理財(cái)規(guī)劃可行性分析精選(九篇)

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第1篇：理財(cái)規(guī)劃可行性分析范文

創(chuàng)新是一直在追求的東西

上海新源廣場(chǎng)3層，第一眼看到宋靜漪，會(huì)馬上把她和高層寫字樓里面的外企女白領(lǐng)聯(lián)系在一起。一身職業(yè)裝，從容而堅(jiān)定的眼神，成熟的語(yǔ)言表達(dá)。實(shí)際上，這是一個(gè)文雅又干練的職業(yè)女性。在她手下，有一個(gè)10人左右的精英團(tuán)隊(duì)；在她手里，管理著幾個(gè)億的資產(chǎn)。

“工作上追求完美，生活中極具親和力。”這是部下們對(duì)她的評(píng)價(jià)。“善于對(duì)事情進(jìn)行可行性分析。”一位不愿意透露姓名的高端投資者向本刊記者描述。

宋靜漪先后供職于德邦證券、聯(lián)信筑城房地產(chǎn)金融服務(wù)中心、聯(lián)華國(guó)際信托、諾亞財(cái)富管理中心和國(guó)金汪券，履歷表可謂對(duì)金融業(yè)“從一而終”。“我大學(xué)畢業(yè)后在金融行業(yè)工作年限超過(guò)10年，但真正成為理財(cái)師卻是從2007年開始?！彼戊o漪之前一直認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)只銷售自己的理財(cái)產(chǎn)品，那個(gè)被稱為理財(cái)師的職業(yè)，實(shí)際上是金融機(jī)構(gòu)的銷售顧問(wèn)。她的理想顯然不滿足于只是將產(chǎn)品推銷出去?！敖鹑诋a(chǎn)品不同于消費(fèi)品，其價(jià)值在于保值增值，一個(gè)消費(fèi)品銷售顧問(wèn)只要把產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)解釋清楚就稱職，而一個(gè)稱職的理財(cái)師應(yīng)幫助投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值目標(biāo)。這一理念如果在過(guò)去，很容易與金融機(jī)構(gòu)追求銷售利益的目標(biāo)發(fā)生沖突?！?/p>

金融市場(chǎng)在發(fā)展，產(chǎn)品在創(chuàng)新，靠?jī)r(jià)格取勝還是以質(zhì)量為先?宋靜漪選擇了后者?！坝捎趪?guó)內(nèi)金融市場(chǎng)不健全，導(dǎo)致可選擇的投資品種太少，以至于理財(cái)師很難體現(xiàn)自己的價(jià)值。這好比開了家水果店，結(jié)果發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上只有3種水果可以賣，無(wú)論大商場(chǎng)還是小攤販，賣的水果都一樣，服務(wù)再好都沒有用，最后消費(fèi)者還是選最便宜的那家去買。券商作為最市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)的金融機(jī)構(gòu)，同質(zhì)化產(chǎn)品趨勢(shì)日益明顯，為了擺脫單純價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)只有靠未來(lái)不斷拓展研究能力及發(fā)掘增值服務(wù)，券商開拓理財(cái)服務(wù)是差異化競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果和趨勢(shì)?！?/p>

銀行、保險(xiǎn)、三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)都有自己的理財(cái)業(yè)務(wù)，宋靜漪如此解釋自己為何偏偏選擇券商?！芭c其他金融機(jī)構(gòu)相比，券商涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括證券發(fā)行和交易、投資管理及行業(yè)研究，不久的將來(lái)又要開展融資融券，許多券商也開設(shè)期貨公司為股指期貨做準(zhǔn)備。這是其他任何一類金融機(jī)構(gòu)無(wú)法與之相比的。業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣泛不僅使券商的研究實(shí)力強(qiáng)于其他金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)對(duì)理財(cái)師的專業(yè)能力培養(yǎng)和提升有非常大幫助?！?/p>

