風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程精選(九篇)

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第1篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

關(guān)鍵詞城市軌道；交通建設(shè)；安全；管理體系；構(gòu)建研究

城市軌道交通建設(shè)的工期時(shí)間比較長(zhǎng)、投資大、社會(huì)關(guān)注度比較高，并且還是城市中最重要的基礎(chǔ)工程設(shè)施。在城市軌道交通的建設(shè)中地質(zhì)環(huán)境的不同，以及出現(xiàn)突發(fā)的不確定的因素，就會(huì)對(duì)軌道交通的工程的施工有著很大的影響。在軌道交通建設(shè)中，我國(guó)建設(shè)交通工程的時(shí)間比較短，經(jīng)驗(yàn)不足，必然會(huì)有一些潛在的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和安全隱患，還有管理的不到位和認(rèn)知不足。為了城市軌道交通建設(shè)的安全，因此在軌道交通建設(shè)安全中應(yīng)該進(jìn)行科學(xué)的管理和控制。

1城市軌道交通建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)

1.1城市軌道交通建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)

在城市軌道交通建設(shè)中存在著多種風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的不同對(duì)應(yīng)的措施也不同，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以分類(lèi)，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)也有針對(duì)性的措施。大致可分為以下幾類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)。

1）自身風(fēng)險(xiǎn)。交通建設(shè)工程的地質(zhì)條件和復(fù)雜的水文條件的影響，以及在工程的設(shè)計(jì)策劃上與實(shí)際施工不相匹配，在工程施工中安全風(fēng)險(xiǎn)高、難以施工的工程則是城市軌道交通建設(shè)的自身的風(fēng)險(xiǎn)。

2）環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)。在工程施工的時(shí)候周?chē)牡孛姝h(huán)境以及地下環(huán)境的影響，對(duì)周?chē)h(huán)境的道路鐵路軌道、建筑物、管道水路線路等的施工存在影響風(fēng)險(xiǎn)的是環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)。

3）常規(guī)安全風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和自身風(fēng)險(xiǎn)工程以外存在的有害因素和危險(xiǎn)，在軌道交通工程施工中和生活中的高空作業(yè)、臨時(shí)用電、洞口鄰邊和起吊作業(yè)等都是常規(guī)的安全風(fēng)險(xiǎn)。

1.2城市軌道交通建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)的管理理念

“以人為本、統(tǒng)籌管理、預(yù)防為主、動(dòng)態(tài)監(jiān)控”是我國(guó)在工程建設(shè)中過(guò)去以往實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)出對(duì)交通建設(shè)中安全風(fēng)險(xiǎn)管理的較為科學(xué)合理的理念。

在工程中把人員的安全健康放在第一位，把人員不安全的行為作為管理的重點(diǎn)這是“以人為本”的概念。在以往的交通建設(shè)中總結(jié)出事故的主要原因是因?yàn)槿说男袨椴话踩?，所以?duì)人員的管理是整個(gè)工程安全風(fēng)險(xiǎn)中的重中之重，規(guī)范化科學(xué)的管理各個(gè)階層的人員。

“統(tǒng)籌管理”對(duì)工程建設(shè)的設(shè)計(jì)和施工等全過(guò)程進(jìn)行統(tǒng)一進(jìn)行管理，依靠建設(shè)單位來(lái)進(jìn)行管理，認(rèn)真落實(shí)工程建設(shè)的各項(xiàng)技術(shù)生產(chǎn)的安全。把安全管理收納到工程建設(shè)的統(tǒng)籌建設(shè)中，有效的利用起指揮部的協(xié)調(diào)作用。

在巖石比較多有落石頭的地方進(jìn)行數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，在事故多發(fā)段的地方以及人為的不安全行為對(duì)這些安全風(fēng)險(xiǎn)的地方應(yīng)該加以預(yù)防，這就是“預(yù)防為主”。安全風(fēng)險(xiǎn)的管理中，即使是很小的風(fēng)險(xiǎn)以及事故的萌芽階段，就應(yīng)該進(jìn)行重點(diǎn)的預(yù)防和控制。

“動(dòng)態(tài)監(jiān)控”就是在工程的施工中對(duì)地質(zhì)狀況的及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)的變換及時(shí)的調(diào)整方案和施工的方法，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)的變化不斷的評(píng)估加強(qiáng)管控。

2安全風(fēng)險(xiǎn)的組織管理

《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》制度在責(zé)任制度和系統(tǒng)分析企業(yè)管理模式中，包括質(zhì)量管理、安全管理和技術(shù)管理等，并且利用國(guó)內(nèi)外的管理模式、組織機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目管理模式、主體責(zé)任等基礎(chǔ)上，根據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理的分級(jí)建設(shè)分層管理，建立建設(shè)單位為安全風(fēng)險(xiǎn)管理的主體單位。

2.1組織管理體系

分層體制是城市軌道交通工程安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的其中一種，它包括了建設(shè)單位總公司的決策層、政府監(jiān)管層、建設(shè)分公司的管理層和與建設(shè)單位簽訂合同以及各相關(guān)參建單位依法履行合同的實(shí)施層。并設(shè)立安全監(jiān)控管理中心來(lái)強(qiáng)化安全風(fēng)險(xiǎn)管理。建設(shè)單位可根據(jù)自身的情況，下設(shè)部門(mén)單位或者單獨(dú)運(yùn)行。

2.2組織管理責(zé)任制

協(xié)調(diào)工作應(yīng)該由監(jiān)管層負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)的監(jiān)督組織和管理進(jìn)行協(xié)調(diào)。對(duì)安全生管理的責(zé)任制認(rèn)真履行其責(zé)任和義務(wù)，才能對(duì)軌道交通工程的安全生產(chǎn)的工作加強(qiáng)，對(duì)安全生產(chǎn)的制度和法規(guī)才能得以完善。并且還應(yīng)該對(duì)執(zhí)法監(jiān)督檢查進(jìn)行強(qiáng)化，還應(yīng)該開(kāi)展安全管理和技術(shù)工作研究，并且還應(yīng)該對(duì)安全管理經(jīng)驗(yàn)及時(shí)的交流和總結(jié)，對(duì)施工傷亡的事故加以預(yù)防。

軌道交通工程時(shí)的安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理的工作應(yīng)該由決策層來(lái)負(fù)責(zé)，并且決策層對(duì)各個(gè)工程建設(shè)中的安全風(fēng)險(xiǎn)管理中的問(wèn)題和技術(shù)進(jìn)行審核和論證。

在各個(gè)實(shí)施階段的工程線路的安全風(fēng)險(xiǎn)以及工程中的技術(shù)管理和安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面監(jiān)督和組織管理的是由管理層負(fù)責(zé)。

實(shí)施層，就是對(duì)環(huán)境調(diào)查的單位提供完整準(zhǔn)確的調(diào)查資料，以及對(duì)巖土工程的勘察提供完整準(zhǔn)確資料。在線路工程的總體設(shè)計(jì)，以及審查、匯總和監(jiān)督線路，安全風(fēng)險(xiǎn)工程設(shè)計(jì)的數(shù)據(jù)分析、預(yù)警處置和響應(yīng)都由總體設(shè)計(jì)的單位負(fù)責(zé)完成。交通線路的各條軌道的工點(diǎn)設(shè)計(jì)單位負(fù)責(zé)初步設(shè)計(jì)、方案設(shè)計(jì)和施工設(shè)計(jì)各階段的安全分析、分級(jí)、評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)設(shè)計(jì)，還與施工安全風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)的預(yù)警處置、數(shù)據(jù)分析和響應(yīng)措施等。

地鐵工程安全風(fēng)險(xiǎn)管理在安全監(jiān)控管理中心重要信息樞紐，各線路、階段的安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、綜合預(yù)警、信息管理和相關(guān)的咨詢都是由安全監(jiān)控管理中心負(fù)責(zé)，并且還要監(jiān)督管理。以確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專(zhuān)業(yè)、權(quán)威和可靠性，政府還可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)的服務(wù)方式來(lái)選擇社會(huì)單位負(fù)責(zé)，并且安全監(jiān)控管理中心的指令可以通過(guò)建設(shè)單位的名義發(fā)出來(lái)。

3安全風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)管理

3.1安全風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)管理模式

軌道交通施工的特點(diǎn)是技術(shù)強(qiáng)，施工管理上的“小業(yè)主、大咨詢”和國(guó)內(nèi)外的檢測(cè)的做法和模式基礎(chǔ)上，再與城市軌道交通的實(shí)際和特點(diǎn)相互結(jié)合，建立參建、設(shè)置和咨詢單位以及第三方檢測(cè)單位全方位、全員和全過(guò)程的工程奉獻(xiàn)管理技術(shù)的保障模式。

3.2安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理規(guī)程

城市軌道交通工程安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的保障是受到各階段的管理規(guī)定以及管理目標(biāo)、內(nèi)容和流程等來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

3.3安全風(fēng)險(xiǎn)的控制管理

在工程施工中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)控制管理中，應(yīng)該建立監(jiān)測(cè)、巡視、動(dòng)態(tài)評(píng)估、實(shí)時(shí)預(yù)警控制、第三方檢測(cè)相互結(jié)合的一套全方位的施工檢測(cè)安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理系統(tǒng)。

全部工程的圍巖、結(jié)構(gòu)和作業(yè)面以及周?chē)h(huán)境都應(yīng)該由施工檢測(cè)全面監(jiān)控的，施工監(jiān)測(cè)是工程建設(shè)中的重要工序。

通過(guò)建設(shè)單位利用社會(huì)資源對(duì)整個(gè)工程的軌道交通項(xiàng)目或者單個(gè)施工項(xiàng)目階段委托給第三方檢測(cè)，并且第三方檢測(cè)對(duì)工程的自身和周邊環(huán)境中最關(guān)鍵的部位進(jìn)行獨(dú)立的重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和巡視。

巡視信息和檢測(cè)信息以及預(yù)警和消警信息都是有施工監(jiān)控管理信息來(lái)管理。檢測(cè)和巡視到的信息由日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)的形式來(lái)進(jìn)行報(bào)送，還通過(guò)監(jiān)控管理信息平臺(tái)來(lái)進(jìn)行信息報(bào)送，以及通過(guò)電話和短信的便捷形式來(lái)傳送，除非特殊情況需要書(shū)面報(bào)送。

信息報(bào)送的時(shí)候必須準(zhǔn)確真實(shí)和及時(shí)向監(jiān)理單位、施工單位、安全監(jiān)控管理中心以及第三方檢測(cè)單位進(jìn)行上報(bào)，并且還要依據(jù)信息的反饋到的結(jié)果來(lái)進(jìn)一步的加強(qiáng)巡視和檢測(cè)以及安全風(fēng)險(xiǎn)處理等。

4結(jié)論

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及文化水平不斷的提高，交通的壓力也在慢慢的增長(zhǎng)，所以在交通軌道的建設(shè)中，對(duì)便捷的交通軌道的需求也在不斷的發(fā)展中。但是軌道交通在建設(shè)上規(guī)模比較大，并且組織比較復(fù)雜，并且對(duì)一個(gè)城市的發(fā)展和人民的生活水平的提升也有重要的影響。合理的規(guī)劃、嚴(yán)格的審批和完善法律法規(guī)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)并且結(jié)合以往的問(wèn)題，進(jìn)一步的改進(jìn)，結(jié)合各個(gè)方面的所存在的問(wèn)題，進(jìn)一步的落實(shí)和改進(jìn)，并且還應(yīng)該進(jìn)一步對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的落實(shí)和完善。

第2篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

關(guān)鍵詞：國(guó)際工程項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

 

隨著國(guó)內(nèi)技術(shù)人員能力的提高及全球一體化的迅猛發(fā)展，我國(guó)有越來(lái)越多的承包商努力躋身到國(guó)際工程項(xiàng)目管理的大潮中。國(guó)際工程項(xiàng)目一般都具有規(guī)模大、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求高、建設(shè)周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，對(duì)承包商來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)便無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有。然而我們與發(fā)達(dá)國(guó)家相比起步較晚，技術(shù)水平也相對(duì)落后，尤其是各承包商的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠，從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。現(xiàn)就國(guó)際工程項(xiàng)目管理中某些風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避方法進(jìn)行簡(jiǎn)述。科技論文。

1.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義及特點(diǎn)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定性。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指從工程項(xiàng)目立項(xiàng)開(kāi)始，基于對(duì)將來(lái)情況（政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等方面）的預(yù)測(cè)以及在正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上，在對(duì)項(xiàng)目的各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃的實(shí)際實(shí)施以及工程的運(yùn)行過(guò)程中，可能出現(xiàn)的不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素。這些因素可能會(huì)發(fā)生變化，影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

1.1 國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期，種類(lèi)繁多，并且各因素之間相互影響。首先，風(fēng)險(xiǎn)的存在具有客觀性和普遍性，它不以人的意志為轉(zhuǎn)移，并且超越人們的主觀意識(shí)而客觀存在；其次，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生具有偶然性和必然性，任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是由諸多風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)共同作用的結(jié)果，它的出現(xiàn)呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律；再次，風(fēng)險(xiǎn)具有可變性，在某些風(fēng)險(xiǎn)被規(guī)避、控制的同時(shí)，新的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)隨之出現(xiàn)；最后，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的多樣性和多層次性，是指?jìng)€(gè)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，同時(shí)與外界交叉影響，從而呈現(xiàn)出多層次性。

2.國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避方法

國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)繁多，因此規(guī)避方法也多種多樣?？萍颊撐摹１疚乃婕暗膸追N風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法如下。

2.1承包商的投標(biāo)報(bào)價(jià)經(jīng)驗(yàn)

目前國(guó)內(nèi)不少承包商對(duì)國(guó)際工程承包的一些慣例仍掌握不透，在投標(biāo)過(guò)程中，不管業(yè)主招標(biāo)文件如何，承包商都會(huì)無(wú)條件的接受，怕被淘汰。在報(bào)價(jià)方面，一味的壓低價(jià)格，造成自己各方面都處于被動(dòng)狀態(tài)，最終給中標(biāo)后執(zhí)行工程帶來(lái)不利的風(fēng)險(xiǎn)因素。

因此，在投標(biāo)階段，承包商要組織有經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員系統(tǒng)的分析研究招標(biāo)文件中的合同條款及條件，甚至可以聘請(qǐng)有經(jīng)驗(yàn)的咨詢公司幫助，盡量減少自身在合同條件中的被動(dòng)和不利地位。特別是關(guān)于工期延誤所至的索賠，承包商可在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)將費(fèi)用提前考慮在內(nèi)，包括違約責(zé)任費(fèi)用及趕工費(fèi)等。

2.2 工程地質(zhì)、水文及氣候條件

業(yè)主在招標(biāo)時(shí)一般會(huì)提供相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)的資料，但這些資料有時(shí)不是很全面或者與實(shí)際出入很大。在國(guó)際慣用的菲迪克條款中，也明確指出對(duì)于這些業(yè)主所提供的資料，承包商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)資料的復(fù)核和解釋?zhuān)龡l款中規(guī)定的內(nèi)容，業(yè)主對(duì)這些資料的準(zhǔn)確性、完整性和充分性不承擔(dān)責(zé)任。

