風險識別和風險分析精選(九篇)

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第1篇：風險識別和風險分析范文

Abstract: Based on the international researches about risk management of tunnel and underground projects,it was discussed the application process of risk management in tunnel constructions,and then was described an integrated risk management procedure for tunnel projects. Contents and methods of risk identification,risk analysis,risk evaluation,risk response and risk supervision in tunnel projects were also discussed. At the end,according to the analysis of the whole text,it was standardized the tunnel project risk management standards.

關(guān)鍵詞: 隧道工程;風險管理流程;工作標準

Key words: tunnel project;risk managing process;work standards

中圖分類號:U45;F069?9 文獻標識碼:A 文章編號:1006-4311(2009)10-0090-04

0引言

20世紀60年代,一門新的管理科學――風險管理,在美國正式形成,從此風險管理在西方國家得到了迅速發(fā)展。經(jīng)過近半個世紀的實踐和理論研究,風險管理現(xiàn)已被公認為管理領(lǐng)域內(nèi)的一項重要職能。風險管理首先應用于經(jīng)濟領(lǐng)域,最近10年,風險管理才真正應用到隧道工程領(lǐng)域。美國MIT的Einstein?H?H教授是較早從事隧道工程的風險分析的代表人物,主要貢獻是指出了隧道工程風險分析的特點和應遵循的理念,諸如《Geological model for tunnel cost model》[1]、《Risk and risk analysis in rock engineering》[2]。

隧道工程項目是一個投資大、工期長、涉及面廣的復雜系統(tǒng)。在這些項目的建設(shè)和運營過程中,還會存在許多的不確定性和不可預見的因素,因而隧道工程建設(shè)中存在較大風險因素。為降低諸多風險因素對工程項目造成的不利影響,有必要在隧道工程施工中實施有效的風險管理。通過風險規(guī)劃、風險分析和風險監(jiān)控,科學合理地使用管理方法、技術(shù)手段對項目涉及的風險實施有效控制,主動、系統(tǒng)地對項目風險進行全過程管理及監(jiān)控,達到降低項目風險、妥善處理風險事故不利后果的目的。

1991年英國提出UK MOD風險管理模型,將風險的管理分為初始辨識、分析和規(guī)劃管理3部分,初步建立了現(xiàn)代風險管理流程的雛形。美國工程風險管理研究專家Reilly和Carr(2001)提出5階段風險管理模式,即風險辨識、風險估計、風險評價、風險決策、風險控制。該風險管理流程在2002年國際隧道協(xié)會(ITA)起草頒布的隧道及地下工程風險管理指南中得到了應用[3]。在此基礎(chǔ)上,本文將探討適用于隧道工程施工的風險管理流程,設(shè)計規(guī)劃的隧道工程風險管理流程圖,提出相應的工作標準。流程如圖1所示。

1分析項目環(huán)境擬定風險管理策略

由于人們認識事物在深度上和廣度上均有局限性,這就使得分析處理能力上是有限的。工程項目可被視為客觀事物的集合體。因此人們對工程項目的認識不可避免地存在信息上的不完備的問題,從而造成人們對工程項目建設(shè)的環(huán)境缺乏客觀認識,對工程項目的實施過程缺乏符合實際的預見,這是導致出現(xiàn)風險的重要原因。這一特點就決定了對每一個不同的項目來說,量身定做一套風險管理策略方案是非常重要的,即風險管理策略的制定必須是在分析項目環(huán)境的情況下完成的,做到具體問題具體分析。分析項目環(huán)境擬定風險管理策略。該過程在圖1中通過A2、A3、A4充分體現(xiàn)。由項目的領(lǐng)導小組分析項目的環(huán)境,根據(jù)項目的環(huán)境制定風險管理策略,并確定項目的整體目標,以便后續(xù)工作更好地進行。

2隧道工程風險分析

目前國內(nèi)對風險分析的研究主要集中在金融市場分析、工程項目管理、投資分析、信息安全與貿(mào)易安全等方面。在某種程度上,風險分析過程實際是探索系統(tǒng)未來運作軌跡。在隧道工程中,風險分析主要包括風險識別和風險評估,以便更好的控制和處理風險,將其所致的損失和后果降到最低。風險分析過程在圖1中通過B4、B5、B6、B7、A7充分體現(xiàn)。風險評估小組組織風險分析,進行風險因素識別和評估,最后向領(lǐng)導小組提交風險報告,如果風險分析可行,下一步進行風險應對,如果風險分析不可行風險評估小組重新進行風險識別和風險評估,直到風險分析可行為止。

2.1 風險因素識別

風險識別是針對項目中各種風險因素、風險來源、風險范圍、風險特征與風險事件或假象或現(xiàn)象和風險后果相關(guān)的不確定性,可能發(fā)生的風險類型、風險產(chǎn)生原因和機理進行風險辨識[4]。風險識別是工程項目風險管理中一項經(jīng)常性的工作。風險識別主要包括收集資料、分析不確定性、確定風險事件、編制風險識別報告等。

風險識別是工程項目的風險評估與控制的開始,也是風險評估的基礎(chǔ)。風險因素識別方法和手段正確實用與否,風險分析結(jié)論準確全面與否對后續(xù)的風險評價和風險管理的效果有很大的影響。在隧道工程中,風險識別是要確定隧道工程施工中可能存在的風險及其可能造成的影響,它是隧道工程風險管理的基礎(chǔ)。在隧道工程風險識別中,常用的風險識別方法有專家調(diào)查法、頭腦風暴法、敏感性分析法、項目工作分解結(jié)構(gòu)法、事故樹分析法等五大類。

在多年的研究和經(jīng)驗積累的結(jié)果上,可以總結(jié)出隧道工程施工中常見的風險因素如下[5]:

①施工風險:如塌方、巖爆、瓦斯爆炸、突水、滑坡等;

②技術(shù)風險:如施工技術(shù)不合理、爆破控制不當、新技術(shù)、新結(jié)構(gòu)的應用等;

③自然風險:如高溫、嚴寒、地震、不可抗拒的自然災害等;

④管理風險:如施工人員不合格、管理人員不合格等;

⑤設(shè)備風險:如施工設(shè)備供應不足、設(shè)備安裝事故等。

2.2 風險評估

風險評估是建立在風險識別的基礎(chǔ)上的,可分為風險估計與風險評價兩部分。風險估計與評價在施工風險管理中很重要。它通過對施工中風險的估計與評價,把風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮,就可以得出施工中發(fā)生各種風險的可能性及其危害程度,從而決定應采取什么樣的風險處置計劃。

2.2.1 風險估計

風險估計是指在找出潛在的風險因素后,估計潛在損失的規(guī)模和損失發(fā)生的可能性,即損失發(fā)生可能性的估算和嚴重性的估算,以便于評價各種潛在損失的相對重要性,從而為確定風險管理對策的最佳組合提供依據(jù)。

隧道工程風險估計時,常使用風險指數(shù)法R=P?鄢C估計風險的嚴重程度。目前,我國在隧道工程領(lǐng)域風險估計時,將潛在風險P分為5類,如表1所示;對風險后果C相應的分為5級,如表2所示;風險指數(shù)如表3所示[5]。

2.2.2 風險評價

風險評價是指在風險識別和風險估計的基礎(chǔ)上,把風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度,結(jié)合其他因素綜合起來考慮,得出項目發(fā)生風險的可能性及其危害程度。并與公認的安全指標比較,確定項目的危險等級。然后根據(jù)項目的危險等級,決定是否需要采取控制措施,以及控制措施采取到什么程度。

風險評價是隧道程風險管理的核心,是系統(tǒng)地識別工程風險和科學合理地管理風險之間重要的紐帶,是決策分析的基礎(chǔ)。工程中常用的風險評價方法有很多,簡單概括起來,主要有:主觀評分法、層次分析法、模糊數(shù)學法、敏感性分析法、故障樹法、結(jié)構(gòu)可靠性分析法、影響圖法等。

近年來隧道風險評價方法在國外得到了大量的研究及應用,除了借鑒隧道工程行業(yè)以外已經(jīng)發(fā)展的評估方法,應用一種或幾種方法對工程系統(tǒng)或工程的某一部分進行風險估計外,還根據(jù)隧道工程的特點發(fā)展了許多適合隧道工程的風險評價模型。而我國隧道與地下工程研究和實踐的時間都比較短,還屬于發(fā)展階段,因此風險評價方法在工程中的應用還比較少,目前也僅限于最簡單的風險指數(shù)法[6]。

3隧道工程風險控制

3.1 風險應對

風險應對就是針對風險分析的結(jié)果,為降低風險的負面影響而采取的應對措施。工程項目常用的風險應對策略和措施有:風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險緩解、風險自留和風險利用,以及這些策略的組合[7]。在眾多應對策略中,項目管理者選擇行之有效的策略,并尋求既符合實際,又會有明顯效果的應對風險的具體措施,力圖使風險轉(zhuǎn)化為機會或使風險所造成的負面效應降低到最低限度。

某一工程項目風險,可能有多種應對策略或措施;同一種類的風險問題,對于不同的工程項目主體采用的風險應對策略或應對措施可能是不一樣的。因此,從理論上說,需要根據(jù)工程項目風險的具體情況以及風險管理者的心理承受能力,以及抗風險能力去確定工程項目風險應對策略或應對措施。隧道工程項目常用的風險應對策略有:風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險控制和風險自留。

除了上述的風險應對策略以外,保險也是隧道工程風險處理的一種方式,實際上購買保險也是一種轉(zhuǎn)嫁風險的方式。但是保險并不是最保險的方式,如果想要達到最佳效果,而是應該通過科學的決策,理性的做出處理對策。

3.2 風險監(jiān)控

在工程項目的實施”的過程中,風險會不斷發(fā)生變化,可能會有新的風險出現(xiàn),也可能預期的風險會消失。而隧道工程由于其環(huán)境的特殊性,風險變化的可能性顯得尤為明顯,及時對殘余的風險進行控制和處理,并進一步修改風險策略,對于降低風險帶來的損失這是關(guān)鍵的一步。因此,對隧道工程進行風險監(jiān)控是十分重要的。