理財(cái)師不是財(cái)神爺

中國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)不成熟，甚至可以用浮躁來(lái)形容。理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)量、投資者心理和理財(cái)師素質(zhì)良莠不齊。許多投資者認(rèn)為，我成為了你的客戶，資產(chǎn)就不能在你手里縮水。投資者與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的爭(zhēng)端也頻頻見諸報(bào)端，理財(cái)經(jīng)理們?nèi)绾螢樽约憾ㄎ?宋靜漪表示，我們應(yīng)該是客戶的老師和朋友。“利用自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)引導(dǎo)客戶分析可能發(fā)生的狀況，為客戶做出宏觀或微觀的指導(dǎo)，讓客戶也變得越來(lái)越專業(yè)，輔助他們更好地進(jìn)行投資決策，這樣理財(cái)師與客戶之間的合作關(guān)系才能長(zhǎng)久；生活上需要了解客戶的品味、消費(fèi)狀況及偏好，以便更加合理地制訂財(cái)務(wù)規(guī)劃。如果客戶認(rèn)為找理財(cái)師如同找財(cái)神爺，只需要把錢交由理財(cái)師安排，賺與虧都是理財(cái)師的責(zé)任，這種想法我不認(rèn)同。理財(cái)師無(wú)法代替客戶承擔(dān)財(cái)產(chǎn)損失，更沒有代替客戶決策的權(quán)力?！?/p>

在被問(wèn)到是否有壓力，壓力來(lái)自哪時(shí)，宋靜漪笑稱早已習(xí)慣了隨時(shí)調(diào)整自己的狀態(tài)。“我忙的時(shí)候你沒看見，手腳忙，腦子忙，心里也忙。我得根據(jù)不同的客戶需求提出針對(duì)性方案，還要協(xié)調(diào)整個(gè)團(tuán)隊(duì)合作，更時(shí)刻怕自己被急速前進(jìn)的金融市場(chǎng)甩在后面?！彼戊o漪坦言，要想在理財(cái)師這個(gè)崗位立足并做好，完成規(guī)定工作的同時(shí)，必須不停地武裝自己。證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)資格、保險(xiǎn)人資格……看到她獲得的一個(gè)個(gè)從業(yè)證書，記者不禁感嘆她對(duì)自己的要求近乎苛刻。“閱讀和求知是我的工作需要，更是我的興趣愛好。我平時(shí)還會(huì)參加合唱團(tuán)，會(huì)在周末去爬山、打球，有比較多的空閑時(shí)間我更喜歡去旅游。不停地在這些活動(dòng)中尋找樂(lè)趣和靈感，是我緩解各種壓力的最好手段?！?/p>

團(tuán)隊(duì)很重要　細(xì)節(jié)是關(guān)鍵

目前，國(guó)金證券在全國(guó)的理財(cái)服務(wù)中心只有上海1個(gè)，成立時(shí)間雖不久，人員數(shù)量雖不多，但她充滿自信。“我們團(tuán)隊(duì)人雖少，但個(gè)個(gè)都是精英。他們來(lái)這里之前都有金融機(jī)構(gòu)從業(yè)背景，且年限在3年以上，從事券商理財(cái)會(huì)使得他們專業(yè)素質(zhì)提升很快。同時(shí)，我們背后是整個(gè)國(guó)金證券研究團(tuán)隊(duì)，每個(gè)行業(yè)都有專業(yè)的研究員為我們搜集和提供信息。除了銀行可提供的基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等品種，還可提供優(yōu)質(zhì)的信托產(chǎn)品和業(yè)績(jī)不錯(cuò)的私募基金?？蛻艚?jīng)理專業(yè)知識(shí)精湛，溝通技巧更要一流。他們不僅是投資顧問(wèn)，更可以深入客戶的日常生活，成為他們的好朋友、好幫手?！?/p>