因此，在投標(biāo)階段，當(dāng)承包商收到業(yè)主提供的資料之后，應(yīng)要求進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查，以確保資料的準(zhǔn)確性。當(dāng)業(yè)主拒絕進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查時(shí)，承包商就要力求在報(bào)價(jià)文件中清晰體現(xiàn)其報(bào)價(jià)基礎(chǔ)就是招標(biāo)資料，如果出現(xiàn)資料與實(shí)際不符的現(xiàn)象，應(yīng)視為合同變更。如果在合同執(zhí)行過(guò)程中再提出合同變更，便會(huì)由于澄清、答復(fù)所需的時(shí)間，增加費(fèi)用、拖延工期。

2.3 合同條件與條款

合同條款和條件是工程承包合同的重要組成部分，是規(guī)范合同雙方當(dāng)事人業(yè)主和承包商之間合同權(quán)利、義務(wù)以及責(zé)任的總則部分。一直以來(lái)，菲迪克條款作為一種通用條款，被廣泛使用和采納。

合同條件及條款多是由業(yè)主準(zhǔn)備，由于業(yè)主的特殊地位，這些條款及條件往往對(duì)業(yè)主有特殊的保護(hù)作用。鑒于此，承包商應(yīng)在投標(biāo)階段認(rèn)真研讀招標(biāo)文件內(nèi)容，包括合同文件的構(gòu)成、合同標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的適用、合同文件審批時(shí)限及變更與索賠等，以及解決爭(zhēng)端所適用的法律。

2. 4 設(shè)備材料采購(gòu)渠道與網(wǎng)絡(luò)

對(duì)于EPC模式的工程，項(xiàng)目設(shè)備材料的采購(gòu)是承包商的一項(xiàng)重要工作，采購(gòu)費(fèi)用對(duì)項(xiàng)目成本影響很大，受到諸如制作周期、運(yùn)輸周期、有效期等因素的影響，如何正確把握采購(gòu)渠道與網(wǎng)絡(luò)是承包商不容忽視的因素。

因此，承包商除了需要拓展設(shè)備材料采購(gòu)渠道，建立設(shè)備材料供貨商網(wǎng)絡(luò)外，標(biāo)前的詢價(jià)工作也是相當(dāng)重要的。對(duì)于同類(lèi)設(shè)備應(yīng)盡可能多找?guī)准夜┴浬踢M(jìn)行詢價(jià)，通過(guò)比較，選擇后備供貨商。同時(shí)在簽訂供貨合同后，承包商應(yīng)選派有技術(shù)有經(jīng)驗(yàn)的監(jiān)察人員，對(duì)設(shè)備或材料進(jìn)行全程控制，以保證其質(zhì)量和工期。

2. 5 承包商技術(shù)力量與條件

在當(dāng)今全球一體化的趨勢(shì)下，我國(guó)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)也在逐步向國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)看齊。但由于多數(shù)工程技術(shù)人員存在語(yǔ)言方面的障礙，另外如果業(yè)主要求工程項(xiàng)目本身也應(yīng)符合某些當(dāng)?shù)氐奶厥鈽?biāo)準(zhǔn)時(shí)，工程技術(shù)人員對(duì)這些標(biāo)準(zhǔn)的理解便可能出現(xiàn)困難甚至可能誤解。

為了避免或減少因技術(shù)方面的因素影響承包商的預(yù)期目標(biāo)，一方面，承包商應(yīng)盡快提高自身專(zhuān)業(yè)技術(shù)隊(duì)伍的建設(shè)，包括聘用有國(guó)際工程經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家、組織培訓(xùn)班等；另一方面承包商應(yīng)對(duì)工作質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，尤其是在設(shè)計(jì)及設(shè)備材料采購(gòu)階段，降低圖紙錯(cuò)誤率，保證采購(gòu)的設(shè)備材料的合格率。

2. 6承包商施工力量與裝備

承包商自有施工力量和施工裝備方面的不足，影響著承包商對(duì)項(xiàng)目施工工作的進(jìn)展。數(shù)量上的不足及條件上的不足可能會(huì)導(dǎo)致承包商不得不考慮當(dāng)?shù)毓陀煤妥赓U，對(duì)于文化差異大、技術(shù)力量薄弱的地區(qū)，勢(shì)必會(huì)給承包商帶來(lái)極大地困難。

面對(duì)如今當(dāng)?shù)鼗渲玫倪@種趨勢(shì)，承包商要充分調(diào)查掌握當(dāng)?shù)叵鄳?yīng)市場(chǎng)行情，不僅在數(shù)量上進(jìn)行權(quán)衡，更重要的是可以進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)的當(dāng)?shù)丶脊さ乃剑ㄓ袝r(shí)有技術(shù)的工人會(huì)因?yàn)檎卧驘o(wú)法進(jìn)場(chǎng)）。

2. 7 承包商資金狀況與項(xiàng)目資金運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)

規(guī)模大的國(guó)際工程項(xiàng)目需要的資金量和資金流量都很大，即便有業(yè)主提供的部分預(yù)付款，但由于付款的滯后性，仍然需要承包商使用大量的自有資金。如果承包商自有資金不足或者項(xiàng)目資金運(yùn)作不科學(xué)，將在不同程度上影響工程預(yù)期經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，甚至影響項(xiàng)目進(jìn)展。

承包商在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，要充分考慮自身的資金狀況。在自有資金比較充足的情況下，承包商除了需要做好項(xiàng)目的資金安排外，可以向分包商、供貨商轉(zhuǎn)嫁保留金，從而達(dá)到分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)的目的，在這種情況下，承包商還需考慮由于合同與分包合同完成義務(wù)時(shí)間不同所產(chǎn)生的費(fèi)用；如果自身資金狀況不太好，承包商需向銀行貸款時(shí)，由于貸款所產(chǎn)生的籌集費(fèi)和使用費(fèi)也應(yīng)考慮在投標(biāo)報(bào)價(jià)中?？萍颊撐?。

3.結(jié)束語(yǔ)

國(guó)際工程項(xiàng)目管理中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)通常都是比較復(fù)雜、難以應(yīng)對(duì)的，尤其是對(duì)于缺乏經(jīng)驗(yàn)的承包商，往往力不從心，即便想了很多處理方法，絞盡腦汁，仍然會(huì)與投標(biāo)時(shí)確定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)產(chǎn)生偏離。承包商除了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、研讀菲迪克條款、學(xué)習(xí)規(guī)避方法以外，更重要的是能夠做到提前預(yù)警。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)帶來(lái)災(zāi)難，也可能會(huì)帶來(lái)意想不到的利潤(rùn)。承包商應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理放在首位，憑借自己或他人的經(jīng)驗(yàn)靈活掌握，從而避免或減少因風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。

參考文獻(xiàn)

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第3篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

關(guān)鍵詞：城市軌道交通；工程建設(shè)；安全風(fēng)險(xiǎn)管理

在我國(guó)甚至其他國(guó)家，軌道交通是城市公共交通系統(tǒng)的主要組成，隨著城市中軌道交通建設(shè)數(shù)量的不斷增加和規(guī)模的不斷增加，同時(shí)也促進(jìn)了城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在施工的過(guò)程中難免會(huì)出現(xiàn)各種樣問(wèn)題，不僅增加了施工的風(fēng)險(xiǎn)，而且還有可能造成事故的發(fā)生。有些地區(qū)受地質(zhì)結(jié)構(gòu)的影響，對(duì)于施工條件較差的地段，不僅對(duì)施工安全的管理存在一定的難度，而且還會(huì)增加工程的建設(shè)周期。根據(jù)我國(guó)城市軌道的建設(shè)和施工過(guò)程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的管理，必須對(duì)施工的全過(guò)程進(jìn)行安全管控，而且必須全員參與。在城市軌道交通的工程建設(shè)中，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理不進(jìn)可以有效減低施工中的風(fēng)險(xiǎn)，還能保證工程的有序進(jìn)行。

1國(guó)內(nèi)軌道交通工程安全風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

當(dāng)前，我國(guó)地鐵建設(shè)規(guī)模很大，發(fā)展速度也非常迅速，而軌道交通建設(shè)施工的環(huán)境比較復(fù)雜，所處的環(huán)境也比較惡劣，他工程存在明顯的區(qū)別，規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)高是主要特點(diǎn)，而地鐵工程主要是在地下空間進(jìn)行施工，所以，隱蔽性大、不可預(yù)見(jiàn)的因素也比較多，如果不能采取有效的措施進(jìn)行處理，會(huì)導(dǎo)致工程的質(zhì)量難以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的要求，進(jìn)而影響社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，而地鐵是當(dāng)前城市軌道交通中的重要組成部分，在建設(shè)施工中，主要是在城市中心區(qū)域進(jìn)行，周邊建筑物比較多，地形條件也非常復(fù)雜，地下管線埋設(shè)比較復(fù)雜，影響工程實(shí)施的安全性。因此，地鐵施工難度大、技術(shù)要求高、工期要求緊張、會(huì)影響比較大，因而導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)極高。因?yàn)榇嬖谶@些因素，加上很多單位對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理重視程度不足，或管理方式比較差，造成安全事故問(wèn)題比較普遍。結(jié)合目前的地鐵工程安全管理實(shí)際情況，傳統(tǒng)的事后管理方式很難滿足現(xiàn)代社會(huì)的發(fā)展需因此，要積極轉(zhuǎn)變思想觀念，以促進(jìn)總體安全水平的提升，滿足社會(huì)的發(fā)展需要。

2國(guó)內(nèi)軌道交通工程風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題

2.1 某些項(xiàng)目的研發(fā)深度不能滿足實(shí)際的建設(shè)需求

目前，全國(guó)軌道交通項(xiàng)目建設(shè)是大勢(shì)所趨，但參與軌道交通項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)不多，設(shè)計(jì)種存在拖延，隨機(jī)套用，缺乏地方適應(yīng)性和創(chuàng)新性等問(wèn)題。有的設(shè)計(jì)不夠完整，不夠深入，無(wú)法在適當(dāng)?shù)那闆r下對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)的專(zhuān)家論證，并且對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)和隱患缺乏考慮。由于地質(zhì)條件困難，調(diào)查出的詳細(xì)數(shù)據(jù)與實(shí)際情況有所出入，從而導(dǎo)致工程在后期的正常運(yùn)行，進(jìn)而給軌道交通工程建設(shè)帶來(lái)了相當(dāng)大的困難，影響我國(guó)軌道交通建設(shè)的質(zhì)量，最終影響工程在后期的正常使用。

2.2 建設(shè)單位對(duì)安全管理重視程度不夠

軌道交通工程建設(shè)項(xiàng)目在實(shí)施安全管理的過(guò)程中，建設(shè)單位應(yīng)該設(shè)置專(zhuān)業(yè)的管理機(jī)構(gòu)，比如，質(zhì)量安全管理部門(mén)或監(jiān)管部門(mén)要實(shí)現(xiàn)全面的安全管理和控制。但當(dāng)前企業(yè)在人員配置方面欠缺，導(dǎo)致一些經(jīng)驗(yàn)不足的工作人員進(jìn)入工作崗位，也有很多沒(méi)有設(shè)置安全管理人員的情況，使各項(xiàng)安全管理工作都不能有效地進(jìn)行，從而產(chǎn)生非常嚴(yán)重的后果。同時(shí)，在安全管理上，缺少安全管理方法。

2.3 施工技術(shù)不足和建材質(zhì)量差

建筑材料在軌道交通施工過(guò)程中起著重要作用，建筑材料的質(zhì)量將在一定程度上決定項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性。因此，如果在施工過(guò)程中選擇的建筑材料不合適，則就會(huì)對(duì)建筑軌道交通的整個(gè)工程產(chǎn)生很大影響。由于所用材料的質(zhì)量不符合要求，因此在施工過(guò)程中還會(huì)帶來(lái)許多安全隱患，軌道交通施工中的施工技術(shù)也是保證工程施工質(zhì)量的關(guān)鍵條件，這與施工風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)，必須加以保證。通過(guò)選擇施工技術(shù)的科學(xué)性，可以最大程度地減少施工過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，從而有助于軌道交通建設(shè)的順利進(jìn)行。

3城市軌道交通工程建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系管控的有效措施

3.1 要在工程設(shè)計(jì)錢(qián)對(duì)施工區(qū)域進(jìn)行實(shí)地勘測(cè)

想要保證城市軌道交通工程建設(shè)的安全進(jìn)行，就要在工程設(shè)計(jì)前對(duì)施工區(qū)域進(jìn)行實(shí)地勘測(cè)，只有做好這項(xiàng)基礎(chǔ)工作才能為工程施工的安全有序進(jìn)行提供有力的保障。不僅如此，還要對(duì)軌道交通工程的地下管道、周?chē)ㄖ锏目拐鹉芰σ约暗刭|(zhì)土壤的內(nèi)部構(gòu)造和穩(wěn)定性進(jìn)行充分的考慮。利用科學(xué)的方法對(duì)整個(gè)工程進(jìn)行規(guī)劃和設(shè)計(jì)，使軌道交通工程在施工的過(guò)程中盡量減少對(duì)對(duì)周邊環(huán)境的影響。盡可能的滿足人們對(duì)交通的使用。

3.2 安全標(biāo)準(zhǔn)化的應(yīng)用

安全風(fēng)險(xiǎn)管理中，安全標(biāo)準(zhǔn)化是非常重要的。安全標(biāo)準(zhǔn)化主要包括各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn)化、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化、文明施工標(biāo)準(zhǔn)化、崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)化以及教育培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)化等。第一，各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn)化。管理標(biāo)準(zhǔn)化主要是指為各項(xiàng)管理工作提供統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和辦法，使各項(xiàng)管理工作能夠有章可依，包括安全管理體系、質(zhì)量管理體系、設(shè)備及材料管理、安全管理各項(xiàng)制度、崗位檢查制度、崗位考核管理制度、教育培訓(xùn)制度等方面的內(nèi)容。第二，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化主要是通過(guò)各種技術(shù)方案、產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化控制措施、施工方案和方法等方面的質(zhì)量進(jìn)行全面監(jiān)督與控制。第三，文明施工標(biāo)準(zhǔn)化。文明施工標(biāo)準(zhǔn)化是指在施工的過(guò)程中按照相關(guān)規(guī)定來(lái)采取合理的施工方法，保證施工作業(yè)環(huán)境，降低施工對(duì)周邊環(huán)境的影響，提高安全生產(chǎn)管理。第四，崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)化。崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)化主要是根據(jù)不同崗位的工作情況來(lái)制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)檢查制度和表格，對(duì)基層施工崗位人員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化控制。第五，教育培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)化。參建單位需要定期開(kāi)展質(zhì)量安全教育以及技能培訓(xùn)，借助標(biāo)準(zhǔn)化的培訓(xùn)方式和模式來(lái)提升管理人員以及施工人員的經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)。

3.3 對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理

根據(jù)《城市軌道交通工程安全質(zhì)量管理暫行辦法》等相關(guān)文件，工程建設(shè)單位要建立完善的安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系和制度，使工程建設(shè)人員在施工的過(guò)程中遵守相關(guān)的職責(zé)。為了全面加強(qiáng)對(duì)常識(shí)軌道交通工程的安全風(fēng)險(xiǎn)管理，還可以利用施工監(jiān)測(cè)和第三方有資質(zhì)的施工監(jiān)測(cè)單位相結(jié)合的方法，對(duì)施工中的各個(gè)標(biāo)段和環(huán)節(jié)進(jìn)行管控。在對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行歸規(guī)劃的時(shí)候還要對(duì)規(guī)劃方案的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估，要對(duì)重大關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的工程進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[2]。在調(diào)查的過(guò)程中不僅要對(duì)工程影響范圍內(nèi)的交通流和地面道路和建筑物進(jìn)行調(diào)查，還要對(duì)所涉及范圍內(nèi)的文物、以及特殊性建筑和地下管道、線和障礙物等進(jìn)行調(diào)查。除此以外還要對(duì)附近的鐵路、水利設(shè)施以及軍事基地和地下文物古跡等進(jìn)行保護(hù)。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，在軌道交通工程建設(shè)的過(guò)程中存在著不同程度的安全風(fēng)險(xiǎn)，需要采取相應(yīng)的管理措施來(lái)降低安全風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)工程建設(shè)過(guò)程的影響。在軌道交通工程建設(shè)中，不同的階段有著不同的安全管理要點(diǎn)，相關(guān)管理人員應(yīng)當(dāng)要借助信息技術(shù)、安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化等方式方法來(lái)加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)的管理，強(qiáng)化隱患排查治理，為整個(gè)軌道交通工程建設(shè)的安全提供有效保障。

參考文獻(xiàn)

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第4篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

Abstract： The investment of urban rail transit construction is high， as well as the big potential accidents dangers which severely restricts the current pace of urban rail transit construction. The existence of the risk will result in investment cost increasing， effective in preventing the risk can be greatly reduced investment and reduce the probability of occurrence of security incidents. Through the proposed rail transit project in Xiamen， standing on the owner's position， using the SWOT method to effectively identify the potential risks， then analyze and evaluate these risks by fuzzy comprehensive evaluation method， get the sort of risk in order to identify the main risk， and reached the level of risk of the project. Finally， the paper putts forward the corresponding measures.