風險監(jiān)控是指隧道工程進展過程中,密切跟蹤已識別的風險,監(jiān)控殘余風險,識別新出現(xiàn)的風險,修改風險管理計劃,評估風險管理的效果,一般有兩個方面的含義:風險監(jiān)視和風險控制。前者指對風險和風險因素發(fā)展變化的把握,后者指在風險監(jiān)視的基礎(chǔ)上,采取相應的控制措施[7]。

在某一時段內(nèi),風險監(jiān)視和風險控制交替進行,即發(fā)現(xiàn)風險后經(jīng)常需要馬上采取控制措施,或風險因素消失后立即調(diào)險應對措施。因此,常將風險監(jiān)視和控制整合起來考慮。風險監(jiān)控過程在圖1中通過B11、A11、C12、C13、A13充分體現(xiàn)。由風險評估小組制定風險監(jiān)控策略,交由領(lǐng)導小組進行審批,審批通過后項目團隊執(zhí)行風險監(jiān)控策略,并及時進行反饋,以便更好的完善風險管理策略。

風險監(jiān)控的主要方法和技術(shù)有:項目風險應對;審計;定期項目評估;增值分析;技術(shù)因素度量;附加風險應對計劃;獨立風險分析[8]。

4隧道工程風險管理工作標準

根據(jù)以上的分析,規(guī)范了隧道工程風險管理的工作標準,如表4所示。

5結(jié)論

風險的管理是隧道工程項目管理中至關(guān)重要的一部分。如何使隧道工程這一復雜系統(tǒng)的諸多風險因素對工程項目造成的不利影響降到最低,這就要求在隧道工程施工中實施有效的風險管理。制定一個較為完善的風險管理流程和工作標準在這一工作中就顯得尤為重要。這樣風險管理者才能通過全面的識別、細致的分析、合理的評價、恰當?shù)奶幚怼崟r的監(jiān)控,才能使工程免受重大損失,保證工程效益。

參考文獻:

[1]Einstein H H & Vick S G. Geological model for tunnel cost model[J];Proc Rspid Excavation and Tunneling Conf,2nd,1974:1701-1720.

[2]Einstein H H. Risk and risk analysis in rock engineering[J];Tunneling & Underground Space Technology,1996:141-155.

[3]張云飛、趙云勝:《隧道施工期風險管理體系探討》[J];《工業(yè)安全與環(huán)?！?009(2):55-57。

[4]郭捷:《項目風險管理》[M];國防工業(yè)出版社,2007:78-79。

[5]賈劍青、王宏圖等:《隧道工程風險管理探討》[J];《全國地鐵與地下工程技術(shù)風險管理研討會》:171-178。

[6]路美麗、劉偉寧等:《隧道與地下工程風險評估方法研究進展》[J];《工程地質(zhì)學報》2006(4):462-469。

第2篇：風險識別和風險分析范文

關(guān)鍵詞：風電；管理；風險

Abstract: since 2009 July benchmark on-grid wind power price after the introduction of new measures, countries have developed a series of new targets in the wind power development scale, which marks China's wind power industry has entered a rapid development period. At the same time, strengthen the consciousness of wind power enterprise risk management and insurance has become a required course in front of the person in charge of the company.

Keywords: wind power; risk management;

中圖分類號：TU71 文獻標識碼：A 文章編號：2095-2104（2013）

認識發(fā)現(xiàn)、有效規(guī)避和合理轉(zhuǎn)移公司在獲取項目、加工制造、安裝調(diào)試和質(zhì)保過程中出現(xiàn)的各類風險，是風電企業(yè)邁向成熟發(fā)展的前提。本文通過介紹風電設(shè)備制造行業(yè)（下簡稱“W公司”）項目風險的識別和應對措施，以對其他同行提供參考。

1、風險準備

中國風電企業(yè)所面臨的競爭環(huán)境越來越明顯地呈現(xiàn)出復雜而激烈的態(tài)勢，企業(yè)所面臨的風險也越來越復雜，有效防范和控制企業(yè)的風險尤顯重要。企業(yè)所面臨的風險，是指由于企業(yè)外部的環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)的主體在經(jīng)營過程中產(chǎn)生的對企業(yè)產(chǎn)生負面影響事件的可能性。W公司風險管理的目標是在潛在問題發(fā)作以前就標志它們，這樣就可以在生命周期中可以適時地計劃和啟用風險處理活動。

1.1 風險管理的組成

W公司的風險管理如圖表1所示，包括風險評估和風險控制兩部分。風險評估包括風險識別、風險分析和風險優(yōu)先級定義，風險控制包括風險管理計劃、風險化解和風險監(jiān)控三部分。

1.2 風險種類

W公司的風險種類通過專家訪談方式根據(jù)以往經(jīng)驗列出各類風險進行分類，形成風險分類基本表，如圖表1。具體到各個項目實施前，由項目經(jīng)理組織項目相關(guān)人員針對該項目存在的風險因素在圖表1的基礎(chǔ)上再次進行識別。

圖表 1風險分類基本表

1.3 定義風險參數(shù)

風險參數(shù)可用于評估、分類和劃分風險的優(yōu)先級；W公司將風險參數(shù)分為：“發(fā)生的可能性”和“影響的嚴重性”兩類，見圖表2。

圖表 2 風險參數(shù)定義

1.險管理策略

識別出風險后需要進一步制定風險的應對計劃，風險應對就是對項目風險提出正確的處理辦法。風險應對計劃在項目的概念階段、規(guī)劃階段就做出；當風險發(fā)生時根據(jù)情況調(diào)整相應的策略方法。

1.5 風險管理角色及職責

風險管理角色包括項目經(jīng)理，項目組成員和風險審計小組。項目經(jīng)理對風險管理工作負全部責任。項目組成員作為項目風險分析組的成員，對項目工作中存在的風險進行分析、記錄，并整理成書面材料。風險審計小組定期或不定期對風險管理工作開展情況進行評審，確保所開展的風險管理工作符合組織的要求。

2、風險識別

在項目計劃制定階段由項目經(jīng)理召開由項目組相關(guān)人員參加的項目風險管理工作會議。在會議中，項目經(jīng)理向項目組相關(guān)成員介紹項目風險分類方法，并向所有到會人員分發(fā)一張項目風險分類表，列出組織建議的風險分類，供風險分析組成員在識別項目風險時使用。會議討論輸出一個初步的項目風險清單，以便將來做進一步的分析。

3、風險分析

W公司主要通過風險核對表法對風險進行定性定量分析，風險分析的依據(jù)是“風險識別”出來的“風險清單”。依據(jù)“發(fā)生可能性”和“影響的嚴重性”計算風險的得分，依據(jù)以下公式統(tǒng)計風險得分由高到低排列風險項。

公式：風險得分= 發(fā)生可能性等級分 * 影響的嚴重性等級分

4、風險的控制

4.1控制方法

4.1.1風險管理計劃

重點是制定一個計劃，以處理在排位靠前的高風險項。圖表3是W公司風險管理計劃的例子：

圖表 3W公司前十大風險清單

4.1.2風險的化解

風險的化解主要圍繞風險的管理策略展開，包括避免風險、轉(zhuǎn)移風險和減輕風險等三方面。

避免風險，當風險發(fā)生的可能性很大且不利后果很嚴重，又無其他良好策略減輕風險，則采取主動放棄項目或在現(xiàn)階段縮小項目范圍，或者改變項目目標，或者改變項目技術(shù)方案。

轉(zhuǎn)移風險是將項目本身面臨的損失風險轉(zhuǎn)移給他方承擔或者共同承擔的策略方法，是一種合理合法的市場或商業(yè)行為。其目的不是降低風險發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風險一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到他方或項目以外的第三方身上。這一風險應對策略多用在風險概率小但后果損失大的項目上。

減輕風險是一種積極的應對和處理策略，通過各種技術(shù)和方法降低損失發(fā)生的可能性，縮小其后果的不利影響程度。包括風險預防和損失抑制兩個方面。風險預防特指在風險發(fā)生前為了消除或減少風險因素和風險發(fā)生概率的技術(shù)及管理手段、方法，如設(shè)備上“備份”的采用，特別在技術(shù)設(shè)計、質(zhì)量規(guī)劃，安全管理角度注意應用。損失抑制則是指在風險已發(fā)生的情況下，采取措施減少風險或事故的損失范圍、影響面、后果程度的處理方法。風險一旦發(fā)生，需要這一積極的減輕風險的應對措施。風險預防和損失抑制應綜合考慮，以發(fā)揮減輕風險的最大功能。

4.2風險監(jiān)控

項目從規(guī)劃、實施到完成有一個較長的過程，其中存在著很大的不確定性；而且項目風險一般都有一個發(fā)生、發(fā)展的過程；隨項目進展，項目風險也可能變化。因此在風險分析、制定風險應對策略的基礎(chǔ)之上，還應對實施中、執(zhí)行中的項目主動跟蹤和實行動態(tài)化的風險監(jiān)控，即全方位的項目風險管理，以及根據(jù)現(xiàn)場反饋進行風險管理的相應調(diào)整，從而保證風險管理達預期的目標。W公司通過周例會機制循環(huán)往復的對已識別的風險進行監(jiān)控并不斷的識別新的風險并加入到風險管理清單中進行監(jiān)控。

4.3風險預警

風險預警管理是指對于項目管理過程中有可能出現(xiàn)的風險，采取超前或預先防范的管理方式，一旦在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)有發(fā)生風險的征兆，及時發(fā)出預警信號并采取校正行動，以最大限度地控制不利后果的發(fā)生。

第3篇：風險識別和風險分析范文

風險評估是保險風險管理的重要職能,也是保險公司在經(jīng)營過程中極易被忽略的領(lǐng)域之一。近年來,重大自然災害及意外事故頻發(fā),單一事故造成的損失巨大,雖然事故發(fā)生后保險公司根據(jù)保單約定進行了積極的賠付,但事前的風險管理與評估工作仍未能引起足夠的重視。筆者在與各保險公司人員進行交流過程中了解到,從認識上各保險公司都能夠意識到風險評估工作的重要性,但在具體開展工作的過程中,除了風控經(jīng)費不足之外,更重要的是對風險管理的思路、流程以及方法認識不清,尤其是面對各種風險時,把握不住重點,存在畏難情緒,所開展的風控工作也僅限于現(xiàn)場識別風險,缺乏統(tǒng)一的風險評估思路,所取得的成效不大。通過對保險承保風險特征的分析,保險風險存在大量風險與同質(zhì)風險的特征。因此,在風險管理過程中引入標準化的思路,將保險的風險評估過程標準化,按照標準化的要求對風險進行識別、分析和評價,對于有效提升我國保險公司的風險管理水平,降低風險事故的發(fā)生的概率具有積極的借鑒意義。

