于財務(wù)和會計兩個學(xué)科的關(guān)系仍然眾說紛紜，但我們認為兩者之間雖然存在密切聯(lián)系，仍然屬于兩個獨立的學(xué)科。財務(wù)管理學(xué)科側(cè)重于通過研究企業(yè)再生產(chǎn)過程的資金運動來探討企業(yè)的價值創(chuàng)造活動，其核心內(nèi)容包括投資、籌資、營運資本管理與風(fēng)險管理。而會計(包括財務(wù)會計、管理會計)則側(cè)重于研究核算和監(jiān)督，并向各會計信息使用者提供真實可靠有用的信息，尤其是現(xiàn)金流量的信息。從本質(zhì)上看，企業(yè)價值是企業(yè)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。因此，如果說財務(wù)管理學(xué)科研究現(xiàn)金流量，那么它研究的是現(xiàn)金流量本身，而會計則研究現(xiàn)金流量信息，兩者是有區(qū)別的。如前述及，財務(wù)金融學(xué)作為研究以金融市場和金融中介為依托的企業(yè)價值創(chuàng)造活動的學(xué)科，就其研究對象來說和財務(wù)管理學(xué)是一致的，只是財務(wù)金融學(xué)的研究視角更富開放性和動態(tài)性。因此，財務(wù)與會計的上述區(qū)別同樣可用于區(qū)分財務(wù)金融學(xué)與會計學(xué)。

3．財務(wù)金融學(xué)的研究方法

從學(xué)科的研究方法看，財務(wù)金融學(xué)是一門交叉性的學(xué)科，其研究方法也是綜合性的。主要包括：①實證方法。它是一門實踐性很強的學(xué)科，必須從企業(yè)金融活動的實際出發(fā)，才能把握國內(nèi)外企業(yè)金融活動的現(xiàn)狀，并對實際工作起指導(dǎo)作用。因此，財務(wù)金融學(xué)科將涉及較多密切聯(lián)系實際的案例分析；②定量分析方法。采用計量經(jīng)濟學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)、會計學(xué)、投資學(xué)、證券學(xué)和市場學(xué)等方法及數(shù)學(xué)模型，對企業(yè)的金融活動進行定量分析，如企業(yè)價值分析、風(fēng)險與收益的計量與分析、投資收益與融資成本等的分析、利用金融工具進行風(fēng)險管理和價值創(chuàng)造等。③其他方法。為了財務(wù)金融學(xué)科的完善，對企業(yè)的財務(wù)金融活動進行深入、全面地分析，在具體的研究中還根據(jù)實際情況適當(dāng)采用演繹法和規(guī)范研究的方法，對以金融市場和金融中介為依托的企業(yè)價值創(chuàng)造的各類經(jīng)濟活動進行分析。

三、財務(wù)金融學(xué)科的內(nèi)容架構(gòu)

財務(wù)金融學(xué)作為一個完整的學(xué)科，在理論上應(yīng)當(dāng)具有完整性，在結(jié)構(gòu)上具有系統(tǒng)性。王化成(2000)指出，財務(wù)管理學(xué)的理論結(jié)構(gòu)應(yīng)包括以下兩個方面的含義：一是構(gòu)成系統(tǒng)或物質(zhì)的基本要素或元素；二是這些要素或元素在整體中的作用及其排列組合，即要素之間的聯(lián)結(jié)關(guān)系。本文所構(gòu)建的是以研究對象為邏輯起點、以財務(wù)金融目標(biāo)為導(dǎo)向，包含公司治理、金融市場和金融中介、投資、融資、風(fēng)險管理等一系列相互統(tǒng)一的研究要素的財務(wù)金融學(xué)理論結(jié)構(gòu)。就學(xué)科內(nèi)容而言，財務(wù)金融學(xué)主要包括以下六個方面：

1．公司治理與財務(wù)金融

公司治理理論與財務(wù)理論之間具有密切的聯(lián)系，財務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)依賴于有效的公司治理。傳統(tǒng)的財務(wù)管理將公司治理視為外生變量，從而將制度因素排除在財務(wù)理論的分析框架之外。在將研究視角擴展到金融市場和金融中介后發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)的研究方法存在缺陷。史萊佛和韋斯尼(Shleifer&Vishny，1997)曾對公司治理下了一個經(jīng)典定義，即公司治理“就是安排各種手段以便那些公司資金的提供者可以以此保證他們能夠投資收益”。公司治理的目標(biāo)，除了邏輯一致性意義上的降低企業(yè)的交易成本，還在于推動企業(yè)形成企業(yè)競爭制勝所需的組織能力方面創(chuàng)造潛在的價值機制。有效的公司治理能夠提高企業(yè)一系列財務(wù)金融決策的科學(xué)性，從而為企業(yè)價值創(chuàng)造提供了保障機制。

2．信息不對稱與財務(wù)金融

金融市場的企業(yè)價值評價機制依賴于市場的信息處理功能。因此，財務(wù)金融學(xué)作為一門金融視角下企業(yè)價值創(chuàng)造的學(xué)問，就有必要將信息條件納入財務(wù)理論的分析框架。盡管傳統(tǒng)財務(wù)管理理論已經(jīng)吸收了部分信息經(jīng)濟學(xué)的研究成果，但還不全面和系統(tǒng)。信息不對稱作為財務(wù)金融決策的約束條件，貫穿于財務(wù)金融活動的方方面面，包括融資、投資和風(fēng)險管理決策等。因此，充分重視信息變量對財務(wù)金融決策的影響，可比傳統(tǒng)財務(wù)管理理論更加全面和真實地考察企業(yè)價值的創(chuàng)造過程。

3．金融市場、金融中介與財務(wù)金融

這部分主要包括兩個方面的內(nèi)容：一方面，介紹金融市場和中介組織的類型和功能，其中主要包括與企業(yè)的財務(wù)金融活動密切相關(guān)的類型和功能；另一方面，闡述金融市場和中介與企業(yè)價值之間的相關(guān)性。這主要從兩個角度進行分析。從現(xiàn)代企業(yè)的沿革歷程看，企業(yè)價值的創(chuàng)造和金融市場之間存在著顯著的共生關(guān)系。在經(jīng)濟發(fā)展的過程中，金融業(yè)與經(jīng)濟同步發(fā)展，金融活動不斷深入到經(jīng)濟活動的各個方面，影響著企業(yè)等各經(jīng)濟主體創(chuàng)造價值的速度和效率。同時，企業(yè)等經(jīng)濟主體的成長又反過來作用于金融業(yè)的發(fā)展，促進金融體系的改革和不斷完善。從金融市場的功能角度看，金融市場的流動性創(chuàng)造、風(fēng)險規(guī)避、資金融通和控制權(quán)市場等功能與企業(yè)價值創(chuàng)造之間具有密切的關(guān)系。

4．金融視角下的企業(yè)投資

該部分從金融的視角重新闡述了企業(yè)的投資活動與企業(yè)價值創(chuàng)造之間的相關(guān)性。企業(yè)的投資活動是要把所取得的資金投向能創(chuàng)造盡可能多價值的方向和領(lǐng)域，而金融市場和金融中介可為企業(yè)價值創(chuàng)造提供有效率的平臺。金融體系的創(chuàng)造具有投資功能的金融產(chǎn)品的功能為企業(yè)尋求投資機會、創(chuàng)造企業(yè)價值提供了條件。金融市場的投資功能源自市場內(nèi)生的企業(yè)價值評價機制，而這種機制總是建立在一定的信息條件基礎(chǔ)之上。金融市場中的信息是嚴重不對稱的，為了更真實地考察企業(yè)的投資活動，應(yīng)著重論述了信息不對稱條件下企業(yè)的投資決策。

5．金融視角下的企業(yè)融資

該部分從金融的視角重新闡述了企業(yè)的融資活動與企業(yè)價值之間的相關(guān)性。企業(yè)的融資活動需要持續(xù)地取得成本盡可能低的內(nèi)部或外部資金來源。不同來源、不同方式的融資渠道，具有不同的財務(wù)風(fēng)險特征和融資成本，并形成不同的資本結(jié)構(gòu)。金融市場和金融中介為企業(yè)構(gòu)建最優(yōu)化的資本結(jié)構(gòu)提供了可能性。金融市場和金融中介創(chuàng)造了具有不同收益和風(fēng)險特征的金融產(chǎn)品。在企業(yè)價值最大化目標(biāo)的驅(qū)動下，企業(yè)通過發(fā)行不同的證券加以融資組合，以期在融資成本和風(fēng)險之間做出合理必要的權(quán)衡。在信息不對稱條件下，企業(yè)融資成本和融資風(fēng)險的配置將發(fā)生變化，這種變化正是財務(wù)金融學(xué)所要著重考察的。

第4篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

在任何一個國家經(jīng)濟發(fā)展過程中，農(nóng)業(yè)對國民經(jīng)濟運行都具有不可替代的貢獻，從一定意義上講，農(nóng)業(yè)是國民經(jīng)濟增長的基礎(chǔ)和經(jīng)濟波動的起點。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，作為國民經(jīng)濟基礎(chǔ)的農(nóng)業(yè)與非農(nóng)產(chǎn)業(yè)相比，呈現(xiàn)出明顯的弱質(zhì)性特點；在二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換滯后的發(fā)展中國家，農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性表現(xiàn)得更為明顯。而農(nóng)業(yè)弱質(zhì)性與市場風(fēng)險的共同作用，恰好是我國“三農(nóng)”難題形成的市場之因。

(一)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營面臨著其他任何非農(nóng)產(chǎn)業(yè)不可比擬的自然風(fēng)險。

農(nóng)業(yè)是以生命有機體作為生產(chǎn)對象的，具有自然再生產(chǎn)與經(jīng)濟再生產(chǎn)交織統(tǒng)一的生產(chǎn)特殊性；正如馬克思所講：“經(jīng)濟的再生產(chǎn)過程，不論它的特殊的社會性質(zhì)如何，在這個部門(農(nóng)業(yè))內(nèi)，總是同一個自然的再生產(chǎn)過程交織在一起?！庇纱藳Q定了自然條件與自然環(huán)境對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動有著至關(guān)重要的影響，從而形成了無法預(yù)測的農(nóng)業(yè)自然風(fēng)險。一方面，農(nóng)業(yè)要利用生命有機體生長發(fā)育的自然規(guī)律來獲取農(nóng)產(chǎn)品，而這一過程中生命有機體的數(shù)量多少與質(zhì)量高低和外部自然環(huán)境條件的優(yōu)劣存在著直接的相關(guān)性，因此外部自然環(huán)境條件的不可預(yù)測性與不確定性，直接決定與影響到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營效率的高低。另一方面，農(nóng)業(yè)中的主體部分——種植業(yè)存在顯著的空間分布廣延性特征，對自然環(huán)境條件的依賴性極強，特別是在科學(xué)技術(shù)與生產(chǎn)力水平對外部自然力控制程度相對一定時，氣候條件與自然災(zāi)害往往直接決定了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體的命運。從現(xiàn)實層面來看，我國是世界上自然災(zāi)害最嚴重的國家之一，而農(nóng)業(yè)物質(zhì)基礎(chǔ)薄弱，抗御自然災(zāi)害的素質(zhì)低下，各種突發(fā)性的自然災(zāi)害往往給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成巨大的經(jīng)濟損失；在各種自然災(zāi)害中，水災(zāi)與旱災(zāi)對我國農(nóng)業(yè)造成的效率損失大致在80%以上，我國糧食生產(chǎn)每年因水災(zāi)而減產(chǎn)約89億公斤，因旱災(zāi)而減產(chǎn)約100億公斤。與此同時，伴隨著我國社會經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展，在實現(xiàn)了年均8%左右的國民經(jīng)濟增長的同時，對自然環(huán)境資源的過度開發(fā)，不僅破壞了生態(tài)環(huán)境的平衡，而且極大地加劇了自然災(zāi)害的發(fā)生頻率，從而進一步強化了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所面臨的自然風(fēng)險。

(二)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下面臨著紛繁復(fù)雜的市場風(fēng)險

在傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟環(huán)境中，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營幾乎感受不到來自市場的挑戰(zhàn)與風(fēng)險；但是伴隨著傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟轉(zhuǎn)向現(xiàn)代市場經(jīng)濟，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的歷史性轉(zhuǎn)軌，特別是中國加入WTO之后，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與經(jīng)營必須正面迎接各種市場經(jīng)濟的機遇和挑戰(zhàn)。在市場經(jīng)濟運行環(huán)境中，農(nóng)產(chǎn)品的價值實現(xiàn)必須借助于市場機制，因此市場供求狀況與經(jīng)濟機制對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營效益的獲取有著至關(guān)重要的影響。第一，市場經(jīng)濟是通過價格與供求關(guān)系的相互影響與相互作用來決定社會生產(chǎn)什么，生產(chǎn)多少以及如何生產(chǎn)的；由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長，生產(chǎn)決策與產(chǎn)品銷售在時間上被人為分割，因此當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求或供過于求時，潛在的供求均衡絕對先于市場上的供求均衡，只要這種局面存在，就必然會導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品的市場供求失衡；而農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體卻無法有效根據(jù)市場格局的變化而做出及時的決策調(diào)整，這樣價格調(diào)節(jié)滯后性就難以消除，最終導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期性波動與農(nóng)業(yè)投入效率的流失。同時農(nóng)產(chǎn)品流通具有很強的生產(chǎn)延續(xù)性；如果處理不當(dāng)也會加大農(nóng)產(chǎn)品價值實現(xiàn)過程中的市場風(fēng)險。第二，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)增長受凱恩斯定律和恩格爾定律的雙重約束。前者的內(nèi)涵在于人們邊際消費傾向遞減趨勢，在此背景下，農(nóng)業(yè)是典型的消費資料生產(chǎn)部門，于是人們消費需求的相對縮小限制了農(nóng)業(yè)的持續(xù)增長；后者的內(nèi)涵在于人的消費總支出中用于購買食物的比重呈下降趨勢，而農(nóng)業(yè)提供的主導(dǎo)產(chǎn)品恰恰是食物，于是在特定條件下農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展往往會跌入恩格爾陷阱。這兩種約束并不能很好地調(diào)節(jié)農(nóng)產(chǎn)品的供給總量，因此農(nóng)產(chǎn)品市場供求失衡與農(nóng)業(yè)增產(chǎn)不增收也就在所難免。第三，相對于非農(nóng)產(chǎn)品而言，農(nóng)產(chǎn)品的需求價格彈性與需求收入彈性均表現(xiàn)出顯著的不靈敏與相對缺乏彈性。就價格而言，由于農(nóng)產(chǎn)品的需求量的變動對收入變動的反應(yīng)相對不敏感，因此與經(jīng)濟發(fā)展與收入增加相適應(yīng)。農(nóng)產(chǎn)品，特別是糧食需求量的增加相對有限，而不會像對工業(yè)產(chǎn)品或勞務(wù)品的需求那樣迅速增加，而農(nóng)產(chǎn)品需求收入彈性不足，必然導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)需求拉力不足與市場競爭乏力。第四，在農(nóng)產(chǎn)品需求彈性不足的同時，農(nóng)產(chǎn)品的供給價格彈性卻相對強勁，根據(jù)西方經(jīng)濟學(xué)的蛛網(wǎng)理論，由于農(nóng)產(chǎn)品需求價格彈性小于供給價格彈性，于是不可避免地會出現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品市場供過于求的狀況，這在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平提高與農(nóng)業(yè)科技廣泛應(yīng)用的條件下尤為明顯，因此增產(chǎn)不增收的困境便成為現(xiàn)實。與此同時，以家庭小規(guī)模生產(chǎn)為主體的經(jīng)濟組織形式使農(nóng)產(chǎn)家庭在信息不完全與信息不對稱的雙重制約下顯得無所適從，從而降低了市場效率，弱化了農(nóng)民的利益談判地位；而且伴隨著中國入世與農(nóng)業(yè)市場化開放程度的不斷提升，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動在獲取了更廣闊的市場空間的同時，將面臨著更大市場波動的風(fēng)險；而農(nóng)業(yè)日趨明顯的邊際報酬遞減趨勢，使農(nóng)業(yè)投入產(chǎn)出效率的獲取與提高面臨著比非農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)更大的市場風(fēng)險。

(三)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營在新舊體制轉(zhuǎn)軌過程中還受到制度風(fēng)險的不斷干擾