作為團(tuán)隊(duì)的帶頭人，宋靜漪親和之余不忘嚴(yán)格?！拔覍?duì)客戶經(jīng)理的要求就是細(xì)心、細(xì)心再細(xì)心。必須從小事做起，有了深度，才會(huì)有寬度。和客戶的談話一定要有質(zhì)量和效果，談完后盡可能全面地了解他們的情況，包括年齡、家庭、教育、風(fēng)險(xiǎn)偏好及特殊背景等。再根據(jù)所得到的有信息，尋找適合的產(chǎn)品或投資策略?！?/p>

第2篇：理財(cái)規(guī)劃可行性分析范文

山東省供銷社系統(tǒng)通過(guò)一系列改革，推動(dòng)社有企業(yè)、參與投資的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)及領(lǐng)辦的農(nóng)民專業(yè)合作社快速發(fā)展，農(nóng)村合作金融更是發(fā)展迅猛，從而對(duì)農(nóng)村合作金融專業(yè)人才產(chǎn)生了巨大需求。本文正是在這一背景下對(duì)高職農(nóng)村合作金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式進(jìn)行探討，希望對(duì)本專業(yè)人才的培養(yǎng)提供一定的指導(dǎo)。

關(guān)鍵詞：

高職；農(nóng)村合作金融；人才培養(yǎng)模式；供銷社

本文是中華全國(guó)供銷合作總社2013年職業(yè)教育專項(xiàng)研究課題：“基于供銷系統(tǒng)集團(tuán)化辦學(xué)，以服務(wù)供銷系統(tǒng)人才需求為主導(dǎo)的高職農(nóng)村合作金融專業(yè)人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新研究———以山東省為例”階段性研究成果（課題編號(hào)：GX1313）近年來(lái)，山東省供銷社系統(tǒng)圍繞創(chuàng)新體制機(jī)制、推進(jìn)服務(wù)規(guī)模化、流通現(xiàn)代化和發(fā)展農(nóng)村合作金融等項(xiàng)目開展了一系列改革，2014年又配套實(shí)施了“六項(xiàng)創(chuàng)新提升工程”，使社有企業(yè)得到大力發(fā)展，領(lǐng)辦的農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展地更是如火如荼。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展推動(dòng)了農(nóng)村合作金融的發(fā)展，山東省供銷社系統(tǒng)投資領(lǐng)域涉及銀行、小額貸款公司、典當(dāng)行等各類金融機(jī)構(gòu)，領(lǐng)辦的農(nóng)民專業(yè)合作社內(nèi)部普遍開展資金互助業(yè)務(wù)；2014年山東省供銷社又牽頭成立了山東供銷融資擔(dān)保股份有限公司，注冊(cè)資本2.76億元。農(nóng)村合作金融的發(fā)展對(duì)該專業(yè)人才，尤其是對(duì)高職層次本專業(yè)人才產(chǎn)生了巨大需求。人才培養(yǎng)模式?jīng)Q定了人才培養(yǎng)的結(jié)果，下面從高職農(nóng)村合作金融專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)確定、培養(yǎng)規(guī)格確立及專業(yè)課程體系開發(fā)、人才培養(yǎng)模式三個(gè)方面做以重點(diǎn)闡述。

一、培養(yǎng)目標(biāo)的確定

通過(guò)對(duì)山東省供銷社系統(tǒng)社有企業(yè)、參與投資的各類農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)及領(lǐng)辦的農(nóng)民專業(yè)合作社開展專業(yè)調(diào)研，了解到本專業(yè)畢業(yè)生將來(lái)主要在縣市區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社就業(yè)，因此該專業(yè)學(xué)生除了掌握基本的金融理論知識(shí)、技能外，還必須對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征具有一定的了解；另外，相對(duì)于城市，基層縣市區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)的各方面條件相對(duì)落后，所以要求該專業(yè)學(xué)生必須具備較強(qiáng)的吃苦精神和堅(jiān)定的意志。因此，本專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)可描述為：培養(yǎng)對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)特征具有一定了解、具有一定金融理論基礎(chǔ)、熟練掌握金融業(yè)務(wù)知識(shí)和財(cái)務(wù)知識(shí)、具備較強(qiáng)金融業(yè)務(wù)技能和會(huì)計(jì)核算技能、具有吃苦耐勞和敬業(yè)精神以及創(chuàng)新意識(shí)，能夠勝任各類與農(nóng)村金融業(yè)務(wù)相關(guān)一線工作崗位的高水平技術(shù)技能型金融職業(yè)人才。