二、保險風險及標準化的概念特征

(一)保險風險的特征

保險是分散風險、消化損失的一種經(jīng)濟補償制度。從風險管理的角度看,保險是風險管理的一種方法,或風險轉(zhuǎn)移的一種機制。通過保險,將眾多的單位和個人結(jié)合起來,變個體對付風險為大家共同對付風險,從而提高風險損失的承受能力。保險的經(jīng)濟補償制度,既是風險的集合過程,又是風險的分散過程。保險公司通過保險將眾多投保人所面臨的分散性風險集合起來,當發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的損失時,又將少數(shù)人遭受的風險損失分攤給全體投保人,通過保險的補償或給付行為分攤損失或保證經(jīng)營穩(wěn)定。保險風險的集合和分散應具備兩個前提條件:一是大量風險的集合體。保險在于集合多數(shù)人的保費,補償少數(shù)人的損失。大量風險的集合,是基于風險分散的技術(shù)要求,也是概率論和大數(shù)法則原則在保險經(jīng)營中得以運用的前提。二是同質(zhì)風險的集合體。所謂同質(zhì)風險,指風險單位在種類、品質(zhì)、性能和價值等方面大體相近,如果風險不同質(zhì),那么風險損失發(fā)生的概率就不相同,風險也就無法進行統(tǒng)一集合與分散。此外,不同質(zhì)風險損失發(fā)生的頻度、幅度也不同,若對不同質(zhì)的風險進行集合與分散,極容易導致保險公司財務(wù)的不穩(wěn)定。

(二)標準化的基本概念

根據(jù)標準化法條文解釋,標準化是“在經(jīng)濟、技術(shù)、科學、及管理等社會實踐中,對重復性事物和概念通過制定、實施標準,達到統(tǒng)一,以獲得最佳秩序和社會效益的過程”。因此,凡具有多次重復使用和需要制定標準的具體產(chǎn)品,以及各種定額、規(guī)劃、要求、方法、概念等,都可作為標準化的對象。標準化的對象一般可分為兩類:一類是標準化的具體對象,即需要制定標準的具體事物;另一類是標準化的總體對象,即各種具體對象的總和所構(gòu)成的整體,通過它可以研究各種具體對象的共同屬性、本質(zhì)和普遍規(guī)律。標準化的基本原理包括統(tǒng)一原理、簡化原理、協(xié)調(diào)原理和最優(yōu)化原理。統(tǒng)一原理就是為了保證事物發(fā)展所必須的秩序和效率,對事物的形成、功能或其他特性,確定適合于一定時期和一定條件的一致規(guī)范,并且這種一致規(guī)范與被取代的對象在功能上達到等效。簡化原理是為了經(jīng)濟有效地滿足需要,對標準化對象的結(jié)構(gòu)、型式、規(guī)格或其他性能進行篩選提煉,剔除其中多余的、低效能的、可替換的環(huán)節(jié),精煉并確定出滿足全面需要所必要的高效能的環(huán)節(jié),保持整體構(gòu)成精簡合理,使之功能效率最高。協(xié)調(diào)原理是為了使標準的整體功能達到最佳,并產(chǎn)生實際效果,必須通過有效的方式協(xié)調(diào)好系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)因素之間的關(guān)系,確定為建立和保持相互一致,適應或平衡關(guān)系所必須具備的條件。最優(yōu)化原理是按照特定的目標,在一定的限制條件下,對標準系統(tǒng)的構(gòu)成因素及其關(guān)系進行選擇、設(shè)計或調(diào)整,使之達到最理想的效果。標準化是實現(xiàn)科學管理和現(xiàn)代化管理的基礎(chǔ),是合理發(fā)展產(chǎn)品品種、組織專業(yè)化生產(chǎn)的前提條件,是提高產(chǎn)品質(zhì)量保證安全、衛(wèi)生的技術(shù)保障,也是資源合理利用、節(jié)約能源和節(jié)約原材料的有效途徑。實施標準化的重要意義是改進產(chǎn)品、過程和服務(wù)的適應性,防止貿(mào)易壁壘,促進技術(shù)合作。

三、保險風險評估標準化的必要性

標準化的目的是為了在一定范圍內(nèi)獲得最佳秩序和社會效益,通過制定和實施標準,使標準化對象的有序化程度達到最佳狀態(tài)。對于保險中的風險評估,不同的主體,甚至同一主體如保險公司內(nèi)部的不同層級和部門,對其有著不同的理解,關(guān)注的焦點也存在差異,造成了各相關(guān)方之間的不配合,難于開展對風險管理效果的客觀評價,也就難于達到最佳秩序和最佳社會效益。通過將風險評估活動標準化,為風險管理活動提供一種共同的語言和公式,有了統(tǒng)一的標準,實施風險評估的各相關(guān)方就可以使用相同的風險管理過程,有了相同的決策、處理基礎(chǔ),對風險評估活動持有共同的認識,有利于規(guī)范保險的風險管理活動。保險所面對的風險具有“大量、同質(zhì)風險”的特征,風險評估標準化的過程,也就是針對各類大量同質(zhì)風險進行科學分析研究的基礎(chǔ)上,結(jié)合技術(shù)進步的新成果以及實踐中累計的先進經(jīng)驗,使之相互結(jié)合,加以消化、融會貫通、提煉和概括的過程。人們在生產(chǎn)實踐中為了規(guī)避風險或減少損失,已經(jīng)積累了一定的經(jīng)驗,也取得了大量的科學技術(shù)成果,這些成果和經(jīng)驗如果以標準的形式來表達,對于保險公司在實施風險評估過程中提高效率具有重要意義。

四、風險評估過程的標準化分析

保險風險評估標準化體系的構(gòu)建,要基于標準化的統(tǒng)一、簡化、協(xié)調(diào)和最優(yōu)化原理,根據(jù)保險風險因素的特征,將風險識別、風險分析和風險評價過程中的共性的、重復性的可能導致風險發(fā)生的因素識別出來,使決策者及有關(guān)各方可以更深刻地理解各類承保風險,以及現(xiàn)有風險控制措施的充分性和有效性,為確定最合適的風險應對方法奠定基礎(chǔ)。根據(jù)《風險管理風險評估技術(shù)》(GB/T27921-2011),結(jié)合保險風險評估的特征,將風險識別、風險分析和風險評價環(huán)節(jié)中的標準化重點進行逐一解析,分析各環(huán)節(jié)中需要重點關(guān)注的因素和方法,實現(xiàn)風險評估過程的標準化。

(一)風險識別標準化

風險識別是發(fā)現(xiàn)、列舉和描述風險要素的過程,也是風險評估過程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。風險識別的目的是確定可能影響保險事故發(fā)生的事件或情況,一旦風險得以識別,保險公司應立即對現(xiàn)有的控制措施進行識別。風險識別的范圍包括對風險源、風險事件及其原因和潛在后果的識別,識別的方法包括:1)基于證據(jù)的方法,例如檢查表法以及對歷史數(shù)據(jù)的評審;2)系統(tǒng)性的團隊方法,例如專家團隊遵循系統(tǒng)化的過程,通過一套結(jié)構(gòu)化的提示或問題來識別風險;3)歸納推理技術(shù),例如危險與可操作性分析方法等。此外,也可利用各種支持性技術(shù)來提高風險識別的準確性和完整性,例如頭腦風暴法和德爾菲法等,但無論采用哪種技術(shù),其關(guān)鍵是在整個風險識別的過程中要認識到人的不安全行為、物的不安全狀態(tài)以及組織管理制度的有效性。

(二)風險分析標準化

在風險分析過程中,重點應當考慮導致保險風險發(fā)生的原因和風險源、風險事件的正面和負面的后果及其發(fā)生的可能性、影響后果和可能的因素、不同風險及其風險源的相互關(guān)系以及風險的其他特性,還要考慮控制措施是否存在及其有效性。為確定風險等級,風險分析通常包括對風險的潛在后果范圍和發(fā)生可能性的估計,該后果可能源于一個時間、情景或狀況。在某些情況下,風險可能是一系列事件迭加的結(jié)果,或者由一些難以識別待定事件所誘發(fā),在這種情況下,風險評估的重點是分析系統(tǒng)各組成部分的重要性和薄弱環(huán)節(jié),檢查并確定相應的防護措施。風險分析的方法可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的組合。定性的風險分析可通過重要性等級來確定風險后果、可能性和風險等級,如“高”、“中”、“低”3個重要性程度。半定量法可利用數(shù)字評級量表來測度風險的后果和發(fā)生的可能性,并運用公式將二者結(jié)合起來,確定風險等級。定量分析可估計出風險后果及其發(fā)生可能性的實際數(shù)值,并產(chǎn)生風險等級的數(shù)值。

(三)風險評價標準化

風險評價將包括風險分析的結(jié)果與預先設(shè)定的風險準則相比較,或者在各種風險分析結(jié)果之間進行比較,確定風險的等級。風險評價利用風險分析過程中所獲得的對風險的認識,對外來的行動進行決策,包括:1)某個風險是否需要應對;2)風險的對應優(yōu)先次序;3)是否應開展某項應對活動;4)應該采取哪些途徑。依據(jù)風險的可容許程度,將風險劃分為如下三個區(qū)域:不可接受區(qū)域、中間區(qū)域和廣泛可接受區(qū)域。不可接受區(qū)域內(nèi)無論相關(guān)活動可帶來何種收益,風險等級都是無法承受的,必須不惜代價進行風險應對;中間區(qū)域內(nèi)的風險應考慮實施應對措施的成本與收益,并權(quán)衡機遇與潛在后果;廣泛可接受區(qū)域中的風險等級微不足道,或者風險很小,無需采取任何風險應對措施。