從本質(zhì)上講，社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型既涵蓋了經(jīng)濟增長方式的轉(zhuǎn)變，也涵蓋了社會制度的變遷。農(nóng)村土地制度的歷史變遷直接引發(fā)了我國農(nóng)業(yè)的超常規(guī)增長與農(nóng)業(yè)投入產(chǎn)出效率的迅速提升；而從1985年開始，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)就陷入了持續(xù)低迷與徘徊不前的困境之中，盡管對此人們有不同的解釋；如果從風(fēng)險分析的視角出發(fā)，其根源則在于制度風(fēng)險的加劇及效應(yīng)。一般而言，制度風(fēng)險是指制度或改革在變遷與實施過程中，由于制度主體與制度客體對其制度結(jié)果的不可預(yù)見，導(dǎo)致制度績效與預(yù)期收益發(fā)生背離的可能性。從我國現(xiàn)實情況看，對于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)體制被市場化改革所突破，而全新的農(nóng)業(yè)制度體系又未能適時建立起來，于是不可避免地導(dǎo)致制度變遷與制度創(chuàng)新過程中的失衡與沖突，從而影響農(nóng)業(yè)市場主體的行為選擇，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)資源配置效率的損失；另一方面，由于農(nóng)村市場經(jīng)濟體系本身的不完善與市場機制的不健全以及市場中介經(jīng)濟體系發(fā)育的相對遲緩，必然從根本上制約制度變遷的路徑與制度績效的釋放，從而產(chǎn)生由于市場失靈導(dǎo)致的制度風(fēng)險；值得注意的是農(nóng)業(yè)發(fā)展中的制度風(fēng)險往往與市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等相互交織在一起，共同加劇了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的風(fēng)險性與不確定性。

(四)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營在市場的運作過程中還必須正視自身的弱勢地位

1.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體素質(zhì)低下，農(nóng)業(yè)科技應(yīng)用推廣能力弱化產(chǎn)業(yè)科技含量是衡量其市場競爭能力強弱的主要指標(biāo)，而我國這一指標(biāo)僅為30%左右；究其根源主要在于農(nóng)業(yè)勞動力質(zhì)量差與農(nóng)業(yè)科技應(yīng)用水平低。一方面在廣大農(nóng)村由于政府公共物品提供與教育體系建設(shè)中的先天缺陷與后天乏力，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體的文化素質(zhì)與科技適應(yīng)能力普遍低劣。據(jù)國家統(tǒng)計局1997年和2001年兩次抽樣調(diào)查，農(nóng)村中文盲或半文盲勞動比重仍占總數(shù)的8.5%，小學(xué)文化程度的為33.9%，初中文化程度的為46.2%，高中文化程度的為10.19%，大專以上文化程度的僅為1.3。另一方面，由于政府在農(nóng)村科技應(yīng)用與推廣中的“缺位”，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)科技應(yīng)用與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展存在總量需求嚴重不足與轉(zhuǎn)化手段目標(biāo)嚴重脫節(jié)的雙重困境，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中科技含量低，直接影響到農(nóng)產(chǎn)品的國際市場競爭力；目前我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中的科技貢獻率大約在30%左右，農(nóng)業(yè)科技成果推廣應(yīng)用率只有20%—30%，遠遠低于世界市場水平與發(fā)達國家水平。在此社會背景之下，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體對現(xiàn)代科技與現(xiàn)代要素的吸納能力普遍弱化，從而根本無法在現(xiàn)代化市場經(jīng)濟中與非農(nóng)產(chǎn)業(yè)展開有效的規(guī)范競爭。

2.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織化程度低，吸納社會生產(chǎn)要素能力相對缺乏我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營歷來沒有規(guī)模經(jīng)營的傳統(tǒng)，農(nóng)戶家庭經(jīng)營分散狹小，市場組織化水平十分低下，作為世界上土地經(jīng)營規(guī)模最小的國家，我國這種超小型土地資源環(huán)境格局顯然不利于農(nóng)業(yè)市場談判地位的強化，因此農(nóng)民不可能通過自我組織力量去影響市場價格，相反只能是市場價格的被動接收主體。與此同時，由于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)稟賦決定了各種生產(chǎn)要素投入農(nóng)業(yè)難以獲取社會市場利潤，于是在市場利潤機制的作用驅(qū)動下，農(nóng)業(yè)既沒有能力吸納外部生產(chǎn)要素的持續(xù)投入，又難以防范農(nóng)業(yè)內(nèi)部各生產(chǎn)要素的非農(nóng)業(yè)外流，從而進一步加劇了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的弱勢格局。

3.農(nóng)業(yè)比較利益提升乏力，農(nóng)民社會負擔(dān)居高不下由于傳統(tǒng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的歷史慣性與農(nóng)業(yè)宏觀政府投入的相對不足，致使持續(xù)低下的農(nóng)業(yè)比較利益狀況得不到根本改觀。這種狀況不僅嚴重制約了農(nóng)業(yè)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的實施，弱化了農(nóng)業(yè)吸收利用社會生產(chǎn)要素的基礎(chǔ)與動力，而且使農(nóng)業(yè)在優(yōu)勝劣汰的市場競爭中處于明顯的弱勢地位。另一方面由于農(nóng)業(yè)對國民經(jīng)濟貢獻的持續(xù)外流與農(nóng)業(yè)發(fā)展所需要素補償?shù)膰乐囟倘?，?dǎo)致了農(nóng)民作為弱勢群體的社會地位難以在短期內(nèi)有明顯改變，其主要表現(xiàn)就在于農(nóng)民負擔(dān)的居高不下。盡管中央政府三令五申，但目前農(nóng)民各項社會負擔(dān)仍然占據(jù)了人均收入的50%以上，而且與城市市民相比，農(nóng)民的稅賦負擔(dān)顯然不符合國民待遇原則，這種狀況嚴重影響了農(nóng)民的自我積累與自我發(fā)展的能力。上述幾個方面共同展示了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)弱質(zhì)性的形成機理及現(xiàn)實表現(xiàn)，而從結(jié)果的視角出發(fā)，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)弱質(zhì)性不僅加劇了其自然風(fēng)險、市場風(fēng)險與制度風(fēng)險，而且還產(chǎn)生了更為嚴重的弱質(zhì)效應(yīng)，集中表現(xiàn)為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的大量外溢，這種生產(chǎn)要素外溢大致表現(xiàn)為勞動力外流(不是相對于土地需要過剩而言，而是產(chǎn)生于勞動力投入邊際效益與轉(zhuǎn)弱成本的利益比較)、農(nóng)業(yè)資本外流(由于農(nóng)業(yè)資本投入邊際生產(chǎn)率大大低于非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，因此通過投資性外流、儲蓄性外流、價格性外流、遷移性外流等形式引發(fā)農(nóng)業(yè)資本大量流向城市非農(nóng)產(chǎn)業(yè))、農(nóng)村土地外流(主要是基于土地利用收益成本比較而形成的農(nóng)地非農(nóng)化利用、土地過度征用以及土地利用方向的不規(guī)范變更等)。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的大量外溢，從根本上削弱了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的根基，進一步加劇了農(nóng)業(yè)弱質(zhì)性狀況，在此格局之下，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位的鞏固與發(fā)展只能是紙上談兵。

二、制度之因——二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換遲滯與歷史慣性

二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)是西方發(fā)展經(jīng)濟學(xué)家對發(fā)展中國家經(jīng)濟發(fā)展結(jié)構(gòu)的理論概括，其代表人物是美國著名經(jīng)濟學(xué)家——諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者阿瑟·劉易斯，盡管在劉易斯之后不少經(jīng)濟學(xué)家對“二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)”理論與模型進行了多個層面的補充發(fā)展，但其基本理論框架大致相似。從基本內(nèi)涵的視角來分析，二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的邏輯內(nèi)涵是：發(fā)展中國家或地區(qū)一般存在著傳統(tǒng)落后的農(nóng)業(yè)部門與現(xiàn)達的工業(yè)部門兩個產(chǎn)業(yè)部門；由于兩個部門的勞動生產(chǎn)率水平與勞動邊際收益率的顯著差異，引起農(nóng)業(yè)剩余勞動力的產(chǎn)業(yè)間流動，最終實現(xiàn)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)一元化的目標(biāo)追求；發(fā)展中國家一般要經(jīng)歷以農(nóng)支工、農(nóng)工協(xié)調(diào)與工業(yè)“反哺”農(nóng)業(yè)三個不同的發(fā)展階段，而在這一歷史發(fā)展過程中，農(nóng)業(yè)剩余勞動力的非農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移是二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換的核心內(nèi)涵與關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從國際經(jīng)濟發(fā)展的經(jīng)驗來看，二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)是發(fā)展中國家工業(yè)化、市場化、現(xiàn)代化過程中必然出現(xiàn)的普遍化的經(jīng)濟現(xiàn)象；我國作為世界上最大的發(fā)展中國家，同樣面臨著二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的歷史約束與現(xiàn)實困境；二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)一方面為中國工業(yè)化基礎(chǔ)的建立奠定了必要的物質(zhì)基礎(chǔ)；另一方面也導(dǎo)致了“三農(nóng)”問題的生成與加劇。改革開放以來，傳統(tǒng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)受到了來自市場化改革與農(nóng)村制度創(chuàng)新的共同沖擊，但迄今為止，這種二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換遲滯與歷史慣性依然是制約“三農(nóng)”難題化解的主要制度障礙。

按照劉易斯對二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的界定，我國國民經(jīng)濟是一個典型的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。從歷史發(fā)展的視角來看，二元經(jīng)濟是我國傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制條件下趕超型發(fā)展戰(zhàn)略與城鄉(xiāng)分割經(jīng)濟體制共同作用的必然結(jié)果；它通過中國特色的資本原始積累克服了發(fā)展中國家工業(yè)化初期資本積累短缺與有效需求不足的雙重困境，在較低的國民收入水平上實現(xiàn)了較高的工業(yè)化水平；但從長遠發(fā)展的視角出發(fā)，這種不斷強化的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)不僅導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的長期低速增長，而且也極大地阻滯了社會經(jīng)濟的全面進步。為了維持這種二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，政府逐步建立了三大制度體系，即戶籍管理制度、制度與統(tǒng)購統(tǒng)銷制度；其中戶籍管理制度一方面在農(nóng)村把土地與戶口相結(jié)合，另一方面在城市把戶口與就業(yè)、社會保障相結(jié)合，嚴格限制了人口自由流動；制度則通過農(nóng)村土地的集體所有與統(tǒng)一經(jīng)營，在組織上保證了政府對農(nóng)民與農(nóng)業(yè)剩余的控制；而統(tǒng)購統(tǒng)銷制度則借助于對農(nóng)產(chǎn)品市場交易渠道的人為干預(yù)保障了國家工業(yè)化的糧食供應(yīng)。始于1978年的農(nóng)村經(jīng)濟改革以及社會主義市場經(jīng)濟體制的發(fā)育，在各個層面上對傳統(tǒng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)產(chǎn)生了程度不同的沖擊，但令人遺憾的是這種改革對二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的沖擊是弱化的；傳統(tǒng)的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)在新形勢下反而呈現(xiàn)出新的運作特征，即：城鄉(xiāng)隔離分而治之的制度體系、就業(yè)結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)嚴重失調(diào)、傳統(tǒng)經(jīng)濟與市場經(jīng)濟并存發(fā)展、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)與城市大工業(yè)對立運行。傳統(tǒng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換的相對滯后必將給我國社會經(jīng)濟生活帶來一系列難題，其中“三農(nóng)”問題便是其中的焦點與核心。概而言之，二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)對“三農(nóng)”難題生成與發(fā)展的影響主要通過以下幾個層面體現(xiàn)出來：

(一)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的存在嚴重阻礙了農(nóng)村剩余勞動力的非農(nóng)化轉(zhuǎn)移

按照劉易斯的二元經(jīng)濟理論，在發(fā)展中國家工業(yè)化進程中，勞動力的增長、土地資源的有限性以及土地邊際收益的遞減共同導(dǎo)致傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門勞動力的過剩；另一方面工業(yè)部門的資本積累與生產(chǎn)規(guī)模擴張反過來又會吸納更多的農(nóng)業(yè)剩余勞動力，從而實現(xiàn)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的歷史轉(zhuǎn)換。但是我國特殊的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)及其相應(yīng)的制度支撐體系，卻使工業(yè)化和城市化程度的相對提升并沒有吸納與之相適應(yīng)的農(nóng)村剩余勞動力，即使是涌入城市的農(nóng)村剩余勞動力從本質(zhì)上講也沒有被工業(yè)化與城市非農(nóng)產(chǎn)業(yè)所真正有效接納，絕大部分農(nóng)村剩余勞動力游離于現(xiàn)代化工業(yè)之外，農(nóng)村居民轉(zhuǎn)變成為城市居民的過程嚴重受阻。而國際經(jīng)驗一再表明，二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換成功的中心在于農(nóng)業(yè)部門勞動力的非農(nóng)化轉(zhuǎn)移，二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換程度與農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移水平有著顯著的正相關(guān)關(guān)系。這種狀況的直接后果，一方面是使城市工業(yè)化脫離農(nóng)業(yè)片面推進，城市工業(yè)化與農(nóng)業(yè)人口非農(nóng)化嚴重失衡；另一方面由于農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移遲滯，導(dǎo)致人地矛盾更加突出，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化與適度規(guī)模經(jīng)營難以正常運轉(zhuǎn)，以家庭為單位的傳統(tǒng)經(jīng)營模式的制度績效與高度發(fā)達的非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的勞動生產(chǎn)率之間的差距日趨拉大。

(二)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的存在導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整緩慢與升級換代滯后

對照國際經(jīng)驗，依據(jù)我國人均GDP1000美元的標(biāo)準，目前整個國民經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與就業(yè)結(jié)構(gòu)是嚴重滯后的。主要表現(xiàn)為工業(yè)部門吸納勞動力能力不足，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級緩慢，再加上城市服務(wù)功能的相對不足，共同導(dǎo)致了工業(yè)化一農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移一城市化一產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級之間的良性循環(huán)格局未能真正形成。之所以為此，一是由于工業(yè)自身產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整升級不力，導(dǎo)致以國有企業(yè)為主體的工業(yè)體系不僅沒有真正從農(nóng)村吸收剩余勞動力，反而形成城市中日益擴大的失業(yè)群體；二是由于城市化進程中第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展的嚴重不足，既制約了工業(yè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展速度，又制約了就業(yè)結(jié)構(gòu)的相應(yīng)調(diào)整與農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移速度。這種狀況的直接后果就是，從產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值結(jié)構(gòu)上看我國已經(jīng)是現(xiàn)代工業(yè)社會，而從就業(yè)結(jié)構(gòu)上看我國仍然處于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會；在經(jīng)濟效益層面上就表現(xiàn)為傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門勞動的邊際生產(chǎn)力大大低于以現(xiàn)代工業(yè)為代表的非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的勞動邊際生產(chǎn)力，因此在傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)部門以較大的勞動力份額(50.1%)創(chuàng)造出較小的產(chǎn)出份額(17.7%)，而在以工業(yè)為代表的現(xiàn)代部門中較小的勞動力份額(23.7%)卻創(chuàng)造出較大的產(chǎn)出份額(49.3%)。

(三)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的存在導(dǎo)致政府制度供給在農(nóng)村經(jīng)濟運行中的嚴重短缺

從實際情況來看，在我國不僅存在著以現(xiàn)代工業(yè)為代表的現(xiàn)代部門與以農(nóng)業(yè)為代表的傳統(tǒng)部門之間的經(jīng)濟二元結(jié)構(gòu)，同時也存在著城市社會與農(nóng)村社會對立的社會二元結(jié)構(gòu)，這種雙二元結(jié)構(gòu)的歷史慣性進一步加劇了“三農(nóng)”問題的嚴峻性。具體說來就是：國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度的缺陷導(dǎo)致其產(chǎn)出效率低下與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)固化，嚴格的戶籍制度、城市勞動用工制度與社會保障制度制約了農(nóng)村剩余勞動力的有效轉(zhuǎn)移，城鄉(xiāng)長期分割的鮮明界限造成生產(chǎn)與經(jīng)營市場的嚴重失調(diào)，長期存在的“剪刀差”以及不合理的財稅負擔(dān)進一步加劇了農(nóng)民收益流失，二元化的資本市場、組織結(jié)構(gòu)與技術(shù)結(jié)構(gòu)強化了農(nóng)業(yè)的弱勢地位?？傊痪湓挘诟母锱c發(fā)展過程中制度創(chuàng)造與政策注入的城市化偏向于非農(nóng)業(yè)傾斜，導(dǎo)致農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展長期缺乏有效的制度支撐，不僅引發(fā)了“三農(nóng)”問題的形成與強化，同時也進一步加劇了傳統(tǒng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換困境與矛盾。

(四)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的存在加劇了農(nóng)業(yè)比較利益的低下與流失

二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的一個顯著特點在于農(nóng)業(yè)部門存在大量“隱蔽性失業(yè)”即農(nóng)村剩余勞動力，在土地邊際報酬遞減規(guī)律的使用下其邊際生產(chǎn)力很低甚至為零，正因為如此才為非農(nóng)產(chǎn)業(yè)特別是城市工業(yè)創(chuàng)造了無限的勞動力供給。二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的長期存在與轉(zhuǎn)換遲滯，致使大量農(nóng)村剩余勞動力滯留在農(nóng)業(yè)，不僅限制了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位產(chǎn)出效率的提高，而且阻滯了傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的歷史轉(zhuǎn)換過程。因為二元經(jīng)濟的運行過程，同時也就是傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)換過程，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，農(nóng)產(chǎn)品的供給不是由技術(shù)產(chǎn)量決定的，而是由經(jīng)濟產(chǎn)量決定的；而工農(nóng)城鄉(xiāng)之間的利益結(jié)構(gòu)傾斜必須使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體從微觀利益出發(fā)，減少對農(nóng)業(yè)的各種投入，縮小其生產(chǎn)經(jīng)營的經(jīng)濟邊界，從而不可避免地導(dǎo)致整個農(nóng)業(yè)生產(chǎn)增長的緩慢；再加上二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)所固有的國民收益分配生產(chǎn)要素配置過程中的“重工輕農(nóng)”的政策制度傾向，共同導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)比較利益的持續(xù)流失與低下，從而從根本上制約了農(nóng)村經(jīng)濟的持續(xù)穩(wěn)定增長。