二、專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格的確立及專業(yè)課程體系的開發(fā)

專業(yè)調(diào)研是專業(yè)人才目標(biāo)確定的基礎(chǔ)，也是人才培養(yǎng)規(guī)格確定及專業(yè)課程體系開發(fā)的基礎(chǔ)?？梢哉f(shuō)，專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格的確立過(guò)程與課程體系的開發(fā)過(guò)程是一體的，因此下面兩個(gè)過(guò)程合二為一進(jìn)行介紹。另外，在課程體系開發(fā)過(guò)程中重點(diǎn)詳細(xì)介紹專業(yè)核心課程的開發(fā)，公用基礎(chǔ)課程的開發(fā)由于與其他專業(yè)相差不大，因此將一帶而過(guò)。

（一）專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格確立及課程體系開發(fā)流程。

在剛剛開設(shè)本專業(yè)時(shí)，應(yīng)選擇一定數(shù)量的典型單位，如村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社、小額貸款公司、開展資金互助業(yè)務(wù)的農(nóng)民專業(yè)合作社及部分基層中小企業(yè)開展專業(yè)調(diào)研，詳細(xì)了解本專業(yè)所對(duì)應(yīng)的核心崗位（群），結(jié)合崗位（群）所要求的技能和素質(zhì)提煉出需要掌握的專業(yè)知識(shí)（確立專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格），進(jìn)而根據(jù)需要掌握的知識(shí)選擇專業(yè)核心課程，最終整合出課程體系。待專業(yè)開設(shè)以后，還應(yīng)定期（一般一年一次）開展相關(guān)的專業(yè)調(diào)研，及時(shí)了解本專業(yè)核心崗位（群）的變化情況，結(jié)合最新崗位（群）所要求的技能、素質(zhì)需求，對(duì)所需的理論知識(shí)進(jìn)行調(diào)整（從而完善人才培養(yǎng)規(guī)格），不斷優(yōu)化專業(yè)課程體系。