五、結(jié)語

第4篇：風險識別和風險分析范文

關(guān)鍵詞：機場安全管理；風險管理措施

中圖分類號：V328 文獻標識碼：A 文章編號：1006-8937（2014）23-0152-02

國際民航組織（ICAO）提出建設(shè)安全管理體系（SMS），加強機場安全管理，以提高航空安全運營的水平。安全管理體系（SMS）的“四大支柱”包括安全政策、風險管理、安全保證和安全促進等四部分。其中，風險管理是安全管理體系的核心功能之一。

機場作為客貨集散中心，是民航業(yè)最重要的重要載體，是民航安全的重要節(jié)點。據(jù)業(yè)內(nèi)統(tǒng)計，有70%～80%的事故發(fā)生在機場或機場附近區(qū)域，說明機場對航空業(yè)安全健康地發(fā)展十分重要。隨著中國民航業(yè)的蓬勃發(fā)展，如何進一步提高機場的風險管理水平，是一個重要而且須要認真研究的課題。

1 機場安全風險管理現(xiàn)狀

1.1 機場SMS風險管理體系

①基本概念。機場安全風險管理是對所有影響機場安全運行的各種影響因素進行系統(tǒng)化管理，通過制定一系列相互配套的安全政策、管理制度、崗位職責和操作流程，對各種風險加以識別、分析、評價和控制，將風險降低到可接受的安全水平，從而提高機場的安全管理水平。②體系組成。一般而言，機場SMS中風險管理體系由系統(tǒng)和工作分析、危險源識別、風險分析、風險評價和風險控制等環(huán)節(jié)組成。③基本流程。機場風險管理的流程是通過全面、詳細的系統(tǒng)和工作分析，識別出機場運作系統(tǒng)或操作流程中各環(huán)節(jié)危險源，適用一定的標準，采用一定的方法對各種存在的或潛在的風險源進行分析和評價，由此針對性地制定出相應的風險控制措施。進而通過判斷風險控制措施的有效性，實現(xiàn)對風險的閉環(huán)管理。其流程如圖1所示。

1.2 機場SMS風險管理體系實施現(xiàn)狀評價

目前國內(nèi)各大小機場均推行SMS的的總體情況來看，通過建立健全完善SMS，進行了大量有益的探索和嘗試，成績較明顯，主要體現(xiàn)在：建立健全各級安全監(jiān)管體制和制度，建立安了一整套安全審計、安全評估、運行監(jiān)察流程以及安全信息管理系統(tǒng)，確立了“系統(tǒng)安全管理”的科學管理思路，營造出良好的安全文化氛圍等等。但總體上來說，全國在探索實行SMS管理中仍處于初步階段。

在風險管理上，目前尚未形成一套行之有效的風險管控的方法，收效不是很明顯。主要是：①對危險源識別多為靜態(tài)管理，沒有實時進行動態(tài)更新，建立新的危險源信息庫，將SMS風險管理應用于日常的安全管理工作當中成為“守株待兔”。②對風險分析和評價沒有相對科學合理的評價標準，人為主觀因素影響較大。③風險控制手段不是很成熟全面，相對落后。④中國民航管理當局也沒有制定出一套可以讓各機場運行管理中能夠普遍借鑒或參照的風險管控模式，沒有總結(jié)歸納出成熟可靠的風險管控辦法。目前機場風險管理整體上尚處于探索階段。所以說，針對各種風險源，如何進行風險的綜合分析和評價，如何對風險進行有效管控，是各機場風險管理者需要解決和研究的重大難題。

1.3 實施SMS風險管理存在的主要問題

作為機場安全管理體系的核心要素，風險管理的重要性不言而喻。但就目前的機場風險管理水平而言，尚處于初級發(fā)展階段，主要是在風險辨識、風險評價和風險管控等方面存在一些不足，主要是：①風險辨識方面的問題主要體現(xiàn)在：機場全體管理和運作人員全體廣泛參與度不夠，僅僅是操作性崗位特別強調(diào)和重視，領(lǐng)導層和輔助管理崗位對此重視和參與程序不高；風險辨識缺乏動態(tài)識別和更新機制，危險源信息庫更新不及時；安全風險管理中的全員培訓力度和深度不夠，涉及層面少。②風險分析評價方面的問題主要體現(xiàn)在：缺少風險評價的量化和分析機制，如果某些方面的風險突然增加時，往往由于缺乏量化分析，沒辦法從根本上管控。③風險管控方面的問題主要體現(xiàn)在：風險管控的閉環(huán)管理機制沒有形成，很多風險能夠識別和評價，但在整改措施和力度上往往跟不上，導致“虎頭蛇尾”。

2 機場風險管理的實施要求

為確保機場風險管理工作能夠有序地開展，針對風險管理的各個環(huán)節(jié)，筆者經(jīng)過研究，在具體操作流程上提出如下要求。

2.1 系統(tǒng)與工作分析

系統(tǒng)和工作分析是風險管理的起始階段和重要基礎(chǔ)，其工作質(zhì)量決定著后續(xù)風險管理工作的有效性。所謂的系統(tǒng)，是指保障飛機運營過程中涉及到相對獨立的部分，如飛行運行、運行控制、機務(wù)維修、客艙服務(wù)、地面保障、貨物運輸?shù)认到y(tǒng)。所謂的工作，是指為實現(xiàn)系統(tǒng)功能所設(shè)定的一系列流程。在系統(tǒng)和工作分析時必須應用“SHEL模型”，涉及到軟件（Software）、硬件（Hardware）、環(huán)境（Environment）和人員（Lifeware）等各種因素，評估上述要素的影響程度和相互影響。其結(jié)果體現(xiàn)為《運行流程分解表》及《系統(tǒng)和工作分析表》。

2.2 危險源識別

危險源“識別”是指在系統(tǒng)和工作分析的基礎(chǔ)上，使用一系列流程與SHEL要素編制的“網(wǎng)”，來查找機場運行過程中出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的各種危險源，找出其特征及其相互聯(lián)系。除了關(guān)注所識別出危險源的數(shù)量和質(zhì)量外，深層次、根源性的危險源要特別關(guān)注，還要注重研究危險源之間的關(guān)聯(lián)性。同時建立機場的危險源信息庫，并實時動態(tài)更新和維護。在危險源識別方法上，總體上可以采用“目標推導法”、“要素分析法”和“事件推導法”等，具體操作中要根據(jù)實際情況選用合適的方法。為應對不斷變化的風險因素，提高保障水平和危險源識別的準確性和有效性，急需開發(fā)和應用更多新的危險源識別方法。

2.3 風險分析

根據(jù)機場事先所確定的等級標準，對已識別出的有效危險源實施全面、系統(tǒng)的分析，確定有效危險源的風險等級。目前，大多數(shù)機場采用風險矩陣法、作業(yè)條件風險分析法（LEC法）等兩種方法分析危險源的風險等級。實施風險分析涉及到危險源的可能性、嚴重性、危險源在環(huán)境中的暴露程度等要素。風險分析的結(jié)果是風險評價的基礎(chǔ)，并為風險控制措施的制定提供參考依據(jù)。風險分析方法可以采用定性、定量的或半定量的。具體應用需依據(jù)實際應用情況、歷史數(shù)據(jù)及相關(guān)信息的可獲得性、工作經(jīng)驗以及領(lǐng)導的價值取向來選定。為滿足不斷變化的風險管理工作的需要，需要進一步完善現(xiàn)行的風險分析方法，開發(fā)出更多新的風險分析方法。

2.4 風險評價

風險評價就是應根據(jù)風險矩陣明確的危險源風險分布狀況，確定風險控制優(yōu)先等級，為進行有效的風險控制提供依據(jù)，其內(nèi)容可概述為以下幾點：①明確機場各運行安全管理層級中風險的可接受標準、權(quán)限、責任和程序。②明確機場風險的分布狀況、責任分配狀況及風險控制的優(yōu)先等級。③評價已實施風險控制措施的有效性。

2.5 風險控制

各機場一般會事先制定風險控制策略，如風險消除、風險減少、風險轉(zhuǎn)移和風險隔離等。在風險分析和評價的基礎(chǔ)上，針對識別出的有效危險源所可能產(chǎn)生的風險，采用相應的風險控制措施來控制和減少風險，盡可能地將風險降低到最低可接受范圍內(nèi)。開展風險控制工作時，要綜合考慮時間、成本、效果和采取措施的難度等因素，以及有效性和可行性，確保在有限的資源條件下實現(xiàn)最大的風險控制效果。

3 提升機場風險管理水平的思路

針對目前機場風險管理中存在的問題，為了提高風險管理水平，要建立以周期性風險管理、系統(tǒng)風險管理、專項風險管理為主要內(nèi)容的長效動態(tài)管理機制，提升機場風險管理水平。

3.1 周期性動態(tài)風險管理

一般而言，動態(tài)風險管理周期為6個月。每一周期結(jié)束，要分析危險源產(chǎn)生或消除的情況，及時更新機場危險源信息庫，分析機場危險源分布狀態(tài)、變化規(guī)律，明確各系統(tǒng)下一周期危險源的重點和關(guān)鍵點，并調(diào)整相關(guān)危險源的風險控制措施。

3.2 系統(tǒng)風險動態(tài)管理

風險管理的系統(tǒng)評價功能能夠反饋出機場運行過程中所存在的新的危險源以及無效的控制措施，通過開展相應的分析、識別和評價，確認新危險源的有效性，修改無效的控制措施，及時地開展后續(xù)的風險管理工作。

3.3 專項風險管理

當運行需求、運行技術(shù)、與運行相關(guān)的組織機構(gòu)或關(guān)鍵人員發(fā)生變化，與運行相關(guān)的系統(tǒng)硬件、軟件發(fā)生變化，及運行政策發(fā)生變化等等情況下，從而有可能產(chǎn)生新的危險源，或使得現(xiàn)有危險源風險等級發(fā)生變化，此時需要啟動專項風險管理。

當出現(xiàn)專題風險項目時，首先應判斷是否需要啟動風險管理工作，以及實施風險管理的具體負責單位。將專題項目中的因素與相關(guān)系統(tǒng)和工作流程相結(jié)合開展系統(tǒng)和工作分析，開展危險源識別工作，在此基礎(chǔ)上開展后續(xù)的風險管理工作。

4 提升機場風險管理水平的配套措施

4.1 加強安全管理隊伍建設(shè)