三、國情之因——人多地少的現(xiàn)實約束

土地是人類社會賴以生存與發(fā)展不可或缺的物質(zhì)基礎(chǔ)，國以民為本，民以食為天，食以土為根，土地在社會經(jīng)濟發(fā)展與進步中的地位不容質(zhì)疑。作為農(nóng)業(yè)發(fā)展大國的我國，農(nóng)村土地問題始終是革命與建設(shè)的首要問題；人多地少的現(xiàn)實國情，不僅是我國社會經(jīng)濟發(fā)展的硬性約束，同時也是“三農(nóng)”問題生成發(fā)展的基本要素。對此“三農(nóng)”問題研究專家溫鐵軍明確指出：對我國“三農(nóng)”問題起制約作用的矛盾主要有兩個，一是基本國情矛盾即人地關(guān)系高度緊張；二是體制矛盾即城鄉(xiāng)分立的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。由此可見，我國“三農(nóng)”問題的凸現(xiàn)與“三農(nóng)”難題的化解必須高度關(guān)注人多地少這一基本國情約束。

從靜態(tài)層面上看，我國特有的人多地少的國情矛盾主要表現(xiàn)在以下幾個層面：首先，土地資源絕對數(shù)量與人均占有數(shù)量之間的矛盾。我國土地總面積達960萬平方公里，占世界陸地總面積的6.4%，僅次于前蘇聯(lián)與加拿大，居世界第三位。但由于我國人口絕對基數(shù)的制約，人均土地占有比例很小，世界人均陸地面積2.97公頃，我國人均0.827公頃；世界人均耕地面積0.32公頃，我國人均0.08公頃；在全球26個人口5000萬以上的國家中，中國人均耕地占有量僅高于孟加拉國與日本，位列倒數(shù)第三；以我國目前13億人口計算，我國現(xiàn)有耕地面積為130039.2千公頃，約占國土面積的14.2%，與美國的19.5%與印度的55.6%相比明顯偏低。同時約有1／3的省份人均耕地不足1畝，有666個縣人均耕地低于聯(lián)合國0.8畝的警戒線，有463個縣人均耕地低于聯(lián)合國0.5畝的危險線。其次，耕地數(shù)量不足與質(zhì)量弱化同時并存。一方面我國耕地總量不足，可以開墾利用的后備耕地資源相對較少，二者相加總和約占全國國土面積的14.9%。與此同時，可利用耕地質(zhì)量總體較差，據(jù)全國第二次土壤普查資料顯示，全國高產(chǎn)田占農(nóng)村耕地總面積的21.5%，中產(chǎn)田占37.23%，低產(chǎn)田占41.2%；全國耕地面積中水產(chǎn)田占41.2%；而水土流失面積約占35%，沙漠化面積約占2%，鹽堿地面積約占6%。再次，農(nóng)村人口絕對增長與土地面積減少的沖突。近年來，我國人口每年以1000萬左右的速度遞增，而農(nóng)村土地卻以每年數(shù)百萬畝的數(shù)量遞減，從而形成我國現(xiàn)代化進程中所特有的人增地減的尷尬格局。據(jù)資料顯示，從1980年到1995年的10年間，我國耕地凈減5萬平方公里，超過日本耕地面積的總和。我國現(xiàn)有耕地面積同歷史上耕地面積最多的1951年相比，遞減2.3億畝，平均每年凈減700多萬畝，從而使本來已經(jīng)緊張的人地矛盾更加突出。導(dǎo)致耕地減少的原因有自然因素與社會因素的影響，但更為主要的引發(fā)源在于人為因素，主要表現(xiàn)為：以開發(fā)區(qū)建設(shè)，越權(quán)批地，城鎮(zhèn)化與非農(nóng)業(yè)發(fā)展為特征的土地不合理利用與土地亂占濫用；以水土流失與過度開發(fā)為特征的耕地功能弱化與耕地面積銳減；以耕地污染與有機肥料過度使用為特征的耕地退化與肥力下降。農(nóng)村耕地的銳減對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的正常發(fā)展與國家的糧食安全構(gòu)成了嚴重威脅。最后，農(nóng)村土地閑置與耕地拋荒不良循環(huán)。由于受到產(chǎn)業(yè)利益驅(qū)動、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、剩余勞動力流動等諸多因素的影響，近年來在我國農(nóng)村不同程度地出現(xiàn)了耕地拋荒與土地閑置現(xiàn)象。據(jù)1995年清查，全國非農(nóng)建設(shè)閑置土地6萬公頃，其中耕地面積占45%，1996年底僅開發(fā)區(qū)占地中撂荒的耕地就達2萬公頃；大量耕地拋荒現(xiàn)象的出現(xiàn)，致使耕地的生產(chǎn)及經(jīng)濟功能喪失，嚴重影響了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展。之所以出現(xiàn)這種狀況，主要原因在于種植業(yè)比較經(jīng)濟效益下降、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)自然風(fēng)險加劇、非農(nóng)產(chǎn)業(yè)利益的誘導(dǎo)以及農(nóng)村土地社會負擔(dān)的不合理。從國情層面上看，人多地少的基本現(xiàn)實與人地關(guān)系的矛盾沖突，是引發(fā)“三農(nóng)”問題生成的根本原因。這種國情約束對“三農(nóng)”問題的影響主要表現(xiàn)為：第一，人多地少的矛盾嚴重妨礙了農(nóng)村土地適度規(guī)模經(jīng)營格局的生成與土地優(yōu)化配置效率的正常獲取。在市場化取向改革進程中，作為農(nóng)村基本生產(chǎn)要素的土地理應(yīng)按照市場效益原則進行合理流轉(zhuǎn)與優(yōu)化組合，農(nóng)村土地適度規(guī)模經(jīng)營不僅是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的基本要求，而且也是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的根本標(biāo)志。馬克思曾經(jīng)指出：“從經(jīng)濟觀點看，大規(guī)模耕種土地比小塊的和分散的土地上經(jīng)營農(nóng)業(yè)優(yōu)越得多，我們所具有的科學(xué)知識，我們所擁有的耕作技術(shù)手段等，只有在大規(guī)模耕種土地時才能有效地加以利用?！倍覈r(nóng)村目前人多地少的現(xiàn)實，必然使以家庭小規(guī)模承包經(jīng)營的格局長期化與凝固化，致使勞動投入與土地投入都超越了可替代的合理限度，農(nóng)村土地的規(guī)模效益難以正當(dāng)獲取，不僅阻礙了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化，而且阻礙了傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的歷史轉(zhuǎn)換，最終使農(nóng)業(yè)比較利益持續(xù)低下，從而使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動喪失了市場經(jīng)濟所要求的基本的利益吸拉力與效率推動力。第二，人多地少的矛盾不利于農(nóng)業(yè)勞動率水平的提高與農(nóng)業(yè)市場競爭地位的提升。從資源利用的技術(shù)層次上分析，由于人多地少的硬性約束，致使我國農(nóng)業(yè)運行呈現(xiàn)出一種反常格局：土地生產(chǎn)率高與勞動生產(chǎn)率低同時并存，這在非農(nóng)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域是不可能出現(xiàn)的。長期發(fā)展的必然結(jié)果只能是“土地邊際報酬遞減”規(guī)律作用的強化與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)投入數(shù)量的人為增加，致使經(jīng)濟學(xué)倡導(dǎo)的成本效益原則在我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中失去應(yīng)有作用。另一方面，人多地少的現(xiàn)實格局如果與二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換遲滯聯(lián)結(jié)在一起，則必將會使農(nóng)村剩余勞動力大量形成并被人為積壓在日益短缺的農(nóng)村土地上，農(nóng)村土地產(chǎn)出數(shù)量或許可以持續(xù)增加，但由于在科技進步過程中資本有機構(gòu)成持續(xù)走低與農(nóng)業(yè)勞動力人數(shù)絕對增加，致使農(nóng)村土地的勞動生產(chǎn)效率不高；而在優(yōu)勝劣汰的國內(nèi)市場競爭中，勞動生產(chǎn)率的高低是判斷與衡量產(chǎn)業(yè)競爭優(yōu)劣與競爭地位高低的基本要素；特別是伴隨著市場化與全球化發(fā)展趨勢的運行，我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)競爭力與農(nóng)產(chǎn)品市場競爭力的劣勢將更加明顯地顯現(xiàn)出來。第三，人多地少的矛盾不利于公平與效率雙重目標(biāo)的有機耦合與農(nóng)民經(jīng)濟地位的改善。公平與效率雙重目標(biāo)的協(xié)調(diào)始終是社會經(jīng)濟進步中必須面對的兩難選擇，國際經(jīng)驗充分表明，在生產(chǎn)要素優(yōu)化配置過程中，處理二者關(guān)系的根本原則在于堅持“效率優(yōu)先，兼顧公平”。而公平與效率的矛盾一直是我國農(nóng)村改革與發(fā)展的一大難題，之所以如此，根源在于中國所特有的人多地少的現(xiàn)實國情。在目前人地關(guān)系如此緊張的社會背景之下，無論是中央政府的制度創(chuàng)新還是農(nóng)戶家庭的行為選擇，均存在著“公平”為先、“效率”為后的選擇傾向；因為對于中國農(nóng)民而言，農(nóng)村土地首先是一種“生存資料”和“生活保障”，而不是資源優(yōu)化配置的生產(chǎn)要素，因此人們對待農(nóng)村土地經(jīng)營首先追求的是生活資料的基本滿足，而不是投入產(chǎn)出效率的有效提高，人們經(jīng)營農(nóng)村土地的出發(fā)點不是市場利潤的最大化，而是基本生活手段穩(wěn)定性；于是在農(nóng)村土地資源配置過程中，公平原則高于效率原則。另一方面，由于農(nóng)村土地資源配置中公平原則與效率原則的不合理錯位，致使農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率難以提高，農(nóng)民在滿足了基本生活需求的前提下卻無法從農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)運作中獲取更多的經(jīng)濟利益；再加上“重工輕農(nóng)”的傾斜發(fā)展戰(zhàn)略與農(nóng)村稅費改革的相對滯后，致使農(nóng)民的社會負擔(dān)相對較重，在人多地少的硬性約束下，農(nóng)民的稅費負擔(dān)已經(jīng)占到農(nóng)業(yè)產(chǎn)值的20%以上，這顯然有失公平待遇原則，其結(jié)果只能是農(nóng)民社會經(jīng)濟地位改善的緩慢與農(nóng)民收入水平提升的遲滯。

四、政策之因——國民經(jīng)濟運行中的政府行為偏向

在影響與決定農(nóng)業(yè)發(fā)展的要素體系中宏觀經(jīng)濟政策居于核心地位，正如發(fā)展經(jīng)濟學(xué)家舒爾茨指出的那樣：“一國農(nóng)業(yè)所以停滯不前，不在于資源稟賦，而在于宏觀經(jīng)濟政策和農(nóng)業(yè)政策的扭曲與失誤。”在我國農(nóng)業(yè)發(fā)展一貫倡導(dǎo)的是“一靠政策，二靠投入，三靠科技”，我們認為“三靠”的中心與關(guān)鍵在于“一靠政策”，因為政策既是決定科技與投入能否到位的關(guān)鍵，又是農(nóng)業(yè)人為興衰的根源；而作為政策制定與實施主體的政府則在農(nóng)業(yè)發(fā)展中扮演著十分重要的角色。無論是歷史檢索，還是現(xiàn)實分析，我們都會發(fā)現(xiàn)政府政策制定與實施過程中均表現(xiàn)出濃厚的工業(yè)偏向、城市偏向與市民偏向，而這恰恰是“三農(nóng)”問題遲遲無法根除的宏觀根源。

(一)國民經(jīng)濟發(fā)展中的工業(yè)偏向

根據(jù)公共選擇理論，政府也是社會生活中的一個特殊利益階層，也有其相對獨立的利益目標(biāo)與行為偏好，由此決定了政府利益與民眾利益錯位的可能性。由于我國是在嚴重短缺的情況下發(fā)展經(jīng)濟的，更由于政府與農(nóng)民在產(chǎn)業(yè)上的分離與空間上的錯位，政府的行為選擇必然要在一定程度上偏離農(nóng)民的利益，只有如此才能集中到足夠的資源去實現(xiàn)工業(yè)化的既定目標(biāo)。在這樣的歷史背景之下，國民經(jīng)濟發(fā)展的工業(yè)偏向更不可避免。一方面，依靠剝奪農(nóng)業(yè)為特征的資本原始積累為工業(yè)化提供資金支持，主要通過工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品剪刀差(隱蔽方式)與農(nóng)民稅費(公開方式)兩種方式來進行。據(jù)統(tǒng)計，1950—1979年政府通過工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品“剪刀差”從農(nóng)業(yè)取得5100億元收入，同期農(nóng)業(yè)稅收為978億元，減去財政支農(nóng)支出1572億元，最后政府從農(nóng)業(yè)抽取的農(nóng)業(yè)剩余凈額為4500億元，即每年農(nóng)業(yè)部門為工業(yè)無償提供資本積累155億元。改革開放以來這種情況有所緩和，但仍然保持在一個較高的水平之上，1979—1994年，政府通過工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品價格“剪刀差”從農(nóng)業(yè)抽取15000億元收入，同期農(nóng)業(yè)稅收為1755億元，減去財政支農(nóng)支出3769億元，政府從農(nóng)業(yè)提取的農(nóng)業(yè)剩余凈額為12986億元，即農(nóng)業(yè)部門利益流失達到811億元；另一方面，國家財政支出過程中也表現(xiàn)為顯著的重工輕農(nóng)傾向，盡管《農(nóng)業(yè)法》明文規(guī)定：“國家財政每年對農(nóng)業(yè)總投入的增長幅度應(yīng)高于國家財政經(jīng)常性收入的增長幅度”。但是，以1992—1996年為例，財政支農(nóng)支出年均增長16.8%，而向期財政經(jīng)常性收入年均增長23%；財政支農(nóng)支出占財政總支出的份額也逐年下降，1993—2000年分別為9.5%、9.2%、8.4%、8.8%、8.3%、10.7%、8.2%、7.8%；同時財政支農(nóng)支出占國家財政總支出的比例遠遠低于農(nóng)業(yè)產(chǎn)值在國內(nèi)生產(chǎn)總值中的比重，前者僅僅為后者的1／2或1／3，從而與農(nóng)業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位與作用根本不相稱。與此形成明顯對照的是，工業(yè)得到政府的財政支持持續(xù)提升，在“一五”到“五五”期間政府對工業(yè)投資占總投資的比重在45%-62%之間，而對農(nóng)業(yè)的財政投資從未超過8%，最少年份為3%。這種工業(yè)偏向運行格局產(chǎn)生的直接后果就是，農(nóng)業(yè)自我積累與自我發(fā)展后勁的不斷弱化，農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移不力，農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率長期停滯不前，農(nóng)民生活水平低下，從而使農(nóng)業(yè)這一基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)在墊高工業(yè)發(fā)展平臺的同時，卻使自身發(fā)展嚴重受阻，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位得不到真正落實與鞏固。

(二)城鄉(xiāng)發(fā)展中的城市偏向

這種城市偏向大致表現(xiàn)為以下幾種形式：一是資本流動的城市偏向。由于偏斜的社會經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略的影響，再加上資金流動的利潤最大化傾向，長期以來我國社會資本大部分流向城市，從而使農(nóng)業(yè)作為弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)正常發(fā)展所需要的資本支持嚴重缺位。二是勞動力流動的城市偏向。城鄉(xiāng)分割的管理體制將農(nóng)民嚴格束縛在農(nóng)村土地上，阻止其自由擇業(yè)，而城鎮(zhèn)就業(yè)機會主要由城市居民來分割。盡管伴隨著市場機制的發(fā)育，農(nóng)村剩余勞動力開始流向城市，但由于勞動力市場統(tǒng)一性的嚴重遲滯，致使農(nóng)村剩余勞動力仍然是一種體制外的暫時流動，無法真正納入城市勞動力統(tǒng)一安置范圍，從而形成了農(nóng)村剩余勞動力流動就業(yè)的短期性與不穩(wěn)定性，其直接后果就是勞動力資源市場化配置的殘缺與城鄉(xiāng)收入差異的進一步擴大。三是公共物品提供的城市偏向。公共物品的提供主體只能是政府，而政府在處理城鄉(xiāng)利益關(guān)系上的主觀偏好，導(dǎo)致城市公共物品幾乎全部由國家負擔(dān)，而農(nóng)村公共物品的短缺卻由農(nóng)村居民自己負擔(dān)與自主解決的不協(xié)調(diào)格局；這種非均衡的城鄉(xiāng)公共物品供給制度一方面產(chǎn)生了不公平的國民待遇，另一方面則從根本上引發(fā)了農(nóng)村公共物品的嚴重短缺，從而極大地制約了農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，加重了本來已不堪重負的農(nóng)民負擔(dān)。四是制度創(chuàng)新過程中的城市偏向。制度變遷與制度創(chuàng)造是經(jīng)濟增長與經(jīng)濟發(fā)展的重要動力，無論是回顧歷史還是立足現(xiàn)實，我們都會發(fā)現(xiàn)，盡管中國的改革與創(chuàng)新發(fā)軔于20世紀70年代末80年代初的農(nóng)村，但在整個改革過程中，各種制度創(chuàng)新的主戰(zhàn)場與重心卻始終在城市。由于中國漸進式改革思路的影響，制度創(chuàng)新必然有前有后，但中央政府在特定時期內(nèi)對城鄉(xiāng)實行的差別政策，必然影響到城市與農(nóng)村的發(fā)展格局。這種由于制度創(chuàng)新的先后順序特別是制度變遷的主次差別，必然導(dǎo)致城市制度供給的充足與農(nóng)村制度供給的缺失，從而使農(nóng)林經(jīng)濟運行缺少持續(xù)有效的制度推動，這一點從近年來各種制度創(chuàng)新及政策安排上就可以得到充分佐證。