（二）專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格確立及課程體系的開發(fā)。

經(jīng)過(guò)廣泛調(diào)研，我們得出適合高職層次農(nóng)村金融人才的常見崗位有四個(gè)，依次為柜員崗、信貸崗、金融會(huì)計(jì)核算崗和大堂經(jīng)理崗。其中，農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行擬招聘崗位多數(shù)為信貸崗、大堂經(jīng)理崗，也有部分柜員崗有人才需求；擔(dān)保公司、小額貸款公司擬招聘崗位更多為信貸崗，也有少量金融會(huì)計(jì)核算崗的人才需求；有資金互助業(yè)務(wù)的農(nóng)民專業(yè)合作社有招聘需求的更多的是柜員崗、金融會(huì)計(jì)核算崗；一般基層企業(yè)的金融會(huì)計(jì)核算崗有一定的人才需求。通過(guò)匯總調(diào)研結(jié)果，總結(jié)出了上述四類崗位的典型工作任務(wù)及完成該任務(wù)所需的能力及素質(zhì)，并進(jìn)一步推理出應(yīng)掌握的專業(yè)知識(shí)，確立人才培養(yǎng)規(guī)格，找出支撐的專業(yè)核心課程，最終整合出專業(yè)課程體系，具體開發(fā)流程如下：柜員崗需完成的典型工作任務(wù)是儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)處理及中間業(yè)務(wù)處理。完成這些任務(wù)應(yīng)具備的能力有：能夠規(guī)范辦理重要憑證、印章等的出入庫(kù)，能夠正確使用和保管重要空白憑證、印章、機(jī)具等，能夠具備熟練操作個(gè)人儲(chǔ)蓄、貸款、結(jié)算、、外匯等業(yè)務(wù)能力。培養(yǎng)以上能力所需的專業(yè)知識(shí)有：存貸款業(yè)務(wù)相關(guān)制度、種類、操作流程、利息計(jì)算等，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)操作規(guī)程與手續(xù)處理，業(yè)務(wù)種類、基本規(guī)定與操作流程，外匯業(yè)務(wù)種類、操作流程與處理手續(xù)，電子銀行業(yè)務(wù)種類，基本規(guī)定和操作流程。支撐課程有金融基本技能和商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)。信貸崗需完成的典型工作任務(wù)有授信業(yè)務(wù)受理、授信業(yè)務(wù)調(diào)查、授信業(yè)務(wù)審查與審批、貸款合同簽訂與發(fā)放，貸款、授信后管理及貸款收回。完成以上任務(wù)需具備的能力有：信息收集和調(diào)研分析，財(cái)務(wù)分析，授信業(yè)務(wù)受理，貸前調(diào)查分析、可行性分析及撰寫調(diào)查報(bào)告，審查審批信貸業(yè)務(wù)能力，簽訂授信合同、發(fā)放貸款，貸后檢查與風(fēng)險(xiǎn)管理。培養(yǎng)以上能力應(yīng)掌握的知識(shí)有：授信業(yè)務(wù)基本類型，目標(biāo)市場(chǎng)分析、信貸營(yíng)銷策略，貸款申請(qǐng)受理、貸前調(diào)查，貸款環(huán)境和借款需求分析，客戶財(cái)務(wù)分析、信用評(píng)級(jí)，貸款項(xiàng)目評(píng)估和貸款擔(dān)保分析，貸款合同簽訂與管理，貸后檢查等。對(duì)應(yīng)支撐課程有小額信貸業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理。大堂經(jīng)理崗常見典型工作任務(wù)有服務(wù)管理、業(yè)務(wù)咨詢及產(chǎn)品推介等三項(xiàng)。完成上述任務(wù)需具備的核心能力有：維護(hù)大廳秩序并解決一般客戶糾紛，能指導(dǎo)客戶正確填寫各類業(yè)務(wù)流程單，圓滿完成產(chǎn)品營(yíng)銷任務(wù)及并能為客戶提供滿意的咨詢服務(wù)。培養(yǎng)以上能力需掌握的知識(shí)：基本禮儀規(guī)范、大堂經(jīng)理日常工作流程、金融產(chǎn)品與服務(wù)營(yíng)銷賣點(diǎn)分析與技巧及客戶投訴處理技巧。支撐課程有金融基本技能、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)。金融會(huì)計(jì)核算崗常見典型工作任務(wù)有存貸款業(yè)務(wù)核算、支付結(jié)算業(yè)務(wù)核算、往來(lái)業(yè)務(wù)核算及年終決算。完成以上任務(wù)需具備的核心能力有：能夠正確使用和審核各種銀行業(yè)務(wù)憑證，能夠熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容和操作流程，能夠熟悉各種單證的管理和操作規(guī)范，具備憑證填制、審核記賬、報(bào)表填制及分析能力，能夠進(jìn)行年終決算。培養(yǎng)以上能力需掌握的知識(shí)有：各類存款核算手續(xù)及存款賬務(wù)登記方法、結(jié)計(jì)利息規(guī)定、存款利息計(jì)算和核算方法，貸款業(yè)務(wù)核算手續(xù)、利息計(jì)算與核算方法、貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提，往來(lái)核算科目、核算原理和手續(xù)，各種結(jié)算方式的核算手續(xù)、會(huì)計(jì)科目及核算。相應(yīng)支撐課程有基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及農(nóng)村合作金融會(huì)計(jì)。專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格包括該專業(yè)人才培養(yǎng)需具備或培養(yǎng)的能力、素質(zhì)和知識(shí)。上述分析已經(jīng)分崗位詳細(xì)介紹了所需的能力和知識(shí)，而素質(zhì)由于與崗位沒有明確的對(duì)應(yīng)關(guān)系，所以沒有進(jìn)行分析，在此進(jìn)行概括分析：從農(nóng)村合作金融的專業(yè)特性來(lái)看，所培養(yǎng)人才應(yīng)具備的素質(zhì)有：具備基本的思想政治素質(zhì)、人文素質(zhì)及身心素質(zhì)，還要做到誠(chéng)實(shí)守信、愛崗敬業(yè)，尤其能吃苦耐勞、耐得住寂寞，能經(jīng)得住金錢的誘惑，避免職務(wù)犯罪。