機場風險管理水平的高低與員工隊伍素質(zhì)密切相關(guān)，這些素質(zhì)體現(xiàn)在：豐富的專業(yè)知識、嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L、過硬的管理技能、強烈的責任心和良好的溝通協(xié)調(diào)能力等方面。加快建設(shè)技術(shù)過硬、結(jié)構(gòu)合理的空管安全管理專業(yè)人才隊伍是當務(wù)之急，其主要出路在于：①完善科學的選人、用人機制，優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，建設(shè)結(jié)構(gòu)合理、人員比例適宜的人才隊伍。②注重空管人員的培訓。特別是對關(guān)鍵崗位、特殊工種人員，更要進行強制性的安全意識教育和安全技術(shù)培訓。③提升各層級的執(zhí)行力，增強隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

4.2 建立并完善以風險管理為主線的管理體系

用高度流程化和系統(tǒng)化的方法規(guī)范機場機場安全運行，必須借助完善的管理文件體系。這個體系涉及到本機場的安全政策和方針、安全目標、組織機構(gòu)以及相關(guān)的運行層面的一系列高效、易于操作的風險管理程序文件和操作規(guī)程，從而使機場員工能夠以文件為依據(jù)，指導實際作業(yè)。

4.3 加強風險管理效果監(jiān)控

機場風險管理的效果必須定期評估風險控制措施，以確保風險管理的有效性。采用的風險管理程序貫穿系統(tǒng)、任務(wù)和活動的全部過程，通過持續(xù)監(jiān)控和個別評估等方式對風險管理進行監(jiān)控，用來保證機場的風險管理在機場管理層和各部門得到持續(xù)有效運行的執(zhí)行，達到風險管理的目標。

參考文獻：

[1] 賈索.中小型機場安全風險管理研究[D].昆明：云南大學，2011.

第5篇：風險識別和風險分析范文

關(guān)鍵詞：檢驗檢疫 監(jiān)管 風險管理

近年來，檢驗檢疫工作中遇到的質(zhì)量安全事故越來越多，進出口產(chǎn)品質(zhì)量安全問題逐步引起了全社會的關(guān)注，也使得檢驗檢疫工作風險問題越來越頻繁的被提起。目前，如何進一步提高執(zhí)法水平，認識、避免以及化解檢驗檢疫各類風險已經(jīng)成為檢驗檢疫機構(gòu)必須重視和亟待研究、解決的問題。

一、風險管理的概念與范圍

風險管理就是通過風險的識別、預測和衡量、選擇有效的手段，以盡可能降低發(fā)生事故的概率，有計劃地處理風險，以獲得進出口產(chǎn)品質(zhì)量安全的保障。風險管理可分為外部風險及內(nèi)部風險。外部風險主要指國內(nèi)外與檢驗檢疫相關(guān)的法律、法規(guī)、執(zhí)法和守法情況及其變化；國內(nèi)外與檢驗檢疫相關(guān)的標準、技術(shù)以及合格評定程序的異同性；產(chǎn)品本質(zhì)特性及環(huán)境信息；產(chǎn)品全生命周期相關(guān)方的質(zhì)量控制及變化；管理相對人的信用情況；境外通報信息、疫情疫病信息、退貨信息、媒體信息及其通過外部合作和行政互助獲取的信息等。內(nèi)部風險包括檢驗檢疫相關(guān)制度和資源配置、業(yè)務(wù)管理模式、運行及通關(guān)機制；技術(shù)、手段和方法；相關(guān)的法律法規(guī)、標準、規(guī)范、作業(yè)指導書等建立情況；發(fā)生的重大工作質(zhì)量事故或業(yè)務(wù)風險事件的情況以及執(zhí)法者素質(zhì)等。

二、實施風險管理的必要性

（一）實施風險管理，是檢驗檢疫追求卓越績效的客觀要求

境內(nèi)外客觀環(huán)境的不斷變化，監(jiān)管體制、運行機制的不完善，以及檢驗檢疫人員的素質(zhì)、管理相對人的誠信缺失等，都會對檢驗檢疫的目標實現(xiàn)產(chǎn)生影響。而實施風險管理可以解決檢驗檢疫事物發(fā)展過程中的矛盾，化解風險，提升應對能力，從而確保檢驗檢疫實施總體目標的實現(xiàn)，做到通關(guān)快速、風險可控、監(jiān)管有效、資源節(jié)約、質(zhì)量提升。

（二）實施風險管理，是檢驗檢疫實現(xiàn)嚴密監(jiān)管和快速通關(guān)最有效的手段

通過實施風險管理，采取科學的風險分析方法，突出重點，重視對國外通報、退貨調(diào)查、工作質(zhì)量督察等風險信息和進出口業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，及時風險預警和風險分析，有針對性地督促各業(yè)務(wù)管理部門加強相關(guān)產(chǎn)品檢驗檢疫監(jiān)管，提升檢驗檢疫工作質(zhì)量，避免系統(tǒng)性、區(qū)域性和行業(yè)性問題發(fā)生，為領(lǐng)導決策、業(yè)務(wù)管理提供參考。此外，還可以通過風險分析，提前實施風險布控。如對出入境貨物采取臨時緊急措施，包括口岸布控核查、暫?；蚪勾嬖谥卮箫L險的貨物出入境等，有效防范不合格貨物傳入傳出的風險，實現(xiàn)嚴密監(jiān)管。檢驗檢疫部門通過風險分析，應用現(xiàn)代科技手段，通過收集的各方面信息情況，實施分類管理，提高了檢驗監(jiān)管的針對性和有效性，從而簡化檢驗檢疫手續(xù)，提高通關(guān)效率。

三、進出口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中的風險管理制度

（一）出口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中的風險管理制度

對于出口產(chǎn)品的檢驗監(jiān)管風險管理是指檢驗檢疫機構(gòu)確定出口產(chǎn)品的品質(zhì)檢驗、數(shù)（重）量鑒定。安全衛(wèi)生檢疫、病蟲危害檢疫等風險，并將這種風險減至最低的檢驗檢疫管理過程。出口產(chǎn)品檢驗監(jiān)管風險管理的核心是應用風險管理的科學思想，充分認識出口產(chǎn)品風險的客觀存在并接受一定程度的風險水平，在此基礎(chǔ)上對出口產(chǎn)品風險進行科學的分析、評估、管理，合理調(diào)配檢驗檢疫機構(gòu)有限的人力、物力資源，將出口產(chǎn)品檢驗檢疫工作重點集中到對高風險產(chǎn)品出口的管理上，極力降低出口產(chǎn)品風險發(fā)生的可能性及其危害程度。

1、出口產(chǎn)品風險因素識別

出口產(chǎn)品風險因素識別是檢驗檢疫風險管理制度的第一步，也是最基本最關(guān)鍵的一步，如果一個風險因素沒有確定，就不可能找出風險的源頭，更不可能找出減少該風險的措施。根據(jù)對出口產(chǎn)品從生產(chǎn)制造到出口銷售全過程的調(diào)查研究，我們可以發(fā)現(xiàn)出口產(chǎn)品可能導致的風險因素可以大致概括為產(chǎn)品特性風險、企業(yè)風險、市場風險、檢驗檢疫機構(gòu)內(nèi)部風險等幾類，其核心風險是產(chǎn)品特性風險和企業(yè)風險。

2、出口產(chǎn)品風險分析

出口產(chǎn)品風險分析是評估風險識別步驟識別出的風險因素可能導致的潛在危害以及可能造成的危害程度。風險分析的常用方法大致可以分為定性分析與定量分析，這里面包括了專家調(diào)查法、頭腦風暴法、層次分析法、模糊綜合評價法等，針對出口產(chǎn)品不同的風險因素可以采用不同的分析方法。

應用上述的風險分析方法，我們可以對不同的出口產(chǎn)品根據(jù)其產(chǎn)品特性、生產(chǎn)企業(yè)及銷售市場來進行風險分析。

3、出口產(chǎn)品風險控制

出口產(chǎn)品風險控制是在對出口產(chǎn)品風險識別、風險分析的基礎(chǔ)上，制定相應的風險控制措施，實現(xiàn)對出口產(chǎn)品風險的有效防控。對于不同風險類別產(chǎn)品采取不同的控制措施，利用風險管理制度盡可能減少出口產(chǎn)品的風險，從而更好的使檢驗檢疫把關(guān)和服務(wù)相結(jié)合。

（二）進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中的風險管理制度

近幾年，隨著我國進口機電產(chǎn)品的批次與金額日益增加，進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管的工作量也在逐步上升，并在維護國家利益、促進外貿(mào)發(fā)展和保護人民健康安全等方面越來越具有舉足輕重的作用。

現(xiàn)今的進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管模式中，一方面沒有對進口機電產(chǎn)品進行風險管理，導致了檢驗監(jiān)管工作無法確定工作重點，檢驗檢疫工作也存在一定的隨意性；另一方面當今社會對外貿(mào)易節(jié)奏正迅速的加快，而依然采用傳統(tǒng)的檢驗監(jiān)管模式則會降低檢驗檢疫工作效率，減慢通關(guān)速度。

同出口產(chǎn)品檢驗監(jiān)管風險管理制度一樣，進口機電產(chǎn)品也有風險影響因素，結(jié)合進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管實際操作，在確定了風險影響因素之后，同樣是要進行風險分析和風險評估。風險分析是風險管理的重要環(huán)節(jié)，是實施風險管理措施的重要依據(jù)，進口機電產(chǎn)品的風險分析是對進口機電產(chǎn)品實施風險管理的依據(jù)與基礎(chǔ)。由于機電產(chǎn)品種類繁多，單純的定性或定量分析很難對各種機電產(chǎn)品的風險作出評估，故采用綜合評估方法。具體評估方法為在對進口機電產(chǎn)品各種風險影響因素采用定性分析后，根據(jù)機電產(chǎn)品具有作業(yè)頻率較高，潛在危險危害性較大的操作以及安裝、維修等通用作業(yè)等特點，對每種類型機電產(chǎn)品采用作業(yè)條件危險性評價法進行分析評價。