第5篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

關(guān)鍵詞：物質(zhì)資本；人力資本；產(chǎn)權(quán)；所有權(quán)安排

中圖分類號：F08文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1672-3198（2009）01-0089-02

1 三種不同的物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)治理結(jié)構(gòu)的企業(yè)形式

（1）物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)決定論。在資本市場沒有缺陷、股東既獲得企業(yè)全部收益又承擔(dān)企業(yè)全部風(fēng)險等假設(shè)條件下，企業(yè)是股東的，其目標(biāo)是追求股東利益最大化。按照這種理論，把企業(yè)所有權(quán)集中地分配給股東是最優(yōu)的企業(yè)所有權(quán)安排。其實也就是說在企業(yè)里物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)決定著人力資本產(chǎn)權(quán)。在我國目前，大部分企業(yè)都是物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)決定人力資本產(chǎn)權(quán)的治理結(jié)構(gòu)。

（2）人力資本產(chǎn)權(quán)決定論。企業(yè)是一個由技術(shù)因素決定的生產(chǎn)函數(shù)，隨著人力資本專用性和團隊性日益增強，人力資本所有者將掌握企業(yè)所有權(quán)，而物質(zhì)資本所有者則只能獲得“固定租金”。按照這種理淪，把企業(yè)所有權(quán)集中地分配給人力資本所有者是最優(yōu)的企業(yè)所有權(quán)安排。也就是說由人力資本產(chǎn)權(quán)決定物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，這種企業(yè)對技術(shù)的要求很高，一般是要有特殊技術(shù)或者較為特別的高科技企業(yè)會使用這種治理結(jié)構(gòu)。

（3）共同決定論。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)本質(zhì)上是物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者所締結(jié)的“一組契約”，企業(yè)發(fā)展取決于物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者的長期合作，企業(yè)目標(biāo)是為物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者服務(wù)，企業(yè)各項制度安排要平等對待物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者的產(chǎn)權(quán)權(quán)益。按照這種理淪，各產(chǎn)權(quán)所有者共同分享企業(yè)所有權(quán)是最優(yōu)的企業(yè)所有權(quán)安排。其實這種企業(yè)治理形式是物質(zhì)產(chǎn)權(quán)決定論與人力資本產(chǎn)權(quán)決定論的折衷，也就是說物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)同等重要，不存在誰決定誰的意思，這種理論雖然在理論上可以最大限度的調(diào)動企業(yè)股東與員工的積極性，但在現(xiàn)實中的實行上還是存在著不少困難，目前我國有不少的企業(yè)實行的是這種治理結(jié)構(gòu)，而這也是我國企業(yè)改革的重要內(nèi)容。

2 三種產(chǎn)權(quán)治理形式的比較

在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)決定論和人力資本產(chǎn)權(quán)決定論把企業(yè)所有權(quán)集中地分配給某一產(chǎn)權(quán)主體，就意味其他產(chǎn)權(quán)主體的權(quán)益被剝奪。因此，這兩種理論作為企業(yè)所有權(quán)安排的理論基礎(chǔ)不是一種最優(yōu)的選擇，最優(yōu)的選擇應(yīng)是共同決定論。

（1）企業(yè)剩余形成的物質(zhì)基礎(chǔ)是各產(chǎn)權(quán)所有者投入的專用性資產(chǎn)。這就是說，對企業(yè)剩余的貢獻既有股東投入的股權(quán)資本，還有債權(quán)人投入的債權(quán)資本、政府投入的公共環(huán)境資本（包括制定公共規(guī)則、優(yōu)化信息指導(dǎo)、改善生態(tài)環(huán)境等公共產(chǎn)品)等物質(zhì)資本，也有經(jīng)營者和一般職工投入的人力資本?？梢姡髽I(yè)剩余實際上是物質(zhì)資本所有者與人力資本產(chǎn)權(quán)所有者的合作收益。按照誰貢獻誰收益的原則，這些所有者都有權(quán)參與企業(yè)剩余的分配。

（2）企業(yè)風(fēng)險由物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者共同承擔(dān)。凡是為企業(yè)投入了專用性資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)所有者都會因企業(yè)虧損或倒閉而承擔(dān)相應(yīng)的投資損失。而且，隨著物質(zhì)資本證券化程度的不斷提高和人力資本專用性的日益增強，物質(zhì)資本所有者可以在資本市場上通過組合投資、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或債權(quán)等方式來回避其投資風(fēng)險，但人力資本所有者卻相對難以回避企業(yè)風(fēng)險造成的損失，特別是人力資本投資相關(guān)的風(fēng)險。從這個角度看，同物質(zhì)資本一樣，人力資本也具有抵押性。

（3）企業(yè)控制權(quán)由物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者共同分享。凡是為企業(yè)投入了專用性資產(chǎn)的各利益相關(guān)者為了降低投資風(fēng)險，獲得產(chǎn)權(quán)收益，就必須參，；企業(yè)控制權(quán)的分配，共同治理企業(yè)。英國的《Hamper報告》、美國的《商業(yè)圓桌會議公司治理聲明》、日本的《公司治理原則》、韓國的《公司治理最佳實務(wù)準則》以及世界經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的《公司治理原則》等，都強調(diào)在公司治理中，要重視物質(zhì)資本所有者與人力資本所有者的作用。

3 企業(yè)中物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)的相互聯(lián)系和相互作用

企業(yè)是物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)的契約，是物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)交易的結(jié)果。企業(yè)的建立標(biāo)志著物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)已經(jīng)化合為企業(yè)所有權(quán)。企業(yè)所有權(quán)是指剩余索取權(quán)和歸屬性控制權(quán)。因此，深入研究物資資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)發(fā)生之間的關(guān)系顯得非常重要。一般認為，物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)有所有權(quán)(狹義)、占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)等權(quán)能構(gòu)成。物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)進行交易時，為了實現(xiàn)物質(zhì)資本與人力資本的結(jié)合，物質(zhì)資本所有者就必須讓渡物質(zhì)資本的占有權(quán)權(quán)能，以使人力資本能夠與物質(zhì)資本結(jié)合。物質(zhì)資本的占有權(quán)權(quán)能通過交易讓渡了，物質(zhì)資本的使用權(quán)權(quán)能也就自然而然地讓渡了，因為人力資本只有實際“使用”，物質(zhì)資本，物質(zhì)資本的價值才能保值和增值；物質(zhì)資本的使用權(quán)權(quán)能讓渡了，也就讓渡了物質(zhì)資本的處置權(quán)權(quán)能，因為物質(zhì)資本“使用”的本身就是對物質(zhì)資本的處置。

在物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)的交易過程中，物質(zhì)資本所有權(quán)(狹義)權(quán)能不會讓渡，因為物質(zhì)資本所有權(quán)(狹義)權(quán)能是物質(zhì)資本所有者擁有物質(zhì)資本的法律憑證。如果讓渡了，就會失去自己的物質(zhì)資本；物質(zhì)資本所有者失去了收益權(quán)權(quán)能，物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)交易就失去了意義。通過對物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)與人力資本產(chǎn)權(quán)參與交易的權(quán)能分析，可以確定，只有占有權(quán)權(quán)能、使用權(quán)權(quán)能和處置權(quán)權(quán)能等參與了交易讓渡；所有權(quán)(狹義)權(quán)能和收益權(quán)權(quán)能沒有參與交易讓渡，仍然歸屬于物質(zhì)資本所有者。

4 最優(yōu)產(chǎn)權(quán)安排的企業(yè)治理形式分析

這里所講“最優(yōu)企業(yè)所有權(quán)安排”是指“企業(yè)價值”最大化的企業(yè)所有權(quán)安排（“企業(yè)價值”包括可供所有企業(yè)參與人分配的總收益），沒有考慮收入分配問題。擁有企業(yè)所有權(quán)也就是擁有企業(yè)的剩余控制權(quán)和剩余索取權(quán)。由于企業(yè)契約的不完備性，剩余是不確定的，因此擁有企業(yè)所有權(quán)就必須承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險。因此可以說誰是企業(yè)風(fēng)險的真正承擔(dān)者，誰就應(yīng)該擁有企業(yè)的所有權(quán)。因為只有承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險的人才最有積極性為企業(yè)做出最優(yōu)的決策，而不承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險的人是不可能做出最優(yōu)決策的。那么就要看物質(zhì)資本的所有者和人力資本的所有者誰能夠真正承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險。

隨著社會生產(chǎn)力的發(fā)展和市場經(jīng)濟的運行，物質(zhì)資本的社會表現(xiàn)形式已趨多樣化。物質(zhì)資本從實物型表現(xiàn)形式，到貨幣型表現(xiàn)形式，再到信用型表現(xiàn)形式的轉(zhuǎn)換在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下已經(jīng)是非常便利。再加上產(chǎn)權(quán)市場的完善，各種物質(zhì)資本進行買賣或轉(zhuǎn)移也很方便。這就減少了非人力資本作為實物型投資時所具有的抵押性質(zhì)，從而使非人力資本所有者逃避企業(yè)風(fēng)險具有現(xiàn)實可能性。而且隨著證券市場的建立和運行，非人力資本所有者對企業(yè)的投資已經(jīng)從以實物型直接投資為主的投資方式越來越轉(zhuǎn)向以證券間接投資為主的投資方式。另一方面，由于人力資本的專用性，人力資本所有者承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險的程度正在日益加大。隨著生產(chǎn)力的日益發(fā)達，社會分工也日益細化，因此人力資本的專用性程度也在增強。

綜合上面的討論，可以得出，無論是人力資本所有者還是物質(zhì)資本所有者都不可能在所有的企業(yè)中單獨承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險。因此，雖然當(dāng)前大部分企業(yè)基本上實行的是物質(zhì)資本產(chǎn)權(quán)決定論的模式，但并不是對所有的企業(yè)來說都是最優(yōu)的企業(yè)所有權(quán)安排模式；而隨著經(jīng)濟的發(fā)展，技術(shù)的進步以及貨幣支付工具的多樣化，共同決定論模式有著更大的發(fā)展空間，將會成為主要的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)形式。

參考文獻

第6篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

中圖分類號：F272.92 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-3198（2007）08-0050-02

1 中國企業(yè)家能力現(xiàn)狀分析

伴隨國有企業(yè)改革的推進和民營企業(yè)的興起，中國企業(yè)家人才大量涌現(xiàn)，能力不斷提升，但仍存在諸多問題。

1.1 小進即安，創(chuàng)新能力不強

美國經(jīng)濟學(xué)家熊彼特把企業(yè)家稱為市場經(jīng)濟的“原動力”，把創(chuàng)新看作企業(yè)家對“生產(chǎn)要素的重新組合”。值得強調(diào)的是，企業(yè)家創(chuàng)新不僅應(yīng)有技術(shù)的創(chuàng)新，還應(yīng)有觀念、制度、管理、營銷等多方面的創(chuàng)新。

創(chuàng)新不足在某種程度上是成就動機微弱的表現(xiàn)，缺乏對卓越、優(yōu)秀目標(biāo)的追逐欲望。一些私營企業(yè)在渡過了從謀生到維持的階段后，許多個人資產(chǎn)在千萬元以上的私營企業(yè)家創(chuàng)業(yè)熱情減退，小富即安，隨著對現(xiàn)有事業(yè)成就、生活條件滿意度的提高，開始將資金投向消費性項目和生活享受。

1.2 對決策重視不夠，經(jīng)營管理方式落后

中國企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)1996年“中國企業(yè)家成長與發(fā)展專題調(diào)查報告”顯示，我國企業(yè)經(jīng)營者的時間和精力投向依次為營銷活動48%、企業(yè)內(nèi)部管理34%、與政府有關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系14%、產(chǎn)品開發(fā)4%、解決資金0%。我國企業(yè)經(jīng)營者把多數(shù)工作時間和精力投入到企業(yè)的營銷活動中，在當(dāng)前有一定進步意義，但從嚴格意義上講，企業(yè)家主要精力和時間應(yīng)用于思考企業(yè)的長遠發(fā)展和全局利益，即進行經(jīng)營戰(zhàn)略決策。企業(yè)家過于注重具體管理實踐，忽視經(jīng)營戰(zhàn)略決策，勢必導(dǎo)致企業(yè)缺乏長遠發(fā)展后勁。

進一步說，即使過于注重具體管理實踐，卻也存在經(jīng)營管理方式落后問題。這不僅在國有企業(yè)有所表現(xiàn)，而且在民營企業(yè)也很突出。據(jù)調(diào)查，目前全國實行“家族型”管理的民營企業(yè)約占民營企業(yè)總數(shù)的70%，在這種企業(yè)里，近40%的管理人員是家族或準家族成員。落后的、不符合現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展要求的經(jīng)營管理模式必然制約企業(yè)發(fā)展。

1.3 缺乏企業(yè)家精神，企業(yè)家能力有待進一步提升

長期計劃經(jīng)濟乃至轉(zhuǎn)軌初期條件下造就的企業(yè)經(jīng)營者習(xí)慣聽命于政府而不是市場，缺乏冒險精神和堅強意志；滿足于現(xiàn)狀，忽視企業(yè)長遠效益的管理，新產(chǎn)品開發(fā)和市場競爭意識不強，對員工的培訓(xùn)也一般不太重視。

在企業(yè)家能力素質(zhì)方面，據(jù)中國企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)《中國企業(yè)家隊伍成長現(xiàn)狀與環(huán)境評價-2003中國企業(yè)經(jīng)營者成長與發(fā)展專題調(diào)查報告》顯示，當(dāng)問及“作為企業(yè)經(jīng)營者，您認為自己最強和最弱的三項能力是什么”時，在創(chuàng)新能力、預(yù)見能力、學(xué)習(xí)能力等九項指標(biāo)中，被企業(yè)經(jīng)營者排在“弱項能力”前面的公關(guān)能力（61.2%）、市場營銷能力（32.4%）和表達能力（31.4%）與企業(yè)的對外開拓和市場推廣關(guān)系密切，而排在“強項能力”前面的決策能力（61.7%）、組織協(xié)調(diào)能力（61.6%）與企業(yè)的內(nèi)部管理關(guān)系密切，這反映了我國企業(yè)家內(nèi)部管理能力較強，對外開拓能力需要改進和提升。

圖2是根據(jù)《福布斯》2003-2007年的《全球富豪排行榜》相關(guān)數(shù)據(jù)整理而得的前100位富豪地區(qū)分布中名列前六位的國家，從圖中不難看出，美國一直位居前列，2003-2006年德國居其二，而俄羅斯上榜人數(shù)逐年遞增，中國大陸沒有富人進入百強。

2 中國企業(yè)家能力低下的成因探討

從人才學(xué)的視角看，企業(yè)家成長的主要因素是企業(yè)家因子（構(gòu)成企業(yè)家的各種基本要素和成分）的不斷積累和質(zhì)變。西方實踐表明，這些因子是在一定的社會、經(jīng)濟、文化環(huán)境中形成、積累和發(fā)生質(zhì)變的。那么是什么原因?qū)е轮袊髽I(yè)家能力與素質(zhì)低下呢？下文將從其成長的社會、經(jīng)濟和文化環(huán)境方面進行考察。

2.1 先前計劃經(jīng)濟實踐與轉(zhuǎn)軌期市場化程度不高的制約

長期高度集中的計劃經(jīng)濟體制下，企業(yè)僅僅是政府機構(gòu)的“附庸”，即使具有企業(yè)家潛質(zhì)也只能被限制。在確立社會主義市場經(jīng)濟體制，并通過改革逐步實現(xiàn)體制轉(zhuǎn)軌的過程中，中國企業(yè)家生成的土壤也在形成，但畢竟實行市場經(jīng)濟體制時日尚短，加之舊體制下產(chǎn)品觀念等長期影響，不僅埋沒了一批潛在的企業(yè)家，也使現(xiàn)實中一些企業(yè)家才智的施展受到制約。