綜上，不難得出本專業(yè)課程體系包含以下專業(yè)課程：金融基本技能、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、農(nóng)村合作金融會(huì)計(jì)、商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、小額信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)等。此外，公共基礎(chǔ)課程應(yīng)包括思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、思想和中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系、財(cái)經(jīng)應(yīng)用文寫作、體育與健康、計(jì)算機(jī)文化基礎(chǔ)等。

三、人才培養(yǎng)模式

人才培養(yǎng)模式是人才培養(yǎng)方案的組織實(shí)施形式，貫穿于學(xué)生的整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程。通過(guò)探索學(xué)習(xí)，我院總結(jié)出農(nóng)村合作金融專業(yè)適合實(shí)施“校企共育、能力遞進(jìn)”的人才培養(yǎng)模式。“校企共育”是指人才培養(yǎng)過(guò)程由學(xué)校和企業(yè)共同來(lái)培養(yǎng)學(xué)生，充分發(fā)揮校外實(shí)訓(xùn)基地和校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地、專任教師和企業(yè)指導(dǎo)教師的優(yōu)勢(shì)；“能力遞進(jìn)”主要是遵循學(xué)生職業(yè)能力成長(zhǎng)規(guī)律，逐步培養(yǎng)學(xué)生的人文素養(yǎng)和專業(yè)基礎(chǔ)能力、崗位核心能力和綜合職業(yè)能力，三層能力培養(yǎng)逐步遞進(jìn)。該人才培養(yǎng)模式的實(shí)施過(guò)程可描述如下：第一個(gè)階段（第1、2學(xué)期），人文素養(yǎng)和專業(yè)基礎(chǔ)能力培養(yǎng)。利用校內(nèi)理實(shí)一體化教室，通過(guò)開設(shè)綜合素質(zhì)課、品德實(shí)踐課，培養(yǎng)學(xué)生的人文素養(yǎng)；通過(guò)開設(shè)金融基本技能、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程，培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)能力；第二個(gè)階段（第3、4學(xué)期），專業(yè)核心能力培養(yǎng)。利用理實(shí)一體化實(shí)訓(xùn)室，通過(guò)開設(shè)專業(yè)核心能力課程，培養(yǎng)學(xué)生熟練操作柜面服務(wù)、信貸服務(wù)、金融營(yíng)銷服務(wù)等崗位業(yè)務(wù)的專業(yè)核心能力；第三個(gè)階段（第5、6學(xué)期），綜合職業(yè)能力培養(yǎng)。第5學(xué)期，利用理實(shí)一體化教室、校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室，重點(diǎn)學(xué)習(xí)專業(yè)拓展課，并開展金融業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)；第6學(xué)期，利用校內(nèi)生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)室和校外實(shí)訓(xùn)基地，重點(diǎn)開展校內(nèi)校外“輪崗”實(shí)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生的綜合職業(yè)能力。從畢業(yè)生就業(yè)調(diào)查結(jié)果看，通過(guò)該人才培養(yǎng)模式的實(shí)施，較好實(shí)現(xiàn)了既定的人才培養(yǎng)目標(biāo)，本專業(yè)對(duì)口就業(yè)率達(dá)到90.8%，畢業(yè)生受到供銷系統(tǒng)內(nèi)單位一致好評(píng)。

作者：張清亮 單位：山東經(jīng)貿(mào)職業(yè)學(xué)院