關(guān)鍵詞： 模糊綜合評(píng)價(jià)；SWOT；風(fēng)險(xiǎn)；廈門(mén)城市軌道交通

Key words： Fuzzy Comprehensive Evaluation；SWOT；risk；urban rail transit project in xiamen

中圖分類(lèi)號(hào)：U231+.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2013）11-0040-03

0 引言

隨著緩解城市壓力的訴求愈演愈烈，國(guó)際城市軌道交通的形式越來(lái)越多樣化了，地鐵、輕軌，市郊鐵路，有軌電車(chē)以及懸浮列車(chē)等都是其表現(xiàn)形式，我國(guó)現(xiàn)在正處于城市軌道交通建設(shè)事業(yè)的高速發(fā)展期，城市軌道交通的便捷及舒適性，各相對(duì)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的城市均開(kāi)始建設(shè)軌道交通，廈門(mén)市城市規(guī)模日益擴(kuò)大，機(jī)動(dòng)車(chē)數(shù)量迅速增長(zhǎng)，實(shí)施公交優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展軌道交通十分必要，但廈門(mén)城市軌道交通正處于探索發(fā)展時(shí)期，投資成本大及安全事故隱患多是制約其發(fā)展的關(guān)鍵瓶頸。風(fēng)險(xiǎn)的存在形式可以多種多樣，其帶來(lái)的后果也各有千秋，但最終都會(huì)影響項(xiàng)目的核心問(wèn)題，工程的投資和產(chǎn)出，所以很有必要對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，分析判定風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，最后采取相應(yīng)預(yù)防和消減風(fēng)險(xiǎn)的措施，從而減少項(xiàng)目支出提高項(xiàng)目收益，解決當(dāng)前軌道交通建設(shè)投資大，安全事故多的隱患。

1 廈門(mén)城市軌道交通項(xiàng)目現(xiàn)狀

廈門(mén)軌道交通規(guī)劃于今年5月29日獲國(guó)家批準(zhǔn)，軌道交通采用地鐵制式進(jìn)行建設(shè)，擬選用時(shí)速80公里B型車(chē)，遠(yuǎn)景線網(wǎng)由6條線路組成，線網(wǎng)總長(zhǎng)約247公里。目前已于2011年11月22日成立廈門(mén)城市軌道交通集團(tuán)，承擔(dān)軌道交通的投資、融資、開(kāi)發(fā)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和經(jīng)營(yíng)管理，由于廈門(mén)是首次開(kāi)展軌道交通建設(shè)，廈門(mén)正在積極探索擬采用BT模式（投融資-施工設(shè)計(jì)總承包-回報(bào)）建設(shè)軌道工程，與實(shí)力雄厚的央企合作，利用央企在融資、技術(shù)、施工等方面的優(yōu)勢(shì)，城市軌道交通建設(shè)施工復(fù)雜，技術(shù)難度高，存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，本文將從廈門(mén)城市軌道交通集團(tuán)的立場(chǎng)上去分析該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。

2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.1 風(fēng)險(xiǎn)清單建立 SWOT分析法是一種有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的工具，本文試著采用此法找出并識(shí)別廈門(mén)軌道交通建設(shè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，從建設(shè)方的立場(chǎng)上對(duì)因素進(jìn)行內(nèi)外區(qū)分，即項(xiàng)目自身的信息和項(xiàng)目所處環(huán)境的信息，二是對(duì)因素進(jìn)行利害區(qū)分，對(duì)項(xiàng)目有利的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)，外部機(jī)會(huì)和有害的內(nèi)部劣勢(shì)，外部威脅進(jìn)行分析，從而找出并識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)因素。全面調(diào)查和詳細(xì)收集類(lèi)似軌道交通項(xiàng)目設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)行、等相關(guān)資料，并結(jié)合廈門(mén)地區(qū)自身的特點(diǎn)，找出可能引發(fā)廈門(mén)軌道交通建設(shè)存在的各種潛在危險(xiǎn)，并把分析的結(jié)果填入表1。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)屬性識(shí)別 對(duì)上述因素進(jìn)行分類(lèi)并分析，剔除重疊因素，篩選出主要的風(fēng)險(xiǎn)因素，保證各風(fēng)險(xiǎn)因素簡(jiǎn)潔、全面、系統(tǒng)、科學(xué)、規(guī)范。分析結(jié)果如表2。

2.3 廈門(mén)軌道交通建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)模糊綜合評(píng)價(jià) 根據(jù)上述所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)因素采用模糊綜合評(píng)價(jià)方法進(jìn)行綜合分析，通過(guò)建立模糊評(píng)估模型，對(duì)多種風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別和危害分析，綜合評(píng)價(jià)得到風(fēng)險(xiǎn)危害等級(jí)，從而確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，為制定控制風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急措施，提出減少風(fēng)險(xiǎn)的方安，具體評(píng)價(jià)步驟如下：

2.3.1 設(shè)定因素集U U={u1，u2，…，un}，按屬性進(jìn)行分類(lèi)，形成s個(gè)子集。Ui={ui1，ui2，…，uin}，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，確定廈門(mén)軌道交能建設(shè)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素集為

U=（U1，U2，U3，U4，U5，U6），U1=（u11，u12，u13，u14，u15）

U2=（u21，u22，u23） U3=（u31，u32，u33）

U4=（u41，u42，u43，u44，u45） U5=（u51，u52，u53）

U6=（u61，u62，u63，u64）具體代表意義見(jiàn)表2。

2.3.2 設(shè)定評(píng)價(jià)集V 根據(jù)具體情況的需要，對(duì)單一因素做出不同的評(píng)價(jià)，設(shè)V={vi1，vi2，vi3}為子集U的評(píng)價(jià)集，表示i風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。針對(duì)廈門(mén)軌道交能項(xiàng)目，將評(píng)語(yǔ)集劃分為三個(gè)級(jí)別，V ={vi1，vi2 ，vi3}={高、中、低}={100，80，50}。

2.3.3 確定Ui因素權(quán)重集A

Ai={ai1，ai2，ai3，…，ain}，對(duì)于廈門(mén)軌道交能建設(shè)，采用專(zhuān)家調(diào)查法來(lái)確定各權(quán)數(shù)。利用專(zhuān)家調(diào)查法先確定主風(fēng)險(xiǎn)因素層指標(biāo)集U，相應(yīng)的權(quán)重集為A=（A1，A2，A3，A4，A5，A6）=（0.15，0.25，0.2，0.1，0.2，0.1），子風(fēng)險(xiǎn)因素層集Ui，相應(yīng)的權(quán)重集如下：

A1=（0.1，0.2，0.3，0.2，0.2） A2=（0.3，0.4，0.3）

A3=（0.4，0.3，0.3） A4=（0.2，0.4，0.2，0.1，0.1）

A5=（0.3，0.4，0.3） A6=（0.2，0.1，0.3，0.4）

2.3.4 建立模糊評(píng)價(jià)矩陣Ri 某一個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果rij表示從第i個(gè)因素的第 j種評(píng)價(jià)。在確定各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)評(píng)價(jià)集V的隸屬度時(shí)，可先成立由若干人組成的評(píng)價(jià)小組。采用專(zhuān)家調(diào)查法，邀請(qǐng)十位資深專(zhuān)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每一風(fēng)險(xiǎn)確定三個(gè)等級(jí)，便得到風(fēng)險(xiǎn)因素集U中 Uij 對(duì)評(píng)價(jià)集V的隸屬Rij，Rij=（rij1，rij2，rij3），rijs（s=1，2，3），專(zhuān)家m名，則m=10，對(duì)專(zhuān)家的評(píng)分結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)整理，若得到對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)因素Uij有m1個(gè)c1評(píng)價(jià)，m2個(gè)c2評(píng)價(jià)，m3個(gè)c3評(píng)價(jià)，那么，rijs=■（s=1，2，3），針對(duì)廈門(mén)軌道交通建設(shè)，計(jì)算結(jié)果如下：

R1=■=■，

R2=■=■，

R3=■=■，

R4=■=■，

R5=■=■，

R6=■=■

2.3.5 多因素綜合評(píng)判 把風(fēng)險(xiǎn)因素指標(biāo)分為2個(gè)層次，在確定了第2層次指標(biāo)對(duì)評(píng)價(jià)集V的隸屬度矩陣之后，可通過(guò)模糊矩陣合成，對(duì)第1層次目標(biāo)進(jìn)行單因素模糊評(píng)價(jià)，即確定U1，U2，U3，U4，U5，U6對(duì)V的隸屬度矩陣，然后便可確定U對(duì)評(píng)價(jià)集V的隸屬度向量。

（1）一級(jí)模糊綜合評(píng)價(jià) 首先對(duì)各個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)因素層Uij的評(píng)價(jià)矩陣Ri（i=1，2，3，4，5，6）作模糊矩陣運(yùn)算，得到主因素層指標(biāo)Ui對(duì)于評(píng)價(jià)集V的隸屬向量Bi=Ai?Ri=（bi1，bi2，bi3）。計(jì)算結(jié)果如下：

B1=（0.26，0.31，0.43）；B2=（0.13，0.41，0.46）；B3=（0.24，0.34，0.42）

B4=（0.21，0.4，0.39）； B5=（ 0.21，0.41，0.38 ）；B6=（0.29，0.32，0.39）

（2）二級(jí)模糊綜合評(píng)價(jià) 記R=[B1，B2，B3，B4，B5，B6]H，再對(duì)R進(jìn)行模糊矩陣運(yùn)算，從而得到風(fēng)險(xiǎn)因素U對(duì)于評(píng)價(jià)集C的隸屬向量B B=A?R=A1 A2 A3 A4 A5 A6?■=b1 b2 b3。當(dāng)■bj≠1，作歸一化處理，得到B=b1 b2 b3=0.2115 0.371 0.4175便是風(fēng)險(xiǎn)U對(duì)評(píng)價(jià)V1，V2，V3的隸屬 度向量。

（3）風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià) 由V = [100 80 50] 及風(fēng)險(xiǎn)因素U的隸屬向量B計(jì)算得S =BV =[0.2115 0.371 0.4175]?[100 80 50]H=71.705

由以上計(jì)算結(jié)果可以看出，廈門(mén)軌道交能建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)得分為71.705，說(shuō)明該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)介于中低之間，偏中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)較高。

3 廈門(mén)軌道交通項(xiàng)目施工階段的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3.1 對(duì)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 廈門(mén)城市軌道交通工程是直接關(guān)系到人民生命安全的，任何一個(gè)點(diǎn)出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題，就存在很大的安全隱患，這種質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程資產(chǎn)的破壞性為最高，需要對(duì)其進(jìn)行預(yù)防與控制。由上分析可知U2=（材料設(shè)備質(zhì)量不過(guò)硬，施工質(zhì)量，施工成品達(dá)不到質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)），同時(shí)A2=（0.3，0.4，0.3），可見(jiàn)施工質(zhì)量是首要控制點(diǎn)，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際特點(diǎn)，明確軌道交通集團(tuán)公司至各施工單位項(xiàng)目部，再到各基層部門(mén)直至個(gè)人的多級(jí)質(zhì)量責(zé)任體系，同時(shí)軌道交通集團(tuán)還可用此質(zhì)量責(zé)任體系分散由質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)所造成的經(jīng)濟(jì)損失，確保自身利益的最大化。

3.2 對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 城市軌道交通建設(shè)的安全事故爆發(fā)頻率也呈逐年上升的態(tài)勢(shì)，僅幾年時(shí)間北京地鐵、杭州地鐵在建工程就先后發(fā)生塌方及重大人員傷亡事故。安全事故有大小，重大安全事故給城市軌道交通BT工程帶來(lái)的生命、財(cái)產(chǎn)損失是顯而易見(jiàn)的，極端重大的安全事故甚至可能使整個(gè)工程的建設(shè)工作被迫終結(jié)。由上分析可知U5=（施工中人員安全，運(yùn)營(yíng)安全，安全責(zé)任制體系不夠完善）且A5=（0.3，0.4，0.3），可見(jiàn)運(yùn)營(yíng)安全是最為關(guān)鍵控制因素，鑒于提出如下針對(duì)措施：首先要明確工程的安全生產(chǎn)總目標(biāo)，應(yīng)建立一套上至項(xiàng)目主辦方管理層，中至施工單位、監(jiān)理機(jī)構(gòu)、下至一線作業(yè)員工的安全生產(chǎn)保證體系，從思想保證、組織保證、工作保證、措施保證、制度保證、經(jīng)濟(jì)保證等各個(gè)方面做好工作，確保風(fēng)險(xiǎn)能夠切實(shí)的得到預(yù)防。