市場化程度不高表現(xiàn)在：從生產(chǎn)領(lǐng)域說，產(chǎn)業(yè)的集約化程度不夠，布局和結(jié)構(gòu)不盡合理；從流通領(lǐng)域講，市場體系還很不完善，要素的價格水平還不能真正反映供求，市場功能的發(fā)揮還受到各種主客觀條件的阻滯；從企業(yè)制度看，產(chǎn)權(quán)關(guān)系尚未明晰，企業(yè)獨立的利益主體還未確立。

2.2 對國有企業(yè)經(jīng)營者的激勵約束機制不健全

激勵約束機制不完善是制約國有企業(yè)效率改善及企業(yè)家隊伍建設(shè)的重要原因之一。在激勵機制方面，國有企業(yè)經(jīng)營者沒有形成一個獨立的企業(yè)家利益階層，其收入與企業(yè)的業(yè)績相關(guān)性不大；強調(diào)精神激勵而忽視物質(zhì)利益；收入構(gòu)成不合理，名義收入低、灰色收入多；尤其缺少激勵國有企業(yè)經(jīng)營者追求企業(yè)長遠利益的股權(quán)分配或股票期權(quán)制度。在約束機制方面，未形成規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，由于企業(yè)家市場不健全，資本市場和產(chǎn)品市場不完善，市場對國有企業(yè)經(jīng)營者的競爭約束難以實現(xiàn)，導(dǎo)致所謂“內(nèi)部人”控制；獎懲措施不到位致使企業(yè)經(jīng)營者更關(guān)心其政治前途和個人人力資本價值，職務(wù)消費無限擴張，出現(xiàn)、權(quán)錢交易等腐敗現(xiàn)象。加之對國有企業(yè)經(jīng)營者缺乏淘汰機制，往往只有等其離崗時，才發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理中的漏洞，才發(fā)現(xiàn)國有企業(yè)財產(chǎn)大量流失，而這往往已是既成事實的損失。

2.3 傳統(tǒng)文化中某些陳腐觀念和價值取向的阻礙

五千年中國傳統(tǒng)文化博大精深，滋養(yǎng)了一代又一代中國人，其中的一些精華，如“誠”，“信”，“和”等已被證明完全可以與現(xiàn)代市場經(jīng)濟相融合，但某些陳腐觀念與價值取向確實與商品經(jīng)濟的實質(zhì)相抵觸，不利于中國企業(yè)家精神的形成和企業(yè)家的產(chǎn)生。這些觀念和價值取向表現(xiàn)在輕商賤商、陳腐的義利觀、儒家“中庸之道”。

此外，缺乏正規(guī)系統(tǒng)的管理培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，亦不利于中國企業(yè)家的成長與能力提升。中國企業(yè)家往往精通自己專業(yè)領(lǐng)域的知識，對經(jīng)營管理則知之甚少。在中國的高科技企業(yè)中，這種現(xiàn)象更為嚴重。

3 中國企業(yè)家能力提升策略

3.1 營造有利于企業(yè)家成長的環(huán)境

（1）文化觀念環(huán)境。政府要大力宣傳企業(yè)家魅力和企業(yè)家精神，使人們了解企業(yè)家艱苦創(chuàng)業(yè)的光榮業(yè)績，充分認識企業(yè)家是經(jīng)濟崛起的動力、民族振興的英才，使全社會尊敬愛護企業(yè)家，這將極大地鼓舞廣大企業(yè)家奮發(fā)圖強，同時激勵更多有識青年立志成為企業(yè)家。此外還要努力營造寬容、競爭、開放、創(chuàng)新的文化氛圍。

（2）體制制度環(huán)境。加快社會主義市場經(jīng)濟體制建立和完善的步伐，加快建立現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，完善法人治理結(jié)構(gòu)，明確企業(yè)經(jīng)營者的責(zé)任和權(quán)利。要真正在我國建立起現(xiàn)代企業(yè)家制度，①改革產(chǎn)權(quán)，建立現(xiàn)代企業(yè)制度；②廢除官本位，建立企業(yè)家職業(yè)本位機制；③通過對企業(yè)經(jīng)營者的素質(zhì)測評、資格認證，實行市場準入制度，把企業(yè)家推向市場。

（3）法律法規(guī)環(huán)境。用法律形式規(guī)定公司經(jīng)營者的職責(zé)權(quán)利，約束其不得濫用權(quán)力或侵害公司資產(chǎn)，設(shè)立專門的執(zhí)行機構(gòu)來監(jiān)督其行為，對于破產(chǎn)倒閉公司法院除調(diào)查其是否在原公司經(jīng)營活動中存在瀆職行為并依法追究其刑事責(zé)任外，在國家法律中還應(yīng)明確規(guī)定，使其在一定時間內(nèi)或永遠不得再任經(jīng)理、董事等職務(wù)。

3.2 構(gòu)建有效的企業(yè)家激勵與約束機制

企業(yè)家積極性和創(chuàng)造性的發(fā)揮直接關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展，而企業(yè)家激勵機制的構(gòu)建是調(diào)動其積極性和創(chuàng)造性的關(guān)鍵。企業(yè)家激勵機制的設(shè)計主要包括：①報酬機制。我國許多企業(yè)尤其是國有企業(yè)近年來開始借鑒西方企業(yè)的做法，實行年薪制，目前實行股權(quán)或股票期權(quán)激勵的企業(yè)也越來越多。②控制權(quán)機制。一方面應(yīng)敢于承認控制權(quán)收益的合理性，同時規(guī)范控制權(quán)收益，使其與經(jīng)營業(yè)績掛鉤；另一方面要積極推進國企改革，規(guī)范國有企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，培育外部治理機制。③聲譽機制。當(dāng)前建立國有企業(yè)家聲譽機制，應(yīng)改革國有企業(yè)干部人事管理制度，增強企業(yè)家職業(yè)化傾向，保證企業(yè)家具有長遠預(yù)期。同時，要廢除國有企業(yè)家行政任命制，培育充分競爭的經(jīng)理市場。

根據(jù)委托論，即使有了一個很好的激勵機制，經(jīng)營者行為仍可能偏離所有者的意圖。所以對企業(yè)家的行為除激勵外，還要注意規(guī)范、監(jiān)督和約束。企業(yè)家約束機制主要包括企業(yè)內(nèi)部約束機制和外部約束機制。對國有企業(yè)而言，當(dāng)前建立有效的企業(yè)內(nèi)部約束機制，①解決好國有企業(yè)“所有者缺位”和監(jiān)督動力不足；②協(xié)調(diào)好“新三會”和“老三會”的關(guān)系。企業(yè)家行為一般受到資本市場、企業(yè)家（經(jīng)理）市場和產(chǎn)品市場三方面競爭的約束，企業(yè)外部約束機制的構(gòu)建應(yīng)以市場競爭為基礎(chǔ)。

3.3 強調(diào)培訓(xùn)學(xué)習(xí)和實踐，提升企業(yè)家能力和素質(zhì)

MBA教育在發(fā)達國家已成為企業(yè)家們學(xué)習(xí)的主要方式，美國《商業(yè)周刊》曾對全球1000家大公司的總裁進行調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)其中半數(shù)以上是MBA畢業(yè)生。我國從1991年開始MBA教育后，已培養(yǎng)了上萬名畢業(yè)生，為不少企業(yè)家提高素質(zhì)提供了一條有效途徑。另外，依傍高等學(xué)校、研究機構(gòu)和大企業(yè)，開展形式多樣的講座，特別是有組織有目的地請一些專家、學(xué)者或成功企業(yè)家，針對企業(yè)和企業(yè)家成長中的問題進行介紹并推介經(jīng)驗，介紹國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、管理知識的新動態(tài)、新發(fā)展。

企業(yè)家的職業(yè)本身實踐性很強，實踐真正體現(xiàn)出企業(yè)家的能力，而能力也只能在實踐中得到提高。多組織一些企業(yè)家論壇，讓企業(yè)家相互交流、取長補短，水平得以整體提升。強調(diào)輪崗實踐，使其盡量在短時間內(nèi)多接觸和熟悉不同崗位，對企業(yè)有個全面了解和熟悉，全局考慮企業(yè)發(fā)展，進行有效決策。給企業(yè)家加壓，倡導(dǎo)創(chuàng)新。適當(dāng)?shù)膲毫仁蛊髽I(yè)家不滿現(xiàn)狀，迅速成長。創(chuàng)新只能在實踐中實現(xiàn)，也只有創(chuàng)新才能實現(xiàn)企業(yè)家本質(zhì)的飛躍。

參考文獻

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［2］Ramy Elitzur and Arieh Gavious．A Multi-period Game Theoretic Model of Venture Capitalist and Entrepreneur ［J］． European Journal of Operational Research, 2003．144：440-453.

第7篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

[論文關(guān)鍵詞]金融監(jiān)管 金融危機 金融監(jiān)管現(xiàn)狀 借鑒意義

一、金融監(jiān)管法律制度概述

金融市場是一個高風(fēng)險市場，較易出現(xiàn)個體理性導(dǎo)致集體的非理性。故金融業(yè)需要國家干預(yù)，而現(xiàn)代國家干預(yù)以正當(dāng)性、合法性為前提，于是干預(yù)金融市場的法律制度應(yīng)運而生。筆者認為金融監(jiān)管法律制度可以定義為：為了實現(xiàn)金融市場健康發(fā)展，而由國家立法機構(gòu)制定的國家干預(yù)金融市場的法律制度，具體包括金融市場準入、退出、運行等法律制度。

縱觀當(dāng)今世界各國，凡是實行市場經(jīng)濟體制的國家，無不客觀地存在著政府對金融體系的監(jiān)督和管理。由于它與現(xiàn)代市場經(jīng)濟體系中的“市場失效”和金融體系中的內(nèi)在不穩(wěn)定性相聯(lián)系，旨在克服這些因素，從而為現(xiàn)代經(jīng)濟金融體系的正常運行創(chuàng)造一種“秩序”。所以，金融監(jiān)督與管理及相關(guān)制度在本質(zhì)上構(gòu)成現(xiàn)代市場經(jīng)濟和金融制度結(jié)構(gòu)的基本要素之一。金融監(jiān)管制度是直接對商業(yè)性金融機構(gòu)或主體作出某種限制性規(guī)定，并加以監(jiān)督執(zhí)行，由此決定了金融監(jiān)管制度作為一種具有特定內(nèi)涵和特征的政府管制行為在本質(zhì)上構(gòu)成現(xiàn)代金融制度結(jié)構(gòu)中的獨立層次。

二、金融監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀分析

（一）我國金融監(jiān)管現(xiàn)狀

隨著我國金融體制改革的不斷深化，我國金融監(jiān)管在理論和實踐上都取得了一定的成就?？傮w來說，我國形成了銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會共同負責(zé)金融監(jiān)管的格局。

然而，隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，金融監(jiān)管面臨的問題也日漸突出，原有的監(jiān)管模式已經(jīng)無法達到相應(yīng)的監(jiān)管要求，以至于在金融監(jiān)管過程中出現(xiàn)各類問題，主要表現(xiàn)如下：首先，金融監(jiān)管成本過高，效率低下。其主要原因在于長期以來我國的內(nèi)資金融機構(gòu)實行分業(yè)經(jīng)營，因此我國對金融業(yè)的監(jiān)管是分業(yè)實施的，但近年來事實上的金融控股公司的出現(xiàn)以及外資金融機構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的出現(xiàn)，客觀上要求對純粹的分業(yè)監(jiān)管進行完善，我國目前逐步加強人民銀行、證監(jiān)會及保監(jiān)會三大金融監(jiān)管機構(gòu)的合作就是適應(yīng)這種要求的變革。其次，金融監(jiān)管與金融發(fā)展不同步。在金融研究與實務(wù)工作中，“先發(fā)展、后規(guī)范、再完善”的指導(dǎo)思想總是占據(jù)主要位置，表現(xiàn)為與金融發(fā)展相應(yīng)的監(jiān)管法規(guī)建設(shè)滯后、監(jiān)管技術(shù)手段落后、監(jiān)管人員素質(zhì)不高等。最后，信息披露制度不完善。我國金融機構(gòu)經(jīng)營與監(jiān)管透明度比國際上通行的慣例還有不少差距，公眾應(yīng)享有的金融信息權(quán)力沒有受到應(yīng)有的重視，特別是國有銀行領(lǐng)域有不少信息披露的“禁區(qū)”。

（二）美國金融監(jiān)管法律制度與全球金融危機

全球金融危機的引發(fā)原因眾多，如經(jīng)濟周期決定了經(jīng)濟有與低谷；經(jīng)濟缺乏新的增長點導(dǎo)致美國政府不當(dāng)?shù)姆康禺a(chǎn)金融政策；金融衍生品的“濫用”，拉長了金融交易鏈條，助長了投機；過低利率的貨幣政策為房地產(chǎn)泡沫破滅埋下伏筆等等，但究其根本原因確是監(jiān)管法律制度的不健全，尤其是金融監(jiān)管制度的缺陷，未能發(fā)揮它在人們追求高風(fēng)險高回報過程中應(yīng)有的作用——維護金融系統(tǒng)安全，防止由個體理性導(dǎo)致的非理性。而美國正是此次金融危機的源頭與重災(zāi)區(qū)，由此筆者將分析美國的金融監(jiān)管法律制度，以供完善我國金融監(jiān)管法律制度之用。

1.美國的金融監(jiān)管法律制度的由來

美國是世界上金融交易較為發(fā)達的國家，其監(jiān)管體系早在上世紀三十年代已經(jīng)確立。1933年，美國大改自由主義時期放任的作風(fēng)，對金融業(yè)實行全面而嚴厲的監(jiān)管其標(biāo)專通過了銀行法。在證券業(yè)領(lǐng)域，1933年制定了證券法、1938年出臺了曼羅尼法、1964年和1965年證券法修正案、1960年證券投資者保護法、1984年內(nèi)部交易制裁法、1986年政府證券法、1988年內(nèi)部交易和證券欺詐實施法等等。

自20世紀七八十年代起，美國逐步放松了對金融業(yè)監(jiān)管。如果說經(jīng)歷了二三十年代經(jīng)濟危機之后的金融監(jiān)管是以安全為其監(jiān)管的首要價值目標(biāo)，那么七八十年代起其監(jiān)管的價值目標(biāo)轉(zhuǎn)向了效率優(yōu)先。主要表現(xiàn)如下，1980年存款機構(gòu)放松管制和貨幣控制法（IDMCA）和1982年高恩·圣杰曼法（吸收存款機構(gòu)法）。IDMCA的目的在于幫助陷入困境的抵押貸款機構(gòu)，通過在這些方面給與更多的自由，使他們能夠更有效的同商業(yè)銀行競爭。

2.美國金融監(jiān)管法律制度缺陷分析

金融危機爆發(fā)前，美國采取的是“雙重多頭”金融監(jiān)管體制。雙重是指聯(lián)邦和各州均有金融監(jiān)管的權(quán)力；多頭是指有多個部門負有監(jiān)管職責(zé)，如美聯(lián)儲（FRB）、財政部（OCC）、儲蓄管理局（OTS）、存款保險公司（FDIC）、證券交易委員會（SEC）等近10個機構(gòu)。上述監(jiān)管體制曾是美國金融業(yè)發(fā)展繁榮的堅實根基，然而，隨著金融的全球化發(fā)展和金融機構(gòu)綜合化經(jīng)營的不斷推進，“雙重多頭”的監(jiān)管體制出現(xiàn)了越來越多的“真空”，并使一些風(fēng)險極高的金融衍生品成為“漏網(wǎng)之魚”。

美國監(jiān)管體系機構(gòu)太多，權(quán)限互有重疊。而另一方面，監(jiān)管盲點也不鮮見，例如，像CDO（債務(wù)擔(dān)保證券）、CDS（信用違約掉期）這樣的金融衍生產(chǎn)品，到底該由美聯(lián)儲、儲蓄管理局，還是證券交易委員會來管，沒有明確，以至于沒有誰去管。其次，由于各種監(jiān)管規(guī)則制定得越來越細，在確保監(jiān)管準確性的同時犧牲了監(jiān)管的效率，對市場變化的反應(yīng)速度越來越慢。最后，多頭監(jiān)管的存在，使得沒有任何一個機構(gòu)能夠得到足夠的法律授權(quán)來負責(zé)整個金融市場和金融體系的風(fēng)險，最佳的監(jiān)管時機往往因為會議和等待批準而稍縱即逝。金融監(jiān)管法律制度未能跟上金融創(chuàng)新的步伐，成為此次金融危機爆發(fā)的根源。

三、美國金融監(jiān)管法律制度對中國完善金融監(jiān)管立法之啟示

中國金融市場之所以能幸免于這場災(zāi)難與中國金融市場并未完全開放有關(guān)，但金融全球化已經(jīng)勢不可擋，在全球金融市場趨同的今天，金融監(jiān)管的法律制度趨同化也將不可避免。中國如何從此次金融危機與美國的監(jiān)管法律制度中取其精華、吸取教訓(xùn)，并進行監(jiān)管制度的自我創(chuàng)新新將成為一大難題。對此，筆者有愚見如下：