四、加強風險管理制度所需采取的措施

風險管理的核心目標是以促進組織目標實現(xiàn)為總的原則，最根本的目的是明確組織對風險的態(tài)度，降低長期風險成本，使?jié)撛陂L期收益盡可能最大化。檢驗檢疫風險管理的總體目標是服務(wù)于建立現(xiàn)代檢驗檢疫監(jiān)管制度，有效解決把關(guān)與服務(wù)的平衡，以及日益增長的業(yè)務(wù)量和檢驗檢疫管理資源相對不足之間的矛盾。就當前而言，加強風險管理制度，應重點關(guān)注以下幾點：

（一）建立健全業(yè)務(wù)風險管理的組織機構(gòu)

2011年以來，各直屬局相繼成立了風險管理處，首次明確了檢驗檢疫業(yè)務(wù)風險管理的基本職能，但目前還沒有成立相應的管理機構(gòu)統(tǒng)一負責全國的檢驗檢疫業(yè)務(wù)的風險管理。為此，檢驗檢疫部門應自上而下建立健全風險管理機構(gòu)，統(tǒng)一全國檢驗檢疫業(yè)務(wù)的風險管理工作。

（二）著力檢驗檢疫風險管理的人才培養(yǎng)

風險管理是先進的管理理念、方法和技術(shù)的融合，對人員素質(zhì)有較高的要求。一直以來，檢驗檢疫部門都處在執(zhí)法把關(guān)的風口浪尖，更加關(guān)注的是對具體進出口貨物、物品的檢驗檢疫貨物風險分析，而對體系化的全過程的檢驗檢疫風險管理思考的較少，掌握較為全面的風險管理理論的專家則更少。因此，應在全系統(tǒng)盡快開展風險管理理論的培訓，增強風險管理理念和風險管理意識，讓風險管理嵌入檢驗檢疫的各項活動和過程中。

隨著現(xiàn)代生活速度的加快，進出口貿(mào)易的日益頻繁，檢驗檢疫工作的逐漸完善，產(chǎn)品質(zhì)量安全關(guān)乎國家的綜合實力與企業(yè)的生命，風險管理是提高檢驗檢疫工作質(zhì)量，保障進出口產(chǎn)品質(zhì)量安全以及加快檢驗檢疫通關(guān)效率的先進管理理念，既解決了實際工作中如何確定重點的問題，也將檢驗檢疫人員合理的分配到更加重要的崗位上，使得檢驗檢疫工作真正的做到“寓服務(wù)于把關(guān)之中，在把關(guān)中體現(xiàn)服務(wù)”?！?/p>

參考文獻：

[1]楊建春，吳穹，張金鐘.機電產(chǎn)品安全風險評價模型研究[J].沈陽航空工業(yè)學院學報，2002.19（4）：69―70

[2]高岳峰，王遠，方敏，周后貴.進口機電產(chǎn)品風險分析及風險影響因素識別[J].檢驗檢疫科學，2007，17（3）：79―80

[3]袁長祥.關(guān)于出口機電產(chǎn)品實施分類檢驗監(jiān)管的研究[J].檢驗檢疫科學，2001.11（5）：7―9

第6篇：風險識別和風險分析范文

【關(guān)鍵詞】民航客艙；客艙安全；安全管理；風險模式

一、民航客艙安全管理的內(nèi)容和安全管理的現(xiàn)狀

1.民航客艙安全管理的主要內(nèi)容

民航正常運行依賴于安全，客艙安全對飛行安全具有重要的影響作用，涉及航空器、飛行員、乘務(wù)員以及旅客在特定環(huán)境下的安全管理。雖然飛機仍是安全系數(shù)最高的交通工具，但是旅客乘機安全意識薄弱、工作人員操作失誤等人為因素仍成為航空安全的一大隱患，這就給客艙安全管理提出了更高的要求。必須通過嚴格的規(guī)范流程，確保旅客在正常、非正常情況下得到最大程度的保護?？团摪踩街苯佑绊懨窈降恼w安全水平，不應孤立地看客艙安全，而應從整個民航安全體系的角度來看待客艙安全的重要性。

2.民航客艙安全管理的基本現(xiàn)狀

當下民航客艙安全管理中的基本內(nèi)容比較健全，但是乘務(wù)員的安全意識和機組人員的溝通協(xié)調(diào)等方面還有一定的提升空間，從而出現(xiàn)了一些本可以規(guī)避掉的風險，例如，在飛機顛簸過程中的廚房設(shè)施未能固定牢固，導致了物品跳出砸傷乘務(wù)人員；再如，由于機組人人員的溝通不暢，導致了駕駛艙發(fā)出的顛簸預警信號未能及時傳達到乘務(wù)倉，最終造成了乘客未能在第一時間進行安全措施的預防。這些都是民航客艙安全管理的細節(jié)中存在的基本狀況，只有提高航班上每位工作人員的安全風險意識，才能夠有效地規(guī)避飛行中的風險，為乘客營造一個安全平穩(wěn)的航程。

二、風險管理模式在民航客艙安全管理中的應用

1.風險識別

所謂風險識別是指洞悉潛在的未知風險，將預計的風險進行分類并分析各種風險之間的內(nèi)在聯(lián)系，識別出能夠?qū)е驴团摪踩娘L險。通常情況下，風險的識別要經(jīng)過匯集材料、預計潛在風險和分類識別風險三個階段。關(guān)于材料的匯集方面可以通過各種方法來搜集，例如，通過對機組的工作人員和機修工作人員以及乘客等參與民航飛行活動的人進行問卷調(diào)查，從而匯集成為材料冊。關(guān)于預計潛在的風險可以對材料冊中的問題進行細致地分析，從而知曉對客艙造成危險的因素以及這些因素對客艙安全的危險指數(shù)，進而能夠?qū)团摰陌踩芾碛谐醪降娜娴恼J識，最終能夠確定當前客艙的危險程度。關(guān)于風險識別和分類可以分為直接可識別風險和間接可識別風險。對于直接可識別風險要有與之相匹配的預防方法來消除安全隱患，而對于間接可是別風險，要有其間接判據(jù)以供日程排查風險參考。

2.風險分析

通常情況下，風險分析的主要方法是利用與之匹配度較高的模型來進行分析，從而能夠?qū)︼L險性質(zhì)進行分析，同時也能夠?qū)撛陲L險的嚴重程度進行分析，進而實現(xiàn)風險分析兼顧定性和定量兩個方面。此外，風險分析中還要對風險發(fā)生的可能性的大小（即風險產(chǎn)生概率）和風險發(fā)生的可變動性（即風險變動的隨機性）進行深度分析，從而能夠依據(jù)潛在風險事件的產(chǎn)生原因和風險走向來編制風險規(guī)避策略，進而能夠?qū)︼L險進行有效的預防和高質(zhì)量的處理。在飛機的安全管理中，客艙安全管理的難度最大，其難度主要體現(xiàn)在客艙中人數(shù)基數(shù)大、公共設(shè)備多以及空間設(shè)計系統(tǒng)復雜。

3.風險評估

一般情況下，風險評估要經(jīng)過三個階段，依次是明確風險評估的基礎(chǔ)準則、明確潛在目標風險的嚴重程度以及依照評估基礎(chǔ)準則對潛在目標風險進行定性和定量兩個維度的分析。根據(jù)相關(guān)的風險評估理論來確定風險水平，即風險水平等于風險發(fā)生的概率與風險嚴重程度兩者的乘積。風險類別確定則需要以單個評估基礎(chǔ)準則和整體評估基礎(chǔ)準則為評價準繩，將潛在目標風險事件與系統(tǒng)風險水平與之對比，從而能夠確定風險的類別和規(guī)避風險以及處理風險的方法和策略，進而在管理組織結(jié)構(gòu)等方面對系統(tǒng)進行深度優(yōu)化以提高民航客艙的安全指數(shù)。

4.風險控制

所謂風險控制就是規(guī)避風險和應對風險的過程，通常情況下被定義為運用相應的方法和手段來減小風險發(fā)生的概率或者減緩風險的嚴重程度。預防風險發(fā)生即防患于未然，是風險控制的最佳方式，也是風險控制的最高水平。但是在實際的飛行工作中發(fā)現(xiàn)，不可控制的自然環(huán)境變化會造成很多不可預測的風險，這時能夠通過相應的措施進行風險的降低就是最優(yōu)風險控制方法了，這樣可以將風險造成的損失降到最低。接下來對防患于未然的規(guī)避風險方法和降低風險的損壞程度兩個方面來對分線控制進行討論。關(guān)于風險的預防工作，主要從以下兩個方面來開展。第一，營造良好的安全文化氛圍，安全知識要隨處可見，從而能夠保證乘務(wù)員有強烈的安全意識，從而能夠積極影響到其工作的質(zhì)量，進而能夠在日常工作的細節(jié)上規(guī)避風險。安全文化的宣傳活動的開展形式多種多樣，員工安全意識的養(yǎng)成不是一蹴而就的，只有持久的安全文化宣傳才能起到潛移默化的作用，因此安全教育工作要常抓不懈。第二，完善乘務(wù)員管理制度，這里主要強調(diào)兩點，一是保證現(xiàn)役乘務(wù)人員有扎實的職業(yè)能力和良好的職業(yè)道德，二是保證乘務(wù)員有足夠的休息時間以避免神情恍惚而造成的風險判斷誤差。

關(guān)于風險損失的減少工作，主要從以下兩個方面來開展。第一，要制定風險發(fā)生緊急預案，依據(jù)潛在的風險的性質(zhì)和風險的嚴重程度制定出相應的解決對策，從而能夠在風險發(fā)生時工作人員有據(jù)可循，進而能夠提高短時高效處理風險的能力。第二，要準備好應對風險的基礎(chǔ)設(shè)備，在風險發(fā)生后，如果某些設(shè)備的運行工況出現(xiàn)紊亂，可以切換到備用設(shè)備，從而能夠讓飛機正常航行，進而避免系統(tǒng)癱瘓造成飛機失事，最終降低風險帶來損失。

三、結(jié)語

綜上所述，只有明確了民航客艙安全管理的主要內(nèi)容，同時清晰了解民航客艙安管中存在的問題，才能夠充分發(fā)揮風險管理的作用，從而更好地規(guī)避民航客艙安全風險，進而能夠為乘客提供一個良好的安全飛行環(huán)境。因此，相關(guān)的管理工作者要將過往的飛行經(jīng)驗和教訓與風險管理緊密聯(lián)系起來，從而能夠讓民航飛行過程中的安全性有根本保障。