3.3 對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 因?yàn)槌鞘熊壍澜荒芙ㄔO(shè)自身的龐大復(fù)雜特點(diǎn)，體現(xiàn)在其包含土建、軌道線路，設(shè)備多個(gè)系統(tǒng)，因此設(shè)計(jì)深度不夠是必然會(huì)存在，是不可避免，由上分析可知U3=（設(shè)計(jì)深度不夠、工程變更，特殊、復(fù)雜的施工方案要求，軌道建設(shè)施工技術(shù)水平）且A3=（0.4，0.3，0.3），設(shè)計(jì)變更是主要風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其須做重點(diǎn)控制。針對(duì)廈門(mén)軌道交能建設(shè)，需要加強(qiáng)施工前施工圖審查及設(shè)計(jì)交底 建立健全設(shè)計(jì)交底與施工圖會(huì)審制度；并采用監(jiān)理制度進(jìn)行設(shè)計(jì)的全過(guò)程質(zhì)量跟蹤監(jiān)督，這樣能減少設(shè)計(jì)圖中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步減少設(shè)計(jì)變更的產(chǎn)生。

4 結(jié)論與展望

隨著廈門(mén)城市規(guī)模日益擴(kuò)大，發(fā)展軌道交通十分必要，但由于是首次開(kāi)展軌道交通建設(shè)，各方面經(jīng)驗(yàn)比較不足，風(fēng)險(xiǎn)也將比一般項(xiàng)目大，本文采用SWOT法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，然后采用模糊綜合評(píng)價(jià)法得出該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度及其主要的風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)該分析結(jié)果對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與對(duì)應(yīng)，提出相應(yīng)的措施，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)。

參考文獻(xiàn)：

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第5篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

關(guān)鍵詞：軌道交通；風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估；動(dòng)態(tài)；管理

中圖分類(lèi)號(hào)：P135 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2003年1月至2011年3月，全國(guó)各地城市軌道交通地下工程事故累計(jì)發(fā)生98 次，每年平均發(fā)生12 次以上。由此可見(jiàn)，城市軌道交通建設(shè)中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性和緊迫性十分明顯。

分析當(dāng)前我國(guó)城市軌道交通建設(shè)面臨的主要特點(diǎn)如下:①同期建設(shè)規(guī)模大，施工工點(diǎn)多，施工方法多，投入設(shè)備多，地下工程結(jié)構(gòu)形式與施工異常復(fù)雜；②工程建設(shè)的地質(zhì)及水文條件、環(huán)境條件復(fù)雜；③建設(shè)工期緊張，施工速度快，參建單位多，人員素質(zhì)參差不齊；④事故一旦發(fā)生，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)與工期損失，社會(huì)影響巨大，工程事故已成為全社會(huì)關(guān)注焦點(diǎn)；⑤工程風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)政策法規(guī)不健全，認(rèn)識(shí)和研究不深入。

風(fēng)險(xiǎn)管理的概念：為了促進(jìn)城市軌道交通工程建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和信息化，最大限度的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，避免人員傷亡和環(huán)境損害，降低工程成本和工期損失，為軌道交通工程建設(shè)提供安全施工保障。

1風(fēng)險(xiǎn)管理程序

工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理程序

1.1 工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)由建設(shè)單位負(fù)責(zé)組織和實(shí)施，并以合同約定建設(shè)各方的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

1.2 建設(shè)單位在編制概算時(shí)，應(yīng)確定建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用，做到風(fēng)險(xiǎn)處置措施費(fèi)專(zhuān)款專(zhuān)用。

1.3 按照城市軌道交通地下工程建設(shè)內(nèi)容與實(shí)施過(guò)程，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理可分為：

（1）規(guī)劃階段風(fēng)險(xiǎn)管理

（2）可行性研究風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）勘察與設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）招標(biāo)、投標(biāo)與合同風(fēng)險(xiǎn)管理

（5）施工風(fēng)險(xiǎn)管理

城市軌道交通地下工程建設(shè)中應(yīng)實(shí)施全過(guò)程動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理。結(jié)合建設(shè)各階段風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施重點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分析方法和風(fēng)險(xiǎn)管理成果逐層深入、相互聯(lián)系，上一階段風(fēng)險(xiǎn)管理成果為下階段風(fēng)險(xiǎn)管理與實(shí)施的基本依據(jù)，從而最終為施工期動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施提供基礎(chǔ)。

全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

2施工期動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理

隨著工程的進(jìn)展，工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)不斷動(dòng)態(tài)變化，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失也將發(fā)生改變，地下工程建設(shè)易受外部天氣和環(huán)境等條件的干擾，現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況瞬息萬(wàn)變，因此，工程建設(shè)過(guò)程中建設(shè)各方需實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理。目前，我國(guó)部分城市如北京、上海和廣州等在軌道交通建設(shè)中已嘗試開(kāi)展了施工期動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)信息的收取、分析與決策過(guò)程的動(dòng)態(tài)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)報(bào)、預(yù)警與控制實(shí)施的動(dòng)態(tài)。

2.1 施工準(zhǔn)備期風(fēng)險(xiǎn)管理

項(xiàng)目開(kāi)工準(zhǔn)備階段，對(duì)工程各道工序結(jié)構(gòu)分解，根據(jù)項(xiàng)目施工組織方案以及周邊的環(huán)境條件，參考勘察與設(shè)計(jì)階段編制的風(fēng)險(xiǎn)記錄文件，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)記錄，制定施工風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施及應(yīng)急預(yù)案。

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估

①風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)采用檢查表法[1]，可得風(fēng)險(xiǎn)工程的風(fēng)險(xiǎn)單元、安全風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)結(jié)果。

②根據(jù)辨識(shí)結(jié)果，采用層次分析法[1]，得各安全風(fēng)險(xiǎn)單元中各風(fēng)險(xiǎn)事件的評(píng)分。根據(jù)各風(fēng)險(xiǎn)事件在該風(fēng)險(xiǎn)單元的權(quán)重，利用兩兩判斷矩陣分析和量化計(jì)算，得該風(fēng)險(xiǎn)單元的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。

③依照以上計(jì)算，依次得出該風(fēng)險(xiǎn)工程其他風(fēng)險(xiǎn)單元的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。根據(jù)各風(fēng)險(xiǎn)單元在該風(fēng)險(xiǎn)工程的權(quán)重，利用兩兩判斷矩陣分析和量化計(jì)算，得該風(fēng)險(xiǎn)工程的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。

④結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)表，評(píng)價(jià)得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

INCLUDEPICTURE "../Application%20Data/Application%20Data/Tencent/Users/57160297/QQ/WinTemp/RichOle/%5bVW1A0(V_(7BNEL%7dG~W)%5dM4.jpg" \* MERGEFORMATINCLUDEPICTURE "../../Program%20Files/Tencent/QQ/Users/57160297/Image/DKVZ02YJ4I2MP68~I_8DB~X.jpg" \* MERGEFORMATINCLUDEPICTURE "../../Program%20Files/Tencent/QQ/Users/57160297/Image/DKVZ02YJ4I2MP68~I_8DB~X.jpg" \* MERGEFORMAT （2）風(fēng)險(xiǎn)記錄

對(duì)分析與評(píng)估為Ⅲ級(jí)及以上風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)記錄。

（3）重大風(fēng)險(xiǎn)處置

對(duì)分析與評(píng)估為Ⅱ級(jí)及以上建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)編制事故應(yīng)急處置預(yù)案。（結(jié)合項(xiàng)目部綜合應(yīng)急預(yù)案、專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案、現(xiàn)場(chǎng)處置預(yù)案編制）。

應(yīng)急處置預(yù)案內(nèi)容包括：

①重大風(fēng)險(xiǎn)事故呈報(bào)管理體系與制度。

②現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)及預(yù)告。

③風(fēng)險(xiǎn)搶險(xiǎn)隊(duì)伍與物資準(zhǔn)備，施工現(xiàn)場(chǎng)及參與人員等相關(guān)信息。

④事故處理應(yīng)急處置決策。

2.2施工期風(fēng)險(xiǎn)管理

由于建設(shè)過(guò)程工況條件和環(huán)境條件的不斷變化，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果，考慮到工程施工的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都將隨之變化。因此應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持信息化施工，對(duì)主要工程風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行跟蹤，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)體系運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)工程和環(huán)境變化實(shí)施監(jiān)測(cè)，并對(duì)監(jiān)控結(jié)果進(jìn)行分析評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)施情況及時(shí)總結(jié)，對(duì)預(yù)警事件及時(shí)處置，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

（1）責(zé)任主體劃分

風(fēng)險(xiǎn)體系應(yīng)是一個(gè)由各方參建單位共同參與的管理活動(dòng)，不應(yīng)為哪家單位能夠獨(dú)自承擔(dān)的長(zhǎng)期工作，應(yīng)首先落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任主體單位。

建設(shè)單位( 業(yè)主) 的職責(zé)是負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)施工風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施；

設(shè)計(jì)單位主要是負(fù)責(zé)進(jìn)行設(shè)計(jì)方案交底與施工風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督；

施工單位負(fù)責(zé)施工現(xiàn)場(chǎng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行和落實(shí)；

監(jiān)理單位負(fù)責(zé)協(xié)查施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行與督察；

第三方監(jiān)測(cè)單位應(yīng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

工程保險(xiǎn)單位應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)保險(xiǎn)評(píng)估檢查與風(fēng)險(xiǎn)事故損失賠償?shù)取?/p>

（2）風(fēng)險(xiǎn)跟蹤（管理過(guò)程、規(guī)避）

①對(duì)Ⅱ級(jí)及以上建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)，施工單位提交現(xiàn)場(chǎng)處置預(yù)案，上報(bào)建設(shè)單位，審批通過(guò)后方可施工。

②施工單位對(duì)已辨識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)實(shí)施時(shí)間、實(shí)施人、防范措施及實(shí)施效果評(píng)估。對(duì)新發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)告知相關(guān)參建單位并落實(shí)規(guī)避措施。

工程現(xiàn)場(chǎng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)告示牌或宣傳牌，對(duì)各個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和注意事項(xiàng)進(jìn)行宣傳和教育。

適時(shí)組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)事故呈報(bào)體系是否能將事故信息能及時(shí)、可靠地傳遞給相關(guān)建設(shè)各方，以方便開(kāi)展事故搶險(xiǎn)與救護(hù)。

③監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)管理中評(píng)估自身監(jiān)理工作不到位或失察風(fēng)險(xiǎn)，核查和監(jiān)督施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行情況。

④監(jiān)測(cè)單位根據(jù)設(shè)計(jì)要求，制定施工監(jiān)測(cè)方案，量化各監(jiān)測(cè)指標(biāo)的預(yù)警值以及各級(jí)預(yù)警所采取的應(yīng)對(duì)措施。

監(jiān)測(cè)指標(biāo)預(yù)警值：應(yīng)由監(jiān)測(cè)單位和設(shè)計(jì)單位根據(jù)設(shè)計(jì)要求、工程經(jīng)驗(yàn)、計(jì)算分析以及監(jiān)測(cè)反饋分析共同確定。

⑤建設(shè)單位過(guò)程管理中應(yīng)重視設(shè)計(jì)管理，優(yōu)化教育培訓(xùn)，重視設(shè)備選型驗(yàn)收，抓住工序關(guān)鍵點(diǎn)驗(yàn)收，突出環(huán)境保護(hù)，將監(jiān)測(cè)工作做為基礎(chǔ)，落實(shí)過(guò)程監(jiān)管和隱患排查，完善應(yīng)急管理體系，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提倡精細(xì)化施工，從管理上落實(shí)各相關(guān)參建單位風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。

將現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)告的形式及時(shí)告知各參建單位，組織相關(guān)參建單位會(huì)議制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)措施（設(shè)計(jì)方案修正、加固措施、改移拆遷等）。

檢查施工單位重大風(fēng)險(xiǎn)事故呈報(bào)管理體系與制度的建立，搶險(xiǎn)隊(duì)伍與物資的準(zhǔn)備，施工現(xiàn)場(chǎng)及參與人員在崗情況等，參與施工單位應(yīng)急演練工作。

⑥采用工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。（不應(yīng)將工程保險(xiǎn)作為唯一減輕或降低風(fēng)險(xiǎn)的控制措施）

（3）應(yīng)急啟動(dòng)

發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故后，按照應(yīng)急預(yù)案要求啟動(dòng)應(yīng)急搶險(xiǎn)工作。

搶險(xiǎn)目的：發(fā)生事故后，應(yīng)保障人員安全，減小對(duì)周邊環(huán)境影響，將建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)造成的各種不利影響、破壞和損失降低到合理、可接受的水平。

3結(jié)語(yǔ)

（1）工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)著眼于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控，通過(guò)降低其損失發(fā)生的概率，縮小其損失程度來(lái)達(dá)到控制目的。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，按照預(yù)先的方案實(shí)施，可將損失控制在最低限度。

（2）有效的風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)立足于體系化的風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)先控制，管理措施與技術(shù)措施并重，動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)控制和完善的應(yīng)急預(yù)案，并最終通過(guò)精細(xì)化的管理予以落實(shí)。

參考文獻(xiàn)：

第6篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

[關(guān)鍵詞]急診患者；風(fēng)險(xiǎn)管理

[中圖分類(lèi)號(hào)]R47　[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]B　[文章編號(hào)]1673-7210(2007)12(a)-083-01

二級(jí)醫(yī)院急診患者雖然不如三級(jí)醫(yī)院就診量大，但是同樣面對(duì)病情錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息多變的局面?；颊呒捌浼覍倜鎸?duì)突如其來(lái)的病情變化與災(zāi)難、事故時(shí)，往往缺乏思想準(zhǔn)備，對(duì)不良后果難以接受，護(hù)理人員稍有不慎，護(hù)理差錯(cuò)和護(hù)患糾紛就有可能發(fā)生。我院對(duì)急診患者開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理，收獲甚佳，現(xiàn)報(bào)道如下：

1　一般資料

我院2005年10月～2007年10月對(duì)急診患者實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，2年間急診患者573人次。其中，普外科62人次，腦外科69人次，骨科102人次，心血管科136人次，神經(jīng)內(nèi)科185人次，其他19人次。

2　急診患者的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理措施

2．1　風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)與提高

我院結(jié)合急診護(hù)理臨床實(shí)際和護(hù)理差錯(cuò)、護(hù)患糾紛的實(shí)例，開(kāi)展法律、規(guī)章制度、操作規(guī)程教育，使護(hù)理人員明確自己的法律責(zé)任與崗位責(zé)任，不斷培養(yǎng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，督促他們自覺(jué)遵守技術(shù)操作規(guī)程，加強(qiáng)責(zé)任心，做好急診護(hù)理工作。

2．2　護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建立與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的提高

我院建立了急診護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理小組，制訂了急診護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理制度，組織護(hù)理人員對(duì)急診流程的每個(gè)環(huán)節(jié)及患者病情特點(diǎn)都作了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制訂了一系列防范、化解護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的措施，并將其落實(shí)到急診搶救工作中去。

2．3　急診護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理措施及實(shí)施

2．3．1　加強(qiáng)護(hù)理?yè)尵燃夹g(shù)管理。經(jīng)常組織護(hù)理人員學(xué)習(xí)急診護(hù)理理論，培訓(xùn)急診搶救技術(shù)，并經(jīng)常開(kāi)展教育，使他們認(rèn)識(shí)到自己的每項(xiàng)技術(shù)操作都關(guān)系到患者的生命安全，做到謹(jǐn)慎、精心、熟練操作，盡職盡責(zé)，防范人為失誤，降低護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。