（一）加強我國監(jiān)管組織與其它國際金融監(jiān)管組織的合作，應(yīng)對金融全球化帶來的風(fēng)險全球化

金融監(jiān)管權(quán)是國家主權(quán)重要表現(xiàn)之一，明確自身監(jiān)管權(quán)的同時要針對金融全球化主動參與國際間金融監(jiān)管合作，可以多邊或雙邊條約或協(xié)定的形式建立金融機構(gòu)母國、東道國協(xié)調(diào)監(jiān)管機制。一方面我國要加強對外國金融機構(gòu)在我國從事的金融活動進行監(jiān)管，另一方面我國金融機構(gòu)與監(jiān)管組織也要積極配外國監(jiān)管機構(gòu)對我國的金融組織在外國的金融活動進行監(jiān)管，以防范金融風(fēng)險全球化。如在金融機構(gòu)的退出機制上，借鑒聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會《跨國破產(chǎn)示范法》、《歐盟破產(chǎn)程序規(guī)則》、美國破產(chǎn)濫用預(yù)防及危機方面建立起既符合國際合作，又符合“屬地原則”的法律規(guī)范，做到未雨綢繆、法律法規(guī)透明，增加國際投資者的信心，促進國際金融監(jiān)管合作。

（二）金融監(jiān)管理念應(yīng)從效率優(yōu)先轉(zhuǎn)變?yōu)榘踩珒?yōu)先兼顧效率

忽視了安全的效率是不可長久的效率，甚至摧毀效率本身。監(jiān)管模式也應(yīng)由過去不同機構(gòu)不同監(jiān)管組織轉(zhuǎn)為以業(yè)務(wù)分類為標(biāo)準進行監(jiān)管，進而統(tǒng)一相同業(yè)務(wù)的監(jiān)管標(biāo)準，減少監(jiān)管的真空和盲區(qū)。金融監(jiān)管應(yīng)更貼近市場第一線，從細小問題抓起，防止小問題演變成系統(tǒng)性風(fēng)險，讓監(jiān)管更具前瞻性和有效性。

（三）加強金融監(jiān)管，完善金融監(jiān)管法律法規(guī)體系

監(jiān)管法規(guī)的級別應(yīng)進一步提高，以法律為主，法規(guī)為輔，部門規(guī)章盡可能減少的方式，先在制度層面上統(tǒng)一。針對內(nèi)容沖突的法律明確何者被廢除，以防止無法可依的現(xiàn)象發(fā)生。改變以事立法的現(xiàn)象，應(yīng)急措施一旦結(jié)束就應(yīng)立即著手制定相關(guān)法律，不能以效率來換取監(jiān)管法律之間的混亂。彌補立法空白，銀行法體系表現(xiàn)得尤為明顯，在該法域我國還沒有比較完善的破產(chǎn)法律制度，在內(nèi)資與外資金融機構(gòu)法律適用問題上實行的還是一套分流的模式。以《中華人民共和國公司法》相關(guān)條款、《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》為基礎(chǔ)，制定我國的《金融機構(gòu)重組與破產(chǎn)法》，對我們以往的監(jiān)管措施是否有效、科學(xué)，應(yīng)該進行評估。

（四）改進監(jiān)管方式和手段，擴充監(jiān)管內(nèi)容和范圍，建立健全我國金融監(jiān)管自律機制

相對西方發(fā)達國家比較先進的監(jiān)管方式而言，我國金融監(jiān)管方式還處于初級階段，主要使用行政命令式的監(jiān)管、合規(guī)性監(jiān)管和標(biāo)準化監(jiān)管。行政命令式的監(jiān)管不利于發(fā)揮市場的活力，也容易滋生腐?。缓弦?guī)性監(jiān)管是一種事后監(jiān)管，經(jīng)常會遇到想要“亡羊補牢”卻發(fā)現(xiàn)為時已晚；標(biāo)準化方法最大的優(yōu)點在于它側(cè)重于對風(fēng)險的事前防范，通過評估金融機構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險，及時和有針對性地提出監(jiān)管措施，但該方法實際上是一種靜態(tài)的風(fēng)險監(jiān)管，對當(dāng)今瞬息萬變的金融市場缺乏有效的風(fēng)險預(yù)警能力。

第8篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

關(guān)鍵詞:民族地區(qū);產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型;旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展

中圖分類號:F592．7文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1003-4161(2007)01-0122-04

在現(xiàn)代化進程中，如何推動民族地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和社會進步?如何促進民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換､產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整?改革開放以來，我國現(xiàn)代化努力獲得了世人矚目的巨大成就，但同時也帶來了區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的差距問題，在很大程度上，我國經(jīng)濟發(fā)展差距的實質(zhì)是民族地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展問題，而民族地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展問題的實質(zhì)是結(jié)構(gòu)高度化和結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型問題。在理論上深入研究民族地區(qū)經(jīng)濟增長和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型問題，找尋民族地區(qū)經(jīng)濟增長和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的有效途徑，是我們實現(xiàn)兩步走發(fā)展戰(zhàn)略､實現(xiàn)共同富裕和整體現(xiàn)代化的當(dāng)務(wù)之急。

在以市場體制為資源配置的基本機制和發(fā)展的制度載體的條件下，不平衡發(fā)展是必然的，導(dǎo)致民族地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平的相對落后似乎也是不平衡發(fā)展戰(zhàn)略實施的必然結(jié)果;古典和新古典經(jīng)濟學(xué)認為，根據(jù)市場配置社會資源的機理和市場化條件下的發(fā)展規(guī)律，區(qū)域發(fā)展差距在一定的條件下存在自動彌合或自均衡的趨勢，換言之，在假定完全競爭的條件下，無論是國民經(jīng)濟還是區(qū)域經(jīng)濟，社會資源配置會自動趨于合理，但是，許多國家的發(fā)展歷史和經(jīng)驗表明，市場在區(qū)域發(fā)展自均衡過程中的作用也是有限的，政府對資源配置的宏觀干預(yù)和調(diào)控，對不發(fā)達區(qū)域新的經(jīng)濟增長點的選擇和相對優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的扶持和培育，就有著至關(guān)重要的意義。尤其值得我們高度關(guān)注的是，我們的改革和現(xiàn)代化進程就其性質(zhì)而言是社會主義的，我們必須在現(xiàn)代化進程中深刻關(guān)注到民族地區(qū)的發(fā)展和現(xiàn)代化，可以說，沒有民族地區(qū)的發(fā)展，中國的發(fā)展就不是完整的;沒有我國民族地區(qū)的現(xiàn)代化，就沒有中國的現(xiàn)代化。因此，我們必須在理論上深入研究我國民族地區(qū)經(jīng)濟和社會發(fā)展的規(guī)律，比較分析其經(jīng)濟增長的不同路徑選擇，比較研究其產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演變的內(nèi)在機理，積極尋求新的經(jīng)濟增長領(lǐng)域，積極發(fā)現(xiàn)､扶持和培育新型產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)民族地區(qū)的發(fā)展和現(xiàn)代化目標(biāo)，從而實現(xiàn)共同發(fā)展。

1．我國民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的機理分析

從經(jīng)濟增長和發(fā)展的規(guī)律上講，區(qū)域經(jīng)濟增長的體制依托一般意義上是市場經(jīng)濟，而產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高度化演進則是經(jīng)濟增長和發(fā)展的動態(tài)依托。我國改革開放20多年來，市場化價值取向的改革已經(jīng)取得了極大的成功，統(tǒng)一的國內(nèi)市場已經(jīng)形成，中國經(jīng)濟的國際依賴度已接近或達到發(fā)達國家的水平，市場機制已成為資源配置的基本方式和經(jīng)濟運行方式，即使在經(jīng)濟發(fā)展和社會發(fā)展水平相對落后的我國民族地區(qū)，市場經(jīng)濟體制也已經(jīng)成為資源配置和流動的基本方式，經(jīng)濟增長的體制依托。但由于民族地區(qū)區(qū)位條件不良､現(xiàn)代經(jīng)濟增長的新型資源匱乏､信息的對稱性差､人力資本條件和決策管理水平落后等原因，以及由以上綜合因素決定了經(jīng)濟增長成本遠高于全社會的平均成本，使我國民族地區(qū)即使市場機制已成為基本的資源配置方式，也只具有很低的資源配置效率;同時，即使民族地區(qū)有著成熟的市場化資源配置機制，但由于其區(qū)域投資回報低于全社會平均水平，生產(chǎn)要素的集約水平也很低，在很長的一個歷史周期內(nèi)，無法具備現(xiàn)代經(jīng)濟增長所需要的生產(chǎn)要素總量和結(jié)構(gòu)條件。

在現(xiàn)代經(jīng)濟增長中，如果說市場經(jīng)濟是最基本的體制依托，那么結(jié)構(gòu)的高度化和轉(zhuǎn)換則是重要的產(chǎn)業(yè)條件。美國著名經(jīng)濟學(xué)家羅斯托早就論證了結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換與經(jīng)濟增長的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，他認為結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換是某一個部門或產(chǎn)業(yè)建立在技術(shù)創(chuàng)新上的產(chǎn)業(yè)演進過程，由于國民經(jīng)濟或區(qū)域經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)之間的投入產(chǎn)出關(guān)系，所以，結(jié)構(gòu)演進是一個主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)部門與其他產(chǎn)業(yè)部門之間復(fù)雜的交互過程，在這一過程中，由于主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的帶動與輻射作用，也引起了其他產(chǎn)業(yè)的技術(shù)的､制度的一系列創(chuàng)新，從而引發(fā)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高度化與轉(zhuǎn)換，使區(qū)域的“組產(chǎn)品”創(chuàng)新成為可能，帶來區(qū)域的新一輪增長，他說“增長的運行，是以不同的模式､不同的主導(dǎo)部門，無止境地重復(fù)起飛的經(jīng)歷。[1]”另外一些經(jīng)濟學(xué)家也同時認為在結(jié)構(gòu)變化與經(jīng)濟增長的關(guān)系中，首要的問題是經(jīng)濟總量的問題，只有總量的高速增長才能導(dǎo)致結(jié)構(gòu)的快速演變。美國經(jīng)濟學(xué)家?guī)炱澞恼J為，經(jīng)濟總量的高增長率引起消費者需求結(jié)構(gòu)的高變化率，消費者需求結(jié)構(gòu)的高變化率又拉動了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高轉(zhuǎn)換率[2]。實際上是將增長置于經(jīng)濟總量尤其是消費者的擴張上。對我們有益的啟示是，民族經(jīng)濟要獲得快速增長，從產(chǎn)業(yè)的觀點看，是主導(dǎo)部門的選擇及其擴散效應(yīng)的結(jié)果，民族地區(qū)經(jīng)濟增長水平和發(fā)展的關(guān)鍵是在每一個經(jīng)濟周期以市場為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)選擇和定位問題;從總量的觀點看，產(chǎn)業(yè)的選擇和定位尤其是主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇固然必須依賴于有一個足夠規(guī)模的經(jīng)濟總量和消費總量，但如果這一產(chǎn)業(yè)所依賴的經(jīng)濟與消費總量是外生的，就相當(dāng)嚴格地具備這一產(chǎn)業(yè)發(fā)展的市場條件。

由以上分析得出的基本結(jié)論是，我國民族地區(qū)的經(jīng)濟增長及其關(guān)聯(lián)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇必須依據(jù)現(xiàn)階段經(jīng)濟發(fā)展周期給定的市場條件和民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)條件來確認，大力發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)是我國民族地區(qū)實現(xiàn)增長和發(fā)展的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的重要途徑:

1．1從產(chǎn)業(yè)的形成和發(fā)展的資源條件看，旅游資源的形成一般是天賦的(無論是自然遺存物還是人文歷史遺存物)，不需要通過支付巨額費用獲得，其資源成本較之于其他產(chǎn)業(yè)的資源成本，成本是最低廉的，具備將旅游產(chǎn)業(yè)扶持為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的資源成本條件;

1．2在經(jīng)濟發(fā)展中，區(qū)位條件往往是一個非常重要的決定成本的因素，在相同的條件下，它可以形成成本級差，從而使區(qū)位條件不好的地區(qū)在相同的市場條件下存在成本和利潤的雙重壓力。而旅游資源及其產(chǎn)品所具有的不動產(chǎn)性質(zhì)使之不需要發(fā)生空間位移等一系列經(jīng)濟成本①;

1．3發(fā)展區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)需要的最重要條件是基礎(chǔ)設(shè)施或配套的產(chǎn)業(yè)條件(如道路交通､住宿､餐飲等行業(yè)的發(fā)展水平)及其關(guān)聯(lián)水平，但是基礎(chǔ)設(shè)施條件由于其公共產(chǎn)品性質(zhì)和其對于區(qū)域經(jīng)濟增長發(fā)展的共同的基礎(chǔ)性質(zhì)，其主體部分不需要進行專門投資建設(shè)，在一些經(jīng)濟發(fā)展水平較好從而基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平較好的民族地區(qū)，這一條件的發(fā)育是良好的②;

1．4從旅游資源與產(chǎn)品形成的條件優(yōu)勢上看，形成旅游產(chǎn)業(yè)的資源條件和產(chǎn)品條件是文化與自然遺存在區(qū)域間的差異及其在時間意義上的厚度與豐度，而我國民族地區(qū)恰恰存在自然遺存物和歷史遺存物的一系列厚度與豐度，并由于我國長期以來存在的區(qū)際發(fā)展差異造就和存留了民族文化的獨特性和多樣性，反而成全了發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)相當(dāng)重要的文化和自然差異;

1．5由文化和自然差異性及其厚度和豐度造就的旅游產(chǎn)業(yè)所需的經(jīng)濟總量和市場條件恰恰是外生的，因為這一產(chǎn)業(yè)的需求者總是對有差異性的文化和自然資源有強勁的偏好，其豐富而又有厚度的文化和自然遺存可以通過其強烈的對游客的視覺與心靈沖擊造成震撼，使之獲得感覺的､理性的､體悟的和學(xué)習(xí)的等一系列旅游消費效用;

1．6我國經(jīng)濟與社會發(fā)展總體水平的提高和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的差異客觀上造就了這一巨大的客源市場，“到西部去，體會豐富多彩的民族文化”已成為近幾年我國旅游消費中的一個重要現(xiàn)象，同時由于人文遺存和自然遺存差異性的長期存在，民族地區(qū)旅游資源､產(chǎn)品和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展也是可持續(xù)的③;

1．7隨著中國經(jīng)濟社會的發(fā)展､世界經(jīng)濟和中國經(jīng)濟雙向依賴度的逐漸提高及國際經(jīng)濟､文化和社會交往水平的提高，中國正逐漸成為世界上最大的旅游客源國和旅游目的地，國外游客感知中國悠久的､豐富多彩的民族區(qū)域文化是旅游的主要目的(在中國拉薩､云南麗江､廣西桂林陽朔甚至出現(xiàn)了外國游客由于對我國民族地區(qū)文化的迷戀而長期滯留的特殊現(xiàn)象)，發(fā)展民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)也存在巨大的國外市場的可持續(xù)支撐④。

綜上所述，在市場化條件下，旅游產(chǎn)業(yè)作為優(yōu)先發(fā)展的產(chǎn)業(yè)或主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)是實現(xiàn)民族地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的理性選擇，只要在發(fā)展中正確地處理好發(fā)展與保護､發(fā)展與外部性､發(fā)展與環(huán)境保護､發(fā)展與可持續(xù)發(fā)展､旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展與其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的協(xié)同與配套等關(guān)系，旅游產(chǎn)業(yè)一定能成為我國民族地區(qū)實現(xiàn)經(jīng)濟社會發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè)支柱，并以其巨大的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)帶動其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，從而實現(xiàn)民族地區(qū)經(jīng)濟社會的協(xié)調(diào)發(fā)展。

2．民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一般條件

我國是一個多民族地區(qū)，在長期的歷史發(fā)展中，各民族共同創(chuàng)造了輝煌燦爛的中華民族文化，并以其博大精深､多元性和對世界文明進程的重大影響屹立于世界文化之林，在西方文化､中國文化和東方伊斯蘭文化三大體系中，形成了自己獨特的地位和歷史價值，不論現(xiàn)在和將來，都必將對人類文明產(chǎn)生深遠的影響。中華文化在其構(gòu)成中，關(guān)于器物層面文化､方式層面文化和價值層面文化都有著相當(dāng)豐富的遺存，并由于民族結(jié)構(gòu)的多元性，其文化多樣性又居于各國文化之首位，文化價值巨大。