第7篇：風險識別和風險分析范文

在房地產(chǎn)項目開發(fā)的過程中，有些企業(yè)在管理過程中因缺乏風險意識，影響最終的投資效益。房地產(chǎn)項目的開發(fā)周期比較長，在多方面因素的影響下，會面臨許多風險。對于房地產(chǎn)開發(fā)商來說，如何正確認識房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資風險，提高自身的風險管理水平，是重要的研究課題之一。文章通過分析房地產(chǎn)項目投資風險產(chǎn)生的主要原因，提出具體的風險管理方法，針對風險識別、風險分析、風險應對、風險監(jiān)控這四個階段，采取合理的投資風險應對措施。

關(guān)鍵詞：

房地產(chǎn)；投資；風險

隨著我國經(jīng)濟的增長，城鎮(zhèn)化建設(shè)在不斷地推進。作為我國的支柱產(chǎn)業(yè)之一，房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)揮著重要的作用。房地產(chǎn)項目投資是指，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將籌集的資金和自有資金投入到房地產(chǎn)項目的開發(fā)、經(jīng)營及銷售的全過程中，以期獲得預期的收益。由于房地產(chǎn)項目投資過程中具有多種風險，要想提高房地產(chǎn)企業(yè)的風險管理水平，應當從項目投資風險的特點、原因等因素進行分析，采取合理的風險管理方案。

1房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險管理概述

由于房地產(chǎn)項目具有投資數(shù)額大、地域性強、建設(shè)周期長、資金周轉(zhuǎn)慢以及變現(xiàn)能力差等特點，受環(huán)境因素、經(jīng)濟因素以及社會因素影響，房地產(chǎn)項目的風險極大，企業(yè)有可能遭受巨大的經(jīng)濟損失。換言之，房地產(chǎn)項目的投資過程是一種對未來需求進行預測并生產(chǎn)產(chǎn)品的過程。要想實現(xiàn)房地產(chǎn)開發(fā)項目投入與產(chǎn)出之間的良性循環(huán)，取得較好的經(jīng)濟效益和社會效益，應當采取必要的投資風險管理方法。房地產(chǎn)項目投資風險管理是指，在房地產(chǎn)開發(fā)過程中，存在多種影響因素，針對這些難以預測或控制的因素要進行風險識別，經(jīng)過風險評估后，采取必要的風險應對措施，以降低投資風險對利潤的影響。引入風險管理機制，對于健全房地產(chǎn)市場體系、培育新的經(jīng)濟增長點甚至于維護我國宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定性，都具有十分重大的積極意義。

2房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險產(chǎn)生的原因

現(xiàn)階段，我國房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險產(chǎn)生的原因，主要體現(xiàn)在兩個方面。其一，宏觀環(huán)境因素，包括貨幣政策、投資增速、土地供給、生產(chǎn)與消費政策等，受經(jīng)濟環(huán)境和社會的影響而發(fā)生變化，進而為房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資帶來風險。具體表現(xiàn)為政策風險、金融風險、資源風險以及法律風險。其二，微觀環(huán)境因素，包括企業(yè)的資本實力、商品定位、成本控制以及產(chǎn)品競爭力等。這些微觀環(huán)境因素受投資的具體項目所處的位置區(qū)域而發(fā)生變化，同樣會對項目投資帶來風險。具體表現(xiàn)為投資決策風險、技術(shù)風險、開發(fā)流程風險以及管理風險。

3房地產(chǎn)投資風險的管理方法

在房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險管理過程中，主要包括四個階段。具體表現(xiàn)為：風險識別、風險分析、風險應對和風險監(jiān)控。這四個階段是密切相關(guān)的，按照一定的程序周而復始的運行。

3.1房地產(chǎn)開發(fā)項目風險識別在房地產(chǎn)開發(fā)項目的風險管理過程中，首先要進行必要的風險識別。只有正確識別出所面臨的風險，房地產(chǎn)企業(yè)才能主動選擇有效的方法進行風險應對與監(jiān)控。因此，在具體的項目投資過程中，房地產(chǎn)企業(yè)要通過深入分析，運用感知、判斷或歸類等方式，進行系統(tǒng)的、連續(xù)的認識所面臨的各種風險，提高風險識別能力。在風險管理過程中，房地產(chǎn)企業(yè)風險識別的參與者主要包括：風險管理團隊成員、項目團隊成員、其他項目經(jīng)理、項目相關(guān)者、外部專家、房地產(chǎn)公司其他部門的同一問題專家、客戶、最終用戶等。在進行房地產(chǎn)開發(fā)項目風險識別時，還應當注意，受環(huán)境的影響，風險具有可變性，因此風險識別是一項持續(xù)性和系統(tǒng)性的工作，而不是一蹴而就的事情。風險識別工作要貫穿于房地產(chǎn)開發(fā)項目的全過程，并且隨時關(guān)注原有風險的變化，及時發(fā)現(xiàn)新的風險。

3.2房地產(chǎn)開發(fā)項目風險分析在房地產(chǎn)開發(fā)項目的風險管理過程中，對于已識別出的風險，要進行詳細地分析。有助于確定有關(guān)因素的變化對投資決策的影響程度，為房地產(chǎn)企業(yè)的投資決策提供依據(jù)。在房地產(chǎn)開發(fā)項目的實施過程中，可以在一定程度上降低風險事件的發(fā)生概率，減少風險損失，實現(xiàn)最佳經(jīng)濟效益和社會效益。風險分析主要包括兩種方式。其一，風險定性分析。通過評估風險及其后果發(fā)生的可能性，并根據(jù)風險發(fā)生對房地產(chǎn)開發(fā)項目的目標影響程度，來評價風險的優(yōu)先級，從而指導風險應對計劃的制定，幫助房地產(chǎn)開發(fā)項目的團隊成員糾正計劃的偏差。風險定性分析的方法主要包括：風險概率和后果、項目假設(shè)檢驗、后果風險評價矩陣以及數(shù)據(jù)精度排隊。其二，風險定量分析。在風險定性分析的基礎(chǔ)上，對風險發(fā)生的概率以及產(chǎn)生的影響進行量化處理。通過對風險進行重復的定量分析，可以判斷是否需要采用風險管理措施。因此，風險分析是風險應對計劃的一項重要依據(jù)。

3.3房地產(chǎn)開發(fā)項目風險應對根據(jù)風險識別和風險分析的結(jié)果，房地產(chǎn)企業(yè)需要制定相應的風險應對計劃。降低風險對項目目標的威脅，以達到可接受的程度。風險應對計劃必須適應風險的嚴重程度，成功實現(xiàn)房地產(chǎn)開發(fā)項目的目標效益有效性、及其成功的現(xiàn)實性與時間性。與此同時，風險應對計劃應當?shù)玫椒康禺a(chǎn)開發(fā)項目中所有人的認可，并應由專人負責。風險應對主要包括：規(guī)避風險、接受風險、降低風險和分擔風險這四種措施。

3.4房地產(chǎn)開發(fā)項目風險監(jiān)控風險監(jiān)控是利用反饋的信息，對原有的風險管理計劃及時做出調(diào)整。為保證風險管理計劃的順利實施，根據(jù)已發(fā)生變化的風險對房地產(chǎn)開發(fā)項目的影響程度，重新進行風險識別、分析和應對，評估風險降低的效果。風險監(jiān)控貫穿于房地產(chǎn)開發(fā)項目的實施全過程，是建立在項目風險的可控性、階段性以及漸進性的一種項目管理工作。

4房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險的對策

4.1加強對房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資調(diào)研及決策分析要想有效應對房地產(chǎn)項目投資的風險，房地產(chǎn)企業(yè)首先應當分析市場行情，進行充分調(diào)研論證。通過了解房地產(chǎn)開發(fā)項目的具體類型、目標人群、需求量以及市場購買力，識別該項目所面臨的風險。其次，針對已識別出的風險，需要在房地產(chǎn)開發(fā)項目投資之前進行深入分析。對于涉及到的經(jīng)濟、政策、資源等風險，能否有效的規(guī)避與控制，進行綜合論證與評價。通過編制可行性研究報告，為房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資決策提供準確、合理的依據(jù)。最后，應當完善房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資決策風險管理。通過構(gòu)建風險管理判斷體系，在項目決策的過程中加強風險管理意識，降低房地產(chǎn)開發(fā)項目投資的風險。

4.2采用多元化的投資戰(zhàn)略或聯(lián)合戰(zhàn)略在不同地區(qū)，房地產(chǎn)市場中的經(jīng)濟環(huán)境與市場供需具有不同的特點?？梢哉f，房地產(chǎn)市場具有鮮明的地域特點。因此，房地產(chǎn)企業(yè)可以采用多元化的投資戰(zhàn)略或聯(lián)合戰(zhàn)略，將資金分散在不同的地區(qū)，以降低房地產(chǎn)開發(fā)項目投資的風險。

4.3加強房地產(chǎn)項目工程建設(shè)的監(jiān)管為了按期完成項目，應當完善對投資項目的監(jiān)管體制。首先，聘請良好的施工隊伍。其次，與施工人員簽訂施工合同，明確雙方權(quán)利和承擔的義務(wù)。最后，選擇經(jīng)驗豐富的工程監(jiān)理，對質(zhì)量、工期、資金成本嚴格監(jiān)控。

5結(jié)束語

綜上所述，房地產(chǎn)開發(fā)項目在投資的過程中，存在多種不確定的影響因素。房地產(chǎn)企業(yè)要想提高盈利能力，實現(xiàn)長遠發(fā)展，應當正確認識項目投資風險，提高自身的風險管理水平。文章從宏觀與微觀環(huán)境因素兩個角度，分析房地產(chǎn)開發(fā)項目投資風險產(chǎn)生的主要原因。按照風險識別、風險分析、風險應對和風險監(jiān)控四個階段，提出具體的風險防范措施。

參考文獻

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[2]丁雅君.淺析房地產(chǎn)投資開發(fā)項目風險管理[J].經(jīng)營管理者，2013（13）.