2．3．2　加強(qiáng)患者在檢查、轉(zhuǎn)運(yùn)中的風(fēng)險(xiǎn)管理。轉(zhuǎn)運(yùn)、檢查前充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，制定有效措施，做好突發(fā)意外的搶救準(zhǔn)備及接診科室的準(zhǔn)備，盡量降低護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。

2．3．3　做好搶救藥品、儀器的管理，嚴(yán)防因搶救藥品欠缺或錯(cuò)誤、儀器突然故障給患者帶來(lái)的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。天天檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即解決，責(zé)任到人，做到搶救藥品100％到位，儀器100％運(yùn)行完好。

2．3．4　加強(qiáng)溝通和語(yǔ)言修養(yǎng)，做好告知簽字，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的技術(shù)操作和患者轉(zhuǎn)運(yùn)檢查中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)告知并請(qǐng)患方簽字。

2．3．5　做好急診搶救護(hù)理記錄，對(duì)患者來(lái)院時(shí)間、狀態(tài)、搶救方法、護(hù)理措施及效果、病情轉(zhuǎn)歸都記錄清楚，并注意與醫(yī)生病歷相符。

3　結(jié)果

實(shí)施急診風(fēng)險(xiǎn)管理后，大大降低了護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，保證了護(hù)理安全，減少了護(hù)患糾紛。

第7篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)，其中最主要的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的控制主要是通過(guò)以下三大基本因素實(shí)現(xiàn)的：(1)董事會(huì)確定總體的風(fēng)險(xiǎn)管理原則和基本的控制戰(zhàn)略；（2）確定風(fēng)險(xiǎn)管理的組織構(gòu)架和體系;(3)指定風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套政策和程序;(4)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)監(jiān)測(cè)工具。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的專(zhuān)門(mén)性，我們將不在此進(jìn)行討論。

在具體的運(yùn)作過(guò)程中，現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)的基本措施是：分散化、交易限額、信貸限額，即通過(guò)對(duì)其產(chǎn)品、交易伙伴、業(yè)務(wù)活動(dòng)領(lǐng)域的分散化降低風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)為每種產(chǎn)品、每一交易單位設(shè)置交易限額，為每一交易伙伴制定信貸限額以規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的獲利能力、市場(chǎng)機(jī)會(huì)、公司的長(zhǎng)期戰(zhàn)略定期調(diào)整各業(yè)務(wù)、各部門(mén)間的資本配置，力圖使獲取給定收益的風(fēng)險(xiǎn)最小化。

一董事會(huì)對(duì)總體風(fēng)險(xiǎn)管理理念和基本風(fēng)險(xiǎn)管戰(zhàn)略的確定

總體上說(shuō)，董事會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)承受的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)最終責(zé)任和義務(wù)，因此應(yīng)負(fù)起監(jiān)控職能。公司整體的風(fēng)險(xiǎn)管理及控制政策應(yīng)由董事會(huì)審批，為保證戰(zhàn)略和政策得到遵守并保持適應(yīng)性，決策機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)進(jìn)行實(shí)施和評(píng)估。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則的確定

一般來(lái)說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)首先要根據(jù)自身的市場(chǎng)定位確定風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念和原則，并要求風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極予以落實(shí)。

我們可以簡(jiǎn)要地比較美林和摩根等公司的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。

1美林公司的風(fēng)險(xiǎn)管理原則

在美林公司，盡管風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和策略一變?cè)僮?，但以下?個(gè)原則為基礎(chǔ)的基本理念卻幾乎沒(méi)變。這主要包括：任何風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方案中，最重要的工具是經(jīng)驗(yàn)、判斷和不斷的溝通；必須不斷地在整個(gè)公司內(nèi)部強(qiáng)化紀(jì)律和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；管理人員必須以清晰和簡(jiǎn)潔的語(yǔ)句告誡下屬：在資本運(yùn)營(yíng)中哪些可以做，哪些不可以做；風(fēng)險(xiǎn)管理必須考慮非預(yù)期的事件，探索潛在的問(wèn)題，檢測(cè)不足之處，協(xié)助識(shí)別可能的損失；風(fēng)險(xiǎn)管理策略必須具備靈活性，以適應(yīng)不斷變化的環(huán)境；風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)必須是減少難以承受的損失的可能性。這樣的損失通常源自無(wú)法預(yù)計(jì)的事件，大部分的統(tǒng)計(jì)和模型式的風(fēng)險(xiǎn)管理方法無(wú)法預(yù)計(jì)。

在過(guò)去幾年，用數(shù)學(xué)模型來(lái)測(cè)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)已成為世界范圍內(nèi)眾多風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎成了風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的同義詞。美林公司認(rèn)為，數(shù)學(xué)風(fēng)險(xiǎn)模型的使用只能增加可靠性，但不能提供保證，因此，對(duì)這些數(shù)學(xué)模型的依賴(lài)是有限的。

事實(shí)上，由于數(shù)學(xué)風(fēng)險(xiǎn)模型不能精確地量化重大的金融事件，所以，美林公司只將其作為其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作的補(bǔ)充。

總的來(lái)講，美林公司認(rèn)為，一個(gè)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)不是產(chǎn)品本身，而是產(chǎn)品管理的方式。違反紀(jì)律或在監(jiān)管上的失誤可導(dǎo)致?lián)p失，而不論產(chǎn)品為何或使用何種數(shù)學(xué)模型。

2摩根公司的風(fēng)險(xiǎn)管理原則

摩根斯坦利則認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)固有特性，與金融機(jī)構(gòu)相伴而生。金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中會(huì)涉及各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，如何恰當(dāng)而有效地識(shí)別、評(píng)價(jià)、檢測(cè)和控制每一種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和長(zhǎng)期發(fā)展關(guān)系重大。公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)多方面的問(wèn)題，是一個(gè)與有關(guān)的專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品和市場(chǎng)不斷地進(jìn)行信息交流，并作出評(píng)價(jià)的獨(dú)立監(jiān)管過(guò)程。

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，這些基本的風(fēng)險(xiǎn)管理原則既是其長(zhǎng)期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，也是其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知指導(dǎo)原則，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中占有十分重要的地位。

（二）確定風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序

董事會(huì)制定風(fēng)險(xiǎn)管理及控制戰(zhàn)略的第一步是，根據(jù)預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本比例情況，對(duì)公司業(yè)務(wù)活動(dòng)及其帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。在上述分析的基礎(chǔ)上，要規(guī)定每一種主要業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量限額，批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的具體范圍，并應(yīng)有充足的資本加以支持。此后，應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)不斷進(jìn)行常規(guī)檢查，并根據(jù)業(yè)務(wù)和市場(chǎng)的變化對(duì)戰(zhàn)略進(jìn)行定期重新評(píng)估，并將結(jié)論應(yīng)直接報(bào)告決策層。

在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和確定了抵御風(fēng)險(xiǎn)的總體戰(zhàn)略后，公司就可以制定用于日常和長(zhǎng)期業(yè)務(wù)操作的詳細(xì)而具體的指引。為此，風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序中應(yīng)包括，風(fēng)險(xiǎn)管理及控制過(guò)程中的權(quán)力及遵守風(fēng)險(xiǎn)政策的責(zé)任，有效的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，內(nèi)部和外部審計(jì)等。如果公司較大較復(fù)雜，則需要建立集中、自主的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。就風(fēng)險(xiǎn)管理和控制部門(mén)而言，最重要的是配備適當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)人員、并獨(dú)立于產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的部門(mén)。

因?yàn)榭刂平Y(jié)構(gòu)的有效性取決于運(yùn)用它的人，因此，有效控制的前提是機(jī)構(gòu)內(nèi)所有員工都具有高度的責(zé)任。在確定風(fēng)險(xiǎn)管理及控制過(guò)程的權(quán)力和責(zé)任時(shí)，一個(gè)重要的因素應(yīng)是將風(fēng)險(xiǎn)的衡量、監(jiān)督和控制與產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的交易部門(mén)分開(kāi)。高級(jí)管理層應(yīng)保證職責(zé)適當(dāng)分開(kāi)，員工的責(zé)任不應(yīng)互相沖突。

二金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的比較

(一)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本架構(gòu)

現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)因其業(yè)務(wù)的偏重點(diǎn)不同而具有不同的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，但其基本構(gòu)架都大同小異。一般來(lái)說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)有"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"集中統(tǒng)一管理和控制公司的總體風(fēng)險(xiǎn)及其結(jié)構(gòu)。"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"直接隸屬于公司董事會(huì)，其成員包括：執(zhí)行總裁、全球股票部主任、全球固定收入證券部主任、各地區(qū)高級(jí)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、信貸部主任、全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理以及一些熟悉、精通風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)家等，下面直屬不同形式的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的戰(zhàn)略和要求。

同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的報(bào)告和評(píng)估程序，包括檢查現(xiàn)行政策和程序執(zhí)行報(bào)告和發(fā)現(xiàn)例外情況的制度。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)暴露以及盈虧情況應(yīng)每日向負(fù)責(zé)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的管理層報(bào)告，后者應(yīng)簡(jiǎn)要向負(fù)責(zé)公司日常業(yè)務(wù)的高級(jí)管理層匯報(bào)。另外，金融機(jī)構(gòu)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、政策和程序的評(píng)估應(yīng)該定期開(kāi)展，評(píng)估應(yīng)考慮到現(xiàn)行政策的結(jié)果、業(yè)務(wù)以及市場(chǎng)的變化。風(fēng)險(xiǎn)管理及控制政策的方法、模型和假設(shè)的變更應(yīng)由決策層審核。政策和程序應(yīng)要求風(fēng)險(xiǎn)管理及控制部門(mén)參與對(duì)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的考察。

"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"的主要職責(zé)是：設(shè)計(jì)或修正公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則;規(guī)劃各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)限額，審批限額豁免;評(píng)估并監(jiān)控各種風(fēng)險(xiǎn)暴露，使總體風(fēng)險(xiǎn)水平、結(jié)構(gòu)與公司總體方針相一致;在必要時(shí)調(diào)整公司的總體風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"直接向董事會(huì)報(bào)告，它每周開(kāi)一次例會(huì)(需要時(shí)可隨時(shí)召集)討論主要市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露、信貸暴露與其它各種頭寸，研究潛在的新交易、新頭寸以及風(fēng)險(xiǎn)豁免等問(wèn)題。

"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"下設(shè)不同形式的、分離或者整合的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（如分別設(shè)立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等，或者整合為一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理部），他們均獨(dú)立于公司的其它業(yè)務(wù)部門(mén)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管公司在全球范圍內(nèi)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(包括各地區(qū)、各部門(mén)、各產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn));信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管公司在全球范圍內(nèi)的各業(yè)務(wù)伙伴的暴露額度;審計(jì)部通過(guò)定期檢查公司有關(guān)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況，評(píng)估公司的經(jīng)營(yíng)和控制環(huán)境。

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理采用多層制，除了"風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)"及其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審計(jì)部外，其它如融資部、財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部以及各業(yè)務(wù)部的部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理均參與風(fēng)險(xiǎn)的確認(rèn)、評(píng)估和控制，并接受風(fēng)險(xiǎn)管理部的監(jiān)督和評(píng)估、考核。這些部門(mén)的經(jīng)理及代表每隔一周開(kāi)一次例會(huì)(需要時(shí)可隨時(shí)召集)以求溝通信息、交流經(jīng)驗(yàn)、正確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)險(xiǎn)管理政策。

以下是對(duì)美林等幾家公司的比較。

（一）美林公司的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

為了在基層交易部門(mén)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，美林公司制定了公司風(fēng)險(xiǎn)控制策略和操作規(guī)程，要求相關(guān)的區(qū)域機(jī)構(gòu)和單位在識(shí)別、評(píng)價(jià)和控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)予以遵循。

這些策略和操作規(guī)程的實(shí)施涉及許多部門(mén)，包括全球風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司信貸部和其他的控制部門(mén)（比如財(cái)務(wù)、審計(jì)、經(jīng)營(yíng)以及法律和協(xié)調(diào)部門(mén)）。為了協(xié)調(diào)上述風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的工作，公司還成立了由風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司信貸部和控制部門(mén)高級(jí)管理人員組成的風(fēng)險(xiǎn)控制和儲(chǔ)備委員會(huì)，該委員會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中發(fā)揮著重要的監(jiān)督作用。

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)所有的機(jī)構(gòu)交易活動(dòng)進(jìn)行總的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)獨(dú)立于美林的交易部門(mén)，定期向公司董事會(huì)下屬的審計(jì)和財(cái)務(wù)委員會(huì)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理的狀況。

儲(chǔ)備委員會(huì)監(jiān)測(cè)與資產(chǎn)和負(fù)債有關(guān)的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)。美林公司針對(duì)那些可能導(dǎo)致現(xiàn)存資產(chǎn)價(jià)值損失或帶來(lái)新的負(fù)債的事件，確定在目前形勢(shì)下使公司資產(chǎn)和負(fù)債保持平衡的儲(chǔ)備水平。儲(chǔ)備委員會(huì)通常由主要的財(cái)務(wù)官員任主席，主要負(fù)責(zé)考察和批準(zhǔn)整個(gè)公司的儲(chǔ)備水平和儲(chǔ)備方法的變化。儲(chǔ)備委員會(huì)每月開(kāi)會(huì)一次，考察當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)狀況，并對(duì)某些問(wèn)題采取行動(dòng)。美林公司在決定儲(chǔ)備水平時(shí)會(huì)考慮管理層在下述方面的意見(jiàn)（Ⅰ）風(fēng)險(xiǎn)和暴露的識(shí)別；（Ⅱ）風(fēng)險(xiǎn)管理原則；（Ⅲ）時(shí)效、集中度和流動(dòng)性。

（二）摩根斯坦利的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

摩根公司的高級(jí)管理人員在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中發(fā)揮重要的作用，并通過(guò)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和規(guī)程予以保障，以便在對(duì)各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制過(guò)程中，提供管理和業(yè)務(wù)方面的支持。隨著對(duì)不斷變化的和復(fù)雜化的全球金融服務(wù)業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)的提高，公司不斷地檢討風(fēng)險(xiǎn)管理策略和操作規(guī)程，以使其不斷完善。

公司的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，由公司大部分高級(jí)管理人員組成，負(fù)責(zé)制定整個(gè)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的策略及考察與這些策略相關(guān)的公司業(yè)績(jī)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)幾個(gè)專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，以幫助其實(shí)施對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的檢測(cè)和考察。除此之外，這些風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)還考察與公司的市場(chǎng)和信用風(fēng)險(xiǎn)狀況、總的銷(xiāo)售策略、消費(fèi)貸款定價(jià)、儲(chǔ)備充足度和合法實(shí)施能力以及經(jīng)營(yíng)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的總體框架、層次和檢測(cè)規(guī)程。會(huì)計(jì)主任、司庫(kù)、法律、協(xié)調(diào)和政府事務(wù)部門(mén)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)，都獨(dú)立于公司業(yè)務(wù)部門(mén)，協(xié)助高級(jí)管理人員和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)和控制。另外，公司的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)也向高級(jí)管理人員匯報(bào)，并通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域的考察，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)和控制環(huán)境進(jìn)行評(píng)價(jià)。公司經(jīng)常在每一個(gè)管理和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，聘用具有適當(dāng)經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家，以有效地實(shí)施公司的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和操作規(guī)程。