在中華文化的歷史發(fā)展和沿革中，由于以上述及的原因，我國各民族地區(qū)文化在縱向意義上的依存和橫向意義上的結(jié)構(gòu)都存在較大差異;各民族地區(qū)區(qū)情和資源結(jié)構(gòu)也不盡相同;各民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)也存在不同選擇和發(fā)展路徑;各民族地區(qū)都存在不同的產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢和劣勢;各民族地區(qū)旅游資源的富集度､豐度､厚度和潛在價值也存在梯度差異，從而，我國各民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在以上原因?qū)е碌钠瘘c､水平､規(guī)模和檔次的不平衡性;但由于我國旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展整體上起步較晚，屬后發(fā)型產(chǎn)業(yè)發(fā)展類型，民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展程度上一般差異不大，所以又存在發(fā)展特征上的共性。根據(jù)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一般共性特征和規(guī)律，我國民族地區(qū)要大力發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)，就必須識別､認知這一產(chǎn)業(yè)發(fā)展的內(nèi)在產(chǎn)業(yè)運行規(guī)律，系列梳理這一產(chǎn)業(yè)所需的產(chǎn)業(yè)運行條件，從而合理地安排旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略，有效地實施旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，實現(xiàn)區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的目標(biāo)。在以上框架中，認識民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一般條件和民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)機理，是民族地區(qū)制定和實施區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略､實現(xiàn)區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)的關(guān)鍵，也是民族地區(qū)制定合理的產(chǎn)業(yè)政策的基礎(chǔ)。

2．1必須充分認知和評價這一地區(qū)民族文化旅游資源的豐度､厚度､及潛在的產(chǎn)業(yè)價值。我們認為旅游資源潛在產(chǎn)業(yè)價值的評估一般應(yīng)通過資源吸引力(resource attraction)､豐度(diversity level)､厚度(depth level)､差異度(difference level )､可持續(xù)性(sustainability)和產(chǎn)品化率(merchandisedlevel)這六大指標(biāo)去體現(xiàn)⑤。如上所述，由于我國民族地區(qū)民族文化資源的依存與分布差異大，并非所有民族地區(qū)因其民族特征和民族文化的存在都具備發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)的條件，必須依據(jù)科學(xué)的旅游資源評估方法認知和評價區(qū)域內(nèi)民族文化資源價值，才能進行區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的定位和選擇。對民族文化資源的科學(xué)評估至少一方面提供了對民族文化資源價值認知的基礎(chǔ)，另一方面可以預(yù)測由民族地區(qū)文化旅游資源價值決定的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的潛在市場規(guī)模，同時又成為民族地區(qū)制定旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的基礎(chǔ)。

2．2必須進行區(qū)域內(nèi)外產(chǎn)業(yè)選擇的優(yōu)勢比較，進行產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢(comparative superiority)的分析。在市場化條件下，區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟增長依賴于產(chǎn)業(yè)的高度化和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換，同時又必須依據(jù)產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢合理地安排產(chǎn)業(yè)成長與發(fā)展的次序，通過發(fā)揮政府的宏觀經(jīng)濟管理職能對有著顯著比較優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)進行定位､培育和扶持，使之成為優(yōu)先發(fā)展產(chǎn)業(yè)､支柱產(chǎn)業(yè)或龍頭產(chǎn)業(yè)。產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢比較與后續(xù)的選擇并不僅僅是一個市場行為，規(guī)律與經(jīng)驗表明，政府的首要宏觀經(jīng)濟職能即在于產(chǎn)業(yè)的比較､選擇與扶持上。產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢分析的基本要素是產(chǎn)業(yè)成長的環(huán)境(industry growth surroundings)､產(chǎn)業(yè)成長的市場規(guī)模與結(jié)構(gòu)(marketing scale and structure of industry growth )､產(chǎn)業(yè)生命周期與可持續(xù)發(fā)展(industry cycle and sustainability )､產(chǎn)業(yè)的環(huán)境發(fā)展(surroundings development of industry)､產(chǎn)業(yè)的社會發(fā)展(society development of industry)及產(chǎn)業(yè)協(xié)同(coordinational industry)等六個方面，通過產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢分析要科學(xué)地確認民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)高度化演進的方向､結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型中的新產(chǎn)業(yè)選擇及由此決定的經(jīng)濟增長模式與途徑⑥。

2．3要進行關(guān)聯(lián)區(qū)域競爭環(huán)境分析[3]。在市場化條件下，對區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)的比較優(yōu)勢和選擇是重要的，但當(dāng)這一產(chǎn)業(yè)通過區(qū)域內(nèi)比較和選擇定位后，就必須將其置于國民經(jīng)濟范疇中進行有關(guān)聯(lián)的各區(qū)域間產(chǎn)業(yè)間發(fā)展的優(yōu)勢比較。旅游產(chǎn)業(yè)就其所依托的民族文化而言存在個性和差異，這是造就不同民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)和相對壟斷市場的條件;但就其共性而言，不同民族地區(qū)所開發(fā)的系列旅游產(chǎn)品在物資技術(shù)和產(chǎn)業(yè)一般層面上又存在共性(如青海和､廣西和云南等)，所以，關(guān)聯(lián)的民族地區(qū)之間的旅游產(chǎn)業(yè)和旅游產(chǎn)品存在替代性，從而形成民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)競爭(industry competition)，從產(chǎn)業(yè)組織理論的觀點看，旅游產(chǎn)業(yè)是相當(dāng)?shù)湫偷膲艛喔偁幨袌鲱愋?，所以，產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢分析就要旨在對民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)的區(qū)域競爭力進行有效地分析和認知，以確定民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)的競爭戰(zhàn)略，以使民族地區(qū)在存在高度競爭的旅游市場中，進一步強化､鞏固和提升其旅游產(chǎn)業(yè)的民族個性､文化個性以及產(chǎn)業(yè)相對壟斷地位，從而提升產(chǎn)業(yè)競爭力，使民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展獲得持續(xù)的市場支撐。

2．4要進行科學(xué)的市場細分和定位，建立“文化――產(chǎn)品――市場”的有機關(guān)聯(lián)。首先，要建立文化與市場的關(guān)聯(lián)，以自己特有的民族文化結(jié)構(gòu)體系進行市場細分和目標(biāo)市場定位;其次，建立文化與產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)，旅游消費者是通過對旅游產(chǎn)品的消費去感悟民族文化的，因此，旅游產(chǎn)品開發(fā)與旅游地營造必須能使旅游者通過消費過程深刻感知和體悟文化，以獲得最大的旅游消費效用;最后，由于以上兩個關(guān)聯(lián)的順序建立，就必然會建立良好的產(chǎn)品與市場的緊密關(guān)聯(lián)，實現(xiàn)民族地區(qū)民族文化資源向旅游資源的成功轉(zhuǎn)型和文化價值向產(chǎn)業(yè)價值的市場飛躍。從民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展來講，產(chǎn)業(yè)供給的重點是培育獨特的有壟斷性質(zhì)的文化個性，產(chǎn)業(yè)需求的重點則是持續(xù)的市場總量與良好的市場結(jié)構(gòu)，必須通過科學(xué)的細分指標(biāo)的確立進行市場細分，然后進行目標(biāo)市場定位，并通過以上關(guān)聯(lián)關(guān)系的建立將這一市場維系與鞏固下去。

2．5必須進行合理的區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)定位。任何一個區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展都應(yīng)建立包含一個或若干個核心目標(biāo)和系列擴展目標(biāo)在內(nèi)的目標(biāo)體系，其核心目標(biāo)一般為產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)和實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)在區(qū)域經(jīng)濟中作用和地位的貢獻率目標(biāo)(即靜態(tài)價值貢獻，static value contributions，SVC)。產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)由區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)的消費集中度和離散度(即市場規(guī)模及其維系水平和擴延水平)､旅游生產(chǎn)供給的專業(yè)化水平､旅游經(jīng)濟運行的規(guī)范化程度以及區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)性等指標(biāo)來衡量;貢獻率目標(biāo)則指動態(tài)的旅游產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值在區(qū)域GDP中的比重和增長率，以及決定這兩個指標(biāo)的可預(yù)測區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展?jié)摿?Predictable Development Potentials of Regional Tourists Industry，PDPRTI)。另外，核心目標(biāo)還應(yīng)涵蓋區(qū)域經(jīng)濟中旅游產(chǎn)業(yè)對國民經(jīng)濟的動態(tài)發(fā)展貢獻(Dynamic Development Contributions，DDC)，即投資乘數(shù)､需求乘數(shù)､就業(yè)乘數(shù)與國民收入乘數(shù)的水平，據(jù)此可以判斷區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)在區(qū)域經(jīng)濟中和區(qū)域經(jīng)濟運行周期的各階段中的性質(zhì)､地位與作用;同時，核心目標(biāo)中也應(yīng)涵蓋區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展對區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)高度化和經(jīng)濟發(fā)展的貢獻率。一般而言，旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展必然帶動結(jié)構(gòu)優(yōu)化，它并不僅指由于旅游產(chǎn)業(yè)的三次產(chǎn)業(yè)屬性必然在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)即定狀態(tài)下絕對加大三次產(chǎn)業(yè)的比重，而且旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展也必然帶動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)內(nèi)部一､二次產(chǎn)業(yè)就業(yè)､產(chǎn)值比重的下降與三次產(chǎn)業(yè)比重的相對上升。旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的擴展目標(biāo)涵蓋文明發(fā)展､價值發(fā)展､社會結(jié)構(gòu)發(fā)展和社會環(huán)境發(fā)展的社會發(fā)展目標(biāo)，包括文化資源價值的外顯與市場發(fā)展､民族文化個性的國際認同等內(nèi)容在內(nèi)的文化發(fā)展目標(biāo)，也包括由于區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展重建人與自然､現(xiàn)在的人與未來的人､現(xiàn)在的環(huán)境與未來的環(huán)境共存共榮的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。我國民族地區(qū)在旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展中尤其要高度關(guān)注產(chǎn)業(yè)發(fā)展的擴展目標(biāo)，這是因為擴展目標(biāo)的實現(xiàn)既是旅游產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟目標(biāo)可持續(xù)實現(xiàn)的前提，同時又具有獨立的社會､文化和環(huán)境價值。

2．6要有較穩(wěn)定的和可持續(xù)的資金等生產(chǎn)要素供給。一般來說，我國民族地區(qū)經(jīng)濟成長和發(fā)展的最重要制約因素是生產(chǎn)要素，我們已經(jīng)論證了，對于民族地區(qū)來講，旅游產(chǎn)業(yè)的比較成本是最低的，但旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展仍需一定規(guī)模資金總量的分階段投入，以建立較為配套和齊全的旅游地基礎(chǔ)條件和產(chǎn)品線。由于資金是制約產(chǎn)業(yè)發(fā)展的第一因素，因此，旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展一般都是分期投入建設(shè)的，要保證旅游產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，要保證旅游產(chǎn)業(yè)成為民族地區(qū)的支柱或龍頭產(chǎn)業(yè)，要保證旅游產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值對GDP的穩(wěn)定貢獻，要保證旅游產(chǎn)業(yè)帶動社會發(fā)展，就必須首先保證有一個足夠穩(wěn)定和合理的融資條件，建立有國際金融組織融資､國內(nèi)政策性長期貸款､商業(yè)銀行借貸､民間資本吸納以及本區(qū)域內(nèi)政府配套資金供應(yīng)等渠道在內(nèi)的融資途徑，使旅游產(chǎn)業(yè)健康､穩(wěn)定､快速和可持續(xù)地發(fā)展。

2．7要著力培育和扶持一批結(jié)構(gòu)合理､規(guī)模適度和品質(zhì)優(yōu)良的微觀企業(yè)組織，使旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展獲得強有力的組織條件。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟下，在資源､產(chǎn)品､市場及產(chǎn)業(yè)政策等條件成熟的狀態(tài)下，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的成敗優(yōu)劣則主要取決于包括旅游地組織､旅行社､賓館和其他配套服務(wù)組織的發(fā)育和成長水平。值得關(guān)注的是，在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，微觀組織的發(fā)育水平較高，甚至有些產(chǎn)業(yè)的形成都是由組織策動和推動的，產(chǎn)業(yè)在市場化資源配置下的自組織功能強大;但在民族地區(qū)，由于經(jīng)濟社會發(fā)展水平較低，民間經(jīng)濟組織基礎(chǔ)薄弱，信息對稱水平低，旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需要的對應(yīng)的組織規(guī)模和結(jié)構(gòu)較差，還要借助于政府在資金和政策等方面的大力扶持。微觀組織既是旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的直接實施者，又直接面對消費者，它對于旅游產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)實發(fā)展和未來發(fā)展都是重要的組織條件。

2．8必須實施“政府主導(dǎo)――政府規(guī)制――市場主導(dǎo)”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。對民族地區(qū)來講，旅游產(chǎn)業(yè)是一個新型產(chǎn)業(yè)，同時也是一個產(chǎn)業(yè)聯(lián)系最廣的產(chǎn)業(yè)，對綜合協(xié)同水平要求最高的一個產(chǎn)業(yè)，對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平要求最高的一個產(chǎn)業(yè)，當(dāng)然也是對國民經(jīng)濟和社會發(fā)展輻射帶動作用最強的一個產(chǎn)業(yè)。在產(chǎn)業(yè)發(fā)展初期，必須借助于政府的力量和宏觀經(jīng)濟調(diào)控職能，進行基礎(chǔ)設(shè)施條件的建設(shè)和改善，制定正確的產(chǎn)業(yè)政策和旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，制定本地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，招商引資，扶持人力資本和組織的成長，尤其要協(xié)調(diào)區(qū)域內(nèi)所有產(chǎn)業(yè)和部門，以提供結(jié)構(gòu)合理和完整的旅游服務(wù)和產(chǎn)品;在第二階段，當(dāng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的各類硬軟件條件和設(shè)施都基本具備，旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度､體制､要素和協(xié)同等環(huán)境發(fā)育良好，就可以充分發(fā)揮微觀組織配置資源的功能，使企業(yè)成為民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主體;在第三階段，區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展水平進一步提高，統(tǒng)一的區(qū)域市場已經(jīng)形成，旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基本條件成熟，微觀組織體系基本建立和完善，民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)形象已具有較高的知名度和美譽度，各產(chǎn)業(yè)間的協(xié)同水平進一步提高，已經(jīng)形成了自己穩(wěn)定的､相對壟斷的和可持續(xù)的市場，民族地區(qū)旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展就可以進入到第三個階段，企業(yè)成為旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主體力量，輔之于政府的管理和規(guī)制，成為現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下的新型的產(chǎn)業(yè)運行模式。

注釋:

①旅游產(chǎn)業(yè)運行中的區(qū)位性成本與其他產(chǎn)業(yè)運行的區(qū)位性成本和分攤恰好相反，一般是由需求方(游客)支付的。

②即使我國一些經(jīng)濟發(fā)展水平較為落后的民族地區(qū)，其道路交通設(shè)施條件都具備發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)的條件，如青海省､自治區(qū)等。

③甘肅省甘南藏族自治州2005年的數(shù)據(jù)顯示(甘南州旅游局:《甘南藏族自治州2005年旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展總體情況匯報》)，較之于2004年，甘南州游客增長速度最快的依次是二級市場(國內(nèi)發(fā)達地區(qū))和三級市場(國外市場)，一級市場(周邊市場)。

④有資料顯示，到2010年，中國將成為世界第一大旅游客源國和第四大旅游目的地國家，而且隨著中國產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，旅游基礎(chǔ)設(shè)施條件的優(yōu)化，旅游目的地國家位次存在提升的巨大空間。

⑤資源吸引力是民族文化資源對外埠消費者產(chǎn)生的一般認同和向往的強度;豐度指民族文化資源在結(jié)構(gòu)上多樣性存留梯度;厚度是民族文化資源的資源縱深度(即從器物文化､方式文化到價值文化的物質(zhì)和非物質(zhì)的存留程度);可持續(xù)性是民族文化資源在旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中對原生態(tài)資源的保持程度或資源變異程度;產(chǎn)品化率是民族文化資源向旅游產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化程度。

⑥產(chǎn)業(yè)成長基本環(huán)境主要是產(chǎn)業(yè)成長的資源環(huán)境､要素環(huán)境､人力資源環(huán)境及制度環(huán)境;產(chǎn)業(yè)成長的市場規(guī)模與結(jié)構(gòu)是指這一產(chǎn)業(yè)所對應(yīng)的現(xiàn)實市場規(guī)模､潛在是市場規(guī)模､目標(biāo)市場類型與性質(zhì)及其變化;產(chǎn)業(yè)運行成本與產(chǎn)業(yè)收益率則是對產(chǎn)業(yè)運行中成本､產(chǎn)值及其內(nèi)部收益率的綜合分析和比較;產(chǎn)業(yè)的環(huán)境發(fā)展是指產(chǎn)業(yè)運行對自然環(huán)境造成的影響;產(chǎn)業(yè)的社會化發(fā)展是指產(chǎn)業(yè)運行對社會發(fā)展諸指標(biāo)的影響;產(chǎn)業(yè)協(xié)同是指產(chǎn)業(yè)運行中各產(chǎn)業(yè)之間由于存在質(zhì)態(tài)關(guān)聯(lián)和數(shù)量比例關(guān)系而形成的產(chǎn)業(yè)間的支持度與協(xié)調(diào)度，它決定著產(chǎn)業(yè)發(fā)展的效率。

參考文獻:

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[3]把多勛:區(qū)域旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究論綱[J]．旅游科學(xué)，2005(3):10-15．

[作者簡介]把多勛(1964-)男，西北師范大學(xué)旅游學(xué)院副院長，副教授，旅游管理碩士生導(dǎo)師。研究方向:旅游經(jīng)濟學(xué)､產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)。

第9篇：現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基本要素范文

Abstract: The essence of the low carbon economy is the green economy based on low energy consumption and low pollution，while the core is the energy technology innovation and the system innovation. The ideas and methods of value engineering fit the development concept of low-carbon economy. The development of low-carbon economy involves factors such as value orientation, organizational forms， incentive constraint，development means and tools. At present, the available development strategy of low carbon economic in China are national low-carbon economic development strategies such as technology-led model, project-led model, enterprise-led model，capital-driven model, consumption-guided model, organization-driven model, and legislation-bound model.