第8篇：風險識別和風險分析范文

關(guān)鍵詞：中央銀行風險管理必要性

        風險管理是指對影響組織目標實現(xiàn)的各種不確定性事件進行風險識別和風險評估，并采取應對措施將其影響控制在可接受范圍內(nèi)的過程。風險管理旨在為組織目標的實現(xiàn)提供合理保證。風險管理有助于企業(yè)識別其實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的各種風險，并使企業(yè)的價值增長、風險和投資回報相聯(lián)系，使企業(yè)的戰(zhàn)略和企業(yè)對風險的接受態(tài)度一致，加強企業(yè)的風險反應決策，降低損失和減少發(fā)生突發(fā)事件的可能性。中央銀行的風險管理與公司治理是緊密相聯(lián)的，中央銀行的內(nèi)審部門負責向行長提供風險以及如何管理風險的信息。

        根據(jù)COSO(美國虛假財務(wù)報告全國委員會贊助組織委員會Committee of Sponsoning Organisation of the Treadyway  Commission的英文縮寫由美國會計協(xié)會、國家管理會計師協(xié)會、美國注冊會計師協(xié)會、國際內(nèi)部審計師協(xié)會和財務(wù)執(zhí)行官協(xié)會等機構(gòu)設(shè)立，并獨立于這五個機構(gòu)而存在。)的內(nèi)部控制管理模式，人民銀行的風險管理應該是一個全面的、系統(tǒng)的內(nèi)部管理的過程。它不僅僅局限于對某一個風險環(huán)節(jié)的處置和干預，而是一個動態(tài)的、持續(xù)的風險管理過程，滲透到人民銀行方方面面的業(yè)務(wù)處理過程，涉及到各級人民銀行和人民銀行各部門的管理人員及崗位人員。COSO于1992年公布的內(nèi)部控制整體框架認為，有效的內(nèi)部控制體系包括5個要素，即控制環(huán)境、風險評價程序、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。2004年COSO總結(jié)公司治理最優(yōu)實踐，在內(nèi)部控制整體框架的基礎(chǔ)上，提出了企業(yè)風險管理整體框架。企業(yè)風險管理整體框架包括8個要素，即內(nèi)部環(huán)境、目標確定、事件的識別、風險評價、風險應對、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。企業(yè)風險管理整體框架站在公司治理和企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的高度，將先前的內(nèi)部控制整體框架全部納入，使內(nèi)部控制成為風險管理的重要工具。

  1.風險環(huán)節(jié)分析中的作用

        為了規(guī)范內(nèi)審人員對組織控制中風險管理狀況進行審查評價。中國內(nèi)部審計協(xié)會制定了《內(nèi)部審計具體準則第16號——風險管理審計》，本準則對風險管理的審計方法、評價標準等進行了較為詳細的規(guī)范，有助于內(nèi)審人員提高風險管理審計的效率和效果，并能夠幫助組織建立并實施適當、有效的風險管理制度。

        在風險環(huán)節(jié)分析活動中，各級人民銀行的工作目標、戰(zhàn)略部署、計劃安排要合理地反映外部環(huán)境、可使用資源，要考慮到存在的主要風險。內(nèi)審部門需要對中央銀行的“固有風險”和“剩余風險”進行系統(tǒng)的分析評價。近年來，由于信息技術(shù)的不斷發(fā)展，辦公自動化程度日益提高，控制人員逐步減少，風險的性質(zhì)和影響程度也發(fā)生了變化。例如：各大系統(tǒng)的成功上線和職能部門的應用系統(tǒng)上線運行，雖然減少了人力資源的投入，但也給管理者和監(jiān)督部門制造了更多的風險隱患，內(nèi)審人員要分析這些環(huán)境因素的變化，才能進一步考慮組織機構(gòu)的風險的變化和控制是否與形勢變化相符，并將分析結(jié)果反饋給管理層的審計報告中供行領(lǐng)導決策時參考。

        2.風險環(huán)節(jié)識別和風險評估中的作用

        風險識別就是能辨別出有可能發(fā)生的、影響單位實現(xiàn)其目標的重要事項(情況)，即所有的風險。然后對風險隱患進行風險評估，分析風險發(fā)生的可能性(概率)和影響(損失)程度，包括定量分析和定性分析。在風險環(huán)節(jié)識別活動中，識別新型的風險環(huán)節(jié)和風險點是擺在中央銀行內(nèi)審人員面前的一個新課題。中央銀行的管理層要識別內(nèi)外部環(huán)境中所有的風險環(huán)節(jié)，不論大小都不能遺漏，保證風險輪廓勾勒的完整性。除了做個別風險分析，還要考慮同時發(fā)生某些風險的情況。內(nèi)審人員可以采用通用的風險分析法，識別單位本身的風險和重要合作者帶來的風險。內(nèi)審人員還可以運用“情景模擬”等方法，創(chuàng)造性地進行分析，判斷管理層是否完全識別了單位的所有風險，若有遺漏的風險要及時提醒管理層加以考慮。比如，上級主管可以出于整體考慮，認為某部門經(jīng)營風險較高，二該部門負責人則認為風險在控制范圍之內(nèi)，內(nèi)審人員由于特有的獨立地位，可以從客觀的角度分析風險的假設(shè)條件、計算方法來評價風險，提供專業(yè)意見。

        3.風險反應和控制中的作用

        了解了風險的重要程度后，中央銀行的各級管理層應迅速做出“反應”，決定是否接受風險、避免風險，還是減輕風險。對于中央銀行完全不能接受的風險，比如違法違規(guī)經(jīng)營的風險，一般是避免這種風險，即放棄帶來這個風險的工作計劃或行動安排，因為任何風險控制的措施都不可能完全消除風險。某些風險在中央銀行各業(yè)務(wù)部門可以承受的范圍內(nèi)，單位可以接受，不必再采取額外的措施。其他的風險有相對的風險回報，單位可以考慮接受，但要采取減輕風險的措施，才能將風險降到可以接受的水平，獲得預先希望的回報。減輕風險的措施包括減少風險、轉(zhuǎn)移風險或分擔風險。內(nèi)審人員的主要任務(wù)是分析、評價風險回報的合理性、減少風險的措施的有效性，以及接受風險轉(zhuǎn)移和風險分擔的另一方的風險。如果另一方不能接受該風險，則這種風險控制的措施是無效的。一般說來，內(nèi)審人員在進行審計活動過程中，都要測試這些控制程序的有效性，也是內(nèi)審工作的重要環(huán)節(jié)。

第9篇：風險識別和風險分析范文

Abstract： In the process of urbanization in China， the population density is getting higher and higher， which causes the travel difficult of people. In order to ensure the convenience of urban transport， many cities use the way to build the subway to alleviate the traffic pressure and ensure smooth traffic. However， in the operation of the subway， with the increase in the number of passengers， there will be some security risks， which have a serious threat to people's lives and property， so we need to make assessment and management of the safety risk in subway operations to avoid the security threats faced during subway operations. This paper analyzes the risk assessment and management of subway operational safety.

關(guān)鍵詞： 地鐵運營安全；風險評估；風險管理

Key words： subway operation safety；risk assessment；risk management

中圖分類號：F572 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2017）23-0054-03

0 引言

城市規(guī)模不斷擴大以及城市人口數(shù)量的增加，導致巨大的交通壓力成為困擾城市發(fā)展的主要因素。所以，在許多城市的規(guī)劃與建設(shè)中，都將地鐵建設(shè)作為重點內(nèi)容。近幾年，我國地鐵事故發(fā)生率逐漸升高，這些事故不僅為地鐵運營部門帶來重大經(jīng)濟損失，而且嚴重威脅了人們的生命財產(chǎn)安全。因此，在地鐵運營過程中，必須對存在的安全風險進行評估與管理，提高地鐵運行的穩(wěn)定性與安全性，確保地鐵的作用能夠得以發(fā)揮。

1 地鐵運營風險管理的基本流程與方法

運營風險管理是研究風險發(fā)生規(guī)律及風控技術(shù)的一門科學，具有前瞻性、目標性、計劃性、經(jīng)濟性和管理性等特點。一般來說，地鐵運營風險管理過程不外乎風險識別、風險評估、風險等級劃分和風險控制四個關(guān)鍵環(huán)節(jié)：

1.1 風險識別

地鐵運營風險識別就是找出地鐵運營過程中影響安全的主要因素，是風險管理流程中的第一個步驟。在風險識別的過程中，必須確定地鐵運營系統(tǒng)的組成、特點以及各組成部分的關(guān)系，并全面檢查這些環(huán)節(jié)中的不確定性。與此同時，還要分析不同種類風險對地鐵正常運營造成的威脅，并確定風險作用范圍，以便針對不同的風險采取不同的措施。

1.2 風險分析

地鐵運營風險分析就是對地鐵運營風險可能造成的后果進行全面分析。風險分析需要對個別的風險元素進行分析，并量化這些元素，形成一個風險清單，以便針對這些風險制定相應的行動計劃。在科學技術(shù)不斷進步的同時，對地鐵運營分析的難度越來越高，只有不斷提高風險分析水平，才能夠采取有效的措施降低風險。

1.3 風險評估

地鐵運營風險評估就是對地鐵運營風險能夠?qū)е碌暮蠊M行評價，并根據(jù)這些后果的嚴重程度進行排序，同時考慮與其對應的處理措施，去頂風險、成本與效益三者之間的關(guān)系，其關(guān)鍵在于考慮風險對整體目標的影響。綜合評估地鐵運營風險時，首先應該充分預測管理決策在實施期間所伴生的后果及其可能產(chǎn)生的危害、后果是否可以被接受等等。風險的嚴重程度不同，就會造成優(yōu)先處理的順序不同。

1.4 風險決策

地鐵運營風險決策就是以風險分析與風險評估的結(jié)果為基礎(chǔ)，針對風險制定相應的措施，降低風險對地鐵運營的影響。一般來講，風險策略主要有以下兩種：第一，采取合理的措施，最大限度地降低風險帶來的影與危害，對其進行有效的控制。第二，采取適當?shù)拇胧┺D(zhuǎn)移風險，降低風險對運營主體的危害，但是，不是所有風險都能夠被轉(zhuǎn)移。在風險決策的過程中，必須考慮成本與效益之間的關(guān)系，確保風險決策成為最佳效益方案。

此外，在地鐵運營風險中，一些風險并不是一成不變的，只有對這些風險進行跟蹤，才能夠根據(jù)不同的情況進行風險決策。