三對(duì)主要類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)的管理戰(zhàn)略

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理主要涉及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的管理，同時(shí)針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，確定不同的實(shí)施方案和管理戰(zhàn)略。

（一）主要的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)波動(dòng)而使得投資者不能獲得預(yù)期收益的風(fēng)險(xiǎn)，包括價(jià)格或利率、匯率因經(jīng)濟(jì)原因而產(chǎn)生的不利波動(dòng)。除股票、利率、匯率和商品價(jià)格的波動(dòng)帶來(lái)的不利影響外，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)還包括融券成本風(fēng)險(xiǎn)、股息風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)。

美國(guó)奧蘭治縣（ORANGECOUNTRY）的破產(chǎn)突出說(shuō)明了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的危害。該縣司庫(kù)將"奧蘭治縣投資組合"大量投資于所謂"結(jié)構(gòu)性債券"和"逆浮動(dòng)利率產(chǎn)品"等衍生性證券，在利率上升時(shí)，衍生產(chǎn)品的收益和這些證券的市場(chǎng)價(jià)值隨之下降，從而導(dǎo)致奧蘭治縣投資組合出現(xiàn)17億美元的虧損。GIBSON公司由于預(yù)計(jì)利率下降，購(gòu)買(mǎi)了大量利率衍生產(chǎn)品而面臨類(lèi)似的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)利率上浮時(shí)，該公司因此損失了2000萬(wàn)美元。同樣，寶潔公司（Procter&Gamble）參與了與德國(guó)和美國(guó)利率相連的利率衍生工具交易，當(dāng)兩國(guó)的利率上升高于合約規(guī)定的跨欄利率時(shí)（要求寶潔公司按高于商業(yè)票據(jù)利率1412基點(diǎn)的利率支付），這些杠桿式衍生工具成為公司承重的負(fù)擔(dān)。在沖抵這些合約后，該公司虧損1.57億美元。

2信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是指合同的一方不履行義務(wù)的可能性，包括貸款、掉期、期權(quán)及在結(jié)算過(guò)程中的交易對(duì)手違約帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)簽定貸款協(xié)議、場(chǎng)外交易合同和授信時(shí)，將面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理控制以及要求對(duì)手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規(guī)定凈額結(jié)算條款等程序，可以最大限度降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

近來(lái)，信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題在許多美國(guó)銀行中開(kāi)始突出起來(lái)，根據(jù)1998年1月的報(bào)告，其季度財(cái)務(wù)狀況已因環(huán)太平洋地區(qū)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)而受影響。例如，由于亞洲金融風(fēng)暴，JP摩根（JPMORGEN）將其約6億美元的貸款劃為不良貸款,該行97年第四季度的每股盈利為1.33美元，比上年的2.04美元下降35%，低于市場(chǎng)預(yù)期的每股收益1.57美元。

3操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指因交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)引致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括因公司內(nèi)部失控而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。公司內(nèi)部失控的表現(xiàn)包括，超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)限額而未經(jīng)察覺(jué)、越權(quán)交易、交易或后臺(tái)部門(mén)的欺詐（包括帳簿和交易記錄不完整，缺乏基本的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制）、職員的不熟練以及不穩(wěn)定并易于進(jìn)入的電腦系統(tǒng)等。

1995年2月巴林銀行的倒閉突出說(shuō)明了操作風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的重要性。英國(guó)銀行監(jiān)管委員會(huì)認(rèn)為，巴林銀行倒閉的原因是新加坡巴林期貨公司的一名職員越權(quán)、隱瞞的衍生工具交易帶來(lái)的巨額虧損，而管理層對(duì)此卻無(wú)絲毫察覺(jué)。該交易員同時(shí)兼任不受監(jiān)督的期貨交易、結(jié)算負(fù)責(zé)人的雙重角色。巴林銀行未能對(duì)該交易員的業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)督，以及未將前臺(tái)和后臺(tái)職能分離等，正是這些操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致了巨大損失并最終毀滅了巴林銀行。

類(lèi)似的管理不善導(dǎo)致日本大和銀行在債券市場(chǎng)上遭受了更大損失。1995年人們發(fā)現(xiàn)，大和銀行的一名債券交易員因能接觸公司會(huì)計(jì)帳簿而隱瞞了約1億美元的虧損。與巴林銀行一樣，大和的這名交易員同時(shí)負(fù)責(zé)交易和會(huì)計(jì)。這兩家銀行都均違背了風(fēng)險(xiǎn)管理的一條基本準(zhǔn)則，即將交易職能和支持性職能分開(kāi)。

操作風(fēng)險(xiǎn)的另一案例是Kidder，Peabody公司的虛假利潤(rùn)案。1994年春，KIDDER確認(rèn)，該公司一名交易員買(mǎi)賣(mài)政府債券獲得的約3.5億美元"利潤(rùn)"源于對(duì)公司交易和會(huì)計(jì)系統(tǒng)的操縱，是根本不存在的。這一事件迫使Kidder公司將資產(chǎn)售予競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手并最終清盤(pán)。

操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)正確的管理程序得到控制，如：完整的帳簿和交易記錄，基本的內(nèi)部控制和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（獨(dú)立于交易和收益產(chǎn)生部門(mén)〕，清晰的人事限制和風(fēng)險(xiǎn)管理及控制政策。如果管理層監(jiān)控得當(dāng)，并采取分離后臺(tái)和交易職能的基本風(fēng)險(xiǎn)控制措施，巴林和大和銀行的損失也許不會(huì)發(fā)生，至少損失可以大大減少。這些財(cái)務(wù)失敗說(shuō)明了維持適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的重要性。

（二）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理策略

金融機(jī)構(gòu)維持合適的頭寸，利用利率敏感性金融工具進(jìn)行交易，都要面對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)（比如：利率水平或波動(dòng)率的變化、抵押貸款預(yù)付期長(zhǎng)短和公司債券和新興市場(chǎng)資信差異都可帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)）；在外匯和外匯期權(quán)市場(chǎng)做市商或維持一定外匯頭寸，要面對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)，等等。在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下屬的一個(gè)執(zhí)行部門(mén)，全面負(fù)責(zé)整個(gè)公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理及控制并直接向執(zhí)行總裁報(bào)告工作。該部在重點(diǎn)業(yè)務(wù)地區(qū)設(shè)有多個(gè)國(guó)際辦公室，這些辦公室均實(shí)行矩陣負(fù)責(zé)制。它們除了向全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理報(bào)告工作外，還要向當(dāng)?shù)厣弦患?jí)非交易管理部門(mén)報(bào)告工作。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)撰寫(xiě)和報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，制定和實(shí)施全公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理大綱。風(fēng)險(xiǎn)管理大綱向各業(yè)務(wù)單位、交易柜臺(tái)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批的風(fēng)險(xiǎn)限額，并以此為參照對(duì)執(zhí)行狀況進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)督和管理;同時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)限制例外的特殊豁免，確認(rèn)和公布管理當(dāng)局的有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。這一風(fēng)險(xiǎn)管理大綱為金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供了一個(gè)清晰的框架。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)各業(yè)務(wù)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程是在全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位的高級(jí)交易員和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理共同合作完成的。由于其他高級(jí)交易員的參與，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本身為公司的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和方法提供了指引方向。

為了正確評(píng)估各種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)需要確認(rèn)和計(jì)量各種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露。金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是從確認(rèn)相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素開(kāi)始的，這些風(fēng)險(xiǎn)因素隨不同地區(qū)、不同市場(chǎng)而異。例如，在固定收入證券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)因素包括利率、收益曲線斜率、信貸差和利率波動(dòng);在股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)因素則包括股票指數(shù)暴露、股價(jià)波動(dòng)和股票指數(shù)差;在外匯市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)因素主要是匯率和匯率波動(dòng);對(duì)于商品市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)因素則包括價(jià)格水平、價(jià)格差和價(jià)格波動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)既需要確認(rèn)某一具體交易的風(fēng)險(xiǎn)因素，也要確定其作為一個(gè)整體的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不僅負(fù)責(zé)對(duì)各種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行計(jì)量和評(píng)估，而且要負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)、評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和方法并報(bào)全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理審批。確認(rèn)和計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的方法有：VAR分析法、應(yīng)力分析法、場(chǎng)景分析法。

根據(jù)所確認(rèn)和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)暴露，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)分別為其制定風(fēng)險(xiǎn)限額，該風(fēng)險(xiǎn)限額隨交易水平變化而變化。同時(shí)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與財(cái)務(wù)部合作為各業(yè)務(wù)單位制定適量的限額。通過(guò)與高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理協(xié)商交流，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)力求使這些限額與公司總體風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)一致。

1美林公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

美林公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包含了下述三個(gè)要素：（i）溝通；（ii）控制和指導(dǎo)；（iii）風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理按地理區(qū)域和產(chǎn)品線組織，以確保某一特定的區(qū)域或某一產(chǎn)品交易范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員能進(jìn)行經(jīng)常和直接的溝通。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)與高級(jí)的交易經(jīng)理進(jìn)行定期和正式的風(fēng)險(xiǎn)研討。

為了彌補(bǔ)基層交易部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避技術(shù)的不足，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定了一些規(guī)范和準(zhǔn)則，包括交易限額，超過(guò)限額必須提前得到批準(zhǔn)。另外，作為新的金融產(chǎn)品檢測(cè)過(guò)程的一部分，新的金融產(chǎn)品交易要由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和來(lái)自其他控制單位的代表批準(zhǔn)。某些業(yè)務(wù)，比如高收益證券和新興市場(chǎng)的證券承銷(xiāo)、不動(dòng)產(chǎn)融資、臨時(shí)貸款等，在向客戶作出承諾前，需要事先得到風(fēng)險(xiǎn)管理和其他控制部門(mén)的批準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)有權(quán)要求減少某一特定的柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸或取消計(jì)劃的交易。

風(fēng)險(xiǎn)管理使用幾種風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)工具，包括風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)、交易限額監(jiān)視系統(tǒng)、交易系統(tǒng)通道和敏感性模擬系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)每日按產(chǎn)品、資信度和國(guó)別等提供庫(kù)存證券風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸的合計(jì)數(shù)和總數(shù)。交易限額檢測(cè)系統(tǒng)使風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能及時(shí)檢查交易行為是否符合已建立的交易限額。交易系統(tǒng)通道允許風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)去檢測(cè)交易頭寸，并進(jìn)行計(jì)算機(jī)分析。

敏感性模擬系統(tǒng)用來(lái)估算市場(chǎng)波動(dòng)不大和劇烈波動(dòng)兩種情形下的損益。每一次測(cè)算時(shí)僅考慮一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素，比如利率、匯率、證券和商品價(jià)格、信貸利差等，同時(shí)假設(shè)其他因素不變。以此為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)可以檢測(cè)到整個(gè)公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)需要調(diào)整投資組合。

2摩根斯坦利的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司利用各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法來(lái)管理它的頭寸，包括風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸分散化、對(duì)有關(guān)證券和金融工具頭寸的買(mǎi)賣(mài)、種類(lèi)繁多的金融衍生品（包括互換、期貨、期權(quán)和遠(yuǎn)期交易）的運(yùn)用。公司在全球范圍內(nèi)按交易部門(mén)和產(chǎn)品單位來(lái)管理與整個(gè)公司交易活動(dòng)有關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。公司按如下方式管理和檢測(cè)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：建立一個(gè)交易組合，使其足以將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素分散；整個(gè)公司和每一個(gè)交易部門(mén)均有交易指南和限額，并按交易區(qū)域分配到該區(qū)域交易部門(mén)和交易柜臺(tái)；交易部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)都檢測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于限額的大小，并將主要的市場(chǎng)和頭寸變化報(bào)告給高級(jí)管理人員。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)使用Value-at-Risk和其他定量和定性測(cè)量和分析工具，根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律，獨(dú)立地檢查公司的交易組合。公司使用利率敏感性、波動(dòng)率和時(shí)間滯后測(cè)量等工具，來(lái)估測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估頭寸對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)變化的敏感性。交易部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)定期地使用敏感性模擬系統(tǒng)，檢測(cè)某一市場(chǎng)因素變化對(duì)現(xiàn)存的產(chǎn)品組合值的影響。

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)的管理策略

信用風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架中不可分割的組成部分，它由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)全面負(fù)責(zé)。信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接向全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)，全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再依次向執(zhí)行總裁報(bào)告。信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的評(píng)估、限額審批、監(jiān)督等在全球范圍內(nèi)實(shí)施信貸調(diào)節(jié)和管理。在考察信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益間的關(guān)系進(jìn)行平衡，對(duì)實(shí)際和潛在的信貸暴露進(jìn)行預(yù)測(cè)。為了在全球范圍內(nèi)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)化管理，信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)建立有各種信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策和控制程序，這些政策和程序包括：

(1)對(duì)最主要的潛在信貸暴露建立內(nèi)部指引，由信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)總經(jīng)理監(jiān)督。

(2)實(shí)行初始信貸審批制，不合規(guī)定的交易要由信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)指定成員審批才能執(zhí)行。

(3)實(shí)行信貸限額制，每天對(duì)各種交易進(jìn)行監(jiān)控以免超過(guò)限額。

(4)針對(duì)抵押、交叉違約、抵消權(quán)、擔(dān)保、突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)合約等訂立特定的協(xié)議條款。

(5)為融資活動(dòng)和擔(dān)保合約承諾建立抵押標(biāo)準(zhǔn)。

(6)對(duì)潛在暴露（尤其是衍生品交易的）進(jìn)行定期分析。

(7)對(duì)各種信貸組合進(jìn)行場(chǎng)景分析以評(píng)估市場(chǎng)變量的靈敏性。

(8)通過(guò)經(jīng)濟(jì)、政治發(fā)展的有關(guān)分析對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期評(píng)估。

(9)和全球風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一起對(duì)儲(chǔ)存時(shí)間較長(zhǎng)、規(guī)模龐大的庫(kù)存頭寸進(jìn)行專(zhuān)門(mén)評(píng)估和監(jiān)督。

美林公司通過(guò)制定策略和操作規(guī)程以避免信用風(fēng)險(xiǎn)損失，包括確立和檢測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露限額及與某一訂約方或客戶交易額限額、在信用危機(jī)中取得收繳和保留抵押品或終止交易以及對(duì)訂約另一方和客戶不斷地進(jìn)行信用評(píng)價(jià)的權(quán)利。業(yè)務(wù)部門(mén)有責(zé)任與公司制定的策略和操作規(guī)程保持一致，并受到公司信貸部門(mén)的監(jiān)督。公司信貸部門(mén)實(shí)行集中分區(qū)管理。信貸負(fù)責(zé)人分析和確定訂約另一方或客戶的資信狀況，按訂約方或客戶設(shè)立初始或當(dāng)前的信貸限額，提議信用儲(chǔ)備，管理信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸和參與新的金融產(chǎn)品的檢測(cè)過(guò)程。