關(guān)鍵詞： 低碳經(jīng)濟；能源技術(shù)創(chuàng)新；低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略

Key words: low-carbon economy；energy technology innovation；low-carbon economic development strategy

中圖分類號：F20文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1006-4311（2011）22-0005-02

1發(fā)展低碳經(jīng)濟是中國經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變的必然選擇

工業(yè)革命以來，隨著以消耗化石燃料為主的高碳經(jīng)濟的發(fā)展，大氣中CO2濃度不斷增加，引發(fā)的全球氣候變暖嚴重威脅著地球環(huán)境，致使人類生存條件不斷惡化。人類不得不探索新的經(jīng)濟增長模式，低碳經(jīng)濟就是其模式之一。

“低碳經(jīng)濟”概念的正式提出來自2003年英國的能源白皮書《我們能源的未來：創(chuàng)建低碳經(jīng)濟》。它認為低碳經(jīng)濟是通過更少的自然資源消耗和更少的環(huán)境污染,獲得更多的經(jīng)濟產(chǎn)出。低碳經(jīng)濟其實質(zhì)是以低能耗、低污染為基礎(chǔ)的綠色經(jīng)濟，關(guān)鍵是高能源效率與清潔能源結(jié)構(gòu)問題,其核心是能源技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。

在發(fā)展低碳經(jīng)濟方面，我國所面臨的形勢更為嚴峻。主要表現(xiàn)在：

①我國能源結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)富煤、缺油、少氣的特征。能源結(jié)構(gòu)失衡導(dǎo)致的環(huán)境承載力高。在能源探明儲量中，煤炭占94%，石油占5.4%，天然氣占0.6%，這種“富煤貧油少氣”的能源資源結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致了環(huán)境污染的加劇以及環(huán)境容量的極限。[1]②開發(fā)、利用技術(shù)水平低，導(dǎo)致能源轉(zhuǎn)化效率低。目前，我國單位GDP的能耗水平高于世界平均值約2.2倍，水泥綜合能耗超過國際領(lǐng)先水平23.6%，火電發(fā)電煤耗超出20.5%，機動車百公里油耗超過歐洲水平約25%，超過日本約20%。③企業(yè)及其它主體參與碳交易存在諸多困難和不便。盡管我國政府對于“碳排放交易”的態(tài)度非常積極，但多數(shù)企業(yè)并沒有在很短時間內(nèi)給予接受。根據(jù)聯(lián)合國和世界銀行的預(yù)測，全球的碳交易在2012年前為年均600億美元，2015年達到1500億美元。根據(jù)已有的規(guī)定，發(fā)展中國家無法通過出售配額實現(xiàn)與西方市場的轉(zhuǎn)移。由于缺乏“定價權(quán)”，導(dǎo)致國內(nèi)出售碳排放權(quán)的企業(yè)位于較低的價位，給我國企業(yè)參與碳交易市場交易造成諸多困難。[2]

歷史形成的發(fā)達國家相當(dāng)長時期人均高排放已經(jīng)過多地占用全球碳排放空間，全球已失去了按公平原則分配碳排放空間的機會。發(fā)展中國家不可能沿襲發(fā)達國家已往的以高能源消費為支撐的經(jīng)濟增長方式來實現(xiàn)現(xiàn)代化，必須探索適合自己的低碳發(fā)展之路。因此，發(fā)展低碳經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變的必然選擇。

2價值工程的思想、方法與低碳經(jīng)濟發(fā)展理念相耦合

價值工程，也稱價值分析，是以產(chǎn)品或作業(yè)的功能分析為核心，以提高產(chǎn)品或作業(yè)的價值為目的，力求以最低壽命周期成本實現(xiàn)產(chǎn)品或作業(yè)使用所要求的必要功能的一項有組織的創(chuàng)造性活動。在價值工程中，價值的一般表達式為：V=F/C，

式中：V―價值，F(xiàn)―功能（指功能強度），C―壽命周期費用。

從上式可以看出，產(chǎn)品的價值與功能成正比，與壽命周期費用成反比，價值是功能與壽命周期費用的函數(shù)。功能相同的對象，壽命周期費用低的，價值就高；壽命周期費用相同的產(chǎn)品，其功能高的，價值就高。

價值工程涉及到價值、功能和壽命周期成本等三個基本要素，其基本思想是以最少的費用換取所需要的功能。價值工程的基本特點是：①以使用者的功能需求為出發(fā)點；②對功能進行分析；③系統(tǒng)研究功能與成本之間的關(guān)系；④努力方向是提高價值；⑤需要由多方協(xié)作，有組織、有計劃、按程序地進行。

低碳經(jīng)濟本身就是一種以低能耗、低污染、低排放和高效能、高效率、高效益為基礎(chǔ)，以低碳發(fā)展為目標(biāo)，以節(jié)能減排為方式，以碳中和技術(shù)為手段的綠色經(jīng)濟發(fā)展模式。低碳經(jīng)濟發(fā)展涉及的理念及思想與價值工程的思想比較耦合。其發(fā)展要素主要包括：①低碳經(jīng)濟發(fā)展價值取向。低碳發(fā)展,重點在低碳,目的在發(fā)展，是一種更具競爭力、更可持續(xù)的發(fā)展。②低碳經(jīng)濟發(fā)展組織形式。低碳經(jīng)濟發(fā)展組織形式受經(jīng)濟發(fā)展水平、技術(shù)形式和現(xiàn)有組織狀況等因素決定。③激勵約束機制。通過各種方式，去激發(fā)人或組織，使其有一股內(nèi)在的動力和要求，迸發(fā)出積極性、主動性和創(chuàng)造性，同時規(guī)范其行為，朝著激勵主體所期望的低碳經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)前進的過程。④低碳經(jīng)濟發(fā)展的手段與工具。主要有經(jīng)濟法制手段、行政手段和法律手段。經(jīng)濟手段具有引導(dǎo)性和彈性，發(fā)揮主要作用。行政手段具有權(quán)威性、縱向性、無償性及速效性。法律手段具有權(quán)威性、公開性和穩(wěn)定性。[3]

3基于價值工程的我國低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略

依據(jù)價值工程的思想與方法，我國在發(fā)展低碳經(jīng)濟方面應(yīng)采取以下戰(zhàn)略。

3.1 技術(shù)帶動型、項目帶動型國家低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略低碳經(jīng)濟發(fā)展的核心是能源技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新，其手段是節(jié)能減排。節(jié)能減排必須依賴于技術(shù)發(fā)展與技術(shù)創(chuàng)新。這些低碳技術(shù)廣泛涉及石油、化工、電力、交通、建筑、冶金等多個領(lǐng)域，包括煤的清潔高效利用、油氣資源和煤層氣的高附加值轉(zhuǎn)化、可再生能源和新能源開發(fā)、傳統(tǒng)技術(shù)的節(jié)能改造、CO2捕集和封存等。通過強化節(jié)能實現(xiàn)CO2減排，通過優(yōu)化工藝路線推進低碳經(jīng)濟，通過優(yōu)化替代產(chǎn)品推進低碳經(jīng)濟，開發(fā)CO2的捕集技術(shù)以進行利用和埋藏，通過發(fā)展CO2利用技術(shù)推進低碳經(jīng)濟。

由于受技術(shù)應(yīng)用經(jīng)濟效益、轉(zhuǎn)換成本、路徑依賴等因素影響，低碳經(jīng)濟要在一國短期內(nèi)得到大規(guī)模發(fā)展有相當(dāng)大的難度。低碳經(jīng)濟項目的一次性、獨立性、時間性等特點為發(fā)展低碳經(jīng)濟提供了平臺與載體，所以，一種新經(jīng)濟模式的發(fā)展初期大多是以項目的發(fā)展形式出現(xiàn)的。例如節(jié)能項目，風(fēng)力發(fā)電項目，垃圾處理項目等。

3.2 企業(yè)帶動型國家低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略企業(yè)是經(jīng)濟發(fā)展的主體，沒有企業(yè)參與推動低碳經(jīng)濟在我國就無法發(fā)展。利用價值工程分析企業(yè)實施低成本低碳發(fā)展戰(zhàn)略主要體現(xiàn)在以下幾個方面[4]。

3.2.1 企業(yè)通過節(jié)能減排，實施低成本低碳發(fā)展戰(zhàn)略①企業(yè)可以在保證服務(wù)對象必要功能要求的前提下，采取節(jié)能減排措施降低壽命周期費用，從而提高價值。②在產(chǎn)品設(shè)計與生產(chǎn)中，若功能下降，但壽命周期費用大大降低，只要功能可以達到用戶需求，就能夠提高價值。例如，將一些產(chǎn)品的性能或功能指標(biāo)降低，能夠帶來壽命周期費用在較大程度上下降，在用戶覺得此種下降不會影響使用時，價值就會提高，增大收益。

3.2.2 企業(yè)實施差異化低碳發(fā)展戰(zhàn)略①企業(yè)可以保持壽命周期費用不變，同時將產(chǎn)品功能提高，實現(xiàn)價值的提高。假如用戶要求先前產(chǎn)品的必要功能不足，可采取辦法增加有關(guān)的必要功能，雖然生產(chǎn)過程中或許會增加花費，然而卻能下調(diào)使用費用。眾多產(chǎn)品的優(yōu)勢都體現(xiàn)在這一方面，究其原因是客戶需求無污染環(huán)境、使用方便以及具有高效節(jié)能的產(chǎn)品所導(dǎo)致的。②壽命周期費稍有提高，而產(chǎn)品功能大幅度增加，進而價值提高。由于人們的生活水平在日趨提升，人們對產(chǎn)品質(zhì)量的需求也在逐漸提高，并且對價格的承受能力也隨之增大，所以，企業(yè)在加強競爭力時能夠采取此種方式。

3.2.3 企業(yè)實施基于低成本的差異化低碳發(fā)展戰(zhàn)略[4]既提高功能，又降低壽命周期費用。這是提高價值的最理想的途徑，是價值工程追求的主要目標(biāo)。如產(chǎn)品原有功能與壽命周期費用與用戶的要求差距較大，通過補充必要功能，消除不必要功能，降低多余費用，就可以做到這一點。公司采用先進的經(jīng)營管理方法就可以達到這一目標(biāo)。特別是在市場競爭日趨激烈的今天，企業(yè)必須采用現(xiàn)代化的管理方法和技術(shù)，努力地降低成本同時加大產(chǎn)品的差異化程度，才能在競爭中站穩(wěn)腳跟，持續(xù)發(fā)展。

3.2.4 企業(yè)實施低碳發(fā)展技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略[5]主要分為領(lǐng)先型創(chuàng)新戰(zhàn)略、跟隨型創(chuàng)新戰(zhàn)略和模仿型創(chuàng)新戰(zhàn)略。企業(yè)在制定其低碳發(fā)展技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略時，一定要分析低碳發(fā)展技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略所追求的功能和成本。根據(jù)價值工程V=F/C的原理，企業(yè)進行低碳發(fā)展創(chuàng)新戰(zhàn)略選擇時，應(yīng)根據(jù)自身的資源條件和能力以及綜合考慮所處行業(yè)特點，針對低碳發(fā)展創(chuàng)新戰(zhàn)略各個功能和成本費用在不同創(chuàng)新戰(zhàn)略實施情況下進行打分，并根據(jù)企業(yè)實際情況和需要賦予各個功能不同權(quán)重，進一步算出總功能得分F=∑Fi，在該戰(zhàn)略下核算總成本C=∑Ci，最后計算二者比值，算出各個戰(zhàn)略選擇下的價值大小，從而可為企業(yè)創(chuàng)新戰(zhàn)略選擇提供決策支持。

3.3 資本推動型低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略“碳交易”是傳統(tǒng)生產(chǎn)方式向“綠色”發(fā)生“全球性轉(zhuǎn)變”的“方向標(biāo)”。以經(jīng)濟學(xué)的角度而言，碳交易遵循應(yīng)科斯定理。易言之，以CO2為代表的溫室氣體需治理，而在此過程中就會給企業(yè)帶來成本差異，由于平日中的商品交換能看成一種產(chǎn)權(quán)交換，因此，同樣可以交換溫室氣體排放權(quán)。基于此，在市場經(jīng)濟框架下，利用碳權(quán)交易自然就是有效處理污染問題的最佳方式。我國要想更優(yōu)地促進資金及技術(shù)向低碳領(lǐng)域發(fā)展，就一定要參與建構(gòu)國際碳市場，通過金融市場發(fā)展低碳經(jīng)濟，進而使資本在資源配置中的主導(dǎo)功能完全發(fā)揮出來。[6]

3.4 消費引導(dǎo)型低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略在保持社會人群生活質(zhì)量不變的情況下，降低二氧化碳排放以及在消費領(lǐng)域進行節(jié)能存在著相對大的潛力。我們以建筑節(jié)能為例，我國城鄉(xiāng)民用建筑面積約為400×108m2，建筑能耗已占總能耗20.7%。北方城鎮(zhèn)在2004年農(nóng)村生活用和煤建筑采暖為1.6×108T標(biāo)煤/年，在全國煤產(chǎn)量中的比重為11.4%，而諸如生活用電等其他用電與建筑用電的耗電為5 500×108kW?h，在我國電耗中的比例是27%至29%。至2020年，預(yù)計我國城市人口比例為56%，大概新增?芏110×108m2需采暖的民用建筑，相比于2004年而言，2020年可能要增加2.5×108T標(biāo)煤以及5 800×108到6 300×108kW?h用電。降低化石能源消耗是我國建筑和生活節(jié)能的主要目的，能夠使用各種方法。例如利用太陽能等。同外國建筑作比較，我國建筑的保溫能力較差，導(dǎo)致?lián)p失大量的熱量，應(yīng)給予特別關(guān)注。[7]

3.5 組織推動型低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略這里的組織主要包括政府和非政府組織。在帶動低碳經(jīng)濟發(fā)展的過程中，政府擔(dān)任著直觀重要的角色。許多發(fā)達國家推行了有效的經(jīng)濟措施與法律規(guī)范，使得低碳經(jīng)濟可在短時間里取得快速發(fā)展，同時獲得顯著的社會經(jīng)濟效益。例如，德國積極推行氣候保護高技術(shù)戰(zhàn)略以及生態(tài)稅，重點培育環(huán)保技術(shù)產(chǎn)業(yè)，并將其立為新的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。在低碳經(jīng)濟發(fā)展中，企業(yè)的角色比較獨特，一方面創(chuàng)造更多的社會價值，另一方面又是資源很大的消耗者，也是污染的造成者。作為追求經(jīng)濟利益的企業(yè)，很難獨自發(fā)揮作用，需要消費者、政府和非政府組織共同參與，尤其要強調(diào)非政府組織的作用。非政府組織是指處于政府與市場之間的社會組織，代表著社會中某個群體、階層、集團的利益。在發(fā)展低碳經(jīng)濟方面，不僅有市場失靈現(xiàn)象，也有政府失靈現(xiàn)象。隨著市場和國家機制的相繼失靈，非政府組織作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的第三種力量，正發(fā)揮著日益重要的作用。

3.6 法律約束型低碳經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略政府通過立法和頒布對行業(yè)、部門的最低能效標(biāo)準和排放標(biāo)準以推動低碳經(jīng)濟發(fā)展。這種方式具有權(quán)威性、公開性和穩(wěn)定性。例如美國對汽車以及大多數(shù)家用能源設(shè)施實施最低能源效率標(biāo)準，對建筑和空調(diào)、冰箱等高耗能家用電器，不斷提高節(jié)能標(biāo)準。英國政府出臺了可持續(xù)住房標(biāo)準，分為6個等級限定能源效率和水效率的最小消費標(biāo)準對所有租賃和出售的建筑物將實行能源績效證書管理制度等。[8]

參考文獻:

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[2]郭印，王敏潔.國際低碳經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢[J].生態(tài)經(jīng)濟，2009，（11）：58-61.

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[4]徐冉.價值工程與企業(yè)基本戰(zhàn)略管理.中外企業(yè)家，2005，（6）：52-55.

[5]秦凱,張順和.價值工程思想在企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略選擇中的應(yīng)用[J].價值工程，2008，（10）：1-2.

[6]莊貴陽.中國經(jīng)濟低碳發(fā)展的途徑與潛力分析[J].國際技術(shù)經(jīng)濟研究，2005，8（3）：79-87.