許多類(lèi)型交易包括衍生品和辛迪加貸款要提前報(bào)請(qǐng)公司信貸部門(mén)批準(zhǔn)。公司信貸部門(mén)所能審批的交易數(shù)量是有限的，限額視該項(xiàng)交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和相關(guān)客戶的資信度確定，超過(guò)此限額，須上報(bào)公司信貸委員會(huì)批準(zhǔn)。版權(quán)所有

借助信用系統(tǒng)手工和自動(dòng)記錄的信息，公司信貸部門(mén)能檢測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸在訂約另一方/客戶、產(chǎn)品和國(guó)別的集中度。這一系統(tǒng)能按訂約另一方或客戶累計(jì)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸，維持整個(gè)訂約方/客戶和某一產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)暴露限額，并按訂約另一方或客戶識(shí)別限額檢測(cè)數(shù)據(jù)。整個(gè)公司庫(kù)存頭寸和已執(zhí)行交易的詳細(xì)信息，包括現(xiàn)在和潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸信息會(huì)不斷地更新，并不斷地與限額相比較。如果需要，可增加抵押貸款數(shù)額，以減少信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸，并記錄在信用系統(tǒng)中。

公司信貸部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)一起設(shè)計(jì)和完善信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度模型，并且分析復(fù)雜的衍生品交易的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸。公司信貸部門(mén)還檢測(cè)與公司零售客戶業(yè)務(wù)有關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露頭寸，包括抵押品和住宅證券化額度、客戶保證金帳戶資金數(shù)額等。

集中度風(fēng)險(xiǎn)可以視為信用風(fēng)險(xiǎn)中的一個(gè)重要類(lèi)型。集中度風(fēng)險(xiǎn)，即金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)對(duì)單一收入、產(chǎn)品和市場(chǎng)的依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)。美林公司定期檢測(cè)集中度風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)實(shí)施其分散化的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和計(jì)劃來(lái)減少此風(fēng)險(xiǎn)。最近，美林公司已將其全球的收入來(lái)源分散化，從而減少了公司收入對(duì)單一金融產(chǎn)品、客戶群或市場(chǎng)的依賴(lài)。

雷曼兄弟公司通過(guò)產(chǎn)品、客戶分散化和交易活動(dòng)在地區(qū)分布的分散化，以圖實(shí)現(xiàn)減少風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。為此，公司合理地分配每類(lèi)業(yè)務(wù)資金的使用額，為每類(lèi)產(chǎn)品和交易者制定交易限額，并對(duì)上述額度做地域上的合理分配。公司根據(jù)每一類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特性，尋求相應(yīng)的回報(bào)。根據(jù)與公司指南相一致的收益獲得能力、市場(chǎng)機(jī)會(huì)和公司的長(zhǎng)期戰(zhàn)略，公司定期地重新分配每一業(yè)務(wù)的資金用量。

（四）操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略

作為金融服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)直接面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，它們均產(chǎn)生于正常的活動(dòng)過(guò)程中。除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)外，金融機(jī)構(gòu)還將面臨非直接的與營(yíng)運(yùn)、事務(wù)、后勤有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可歸于操作風(fēng)險(xiǎn)。

在一個(gè)飛速發(fā)展和愈來(lái)愈全球化的環(huán)境中，當(dāng)市場(chǎng)中的交易量、產(chǎn)品數(shù)目擴(kuò)大、復(fù)雜程度提高時(shí)，發(fā)生這種風(fēng)險(xiǎn)的可能性呈上升趨勢(shì)。這些風(fēng)險(xiǎn)包括：經(jīng)營(yíng)/結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、法律/文件風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)控制風(fēng)險(xiǎn)等。它們大多是彼此相關(guān)的，所以金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控這些風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)、措施也是綜合性的。金融機(jī)構(gòu)一般由行政總監(jiān)負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的全球性操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。行政總監(jiān)通過(guò)優(yōu)化全球信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)施各種長(zhǎng)期性的戰(zhàn)略措施以加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。一般的防范措施包括：支持公司業(yè)務(wù)向多實(shí)體化、多貨幣化、多時(shí)區(qū)化發(fā)展;改善復(fù)雜的跨實(shí)體交易的控制。促進(jìn)技術(shù)、操作程序的標(biāo)準(zhǔn)化，提高資源的替代性利用;消除多余的地區(qū)請(qǐng)求原則;降低技術(shù)、操作成本，有效地滿足市場(chǎng)和監(jiān)管變動(dòng)的需要，使公司總體操作風(fēng)險(xiǎn)控制在最合適的范圍。

第8篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

風(fēng)險(xiǎn)是指遭受損失的可能性。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的運(yùn)作過(guò)程，與銀行會(huì)計(jì)十分密切，幾乎每一筆業(yè)務(wù)都需要銀行會(huì)計(jì)的核算與操作。所以，銀行風(fēng)險(xiǎn)也可以理解為銀行會(huì)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)。其主要表現(xiàn)在：

1.會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)。銀行會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)性工作，在于真實(shí)、完整、及時(shí)地對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行核算。是銀行生存和發(fā)展的重要因素之一。如果會(huì)計(jì)核算方法不佳、核算程序不規(guī)范、核算質(zhì)量不高，就容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)?，?huì)計(jì)核算工作的環(huán)節(jié)非常多，在資產(chǎn)、負(fù)債及中介業(yè)務(wù)中，每日都要進(jìn)行大量的現(xiàn)金收付、憑證受理審查、科目運(yùn)用、帳戶登錄等，都直接或間接地與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生聯(lián)系，很多銀行風(fēng)險(xiǎn)是與某個(gè)會(huì)計(jì)核算環(huán)節(jié)的失控有關(guān)。

2.票據(jù)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行一項(xiàng)重要的中介業(yè)務(wù)，它是通過(guò)銀行提供各種支付結(jié)算的手段與工具，為客戶實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的貨幣給付轉(zhuǎn)移。隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的日益頻繁，支付數(shù)量的日趨上升，以票據(jù)為主要支付手段的結(jié)算業(yè)務(wù)也給銀行帶來(lái)了諸多的風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在：第一，從票據(jù)當(dāng)事人看，有其本身票據(jù)填寫(xiě)不清帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；第二，從結(jié)算中介人看，有操作失誤或任意違規(guī)而造成的風(fēng)險(xiǎn)；第三，從結(jié)算環(huán)境看，有票據(jù)犯罪日益增多給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，也有銀行、企業(yè)以及司法部門(mén)對(duì)處理票據(jù)糾紛依據(jù)的法律、規(guī)定理解不統(tǒng)一而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3.結(jié)算編制風(fēng)險(xiǎn)。從會(huì)計(jì)工作的程序看，結(jié)算編制是最后的環(huán)節(jié)。在銀行業(yè)中，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)最主要的表現(xiàn)是結(jié)算數(shù)據(jù)的不真實(shí)，其中尤其是利潤(rùn)反映不真實(shí)。當(dāng)然，這種情況的存在，有技術(shù)或制度上的原因，也有人為的因素。

4.會(huì)計(jì)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)工作的一項(xiàng)重要的職能是實(shí)施會(huì)計(jì)監(jiān)督。會(huì)計(jì)監(jiān)督就是對(duì)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合理性、合法性進(jìn)行監(jiān)督，但是目前銀行會(huì)計(jì)監(jiān)督職能相對(duì)軟弱，如：商業(yè)銀行轉(zhuǎn)軌后，效益成本觀念得到很大增強(qiáng)，但也有一些銀行或其分支機(jī)構(gòu)在這方面做得不好，只求存款數(shù)量，不講存款結(jié)構(gòu)，變相提高存款利率；盲目互相攀比，豪華裝潢?duì)I業(yè)辦公用房，費(fèi)用開(kāi)支增加。對(duì)于這些不合理或不合法的經(jīng)營(yíng)，會(huì)計(jì)部門(mén)一般無(wú)法起到有力的監(jiān)督。

5.人員管理風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是一部分銀行會(huì)計(jì)人員素質(zhì)不高，在工作中表現(xiàn)出服務(wù)態(tài)度不佳，操作行為不規(guī)范，從而容易發(fā)生會(huì)計(jì)差錯(cuò)；二是還有個(gè)別銀行會(huì)計(jì)人員品質(zhì)惡劣，他們內(nèi)外勾結(jié)，肆意侵害銀行利益，從而發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件；三是會(huì)計(jì)崗位設(shè)置缺乏應(yīng)有的互相制約和牽制。目前有些金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)崗位的設(shè)置面臨兩難局面，因業(yè)務(wù)量上不去，人員配備就不足，這樣會(huì)計(jì)崗位的設(shè)置就無(wú)法達(dá)到科學(xué)合理，混崗、兼崗、業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。有些金融機(jī)構(gòu)從本身的經(jīng)營(yíng)成本角度考慮，導(dǎo)致會(huì)計(jì)人員配備不足；四是金融機(jī)構(gòu)在會(huì)計(jì)核算方面的漏洞，規(guī)章制度、操作規(guī)程制定的不完善。制度不完善會(huì)影響會(huì)計(jì)人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)的質(zhì)量，同時(shí)會(huì)影響各部門(mén)之間的協(xié)調(diào)與配合。

二、銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題

1.認(rèn)識(shí)上不充分，理解上有偏差

銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的控制存在著不少不容忽視的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制認(rèn)識(shí)還不充分、不確切、不完整，存在著這樣幾種傾向：一是以為內(nèi)部控制就是整章建制，就是各種規(guī)章制度的匯總，對(duì)內(nèi)控是一種業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動(dòng)態(tài)機(jī)制認(rèn)識(shí)不夠；二是以為內(nèi)部控制是稽核、審計(jì)或管理層的事，與會(huì)計(jì)無(wú)關(guān)或關(guān)系不大，對(duì)會(huì)計(jì)的職能作用沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)；三是以為內(nèi)部控制就是相互牽制，對(duì)內(nèi)部控制方式、方法與手段沒(méi)有整體認(rèn)知。上述認(rèn)識(shí)上的不充分、不完整是導(dǎo)致會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施難以落實(shí)、會(huì)計(jì)控制難以發(fā)揮應(yīng)有效用的重要原因。

2.未形成完整的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系，制度建設(shè)滯后

一是有關(guān)銀行內(nèi)控制度建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)原則性較強(qiáng)，操作性不足；二是有關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)的具體要求散見(jiàn)于各種會(huì)計(jì)制度中，既缺乏完整性，也弱化了內(nèi)控制度的重要性；三是制度建設(shè)上存在滯后性。從總體來(lái)看，銀行內(nèi)控制度對(duì)新技術(shù)、新問(wèn)題研究不充分，在會(huì)計(jì)制度中所體現(xiàn)的內(nèi)控措施落后，如對(duì)電算化條件下如何防范風(fēng)險(xiǎn)，在“柜員制”勞動(dòng)組合下如何實(shí)施有效控制等，尚缺乏完善的制度規(guī)定。

3.核算程序未形成剛性約束，存在薄弱環(huán)節(jié)

多年來(lái)，銀行會(huì)計(jì)無(wú)論是手工操作還是電算化處理，都遵循“雙線核算”的原則，相互聯(lián)系、相互牽制，有著一套較完善而系統(tǒng)的核算程序。但是，在銀行中間業(yè)務(wù)的不斷拓展和新技術(shù)手段廣泛運(yùn)用的條件下，內(nèi)控制度卻未及時(shí)跟進(jìn)，現(xiàn)行核算程序中也暴露出了逆向操作“、一手清”等隱患。這就涉及到一個(gè)會(huì)計(jì)制度與操作規(guī)程的關(guān)系問(wèn)題，會(huì)計(jì)制度應(yīng)是操作規(guī)程設(shè)計(jì)的理論依據(jù)，操作規(guī)程應(yīng)是會(huì)計(jì)制度的具體化，同時(shí)又是會(huì)計(jì)制度得以實(shí)施的重要技術(shù)手段與保障。而目前的操作規(guī)程未對(duì)會(huì)計(jì)制度的執(zhí)行形成剛性約束，必須按制度執(zhí)行的硬性規(guī)定變成了憑良心、憑習(xí)慣辦事。由于技術(shù)保障措施的不得力，核算程序本身又留有違規(guī)操作的隱患，以至于核算過(guò)程中屢有違反會(huì)計(jì)制度的事件發(fā)生。

4.內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的監(jiān)督弱化，缺乏評(píng)價(jià)指標(biāo)

銀行業(yè)多年來(lái)一直很重視會(huì)計(jì)監(jiān)督與銀行監(jiān)管，有專(zhuān)門(mén)的監(jiān)督、稽核、內(nèi)部審計(jì)等部門(mén)，應(yīng)該說(shuō)機(jī)構(gòu)較健全。但隨著新業(yè)務(wù)、新科技的發(fā)展，監(jiān)督重心已由一般的業(yè)務(wù)工作差錯(cuò)轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行風(fēng)險(xiǎn)防范，現(xiàn)行一些監(jiān)督方法與控制手段已顯得力不從心，主要表現(xiàn)在：一是側(cè)重于事后監(jiān)督，事先與事中的風(fēng)險(xiǎn)防范不夠。如前所述，屬于事中控制范疇的核算程序其相互牽制弱化，屬于事前控制范疇的制度建設(shè)滯后等。二是對(duì)內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的監(jiān)督往往被一般性工作差錯(cuò)的查糾所取代，沒(méi)有及時(shí)適應(yīng)監(jiān)督重心的轉(zhuǎn)移，缺乏對(duì)內(nèi)控運(yùn)行情況的深入考核，未設(shè)置相應(yīng)的考核評(píng)價(jià)指標(biāo)。三是監(jiān)督手段相對(duì)落后，尤其是計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施的執(zhí)行，不僅在監(jiān)督手段上，而且在監(jiān)管人員素質(zhì)上都有待進(jìn)一步提高。

三、銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范的幾點(diǎn)建議與措施

（一）完善銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制體系，構(gòu)建銀行會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架

1.設(shè)計(jì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系。商業(yè)銀行應(yīng)按照決策、執(zhí)行、監(jiān)督反饋三個(gè)系統(tǒng)相互制衡的原則進(jìn)行會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制組織體系的設(shè)置。其中會(huì)計(jì)內(nèi)部監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)分層次建立，在基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)時(shí)控制的事中監(jiān)督系統(tǒng)，在上級(jí)會(huì)計(jì)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立針對(duì)基層柜臺(tái)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督機(jī)制，并建立各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、會(huì)計(jì)內(nèi)控的檢查評(píng)價(jià)與對(duì)違規(guī)違章行為的處罰制度。

2.明確會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中會(huì)計(jì)主管人員的責(zé)任。首先，董事會(huì)、負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的高層管理人員、分支行的會(huì)計(jì)主管人員應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)，明確董事會(huì)、負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理高層管理人員、分支行的會(huì)計(jì)主管人員在會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任。其次，由于銀行會(huì)計(jì)主管人員的所處地位與履行的職責(zé)關(guān)系到銀行會(huì)計(jì)體系的安全與發(fā)展，應(yīng)對(duì)各級(jí)會(huì)計(jì)主管人員的能力、品行及其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行評(píng)估，建立相應(yīng)的考核制度，考核其業(yè)績(jī)狀況，判定其業(yè)務(wù)控制能力，并決定其職位和崗位的調(diào)整。

3.完善會(huì)計(jì)程序。商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以及其他有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度制定本行的會(huì)計(jì)制度，確保整個(gè)銀行的會(huì)計(jì)核算制度統(tǒng)一、規(guī)范，為會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的采集奠定基礎(chǔ)。在針對(duì)具體業(yè)務(wù)制定會(huì)計(jì)操作流程時(shí)，應(yīng)充分關(guān)注可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并采取有效的控制措施。商業(yè)銀行還應(yīng)建立嚴(yán)密完整的會(huì)計(jì)分級(jí)授權(quán)體系，對(duì)不同重要程度的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同層次的業(yè)務(wù)授權(quán)。通過(guò)崗位設(shè)置、賬務(wù)核對(duì)、監(jiān)督檢查等手段，對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的處理過(guò)程實(shí)施有效的控制，確保向管理層提供的會(huì)計(jì)信息充分、準(zhǔn)確、及時(shí)。

4.強(qiáng)化會(huì)計(jì)電算化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。會(huì)計(jì)電算化系統(tǒng)是銀行處理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的平臺(tái)，銀行應(yīng)充分關(guān)注會(huì)計(jì)電算化的建設(shè)，建立科學(xué)的會(huì)計(jì)電算化風(fēng)險(xiǎn)控制制度，對(duì)電算化系統(tǒng)的建立和實(shí)施實(shí)行嚴(yán)格管理，明確各相關(guān)部門(mén)職責(zé)，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員權(quán)限。同時(shí)積極探索運(yùn)用IT技術(shù)管理、控制銀行風(fēng)險(xiǎn)。

5.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。獨(dú)立而嚴(yán)格的內(nèi)部審計(jì)工作，能確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度得到遵守和執(zhí)行，并對(duì)現(xiàn)有會(huì)計(jì)程序是否充分、會(huì)計(jì)內(nèi)部控制措施是否完善進(jìn)行檢查，對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行評(píng)估。

（二）增加會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理要求，完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

1.改造銀行現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)。銀行首先應(yīng)變革現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)，擴(kuò)展董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)，增加關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)方面的管理內(nèi)容。由于銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程是所有銀行業(yè)務(wù)的最基礎(chǔ)的平臺(tái)，銀行會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)必定對(duì)銀行其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響，所以風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)并不是惟一對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)的部門(mén)，會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)以及其他業(yè)務(wù)部門(mén)都應(yīng)共同參與對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理。

2.做好會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)采集工作。我們知道，商業(yè)銀行要采用更為復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)的衡量方法，就會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)種類(lèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)衡量而言，需要整個(gè)銀行在會(huì)計(jì)核算制度統(tǒng)一、規(guī)范的前提下采集更多、更廣泛、更細(xì)化的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和損失數(shù)據(jù)，為此，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和損失數(shù)據(jù)的采集系統(tǒng)，為下一步的數(shù)據(jù)挖掘打好基礎(chǔ)。

3.做好會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的挖掘工作。所謂數(shù)據(jù)挖掘是從采集的數(shù)據(jù)資料中發(fā)掘有用信息和知識(shí)，尋找潛在的規(guī)律以及數(shù)據(jù)之間的關(guān)系，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，進(jìn)而建立會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)衡量系統(tǒng)。在會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息完備的基礎(chǔ)上，按照新協(xié)議提供的操作風(fēng)險(xiǎn)衡量方法，對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行模型化的計(jì)量?？紤]到我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型建立方面經(jīng)驗(yàn)的不足，在實(shí)際操作中可以借助專(zhuān)業(yè)公司的力量，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)衡量系統(tǒng)的外包這種更經(jīng)濟(jì)更有效的方式。

4.做好會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告工作。通過(guò)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)衡量系統(tǒng)測(cè)算的風(fēng)險(xiǎn)信息必須及時(shí)向董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理層進(jìn)行報(bào)告，以確保管理層掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，為此，要建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)。該系統(tǒng)應(yīng)能敏感地反映會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)，對(duì)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)信息自動(dòng)分析、生成有關(guān)數(shù)據(jù)。為避免干擾因素，該系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于會(huì)計(jì)部門(mén)。

第9篇：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程范文

河南省腫瘤醫(yī)院醫(yī)療裝備部，河南鄭州 450003

[摘要] 醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理為醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，對(duì)保障醫(yī)療設(shè)備安全使用，避免醫(yī)療設(shè)備不良事件的發(fā)生十分重要；目前我國(guó)多數(shù)醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于薄弱環(huán)節(jié)，針對(duì)目前醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問(wèn)題，提出相應(yīng)的建議和思路，以求減少醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率，提高服務(wù)質(zhì)量，確保醫(yī)療安全。

[

關(guān)鍵詞 ] 醫(yī)療設(shè)備；風(fēng)險(xiǎn)管理；問(wèn)題；思路

[中圖分類(lèi)號(hào)] R197.39

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A

[文章編號(hào)] 1672-5654（2014）08（a）-0072-02

醫(yī)療設(shè)備在疾病診斷、治療中的可靠性與有效性直接關(guān)系到患者安全與健康，與醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)院信譽(yù)及經(jīng)濟(jì)效益直接相關(guān)[1]，臨床應(yīng)用安全控制及檢測(cè)評(píng)價(jià)為提高醫(yī)療技術(shù)及質(zhì)量，保障醫(yī)療安全的重要因素，2011版等級(jí)醫(yī)院評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)明確開(kāi)展醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)防性維護(hù)工作管理在我國(guó)逐步得到重視[2]。如何做好醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理，減少醫(yī)療設(shè)備不合理應(yīng)用及不良事件的發(fā)生，確保醫(yī)療設(shè)備使用及患者的安全，是目前亟待解決的問(wèn)題。

1醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理的的特點(diǎn)

1.1醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念

醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)為在醫(yī)療技術(shù)過(guò)程中對(duì)病人或使用人員造成的可能性傷害，醫(yī)療設(shè)備在使用周期內(nèi)存在一定風(fēng)險(xiǎn)，主要原因有設(shè)備自身因素、使用因素及監(jiān)管因素，不良事件的發(fā)生與人為因素、設(shè)備因素以及外在環(huán)境因素密切相關(guān)，有些風(fēng)險(xiǎn)需在設(shè)備壽命周期內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，為醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)之一[3]。

1.2醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)

醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)分為物理風(fēng)險(xiǎn)、臨床風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，包括機(jī)械損傷、電氣安全、操作錯(cuò)誤、設(shè)備性能指標(biāo)降低等原因引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)備應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)與設(shè)備質(zhì)量、管理措施、使用方法、使用過(guò)程中的維護(hù)、保養(yǎng)，以及設(shè)備維修、報(bào)廢等環(huán)節(jié)密切有關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量、處理和評(píng)價(jià)，以最小的成本將風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性降至最低，以保障醫(yī)療設(shè)備臨床應(yīng)用的安全、有效。

2醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理目前存在的主要問(wèn)題

2.1我國(guó)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

我國(guó)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)展較晚，設(shè)備管理部門(mén)與臨床科室相比長(zhǎng)期邊緣化，在醫(yī)院工作中處于被動(dòng)狀態(tài)，醫(yī)院對(duì)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)層和設(shè)備管理部門(mén)缺少相應(yīng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理措施，設(shè)備管理工作停滯于在固定資產(chǎn)管理、操作規(guī)程制定以及故障維修等相對(duì)固化的層面，對(duì)設(shè)備的技術(shù)說(shuō)明、維護(hù)及維修記錄、計(jì)量管理等重要信息缺乏完整記錄，忽視醫(yī)療設(shè)備不良事件監(jiān)測(cè)報(bào)告制度的重要性，多數(shù)醫(yī)院醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員不足，對(duì)新知識(shí)、新技術(shù)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)不足，尚未開(kāi)展預(yù)防性維修及質(zhì)量檢測(cè)，醫(yī)療設(shè)備使用過(guò)程中的數(shù)據(jù)分析缺乏，技術(shù)水平明顯滯后。

2.2主要存在的問(wèn)題

醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員日常工作多處于接收設(shè)備故障通知，進(jìn)行設(shè)備維修的固定流程。上規(guī)模的醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備種類(lèi)及數(shù)目較為龐雜，高風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)療設(shè)備較多，部分設(shè)備維修操作難度較大，及時(shí)維修設(shè)備故障已使技術(shù)人員面臨很大壓力，工作中對(duì)醫(yī)療設(shè)備多屬于結(jié)果檢測(cè)，難以達(dá)到過(guò)程檢測(cè)的要求，加上醫(yī)療設(shè)備技術(shù)指標(biāo)尚未健全，基本檢測(cè)設(shè)備不足，技術(shù)人員操作規(guī)范化程度不夠，使得醫(yī)療設(shè)備管理存在諸多隱患，風(fēng)險(xiǎn)值升高。

3 完善醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理的思路及方法

3.1建立健全相關(guān)規(guī)章制度

加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理，建立采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，健全采購(gòu)管理制度及組織，成立專(zhuān)業(yè)、能力較強(qiáng)的專(zhuān)家隊(duì)伍組織和參與采購(gòu)管理，依照《醫(yī)療器械臨床使用安全管理規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立健全醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理的良性機(jī)制，完善并落實(shí)設(shè)備安裝驗(yàn)收、保養(yǎng)檢測(cè)、維修后檢測(cè)審查、維護(hù)檢測(cè)信息歸檔、臨床風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)及通報(bào)、設(shè)備評(píng)估及淘汰制度，以及風(fēng)險(xiǎn)管理人員崗位職責(zé)及培訓(xùn)、考核等相關(guān)制度。

3.2提高對(duì)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)

全員提升對(duì)醫(yī)療設(shè)備的認(rèn)識(shí)水平，使醫(yī)護(hù)人員了解醫(yī)療設(shè)備技術(shù)的基本原理、性能，應(yīng)用及維護(hù)的基本常識(shí)；強(qiáng)化對(duì)設(shè)備操作人員的培訓(xùn)，建立醫(yī)療設(shè)備操作培訓(xùn)考核制度，參照大型醫(yī)用設(shè)備使用人員上崗證制度進(jìn)行崗前培訓(xùn)及考核，杜絕不合格者上崗，醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員及時(shí)制定設(shè)備操作規(guī)程交付使用人員保管，如操作步驟、維護(hù)、注意事項(xiàng)、故障應(yīng)急處理等，使操作人員規(guī)范醫(yī)療設(shè)備使用與維護(hù)；臨床工程技術(shù)人員應(yīng)掌握正確的檢測(cè)及維護(hù)方法，工作過(guò)程中定期對(duì)操作人員進(jìn)行相關(guān)知識(shí)再培訓(xùn)，有效控制臨床風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

3.3明晰工作重心及相關(guān)責(zé)任

建立醫(yī)療設(shè)備使用管理制度，明確使用者職責(zé)，避免人為因素造成設(shè)備故障，確保病人及設(shè)備應(yīng)用安全。重視醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)及相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)與法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)與臨床醫(yī)護(hù)人員的溝通與配合，將工作重點(diǎn)向預(yù)防性維護(hù)及維修質(zhì)量控制轉(zhuǎn)移，逐步以預(yù)防性維修取代被動(dòng)維修，加強(qiáng)巡檢和程序性維護(hù)，重視質(zhì)量檢測(cè)、計(jì)量檢測(cè)和維修質(zhì)量管理[4]，設(shè)計(jì)5萬(wàn)元以上及部分常用急救設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)值、預(yù)防性維護(hù)周期一覽表，工程技術(shù)人，根據(jù)設(shè)備預(yù)防性維護(hù)周期，在設(shè)備維修維護(hù)管理系統(tǒng)中制定責(zé)任科室設(shè)備預(yù)防性維護(hù)計(jì)劃[5]，定期巡檢記錄由使用科室負(fù)責(zé)人簽字，對(duì)設(shè)備故障盡早發(fā)現(xiàn)及維修，維修任務(wù)可采取分科室負(fù)責(zé)，按月考核，視其負(fù)責(zé)科室與設(shè)備有關(guān)醫(yī)療安全情況講行獎(jiǎng)懲[6]。

3.4完善醫(yī)療設(shè)備故障應(yīng)急預(yù)案

盡快完善醫(yī)療設(shè)備故障應(yīng)急預(yù)案，醫(yī)院規(guī)模的迅速擴(kuò)大使得設(shè)備故障發(fā)生情況明顯增多，大型和技術(shù)含量較高的設(shè)備故障須專(zhuān)業(yè)工程人員維修，易出現(xiàn)維修時(shí)間延遲、費(fèi)用過(guò)高等現(xiàn)象，適時(shí)、實(shí)用的醫(yī)療設(shè)備故障應(yīng)急預(yù)案的制定十分必要，應(yīng)結(jié)合醫(yī)院具體情況進(jìn)行完善，確保醫(yī)療設(shè)備安全運(yùn)行，以及醫(yī)療工作的順利開(kāi)展，對(duì)需保存數(shù)據(jù)或因停電可能對(duì)患者造成傷害的醫(yī)療設(shè)備，須配備純?cè)诰€式有延時(shí)功能的UPS電源[6]。

3.5加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)用

建立設(shè)備檢測(cè)規(guī)程及設(shè)備信息管理系統(tǒng)，充實(shí)設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理所需的人力及相關(guān)儀器，在預(yù)防性維護(hù)工作中運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，對(duì)全院設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算相應(yīng)維保周期，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值較高、維保周期較短者重點(diǎn)維護(hù)管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值較低、維保周期較長(zhǎng)的設(shè)備可采用每月一次科室巡查的方法進(jìn)行管理，可有效緩解技術(shù)人員的工作壓力，緩和與相關(guān)科室的工作矛盾。

3.6 完善不合理應(yīng)用及不良事件報(bào)告制度

完善醫(yī)療設(shè)備不合理應(yīng)用及不良事件報(bào)告制度，醫(yī)療設(shè)備臨床監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)依賴(lài)于設(shè)備管理部門(mén)及使用科室，設(shè)備不合理應(yīng)用及不良事件監(jiān)測(cè)上報(bào)是醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要環(huán)節(jié)，設(shè)備使用者應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿于工作的整個(gè)過(guò)程，醫(yī)療裝備部門(mén)應(yīng)協(xié)助醫(yī)院相關(guān)部門(mén)收集、分析醫(yī)療設(shè)備不良事件信息，并做好報(bào)告與管理工作，協(xié)助做好不良事件的教育工作，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低風(fēng)險(xiǎn)值。

醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理存在于設(shè)備生命周期的全過(guò)程，醫(yī)院應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，不斷完善與落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，減少設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，提高服務(wù)質(zhì)量，確保醫(yī)療安全。

[

參考文獻(xiàn)]

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[4] 劉昊君.淺析醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題及對(duì)策[J].中國(guó)實(shí)用醫(yī)藥, 2013,

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[5] 陳綿康,余世準(zhǔn),鮑俊成,等.基于風(fēng)險(xiǎn)分析的醫(yī)療設(shè)備預(yù)防性維護(hù)實(shí)踐與探索[J].臨床醫(yī)學(xué)工程，2014,38(2):149-151.